Необходимые документы в банк для ИП. Открываем счет. Какие нужны документы для открытия расчетного счета в банке для ип
Какие документы необходимы для открытия счета ИП
10 мая 2016
Просмотров: 937
Вопрос о том, какие документы для открытия счета ИП необходимо подготовить, пожалуй, один из первых в списке интересующих человека, решившего открыть собственное дело.
Индивидуальный предприниматель может не открывать счет в банке, если такой необходимости нет в его деятельности.
Порядок подачи заявления в банк
Список документов стандартный во всех финансовых организациях, которые могут открывать и вести счета, точный перечень всегда указан на информационных стендах, стойках, его можно уточнить у специалиста в офисе, по телефону, на сайтах организаций и банков всегда представлена данная информация. Оптимальным для начинающего бизнесмена будет выбор банка, в котором не берется ежемесячная комиссия за обслуживание.
В основном пакет документов включает в себя:
- Свидетельство о государственной регистрации ИП, непосредственно документ либо копия, заверенная в нотариальном органе.
- Паспорт — страница основных данных и информация о регистрации. Необходимо принести сам документ и снятые с нужных страниц копии, их заберет специалист после сверки с оригиналом.
- Из Единого государственного реестра ИП потребуется взять выписку — ее, в отличие от других документов для расчетного счета ИП, необходимо сдать не позднее чем через 1 месяц после получения. Запрос на документ можно оформить через онлайн-сервис, по истечении 2 дней его можно забрать в налоговой своего района.
- Письмо информационного характера из Статрегистра. Получить его можно через несколько дней, предварительно оплатив госпошлину в определенном законом размере.
- Свидетельство о присвоении идентификационного номера налогоплательщика.
- Если данный вид деятельности предпринимателя подлежит обязательному лицензированию, в список документов для открытия расчетного счета ИП также войдет соответствующая лицензия.
- Заявление на открытие счета в данном банке.
У специалистов принимающей организации остаются копии документов. Оригиналы будут нужны лишь для сверки. Копии необходимо предварительно заверить в нотариальной организации.
Справку банк выдаст не сразу. Заявление рассматривается, после чего при предоставлении всех верно оформленных документов выносится решение об открытии счета клиенту.
Для налоговой выдается справка стандартной формы об открытии счета данным индивидуальным предпринимателем.
Необходимо уведомить также внебюджетные фонды.
Вернуться к оглавлению
Подача уведомления в ИФНС
Налоговая должна получить информацию об открытии счета в течение календарной недели. Неуведомление Инспекции Федеральной налоговой службы в срок влечет последствия в виде приличной суммы штрафа. Данное заявление возможно написать только в налоговой службе по месту официальной регистрации. Чтобы не пропустить срок подачи, заполнение формы можно доверить специалисту: в этом поможет любая аутсорсинговая бухгалтерская фирма.
Для оповещения налогового органа необходимо сдать заполненную форму №С-09-1. Написать нужно сразу 2 экземпляра, один остается у предпринимателя на руках, второй передается служащему налоговой. Подтверждением приема информации является штамп и дата принятия.
Сдать ее можно лично в офисе ИФНС либо отправить по почте ценным письмом,с приложением описи вложенных документов, с уведомлением о получении. На карточке почтальона при передаче специалисту фиксируется дата получения письма и ставится штамп организации. Для предотвращения неприятных ситуаций со штрафными санкциями эта карточка сохраняется.
Вернуться к оглавлению
Что нужно учесть при заполнении формы №С-09-1
Третий лист формы заполняется только при открытии счета в финансовых организациях либо казначействах, он остается пустым, если счет открывался в банке.
Наименование банка необходимо указать полностью. Эта информация прописана в справке об открытии счета.
Вернуться к оглавлению
Уведомление внебюджетных фондов
Обязательным является оповещение Пенсионного фонда об открытии счета.
ПФР предоставляет свою форму подачи заявления об открытии счета, которое подается в количестве 2 шт., на одной из них ставится виза о приеме.
Уведомление Фонда социального страхования является обязательным только в случае, когда индивидуальный предприниматель является работодателем. Если персонал отсутствует, оповещение фонда не требуется. Пример и образец заполнения формы для ФСС можно посмотреть на официальном сайте фонда. Заполняется форма на 2 листах, один из которых остается у предпринимателя с подтверждением специалиста фонда о дате приема заявления.
Ничего сложного в процедуре открытия расчетного счета в банке нет. Главное — сразу узнать, какие документы нужны для открытия счета ИП в конкретном банке, вместе с копиями и заявлением на открытие счета подать их в банк, а после получения обязательно уведомить об этом налоговую, пенсионный фонд и при необходимости ФСС, во избежание оплаты крупной суммы штрафа.
Автор:
Иван Иванов
Поделись статьей:
Оцените статью:
Загрузка... Похожие статьи
moeip.ru
Открытие счета для ИП в банке: необходимые документы
Банковское законодательство и валютное допускают ИП открывать неограниченное количество счетов в любой валюте (депозитные, расчетные, текущие и т.д.). И после того как сделан выбор банка для открытия в нем расчетного счета, индивидуальный предприниматель должен предоставить туда определенный набор документов. У каждого кредитного учреждения существуют свои требования к предоставляемым документам, однако основные позиции в списках совпадают у всех банков.
Это:
- Копии Свидетельств о госрегистрации ИП (с номером ОГРНИП), о постановке на налоговый учет (с ИНН), копия основных страниц паспорта. Если адрес регистрации и место его фактического проживания не совпадают, нужно будет подтвердить место фактического проживания распиской. Сам набор документов указывает на то, что счет открывается только после того, как ИП юридически подтвердит свой статус.
- Выписка из ЕГРИП, действующая не более двух недель. Предоставляется оригинал или копия.
- Оригинал или копия информационного письма из Росстата о присвоении статистических кодов.
- Лицензии (если деятельность лицензируется).
Все копии должны быть нотариально заверенными.
- Кроме того заполняется карточка, содержащая образцы подписей и оттиск печати. Она заверяется непосредственно в банке.
Документы может представить как сам ИП, так и его доверенное лицо. Однако следует учитывать, что банки предпочитают знать своего клиента в лицо и принимать документы от него лично.
Форма банковской карточки доступна в Приложении к Инструкции ЦБ РФ от 14 сентября 2006 г. № 28-И. Работник банка, в котором предприниматель открывает счет, выдает бланк карточки для заполнения. Карточку необходимо заполнить в одном экземпляре. Допускается заполнение как вручную, так и на компьютере.
Подлинность подписей можно не заверять нотариально. Помимо нотариуса, данную процедуру может сделать банковский работник. Для этого нужно оформить карточку в банке в присутствие служащего. Делается это так.
Предприниматель предоставляет документ, который удостоверяет его личность. После, собственноручно расписывается на обратной стороне карточки в присутствии работника банка.
Следует учесть, что некоторые банки взимают плату с клиентов за предоставление услуг по оформлению карточки. Нормативные акты Центрального банка РФ не устанавливают фиксированную плату за услуги по оформлению, поэтому цена в разных банках может существенно варьироваться. Ее нужно узнавать заранее.
При открытии нескольких счетов в одном банке и при обслуживании ИП одним и тем же сотрудником, будет достаточно оформления одной карточки.
Кроме указанных выше документов нужно будет так же заполнить заявление на открытие счета в банке для ИП, которое выдаст сотрудник банка. На основании данного заявления банк заключает с предпринимателем договор банковского счета. Имейте ввиду, что форму договора, цену услуг и основные условия банк определяет самостоятельно. Поэтому перед подписанием договора обязательно внимательно ознакомьтесь с условиями, дабы предотвратить сюрпризы и “непонятки” в будущем.
После того, как договор заключен – счет считается открытым. И уже на следующий день можно проводить операции по своему счету.
Завершается процедура открытия расчетного счета в банке получением соответствующей справки этого кредитного учреждения.
Открытие кредитными организациями банковских счетов ИП и юридических лиц, за исключением органов государственной власти, органов местного самоуправления, осуществляется на основании свидетельств о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, свидетельств о государственной регистрации юридических лиц, а также свидетельств о постановке на учет в налоговом органе. Об этом свидетельствует ст. 9 Федерального закона от 23 декабря 2003 г. N 185-ФЗ.
Рекомендуем ознакомиться:
Документы для открытия расчетного счета
Сегодня для ведения любой экономической деятельности, без каких-либо исключений необходимо будет в обязательном порядке открыть специальный расчетный счет. Причем подобная процедура имеет свои особенности.
Услуги открытия расчетного счета предлагают почти все без исключения кредитные организации, банки. Для реализации данной процедуры понадобится составить заявление, а также собрать обширный перечень различных документов.
Он несколько различается для разных организаций и ИП. Причем отличаться перечень для открытия счета может также в разных банках. Данный момент никоим образом не устанавливается.
Процесс открытия расчетного счета связан с некоторыми особенностями самой данной услуги, предоставляемой банком. В то же время при выполнении всех обязательных условий кредитная организация не имеет права отказать в предоставлении продукта.
В то же время? если будет установлено, что представленная в документах информация ложная – это станет причиной отказа в открытии счета.
К основным вопросам, рассмотреть которые нужно будет обязательно заблаговременно, стоит отнести:
- что это такое?
- назначение счета;
- правовая база.
Что это такое
Расчетный счет представляет собой специальный счет, который используется для решения множества различных задач.
В первую очередь это перечисление денег как на него, так и перевод различных контрагентам. Существуют некоторые особенности подобной банковской услуги.
Помимо обычного названия «расчетный счет», используемого по умолчанию, нередко используются следующие различные альтернативные обозначения:
- текущий счет;
- чековый счет;
- счет до востребования.
Но вне зависимости от используемого в конкретном случае названия счет все же продолжает оставаться расчетным. Многие банки предлагают помимо базового набора функций всевозможные дополнительные.
Почти всегда они не обязательны, но для деятельности в определенных сферах попросту необходимы. Многие банковские компании разрабатывают специальные пакеты услуг.
Например, для работающих в сфере торговли или иных. К наиболее существенным особенностям счетом рассматриваемого типа можно отнести следующее:
| Возможно открытие в одном и том же банке | Сразу нескольких различных счетов такого типа |
| Счет может быть как рублевым, так и долларовым, в евро | В зависимости от задач, для решения которых он используется |
| Обычно расчетными называются именно рублевые | До востребования |
| Счета, используемые для свершения различных операций | Обозначаются текущими |
Назначение счета
Самой существенной особенностью данного счета является его широкий функционал. С его помощью можно решать обширный перечень самых разных задач.
Сегодня расчетные счета позволяют осуществлять без каких-либо затруднений следующие операции:
| Быстрый, но в то же время надежный и простой доступ | К имеющимся счетам на балансе |
| Могут быть использованы различные каналы для получения доступа к таким счетам | Банкомат, через интернет при помощи специальных сервисов |
| Возможно пополнения баланса | Или же его уменьшение в любое время на любую сумму |
Важно помнить, что для многие счета подразумевают начисление некоторых процентов на размещенные на них суммы. Но величина их минимальна.
Так как обычно подобные счета для получения прибыли не применяются, не являются доходными. Депозитные счета, вклады представляют собой совершенно иные продукты. Обычно величина ставки составляет не более 1-2%.
Именно по причине возможности изъятия средств в любое время устанавливаются насколько низкие процентные ставки. Также существует множество некоторых других особенностей, связанных с использованием подобного рода счета.
Если в дальнейшем планируется постоянное его использование – стоит ознакомиться по возможности со всеми ними. Так можно будет избежать различных затруднений при взаимодействии с банком.
По возможности открытие счета стоит осуществлять в регионе постоянной регистрации ИП или же предприятия. Либо в регионе, где имеет место постоянное присутствие филиала, представительства компании.
Нередко случается, что получить доступ через другой филиал банка, не в том, где осуществлено открытие счета, достаточно сложно.
Проблемы возникают достаточно часто. Подробную информацию по этому поводу обычно возможно получить у консультантов.
Правовая база
Какие-либо особые нормативно-правовые документы, регламентирующие вопрос открытия расчетного счета, не существуют.
Именно поэтому при осуществлении всех процедур следует опираться на Федеральный закон №395-1 от 02.12.90 г. «О банках и банковской деятельности».
Он включает в себя следующие основные разделы:
| гл.№1 | Основные положения |
| гл.№2 | Как осуществляется регистрация кредитных компаний, проведение лицензирования |
| гл.№3 | Алгоритм обеспечения стабильности работы банковской системы, защита их прав и многое другое |
| гл.№4 | Как осуществляется обслуживание клиентом, межбанковские отношения |
| гл.№5 | Что такое филиалы банков |
| гл.№7 | Процесс ведения отчетности бухгалтерской и налоговой в банках |
Наиболее важным разделом, который регламентирует осуществление межбанковских операций, является гл.№ IV Федеральный закон №395-1 от 02.12.90 г.
Он включает в себя разделы:
| ст.№28 | Осуществление межбанковских операций |
| ст.№29 | Как определяются величины процентных ставок по депозитам, вкладам, а также рассматриваемым расчетным счетам |
| ст.№30 | Как строятся взаимоотношения, взаимодействия между бюро кредитных историй, Центральным банком РФ и простыми клиентами |
| ст.№31 | Как осуществляются различного рода расчеты между различными кредитными компаниями |
| ст.№32 | Обозначаются антимонопольные правила, процесс их реализации |
| ст.№33 | Как обеспечивается возвратность выданных в кредит средств |
Чаще всего счета подобного типа требуются именно юридическим лицам, а также индивидуальным предпринимателям. Перечень документов, требуемых в случае открытия счета, напрямую зависит от организационной и правовой формы предприятия.
Данному моменту стоит уделить пристальное внимание. Перечень проще всего узнать по телефону или через интернет. Также можно будет получить консультацию непосредственно в отделении банка.
Сбор документов и последующее подписание соответствующим образом составленного заявления на открытие счета – один из самых важных этапов.
Также стоит внимательно и заранее ознакамливаться с договором, подписание которого осуществляется. Перечень документов в разных случаях может сильно отличаться:
| Для ООО | Общество с ограниченной ответственностью |
| Для ИП | Индивидуальный предприниматель |
| Подготовка документации | — |
Для ООО
Сегодня ООО является одной из самых популярных организационных форм. Причиной тому является простота открытия и ликвидации.
По этой причине проще всего собрать пакет документов именно для общества с ограниченной ответственностью. Почти во всех без исключения случаях набор документов является стандартным, вне зависимости от банка.
Но все же стоит помнить о обширном перечне различных нюансов. Обычно необходимо наличие следующих документов для открытия расчетного счета в любом банке:
| Заявление на открытие счета | Рассматриваемого типа |
| Определенные учредительные документы | Они могут различаться в зависимости от формы собственности, а также обширного перечня некоторых иных факторов |
| Свидетельство | Которое подтверждает государственную регистрацию юридического лица (если предприятие было зарегистрировано до 01.07.02 г. – то понадобится свидетельство о внесении изменений в Единый государственный реестр) |
| Документ, которые подтверждает факт постановки | На учет в налоговой службе |
| Действующие выписки из Единого государственного реестра юридических лиц | В случае наличия таковой |
| Банковская карта вместе с образцами печати | Подписей исполнительных органов предприятия (обязательно оформление в соответствии с определенными инструкциями Центрального банка РФ) |
| Документы, подтверждающие назначение следующих должностных лиц | исполнительного директора или же иного должностного лица;главного бухгалтера |
| Удостоверение личности граждан | Которые указаны в соответствующей карточке (образцы печати, подписей) |
| Лицензия на право осуществлять деятельность | Если в сфере деятельности конкретного предприятия обязательно необходимо лицензирование |
| Письмо из специального органа | В котором отражаются статистические данные – Росстат (обязательно указание действующих статистических кодов обратившейся организации – это ОКВЭД, ОКПО и другие необходимые) |
| Документальное подтверждение фактического расположения конкретного обратившегося предприятия | Договор, подтверждающий аренду, свидетельство о внесении данных в ЕГРЮЛ, другое |
Перечень документов может существенно отличаться в зависимости от большого количества самых разных факторов. Стоит предварительно получить список всего необходимого.
Так можно существенно сэкономить время на сборе бумаг. При отсутствии хотя бы одной позиции в открытии счета будет попросту отказано.
Для ИП
Перечень необходимых для открытия счета документов в случае ИП существенно меньше, чем для юридического лица.
Он включает в себя следующие позиции:
| Свидетельство, подтверждающее регистрацию физического лица как предпринимателя | ОГРНИП |
| Уведомление, которое подтверждает факт | Постановки на учет в налоговой службе |
| Уведомление, подтверждающее присвоение определенных кодов | Статистики из Росстата |
| Выписка из Единого государственного реестра | О конкретном индивидуальном предпринимателе – ЕГРИП |
| Если у предпринимателя имеется печать | Понадобится представить её образец (вместе с образцом подписи) |
| Паспорт гражданина РФ | — |
Обычно обозначенного выше перечня вполне достаточно для открытия расчетного счета. В некоторых случаях могу потребоваться дополнительные бумаги.
Подготовка документации
Подготовкой документации следует заняться заранее. Для сбора понадобится посетить:
| Органы регистрации юридических лиц | Вносящих информацию о ЕГРЮЛ |
| Налоговую службу | — |
| Органы государственной статистики | — |
| Арендодателя | Для получения договора аренды |
| Иное | В зависимости от документов, которые запрашиваются в конкретном случае |
Сегодня процесс открытия счета занимает минимальное количество времени. Стоит лишь заранее ознакомиться с перечнем обязательных в таком случае документов, а также иными нюансами.
Это позволит существенно сэкономить время, затрачиваемое на реализацию определенных процедур.
buhonline24.ru
