Движение денежных средств. Журнал движения денежных средств образец

ДДС - информация о кассовом или банковском движении - это могут быть платежи клиентов, выданные денежные средства, а так же другие поступления или расход денежных средств из кассы или расчетного счета

ДДС формируется по признакам:

• вид движения (приход\расход)- поступление или расход для МКО
• вид платежа (касса\банк),
• принадлежность движения: филиал, подразделение, касса где был принят платеж или проведена выдача, либо банк и расч.счет по которому проведено движение,
• сумма,
• номер контракта,
• а также признак является ли это движение кредитным, или внешним.

Для создания новой ДДС нажмите на ссылку «Новое движение»

В окне Новое ДДС выполняете следующие шаги:

1. Дата – Дата банковского или кассового движения
2. Выбор типа ДДС: приход или расход
3. Выбираете контракт из списка контрактов, нажав «лупу»
4. Вид платежа – выбираете Банк или Касса
5. Если выбран тип платежа Банк, тогда нужно выбрать Банк и Расчетный счет банка
6. Если выбран тип платежа Касса, тогда нужно выбрать Филиал и Подразделение и Кассу
7. Внести сумму ДДС
8. После заполнения всех полей, чтобы акцептовать ДДС необходимо нажать «Провести»

После нажатия кнопки «Провести», страница начнет обновляться с сообщением «Выполняется автоматический акцепт», необходимо обязательно дождаться сообщения подтверждающий о выполнении акцепта, к примеру: «Выполнен автоматический акцепт процессом Погашение с предоплатой» или сообщения об ошибке проведения акцепта.

На практике осуществление приема платежей происходит следующим образом :

1. Кассир принимает деньги, в бухгалтерии происходит проводка о поступлении денежных средств в кассу. В ПО establ – это и есть фактически проведение ДДС, при этом можно распечатать ПКО (приходный кассовый ордер)
2. Затем формируется последующая проводка: со счета Кассы этот платеж «разносится» на погашение задолженности клиента (в порядке указанном в кредитном продукте контракта). В ПО establ – этот процесс называется «Автоакцептом» - т.е. формируется процесс «Погашение» или «Погашение с предоплатой» в зависимости от учетной политики организации. Автоматический акцепт настраивается нами на начальной стадии работы с программой по запросу МКО. Есть возможность работать и без автоматического акцепта, тогда процессы необходимо будет проводить вручную после проведения или каждой ДДС или в конце дня «пакетно» - по всем заведенным ДДС за текущую дату.

Также в Новом ДДС есть следующие дополнительные функции:

Фиктивное движение – используется для отражения платежей, не проходящих по кассе или расчетному счету текущей датой, т.е. фактически этой датой реального платежа в кассу или на расчетный счет не было и ПКО сформировано не было, но на счет клиента эти денежные средства должны попасть. Например, из з/п Сотрудника была удержана сумма на погашение его задолженности по выданному ему займу., фактически платежа не было, но сумма задолженности на балансе клиента должна быть погашена.

Так же фиктивное движение может быть использовано в следующем случае: на расчетный счет организации поступил платеж как оплата за кредит, но специалисты компании в течении дня не смогли определить его точное назначение, поэтому бухгалтер отразил платеж в 1С на счет «Ошибочных поступлений». Назначение платежа определили только через месяц. Прошлый период уже закрыт для редактирования данных, поэтому эту ДДС проводят текущей датой только с признаком Фиктивное движение, на реальные движения денег кассы или расчетного счета эта сумма не повлияет. Но такие ситуации обязательно должны быть оговорены с Бухгалтером компании и специалистом программного обеспечения eStabl, для того чтобы сохранить синхронизацию данных establ и 1С

Внешнее движение – это движения между кредитными кассами и расчетными счетами. Во внешнем движении, заполняются поля: Кассы или Банка, и счет Корреспондирующей кассы, т.е. с которой были переведены деньги и каким Сотрудником. Далее чтобы сохранить ДДС – необходимо нажать кнопку «Провести». Чтобы выбрать Сотрудника, его необходимо сначала завести в справочник Клиенты, так как данный справочник дает возможность сохранять персональные данные по Физ лицам и затем выводить их в соответствующие отчеты или печатные формы.

