Поиск контрагентов и проверка их благонадежности. Найти контрагента
Поиск контрагентов и проверка их благонадежности
Алгоритм поиска и проверки контрагентов, согласно письму ФНС России от 30.11.2012 № ЕД-4-3/20268@, включает всего три шага: использование общедоступных электронных сервисов, получение выписки из ЕГРЮЛ со сведениями о контрагенте и запрос определенных документов у потенциального партнера. Но на каждом из этих этапов могут возникать сложности.
На практике у большинства предпринимателей, особенно начинающих, возникает множество вопросов относительно процесса поиска и проверки контрагентов: какими инструментами нужно пользоваться, есть ли бесплатные возможности для этого, какую информацию необходимо анализировать и др. Тем более что не существует никаких стандартных правил и критериев такой проверки. Все действия, которые необходимо предпринимать, обычно вырабатываются компаниями в процессе анализа самостоятельно, исходя из оценки рисков.
По мнению Андрея Хрыкина, руководителя проекта Фокус.Форум, процесс проверки контрагентов держится на трех китах:
- благонадежность — намерения компании и ее отношения с государством и другими бизнес-партнерами;
- оценка — выявление основных критериев оценки и объективной информации;
- знание — понимание того, какую информацию стоит учитывать, а какую — нет.
Зачем искать и проверять контрагентов?
Проверка контрагента — это комплексная и не разовая, как многим можем показаться, работа. Но она необходима, ведь на кону — деньги и репутация компании. Не зря налоговые органы предупреждают, что ответственность за выбор контрагента полностью лежит на компании. Поэтому она должна быть заинтересована в оценке рисков и налоговых последствий, которые могут возникнуть в результате сотрудничества с сомнительными контрагентами. Если у налоговой появятся претензии к одному из ваших контрагентов, вполне вероятно, что вы невольно окажетесь вовлечены в неприятности.
Проверка новых контрагентов необходима еще и с учетом такого понятия, как «необоснованная налоговая выгода», которую, как предполагается, получают те предприниматели, которые минимизируют налогообложение, уклоняясь от налогов.
Помимо налоговых рисков при работе с контрагентом могут возникать и финансовые риски: срыв сроков поставок, поставки некачественного товара и т.д. Хорошо, если проблему можно решить путем переговоров, и поставщик готов заменить бракованный продукт или предоставить скидку на следующую партию товара в случае срыва сроков поставки. Но ведь может оказаться, что безответственное поведение контрагента — норма, и тогда вы потеряете деньги.
Чтобы увидеть «истинное лицо» контрагента, нужно осуществить несколько действий, которые позволят удостовериться в том, что вы имеете дело с действующим юридическим лицом и что ваш контрагент не похож на фирму-однодневку.
Документы, которые нужно затребовать у контрагента:
- копия устава организации;
- копия свидетельства о государственной регистрации;
- копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
- бухотчетность за год, предшествующий году заключения сделки;
- копия паспорта руководителя организации.
Быстрый поиск контрагента на сайте ФНС
На сайте ФНС предприниматели могут бесплатно воспользоваться сразу несколькими онлайн-сервисами для сбора важной информации о контрагенте.
Самое простое, что можно сделать, — осуществить поиск контрагента по ИНН на сайте ФНС. Для этого нужно выбрать вкладку «Юридическое лицо» и ввести ОГРН или ИНН юрлица или указать наименование и (опционально) регион места нахождения. Если вам необходима информация об ИП или крестьянском (фермерском) хозяйстве, то выставляйте вкладку «Индивидуальный предприниматель/КФХ», вводите ОГРНИП / ИНН или вносите ФИО и регион места жительства.
На сайте ФНС можно бесплатно найти и другую информацию о контрагенте по названию, адресу и другим критериям.
Сведения из ЕГРЮЛ | https://egrul.nalog.ru/ |
Задолженность по уплате налогов, непредставление налоговой отчетности более года | https://service.nalog.ru/zd.do |
Адреса массовой регистрации | https://service.nalog.ru/addrfind.do |
Регистрация изменений, вносимых в учредительные документы, или сведений, которые содержатся в ЕГРЮЛ | https://service.nalog.ru/uwsfind.do |
Дисквалифицированные лица | https://service.nalog.ru/disqualified.do |
Юрлица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица | https://service.nalog.ru/disfind.do |
Решения регистрирующих органов о предстоящем исключении недействующих юрлиц из ЕГРЮЛ | http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/ |
Лица, в отношении которых факт невозможности осуществления руководства установлен (подтвержден) в судебном порядке | https://service.nalog.ru/svl.do |
Юрлица, с которыми отсутствует связь по указанному ими адресу (внесенному в ЕГРЮЛ) | https://service.nalog.ru/baddr.do |
Физлица, которые являются руководителями или учредителями нескольких юрлиц | https://service.nalog.ru/mru.do |
Юрлица, созданные по законодательству Украины, сведения о которых внесены в ЕГРЮЛ | https://www.nalog.ru/rn77/related_activities/registration_ip_yl/#t5 |
В 2017 году налоговая планирует запустить еще один полезный сервис, чтобы облегчить процедуру проверки новых контрагентов, обезопасить компании от сотрудничества с сомнительными партнерами и помочь вычислить однодневку.
В настоящее время, согласно ст. 102 НК («Налоговая тайна»), данные о компании могут стать открытыми только с ее согласия. Вступление в силу Федерального закона от 1.05.2016 г. № 134-ФЗ позволило внести изменения: перечень данных, которые не представляют налоговую тайну, был расширен.
С 1 июля 2017 года на сайте ФНС станут открытыми следующие сведения о юридических лицах (они будут обновляться ежегодно).
- доходы и расходы за один календарный год;
- средняя численность компании за один календарный год;
- информация об уплаченных налогах и сборах;
- сведения о налоговых нарушениях;
- задолженности, штрафы, пени.
Эти сведения организации смогут получить через интернет бесплатно.
Интернет-источники для поиска дополнительных сведений о контрагенте
Реестры недобросовестных поставщиков
Для того, чтобы проверить, внесен ли контрагент в реестр ФАС России, укажите в поле поиска наименование/ФИО поставщика и ИНН поставщика. Также при необходимости можно изучить Реестр недобросовестных поставщиковв Единой информационное системе в сфере закупок.
Картотека арбитражных дел
На сегодняшний день в картотеке содержится почти 18 млн дел. Чтобы получить информацию о деле, нужно заполнить любые поля в фильтре поиска и нажать кнопку «Найти». Если вы не знаете номер дела, то ищите информацию по другим параметрам.
В карточку включена краткая информация о деле, сведения об участниках дела, хронология рассмотрения дела в каждой из инстанций, принятые в них завершающие судебные акты.
Банк данных исполнительных производств
Сервис дает информацию о наличии исполнительного производства, его предмете и подлежащей к выплате сумме в отношении любого физического или юридического лица.
Работа с банком строится на простых действиях: выбор поиска по физлицам или по юрлицам, указание региона, фамилии и имени или наименования предприятия.
Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности
Ресурс позволяет ознакомиться со сведениями о деятельности субъектов экономической деятельности. Для проверки юридического лица введите в поисковой форме наименование предприятия, код (ИНН, ОГРН) и адрес. Поиск ИП осуществляется с помощью ФИО и кода (ИНН, ОГРНИП).
Реестры лицензий
Если ваша компания планирует заключить сделку с контрагентом в рамках лицензируемой деятельности, то разумно будет заранее проверить, имеет ли он необходимую лицензию. Такие сведения содержатся на сайтах лицензирующих органов.
Например, на сайте Департамента Федеральной Службы по надзору в сфере природопользования по ЦФО можно скачать Реестр лицензий на осуществление деятельности по сбору, транспортированию, обработке, утилизации, обезвреживанию, размещению отходов I — IV классов опасности. А Роскомнадзор на своем официальном ресурсе публикует Реестр лицензий в области связи, Реестр операторов, занимающих существенное положение в сети связи общего пользования и др.
Проверка по списку недействительных российских паспортов
Поскольку сервис Главного управления по вопросам миграции МВД России пополняется сведениями о недействительных паспортах в ежедневном режиме, то информация в нем всегда актуальная. В каких случаях компаниям стоит пользоваться этим онлайн-инструментом? Например, чтобы проверить руководителя фирмы, с которой предстоит заключить сделку. Ведь многие ограничиваются запросом копии приказа о вступлении в должность или выпиской из ЕГРЮЛ, в которой указаны ФИО и должность лица. Тем не менее проверка паспорта лишней не будет.
Кроме того, обращайте внимание на срок полномочий представителя контрагента — не истек ли он? Срок указан в уставе организации или доверенности. Устав также может выявить и другой важный критерий оценки контрагента — ограничение полномочий руководителя по заключению сделок, сумма которых превышает определенное значение.
Госконтракты
Факты неоднократного заключения госконтрактов — это несомненный плюс контрагента. Они могут свидетельствовать о его надежности, тем более если все обязательства были исполнены в срок.
Единый реестр проверок
На сайте Генеральной прокуратуры РФ можно найти информацию о плановых и внеплановых проверках как юрлиц, так и ИП. Поиск осуществляется по утвержденному ежегодному сводному плану проведения плановых проверок и результатам проведения внеплановых проверок.
Членство в Торгово-промышленной палате РФ
Введите ОГРН или ИНН в форму поиска на сайте ТПП РФ — и вы узнаете, является ли юридическое лицо или ИП членом палаты. Если компания или предприниматель там есть, то это значит, что хозяйственная деятельность ведется.
Яндекс.Карты и Google Maps
Если для проверки контрагента вам необходима панорама здания, в котором зарегистрировано юрлицо, воспользуйтесь картами Яндекс или Google.
Сайт контрагента
Официальный сайт компании может многое сказать о ней. Это весьма полезный инструмент для выявления важных сведений о бизнес-партнере. Как правило, на нем всегда указаны клиенты компании. Можно связаться с ними и узнать их мнение о контрагенте. Вполне возможно, что в разговоре всплывут негативные отзывы. Либо вообще окажется, что логотип компании на сайте контрагента опубликован для статусности, а на самом деле никаких партнерских отношений между компаниями не существует.
Интернет-поиск
Забейте название компании, ФИО ее директора в поисковик и посмотрите, в каком контексте они упоминаются.
Как интерпретировать полученные сведения о контрагенте?
Полученную информацию о контрагенте можно условно объединить в три больших блока: арбитражные дела, финансовое состояние и потенциал контрагента. Как с ней работать? Андрей Хрыкин, руководитель проекта Фокус.Форум, советует проводит анализ на пересечении этих трех «блоков» — существующие споры, объемы деятельности и возникающие риски. Важно обратить внимание на финансовое состояние — растет компания или стагнирует? И попытаться самостоятельно оценить потенциал контрагента, опираясь на ту информацию, которая содержится на его сайте, деловые связи компании и другие критерии.
Когда вы не понимаете, какая у компании отчетность, видите невнятные арбитражи и не можете оценить потенциал компании, лучше с таким контрагентом не связываться.
Офлайн-проверка контрагента, выявление подозрительных признаков
Вооружившись всевозможными бесплатными онлайн-инструментами проверки, не забудьте и об офлайн-расследовании.
Что необходимо сделать?
- Убедиться в фактическом расположении компании по указанному в документах адресу.
Особенно это необходимо делать в тех случаях, когда вы ведете переговоры, например, с производственной компанией, чья деятельность предполагает наличие складов и помещений под производство. Недобросовестные контрагенты могут указывать несуществующие адреса.
- Познакомиться лично с руководством компании при обсуждении условий сотрудничества и заключении сделок.
- Убедиться в том, что фирма намерена выполнять условия сделки.
Это можно понять только в ходе переговоров, наблюдая за поведением руководства. Стоит насторожиться, если контрагент торопится с заключением сделки и хочет быстрее договориться об оплате, заманивая при этом низкими ценами и нереальными условиями.
- Удостовериться в том, что условия, прописанные в договоре, посильны для контрагента.
Располагает ли контрагент реальными возможностями для выполнения условий договора? Сможет ли он уложиться в сроки производства или доставки продукта? Не будет ли нарушать дедлайны при выполнении работ?
bishelp.ru
поиск сведений о партнёрах в базах данных и их анализ
Многие участники ВЭД наверняка сталкивались с недобросовестными деловыми партнёрами. К счастью, о проблеме мошенничества и обмана осведомлены различные частные компании и правительства многих стран, поэтому были созданы специальные базы данных контрагентов, где можно проверить компанию, с которой планируется заключение сделки. Где найти сведения о контрагенте и имеет ли смысл его проверять в случае тендерных аукционов? Нужно ли проверять другую сторону перед заключением договора оферты? Давайте узнаем ответы на эти вопросы.
Содержание статьи
Где найти сведения о партнёре?
Контрагент — это вторая сторона договора, подписывающее соглашение. Перед заключением сделки, особенно если это первый опыт совместной работы, необходима проверка контрагента.Два вида анализа
Существует два основных вида проверки будущих партнёров:
- Налоговая проверка. Представляет собой сбор информации, чтобы узнать о том, платит ли потенциальный партнёр налоги или нет. Если он уклоняется от уплаты налогов, то с таким лицом лучше не иметь каких-либо деловых отношений.
- Проверка на надёжность. Представляет собой сбор информации о репутации делового будущего партнёра: часто ли он разрывает сделки, срывает ли он сроки поставок и так далее.
Проверка отечественного и иностранного партнёра
Дополнительные возможности поиска информации:
- Обратите внимание на выписку из ЕГРЮЛ, если речь идёт о работе с отечественным контрагентом. Любое юридическое лицо должно быть зарегистрировано согласно законам РФ.Регистрационная информация может подсказать следующую информацию — имя учредителя и финансового директора, фактический адрес, размер уставного капитала, информация о наличии лицензий, чистая стоимость активов и так далее.Чтобы найти контрагента по базе ЕГРЮЛ, нужно обратиться в Налоговую службу и оформить запрос. Также обратите внимание на уставные документы, ИНН, лицензии и так далее.
- Если потенциальный партнёр — иностранный контрагент, имеет смысл также покопаться в иностранных базах данных, которые могут содержать информацию об этом лице.Работа с иностранцами хороша тем, что для поиска информации об этих лицах достаточно иметь интернет, поскольку большинство запросов оформляется в электронном виде.
- Для проверки партнёров внутри страны существуют различные государственные базы, где хранится информация о совершенных сделках, учредительная информация и так далее. При работе с такой информацией обратите внимание на статус юридического лица, информацию об учредителях, фактическое местоположение.Например, если компания работает во многих крупных российских городах, но её главный офис находится в здании библиотеки небольшого поселения на Дальнем Востоке, то лучше с таким лицом не связываться.Другой пример: допустим, вы хотите заключить с каким-либо лицом долгосрочную сделку — в таком случае проверьте его срок регистрации. Если окажется, что срок регистрации почти истёк, то лучше с таким контрагентом не иметь никаких деловых контактов.
Тендер и письмо перед офертой
Рассмотрим также случаи оферты и тендера, поскольку эти случаи имеют свои характерные особенности:
- Тендер — это особый вид торгов, при которых заказчик заранее оговаривает условия заключения сделки, а все желающие вносят свои предложения. Победителем тендера признаётся человек, который сделал самое выгодное предложение.Участие в тендерах лучше принимать после того, как станет понятно, что вы имеете реальные возможности выиграть тендер. Дело в том, что очень часто тендерные закупки являются чистым мошенничеством. Самая распространённая схема такая: какой-либо участник тендерных торгов подкупает судей, которые определяют самое выгодное предложение.Подробнее о том, как начать участвовать в тендерах читайте тут.
- Оферта — это предложение о заключении сделки. Это может быть публичная оферта, свободная и др. К примеру, вы предложили какому-либо лицу заключить оферту, если это твёрдая оферта, то в случае её акцепта вы не имеете права отозвать или изменить предложение.Невозможность отзыва оферты имеет как свои преимущества, так и недостатки — с одной стороны, с помощью такого договора можно легко и быстро найти деловых партнёров. С другой — никто не гарантирует, что такие компаньоны будут надёжными. Поэтому перед предложением заключить оферту необходимо отправить письмо-запрос коммерческого предложения контрагенту, чтобы он предоставил вам основную информацию о себе для того, чтобы вы смогли решить, можно ли предлагать такому человеку оферту или нет.
Есть два способа проверки будущего партнёра: по налоговой и по репутации.
В случае работы с иностранными компаниями вы также можете отправить потенциальному партнёру электронное письмо, поскольку многие иностранные компании имеют официальные сайты в интернете.
В случае коммерческого предложения эти советы и рекомендации также будут актуальны.
Подведём итоги. Перед заключением какой-либо сделки необходимо проверить своего контрагента по различным базам данных, чтобы убедиться в том, что он не нарушает закон и является надёжным. Сведения о компаньоне вы можете узнать из уставных документов, ИНН, выписки из ЕГРЮЛ и так далее. При работе с иностранным контрагентом вы можете оформить электронный запрос в соответствующие государственные органы других стран, чтобы узнать всю базовую информацию о потенциальном партнёре.
ved.center
Поиск контрагента | Контур-Фокус
Поиск контрагента возможен по ИНН, ОГРН, ФИО директора или учредителя, названию организации, телефону или адресу:
Поиск в Контур-Фокус
Поиск в Контур.Фокус производится, в том числе, по сохраненным историческим данным.
Автодополнение
Когда Вы начинаете вводить запрос в строке поиска Контур-Фокуса, сервис подсказывает несколько самых популярных запросов, начинающихся на уже введённые символы. В случае совпадения Вам остается лишь выбрать нужный вариант, и запрос будет допечатан автоматически.
Такие подсказки помогают сэкономить время:
Автодополнение строки поиска в Контур-Фокус
Исправление ошибок
Сервис выполняет поиск с учетом возможных ошибок и опечаток. Это поможет искать даже если вы не знаете точного названия организации или ошиблись в написании.
Такая возможность полезна если опечатки содержатся в исходных данных. По нашим оценкам, опечатки в госреестрах могут встречаться в 0,5% случаев.
Например, пользователь ошибся при вводе и написал “Рамашка” вместо “Ромашка”. Сервис Контур-Фокус выдаст сначала данные по тем организациям в названии которых есть такое написание, а затем данные с правильным написанием:
Поиск в Контур-Фокус с учетом возможных ошибок
Фильтры
Найти нужную компанию среди одноименных помогут фильтры по региону и отрасли, Например, с наименование “Оптимум” в Российской Федерации зарегистрировано 2341 фирма, а в Астраханской области таких фирм всего 4, что сильно облегчает поиск нужной организации:
Фильтр по региону и отрасли
kontur-f.ru