Методы отмывания денег через фонды или некоммерческие организации. Как отмывают деньги через благотворительные фонды

Методы отмывания денег через фонды или некоммерческие организации — European Russians

В данной статье попытаюсь приблизительно воссоздать схемы легализации доходов, которые, по моему мнению, могут использоваться в фондах и НКО для отмывания и обналичивания денежных средств. Прошу не судить меня строго и, в том случае, если кто-то из читателей располагает более подробными знаниями по данной теме, - я с радостью заполню пробелы в своем образовании. Сразу же отмечаю тот факт, что любое сходство с известными лицами является случайным. В ходе написания статьи ни одного миллиона долларов не пострадало.

Суть отмывания средств, нажитых незаконным путем, заключается в следующем: у мошенника есть некая сумма денег, происхождение которой нелегально. Данные средства необходимо перевести в легальную плоскость, а затем обналичить или разместить на официальный банковский депозит на имя заявленного бенефициара. Потребителями услуг по отмыванию доходов могут выступать различные преступные элементы (наркоторговцы, воры), укрывающиеся от налогов бизнесмены, а также коррумпированные чиновники и политики.

Учитываю направленность нашего сайта, остановимся на двух последних категориях. Итак, некий бизнесмен или коррумпированный политик, обладает некоей грязной суммой денег (например это миллион долларов). В какой форме он может ей обладать: 1) В виде наличных (отмирающий вариант, но оказывается бывают прецеденты) 2) На счете подставного лица (жена, друг, сестра) 3) На счете подставной фирмы-однодневки 4) На счете в банках оффшорной зоны 5) Недвижимость, предметы роскоши, золото, бриллианты. Если мы говорим об опытном варианте мошенника, то он может обладать всеми перечисленными активами + иметь круг лояльных ему лиц, регулярно получающих финансирование и действующих как бы автономно. Коррумпированный политик или чиновник обладает также активом в виде целевых средств, выделяемых государством на различные статьи расхода. Данные денежные средства могут перекочевывать на перекладных на выше перечисленные активы и также должны быть отмыты, единственный момент, - это срок, в который бенефициар захочет легализовать свой доход. Как правило, данный момент настает после ухода данного лица «в тень», т.е. его ухода со службы. Однако, мне представляется, что данная мошенническая схема должна включать множество выгодоприобретателей и находящееся на виду должностное лицо не является основным.

Вернемся к нашему (то есть, к сожалению, не нашему) миллиону долларов. Коррумпированный чиновник через подставных лиц создает ряд фондов. Например, их три.

Фонд № 1. Благотворительный. «Помощь детям-рептилиям с Марса».
Фонд № 2. Общественный. «Альбиноски-лесбиянки за права тюленей».
Фонд № 3. Политический + СМИ. «Фонд Памяти жертв геноцида китайцев в Либерии»

Теперь поставим себя на место предполагаемого коррупционера и в двух словах опишем его деятельность:

По Фонду № 1. Находим «детей-рептилий», создаем общественный резонанс. Нанимаем команду мамок-кликуш, обеспечиваем круглосуточную бессмысленную активность. Здесь же разводится некая сетевая деятельность с жалостливыми фотографиями голеньких змеемальчиков, но стоит нанять максимально глупых персонажей, чтобы они не привлекали лишнего внимания к работе Фонда. Вбрасываем деньги порциями в виде благотворительных пожертвований в объеме менее суммы, подлежащей отслеживанию системами контроля в данном государстве. Например в суммах от 500 долларов до 10.000. Это могут быть пожертвования от юридических и физических лиц. Сами же возглавляем фонд и назначаем себе в нем зарплату. Чаще всего возглавит фонд не сам коррупционер, а член его семьи или доверенное лицо, но пропишем все же более простую схему. Далее начинаем истово помогать детям-рептилиям. Нанимаем для посреднических услуг фирмы-контрагенты, которые прямо или косвенно принадлежат нам или членам нашей семьи. Чаще второе. Также, в случае, обратного процесса, когда обналичиваются государственные деньги, - здесь формируется также система откатов за каждый заказ-наряд. Мы приобретаем медицинские изделия, специальные издания, крема для кожи рептилий, выпускаем тираж книги о рептилиях и проводим фотосессии. Очень удобен тот факт, что дети-рептилии либо находятся на Марсе, либо обитают на орбитальной станции. В связи с этим наша помощь переводится в валюту государства, которая владеет пусковой установкой …. Ну и т.д. и т.п. Любые желающие могут также участвовать в данном проекте, добавляя дополнительные доходы данному фонду, но, как мы понимаем, они не делают нам никакой погоды. Пример кажется смешным и наигранным, но, пожалуй, это единственный фонд помощи детям, который на настоящий момент не может реально существовать и, таким образом, я не смогу кого-то обидеть. Ведь любой наезд на подобную организацию вызывает в обществе огромное порицание, - ведь речь идет все же о детях, хоть они и рептилии.

Фонд №2. Общественная деятельность есть занятие активное и дорогостоящее. Здесь необходимо нанять харизматичных актеров. Две лесбиянки-альбиноски будут лицом фонда, они будут совершать продуманные до мелочей яркие акции в поддержку тюленей. Они, безусловно, должны иметь значительные связи в ЛГБТ-сообществе и в фонде защиты животных. Поддерживаемые огромным количеством подписчиков их инстаграмма, они совершают хепенинги, танцуют, организуют встречи и круглые столы. И получают гранты. Дальше уже можно не продолжать, вы можете представить, сколько денег можно буквально «слить в море», поддерживая и защищая «тюленей» при помощи всех имеющихся в наличии юридических лиц.

Фонд № 3. На данной деятельности можно остановиться чуть подробнее, ведь оба предыдущих варианта были описаны именно для того, чтобы более четко осознать причины и следствия именно в таком роде деятельности. Итак, представьте, есть некая отдаленная страна, желательно на другом континенте. Например, Либерия. Там создается фонд, в который вливается определенная сумма денег, - например около 100. 000 USD. Почему именно такой вид деятельности, спросим мы себя? Так потому, что это целевые средства из бюджета некоей страны, в которой имеется таковая статья. Организация работы в этой стране достаточно кропотливый момент, так как мы помним по двум предыдущим схемам, - нам нужны лояльные нам персонажи, которые помогут нам легализовать средства в нужном направлении. Например, вы китаец. Например, в Либерии есть китайская община и ваш знакомый-иммигрант имеет с ними связи. Вы начинаете работать через данного китайца, - он, разумеется, в доле. Что именно вам бы хотелось при работе в данном направлении? То же, что и по другим проектам: минимальная огласка, нулевые результаты, отсутствие столкновений с властями Либерии, грамотная и четко простроенная система подбора контрагентов. Далее вам понадобятся кадры в правительственных или околоправительственных кругах Либерии для легализации вывода денежных средств по заранее оговоренным цепочкам. Проводим круглые столы, организуем обучение жителей Либерии гаданию по книге Перемен. Рассказываем о геноциде китайцев в 1735 году. Повышаем в обществе толерантность к китайцам. Минимально вмешиваемся в происходящее. Нанимаем себе максимально положительных и тихих исполнителей, привлекаем волонтеров-дурачков, платим по-минимуму, потому что умный человек моментально раскроет схему и начнет говорить лишнее. Нанимаем журналистов, фотографов и организацию Х (клуб встреч китайских иммигрантов), через которую пойдет основной траффик денежных средств. Самое важное никакими способами не допускать к себе никакие сторонние организации, демонстрировать максимальную закрытость, не нанимать непроверенных контрагентов.

Итак, если предположить, что изначально у нас был 1 млн. долларов и на каждую организацию придется приблизительно по 333 тыс. долларов, то можно предположить, что данная сумма легко может быть отмыта в течение 2-х месяцев без привлечения лишнего внимания.

Кажется, многие процессы в мире начинают казаться более понятными. А нам, людям, которым еле хватает на еду, хорошего настроения, удачи, и возможность стать малооплачиваемым дурачком в фонде помощи детям-рептилоидам.

Алина Васильева

eurorussians.com

Легализация денежных средств через благотворительные фонды. Особенности российского опыта

Библиографическое описание:

Голик Д. И., Ганжа Е. А. Легализация денежных средств через благотворительные фонды. Особенности российского опыта // Молодой ученый. 2017. №49. С. 174-176. URL https://moluch.ru/archive/183/46911/ (дата обращения: 01.09.2018).

Отмывание денег, т. е. их легализация, является популярной проблемой для всего мира еще с середины прошлого века. Для России она стала актуальной примерно в 80-х годах во времена переживания ею экономического кризиса. Но, несмотря на то, что в эти времена достаточно крупные денежные суммы были получены незаконным путем, легализация этих средств не обрела должную популярность в России. Специалисты связывают это с тем, что государство в лице правоохранительных органов особо не интересовали истоки происхождения незаконно полученного капитала. Соответственно, зачем тогда преступникам переживать о способах «очистить» их?