Все движения (кредитные и внешние) по кассе отображаются в отчете Кассовая книга (Отчеты – Ежедневного использования – Кассовая книга), пример:

ДДС содержит в себе всю информацию о кассовом или банковском движении : вид движения (приход\расход), кассу\банк, сумму, кассира, номер контракта, а также признак является ли это движение кредитным, или внешним. С помощью отражения внешних движений (например, подкрепление кредитной кассы и сдачи остатка средств в хозяйственную кассу предприятия) можно отследить ежедневные остатки по всем кредитным кассам организации. Остаток по кассе будет виден в отчете «Кассовая книга», также по банковским движениям можно сформировать мини-выписку в отчете «Выписка банка».

Для создания новой ДДС нажмите на ссылку «Новое движение»

В окне Новое ДДС выполняете следующие шаги:

1. Дата – Дата банковского или кассового движения
2. Выбор типа ДДС: приход или расход
3. Выбираете контракт из списка контрактов, нажав «лупу»
4. Вид платежа – выбираете Банк или Касса
5. Если выбран тип платежа Банк, тогда нужно выбрать Банк и Расчетный счет банка
6. Если выбран тип платежа Касса, тогда нужно выбрать Филиал и Подразделение и Кассу
7. Внести сумму ДДС
8. После заполнения всех полей, чтобы акцептовать ДДС необходимо нажать «Провести»

После нажатия кнопки «Провести», страница начнет обновляться с сообщением «Выполняется автоматический акцепт», необходимо обязательно дождаться сообщения подтверждающий о выполнении акцепта, к примеру: «Выполнен автоматический акцепт с процессом Погашение с предоплатой» или сообщения об ошибке проведения акцепта.

Каждое ДДС должно быть акцептовано. Акцепт – это «разноска» ддс, к примеру платеж поступил на сумму 1000 тенге, ДДС акцептуется если вся сумма 1000 тенге сядет по порядку на погашение штрафов, процентов, основного долга или на предоплату и т.д. Если даже из 1000 тенге, в ходе ручного акцепта останутся копейки, тогда ДДС останется неакцептованным.

Также в Новом ДДС есть следующие дополнительные функции:

Фиктивное движение – если поставить птичку в это информационное поле, тогда данное Движение денег не будет банковским или кассовым движением даты ДДС, т.е. на остаток кассы или расчетного счета даты движения не повлияет. Проведенная ДДС с фиктивным движением текущей даты не отразиться на счетах бухгалтерского учета как Деньги в кассе или Деньги на расчетных счетах текущей даты. Для фиктивного движения бухгалтер должен расписать свои счета.

Обычно фиктивное используется в следующих случаях: неизвестный клиент перечислил на расчетный счет организации как оплата за кредит. Но специалисты компании в течений дня не определили клиента, поэтому бухгалтер садит эту сумму в 1С на счет «Ошибочные поступления». Клиента определили только через месяц. Прошлый месяц закрыт, загружен в 1С. Открыть месяц – невозможно. Тогда эту ДДС проводят текущей датой только с признаком Фиктивное движение, на реальные движения денег кассы или расчетного счета эта сумма не повлияет. Но этот процесс обязательно должен оговариваться с Бухгалтером компании и специалистом программного обеспечения eStabl, т.к. необходимо настраивать в 1С выгрузку с eStabl.

Внешнее движение – это движения между кассами, касающихся кредитной деятельности организации. Во внешнем движении, заполняются поля: Кассы или Банка, и счет Корреспондирующейся кассы, т.е. от которой были переведены деньги и каким Сотрудником. Далее чтобы сохранить ДДС – необходимо нажать кнопку «Провести». Данный сотрудник должен быть сохранен со всеми анкетными данными в базе Клиенты.

Все движения (кредитные и внешние) по кассе отображаются в отчете Кассовая книга (Отчеты – Ежедневного использования – Кассовая книга), пример:

Гарант – используется тогда, когда за кредитный контракт оплачивает не сам заемщик, а его гарант. В данном ДДС можно сохранить информацию что данный платеж был оприходован от гаранта заемщика. Для этого необходимо выбрать Гаранта с базы данных Клиенты, т.е. данный Гарант должен быть сохранен в базе Клиенты. Пример: