Схемы обналички денег через ооо
Обналичивание (обналичка) денег через банковские карты: ответственность, наказание
Многие люди ищут способ легко и быстро заработать. Зная об этой человеческой слабости, мошенники нередко используют ее в корыстных целях. Пожалуй, одним из наиболее распространенных на сегодняшний день способом заработка, предлагаемым в интернете, является обналичка чужих карт как способ отмывания незаконно полученных денег.
Помимо того, что данная процедура в принципе незаконна, злоумышленники зарабатывают еще и на предоплате, которую взимают с доверчивых искателей быстрой наживы. В результате, до обнала дело даже не доходит.
Итак, давайте же разберемся, что такое обналичка денег физическим лицом через дебетовые карты, и какова ответственность за это.
Особенности злодеяния
Существует множество способов преступного обналичивания не только имеющихся средств (в обход уплаты налога или в не положенных целях), например, через ИП и ООО, но и денег с чужих счетов. Рассмотрим махинации с картами более подробно.
Основные понятия
Сегодня пластиковые карты, заменяющие наличные деньги, широко распространены. С их помощью удобно рассчитываться за покупки, оплачивать разного рода услуги и заказы в интернет-магазинах. Кроме того, кредитные карты, в отличие от дебетовых карт, дают возможность использовать не только свои, (имеющиеся на счете) деньги, но и заимствовать средства у банка.
Однако, несмотря на все предосторожности, предпринимаемые банками, чтобы защитить деньги их клиентов, находятся ловкачи, которые производят незаконное обналичивание средств с чужих счетов при помощи поддельных карт. Такая деятельность получила название кардинг. Хотя операции по обналу карт требуют участия нескольких посредников, они очень распространены.
С дебетовых карт злоумышленники снимают все собственные деньги каким-то образом обманутого владельца. С кредитных карт, помимо имеющихся на них денег, снимается средства в пределах кредитного лимита. В результате, настоящий хозяин карты не только лишается своих денег, но и остается у банка в должниках (кстати, иногда и сами банки ведут себя нечестно).
Про преступные схемы схема обналички через дебетные и кредитные банковские карты читайте далее.
Ответственность и наказание за обналичивание денег через банковские карты
Разумеется, если бы риска при обналичивании поддельных карт не было, находчивые преступники не прибегали бы к услугам посредников и не делились с ними частью наживы.
- Лицу, всего-навсего снявшему деньги с поддельной карты через банкомат, грозит вполне реальное уголовное наказание по 174 статье соответствующего кодекса.
- Если же деньги снимает сам организатор, к нему будет применена статья 174.1 в совокупности со статьей, соответствующей исходному преступлению (тому, в ходе которого были получены сведения о карте или сама карта).
Максимальная мера по указанным статьям – 7 лет лишения свободы.
Таким образом, следует внимательно относиться к предложениям о легком заработке, встречающимся в интернете, и помнить, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.
О том, как мошенники могут обналичить деньги с вашей банковской карты, расскажет следующий видеосюжет:
ugolovka.com
Обналичить ООО. Обналичивание через ООО. Возникающие проблемы.
Итак, проблема первая. Начинать подобный бизнес самостоятельно, не имея опыта работы в данной сфере в качестве продавца каких-либо услуг (карты, дропы пр.) довольно сложно. Ведь даже, к примеру, продающий карты человек, поставляя товар заказчику под "белые темы", в курсе с какими банками и какие проблемы возникают у заказчика и как они решаются. Решив построить собственную обнальную схему, он уже будет знать, с какими банками не стоит связываться.
Проблема вторая. Часто решившие начать такой бизнес думают, что достаточно открыть ООО, найти заказчика, который отправит туда деньги, и обналичить их через карты. Но далеко не всё так просто. Что будет, если деньги заказчика застрянут на картах ваших дропов? А такое случается довольно часто. Банк просто берет и блокирует карты без объяснения причин. На картах деньги заказчика. Вы договорились отдать их ему через день, а чтобы вытащить застрявшие деньги, вам может понадобиться и неделя. Что делать? Вот для этого вам и нужен немалый капитал. В идеале, конечно, стоит иметь свободную сумму в том же размере, что и взялись обналичивать. Взялись обналичить миллион - миллион должны быть готовы отдать заказчику из своего кармана. На самом деле, весь миллион застрянет, конечно, вряд ли, если вы верно распределили риски. Но лучше перестраховаться.
Проблема третья. Недобросовестность дропов. Застраховаться от этого фактора никак нельзя. Выше риски в том случае, если работаете через ИП. Недобросовестный ИПшник может украсть все деньги, находящиеся одновременно на его счету. Если вы обналичиваете через ООО, то проблемы могут возникнуть, если дропы заблокируют карты, на которые выводятся деньги. Соответственно, у вас должны быть определенные связи (будь то менты или бандиты), которые позволят вытащить украденные дропом деньги.
Причем здесь есть такой момент. Если у вас схема с большим количеством дропов, при этом на каждого идут небольшие деньги (50 тыс. разово), то вы снижаете риск лишиться одновременно большой суммы, но повышаете риск нарваться на недобросовестных дропов, ибо количество таких дропов - величина постоянная и составляет, по моему опыту, порядка 1-2%. Но при этом, если у вас 5 дропов украли по 50 тыс., то вы можете с этими деньгами попрощаться. Выбивать столь небольшие суммы никто не будет.
Если же у вас схема с меньшим количеством дропов и с большей суммой на каждого дропа, то риск потерять сразу большую сумму больше. Но повышается и вероятность вернуть деньги, поскольку тысяч за 300 дропа можно и прижать. Правда, увеличение суммы, зачисляемой на каждого дропа приводит к увеличению риска блокировки счета дропа банком. Поэтому использовать денную схему целесообразно, если есть договоренность с банком.
В общем, я перечислил три основные проблемы, касающиеся обналчки через ООО. У кого есть дополнения, пишите.
darkmoney.vc
Обналичивание денег через ИП и ООО: ответственность, схемы, последствия для участников
- Правила
- Форумы Новые сообщения
- Что нового? Новые сообщения Новые сообщения профилей Последняя активность
- Гарант-сервис
- Реклама
- Проверка продавцов
- Пользователи Зарегистрированные пользователи Текущие посетители Новые сообщения профилей
- Новые сообщения
dublikat.live