Но в 2001 г. Россия активизировалась в борьбе с отмыванием денег и с тех пор в нашей стране раскрываются все большее число схем отмывания доходов, и одним из них является легализация денег через благотворительные фонды. Данный способ является наиболее привлекательным для преступников. Это обосновывается рядом тесно связанных причин:

Репутация благотворительных фондов в обществе. Благотворительные фонды, по своей сути, наименьше всего вызывают подозрений в какой-то преступной деятельности. Это в каком-то смысле «отводит глаз» от того, чем на самом деле могут заниматься владельцы благотворительного фонда. Ведь, казалось бы, они создаются с чистыми побуждениями, но, к сожалению, это не всегда так.
Законность привлекаемых денежных средств. Благотворительные фонды существуют за счет поступающих от спонсоров и простых граждан денежных средств. Пользуясь тем, что туда поступают законные деньги, преступники, создавшие эти собственные благотворительные организации, прокручивают там свои незаконно полученные доходы, делая их «чистыми». Все это скрывается подделыванием бухгалтерии и сопровождается сложными финансовыми операциями.

Свободное владение разными видами имущества. Федеральный закон № 115 от 11.08.1995 «О благотворительной деятельности и благотворительных организациях» позволяет благотворительным фондам не только владеть имуществом, но и совершать с ним сделки. Это дает еще одну возможность преступным благотворителям использовать фонд в своих корыстных целях и «очистить» свои доходы.
Освобождение от уплаты налогов и таможенных сборов. В Российской Федерации благотворительная деятельность стимулируется льготными условиями в уплате налогов и сборов либо же освобождается от их уплаты вовсе. Но это дало как позитивный, так и негативный эффект, простимулировав не только простых граждан, но и криминалистов, которые создают фиктивные благотворительные фонды для отмывания огромных сумм «грязных денег».

Выяснив причины привлекательности благотворительных фондов для целей преступных целей, остановимся на более подробном рассмотрении конкретных схем отмывания денег с их помощью. Для этих целей может использоваться как легализация средств, так и самолегализация. Предварительно необходимо обозначить небольшое, но существенное различие этих понятий. В статье 174 УК РФ под самолегализацией понимается «Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом» [1, п.1]. Легализация же регулируется статьей 174.1 УК РФ и отличается лишь тем, что незаконные операции по отмыванию денег совершаются преступником самостоятельно [2, п.1]. Если брать пример благотворительных фондов, то в случае самолегализации его владельцем будет друг или близкий родственник преступника, а в случае легализации — владельцем будет являться сам преступник. Ниже будут приведены две примерные схемы отмывания денег с помощью благотворительных фондов. Это лишь известные схемы, в действительности их может существовать значительно больше. Первая схема раскрывает самолегализацию денег, а вторая — легализацию денег непосредственно самим лицом, которое получило преступный доход.

Первая схема: Гражданин А открывает благотворительный фонд и спустя определенное время деятельности заводит счет в банке другой страны от лица этой некоммерческой организации (в соответствии с ФЗ № 115 ОТ 11.08.1995 «О благотворительной деятельности и благотворительных организациях») [3, ст.21]. Его друг или близкий родственник, гражданин Б, жертвует этому фонду крупную сумму денег, полученных от, допустим, нелегальной продажи оружия. Но при этом сумма разбивается на несколько частей и жертвуется разными лицами, чтобы не вызвать подозрений у определенных служб. Руководитель фонда (Гражданин А), получив деньги, переводит их на счет фонда в банке другой страны. Спустя время он сможет их снять и передать Гражданину Б уже «чистые» деньги.

Вторая схема: Гражданин В создает благотворительный фонд в стране, являющейся оффшорной зоной. Он открывает банковский счет фонда в другой стране. С этого счета Гражданин В делает перечисление крупной денежной суммы, полученный от продажи органов, на еще один счет, открытый на имя близкого родственника в другой стране. Эти сложные финансовые махинации позволяют ему «очистить» его деньги, но не без доли риска быть замеченным. Подобная схема была раскрыта ФАТФ в 2004 году.

Рассмотренные схемы имеют место, как в Западном опыте, так и в Российском. Очевидно, что проблема легализации денег через благотворительные фонды имеет свои особенности в России. Среди них можно выделить следующие:

Коррупционные структуры. К сожалению, в Российской Федерации коррупция находится на уровне выше среднего, и это естественно не могло не повлиять на то, как «благотворители» пытаются использовать благотворительные фонды в своих корыстных целях. Факт распространения коррупции среди должностных лиц нередко позволяет преступникам укрыть свою деятельность от «ненужных» глаз.
Несовершенства Российского законодательства в области регулирования деятельности благотворительных организаций. Несмотря на то, что деятельность благотворительных организаций раскрыта довольно широко в Российском законодательстве, некоторые моменты, например, использование этих некоммерческих организациях в противоречащих их сути целях, не были предусмотрены. В итоге, это позволяет преступникам находить лазейки в законе и совершать противоправные действия под видом благодетели.
Малый опыт в борьбе с легализацией преступных доходов. Поскольку в рамках Российской Федерации отмывание денег не настолько распространено, как на Западе, то и опыта предотвращения подобных финансовых махинаций у первой соответственно меньше. К тому же, Россия позже столкнулась с проблемой легализации денег, что значительно задержало ее развитие в противодействие этой проблеме.

Но, несмотря на небольшое отставание от Запада, Российская Федерация все же ведет активную борьбу с отмыванием денег, начиная с 2001 года, когда 07.08 был принят Федеральный закон № 115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». В этот же год был образован Комитет РФ по финансовому мониторингу, а в 2003 г. Россия, наконец, присоединилась к мировому противодействию легализации денег, став членом ФАТФ. Через 10 лет после этого был принят Федеральный закон «О внесении изменений в некоторые законодательные акты РФ в части противодействия незаконным финансовым операциям», что свидетельствует о положительных изменениях в законодательстве, а также о его развитии в нужном ключе.

Таким образом, несмотря на то, что в Российской Федерации имеются определенного рода проблемы с легализацией денег через благотворительные фонды, а также с легализацией в целом, она все равно делает долгие, но уверенные шаги в совершенствовании мероприятий по борьбе с этой проблемой. Но для полного комплекса мероприятий России следует внести коррективы в законодательные акты, связанные с благотворительной деятельностью, а также заниматься более тщательной проверкой всех некоммерческих организаций. В дальнейшем это поможет свести использование благотворительных фондов в качестве «прачечной» к минимуму, и они будут служить только своей изначальной миссии.

Литература:

Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред.от 29.07.2017).
Федеральный Закон № 115 ОТ 11.08.1995 «О благотворительной деятельности и благотворительных организациях».
Жердева Н. И. Преступления, совершаемые под видом благотворительной деятельности. — 5. —: Российский следователь, 2005.
Как «отмывают» капитал // Российская газета. URL: https://rg.ru/2004/09/01/fatf.html (дата обращения: 3.12.2017).

Основные термины (генерируются автоматически): россия, фонд, Российская Федерация, отмывание денег, благотворительная деятельность, легализация денег, благотворительный фонд, Запад, близкий родственник, Российское законодательство.

moluch.ru

Как отмывают деньги через благотворительные фонды

Понимаете, откуда отправился данный термин? Нет? на данный момент поведаем.

В далекие 30-е годы жили в Америке радостные ребята-бутлегеры. Занимались эти юноши торговлей «подпольными спиртными напитками», то бишь самогоном и незаконно ввезенным на территорию США пойлом, по большей части недорогим и довольно часто ядовитым. Ясно, что кроме другого они не пренебрегали и второй контрабандой, и сутенерством, нелегальным прочим криминалом и игорным бизнесом. До наркотиков, действительно, в большинстве случаев не опускались. Считалось, что это «не по понятиям».

В общем, широкополая шляпа, дорогой «роллс-ройс» и автомат Томпсона – здравствуй, американская мечта.

Одним из этих лихих парней с маленькой длительностью судьбы был некоторый Альфонсо Габриэль Капоне. Его родители еще в конце XIX столетия переехали в пригород Нью-Йорка из Италии. С таким долгим именем в Соединенных Штатах делать нечего. До тех пор пока представишься – оп!

И тебя уже обскакали соперники. Да и местным друзьям с тремя классами образования (это в лучшем случае) с первого раза его не выговорить. Исходя из этого Альфонсо Габриэль весьма скоро превратился в Аль Капоне.

Сейчас Аль Капоне – киногерой. А тогда он был ночным кошмаром штата Иллинойс и Чикагской полиции. Нужно заявить, что кроме главного источника доходов (рэкет, торговля контрабандой и сутенерство) данный жулик имел и в полной мере легальный вспомогательный бизнес: сеть прачечных самообслуживания. С их помощью он легализовывал кучу денег, которую наживал на «главном месте работы». Вот так и показался термин «отмывание денег».

По крайней мере, по официальной версии.

Газетчики начали применять эта идиома во времена Уотергейтского скандала. Того самого, что вынудил уйти в отставку президента Никсона. Его приверженцы, кроме другого, направили в Мексику 200 тыс. долларов якобы в качестве пожертвований.

Позднее они употреблялись в избирательной кампании республиканцев.

С того времени данный термин на слуху. Некоторым он кроме того набил оскомину. Но все-таки мы поведаем, как как раз отмывают деньги.

Про Уотергейтский скандал направляться поведать очень. Все началось с того, что в гостинице «Уотергейт», штаб-квартире демократов, за четыре месяца до выборов президента были задержаны 5 человек, пробовавших установить прослушивающую аппаратуру. Все пятеро были бывшими сотрудниками ЦРУ, а двое входили в избирательный комитет идущего на второй срок республиканца Никсона. Сработали цэрэушники неумело.

