Дебиторская задолженность контрагентов: как вернуть свои деньги. Проверить контрагента долги

Дебиторская задолженность контрагентов, проверка контрагента на долги

Как образуются долги?

Контрагенты – это различные партнеры компании, поставщики, покупатели, банки, одним словом, все действующие партнеры конкретного предприятия. Возникновение дебиторской задолженности не является обязательным условием сотрудничества, долги появляются только в том случае, если договора и соглашения подписываются с различными датами выполнения своих обязательств сторонами. Например, товар передается покупателю сейчас, а оплата за него запланирована на другое число – все это время за покупателем будет числиться дебиторская задолженность.

На практике, далеко не все партнеры готовы работать по предоплате, бывает так, что у компании просто нет средств, чтобы сразу оплатить товар, случаются и ситуации, когда по предоплате предприятия не работают из принципа – если в прошлом уже были неприятные ситуации с невыполнением обязательств. Поскольку любой контракт несет в себе новые возможности, компании в основном идут на заключение соглашений, предусматривающих дебиторку.

Экономисты утверждают, что рост сбыта, географии рынков и других финансовых показателей компании неразрывно связан с ростом дебиторской задолженности. Тем не менее нельзя сказать, что высокая дебиторка – исключительно положительный показатель для компании. Чтобы разобраться, необходимо проанализировать структуру данной группы активов – вычислить долю нормальной и проблемной задолженностей, а также охарактеризовать степень опасности превращения каждого проблемного долга в безнадежный.

Виды дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность бывает разной, в экономике основной акцент делают на сроки погашения долгов, поэтому ее принято делить на две группы:

• Долгосрочную
• Краткосрочную (или текущую)

Если срок выполнения обязательств контрагента наступает менее чем через 12 месяцев после выполнения обязательств одной стороной, то такую задолженность называют краткосрочной, если возвращение денег состоится через год и более – то долги оказываются в группе долгосрочных. Примечательно, что долгосрочные дебиторки переходят в краткосрочные в момент, когда до выплаты остается менее двенадцати месяцев.

Отдельная группа классифицирует долги в зависимости от своевременного поступления оплаты. Так, срочными или нормальными задолженностями называют дебиторки, срок оплаты по которым еще не наступил. Если же контрагент просрочил выплату, то задолженность оказывается просроченной (на первом этапе сомнительной, а затем может стать и безнадежной).

Когда взыскание может быть невозможным?

Долги могут перейти в категорию безнадежных, если вероятность взыскать их устремляется к нулю. Такая ситуация может случиться при наступлении одного из условий:

1. Истек срок исковой давности

Для любой, в том числе финансовой претензии в России предусмотрен срок исковой давности – период времени, в который сторона, чьи права нарушены, имеет право обратиться в суд. Чтобы успеть подготовить документы, в компании должны правильно считать данный срок.

По общему правилу, подавать суд в иск можно сразу после наступления просрочки. Предположим, дебиторская срочная задолженность должна быть погашена 1 марта, значит, со 2 марта следует начать считать момент нарушения прав поставщика. Бывает и так, что стороны не определяют в соглашении конкретный период возврата средств. По законодательству, взыскание такой задолженности должно стартовать с предъявления письменного требования должнику. У него будет право вернуть средства в течение 30 дней.

1. Обязательство прекращено в связи с невозможностью его исполнения

Иногда выплата становится невозможной из-за ненадежности или неплатежеспособности самого контрагента. Его могут исключить из реестра, вынести вердикт, что возращение долга не представляется возможным. Последствия такого рода распространяются только на юридических лиц, если лишить статуса ИП, то он продолжит нести ответственность.

Кредиторская задолженность контрагента также пострадает, если предприятие будет признано банкротом (неплатежеспособным) и приставы не смогут взыскать с него средства. Взыскание задолженности с контрагента – длительный и утомительный процесс, поэтому экономисты советуют заняться проверкой потенциального партнера.

sodrugestvo.org

Предприятие может запросить или проверить наличие долга в бюджет у контрагента

Оно вам пригодится, если у ИФНС возникнут претензии к сделке с контрагентом. Для проверки контрагента можно сделать следующее: 1. Самый простой и быстрый способ — воспользоваться следующими электронными сервисами на сайте ФНС (http://www.nalog.ru/):

• «Сведения о государственной регистрации юридических лиц» (http://egrul.nalog.ru/). Достаточно ввести ОГРН, ИНН или наименование организации, и вы узнаете, зарегистрирована ли она в ЕГРЮЛ. Если организация существует, то вам будут предоставлены сведения о ее ОГРН, ИНН, юридическом адресе, Ф.И.О. руководителя и учредителей, видах деятельности по ОКВЭД.

Как проявить должную осмотрительность и проверить добросовестность контрагента?

Для выяснения этой информации потребуется провести углубленное изучение всех финансовых бумаг компании, а именно: договора, накладные о приходе и расходу, кассовые ордера, чеки, различные сверочные акты. Полученные данные предоставят полные сведения о расчетах организации со своими партнерами и наличия у нее задолженностей. Получить сведения о задолженности по налогам юридического лица, а также проверить кредитную историю коммерческой структуры является простой процедурой. Для этого нет никакой необходимости проверять финансовые документы, достаточно лишь составить запрос и направить его в бюро кредитной истории. Также рекомендуется в качестве дополнительной меры обратиться в банк, обслуживающий юридическое лицо. Чаще всего банк, где имеется расчетный счет организации, является ее кредитором.

