Сколько налогов ип платит в год: Сколько налогов нужно заплатить ИП в 2022 году?

Содержание

Сколько стоит содержание ИП в 2020 году?

Государство говорит, что стоимость содержания ИП без наемных работников в 2020 году состоит из взносов в размере 40 874 ₽ и 6% годовых на «упрощенке». Однако мы с этим не согласны — и вот почему.

Помимо налогов и взносов в 2020 году ИП платит множество «поборов»: от дополнительного процента на пенсии в ПФР до пошлин таможенникам за покупку товаров для бизнеса из-за рубежа.

Обязательные расходы ИП в 2020 году

1. Взносы

В 2020 году индивидуальные предприниматели, независимо от уровня дохода, платят государству обязательные фиксированные взносы:

32 448 ₽ — на пенсии

8 426 ₽ — на медицину

+1% от дохода >300 000 ₽ — дополнительно на пенсии

Если первые два платежа проходят через Федеральную налоговую службу, то третий — через Пенсионный фонд РФ. Итого годовая сумма обязательных взносов рассчитывается по формуле:

S = 32 448 + 8 426 + (Доходы – 300 000) x 1

Несложный расчет показывает, что при годовом доходе в 1 200 000 ₽ размер взносов ИП составит 49 874 ₽.

2. Налоги

Сумма уплаты налога зависит от выбранной системы налогообложения:

УСН 6% («Доходы») — упрощенная система, на которой ИП поквартально платит 6% со всех доходов. При доходе в районе 60 000 ₽ в месяц налог можно снизить вплоть до нуля, если вовремя вносить авансовые платежи:

Как это работает? ИП Михайлов заработал 840 000 ₽ за 2020 год. Сумма к уплате по УСН «Доходы» равняется 840 000 x 6% = 50 400 ₽. Но Михайлов может вычесть из нее сумму фиксированных взносов, так как он вносил авансы ежеквартально и точно в срок. В таком случае, сумма к уплате по налогам составит не 50 400 ₽, а всего 9 526 ₽ (50 400 – 32 448 – 8 426).

УСН 15% («Доходы минус расходы») — еще одна упрощенная система, на которой ИП платит 15% с разницы между доходами и расходами. Подходит тем, у кого высокие производственные расходы.

ПСН («Патент») — налоговый режим, на котором ИП платит стоимость патента. Она формируется как налоговая база, умноженная на ставку в процентах. Размер налоговой базы — теоретический, его определяют региональные законы для каждого вида деятельности.

ОСН («общая система») — самый затратный режим для крупных ИП, которые зарабатывают более 200 000 000 ₽ в год. ОСН сочетает несколько налогов: на прибыль (20%), НДС (20%), НДФЛ (0/10/13%), на имущество (до 2,2%).

Дополнительные затраты ИП в 2020 году

Большинству предпринимателей невозможно работать без расчетного счета в банке, онлайн-кассы, налогового сопровождения и наемных работников.

Расчетный счет

Стоимость обслуживания расчетного счета может быть нулевой, однако в договоре будет прописана комиссия за снятие наличных через банкомат или перевод на личный карточный счет — обычно 1%. То есть, если вы не платите банку за РКО, но снимаете каждый месяц 120 000 ₽, то комиссия составит 1200 ₽. Если «бесплатный сыр» вас не устраивает, всегда можно найти солидный банк с тарификацией РКО пределах 500-1500 ₽ в месяц.

Онлайн-касса

ИП подбирают кассовое оборудование под вид деятельности. Курьеру подойдет небольшая автономная касса за 9 000 ₽, тогда как общепиту нужен большой POS-терминал за 65 000 ₽. Кроме покупки онлайн-кассы необходимо заключить контракт с оператором фискальных данных — услуга стоит около 3000 ₽ в год за одно устройство.

Бухгалтерское обслуживание

Стоимость бухгалтерского обслуживания зависит от специфики деятельности бизнеса и количества операций. Компания «Дельта Финанс» ведет бухгалтерию ИП под ключ и решает все вопросы предпринимателя недорого — от 4900 ₽ в месяц.

Налоги за сотрудников

Зарплата каждого сотрудника ИП также облагается налогами и взносами:

13% — НДФЛ

22% — выплата на пенсионное страхование (ПФР)

5,1% — выплата на медицинское страхование (ФОМС)

2,9% — выплата на социальное страхование (ФСС)

Для некоторых бизнесменов с наемными сотрудниками в 2020 году предусмотрены льготы.

Что еще может понадобиться в первый год работы ИП?

Перед тем, как открыть дело, изучите нишу и узнайте, на что еще отложить деньги. Например:

Кафе и бары — покупают лицензию на алкоголь (65 000 ₽).

Строительные бригады — получают сертификаты ISO и допуски СРО.

Поставщики зарубежных товаров — платят таможенные пошлины.

Хотите экономить на налогах и взносах, получать льготы и субсидии? Закажите персональную консультацию бухгалтера «Дельта Финанс» по Skype, телефону или в офисе. Специалист с 15-летним опытом проконсультирует вас, поможет выбрать оптимальную систему налогообложения и зарегистрировать ИП с первого раза.

Какие налоги платит ИП в год

Если в ближайшем будущем вы хотите сменить режим налогообложения, ноябрь — самое подходящее время, чтобы обдумать свои дальнейшие действия. Особенно это касается индивидуальных предпринимателей, для которых ОСНО зачастую слишком сложна и энергозатратна. Чтобы вам легче было принять решение, давайте поговорим о том, какие налоги платит ИП на каждом из режимов.

ОСНО

ОСНО — основной налоговый режим, который с 2013 года по умолчанию устанавливается всем только что зарегистрированным предпринимателям. Обычно после регистрации ИП у плательщика есть не более 1 месяца на то, чтобы подать заявление о переходе на другой налоговый режим. В противном случае — в ближайший год ему придется существовать на ОСНО.

Итак, какие же налоги и взносы должны платить ИП на общей системе в 2015-2016 году?

Во-первых, это три базовых налога, непосредственно связанные с реализацией товаров, работ и услуг:

подоходный налог с коммерческих и внереализационных доходов;
имущественный налог физ.лиц с собственной недвижимости, используемой в коммерческих целях;
налог с добавленной стоимости.

Во-вторых, это специфические налоги и сборы, которые уплачиваются при наличии соответствующего налогового объекта. Сюда относятся транспортный, водный, земельный налог, налог на добычу полезных ископаемых, на использование продуктов животного и водного мира, акцизы, госпошлины и торговые сборы.

В-третьих, это обязательные страховые и пенсионные платежи, а также налоги, по которым ИП выступает в роли агента. Перечень уплачиваемых взносов зависит от того, есть ли в подчинении у ИП сотрудники или нет.

Вот какие налоги и взносы платят ИП за работника:

подоходный налог;
обязательные ежемесячные отчисления в ФОМС, ФСС и ПФР;
по желанию производятся отчисления в фонды добровольного медицинского или пенсионного страхования.

В то же время ИП без работников платят все обязательные налоги + перечисляют фиксированные взносы в ПФР, ФОМС и ФСС за самих себя.

Часто, рассматривая ИП, как коммерческую единицу, мы забываем о том, что ИП — это прежде всего физическое лицо, а значит у него также, как и у других граждан возникает необходимость платить свои собственные «гражданские налоги». Отсюда нередко следует вопрос: нужно ли платить и платят ли по факту ИП налоги, как обыкновенные граждане? Например, налог на жилое имущество или на личный, не используемый в коммерческих целях автотранспорт?

Следует понимать, что с приобретением статуса предпринимателя, статус гражданина никуда не девается и не исчезает, а следовательно и обязанность по уплате «гражданских» налогов сохраняется независимо от применяемого налогового режима. Вместе с тем граждане, открывшие ИП, могут пользоваться привилегиями и льготами, дарованными физическим лицам — простым гражданам. Например, если я, как ветеран боевых действий, не плачу земельный налог, то в рамках ИП, зарегистрированного на меня, платить его не буду.

Подведем итог сказанному. Сколько налогов платит ИП на ОСНО в 2015 году? По нашим скромным подсчетам получилось 3 обязательных и 8 дополнительных налогов + страховые и пенсионные взносы + налоги ИП, не связанные с коммерческой деятельностью + «гражданские» налоги ИП.

Спец.режимы

Теперь поговорим о спец.режимах. Все они созданы для того, чтобы максимально сократить перечень уплачиваемых налогов, и сделать налогообложение предпринимателей более простым и комфортным.

Какие налоги надо платить ИП на спец.режиме?

Существующие и доступные для ИП спец.режимы сокращают количество обязательных налогов (с доходов, с имущества и с добавленной стоимости) до одного — единого налога (далее по тексту — ЕН). При этом специфика взимания ЕН у каждого спец.режима своя.

Вот, например, какие налоги нужно платить ИП в год на УСН:

единый налог с суммы совокупного заработка ИП или с разницы между заработанными и потраченными денежными средствами;
специфические налоги, которые уплачиваются при наличии соответствующего объекта налогообложения;
страховые и пенсионные взносы за работников и за себя.

Предприниматели на ЕСХН соответственно вместо ЕН, указанного в первом пункте списка, уплачивают единый сельхоз. налог с разницы между заработанными и потраченными средствами. На патенте — уплачивается ЕН с доходов от «патентованной деятельности». На ЕНВД — взимается процент от дохода, установленного для данной конкретной сферы деятельности региональными властями.

Комбинация налоговых режимов

Нередко спец.режимы существуют параллельно с какой-нибудь другой системой налогообложения или другим спец.режимом. В этой ситуации крайне важно не запутаться, что, кому и как платить.

Возьмем, например, ИП существующий одновременно на патенте и на УСН. Какие налоги придется платить?

Главное здесь — хорошо разбираться в особенностях спец.режимов и не торопиться с расчетами. В рамках патентной системы ИП платит ЕН с дохода по тому виду деятельности, на который получен патент. Вся деятельность, которая под патент не попадает, будет облагаться единым налогом при УСН. Помимо обязательных налогов, предприниматель должен начислить и уплатить специфические налоги (транспортный, земельный, акцизы и т. д.), а также не забыть заплатить НДФЛ за работников и страховые взносы за себя и весь наемный персонал.

Аналогично производятся расчеты для ИП на спец.режиме и на ОСНО. Помните, что комбинируя разные схемы налогообложения необходимо вести раздельный учет по разным видам деятельности. А во избежание ошибок — проводить регулярную сверку счетов с налоговой и не лениться подавать нулевую отчетность даже тогда, когда база по налогу не сформировалась.

Налоги с индивидуальных предпринимателей: как облагаются налогом индивидуальные предприниматели?

Решение о том, вести ли малый бизнес в качестве индивидуального предпринимателя или корпорации, имеет ряд серьезных налоговых последствий. Вы знаете, что они собой представляют?

Выбор правильной бизнес-структуры для вашего нового предприятия может иметь далеко идущие налоговые последствия, поэтому важно понимать, как облагаются налогом индивидуальные предприниматели. Наиболее распространенным хозяйствующим субъектом является индивидуальное предприятие , которым владеет и управляет одно лицо.

Если вы подумываете о том, чтобы начать индивидуальное предпринимательство , вот несколько вещей, которые следует помнить о налогах на индивидуальное предпринимательство, когда наступит 15 апреля.

Налоги с индивидуальных предпринимателей

Как облагаются налогом индивидуальные предприниматели? Индивидуальные предприниматели не облагаются налогом в соответствии с рекомендациями Службы внутренних доходов (IRS). Скорее, доход проходит через бизнес, и индивидуальный владелец сообщает обо всех доходах и расходах в Приложении C «Прибыль или убытки от бизнеса» или Приложении C-EZ «Чистая прибыль от бизнеса» и представляет это вместе со своей федеральной формой 1040, когда они подавать свои личные налоговые декларации, что также называется «сквозным» налогообложением.

Одна из самых распространенных ошибок, которую совершают индивидуальные предприниматели, — это не предоставление всех заработанных доходов. Например, если внештатный писатель зарабатывает 600 долларов или более от одного клиента в данном году, этот клиент должен отправить писателю форму 1099-MISC. Однако, даже если вы не получили форму 1099-MISC от клиента, вы все равно обязаны сообщать в IRS о любом доходе, который вы получаете от этого клиента.

Предполагаемые квартальные налоги

Индивидуальные предприниматели должны оценить сумму, которую они должны заплатить по налогам на конец года. Если вы не уверены, сколько будете должны, используйте в качестве ориентира федеральную налоговую декларацию за прошлый год. Основной ошибкой, которую могут совершить индивидуальные предприниматели, является неуплата расчетных ежеквартальных налоговых платежей.

Предприятия, которые планируют заплатить 1000 долларов США или более в виде налогов к концу года, могут произвести один ориентировочный единовременный налоговый платеж или разделить эту сумму на четыре равных платежа, которые должны быть произведены 15 числа каждого квартала в апреле, июне, Сентябрь и январь. Это не применяется, если вы не задолжали никаких налогов в предыдущем году.

Вы хотите быть максимально точными при расчете расчетных налоговых платежей, чтобы избежать штрафа за недоплату расчетного налога. Если вы недоплатите на 10 и более процентов, налоговый штраф составит от 8 до 12 процентов от разницы между тем, что вы заплатили, и тем, что вы должны. Если вы переплатите, вы получите возмещение при подаче федеральной налоговой декларации за текущий год.

Бизнес-вычеты

Вы можете вычитать обычные и необходимые бизнес-расходы, связанные с открытием и ведением вашего бизнеса, включая расходы на книги, курсы и веб-семинары, которые вы посещаете, чтобы расширить свой набор навыков и помочь вам в ведении бизнеса.

К обычным расходам относятся повседневные расходы, которые могут понести предприятия, подобные вашему, а к необходимым расходам относятся расходы, необходимые для ведения вашего бизнеса.

Общехозяйственные расходы включают:

Расходы на рекламу
Капитальные затраты
Оборудование
Взносы по медицинскому страхованию
Вычет из домашнего офиса
Расходы на питание и развлечения
Пробег
Аренда офиса или ипотечные платежи
Операционные расходы
Расходные материалы
Командировочные расходы

Индивидуальные предприниматели часто не решаются требовать вычета из домашнего офиса, потому что это может вызвать подозрения в IRS. Но если ты имеешь на это право, возьми и возьми. Вы сможете вычесть определенные расходы, такие как арендная плата и коммунальные услуги, что может еще больше уменьшить ваши налоговые обязательства. Чтобы иметь право на вычет, вы должны использовать одну часть своего дома исключительно для вашего бизнеса.

Хорошее ведение записей очень важно. Сохраняйте квитанции и документируйте каждую покупку, когда придет время уплаты налогов, на тот случай, если IRS решит проверить вас.

Налоги на самозанятость

Налоги на самозанятость рассчитываются на основе чистой прибыли вашего бизнеса, которая представляет собой сумму, оставшуюся после вычитания ваших коммерческих расходов из доходов от вашего бизнеса. Вы можете использовать Таблицу SE «Налог на самозанятость», чтобы рассчитать, сколько вы должны.процентов для налогов Medicare. Индивидуальные предприниматели сообщают о налогах на самозанятость в Приложении SE, которое они подают вместе со своей федеральной налоговой декларацией по форме 1040 и Приложением C. В отличие от наемных работников, которые платят только половину, потому что их работодатель забирает другую половину, индивидуальные предприниматели должны платить полную сумму. К счастью, они могут потребовать половину стоимости в качестве вычета подоходного налога.

Предпринимательские организации

Индивидуальные владельцы могут зарегистрировать свой бизнес и подавать налоги в качестве корпорации. В отличие от индивидуальных предпринимателей, которые платят налоги как с личного, так и с коммерческого дохода, корпорации облагаются налогом как отдельное юридическое лицо и часто имеют более низкие налоговые ставки. Поэтому важно провести исследование, потому что в долгосрочной перспективе вы сможете сэкономить деньги, если включите свой бизнес. Однако создать свой бизнес и вести его как корпорацию сложнее, чем создать и вести простое индивидуальное предприятие.

В конце концов, примите решение, которое лучше для вас. Просто помните, что решение может иметь долгосрочные налоговые последствия. Хотя налоги для индивидуальных предпринимателей могут показаться сложными, после небольшого исследования они станут еще одним навыком, который вы освоите, управляя и развивая свой бизнес. Если вы не уверены, какая форма организации бизнеса вам подходит, поговорите с бизнес-адвокатом, который разбирается в налоговом законодательстве, чтобы помочь вам разобраться.

Подписавшись на юридический план для бизнеса, вы сможете поговорить со специалистом по налогам, который ответит на ваши вопросы о налогах для индивидуальных предпринимателей. В дополнение к налоговым консультациям план бизнес-права включает неограниченные 30-минутные телефонные консультации адвоката по новым юридическим вопросам, проверку юридических документов и многое другое за небольшую ежемесячную плату.

Получите помощь в управлении своим бизнесом. УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

Сколько налогов платят малые предприятия? Простое руководство

Артикул

7 мин. Читать

8 августа 2022 г.

Малые предприятия платят в среднем 19,8% налогов в зависимости от типа малого бизнеса. По данным Fundera, малые предприятия с одним владельцем платят налог в среднем по ставке 13,3%, а предприятия с более чем одним владельцем платят в среднем 23,6%. Согласно действующему законодательству, корпорации C платят федеральный налог на прибыль корпораций по ставке 21%. Кроме того, им нужно будет платить государственные корпоративные налоги в размере от нуля до 11,5%. Это может привести к тому, что в 2021 налоговом году совокупная средняя максимальная ставка налога составит 25,8%.

В этой статье мы рассмотрим:

Как облагается налогом малый бизнес?
Какова ставка налога на малый бизнес в зависимости от штата?
Сколько средний малый бизнес платит в виде налогов?
Сколько может заработать малый бизнес до уплаты налогов?
Сколько малый бизнес должен откладывать на налоги?

ПРИМЕЧАНИЕ. Сотрудники службы поддержки FreshBooks не являются сертифицированными специалистами по подоходному налогу или бухгалтерскому учету и не могут давать советы в этих областях, за исключением вопросов поддержки о FreshBooks. Если вам нужна консультация по подоходному налогу, обратитесь к бухгалтеру в вашем регионе .

1. Как облагается налогом малый бизнес?

Возможно, вы удивитесь, узнав, что большинство малых предприятий не платят подоходный налог по корпоративной ставке.

На самом деле 75% малых предприятий считаются не корпорациями, а так называемыми «некорпоративными сквозными организациями». Это означает, что они платят подоходный налог по ставке владельца, согласно Национальной федерации независимых предприятий.

Владельцы включают доход от своего малого бизнеса в свои личные налоги, поэтому их ставки подоходного налога рассчитываются на основе общего дохода владельца бизнеса.

Используйте сводки федерального дохода на 2020–2021 годы, чтобы узнать, какой процент налога вы будете платить в зависимости от вашего дохода:

Например, если вы зарабатываете от 40 526 до 86 375 долларов, с вас будет удержано 4 664 доллара плюс 22% от суммы сверх 40 525 долларов. Средний владелец малого бизнеса зарабатывает 64 474 доллара в год. Базовый сбор в размере 4 664 долларов США плюс 5 268,78 долларов США (22 процента от 23 949 долларов США) означает, что владелец, зарабатывающий 59 776 долларов США, будет облагаться налогом в размере 9 932,78 долларов США.

Средняя зарплата владельца малого бизнеса в размере 64 474 долларов США сообщается Payscale.

Затем используйте этот налоговый калькулятор штата, чтобы оценить размер налога, который вы будете платить на уровне штата.

Например, в Нью-Йорке подоходный налог штата на 64 474 доллара составит 3 262,18 доллара.

Таким образом, в Нью-Йорке вы будете платить налог в размере 13 194,96 долларов США на 64 474 доллара США в год. Не волнуйтесь, если это число покажется вам большим! Существует множество вычетов, на которые вы можете претендовать.

Тем не менее, в зависимости от структуры вашего бизнеса применяются разные налоговые правила. Большинство малых предприятий являются индивидуальными предпринимателями — более 70 процентов в США имеют одного владельца и официально не учреждены как предприятия с государством. Владелец сообщает о доходах от бизнеса по своим личным налогам.

Товарищества — это предприятия, имеющие более одного владельца, и каждый владелец в индивидуальном порядке отчитывается о своих доходах по личным налогам.

Корпорации — это юридические структуры, предоставляющие компаниям многие права, которыми обычно пользуются физические лица. В этом случае бизнес платит налоги сам; владелец не сообщает о доходах по своим личным налогам.

Ставка корпоративного налога теперь составляет 21 процент по сравнению с 37 процентами благодаря Закону о сокращении налогов и занятости, подписанному в декабре 2017 года. Эта ставка распространяется на более крупные предприятия и те, которые считаются корпорациями для целей налогообложения. 21 процент является фиксированной ставкой и не имеет срока действия.

Ставка налога для компаний с ограниченной ответственностью (ООО) зависит от их структуры бизнеса: индивидуальное предприятие, товарищество или корпорация.

Перечень налогов для владельцев малого бизнеса:

Подоходный налог. Федеральные налоги и налоги штата, если применимо.
Налог на самозанятость. Это покрывает социальное обеспечение и Medicare. Большинству малых предприятий придется платить этот налог, который в настоящее время составляет 15,3 процента.
Налоги с заработной платы. Малый бизнес должен платить 7,25 процента от валовой заработной платы работника. Налоги на пособие по безработице и компенсации работникам могут быть дополнительными.
Налог на прирост капитала. Это налогообложение инвестиций или продажи ваших активов. Активы, удерживаемые более года, облагаются налогом по ставке 0, 15 или 20 процентов в зависимости от общего дохода (более высокие ставки применяются к более высоким доходам). Активы, находящиеся во владении менее года, считаются частью дохода бизнеса и облагаются налогом в соответствии с категориями доходов.
Налог на имущество. Любые здания или земля, принадлежащие малому бизнесу, будут облагаться налогом. Налоги на недвижимость варьируются от 0,18% до 1,89% в зависимости от штата.
Налог на дивиденды. Дивиденды, полученные в результате инвестиций, сделанных малым бизнесом, считаются доходом и облагаются налогом в соответствии с налоговой группой владельца или ставкой корпоративного налога, в зависимости от структуры компании.

2. Какова ставка налога на малый бизнес в зависимости от штата?

Подоходный налог штата изменился благодаря Закону о сокращении налогов и занятости, а также другим государственным налогам. Не во всех штатах есть подоходный налог. На самом деле, по данным Налогового фонда, в некоторых штатах налоги на бизнес более благоприятны для малого бизнеса, чем в других.

Например, Флорида — один из лучших штатов, потому что здесь нет индивидуального подоходного налога. В Неваде нет корпоративного или индивидуального подоходного налога, а в Нью-Гэмпшире нет налога с продаж. В наиболее благоприятных штатах обычно отсутствует крупный налог.

С другой стороны, худшие штаты включают Нью-Йорк, Калифорнию и Нью-Джерси. Общим фактором являются высокие налоговые ставки. Например, в Нью-Джерси не только высокие налоги на недвижимость, но и второй по величине корпоративный подоходный налог в стране, налог на наследство и плохо структурированные индивидуальные подоходные налоги.

3. Сколько средний малый бизнес платит в виде налогов?

По данным Управления малого бизнеса, малые предприятия всех типов платят налог в среднем по ставке около 19,8%.

Малые предприятия с одним владельцем платят налог в среднем по ставке 13,3 процента, а предприятия с более чем одним владельцем платят в среднем 23,6 процента. Корпорации малого бизнеса (известные как «малые корпорации S») платят в среднем 26,9%.

Корпорации в среднем имеют более высокую ставку налога, потому что они получают больший доход. Это легко понять, если учесть, что более 18 % малых корпораций типа S зарабатывают не менее 100 000 долларов в год, в то время как почти 60 % малых предприятий с одним владельцем зарабатывают менее 10 000 долларов в год.

4. Сколько может заработать малый бизнес до уплаты налогов?

Согласно IRS, все предприятия должны подавать годовую налоговую декларацию о доходах. Исключением являются товарищества, которые вместо этого должны подавать информационную декларацию. А если у вас есть наемные работники, налоги на заработную плату (например, налоги на социальное обеспечение) являются обязательными.

Владельцы бизнеса с доходом менее 400 долларов США могут не платить налог на самозанятость. Но это единственный налог, которого можно избежать.

К счастью, налоговая служба, вероятно, не будет заинтересована в проверке вашего малого бизнеса, пока вы не получите прибыль. Но важно по-прежнему подавать налоги, даже если вы несете убытки, чтобы воспользоваться вычетами и избежать юридических проблем в будущем.

5. Сколько малый бизнес должен откладывать на налоги?

Откладывайте от 30 до 40 процентов своего дохода на покрытие федеральных налогов и налогов штата. Помните, что вы будете платить эти налоги ежеквартально, поэтому регулярно откладывайте средства. Вы можете сэкономить меньше в зависимости от того, какой тип малого бизнеса у вас есть.

Когда вы откладываете деньги на налоги, зависит от того, насколько развит ваш бизнес.

Новичок в игре для малого бизнеса? Попробуйте откладывать по крайней мере 30 процентов каждый раз, когда вам платят.
Недавно получил прибыль? Откладывайте свои 30 процентов ежемесячно.
Прибыль достаточно стабильна из года в год? Возьмите чистую прибыль за прошлый год, разделите ее на четыре и возьмите 30 процентов от этого числа. Планируйте откладывать эту сумму ежеквартально.

Рекомендуется размещать средства, отложенные для уплаты налогов, на отдельный банковский счет. Еще лучше настроить автоматические переводы (ежемесячно или ежеквартально) на этот отдельный счет.

Не беспокойтесь слишком сильно, если вы занижаете сумму долга. IRS говорит, что до тех пор, пока вы ежеквартально платите столько же налогов, сколько и в предыдущем году, вы подпадаете под так называемое правило безопасной гавани.