До тех пор пока устанавливали «прослушку», язычок замка двери они заклеили скотчем, дабы она не закрылась сама собой. Но клейкую ленту было видно снаружи. Проходивший охранник ее оторвал, и замок защелкнулся. Взломщики вскрыли дверь отмычкой и опять закрепили язычок таким же образом. Заметив клейкую ленту во второй раз, охранник недолго думая привёл к полиции. Никсон никак не отреагировал на арест «прекрасной пятерки», тем более что следствие шло ни шатко ни валко.

А напрасно.

Нежданно FBI опубликовало показания бывшего полицейского, что нес работу именно в момент убийства президента Кеннеди. Копу показалось, что выстрелы были слышны не из точки, где по официальной версии засел убийца президента Освальд, а иначе, с поросшего кустами пригорка. В этих самых кустах были задержаны трое бродяг. Их передали влияниям, но во время дознания троица непонятным образом провалилась сквозь землю.

Так вот, в то время, когда газеты опубликовали фото пятерки из Уотергейта, двое из задержанных были опознаны этим самым милицейским как давешние «бродяги».

Дело принимало для удачно переизбранного Никсона плохой поворот. Все потребовали тщательного следствия по истории с прослушиванием. И вот тут президент совершил вторую неточность – рассорился с директором ЦРУ Ричардом Хелмсом и послал его в отставку.

Тот, конечно, решил отомстить. Он подставил суду полковника Александра Батерфильда, сказавшего, что начиная с 1970 года по приказу Никсона велась запись всех переговоров в круглом кабинете Белого дома – без мельчайших законных оснований.

Вот тут-то и заговорили об импичменте. Но президент, не ждя официального смещения, ушел в отставку сам.

Прачечная для денег

В целом принцип выглядит так. Дабы отмыть деньги, преступник сперва обязан разбить всю сумму на небольшие части, а позже «раскидать» ее в различные места. Чем дальше от места ее получения, тем лучше.

В качестве «отбеливателя» может употребляться множество схем. Аль Капоне, к примеру, отправился по несложному пути. Он оформлял огромные суммы наличности как якобы полученные от оплаты одолжений его прачечных. Подкопаться тут весьма непросто.

Сейчас многие криминальные группы как раз для этих целей и держат какой-нибудь легальный бизнес, который связан с громадным оборотом наличности. Скажем, чикагская мафия с радостью открывала казино.

И неудивительно: один из самых несложных способов отмыть деньги – организовать большой выигрыш в азартной игре. Двое сообщников играются в рулетку. Один делает ставку на «тёмное», второй на «красное».

Правильно казино человек, предугадавший «цвет», удваивает собственную ставку. Вот ваша сумма и стала полностью легальной. Имеется, действительно, одна тонкость – маленькая возможность, что выпадет «зеро».

В этом случае оба проиграют.

Еще один метод взять законные средства при помощи казино содержится в следующем. Мошенник договаривается с казино и «проигрывает» ему некую сумму. Вместо он приобретает «Квитанцию на выигрыш».

Документ, подтверждающий, что его предъявитель победил некую сумму, которую сейчас можно считать полностью легальной.

Еще одна неприятность, с которой сталкиваются жулики всех мастей – это где хранить наворованное. К примеру, в Соединенных Штатах банк обязан информировать о любом депозите более чем 10 тыс. долларов. Несчастным неплательщикам и ворам налогов приходится изворачиваться.

Открывать депозиты на «кукол» – подставных лиц. Прекрасно, в случае если скрыть нужно 20 либо 30 тыс. а вдруг миллион? Никакой родни не хватит.

Тут в дело вступают так именуемые оффшорные банки. По большому счету, оффшорная территория – это территория, на которой фирмы регистрируются по упрощенной процедуре, приобретают налоговые льготы, а основное – их деятельности гарантируется конфиденциальность. Последний пункт в нашем случае особенно серьёзен.

Самые популярные оффшорные банки находятся на Каймановых и Багамских Островах, а также в Панаме. Тут ни при каких обстоятельствах и никому не выдают данные о клиентах. У банков ее попросту не имеют права потребовать.

Такие структуры действуют как раз в расчете на тех, кто не желает афишировать собственную личность.

Восток дело узкое, а потому в том месте имеется альтернатива оффшорам. В Китае и Пакистане действует совокупность подпольных банков. Ясно, что государство их проконтролировать не имеет возможности, а гарантию безопасности вкладов дает обладатель заведения.

Конечно, собственной судьбой. Как возможно быть спокойным за собственные накопления, положив их в таковой банк, нам неизвестно. Но в случае если структура существует в течении столетий – возможно, в ней имеется суть.

Любители новейших технологий предпочитают отмывать собственные денежки через Интернет. Основное удобство Сети пребывает в том, что тут возможно оставаться полностью неизвестным. Способов для «очистки» средств наряду с этим множество: от интернет-банкинга до махинаций на интернет-аукционах. Трое российских студентов кроме того умудрялись легализовать похищенные с чужих электронных карт деньги через интернет-бронирование билетов на поезд. Они крали деньги с карты и оплачивали билет.

Позже от билета отказывались, но деньги просили вернуть на другую карту. Но все-таки главные суммы до тех пор пока отмываются в реальности.

Последним писком моды стало применение для этого типа правонарушений разных видов спорта. Особенной популярностью пользуется футбол, не смотря на то, что преступники не пренебрегают и крикетом, регби, скачками, автогонками, хоккеем, волейболом и баскетболом. Основное, дабы в том месте крутились солидные деньги.

Но возвратимся к футболу. Что представляет собой данный вид спорта, знают все, а вот что это за бизнес – воображают немногие. Сейчас эта сфера дает работу практически 45 млн. человек. Большинство из них – игроки.

Их продажа и покупка – один из способов легализации денег. Не смотря на то, что в принципе для данной цели применяют все: тотализаторы, права на применение образа, спонсорство либо рекламу.

Один из последних футбольных скандалов – дело мистера Хипа. Данный человек из небогатой семьи уехал за границу бедняком, а возвратился обеспеченным человеком. Он приобрел заштатный ФК в большом городе и внезапно перевел его в провинцию. Все ожидали понижения доходов нового приобретения и как следствие – понижения собственных заработных платов.

Но не тут-то было. Зарплаты тренеров и доходы игроков начали расти. Команде кроме того удалось перейти из третьего дивизиона во второй.

Как позднее выяснилось, Хип в качестве главного бизнеса обладал сетью наркодилеров. А клуб ему по большей части нужен был чтобы легализоваться.

Но существуют и открыто «тёмные» схемы. Одна из любимых операций, используемая проходимцами всех мастей, – открытие компании с применением поддельных, краденых либо утерянных паспортов. Через такие конторы «прокачиваются» огромные суммы: совершается приобретение товаров, к примеру, на много тысяч долларов. И вот представьте следующую картину.

В избушку деревенского старичка Иванова, полгода назад утратившего паспорт, врываются люди в масках и говорят: «Ага. Гражданин Иванов, куда подевал заработанное. От налогов уклоняешься?!» А тот, бедолага, ничего

Еще один метод – перекачка солидных сумм через подставные компании. Цель тут одна – запутать следы. Появляется огромное количество компаний-однодневок, созданных только чтобы через их квитанции проходили некие суммы.

В большинстве случаев – это оплата каких-то одолжений. К примеру, посреднических. А незадолго до начала проверки такие конторы дружно прекращают собственный существование.

Размотать цепочку назад фактически нереально (само собой разумеется, если она выстроена с умом). Так следователь и мучается позже: откуда пришли деньги? Куда ушли?

Всевышний его знает. Кстати, этот метод больше всего обожают на просторах бывшего СССР.

А сейчас к нам пришла мода отмывать деньги через благотворительные организации. Разнообразные фонды не платят налогов – и это отлично для мошенников. При легализации ни копейки денег не уйдет стране.

«Ударники труда»

Конечно, что в деле отмывания денег, как и в любом втором, имеется собственные храбрецы. Этакую почетную доску ударников труда в данной сфере мы вам на данный момент и предоставим. Люди они, в большинстве случаев, малопочтенные и не хорошо закончившие, но увлекательные

Одним из самых громких дел последнего десятилетия можно считать операцию «Паутина». На протяжении нее итальянская фемида вывела на чистую воду представителей так называемой русской мафии. Эти воротилы создали следующую схему: деньги, вырученные от контрабанды, торговли наркотиками, оружием, вымогательства и работорговли « », они «прокручивали» через американские структуры, позже брали в Италии разные товары и реализовывали в Российской Федерации.

В деле было замешано пара организованных преступных групп: Солнцевская, Измайловская, несколько Кикалишвили-Кобзона (он же Русский Синатра), несколько Семена Могилевича (Севы) и несколько Лучанского.

Перечень контор, задействованных в этом правонарушении, и суммы, о которых идет обращение, поражают. При помощи «Собинбанка» и «Депозитарного клирингового банка» лишь за 1998–1999 годы через компании «Benex» и «Bees» было переведено порядка 40 млрд. долларов.

Главным свидетелем по делу проходил наркоторговец Иосиф Роизис, он же Гриша Людоед. За решетку он, действительно, попал по обвинению в трех убийствах, а вовсе не за торговлю наркотиками. Так вот, уже будучи в колонии, он начал давать показания, поразившие многих. Кроме другого, Роизис помой-му заявил: «Солнцевская группировка от имени Валентина Юдашкина приобрела акции наибольшего в Италии «Banco di Roma». Сейчас Юдашкин живет в Швейцарии и на вилле в Сардинии ценой 5 млн. долларов.