10 способов проверить контрагента: необходимые документы и полезные сервисы

• Главная
• О компании и продуктах КонсультантПлюс
• Пресс-центр
• Новости
• 2016 год
• Июль 2016 года
• Как узнать о задолженности контрагента по налогам

Проверить добросовестность контрагента самостоятельно теперь стало проще. С части информации о компаниях снят режим налоговой тайны. Например, на сайте налоговой службы nalog.ru можно посмотреть сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов. О том, как проверить добросовестность контрагента, смотрите в инструкции КонсультантПлюс (запрос в системе — проверка контрагента). В типовой ситуации «Как проявить должную осмотрительность и проверить добросовестность контрагента?» приводится 3 способа проверки.

Долги контрагента

Инфо

Именно из нее мы можем почерпнуть актуальные данные о размерах и типах кредитов, сумме ежемесячных платежей, своевременности их внесения контрагентом, остатке долга. При этом данные актуальны именно на день запроса. Тогда как другие источники работают со значительной задержкой. Долги по налогам появляются по завершении налогового периода, арбитражи через 90 дней после возникновения задолженности плюс время на судебное разбирательство и так далее.

Кредитная же история обновляется в режиме онлайн. Сопоставив данные балансов и кредитной истории вы сможете вычислить уровень долговой нагрузки предприятия-контрагента.

• Для крупного бизнеса важно соотношение суммы долга к показателю EBITDA. Оно не должно превышать трех-четырех.
• Для малого и микробизнеса важен показатель оборота или прибыли.

Как проверить ооо на долги?

Прежде всего необходимо понимать, что долги у юрлиц чаще всего возникают в ходе ведения хозяйственной деятельности. Подобные финансовые обязательства компаний делятся на:

• долги перед государственным бюджетом и различные внебюджетными фондами;
• задолженность по банковским кредитам;
• задолженность по займам от контрагентов;
• долги перед сотрудниками компании.

Можно наглядно увидеть то, что все финансовые обязательства коммерческих структур разделяются в зависимости от источника их появления. Исходя из этого, для проверки контрагента на наличие долгов необходимо обращаться за получением такой информации в соответствующие инстанции и предприятия.

Кроме того, важно проверить налоговую задолженность юридического лица для получения более полной картины относительно его финансовой стабильности и платежеспособности.

Проверяем контрагента перед заключением договора. активная проверка

Читайте также статью: → «Смена вида деятельности ООО в 2018». Пошаговая инструкция получения комплексной информации о долгах ООО Лицам, заинтересованным в получении информации, необходимо обратиться к нескольким базам. Требуется:

• Произвести личный запрос в ИФНС о добросовестности лица как налогоплательщика.
• Осуществить электронные запросы на официальные сайты госуслуги или УФНС.
• Получить бухгалтерскую отчетность путем обращения в органы статистики.
• Произвести анализ статей отчетности по величине задолженности, сравнения величин дебиторской и кредиторской задолженностей, показателей по периодам.
• Сделать запрос на сайте судебных приставов и, при необходимости, в базе Арбитражного суда.

При необходимости произвести сбор информации в оперативном режиме можно обратиться к платному сервису – «Контур», «Проверка контрагентов» и другие.

Проверка контрагентов

В ряде случаев соглашения не содержат сроков или привязаны к определенному действию (например, 10 дней после осуществления отгрузки). Наличие задолженности не всегда свидетельствует о нарушении условий договоров. Комплексная информация о задолженности содержится в бухгалтерской отчетности организации – балансе, отражающем данные о долгах постатейно и пояснительной записке, раскрывающей причины возникновения долгов.

Важно

Показатели о задолженности свидетельствуют о деятельности предприятия и присутствии во взаимных расчетах привлеченного капитала, например, товарных кредитов. Отсутствие задолженности свидетельствует об использовании в обороте только собственных средств. Читайте также статью: → «Как вести бухгалтерский учет ООО на ЕНДВ в 2018? Какие налоги платить и какие отчеты сдавать в инфографике».

sv-groups.ru

Как проверить ООО на долги

Потенциальный партнер или контрагент организации может быть заинтересован в отсутствии у нее долгов или же в том, чтобы их объем был разумным. Но каким образом заинтересованное лицо может узнать о величине обязательств организации — например, работающей в форме ООО?

Какие долги могут быть у ООО?

Проверить ООО на долги стороннему лицу можно — но для этого следует знать, о какой задолженности идет речь. К основным видам долгов хозяйственных обществ относятся:

1. Долги перед контрагентами (как правило, по оплате за поставленные товары и услуги).
2. Долги перед работниками (как правило, по зарплате).
3. Долги перед государственными структурами (ФНС, социальными фондами).

В зависимости от лица, которому должно ООО, определяется способ проверки фирмы на наличие соответствующих задолженностей.

При этом, долги классифицируются:

1. На обязательства в статусе кредиторской задолженности.
2. На долги, которые управомоченное лицо вправе взыскать в порядке исполнительного производства (по факту вынесения решения судом — к примеру, арбитражным).

Сведения о долгах второго типа узнать достаточно просто: для этого нужно зайти на сайт Службы судебных приставов и воспользоваться базой данных исполнительных производств.

В свою очередь, узнать о кредиторской задолженности ООО во многих случаях существенно сложнее. Но способы решить данную задачу есть. Изучим их — в соотнесении с указанными видами долгов.

Как узнать долги ООО по налогам?

Проверить ООО на наличие долгов по налогам можно:

1. Через интернет, воспользовавшись:

• ресурсами сайта ФНС;
• ресурсами сайта «Госуслуги».

Для этого нужно знать ИНН фирмы — но, как правило, существенных проблем с его получением у заинтересованных лиц не возникает.

Если говорить о наиболее информативных ресурсах сайта ФНС — то имеет смысл задействовать, прежде всего, личный кабинет налогоплательщика. Правда, заинтересованное лицо должно быть в нем зарегистрировано. Тот же самый нюанс характеризует пользование сайтом «Госуслуги».

2. Посредством обращения в ФНС.

Заинтересованному лицу нужно явиться в территориальное подразделение ведомства. В числе оказываемых налоговиками услуг гражданам — предоставление сведений о долгах организаций по имеющимся реквизитам (основной из них — тот же ИНН).

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

или по телефону:

• Москва и область: +7-499-938-54-25
• 
  Санкт-Петербург и область: +7-812-467-37-54
• Федеральный: +7-800-350-84-02

Как узнать долги хозяйственного общества перед социальными фондами (и зарплате)?

Стоит отметить, что узнать долг ООО перед социальными фондами может в общем случае только уполномоченное лицо данной организации. Правовых механизмов, предполагающих публичное ознакомление с задолженностями ООО сторонними заинтересованными лицами, пока не предусмотрено.

Уполномоченное лицо фирмы — например, ее генеральный директор, вправе направить в тот или иной социальный фонд — например, ПФР, запрос с просьбой предоставить выписку, отражающую текущее состояние расчета по взносам, а также имеющимся штрафам и пеням. Универсальной формы данного запроса не разработано — его можно составить в произвольном виде.

Кроме того, ПФР дает возможность организациям, уплачивающим взносы, оформлять доступ в «Кабинет страхователя» через сайт фонда. Используя интерфейсы данного сервиса, уполномоченное лицо фирмы может узнать о величине долга организации перед ПФР.

Теоретически возможна передача полномочий по доступу в «Кабинет страхователя» и сторонним заинтересованным лицам. Однако, данные полномочия должны передаваться в соответствии с требованиями федерального законодательства — в частности, при соблюдении норм ФЗ «О персональных данных» № 152, а также норм права, регулирующих применение электронно-цифровой подписи.

Полномочия, связанные с получением доступа в «Кабинет страхователя», могут быть переданы потенциальному партнеру, инвестору, контрагенту, кредитору — заинтересованным в сотрудничестве с фирмой, имеющей разумное количество долгов или, по крайней мере, следующей политике прозрачности с точки зрения информирования партнеров о задолженностях перед социальными фондами.

Примечательно, что при наличии сведений о задолженностях ООО перед социальными фондами, можно достаточно точно подсчитать величину долга организации по зарплате перед сотрудниками. Дело в том, что на любую зарплату по закону должны начисляться взносы в ПФР, ФСС и ФФОМС.

Правда, соответствующие взносы начисляются до определенного предела. Если зарплата — выше него, то взносы далее не начисляются. Однако, если рассматривать зарплаты по распространенным на российском рынке профессиям на уровне рядовых должностей, а в некоторых случаях — и на уровне менеджмента, то, как правило, взносы в государственные фонды начисляются по соответствующим позициям полностью — суммарно в величине порядка 30% от зарплаты (если хозяйствующий субъект не применяет предусмотренных законом льгот).

Как узнать о долгах ООО перед контрагентами?

Самый, вероятно, сложный вариант получения сведений о долгах организации — когда задолженность отражает обязательства фирмы перед ее контрагентами. В большинстве случаев сведения о таких долгах — коммерческая тайна. И если сама организация может не иметь возражения касательно получения к данным сведениям доступа сторонними лицами — например, теми же потенциальными партнерами или кредиторами, то контрагент может быть против. Поэтому, доступ к соответствующим сведениям, скорее всего, потребует разрешения со стороны всех участников правоотношений.

В любом случае заинтересованное лицо вправе запросить у фирмы ее бухгалтерский баланс — в нем фиксируется сумма пассивов, то есть, обязательств организации. Правда, отражается она по состоянию на конец отчетного года и, скажем, уже через 1 квартал ситуация с долгами в компании может значительно измениться. Но, тем не менее, соответствующий отчетный документ может быть полезным источником данных при закрытом доступе к контрактам.

По некоторым сделкам, вместе с тем, деятельность организации может быть вполне прозрачна и даже публична. Например, это касается выполнения работ и оказания услуг по государственному и муниципальному заказу. Данные контракты во многих случаях заключаются на конкурсной основе — и сведения о финансировании проекта становятся публичными. Соответствующий объем финансирования при неисполнении фирмой своих обязательств по контракту составит ее долг перед контрагентом в лице государственного или муниципального органа власти или учреждения.

Что касается долгов фирмы перед фирмами по непубличным контрактам, то сведения по ним, так или иначе, можно попробовать получить через базы данных арбитражных производств. Правда, здесь речь пойдет только о тех долгах, по которым контрагент уже обратился в суд в целях их взыскания. Соответствующего типа задолженности не всегда составляют основную часть пассивов организации.

urlaw03.ru

как проверить арбитражные дела, контрагента, особенности поиска

Все без исключения предприниматели и физические лица в частности, могут воспользоваться онлайн сервисами, которые позволяют проверить компании на суды, тем самым снизить риски попадания на мошенников.

Содержание статьи

Что именно проверяется

В тот момент, когда компания заключает какую-либо сделку, она в полной мере берет на себя ответственность относительно правовых и коммерческих рисков. В обязательном порядке юристы организации должны предусмотреть и максимально ограничить их.

Для этих целей осуществляют проверку контрагента, с которым в скором будущем планируется подписание соглашения. При выявлении каких-либо сомнительных обстоятельств, непосредственное руководство организации вынуждено будет отказаться от взаимовыгодного сотрудничества.

В большинстве случаев определяется, не находится ли организация в состоянии банкротства, уровень добросовестности, подтверждение либо опровержение факта принадлежности к фирмам-однодневкам и так далее.

Обязательно юристами компании изучаются сведения относительно:

• положения бухгалтерской отчетности;
• наличия либо отсутствия задолженности перед налоговой инспекцией;
• арбитражных дел и обнаружение случаев недобросовестного выполнения всех имеющихся обязательств;
• подтверждения акта отсутствия исполнительного производства по отношению к организации;
• определения возможного вхождения непосредственного руководства компании в перечень массовых директоров, а самого юридического адреса – в перечень массовых адресов;
• подтверждения факта наличия всех необходимых полномочий для заключения сделок и так далее.

Осуществлять проверку организации по ИНН необходимо в обязательном порядке, в противном случае есть риск утраты собственного капитала, личного времени, и иные затраты, связанные с дальнейшими возможными судебными исками.

Важно помнить об одном нюансе: при сотрудничестве с фирмой-однодневкой, сотрудники налоговой службы произведут доначисление налоговых сборов.

Помимо этого, сотрудники налоговой инспекции могут заподозрить в присвоении необоснованной налоговой выгоды. По этой причине возникает острая необходимость в проведении тщательной проверки относительно организации, с которой планируется сотрудничество.

Обязательно следует уделять особое внимание арбитражу, анализ которого позволит спрогнозировать будущие последствия при возможных спорах.

Особенности

Если известны сведения об ИНН либо ОГРН можно отыскать всю необходимую информацию в интернете.

Осуществить проверку организации по ИНН относительно судов, можно путем обращения на официальные государственные порталы. В частности речь идет о таких, как:

• официальный сайт ФНС РФ;
• картотека арбитражных дел;
• специальный реестр проверок генеральной прокуратуры РФ;
• специальный реестр операторов персональных сведений;
• реестр добросовестных партнеров ТПП РФ и так далее.

К примеру, для возможности осуществить проверку организации по ИНН на официальном портале налоговой службы РФ nalog.ru, необходимо будет указать номер в специальном поисковом поле подкатегории «Риски бизнеса: проверь не только себя, но и контрагента».

С помощью этого портала можно будет узнать:

• сведения относительно организации в ЕГРЮЛ;
• сведения относительно адреса организации и ее руководства;
• наличие долговых обязательств по налоговым платежам и так далее.

Для возможности проверки организации по ИНН на арбитраж и выявить, имеются ли судебные иски, достаточно будет перейти на официальный портал картотеки арбитражных дел по ссылке kad.arbitr.ru. На данном портале можно будет бесплатно проверить организацию по ИНН на суды.

Сделать это просто: достаточно на главной странице указать ИНН организации. Стоит отметить, что допускается возможность проверки по ОГРН.

Наличие судебных исков

Разработанный сервис «Проверка контрагентов» оказывает существенную помощь юристам, которые умеют ценить свое личное время. Портал позволяет за короткое время отыскать все имеющиеся сведения относительно арбитражных споров интересующей организации.

В процессе осуществления проверки организации по ИНН на суды с помощью портала, можно в полной мере получит сводку относительно имеющихся исковых заявлений по определенным параметрам.

По разновидности исковых заявлений:

• гражданские;
• по вопросу банкротства;
• третейские;
• административные;
• публичные и иные.

Непосредственно по инстанциям:

• суд первой инстанции;
• возможная апелляция;
• кассации и прочие.

Относительно вопроса участия в судебном процессе:

• организация была истцом;
• организация находилась в качестве ответчика;
• компания выступала в качестве третьего лица и так далее.

В процессе проверки организации по ИНН с помощью этого сервиса, заявитель может рассчитывать на получение не только качественного обзора относительно имеющихся арбитражных процентов, но и дополнительно ему предоставляются:

• различные заявления;
• ходатайства;
• прочие материалы относительно судебных исков.

Можно удостовериться в том, что организация на должном уровне платежеспособности, и ее шансы стать банкротом минимальны.

Сервис «Проверка контрагентов»

Как уже отмечалось ранее, сервис позволяет в полной мере осуществить полную проверку трудовой деятельности интересующей организации.

Алгоритм проверки заключается в следующем:

1. Необходимо перейти на официальный портал.
2. На главной странице следует указать ИНН организации.
3. В считанные минуты получить интересующие сведения.

По желанию проверяющего лица можно отыскать компанию по ОГРН.

Пользователям портала допускается возможность испытать сервис в демо-версии и бесплатно проверить только одну организацию.

Временная возможность доступна исключительно в течении суток. Результат предоставляется в течении нескольких секунд.

Отличительной особенностью данного сервиса принято считать возможность объединить сведения организации по 18 реестрам. Как только сведения о компании обновятся, они моментально становятся доступны на данном портале.

При электронном варианте хранения сведений, сервисом предоставляется дополнительная услуга.

Стоит отметить, что помимо сведений относительно арбитражных споров и банкротства, в предоставляемое электронное досье включается:

• информация относительно уровня платежеспособности, включая имеющийся баланс и оборотные активы;
• информация относительно долговых обязательств перед бюджетом при их наличии;
• информация относительно плановых либо внеплановых проверок организации, включая возможные нарушения, обнаруженные контролирующими органами;
• информация относительно законности осуществления трудовой деятельности;
• информация относительно государственных контрактов;
• информация по наличию либо отсутствию исполнительных производств и так далее.

Важно помнить: при разовой необходимости проверки организации демо-доступа в полной мере достаточно, в противном случае придется оформить какой-либо предложенный тариф.

Плюсы и минусы

Тщательная проверка организации обязательна, однако существует и недостаток: долгий временной период на сбор и анализ полученных сведений из различных каналов. Иными словами, нужно будет обратиться ко всем имеющимся ресурсам, и подтвердить факт того, что благодаря их помощи была осуществлена проверка организации. В такой ситуации возникает необходимость в запрашивании документации и так далее.

Если говорить о преимуществах проверки организации, то они очевидны:

• минимизация рисков попасть на уловки мошенников;
• оценка уровня платежеспособности компании;
• возможность взаимовыгодного сотрудничества исключительно с надежными компаниями.

Иными словами, проверка компаний на суды существенно позволяет минимизировать риски работы с фирмами-однодневками и прочими недобросовестными партнерами, тем самым сохранить финансовых капитал в полном объеме и исключить возможные судебные споры в дальнейшем.

Правовой ликбез по тому, как узнать все об организации, представлен ниже.

znaybiz.ru

Как проверить юридическую фирму на долги

Подобные финансовые обязательства компаний делятся на:

• долги перед государственным бюджетом и различные внебюджетными фондами;
• задолженность по банковским кредитам;
• задолженность по займам от контрагентов;
• долги перед сотрудниками компании.

Можно наглядно увидеть то, что все финансовые обязательства коммерческих структур разделяются в зависимости от источника их появления. Исходя из этого, для проверки контрагента на наличие долгов необходимо обращаться за получением такой информации в соответствующие инстанции и предприятия. Кроме того, важно проверить налоговую задолженность юридического лица для получения более полной картины относительно его финансовой стабильности и платежеспособности. Наличие различных долгов у компании можно обнаружить в отчетности ее бухгалтерии.

Как проверить ооо на долги?

Инфо Здравствуйте! В этой статье мы расскажем как узнать задолженность ООО. Сегодня вы узнаете:

1. В каких случаях может потребоваться проверка задолженностей ООО;
2. Какие виды задолженностей существуют;
3. Какими способами можно узнать о наличии долгов.

Содержание

• В каком случае может потребоваться проверка задолженностей ООО;
• Какие виды задолженностей существуют;
• Способы получения сведений о долгах ООО;— Налоговые платежи в бюджет;— Внебюджетные долги;— Кредиты;— Долги по гражданско-правовым и трудовым договорам.

В каком случае может потребоваться проверка задолженностей ООО Одним из самых популярных способов организовать свое дело или расширить имеющийся бизнес является приобретение уже существующего ООО.

Как проверить ооо на наличие долгов?

Ведь есть такая категория фирм, которые создаются с целью проведения одной или нескольких не совсем честных операций, а потом, чтобы замести следы, продаются. Чтобы это проверить, необходимо проанализировать, с какими контрагентами работало юридическое лицо: если количество их невелико, а объемы операций, наоборот, значительные, это должно вызвать подозрение. Также должно насторожить и банкротство всех основных контрагентов предприятия в течение короткого отрезка времени.

Как проверить, нет ли у ооо долгов

Внимание

В данном случае стоит учесть тот факт, что в случае подготовки организации к продаже бухгалтерия сможет утаить все имеющиеся финансовые обязательства. По этой причине использовать подобный метод не очень разумно.

Необходимо провести более глубокий анализ всей финансовой документации предприятия. Для упрощения процесс выявления долгов будет разумно обратиться в те организации, от которых зависит их появление.

В первую очередь, о наличии долгов у ООО можно узнать в его бухгалтерской отчетности Проверить фирму на наличие долгов перед ее контрагентами будет намного проблематичней. Это связано с тем, что в подобном случае нет единой информационной базы, где можно получить такие данные.

Для выяснения этой информации потребуется провести углубленное изучение всех финансовых бумаг компании, а именно: договора, накладные о приходе и расходу, кассовые ордера, чеки, различные сверочные акты.

Как узнать задолженность фирмы по налогам. как проверить, нет ли у ооо долгов.

Здесь, чтобы выяснить есть долги у предприятия или нет, необходимо осуществить аудит первичной документации предприятия: заключенных договоров, приходных и расходных накладных, кассовых ордеров, чеков, актов сверки. Все это покажет реальное состояние расчетов юрлица со своими поставщиками. к содержанию Кредиты Проверка качества кредитной истории, так же, как и задолженности по налогам, осуществляется относительно просто. Здесь не нужно копаться в финансовых документах, необходимо просто подать запрос в Бюро кредитных историй. /div Дополнительно можно обратиться и за информацией в обслуживающий банк: как правило, финансовое учреждение, где есть расчетный счет предприятия, осуществляет его кредитование.

Как узнать задолженность ооо — виды долгов, способы проверки по инн

Если же речь идет о покупке юридического лица, рекомендуется провести проверку в отношении вероятности возникновения проблем у нового владельца после окончательного совершения сделки. Это связано с тем, что ряд компаний создаются лишь для проведения нескольких незаконных сделок после чего подобные юридические лица выставляются на продажу для заметания всех следов.

Нужно провести проверку контрагентов подобной компании. При небольшом количестве партнеров у организации и большом объеме операций должны возникнуть сомнения относительно законности действий такой структуры. Кроме тог, настороженность должно вызвать резкое и массовое банкротство главных контрагентов компании.

Проверка контрагента по инн или огрн

Главная Полезные программы для бизнеса Штрафы и пени Новый сервис от ФНС или как проверить юрлицо на долги по налогам и отчетности? 28.07.20162016-07-28T15:13:10+00:002017-05-09T11:23:28+00:00 Полезные программы для бизнеса, Штрафы и пени Добрый день, уважаемые ИП! Не так давно я писал обзорную статью о том, как можно оценить благонадежность контрагента при помощи открытых (и официальных) сервисов. А теперь появился новый сервис от ФНС, который позволяет узнать есть ли задолженность у контрагента по налогам и отчетности. Сервис пока работает в тестовом режиме, но уже можно попробовать его в деле.

Новый сервис от фнс или как проверить юрлицо на долги по налогам и отчетности?

Важно

Система покажет информацию о наличии задолженностей за прошедший налоговый период или высветит сообщение об отсутствии долгов. Также в качестве вариантов могут появиться сообщения о том, что долги есть, но организация не предоставляет обязательную отчетность.

Такое сообщение должно насторожить потенциального покупателя. В целом сервис очень удобен, однако, в настоящее время осуществляет работу в тестовом режиме. Поэтому, чтобы полностью удостовериться лучше получить справку в территориальном отделении инспекции федеральной налоговой службы (сокр. ИФНС). Для этого нужно прийти в отделение ИФНС и обратиться в соответствующее информационное окно. Такая покупка освобождает от необходимости осуществлять самостоятельную регистрацию нового юридического лица и заниматься другими организационными вопросами. Однако, это сопряжено с одним существенным риском, который заключается в вероятном наличии у юридического лица серьезных задолженностей. Нужно учитывать, что независимо от того, кому принадлежит организация, его долги всегда сохраняются за ним и переходят к новому собственнику. Какие виды задолженностей существуют

1. Задолженность по налогам ООО перед бюджетом.
2. Внебюджетные задолженности. В процессе своей деятельности, как работодатель, организация делает обязательные отчисления в пенсионный фонд, а также фонды социального и медицинского страхования. Долги по обязательствам перед этими учреждениями могут быть очень внушительными.
3. Кредитные обязательства.

zakonbiz.ru

Дебиторская задолженность контрагентов: как вернуть свои деньги

С долгами партнеров рано или поздно сталкиваются почти все компании. Нередко задолженность контрагента возникает из-за его невнимательности при изучении условий договора, по причине потери документов или банальной забывчивости. Но неприятная ситуация возможна также из-за недобросовестности клиента – при этом неизбежны сложности.

Дебиторская задолженность контрагентов на конец месяца может находиться в пределах 10-60 % от всей месячной выручки. При этом порядка 5 %, вероятно, необходимо будет списать. На долю только одного партнера может приходиться до 30 % всех долгов. Для возврата средств предстоит пройти разные этапы. Рассмотрим подробнее эффективные принципы урегулирования дебиторской задолженности контрагентов на каждом этапе.

ТОП-5 самых нужных статей для коммерсанта:

Принимаем превентивные меры

Для большинства компаний обращение в суд за получением задолженности становится крайней мерой. Более эффективный вариант – не доводить дело до суда, способствовать этому в значительной мере может и предварительная проверка контрагента. Необходимо в таком случае учитывать 2 нюанса.

Если продавец решает списывать безнадежный долг контрагента, сократить налоговые риски удается благодаря проверке контрагента-покупателя. Известно, что не всегда налоговые органы готовы согласиться с включением просроченной дебиторской задолженности поставщиков  в расходы по налогу на прибыль.

Следствием просроченной дебиторской задолженности контрагентов оказывается дефицит собственных денежных активов, компании приходится искать средства на своевременную уплату налогов с начисленных и неоплаченных доходов. Тем важнее состоятельность контрагента для продавца – поскольку возможно ведение бизнеса и за кредитные средства. А обеспечивается недоступность активов для кредиторов, например, переводом на аффилированную компанию.

Уменьшения рисков можно добиться благодаря комплексной проверке клиентов. Процедура довольно трудоемкая, в том числе требует проверку адреса регистрации и полномочий лиц, ведущих переговоров, запрос выписки из ЕГРЮЛа, анализ бухгалтерской отчетности клиента, изучение судебных дел, в которых участвовал контрагент, и другие меры.

Для упрощения я и ускорения проверка возможна работа со специальными программами. В частности, мы планируем работать с облачным сервисом, который не привязан к определенному компьютеру – через веб-интерфейс в системе будут работать одновременно бухгалтеры, юристы и специалисты коммерческой службы нашей компании.

Достаточно ввести поисковой запрос в подобной программе, чтобы получить необходимую базовую информацию на экран – с указанием статуса контрагента, взаимозависимых лиц, адреса регистрации, судебных дел, в которых принимал участие партнер и др. Доступны в системе сведения о финансовой отчетности клиента, с проведением экспресс-анализа – расчетом коэффициентов рентабельности, финансовой устойчивости, ликвидности и др. В системе приведены данные также о динамике, структуре активов.

Разрешаем спор, не доводя до суда

Контроль состояния расчетов с клиентом обеспечивается практически с момента предоставления услуг. В случае просрочки, закрепленный за клиентом менеджер использует комплекс стандартных мер воздействия, с проведением переговоров с должником, регулярными напоминаниями о долге, уведомлением о возможных последствиях при неплатежах. На неопределенном этапе также подключаем к воздействию и отдел по работе с клиентской задолженностью.

Разрешать хозяйственные споры принято в рамках досудебного порядка – такой способ используется для урегулирования свыше половины возникающих разногласий. Подобный порядок является обязательным условием, если установлен договором либо соответствующим нормативным актом. Возможно закрепление претензионного порядка разрешения спора в самом договоре с клиентом. Погашается на этапе претензионной работы порядка 30-60 % просроченной дебиторской задолженности контрагентов.

Претензионная работа предполагает не только переговоры, но также письма в адрес клиента – с требованием о погашении задолженности, также напоминанием о взыскании госпошлины в случае обращения кредитора за судебным слушанием, с необходимостью оплаты процентов на сумму задолженности и размер убытков.

Проводим работу с должниками по всем существующим адресам присутствия. В дальнейшем, если ситуация перетекает в судебные разбирательства, указываются эти же адреса в исполнительном листе – для большей вероятности возврата долга с привлечением судебных приставов.

Направлять претензии в адрес должника нужно по 2 адресам минимум – фактическому почтовому и юридическому (указанному в регистрационной документации контрагента).

Крайне важное значение отводится и контролю деловой переписки. Существует вероятность, что потребуется доказывать задолженность в суде. Необходимо наличие доказательств предоставление должнику всей финансовой документации – в виде актов выполненных работ, накладных, счетов-фактур. Для подтверждения этого могут подойти уведомления о вручении почтового отправления с описью вложения, также подписью уполномоченного лица контрагента на экземпляре кредитора. Полезно также хранить конверты, квитанции, документы с отметками уполномоченных лиц, также записи в журналах исходящей и входящей корреспонденции. Если суд вынужден будет изучать историю вопроса, благодаря данным из переписки можно сделать выводы о соблюдении обязательств сторон.

Добиться достойных результатов можно благодаря письму, направленному в бухгалтерию должника. Кредитор в нем упоминает про несовпадение данных по расчетам, прося удостоверить прилагаемый акт сверки расчетов. Бухгалтером должника производится сверка сведений, с расписыванием и передачей акта на подпись руководителю – становится весомым доказательством наличия долга.

Если должник в стадии ликвидации

При наличии в выписке из ЕГРЮЛ данных о ликвидации должника из-за присоединения к другому юридическому лицу, то до завершения срока исковой давности требуется заявить о непогашенной задолженности правопреемнику должника. Направляется на рассмотрение правопреемника сначала претензия, при этом указывается наравне с юридическим адресом и все физические данные. Если не удалось добиться результата, подается в отношении контрагента судебный иск.

Известно о ликвидации должника в результате присоединения может стать непосредственно во время судебного производства. Необходимо в данном случае будет судебное ходатайство о замене ответчика.

При наличии в выписке из ЕГРЮЛа информации о ликвидации должника без правопреемника, или о признании его недействующим, остается только списывать долги. Рекомендуем внести в черный список данные о руководителе компании-должника.

Следите за статусом контрагента

Анна Грачева,

вице-президент по финансам, «Логос»

Личный опыт подтверждает –  порядка 10 % всех отгрузок сопровождается проблемами с дебиторской задолженностью контрагентов. В период экономических сложностей в стране этот показатель увеличивается до 20 %. Важное значение в работе с задолженностью отводится статусу контрагента. Даже надежнейшие контрагенты могут из-за банкротства, смены юридического лица либо прочих обстоятельств столкнуться с прекращением выплат.

Если клиент покидает рынок, не планируя дальнейшую работу с поставщиком, практически невозможно будет взыскать с него задолженность. Возможно бесконечное судебное разбирательство, но особого результата не будет, если у оппонента нет денег.

Если контрагент планирует продолжить сотрудничество, однако столкнулся с временными проблемами, тогда еще есть возможность получить свой долг. С ним необходимо продолжать работу – например, благодаря дисконту 10-20 %, найдя понимание по компенсации, внося коррективы в график платежей. Также компания-оппонент может предоставлять вашей организации услуги в обмен на часть задолженности.

Конечно, можно добиться уменьшения коммерческих рисков благодаря предварительной проверке контрагента. Будет полезно сделать 2-3 поставки с короткой отсрочкой платежа по сравнительно скромным суммам отгрузок, проверив соблюдение договоренностей с его стороны.

Если должник — банкрот

Шансы добиться от контрагента  возврата своей задолженности в процессе банкротства значительно сокращаются – в первую очередь, из-за неопределенного числа процедур, которые потребуются в отношении должника, также из-за возможности продления сроков.

В любом случае нужно действовать – постарайтесь сумму задолженности включить в реестр требований кредиторов. В данном документе указываются  данные о кредиторах,  размере их требований, очередность удовлетворения и др.  На основании реестра и будет погашаться имеющийся долг. Если требование не попадает  в реестр, добиться возврата долга можно будет лишь за счет имущества компании-должника, оставшегося после удовлетворения требований, входящих в реестр.

У кредиторов есть право предъявления требований в отношении должника в течение 30 календарных дней с момента публикации сообщения о введении процедуры наблюдения. Вполне вероятно, что после этапа наблюдения  восстановить платежеспособность должника не удастся. Тогда наступает финальный этап процедуры банкротства. Требования кредиторов удовлетворяются за счет имущества компании-должника.

Следует выяснить, кто выступает конкурсным управляющим должника. У него можно запросить размер возмещения расходов по возмещению кредиторов о новом кредиторе и реквизиты для перечисления суммы возмещения. Суд без наличия документальных доказательств оплаты данных затрат не может принять заявление о включении в реестр нового кредитора.

Другое важное условие – необходимо огласить свои требования до закрытия реестра требований кредиторов.

Взыскиваем долг по решению суда

Обычно 25-30 % от общей суммы направленных исковых заявлений удовлетворяют еще на стадии искового производства – когда подан иск, но пока еще не прошло судебное заседание. Обычно завершаются подобные обращения в суд отказом от исковых требований от истца – по причине полного погашения задолженности. При этом ответчик может ограничиться лишь уплатой госпошлины. Взыскиваются остальные 70-75 % после признания в суде – в ходе исполнительного производства. Такой процесс оказывается довольно сложным, длиться он может до 3 лет.

Список расчетных счетов компании-должников и банков, в которых они заведены, можно запросить через налоговый орган – необходимо приложить копию исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению.

Взыскателю сильно повезет, если где-нибудь на электронных площадках госзакупок удастся найти своего ответчика, либо его реквизиты непосредственно на официальном сайте. Благодаря этому можно определить, какой расчетный счет предпочитает должник  и направить исполнительный лист, прежде всего, именно в данный банк.

Если поступит сообщение банка про отсутствие движения по расчетному счету и постановке обязательного платежа по исполнительному листу на картотеку, лучше данный документ отозвать, направив его на рассмотрение службы судебных приставов. Однако и здесь необходимо продолжать действовать для достижения нужного результата.

Также довольно полезным будет изучение аффилированных и взаимозависимых лиц должника. Вполне вероятно, что по ним можно выйти на его след – для нахождения имущества с целью покрытия существующей задолженности.

www.kom-dir.ru

Как не допустить формирования проблемной «дебиторки»

Дебиторская задолженность – долги, которые причитаются предприятию со стороны физических и юридических лиц, контрагентов предприятия. «Дебиторка» бывает краткосрочная и долгосрочная, ее делят на текущую, сомнительную и безнадежную. Как не допустить формирования сомнительной и тем более безнадежной задолженности или постараться минимизировать ее количество в общей массе?

Профилактика дебиторской задолженности

Предотвратить формирование проблемной дебиторской задолженности контрагента гораздо легче, чем заниматься ее взысканием в дальнейшем. Самые очевидные способы сделать это:

• Потребовать с контрагента предоплату (когда это возможно).
• Обеспечить сделку залоговым имуществом, поручительством третьих лиц, при помощи банковских гарантий.
• Сформировать встречную (кредиторскую) задолженность.
• Ввести с контрагентом аккредитивную форму расчетов.

Однако зачастую в практике российских компаний случаются ситуации, когда такие, превентивные по сути, методы формирования дебиторской задолженности контрагента не работают. И сотрудникам службы безопасности, экономистам, руководству компании нужно принять решение по сотрудничеству особенно с новым контрагентом, оценить свои риски.

Проверить контрагента на долги

Проверить контрагента на долги

Принять решение по работе с новым контрагентом по авансовой схеме поможет анализ его финансовой деятельности на предварительном этапе заключения сделки. Информацию для анализа можно взять как в открытых источниках (ЕГРЮЛ, ФНС, Арбитраж), так и в закрытых, платных базах данных. Однако, этих данных может оказаться недостаточно для анализа:

• Новых компаний (пока не сдавали отчетность в ФНС).
• Индивидуальных предпринимателей.

Кроме того, информация в открытых источниках и специализированных базах данных не всегда отличается актуальностью. У контрагента уже полгода идет один «кассовый разрыв» за другим, но по предыдущим данным, переданным в ту же ФНС, его финансовое положение не вызывает опасений. Если и не проверить его дебиторскую задолженность, то проанализировать исполнение долговых обязательств (сходных с дебиторскими по своей сути) поможет кредитная история.

Проверить контрагента на долги

Исполнение долговых обязательств

По тому, как дебитор в принципе рассчитывается со своими долгами, персональными и корпоративными (в случае с ИП эти понятия зачастую сливаются) можно судить, каковы шансы, что он не сформирует проблемную «дебиторку» для вас. Узнать это можно в кредитной истории юридического (крупные ООО)/физического лица (небольшие или новые ООО, ИП). Применение кредитной истории на предварительном этапе работы с контрагентом позволит:

• Верифицировать контрагента
• Проверить контрагента контактные данные, фактический и юридический адреса.
• Рассчитать уровень кредитной нагрузки (при наличии в распоряжении балансов контрагента).
• Получить детализацию информации по кредитным счетам проверяемого.
• Оценить глубину и качество исполнения кредитных обязательств проверяемым.
• Получить полные сведения о количестве кредитных запросов и их цели (развитие бизнеса, оборотная линия, лизинг).
• Отсечь заведомо недобросовестных контрагентов.
• Избежать формирования проблемной дебиторской задолженности.

То есть, кредитная история позволяет проверить дебиторскую задолженность контрагента и спрогнозировать ее качество в вашем отношении. Причем, сделать это «в режиме реального времени». Ведь в отличие от других источников информация из бюро кредитных историй актуальна на секунду запроса и позволяет оценивать не только опытных игроков рынка, но и новичков, а также ИП.

www.unirate24.ru

---

• 
  Почему могут отказать в регистрации ооо
• 
  Как открыть консервный завод с нуля
• 
  Инструкция по охране труда титульный лист
• 
  Нотариальное заявление об отсутствии брака цена
• 
  Должностная инструкция ген директора
• 
  Налог на имущество недвижимого имущества по месту нахождения
• 
  Виды фаст фуда в разных странах
• 
  Научиться делать торты
• 
  Нотариально заверенной доверенности для доверенных представителей
• 
  Разные станки
• 
  Как отмывают деньги через благотворительные фонды