Вычет ндфл что это: Налоговые вычеты

Определение налогового вычета

Что такое налоговый вычет?

Налоговый вычет — это статья, которую вы можете вычесть из своего налогооблагаемого дохода, чтобы уменьшить сумму налогов, которые вы должны. Вы можете выбрать стандартный вычет — единый вычет на фиксированную сумму — или перечислить вычеты по пунктам в Приложении А вашей декларации о подоходном налоге.

Если стоимость ваших детализированных расходов превышает стандартные вычеты для вашего статуса подачи документов, имеет смысл детализировать их. Допустимые постатейные вычеты включают проценты по ипотечным кредитам, благотворительные подарки, невозмещаемые медицинские расходы, а также государственные и местные налоги.

Ключевые выводы

• Налоговые вычеты вычитаются из вашего налогооблагаемого дохода, тем самым уменьшая сумму налога, которую вы должны уплатить.
• Вы можете выбрать стандартный вычет или перечислить свои вычеты по пунктам в Приложении A формы 1040 или 1040-SR.
• Закон о снижении налогов и занятости (TCJA) почти удвоил стандартный вычет и улучшил несколько налоговых вычетов.
• TCJA также отменил или ограничил многие детализированные вычеты, включая вычет процентов по ипотечным кредитам.
• Если вы перечисляете свои отчисления по пунктам, обязательно сохраните квитанции, подтверждающие ваши расходы.

Понимание налоговых вычетов

Физические лица могут воспользоваться стандартным вычетом, который почти удвоился в соответствии с Законом о сокращении налогов и занятости, или детализировать свои вычеты. Вот краткое изложение стандартных сумм вычетов за 2022 и 2023 налоговые годы:

Налогоплательщики старше 65 лет или слепых могут претендовать на дополнительный стандартный вычет. На 2022 год дополнительная сумма составит 1400 долларов США (1750 долларов США для индивидуальных заявителей и глав домохозяйств). Лица старше 65 лет и слепых имеют право удвоить дополнительную сумму (2800 или 3500 долларов, в зависимости от статуса подачи). Сумма вырастет до 1500 долларов в 2023 году и 1850 долларов для одиноких заявителей и глав домохозяйств.

Вы можете воспользоваться стандартным вычетом или , перечислив свои вычеты по пунктам — вы не можете использовать оба варианта для одного и того же налогового года.

Общие налоговые вычеты

Вот некоторые из наиболее распространенных налоговых вычетов, которые вы можете потребовать в своей федеральной налоговой декларации:

• Проценты по студенческому кредиту до 2500 долларов США
• Проценты по ипотеке на сумму до 750 000 долларов США по обеспеченному ипотечному кредиту (1 миллион долларов США, если вы купили дом до 16 декабря 2017 года)
• Взносы на традиционный индивидуальный пенсионный счет (IRA), план 401(k) или другой квалифицированный пенсионный план в пределах годового лимита
• До $10 000 государственных и местных налогов
• Взносы на сберегательный счет в пределах годового лимита
• Медицинские и стоматологические расходы, превышающие 7,5% вашего скорректированного валового дохода
• Расходы на самозанятость, включая отчисления на домашний офис и отчисления на медицинское страхование
• Благотворительные взносы
• Инвестиционные убытки
• Проигрыши в азартных играх

Большинство этих вычетов внесены в Приложение А формы 1040, но есть некоторые исключения. Например, вы должны использовать форму 89.49 и Приложение D для сообщения об инвестиционных убытках и Форму 5498 для записи взносов IRA. Взносы на спонсируемый работодателем пенсионный счет 401(k) отражаются в вашей зарплате, поэтому вам не нужна дополнительная форма.

Как правило, вы можете вычесть благотворительные взносы только в том случае, если перечислите их. Тем не менее, вы можете вычесть до 300 долларов (600 долларов, если вы состоите в браке и подаете совместную подачу) в виде пожертвований соответствующим благотворительным организациям на 2021 год, даже если вы не перечисляете.

Вычеты, которые ушли в 2018 году

Некоторые некогда распространенные налоговые вычеты были отменены или ограничены Законом о сокращении налогов и занятости от 2017 года (TCJA). Вы больше не можете вычитать следующее — по крайней мере, до 2025 года, когда истекает срок действия закона:

• Проценты по кредиту под залог дома (если только вы не потратили деньги на улучшение дома)
• Проценты по ипотечному кредиту на сумму более 750 000 долларов США по обеспеченному ипотечному кредиту
• Невозмещаемые расходы на работу
• Государственные и местные налоги свыше 5000 долларов США (или 10 000 долларов США на пару)
• Взносы профессиональных обществ
• Расходы на переезд (кроме военнослужащих)
• Ущерб от несчастных случаев и краж (за исключением зон стихийного бедствия, объявленных на федеральном уровне)
• Личное освобождение
• Сборы за составление налоговой декларации
• Алименты
• «Разное» постатейные вычеты

Налоговые вычеты для самозанятых

Ряды фрилансеров и гиг-работников растут. Согласно исследованию Pew Research, более 16 миллионов американцев в настоящее время идентифицируют себя как самозанятые.

К счастью для них, они сохранили некоторые налоговые вычеты, которые наемные работники лишились в соответствии с законом о налоговой реформе 2017 года. Некоторые вычеты сложны, потому что вы должны определить, какая часть каждых расходов связана с бизнесом и, таким образом, подлежит вычету, а какая является личной и не подлежит вычету.

Некоторые из наиболее важных вычетов для самозанятых включают половину ваших налогов Medicare и Social Security, вычет домашнего офиса и вычет страховых взносов.

Один особенно ценный вычет для самозанятых людей отсрочивает налоги на их взносы в пенсионные планы. Пенсионные планы с отсрочкой налогообложения, в том числе SEP-IRA, SIMPLE IRA и соло-401 (k), разработаны специально для самозанятых, индивидуальных операторов и владельцев малого бизнеса.

Взносы в традиционные IRA и квалифицированные планы, такие как 401(k)s, являются вычетом «над чертой». Это означает, что взнос уменьшит ваш налогооблагаемый доход, даже если вы решите использовать стандартный вычет вместо детализации.

Налоговые вычеты для малого бизнеса

Крупные и малые предприятия платят налоги со своей прибыли, которая представляет собой их общую выручку за вычетом общих коммерческих затрат. Это означает, что нужно записывать все расходы и сообщать о них в IRS. Некоторые из основных вычетов для владельцев малого бизнеса включают в себя:

• Реклама и продвижение
• Безнадежные долги
• Книги
• Деловые поездки
• Благотворительные взносы
• Повышение квалификации
• Оборудование
• Страхование
• Юридические и профессиональные сборы
• Лицензионные и нормативные сборы
• Проценты по кредиту
• Налоговый вычет
• Ремонт и техническое обслуживание
• Расходы на транспортные средства 12 10 Налоги (местные, продажи и налог на имущество) 12
• Затраты на запуск

Правила для многих из этих вычетов сложны, особенно для ограниченных операций. Расходы на транспортные средства и транспортные расходы, например, должны быть тщательно разделены между вычитаемым использованием в коммерческих целях и не подлежащим вычету личным или семейным использованием.

Налоговые вычеты и налоговые кредиты

Налоговые вычеты уменьшают ваш общий налогооблагаемый доход — сумму, которую вы используете для расчета налогового счета. С другой стороны, налоговые кредиты вычитаются непосредственно из налогов, которые вы должны. Некоторые налоговые кредиты даже подлежат возврату, а это означает, что если кредиты уменьшат ваш налоговый счет ниже нуля, вы получите возмещение разницы.

Даже если они не подлежат возврату, налоговый кредит более ценен, чем налоговый вычет. Налоговый вычет может снизить ваш налогооблагаемый доход на несколько позиций в налоговых таблицах, но налоговый кредит уменьшает налог, который вы должны, доллар за долларом.

Пример налогового вычета

Вот пример. Рассмотрим единого налогоплательщика, сообщающего о заработанном доходе в размере 80 000 долларов США в год. Это помещает человека в 22% налоговую группу. Таким образом, их налоговый счет за 2021 год составит 4863 доллара (12% от первых 40 525 долларов дохода) плюс 22% от суммы свыше 40 525 долларов, что составляет 13 548 долларов. Как и все налогоплательщики, это физическое лицо может выбрать детализированные вычеты или воспользоваться стандартным вычетом.

Если налогоплательщик детализирует

Налогоплательщик заплатил 10 000 долларов в виде процентов по ипотеке и внес 6 000 долларов в традиционный IRA. Оба являются вычитаемыми расходами.

При общей сумме вычетов в размере 16 000 долларов США налогоплательщик должен будет заплатить подоходный налог с 64 000 долларов США (80 000–16 000 долларов США) заработанного дохода. После вычетов человек будет должен 10 028 долларов налогов за год (вместо первоначальных 13 548 долларов).

Если налогоплательщик использует стандартный вычет

Стандартный вычет для одного заявителя составляет 12 550 долларов США за 2021 налоговый год. Важно отметить, что налогоплательщик получит вычет за взнос IRA в любом случае. Это вычет «над чертой», уменьшающий валовой доход этого налогоплательщика с 80 000 до 74 000 долларов. Стандартный вычет дополнительно снижает налогооблагаемый доход заявителя до 61 450 долларов. При стандартном вычете налогоплательщик будет должен 9 долларов.,467.

Даже при значительном списании процентов по ипотеке налогоплательщик сэкономит 561 доллар, приняв стандартный вычет, а не детализируя вычеты.

Стандартные вычеты и постатейные вычеты

Налогоплательщики США выбирают детализацию своих вычетов или используют стандартный вычет, в зависимости от того, какой из них больше всего уменьшает их налогооблагаемый доход. Тем не менее, большинство налогоплательщиков получают выгоду от стандартного вычета, потому что TCJA почти удвоил стандартный вычет и отменил (или ограничил) многие детализированные вычеты.

Если вы детализируете, вам необходимо хранить квитанции о приемлемых расходах в течение года и распределять их по категориям. Во время уплаты налогов вы подсчитываете и записываете расходы в График А — и сохраняете квитанции на случай проверки.

Стандартный вычет требует значительно меньше работы: вы просто указываете сумму стандартного вычета в строке 12а формы 1040 или 1040-SR.

Государственные налоговые вычеты

Большинство из 41 штата, которые взимают подоходный налог, максимально точно следуют формату федеральных форм. Однако штаты устанавливают свои налоговые ставки и стандартные отчисления, а также могут иметь дополнительные допустимые отчисления или различные ограничения на отчисления.

Некоторые штаты не разрешают налогоплательщикам перечислять налоги штата по статьям, если они получают вычет из федерального налога.

В любом случае стоит внимательно прочитать налоговые формы вашего штата, чтобы узнать, есть ли какие-либо дополнительные вычеты, на которые вы можете претендовать. Например, в Нью-Мексико вы освобождаетесь от подоходного налога штата по достижении 100-летнего возраста. А налогоплательщики Невады могут бесплатно получить набор карточек для подачи налоговых деклараций.

Особые указания

Имейте в виду, что существуют ограничения на некоторые вычеты. Например, действующее федеральное налоговое законодательство ограничивает вычет процентов по ипотеке максимальной суммой в 750 000 долларов обеспеченной ипотечной задолженности (или 1 миллион долларов, если вы купили дом до 16 декабря 2017 года). Это изменение 2017 года стало серьезным ударом для очень богатых и некоторых не очень богатых жителей городов с самыми дорогими домами.

Тогда есть ограничение на вычет здравоохранения. Если вы перечисляете расходы на здравоохранение, расходы, которые вы заплатили (за себя, своего супруга и своих иждивенцев), должны превышать определенный процент от вашего скорректированного валового дохода (AGI), чтобы их можно было вычесть. Для вашей налоговой декларации за 2021 год порог медицинских расходов составляет 7,5% от AGI для всех налогоплательщиков.

Перенос капитальных убытков

Один дополнительный вычет, не включенный в стандартные или детализированные налоговые вычеты, — это вычет на потери капитала. Они регистрируются в Приложении D вместе с приростом капитала, а не в Приложении A.

Перенос налоговых убытков на будущие периоды — это законный способ перераспределить прибыль в пользу налогоплательщика. Вы можете переносить индивидуальные и корпоративные потери капитала с прошлых лет. Вы можете потребовать до 3000 долларов США (1500 долларов США, если вы состоите в браке, подающем заявление отдельно) в качестве налогового вычета по состоянию на 2021 налоговый год (налоговая декларация, которую вы подаете в 2022 году). Если ваши убытки были больше, вы можете «перенести их на следующий год или годы».

Что я могу списать со своих налогов?

Существуют десятки налоговых вычетов и кредитов, которые могут помочь уменьшить ваш налоговый счет. Некоторые из наиболее распространенных вычетов включают проценты по ипотечным кредитам, взносы в пенсионный план, взносы HSA, проценты по студенческим кредитам, благотворительные взносы, медицинские и стоматологические расходы, проигрыши в азартных играх, а также государственные и местные налоги.

Обычные кредиты включают налоговый кредит на детей, налоговый кредит на заработанный доход, кредит на уход за детьми и иждивенцами, кредит для вкладчиков, налоговый кредит за границей, американский кредит возможностей, кредит на обучение в течение всей жизни и налоговый кредит на премии.

Как я могу увеличить свои налоговые вычеты?

Вне зависимости от того, перечисляете вы или принимаете стандартный вычет, он помогает внести максимально допустимую сумму на традиционный (т. е. не Roth) пенсионный счет, такой как IRA или 401(k). Таким образом, вы увеличите свои пенсионные сбережения и сократите налоги за год.

Если у вас есть значительные проценты по ипотеке, проценты по студенческому долгу, медицинские расходы и другие вычитаемые расходы, вы можете обнаружить, что общая сумма превышает стандартный вычет. В этом случае вы можете максимизировать свои вычеты, перечислив их в Приложении A формы 1040 или 1040-SR.

Какой максимальный возврат налога вы можете получить?

Максимального значения нет. Однако, по данным IRS, средний возврат для физических лиц в сезоне подачи налоговых деклараций 2022 года составил 3121 доллар.

Источники статей

Investopedia требует, чтобы авторы использовали первоисточники для поддержки своей работы. К ним относятся официальные документы, правительственные данные, оригинальные отчеты и интервью с отраслевыми экспертами. Мы также при необходимости ссылаемся на оригинальные исследования других авторитетных издателей. Вы можете узнать больше о стандартах, которым мы следуем при создании точного и беспристрастного контента, в нашем
редакционная политика.

1. Налоговая служба. «IRS предоставляет корректировки налоговой инфляции на 2023 налоговый год».

2. Налоговая служба. «IRS предоставляет корректировки налоговой инфляции на 2022 налоговый год».

3. Налоговая служба. «Rev. Proc. 2021-45», с. 14.

4. Налоговая служба. «Административные, процедурные и прочие налоговые формы и инструкции 2023 года», стр. 14

5. Налоговая служба. «О Приложении A (Форма 1040), Детализированные вычеты».

6. Налоговая служба. «О Приложении D (Форма 1040), Прирост капитала и убытки».

7. Налоговая служба. «Отчетность о транзакциях IRA и пенсионных планов».

8. Налоговая служба. «Тема № 506 Благотворительные пожертвования».

9. Исследовательский центр Пью. «Самозанятые вернулись к работе в количестве до COVID-19, но их предприятия имеют меньшую заработную плату».

10. Налоговая служба. «Публикация 535 (2020 г.), Деловые расходы».

11. Налоговая служба. «Таблицы налогов и заработанного дохода, 2021 г.».

12. Турбо налог. «11 странных государственных налоговых законов».

13. Налоговая служба. «Публикация 502 (2021 г.), Медицинские и стоматологические расходы».

14. Налоговая служба. «Тема № 409 Прибыли и убытки от капитала».

15. Налоговая служба. «Кредиты и вычеты для физических лиц». По состоянию на 7 февраля 2022 г.

16. Налоговая служба. «Статистика сезона подачи заявок на 2022 год».

Что такое налоговый вычет и как он работает?

Налоги

10 минут чтения | 16 ноября 2022 г.

Рэмси Солюшнс

Рэмси Солюшнс

Вы когда-нибудь видели пост в социальных сетях с просьбой сделать необлагаемый налогом взнос на благотворительность? (Надеюсь, это был законный фонд, а не человеческий фонд Джорджа Костанцы.) Или, может быть, вы разговаривали со своим отцом о списании налогов на проценты по ипотеке, и ваши глаза остекленели. Мы тоже там были! (Прости, папа).

Пожертвования на благотворительность и процентные расходы являются двумя видами налоговых вычетов. А вычеты — это хорошо, потому что они снижают ваши налоги. Они помогут вам сэкономить сотни, а может быть, и тысячи долларов на вашем налоговом счете.

Проще говоря, налоговый вычет — это расход или расходы, которые можно вычесть из вашего дохода, чтобы уменьшить сумму, которую вы платите в виде налогов.

Многие люди не знают, какие налоговые вычеты доступны или как указывать их в своих налоговых декларациях. Но вы не хотите быть тем парнем или девушкой, потому что это может означать, что вы оставляете большую часть денег в руках IRS, даже не подозревая об этом!

Что такое налоговый вычет?

Когда вы слышите слово  вычитание , просто подумайте о вычитании. Вы просто 90 375 вычитаете 90 376 того, какая часть вашего дохода облагается налогом, и при этом уменьшаете сумму, которую вы должны дяде Сэму. Ча цзин!

Налоги не должны быть такими сложными. Свяжитесь с налоговым консультантом RamseyTrusted.

Например, благотворительные пожертвования являются одним из самых распространенных налоговых вычетов. Это означает, что вы можете «списать» деньги, которые вы пожертвовали на благотворительность в прошлом году, и уменьшить налогооблагаемый доход на сумму, которую вы пожертвовали.

Итак, если ваш доход составляет 50 000 долларов США, и в прошлом году вы пожертвовали 1000 долларов своей любимой благотворительной организации, вы можете потребовать этот подарок в качестве налогового вычета, и вы будете облагаться налогом только на 49 000 долларов вместо 50 000 долларов.

Но это только верхушка! От взносов в пенсионный план до процентов по ипотечным кредитам — существует десятков налоговых вычетов, которыми вы можете воспользоваться. Увеличьте свои отчисления, чтобы минимизировать налоги.

В чем разница между налоговым вычетом и налоговым кредитом?

В то время как налоги  вычеты  снижают ваш налогооблагаемый доход, налоги  кредиты  сокращают ваши налоги доллар за долларом. Таким образом, налоговый кредит в размере 1000 долларов США сокращает ваш окончательный налоговый счет ровно на 1000 долларов США. Налоговый вычет не так прост. Если вы получаете налоговый вычет в размере 1000 долларов и находитесь в налоговой категории 22%, этот вычет уменьшает ваш налогооблагаемый доход и экономит вам 220 долларов, когда все сказано и сделано.

Налоговые кредиты делятся на две основные категории: возмещаемые и невозмещаемые . Если у вас есть возвращаемый налоговый кредит в размере 500 долларов США, но вы должны заплатить только 200 долларов США по налогам, IRS вышлет вам чек на 300 долларов США. С другой стороны, если у вас есть невозмещаемый налоговый кредит на сумму 750 долларов США, но вы должны только 250 долларов США в виде налогов, вы, к сожалению, не получите чек на 500 долларов США (остаток кредита, который вы не использовали).

Как работают налоговые вычеты?

При заполнении налоговой декларации есть два способа потребовать налоговые вычеты: Возьмите стандартный вычет  или  перечислите свои вычеты . Вы должны выбрать один!

Стандартный вычет — это сумма, устанавливаемая IRS каждый год, и это самый простой вариант — это как автоматическая налоговая халява. Если вы решите воспользоваться стандартным вычетом, ваш налогооблагаемый доход автоматически уменьшится на установленную сумму в зависимости от того, как вы подаете заявление (например, холостяк, женатый, подаваемый совместно или состоящий в браке отдельно). Это снижает сумму налогов, которые вы должны платить. Не нужно копаться в квитанциях или банковских выписках, чтобы найти свои отчисления.

Детализация ваших вычетов требует больше работы — вам нужно перечислить все вычеты, которые вы хотите получить, один за другим. И вам нужно будет заполнить форму Приложения А вместе с налоговой декларацией и сохранить свои записи, чтобы подтвердить свои претензии. ¹  

Да, перечисление по пунктам может вызвать некоторые затруднения, но оно того стоит, если вы можете требовать достаточного количества вычетов, чтобы снизить налогооблагаемый доход больше, чем стандартный вычет.

Как узнать, какой вариант подходит именно вам? Есть несколько вещей, которые вам нужно знать, прежде чем принять решение в этом году.

Какой стандартный вычет за 2022 и 2023 налоговые годы?

Благодаря законопроекту о налоговой реформе 2018 года стандартный вычет почти удвоился по сравнению с тем, что было раньше. Это отличная новость для многих налогоплательщиков! Для 2022 налогового года стандартный вычет был немного скорректирован с учетом инфляции. Итак, если вы одиноки, стандартный вычет теперь составляет 12 950 долларов. Замужем и регистрируетесь вместе? Стандартный вычет составляет 25 900 долларов. Эти цифры продолжат расти в 2023 году. ²

Важное примечание:  Если вы или ваш супруг старше 65 лет или официально слепы, вы можете получить больший стандартный вычет. Но если вы являетесь иностранцем-нерезидентом или иностранцем с двойным статусом, или кто-то другой считает вас иждивенцем по возвращении, ваш стандартный вычет может быть ниже. Будьте уверены и проконсультируйтесь с налоговым профессионалом, если у вас есть какие-либо вопросы. ³

Какие расходы не облагаются налогом?

Во-первых, давайте посмотрим, что вы можете  списать со своих налогов. Вот некоторые из наиболее распространенных вычетов, которыми могут воспользоваться многие налогоплательщики:

Благотворительные пожертвования

Чем больше вы отдаете, тем больше вы можете вычесть из своих налогов! Если вы перечислите свои отчисления, любые деньги, которые вы пожертвовали своей церкви, своей альма-матер или любимым благотворительным организациям, могут быть списаны с ваших налогов. Вы можете вычесть любую сумму благотворительных пожертвований в размере до 60% от вашего налогооблагаемого дохода. ⁴ Отлично!

Но даже если вы не детализируете свои отчисления, в прошлом году Конгресс принял пакет расходов, который позволяет вам делать вычеты «над чертой» (которые снижают облагаемую налогом часть вашего дохода) благотворительных пожертвований. до 300 долларов США для физических лиц и до 600 долларов США для семейной подачи совместно. ⁵

Медицинские расходы

У вас есть медицинская страховка, но вы вынуждены оплачивать медицинские или стоматологические расходы из своего кармана? IRS позволяет вычитать медицинские расходы, превышающие 7,5%  от вашего налогооблагаемого дохода за такие вещи, как приемы у медицинских работников или стоматологов, отпускаемые по рецепту лекарства, контактные линзы или очки, а также взносы по медицинскому страхованию (оплачиваемые долларами после уплаты налогов и не возмещаемые вашим работодателем), и это лишь некоторые из них. ! ⁶

Разбивка: если ваш скорректированный валовой доход составляет 50 000 долларов, то 7,5% от этой суммы составляют 3 750 долларов. Таким образом, если у вас есть 5 000 долларов на медицинские расходы, которые не были  покрыты вашей медицинской страховкой, вычтите 3750 долларов из этой суммы, и вы получите 1250 долларов в качестве налогового вычета.

Государственные и местные налоги

Многие забывают об этом! IRS позволяет вам  выбрать  для вычета вашего государственного и местного налога с продаж или подоходного налога, а также некоторых иностранных налогов. Если вы живете в штате, где нет подоходного налога, или вы сделали несколько крупных покупок, таких как новая машина или мебель для гостиной, вычет налога с продаж — это то, что вам нужно. Чтобы рассчитать свой вычет, ознакомьтесь с калькулятором налогового вычета IRS. А если вы являетесь домовладельцем, вы также можете вычесть налоги на имущество из своего налогового счета.

Налоговый кодекс 2018 года ограничивает общую сумму, которую вы можете вычесть из подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, до 10 000 долларов США. ^7,8

Проценты по студенческой ссуде

Если вы платите столько долгов по студенческой ссуде, что Салли Мэй кажется той вонючей соседкой по комнате в колледже, которая просто не хочет уходить, утешайтесь тем фактом, что вы можете потребовать вычет процентов по студенческому кредиту в размере до 2500 долларов США. ⁹ Этот вычет представляет собой корректировку дохода, то есть вам не нужно указывать его постатейно. Он также постепенно прекращается по мере увеличения вашего дохода. ¹⁰

Проценты по ипотечному кредиту

Ах, радость владения недвижимостью! Вот большой задний двор, белый частокол, платежи по ипотеке. . . ладно, может быть, не последняя часть. Но, по крайней мере, вы можете вычесть проценты, которые вы заплатили по ипотечному долгу на сумму до 750 000 долларов. ¹¹

Пенсия и инвестиции

Если у вас есть традиционная IRA, эти взносы, скорее всего, не облагаются налогом. Но ваш вычет может быть ограничен в зависимости от вашего дохода и от того, есть ли у вас (или вашего супруга, если вы состоите в браке) пенсионный план на вашем рабочем месте. ¹²

Но вот в чем загвоздка: при выходе на пенсию вам придется платить налоги с денег, которые вы снимаете со своей традиционной IRA. Фу.  Вот почему мы рекомендуем инвестировать с помощью Roth IRA . Roth IRA финансируются за счет налогооблагаемого дохода. Теперь вы не сможете вычесть взносы Рота из ваших налогов, но кого это волнует? Вы будете слишком заняты, наслаждаясь безналоговым ростом  и снятием средств после выхода на пенсию. Будущее вы будете благодарны вам!

Вычет домашнего офиса

Если вы превратили часть своего дома в собственное рабочее пространство, используемое только для бизнеса, вы можете списать связанные с работой расходы, такие как аренда, коммунальные услуги и расходы на обслуживание. ¹³

Детализация по статьям или стандартный вычет: что выбрать?

Вот в чем дело: при значительном увеличении стандартного вычета автоматический вычет будет иметь смысл для большего числа налогоплательщиков, чем раньше. Но по-прежнему важно суммировать свои детализированные вычеты, прежде чем принимать это решение.

Возьмем, к примеру, Линду и Эрика. Они женаты и подают документы совместно, поэтому они автоматически имеют право на стандартный вычет в размере 25 900 долларов — и они в восторге от этой огромной суммы!

Но на всякий случай они просматривают свои записи, чтобы найти все налоговые вычеты, на которые они могут претендовать, если захотят детализировать. Сэкономят ли они деньги таким образом?

После суммирования своих постатейных вычетов они видят, что могут вычесть более 27 000 долларов из своего налогооблагаемого дохода, потенциально сэкономив сотни долларов на налогах.

Как вы думаете, Линда и Эрик сожалеют о том, что просмотрели все свои квитанции, файлы и банковские выписки? Ни шанса!

Тем не менее, для многих других налогоплательщиков новый стандартный вычет, безусловно, лучший вариант.

Знакомьтесь, Шон. Он одинокий парень, который только начинает свою карьеру. Он проводит сумасшедшие часы на своей бухгалтерской работе и снимает небольшую квартиру, пока пытается справиться со своим снежным комом долгов. Поскольку у него не так много расходов для вычета, стандартный вычет предлагает гораздо большую налоговую льготу, чем при перечислении по пунктам. Это не проблема!

Когда дело доходит до налогов, ситуация у всех разная. Не существует универсального решения! Если вы домовладелец или владелец бизнеса, вы сделали много благотворительных пожертвований или заплатили из своего кармана за огромные медицинские расходы, то перечисление может быть лучшим для вас ходом.

Но если вы планируете воспользоваться стандартным вычетом или решите подавать документы самостоятельно, Ramsey SmartTax облегчит  и  уплату налогов без скрытых комиссий. Вот что мы называем беспроигрышным!

Увеличьте возмещение с помощью опытного налогового консультанта

Суть? Вы хотите быть уверены, что получаете максимальную отдачу от всех этих налоговых вычетов. Всего один пропущенный вычет может стоить вам гораздо больше, чем гонорар специалиста по налогам.

Поэтому, если вы сомневаетесь, вам следует обратиться к налоговому консультанту. Имея за плечами многолетний опыт, их обширные знания могут избавить вас от догадок по налогам, защищая вас и ваш кошелек.

Чем раньше вы обратитесь к профессионалу, тем быстрее вы сможете исключить налоги из своего списка дел. Найдите налогового эксперта сегодня!

Если вы уверены, что можете справиться со своими налогами и вам просто нужно простое в использовании налоговое программное обеспечение, ознакомьтесь с Ramsey SmartTax — мы делаем подачу налогов простыми и доступными.