Об этом мне поведал Мельников. В действительности Юдашкин – это подставное лицо Солнцевской бригады, и акции он приобрел для Михася, Севы и Аверы. Вячеслав Мельников – это деятельный член солнцевской ОПГ».

Еще один крупный скандал, который связан с отмыванием денег, разгорелся около известного «Bank of New York». 9 августа 1999 года в американской прессе показалось сообщение, что FBI действительно решило отследить финансовый поток из Восточной Европы и России, проходящий через данный почтенный банк. Сумма, привлекшая внимание разведслужб, составляла более 20 млрд. долларов. В деле тут же показались громкие имена: Анатолий Чубайс, Олег Сосковец, Александр Лившиц, Владимир Потанин.

Прошел слух, что именно тут осела часть кредита, выданного во второй половине 90-ых годов двадцатого века Интернациональным валютным фондом России.

Дело было возбуждено против вице-президента английского филиала BNY Люси Эдвардс и ее мужа Питера Берлина. Парочка весьма скоро согласилась, что вправду отбеливала и скрывала в оффшорах деньги из России за вознаграждение в размере 1,8 млн. долларов.

Но закончилось все необычно. Банк выплатил последовательность штрафов. А также России – на сумму в 14 млн. долларов

за «отсутствие надлежащего контроля над осуществлением финансовых переводов». Ни одного громкого имени на официальном ходе сказано не было.

Кстати, в связи с делом BNY нельзя не отыскать в памяти для того чтобы международного проходимца, как Бонд. Нет, не Джеймс, киногерой, а Питер, финансист с острова Мэн. Он засветился в куче вызывающих большие сомнения дел, например, был связан с «Bank of New York», но наряду с этим умудрился выйти сухим из воды.

Он чуть не был за решеткой по делу Бернанна, но в этот самый момент обошелся только отзывом лицензии – своевременно дал согласие сотрудничать со следствием. Бернанн некогда обладал компанией «First Jersey Securities». В 1995 году компания, наделав долгов на 75 млн. американских долларов, разорилась. По закону незадачливый предприниматель должен был бы расплатиться, но не стал. Вместо этого он запрятал облигации на сумму 4 млн. американских долларов, именно при помощи Бонда.

А он, кстати, доверенные деньги приумножил. На момент ареста состояние Бернанна оценивалось уже в 20 млн. не смотря на то, что незаконным наряду с этим быть не прекратило. В следствии так и не рассчитавшийся с кредиторами прохиндей был за решеткой на 9 лет.

Но Бонд нам занимателен не этим.

Дело в том, что по данным следствия и версии газеты «Financial Times» как раз через него часть собственных сделок по отмыванию огромных сумм вел пресловутый «Менатеп» Ходорковского. Действительно, неизвестно, был ли замешан в этих махинациях сам олигарх, а вот его доверенное лицо, некоторый Стивен Кертис, совершенно верно имел дело с Бондом.

Кертис до сих пор человек-тайная. Он вел дела Березовского и Ходорковского в Англии. Был очень богат.

Мошенник жил в замке Пенсильвания, выстроенном в восемнадцатом веке. Некогда данный замок основал внук того самого Пена, что создал одноименный штат США. Дорогие костюмы, «бентли», дома в Европе – хорошо для юриста из провинции, не так ли? Он весьма не обожал фотографироваться.

Кроме того в то время, когда Кертис получила должность руководителя «Менатепа», публика не заметила ни одной его фотографии.

Кое-какие вычисляли его держателем «общака» русских олигархов. Другие говорили, что все аферы он проворачивал тайком от его компаньонов и Ходорковского. Но доподлинно известно одно: Кертис замешан в умопомрачительных сделках по отмыванию денег.

А в разработке схем ему помогал Питер Бонд.

Отечественный храбрец управлял компанию «Valmet». Этой компанией заинтересовались прежде всего, в то время, когда стали раскручивать дело «Bank of New York». Тогда обращение шла еще лишь о 7 млрд. американских долларов, перекачанных через данный банк.

Кстати, контора Бонда «Valmet International», вернее, ее представительство в Гибралтаре, пребывала по тому же адресу, что и офис компании «Руником» Абрамовича. Действительно, последний отказывается прокоментировать по этому поводу. Кроме российских олигархов, через Кертиса Бонд был связан с клиентами из арабских государств.

Сейчас Бонд лег на дно. Его компаньон, Кертис, погиб. А большинство клиентов сидит в колонии.

Но на этом «ударники труда» не заканчиваются. Следующий – звездный отмыватель денег Джейкоб Арабо. У нас данный человек фактически малоизвестен, но в Соединенных Штатах любители музыкального направления R N B прекрасно знают «короля побрякушек». Дело в том, что все уважающие себя звезды носят украшения как раз от Арабо.

Кроме других, его клиентами были Рудольфо Джулиани, Шэрон Стоун, Мадонна, Шакил О Нил, жены Бекхэмы, господин Элтон Джон, Джессика Симпсон, Наоми Кэмпбелл, Энрике Иглесиас и Дженнифер Лопес. Его ювелирные работы прославлены аж в 30 песнях. Кстати, Джейкоб – узбек, вернее, узбекский иудей, во второй половине 70-ых годов двадцатого века отправившийся попытать счастья в Соединенных Штатах.

Забрали этого товарища «тепленьким» прямо в его собственном ювелирном магазине. 20 лет колонии – дало обещание следствие актуальному ювелиру. Его обвиняли в связях с «Black Mafia Family» – преступной группировкой, занимавшейся продажей кокаина.

Конечно, сам Арабо наркотиками не торговал. Он только помогал отмывать деньги, реализовывал преступникам дорогие украшения, не оформляя нужной документации, в общем, легализовывал их «кокаиновые бабки» как мог.

Нужно заявить, что американский узбек (либо узбекский американец) иудейского происхождения был тертым калачом. И когда первый шок от ареста прошел, первое, что он сделал, – нанял одного из самых лучших нью-йоркских юристов – Бенджамина Брафмана. Юрист тут же объявил, что его клиент невиновен, и добился того, дабы Джейкоб прямо в сутки ареста был высвобожден под залог в 100 тыс. долларов (полностью несерьезные деньги для мультимиллионера).

А дальше все пошло еще радостнее. Ювелир по совету юриста идет на сделку со следствием. Он добровольно сознается во всякой мелочи в обмен на то, что прокуратура не будет потребовать для него срока лишения свободы, превышающего 4 года.

В следствии Арабо приобретает 2,5 года колонии, выплачивает штраф в 50 тыс. долларов и обязуется вернуть в казну еще 2 млн. Наказание думается честным Но в случае если учесть, что Джейкоб отмывал деньги от продажи ни большое количество ни мало полутонны кокаина на сумму практически в 300 млн. долларов Все выглядит пара в противном случае.

Что такое отмывание

денег в действительности

Вы думаете, главная неприятность отмывания денег пребывает в том, что всякого рода жулье жирует на нажитые нечестным методом капиталы? Это далеко не единственная неприятность. Не смотря на то, что и она также серьёзна.

В мировых масштабах речь заходит об астрономических суммах. Согласно точки зрения специалистов, от 2 до 5% мировой экономики приходится на денежные махинации. А это уже не миллиарды.

Это более триллиона долларов.

Вторая неприятность содержится в том, что при отмывании денег огромная часть доходов вместо того, дабы осесть в казне стран, проходит «мимо кассы». А ведь эти миллиарды имели возможность бы пойти на образование, медицину, социальные программы и другие хорошие вещи.

Третья неприятность содержится в том, что нелегальное перераспределение денег разрешает обращать их во зло. К примеру, финансировать экстремисткии организации. А что? Контроля никакого нет – бери и перечисляй через фонды социальной помощи деньги напрямую экстремистам.

К примеру, в прошедшем сезоне в Киргизии были обнаружены средства Аль-Кайды – организация пробовала их легализовать.

Это не единственная попытка известной экстремисткой организации отмыть средства на постсоветском пространстве. В 2008-м на протяжении расследования британской полицией дела «Мазхар» о подготовке тремя британцами арабского происхождения террористических актов ниточка привела сыщиков в Эстонию. В телефоне одного из задержанных 19-летнего студента Тарика Аль-Даур был обнаружен эстонский номер.

Позднее стало известно, что в эту прибалтийскую республику несостоявшийся террорист два раза перечислял семизначные суммы, применяя совокупность Western Union. Оба раза получателем денег были люди, занимающиеся конвертацией простых денег в электронные. Действительно, эстонская сторона не знала, что имеет дело с террористами.

Как бороться

с «прачечными Аль Капоне»

С отмыванием денег человечество борется в далеком прошлом. Действительно, выступает в данной битве далеко не единым фронтом. Весьма многие страны отнюдь не спешат открывать счета собственных банков и делится информацией о людях, делающих бизнес на их территории.

К примеру, в течении 300 лет самыми надежными с позиций опускания «финишей в воду» считались швейцарские банки. В том месте имели счета все, от гангстеров до президентов. Считается, что где-то в недрах их хранилищ до сих пор прячется золото советских функционеров и нацистов. Оторвать данные об именах обладателей квитанций по сей день было фактически нереально.

Лишь в редких случаях, под огромным давлением, банкиры имели возможность назвать ту либо иную фамилию.

Но сейчас обстановка изменилась. По окончании возмутительного скандала, связанного с арестом самого известного строителя денежной пирамиды Бернарда Мэддофа, Минюст США обратился прося раскрыть данные о квитанциях американцев в наибольшем банке Швейцарии UBS. В ответ им было сообщено, что наказать преступников дело святое, но ни о каких «всех» квитанциях речь не идет, будет передан лишь перечень из 225 фамилий.

Тут в дело вступило правительство Швейцарии. Оно со своей стороны накинулось с упреками на UBS: «О каком раскрытии квитанций вы рассказываете. По законам нашей страны это уголовное правонарушение! Никаких перечней!» И сейчас у представителей Минюста США сдали нервы. В характерной сейчас американцам манере они совершили «узкий», я не побоюсь этого слова, «красивый» движение.

Легко сказали, что в случае если перечни не будут им предоставлены, то все активы UBS на территории США будут арестованы, как средства организации, мешающей выполнению правосудия. Тут уж банкиры поведали собственному правительству, по какому адресу им идти. В следствии было заключено мировое соглашение: UBS предоставляет данные о 5 тыс. квитанций.

На том и помирились.

Но произошло основное. Был создан прецедент. Вот уже Франция получила данные о квитанциях 3000 собственных граждан, вполне возможно скрывающих незаконные средства.

За ней открывшейся возможностью заинтересовалась Российская Федерация. Вот уже и Медведев на протяжении визита Женевы начал выдавать прозрачные намеки

По большому счету говоря, совокупность сохранения банковской тайны дала трещину по окончании того как Швейцария, Лихтенштейн, Андорра, Люксембург и Австрия присоединились к Организации развития и экономического сотрудничества в вопросах банковской тайны. Под давлением вторых ее участников было нужно легко немного открыть завесу над квитанциями вкладчиков.

Действительно, правительство страны все еще заявляет: «Швейцария так же, как и прежде бережёт банковскую тайну. Никакая информация не будет выдаваться машинально. Частные дела клиентов будут так же, как и прежде ограждены от неоправданного контроля из зарубежа». Но всем ясно – в Европе банковской келейности не так долго осталось ждать придет финиш. К сожалению, на этом неприятность с оффшорами не закончится.

Так как банков, не выдающих собственных клиентов, огромное множество и в других частях света.

Чтобы бороться с отмыванием денег в мире, была создана Несколько разработки денежных мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Всего в программе участвует 32 страны. Задача данной группы по большей части сводится к формированию способов борьбы с отмыванием денег.

Конкретно с проблемой каждое государство борется в одиночку.

Наша страна также входит в подобную структуру, но уже регионального толка. Она именуется Евразийская несколько по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, либо ЕАГ.

Кстати, Беларусь на весьма большом уровне прошла диагностику ФАТФ. Целью проверки было узнать, как прекрасно трудится «антиотмывочная» совокупность нашей страны. Стало известно, что она достаточно действенна.

Во всем мире для слежения за вызывающими большие сомнения денежными схемами создаются так именуемые Подразделения денежной разведки. Это недреманное око каждого страны в деле обнаружения «отбеливателей» средств. В большинстве случаев, таковой орган владеет огромными полномочиями и может затребовать данные о странном клиенте у любого банка либо страховой компании.

Ясно, что при нарушения закона дело тут же будет передано в правоохранительные органы.

Однако, не обращая внимания на все усилия, специалисты издания «Foreign Policy» вычисляют: в деле борьбы с отмыванием средств человечеству на большом растоянии до победы; скорее, речь заходит о поражении. На другими словами большое количество обстоятельств, но главная в том, что целые государства и отдельные люди применяют легализацию незаконных денег в качестве прибыльной сферы бизнеса. И до тех пор пока это будет так, сделать ничего запрещено

Кстати, один умный человек по имени Франк Маседе придумал агрегат, талантливый отмывать деньги в самом прямом смысле. Дело в том, что купюры, пройдя через тысячи рук, смогут стать разносчиком страшных болезней, к примеру, сибирской язвы. Так вот, аппарат Маседе очищает деньги, уничтожая страшные микробы. Такая машинка будет стоить от 80 до 200 тыс. долларов.

Дорого. Но вы имеете возможность открывать собственный кошелёк, не опасаясь попасть позже на прием к доктору.

И вдобавок существует теория «Пяти знамён». Сущность ее в том, что человек, ведущий не совсем законный (либо совсем незаконный) бизнес, должен иметь дело с пятью государствами – пятью знамёнами. Первая – это место, где человек делает «дело». Вторая – страна, гражданином которой он есть.

Нужно, дабы ее правительству было не имеет значение, чем он будет заниматься за рубежом. Сделать это легко: многие из таких «знамён» с наслаждением торгуют своим гражданством за умеренные деньги. Наряду с этим нужно, дабы полномочия первой страны не распространялись на вашу деятельность во второй – «зарабатывайте деньги в стране с юрисдикцией, хорошей от юрисдикции вашего домициля».

Третья страна – это место формального проживания. Идеально подойдет какой-нибудь оффшор с большим уровнем судьбы. Четвертая – та, где будут лежать ваши деньги. Нужно, дабы руководили вы ими через подставных лиц либо анонимно.

Пятая – место, где вы живете в действительности и отдыхаете от трудов неправедных.

Источник: planeta.by

Г. Лунякова и её конкурсы мисс и миссис Московия. Отмывание денег.

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

Как отмываются деньги, и какое это имеет отношение к биткойну

Запись в блоге разместил пользователь durio. 30 янв 2014. В течении десятилетий, преступники традиционно отмывали собственные «нечистые деньги», перевозя…
Где взять денег безвозмездно на халяву — 10 верных способов для тех, кому срочно нужны деньги прямо сейчас!

Здравствуйте, глубокоуважаемые читатели! С вами один из авторов бизнес-издания ХитёрБобёр.ru Александр Бережнов. Многие задают вопросы, где возможно…
Как приумножить деньги 10 проверенных способов увеличить свой капитал + наглядные примеры

Здравствуйте, приятели! С вами Александр Бережнов — один из авторов бизнес-издания ХитёрБобёр. Это 2-я часть серии статей про повышение собственного…
Самый надежный способ переслать деньги из сша

Обычный Конечно же, большая часть участников программы Work and Travel США приехали ко мне не только для учебы в Соединенных Штатах, но и стараются…
Как перевести деньги в другой город?

Обычно перед любой из нас появляется неприятность перевода денег в второй город. В наши дни ответ таких вопросов не занимает большое количество времени….
Куда инвестировать небольшую сумму денег 10 вариантов вложить небольшие деньги

В данной статье отправится обращение о методах инвестирования маленьких сумм денег, которыми, в большинстве случаев, располагает самый простой гражданин…

kapitalbank.ru

Благотворительным организациям не дадут отмывать деньги

К благотворительности в России всегда было особое отношение, ведь помощь ближнему у нас, что называется, в крови. Однако опросы показывают, большинство респондентов готовы участвовать в судьбе нуждающегося человека напрямую, минуя благотворительные фоны. Слишком много негативной информации гуляет на просторах сети о деятельности подобных организаций. А порой за красивым названием и вовсе скрывается компания по отмыву средств бизнеса. Участники круглого стола в Общественной Палате предложили провести ревизию и составить реестр добросовестных благотворительных фондов.

Бизнес – основной источник работы благотворительных фондов

В Великобритании проверят связь банков с отмыванием денег из РФ

Развитие системной благотворительности через прочное взаимодействие с бизнесом, обсудили на круглом столе в Москве. По словам Дианы Гурцкой, председателя Комиссии Общественной палаты РФ по поддержке семьи, детей и материнства, государство не может оказать помощь в полном объеме, особенно в период непростой экономической обстановки. По этой причине помощь благотворительным фондам со стороны бизнес-сообщества бесценна. «В целом в благотворительности очень важен пример медийных лиц. Поддержка и участие их в проектах дает возможность благотворительности реализоваться», — подчеркнула известная певица.

По исследованиям Высшей школы экономики за последний год произошел скачек числа граждан, участвующих в социальных инициативах, — рассказала Елена Тополева-Солдунова, директор АНО «Агентство социальной информации». Она уточнила, что число таких граждан увеличилось с 16 до 28%. Следует также отметить, что президент РФ в декабре 2016 года высказывался о поддержке добровольческих инициатив, благотворительности и волонтерства.

Не просить денег, а предложить сотрудничать

«Когда мы приходим в банк, мы никогда не просим деньги, а говорим, что нам нужны Ваши клиенты или Ваши сотрудники», — рассказала Анастасия Приказчикова, учредитель и директор благотворительного фонда «Подарок ангелу». Фонд реализует целый ряд проектов: «карта желаний», «волшебные мили», «гонки на жизнь». Проекты предполагают не прямой перевод денег на счет благотворительному фонду, а через программы. Например, купил билет на мероприятие – помог детям, поучаствовал в гонке, заплатив взнос за заезд – помог детям и так далее. «У нас есть продукты для ритейла, есть интеграция в концертные мероприятия, в билеты, есть программа для авиакомпаний, участники которой жертвуют свои мили на перелеты детям», — уточнила Приказчикова.

Борьба с отмыванием приведет к росту коррупции

«Пока российский бизнес привлекают в благотворительность, в США социальная ответственность бизнеса стала нормой,» — рассказал Дмитрий Чугунов, первый заместитель председателя комиссии Общественной палаты РФ по общественной безопасности и ОНК. По его словам, в России нужно также сделать такую норму, «приручить» предпринимателей к ответственности.

«Система, которая есть сейчас, складывалась на протяжении десятилетий. И сложилась она весьма криво, потому что у нас все, за что не возьмись, связано с выводом средств и «отбеливанием». Нужно приучать бизнес к тому, что существуют рабочие благотворительные фонды, направленные на помощь детям. Есть фонды, к которым вопросы не возникают», — считает Чугунов.

Фонды с положительной историей «пересчитают»

По мнению Чугунова, для решения проблемы недобросовестных фондов, решающих задачи серого бизнеса, а не помощи нуждающимся, необходима политическая воля тех органов, которые отслеживают эту историю.

«Проблема не в том, чтобы найти фонд, который отмывает средства, а в том, чтобы привлечь его учредителей к ответственности», — заключил он.

У бизнеса есть большой интерес помогать благотворительным организациям. С другой стороны возникает вопрос, как найти тот фонд, который действительно занимается своим делом. В интернете очень много шарлатанов, которые берут фотографии больных детей и под видом сбора средств собирают себе в карман денежные средства.

Павел Сычев

Общественная палата выступила с инициативой создания реестра благотворительных организаций и фондов, которые должны пройти определенную фильтр-проверку, быть отобранными в едином формате, чтобы любой человек, в том числе и представители бизнеса, смогли сделать пожертвование или же взять шефство над детским домом, войдя на единую площадку как реестр, — рассказал Павел Сычев, первый заместитель председателя комиссии Общественной палаты РФ по поддержке семьи, детей и материнства.

Инициатива должна быть реализована к 2017 года. К разработке реестра будет привлечено экспертное сообщество и представители самих благотворительных фондов.

pasmi.ru

Как отмывают деньги через благотворительные фонды

Знаете, откуда пошел этот термин? Нет? Сейчас расскажем.

В далекие 30-е годы жили в Америке веселые ребята-бутлегеры. Занимались эти парни торговлей «подпольными спиртными напитками», то бишь самогоном и незаконно ввезенным на территорию США пойлом, в основном дешевым и часто ядовитым. Понятно, что помимо прочего они не пренебрегали и другой контрабандой, а также сутенерством, нелегальным игорным бизнесом и прочим криминалом. До наркотиков, правда, обычно не опускались. Считалось, что это «не по понятиям». В общем, широкополая шляпа, дорогой «роллс-ройс» и пистолет-пулемет Томпсона – здравствуй, американская мечта.

Одним из этих лихих парней с короткой продолжительностью жизни был некий Альфонсо Габриэль Капоне. Его родители еще в конце XIX века переехали в пригород Нью-Йорка из Италии. С таким длинным именем в США делать нечего. Пока представишься – оп! И тебя уже обскакали конкуренты. Да и местным дружкам с тремя классами образования (это в лучшем случае) с первого раза его не выговорить. Поэтому Альфонсо Габриэль очень быстро превратился в Аль Капоне.

Сегодня Аль Капоне – киногерой. А тогда он был ночным кошмаром штата Иллинойс и Чикагской полиции. Надо сказать, что помимо основного источника доходов (рэкет, торговля контрабандой и сутенерство) этот жулик имел и вполне легальный вспомогательный бизнес: сеть прачечных самообслуживания. С их помощью он легализовывал кучу денег, которую наживал на «основном месте работы». Вот так и появился термин «отмывание денег». Во всяком случае, по официальной версии.

Газетчики начали использовать это словосочетание во времена Уотергейтского скандала. Того самого, что заставил уйти в отставку президента Никсона. Его сторонники, помимо прочего, направили в Мексику 200 тыс. долларов якобы в качестве пожертвований. Позднее они использовались в предвыборной кампании республиканцев.

С тех пор этот термин на слуху. Некоторым он даже набил оскомину. Но все-таки мы расскажем, как именно отмывают деньги.

Про Уотергейтский скандал следует рассказать особо. Все началось с того, что в отеле «Уотергейт», штаб-квартире демократов, за четыре месяца до президентских выборов были задержаны 5 человек, пытавшихся установить прослушивающую аппаратуру. Все пятеро оказались бывшими сотрудниками ЦРУ, а двое входили в избирательный комитет идущего на второй срок республиканца Никсона. Сработали цэрэушники непрофессионально. Пока устанавливали «прослушку», язычок замка двери они заклеили скотчем, чтобы она не закрылась сама собой. Но клейкую ленту было видно снаружи. Проходивший охранник ее оторвал, и замок защелкнулся. Взломщики вскрыли дверь отмычкой и снова закрепили язычок таким же образом. Увидев клейкую ленту во второй раз, охранник недолго думая вызвал полицию. Никсон никак не отреагировал на арест «великолепной пятерки», тем более что следствие шло ни шатко ни валко. А зря.

Неожиданно ФБР опубликовало показания бывшего полицейского, который нес службу как раз в момент убийства президента Кеннеди. Копу показалось, что выстрелы были слышны не из точки, где по официальной версии засел убийца президента Освальд, а с другой стороны, с поросшего кустами пригорка. В этих самых кустах были задержаны трое бродяг. Их передали властям, но в ходе следствия троица непонятным образом исчезла. Так вот, когда газеты опубликовали фото пятерки из Уотергейта, двое из задержанных были опознаны этим самым полицейским как давешние «бродяги».

Дело принимало для успешно переизбранного Никсона дурной поворот. Все требовали тщательного следствия по истории с прослушиванием. И вот тут президент совершил вторую ошибку – рассорился с директором ЦРУ Ричардом Хелмсом и отправил его в отставку. Тот, естественно, решил отомстить. Он подставил суду полковника Александра Батерфильда, сообщившего, что начиная с 1970 года по приказу Никсона велась запись всех переговоров в овальном кабинете Белого дома – без малейших законных оснований.

Вот тут-то и заговорили об импичменте. Но президент, не дожидаясь официального смещения, ушел в отставку сам.

Прачечная для денег

В целом принцип выглядит так. Чтобы отмыть деньги, преступник сначала должен разбить всю сумму на мелкие части, а потом «раскидать» ее в разные места. Чем дальше от места ее получения, тем лучше.

В качестве «отбеливателя» может использоваться множество схем. Аль Капоне, например, пошел по простому пути. Он оформлял огромные суммы наличности как якобы полученные от оплаты услуг его прачечных. Подкопаться здесь очень непросто. По сей день многие криминальные группы именно для этих целей и держат какой-нибудь легальный бизнес, связанный с большим оборотом наличности. Скажем, чикагская мафия охотно открывала казино.

И неудивительно: один из самых простых методов отмыть деньги – организовать крупный выигрыш в азартной игре. Двое сообщников играют в рулетку. Один делает ставку на «черное», другой на «красное». По правилам казино человек, угадавший «цвет», удваивает свою ставку. Вот ваша сумма и стала абсолютно легальной. Есть, правда, одна тонкость – небольшая вероятность, что выпадет «зеро». В этом случае оба проиграют.

Еще один способ получить законные средства при помощи казино заключается в следующем. Мошенник договаривается с казино и «проигрывает» ему некую сумму. Взамен он получает «Квитанцию на выигрыш». Документ, подтверждающий, что его предъявитель выиграл некую сумму, которую теперь можно считать абсолютно легальной.

Еще одна проблема, с которой сталкиваются жулики всех мастей – это где хранить наворованное. Например, в США банк обязан сообщать о любом депозите свыше 10 тыс. долларов. Несчастным ворам и неплательщикам налогов приходится изворачиваться. Открывать депозиты на «кукол» – подставных лиц. Хорошо, если скрыть надо 20 или 30 тыс. а если миллион? Никакой родни не хватит.

Тут в дело вступают так называемые оффшорные банки. Вообще, оффшорная зона – это территория, на которой предприятия регистрируются по упрощенной процедуре, получают налоговые льготы, а главное – их деятельности гарантируется конфиденциальность. Последний пункт в нашем случае особенно важен.

Самые популярные оффшорные банки находятся на Каймановых и Багамских Островах, а также в Панаме. Здесь никогда и никому не выдают информацию о клиентах. У банков ее попросту не имеют права требовать. Такие структуры действуют именно в расчете на тех, кто не хочет афишировать свою личность.

Восток дело тонкое, а потому там есть альтернатива оффшорам. В Китае и Пакистане действует система подпольных банков. Понятно, что государство их проконтролировать не может, а гарантию безопасности вкладов дает владелец заведения. Естественно, своей жизнью. Насколько можно быть спокойным за свои сбережения, вложив их в такой банк, нам неизвестно. Но если структура существует на протяжении веков – вероятно, в ней есть смысл.

Любители современных технологий предпочитают отмывать свои денежки через Интернет. Главное удобство Сети состоит в том, что тут можно оставаться абсолютно анонимным. Способов для «очистки» средств при этом множество: от интернет-банкинга до махинаций на интернет-аукционах. Трое российских студентов даже умудрялись легализовать украденные с чужих электронных карт деньги через интернет-бронирование билетов на поезд. Они крали деньги с карты и оплачивали билет. Потом от билета отказывались, но деньги просили вернуть на другую карту. Однако все-таки основные суммы пока отмываются в реальном мире.

Последним писком моды стало использование для этого типа преступлений различных видов спорта. Особой популярностью пользуется футбол, хотя злоумышленники не пренебрегают и крикетом, регби, скачками, автогонками, хоккеем, баскетболом и волейболом. Главное, чтобы там крутились большие деньги.

Но вернемся к футболу. Что представляет собой этот вид спорта, знают все, а вот что это за бизнес – представляют немногие. Сегодня эта сфера дает работу почти 45 млн. человек. Большая часть из них – игроки. Их покупка и продажа – один из способов легализации денег. Хотя в принципе для этой цели используют все: тотализаторы, права на использование образа, спонсорство или рекламу.

Один из последних футбольных скандалов – дело мистера Хипа. Этот человек из небогатой семьи уехал за границу бедняком, а вернулся обеспеченным человеком. Он купил заштатный футбольный клуб в крупном городе и вдруг перевел его в провинцию. Все ожидали снижения доходов нового приобретения и как следствие – снижения своих зарплат. Но не тут-то было. Зарплаты тренеров и доходы игроков начали расти. Команде даже удалось перейти из третьего дивизиона во второй. Как позже выяснилось, Хип в качестве основного бизнеса владел сетью наркодилеров. А клуб ему в основном нужен был для того, чтобы легализоваться.

Однако существуют и откровенно «черные» схемы. Одна из излюбленных операций, применяемая проходимцами всех мастей, – открытие фирмы с использованием поддельных, краденых или утерянных паспортов. Через такие конторы «прокачиваются» огромные суммы: совершается покупка товаров, например, на сотни тысяч долларов. И вот представьте следующую картину. В избушку деревенского старичка Иванова, полгода назад потерявшего паспорт, врываются люди в масках и говорят: «Ага. Гражданин Иванов, куда подевал заработанное. От налогов уклоняешься?!» А тот, бедолага, ни сном ни духом…

Еще один способ – перекачка больших сумм через подставные компании. Цель тут одна – запутать следы. Возникает огромное количество фирм-однодневок, созданных лишь для того, чтобы через их счета проходили некие суммы. Как правило – это оплата каких-то услуг. Например, посреднических. А незадолго до начала проверки такие конторы дружно прекращают свое существование. Размотать цепочку назад практически невозможно (конечно, если она выстроена с умом). Так следователь и мучается потом: откуда пришли деньги? Куда ушли? Бог его знает. Кстати, именно этот способ больше всего любят на просторах бывшего СССР.

А в последнее время к нам пришла мода отмывать деньги через благотворительные организации. Разного рода фонды не платят налогов – и это очень хорошо для мошенников. При легализации ни копейки денег не уйдет государству.

«Ударники труда»

Естественно, что в деле отмывания денег, как и в любом другом, есть свои герои. Этакую почетную доску ударников труда в этой сфере мы вам сейчас и предоставим. Люди они, как правило, малопочтенные и плохо закончившие, но интересные…

Одним из самых громких дел последнего десятилетия можно считать операцию «Паутина». В ходе нее итальянская фемида вывела на чистую воду представителей так называемой русской мафии. Эти дельцы разработали следующую схему: деньги, вырученные от контрабанды, торговли наркотиками, оружием, вымогательства и торговли «живым товаром», они «прокручивали» через американские структуры, потом покупали в Италии различные товары и продавали в России. В деле было замешано несколько организованных преступных групп: Солнцевская, Измайловская, группа Кикалишвили-Кобзона (он же Русский Синатра), группа Семена Могилевича (Севы) и группа Лучанского.

Список контор, задействованных в этом преступлении, и суммы, о которых идет речь, поражают. При помощи «Собинбанка» и «Депозитарного клирингового банка» только за 1998–1999 годы через компании «Benex» и «Bees» было переведено порядка 40 млрд. долларов.

Основным свидетелем по делу проходил наркоторговец Иосиф Роизис, он же Гриша Людоед. За решетку он, правда, попал по обвинению в трех убийствах, а вовсе не за торговлю наркотиками. Так вот, уже будучи в тюрьме, он начал давать показания, удивившие многих. Помимо прочего, Роизис вроде бы заявил: «Солнцевская группировка от имени Валентина Юдашкина купила акции крупнейшего в Италии «Banco di Roma». Сегодня Юдашкин живет в Швейцарии и на вилле в Сардинии стоимостью 5 млн. долларов. Об этом мне рассказал Мельников. На самом деле Юдашкин – это подставное лицо Солнцевской бригады, и акции он купил для Михася, Аверы и Севы. Вячеслав Мельников – это активный член солнцевской ОПГ».

Еще один громкий скандал, связанный с отмыванием денег, разгорелся вокруг знаменитого «Bank of New York». 9 августа 1999 года в американской прессе появилось сообщение, что ФБР всерьез решило отследить денежный поток из России и Восточной Европы, проходящий через этот почтенный банк. Сумма, привлекшая внимание спецслужб, составляла более 20 млрд. долларов. В деле тут же появились громкие имена: Анатолий Чубайс, Олег Сосковец, Александр Лившиц, Владимир Потанин. Прошел слух, что именно здесь осела часть стабилизационного кредита, выданного в 1998 году Международным валютным фондом России.

Уголовное дело было возбуждено против вице-президента лондонского филиала BNY Люси Эдвардс и ее мужа Питера Берлина. Парочка очень быстро призналась, что действительно отбеливала и скрывала в оффшорах деньги из России за вознаграждение в размере 1,8 млн. долларов.

Но закончилось все странно. Банк выплатил ряд штрафов. В том числе России – на сумму в 14 млн. долларов

за «отсутствие надлежащего контроля над осуществлением денежных переводов». Ни одного громкого имени на официальном процессе произнесено не было.

Кстати, в связи с делом BNY нельзя не вспомнить такого международного проходимца, как Бонд. Нет, не Джеймс, киногерой, а Питер, финансист с острова Мэн. Он засветился в куче сомнительных дел, в частности, был связан с «Bank of New York», но при этом умудрился выйти сухим из воды.

Он чуть не оказался за решеткой по делу Бернанна, но и тут обошелся лишь лишением лицензии – вовремя согласился сотрудничать со следствием. Бернанн некогда владел компанией «First Jersey Securities». В 1995 году компания, наделав долгов на 75 млн. долларов, разорилась. По закону незадачливый предприниматель должен был бы расплатиться, но не стал. Вместо этого он спрятал облигации на сумму 4 млн. долларов, как раз при помощи Бонда. А он, кстати, доверенные деньги приумножил. На момент ареста состояние Бернанна оценивалось уже в 20 млн. хотя незаконным при этом быть не перестало. В результате так и не рассчитавшийся с кредиторами прохиндей оказался за решеткой на 9 лет. Но Бонд нам интересен не этим.

Дело в том, что по материалам следствия и версии газеты «Financial Times» именно через него часть своих сделок по отмыванию огромных сумм вел пресловутый «Менатеп» Ходорковского. Правда, неизвестно, был ли замешан в этих махинациях сам олигарх, а вот его доверенное лицо, некий Стивен Кертис, точно имел дело с Бондом.

Кертис до сих пор человек-загадка. Он вел дела Березовского и Ходорковского в Англии. Был крайне богат. Аферист жил в замке Пенсильвания, построенном в XVIII веке. Некогда этот замок основал внук того самого Пена, что создал одноименный штат США. Дорогие костюмы, «бентли», дома в Европе – неплохо для юриста из провинции, не так ли? Он очень не любил фотографироваться. Даже когда Кертис стал главой «Менатепа», публика не увидела ни одной его фотографии.

Некоторые считали его держателем «общака» русских олигархов. Другие говорили, что все аферы он проворачивал тайком от Ходорковского и его компаньонов. Но доподлинно известно одно: Кертис замешан в умопомрачительных сделках по отмыванию денег. А в разработке схем ему помогал Питер Бонд.

Наш герой возглавлял компанию «Valmet». Именно этой компанией заинтересовались в первую очередь, когда стали раскручивать дело «Bank of New York». Тогда речь шла еще только о 7 млрд. долларов, перекачанных через этот банк.

Кстати, контора Бонда «Valmet International», вернее, ее представительство в Гибралтаре, находилась по тому же адресу, что и офис компании «Руником» Абрамовича. Правда, последний отказывается давать какие-либо комментарии по этому поводу. Помимо российских олигархов, через Кертиса Бонд был связан с клиентами из арабских стран.

Сегодня Бонд лег на дно. Его компаньон, Кертис, погиб. А большая часть клиентов сидит в тюрьме.

Но на этом «ударники труда» не заканчиваются. Следующий – звездный отмыватель денег Джейкоб Арабо. В нашей стране этот человек практически неизвестен, зато в США любители музыкального направления R’N’B хорошо знают «короля побрякушек». Дело в том, что все уважающие себя звезды носят украшения именно от Арабо. Помимо прочих, его клиентами были Рудольфо Джулиани, Шэрон Стоун, Мадонна, Шакил О’Нил, супруги Бекхэмы, сэр Элтон Джон, Джессика Симпсон, Наоми Кэмпбелл, Энрике Иглесиас и Дженнифер Лопес. Его ювелирные работы воспеты аж в 30 песнях. Кстати, Джейкоб – узбек, вернее, узбекский еврей, в 1979 году отправившийся попытать счастья в США.

Взяли этого товарища «тепленьким» прямо в его собственном ювелирном магазине. 20 лет тюрьмы – пообещало следствие модному ювелиру. Его обвиняли в связях с «Black Mafia Family» – преступной группировкой, занимавшейся продажей кокаина. Естественно, сам Арабо наркотиками не торговал. Он лишь помогал отмывать деньги, продавал бандитам дорогие украшения, не оформляя необходимой документации, в общем, легализовывал их «кокаиновые бабки» как мог.

Надо сказать, что американский узбек (или узбекский американец) еврейского происхождения оказался тертым калачом. И как только первый шок от ареста прошел, первое, что он сделал, – нанял одного из самых лучших нью-йоркских адвокатов – Бенджамина Брафмана. Юрист тут же заявил, что его клиент невиновен, и добился того, чтобы Джейкоб прямо в день ареста был освобожден под залог в 100 тыс. долларов (абсолютно несерьезные деньги для мультимиллионера).

А дальше все пошло еще веселее. Ювелир по совету адвоката идет на сделку со следствием. Он добровольно сознается во всякой мелочи в обмен на то, что прокуратура не будет требовать для него срока лишения свободы, превышающего 4 года. В результате Арабо получает 2,5 года тюрьмы, выплачивает штраф в 50 тыс. долларов и обязуется вернуть в казну еще 2 млн. Наказание кажется справедливым… Но если учесть, что Джейкоб отмывал деньги от продажи ни много ни мало полутонны кокаина на сумму почти в 300 млн. долларов… Все выглядит несколько иначе.

Что такое отмывание

денег на самом деле

Вы думаете, основная проблема отмывания денег состоит в том, что всякого рода жулье жирует на нажитые нечестным путем капиталы? Это далеко не единственная проблема. Хотя и она тоже важна. В мировых масштабах речь идет об астрономических суммах. По мнению экспертов, от 2 до 5% мирового ВВП приходится на финансовые махинации. А это уже не миллиарды. Это более триллиона долларов.

Вторая проблема заключается в том, что при отмывании денег огромная часть доходов вместо того, чтобы осесть в казне государств, проходит «мимо кассы». А ведь эти миллиарды могли бы пойти на образование, медицину, социальные программы и прочие хорошие вещи.

Третья проблема заключается в том, что нелегальное перераспределение денег позволяет обращать их во зло. Например, финансировать террористические организации. А что? Контроля никакого нет – бери и перечисляй через благотворительные фонды деньги напрямую экстремистам. Например, в прошлом году в Киргизии были обнаружены средства Аль-Кайды – организация пыталась их легализовать.

Это не единственная попытка знаменитой террористической организации отмыть средства на территории бывшего СССР. В 2008-м в ходе расследования английской полицией дела «Мазхар» о подготовке тремя англичанами арабского происхождения терактов ниточка привела сыщиков в Эстонию. В телефоне одного из задержанных 19-летнего студента Тарика Аль-Даур был обнаружен эстонский номер. Позже выяснилось, что в эту прибалтийскую республику несостоявшийся террорист дважды перечислял семизначные суммы, используя систему Western Union. Оба раза получателем денег были люди, занимающиеся конвертацией обычных денег в электронные. Правда, эстонская сторона не знала, что имеет дело с террористами.

Как бороться

с «прачечными Аль Капоне»

С отмыванием денег человечество борется давно. Правда, выступает в этой битве далеко не единым фронтом. Очень многие страны отнюдь не торопятся открывать счета своих банков и делится информацией о людях, делающих бизнес на их территории.

Например, на протяжении 300 лет самыми надежными с точки зрения опускания «концов в воду» считались швейцарские банки. Там имели счета все, от гангстеров до президентов. Считается, что где-то в недрах их хранилищ до сих пор скрывается золото нацистов и советских функционеров. Вырвать информацию об именах владельцев счетов до сегодняшнего дня было практически невозможно. Только в редких случаях, под огромным давлением, банкиры могли назвать ту или иную фамилию.

Но сегодня ситуация изменилась. После вопиющего скандала, связанного с арестом самого известного строителя финансовой пирамиды Бернарда Мэддофа, Минюст США обратился с просьбой раскрыть информацию о счетах американцев в крупнейшем банке Швейцарии UBS. В ответ им было сказано, что наказать преступников дело святое, но ни о каких «всех» счетах речь не идет, будет передан только список из 225 фамилий.

Тут в дело вступило правительство Швейцарии. Оно в свою очередь накинулось с упреками на UBS: «О каком раскрытии счетов вы говорите. По законам нашей страны это уголовное преступление! Никаких списков!» И в этот момент у представителей Министерства юстиции США сдали нервы. В свойственной в последнее время американцам манере они совершили «тонкий», я не побоюсь этого слова, «изящный» ход. Просто сообщили, что если списки не будут им предоставлены, то все активы UBS на территории США будут арестованы, как средства организации, препятствующей исполнению правосудия. Тут уж банкиры рассказали своему правительству, по какому адресу им идти. В результате было заключено мировое соглашение: UBS предоставляет информацию о 5 тыс. счетов. На том и помирились.

Но случилось главное. Был создан прецедент. Вот уже Франция получила информацию о счетах 3000 своих граждан, с большой вероятностью скрывающих незаконные средства. За ней открывшейся возможностью заинтересовалась Россия. Вот уже и Медведев в ходе посещения Женевы начал выдавать прозрачные намеки…

Вообще говоря, система сохранения банковской тайны дала трещину после того как Швейцария, Лихтенштейн, Андорра, Австрия и Люксембург присоединились к Организации экономического сотрудничества и развития в вопросах банковской тайны. Под давлением других ее членов пришлось слегка приоткрыть завесу над счетами вкладчиков.

Правда, правительство страны все еще заявляет: «Швейцария по-прежнему блюдет банковскую тайну. Никакая информация не будет выдаваться автоматически. Частные дела клиентов будут по-прежнему ограждены от неоправданного контроля из-за границы». Однако всем понятно – в Европе банковской келейности скоро придет конец. К сожалению, на этом проблема с оффшорами не закончится. Ведь банков, не выдающих своих клиентов, огромное множество и в других частях света.

Для того чтобы бороться с отмыванием денег по всему миру, была создана Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Всего в программе участвует 32 страны. Задача этой группы в основном сводится к формированию методов борьбы с отмыванием денег. Непосредственно с проблемой каждое государство борется в одиночку.

Наша страна тоже входит в аналогичную структуру, но уже регионального толка. Она называется Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, или ЕАГ.

Кстати, Беларусь на очень высоком уровне прошла проверку ФАТФ. Целью проверки было выяснить, насколько хорошо работает «антиотмывочная» система нашей страны. Выяснилось, что она достаточно эффективна.

Во всем мире для слежения за сомнительными финансовыми схемами создаются так называемые Подразделения финансовой разведки. Это недреманное око каждого государства в деле обнаружения «отбеливателей» средств. Как правило, такой орган обладает огромными полномочиями и может затребовать информацию о подозрительном клиенте у любого банка или страховой компании. Понятно, что в случае нарушения закона дело тут же будет передано в правоохранительные органы.

Тем не менее, несмотря на все усилия, эксперты журнала «Foreign Policy» считают: в деле борьбы с отмыванием средств человечеству далеко до победы; скорее, речь идет о поражении. На то есть много причин, но основная в том, что отдельные люди и целые государства используют легализацию незаконных денег в качестве доходной сферы бизнеса. И пока это будет так, сделать ничего нельзя…

Кстати, один умный человек по имени Франк Маседе придумал агрегат, способный отмывать деньги в самом прямом смысле. Дело в том, что купюры, пройдя через тысячи рук, могут стать разносчиком опасных заболеваний, например, сибирской язвы. Так вот, аппарат Маседе очищает деньги, уничтожая опасные микробы. Такая машинка будет стоить от 80 до 200 тыс. долларов. Дорого. Зато вы можете открывать свой бумажник, не опасаясь попасть потом на прием к врачу.

А еще существует теория «Пяти флагов». Суть ее в том, что человек, ведущий не совсем законный (или совсем незаконный) бизнес, должен иметь дело с пятью странами – пятью флагами. Первая – это место, где человек делает «дело». Вторая – страна, гражданином которой он является. Желательно, чтобы ее правительству было неважно, чем он будет заниматься за границей. Сделать это просто: многие из таких «флагов» с удовольствием торгуют своим гражданством за умеренные деньги. При этом желательно, чтобы полномочия первой страны не распространялись на вашу деятельность во второй – «делайте деньги в стране с юрисдикцией, отличной от юрисдикции вашего домициля». Третья страна – это место формального проживания. Идеально подойдет какой-нибудь оффшор с высоким уровнем жизни. Четвертая – та, где будут лежать ваши деньги. Желательно, чтобы управляли вы ими через подставных лиц или анонимно. Пятая – место, где вы живете на самом деле и отдыхаете от трудов неправедных.

Источник: planeta.by

Категория: Банки

Методы отмывания денег через фонды или некоммерческие организации. Как отмывают деньги через благотворительные фонды

Методы отмывания денег через фонды или некоммерческие организации — European Russians

Легализация денежных средств через благотворительные фонды. Особенности российского опыта

Библиографическое описание:

Как отмывают деньги через благотворительные фонды

Г. Лунякова и её конкурсы мисс и миссис Московия. Отмывание денег.

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

Благотворительным организациям не дадут отмывать деньги

Как отмывают деньги через благотворительные фонды

Похожие статьи: