Интернет-журнал о золотеИнвестиции, аналитика, тренды. Когда лучше покупать золото
В какой месяц лучше покупать золото?
Многие инвесторы, особенно новички в драгоценных металлах, не знают о сезонности золота. По ряду причин, особенно из-за сезона свадеб в Индии, цена на золото довольно предсказуемо колеблется в течение года.
Такая динамика подкреплена десятилетиями наблюдений и поэтому имеет важное значение для золотых инвесторов.
Догадайтесь, в какой месяц лучше покупать золото?
Когда я впервые задался этим вопрос, то подумал об июне, считая, что в этот летний месяц цена будет самой низкой. Обнаружив свою неправоту, я перешел на июль. Опять ошибся, тогда может быть август. Нет.
График ниже показывает средний помесячный рост и падение золота в %, основываясь на почти 40 годах данных:
С 1975 года, когда владение золотом было вновь разрешено физическим лицам в США, март в среднем оказался самым худшим месяцем для золота.
Поэтому март лучший месяц для покупки золота.
Но средние значения на таких долгих промежутках времени скрывают многочисленные вариации и отклонения от главной тенденции. Так цена на золото ведет себя по-разному в бычьих рынках, медвежьих рынках, плоских рынках … и маниях.
Поэтому я посмотрел на месячные средние в каждую из таких рыночных фаз. Вот что я обнаружил.
Результаты золота зависят от ситуации на рынке: среднемесячный рост/падение цены на золото в 1975-2013 гг – оранжевым, в 1975-1980 гг – тёмно-серым, в 1981-2000 гг – светло-серым, в 2001-2013 гг - черным
Главная мысль: единственным месяцем, когда золото дешевело при любых условиях, был март.
Учитывая, что золото выросло на 10.2% в первые два месяца этого года, есть вероятность мартовского падения.
И как мы уже упомянули выше, это может быть очень хорошо. Вот что покупки в марте принесли инвесторам в прошлом. Мы посмотрели, какие результаты золото, купленное в слабый месяц март, показало к декабрю, в %.
Только медвежий рынок с 1981 по 2000 гг дал незначительную, но все-таки позитивную доходность к концу года для инвесторов, купивших в марте. Во все другие периоды золото вручило своим владельцам отличные новогодние подарки.
Если вы благосклонно смотрите на драгоценные металлы, вам возможно стоить обратить внимание на то, сколько золото, купленное в текущем месяце может стоить к концу года.
Последует золото месячной тенденции в марте или нет, суть в том, чтобы купить во время следующего падения, когда бы оно ни случилось и с максимальной прибылью. И не забывайте о глобальной картине: фундаментальные факторы металла говорят о долгом периоде роста в будущем.
Все должны владеть физическим металлом как страховкой от инфляции и других экономических проблем, а золотыми акциями – для спекуляции и доходов с плечом.
goldenfront.ru
Лучшее время для покупки золота
Можно ли определить момент наиболее выгодного входа в золото? Честно говоря, такие вопросы очень часто задают нам новички, когда выходят на какой-либо свободный рынок, будь то рынок акций, недвижимости или драгоценных металлов. Ответ очень простой - нет, нельзя. Определение выгодности цены основывается на оценке цен в прошлом, настоящем и будущем. Не зная будущего, невозможно точно ответить на вопрос - хорошая ли сейчас цена для покупки или нет.
Существует всего три основы, от которых имеет смысл отталкиваться при ответе на вопрос, вынесенный в заголовок. Основы - это причины покупки золота, в зависимости от причины можно определить время покупки золота и его производных. Ниже перечислены три причины, по которым, как нам кажется, имеет смысл покупать золото.
Золото как никакой другой товар подходит для того, чтобы пронести капитал через огромные промежутки времени так, чтобы он не утратил своей ценности. В каких случаях это имеет смысл? Давайте перечислим несколько.
- Вы молоды и хорошо зарабатываете, при этом опасаетесь вкладывать в акции, облигации, недвижимость и прочие активы. В этом случае солидная заначка золота будет вам хорошим подспорьем в пенсионном возрасте.
- Вы получили некий капитал не совсем законным способом, либо опасаетесь за его сохранность вследствие каких-то конфликтов с властью, бывшими компаньонами или криминальными структурами. Капитал можно легко перевести в золото и спрятать в труднодоступном месте на десятки лет.
- Вы хотите передать своим детям или даже внукам весь или часть своего капитала, но только после своей смерти (или даже через определенное время после нее). Также, как и в предыдущем случае физическое золото в качестве клада хранится до нужного момента.
Наверняка вы можете предложить еще какие-нибудь варианты, подходящие под первую причину, мы же перейдем непосредственно к ответу на вопрос "когда же в этом случае приобретать золото?". В этом случае момент покупки золота абсолютно неважен. Если у вас уже есть некая сумма для разовой покупки золота - можете сразу покупать. Если вы решили ежемесячно откладывать деньги под золото - тоже хороший вариант, покупайте при поступлении денег. Для больших промежутков времени колебания цены становятся несущественны.
Подразумевает краткосрочный вход в золото для того, чтобы сберечь основное тело капитала. Давно замечено, что при возникновении нестабильной ситуации в мировой экономике золото дорожает. Происходит это потому, что многие спасают свои накопленные деньги в желтом металле. Однако в этой ситуации есть нюансы. Это повышение цены происходит если кризис общемировой, т.к. цена на золото во всем мире примерно одна и та же (существует несколько основных бирж, из которых главной является Лондонская биржа металлов, LME). В случае, если кризис происходит в отдельно взятой стране, общемировые цены, как правило, не отражают это событие. Но при всем при этом в стране, где произошел кризис, происходит локальный взрывной рост цены физического золота, обусловленный частично причиной, озвученной выше, частично обесцениванием государственной валюты. В обоих случаях - при мировом или страновом кризисе - золото имеет все шансы вырасти, чего не скажешь о любых других активах. Собственно говоря, ответ на вопрос "когда покупать золото?" уже становится очевидным - при появлении признаков надвигающегося кризиса.
У золота по причине озвученной выше есть способность дорожать в кризис, когда все другие активы падают в цене. Такое поведение инструментов инвестирования, при котором цены движутся в противоположные стороны, называют отрицательной корреляцией. Эта отрицательная корреляция очень хорошо влияет на портфель инвестиций, существенно снижая риски и немного повышая его доходность. Как же так получается? Этот вопрос досконально проработал Гарри Марковиц, за что стал лауреатом Нобелевской премии 1990 года, в результате чего появилась портфельная теория Марковица. К сожалению, подробное объяснение этой теории выходит за рамки данной статьи, мы рекомендуем вам самостоятельно ознакомиться с этой теорией. В рамках этой теории покупать и продавать активы в портфеле нужно тогда, когда существенно меняется их процентное соотношение, чтобы привести это соотношение к первоначальному. Разные книжки и авторы приводят различное процентное значение золота, которое должно быть в каждом хорошо диверсифицированном портфеле. Обычно это 5-10%, однако есть сайты, продающие золото, в статьях которых говорится про 20-30% долю драгоценных металлов в портфеле. Вполне вероятно, что такая позиция связана с коммерческой выгодой этих сайтов, поэтому не стоит высоко оценивать их советы. Мы согласны с большинством мнений про 5-10% долю, этой доли будет достаточно, чтобы работала портфельная теория Марковица.
Как вы наверняка заметили, во всех трех ответах нет привязки времени покупки драгоценного металла к значению его цены. Везде первичны обстоятельства, а не ценник. Почему так происходит? Потому-что золото - не инвестиционный инструмент, у него нет добавочной стоимости а следовательно, нет возможности оценить доходность и привязать через процент доходности справедливую оценку золота. В результате сложно (а по некоторым мнениям и невозможно) давать оценку справедливости текущей цены. Мы не можем определить справедливую оценку золота, и поэтому не от чего отталкиваться.
goldena.ru
Когда нужно покупать золото
Наиболее привлекательным видом инвестирования является покупка золота. Инвесторы вкладывают денежные средства в золото как в «тихую гавань», которая способна сохранить капитал во время нестабильности на мировых финансовых рынках. Однако при работе с золотом наряду с инвестиционными стратегиями можно применять спекулятивные подходы. Одним из таких методов торговли золотом является использование сезонности в колебаниях цен на «солнечный металл».
Сезонность при покупке золота
На финансовых рынках существует своеобразная поговорка «продавай в мае и отдыхай». Это выражение находит свое отражение в поведении участников рынка, которые прилагают все усилия, чтобы заработать на росте цен акций зимой (ралли в конце года) или во время сезона свадеб в Индии, когда цена золота изменяется довольно предсказуемо. Подавляющее большинство тредейров знает о сезонности золота, так как его динамика в течении года повторяется на протяжении нескольких десятилетий.
Лучшее время для покупки золота
Статистические данные за последние 40 лет говорят о том, что лучшим месяцем для покупки золота является март. В этом можно убедиться, посмотрев на диаграмму, на которой отражен помесячный рост и падение стоимости золота в процентах за период с 1975 по 2013 год.
Рост и падение цен на золото (1975-2013)
Не стоит забывать, что средние значения на столь длинных временных интервалах скрывают огромное число вариаций и отклонений от основной тенденции из-за того, что график цен на золото ведет себя по-разному в различных рыночных условиях. Поэтому целесообразно будет рассмотреть поведение золота на более коротких временных периодах.
Среднемесячный рост и падение стоимости золота (1975-2013)
оранжевый 1975-2013; черный 2001-2013; светло-серый 1981-2000; темно-серый 1975-1980
На приведенной диаграмме четко видно, что на более коротких временных интервалах поведение золота достаточно сильно завесило от рыночных настроений, при этом во всех случаях март оставался единственным месяцем, когда золото дешевело при любых рыночных условиях.
Исходя из приведенных выше данных проанализируем то как вела себя цена на золото после мартовского падения в течении всего оставшегося года. Для этого возьмем тот же временной интервал с 1975 по 2013 год.
Динамика стоимости золота после падения в марте (1975-2013)
На диаграмме видно, что золото, купленное в марте, к декабрю всегда дорожало. Только медвежьи настроения на рынке в период с 1981 года по 2000 год не позволили цене на золото существенно вырасти, но при этом наблюдался рост, хоть и незначительный. В течении остальных периодов золото принесло инвесторам отличную доходность.
Вывод
Исходя из вышесказанного, можно сделать вывод, что всем интересующимся торговлей металлами стоит обратить внимание на то, какую доходность может принести золото в конце года, если его купить после мартовского падения.
Подписывайтесь на United Traders в социальных сетях:
utmagazine.ru
Как правильно покупать золото в России?
Расскажите о себе и своем проекте “Goldenfront.ru”. Чем он может быть полезен частному инвестору?
Goldenfront.ru вышел в эфир в июне 2010 года и освещает проблемы сохранения сбережений с точки зрения австрийской школы экономики. Наше кредо: частная собственность – гарантия процветания страны.
Goldenfront ежедневно публикует 2 оригинальных перевода с английского о рынке драгоценных металлов, мировом финансовом кризисе и т. д. Мы хорошо знакомы с англоязычной финансовой блогосферой и лично знаем некоторых ведущих авторов.
Мы предлагаем альтернативный взгляд на финансовую ситуацию в мире, свободный от пропагандистской нагрузки корпоративных СМИ, как местных, так и западных. Наши авторы – организационно независимые и успешные инвесторы и комментаторы, поэтому могут называть вещи своими именами. Думаю, что в наше тревожное время такой взгляд полезен многим.
Несмотря на все популярность золота как инструмента хеджирования инвестиций, цена на золото сейчас значительно ниже уровня 2011 года, когда она достигала почти 1900 долларов за унцию. В 2013 году стоимость золота упала примерно до 1220 долларов, а затем колебалась между 1100 и 1300 долларами на протяжении большей части 2014 и 2015 года. С тех пор ситуация немного исправилась, но не сильно – сейчас золото торгуется на уровне 1250 долларов за унцию. Так стоит ли инвестировать в золото или лучше вообще исключить этот инструмент из портфеля?
Прежде всего золото — это не инструмент «хеджирования инвестиций», а способ сохранения ценности с 5,000-летней репутацией. Мы прекрасно понимаем, что 99.9% населения любой страны вообще не смогут объяснить, что такое хеджирование. И давайте скажем откровенно - весь «научный» финансовый жаргон придуман исключительно для того, чтобы морочить голову публике. Если финансовые гуру действительно такие гуру, почему ведущие «инвестиционные дома», все эти JP Morgan, Morgan Stanley и т. д, оказались в 24 часах от краха в сентябре 2008 года? И все это, как известно, повторяется снова и снова.
Что касается почасового отслеживания цены на золото в долларах США на специально выбранном отрезке времени, то это неблагодарное и ничего не доказывающее занятие. «Инвестиционная» (в кавычках, потому что у золота нет купона) функция золота актуальна лишь для крохотного меньшинства жителей планеты, тогда как для десятков и сотен миллионов людей по всему миру, учитывая Индию, Китай и другие страны Азии, золото и в наши дни служит для сохранения сбережений. К тому же, если посмотреть на цену на золото в канадских долларах, японских иенах и российских рублях за тот же период, то картина будет совсем другая, чем в долларах США.
Для инвесторов добавим, что золото прекрасно балансирует другие составляющие портфеля. А если сравнить волатильность американского эталонного фондового индексаS&P 500 и «рискованного» золота с момента закрытия «золотого окна» Никсоном (Nixon) в 1971 году, то мы увидим, что акции оказываются куда более нестабильными, чем желтый металл, (см. об этом на Goldenfront отличный материал Эрика Янсена здесь).
В чем плюсы и минусы вложений в этот драгметалл по сравнению с другими видами инвестиций – банковскими вкладами, недвижимостью, акциями, облигациями?
Главная прелесть золота заключается в том, что оно не может не стоить ничего. В отличие от любых бумажных обязательств, будь то облигации, акции, валюты или банковские вклады. Просто вдумайтесь в это в контексте чудовищного финансового кризиса, который мир переживает последние десять лет. Золото обладает внутренней ценностью, оно хорошо само по себе. Его ценность тысячелетиями признана рынком, то есть всеми нами – отсюда такие выражения как, «золотые руки», «золотая голова», «золотое сердце».
У золота нет контрагентского риска, то есть оно не ворует; не манипулирует фондовым рынком; не лоббирует Думу или Конгресс с целью получения налоговых льгот или монополий; не тратит средства акционеров на бонусы, девочек и лимузины, а также не выводит банковские вклады за границу.
Повторю, что золото является не инвестицией, но сбережением, так как не платит купонов или дивидендов, поэтому не совсем верно сравнивать его с перечисленными выше бумажными инструментами. Оно гарантированно сохраняет ценность на долгие сроки
Существует несколько основных способов вложить свои средства в золото: открытие обезличенных золотых (металлических) счетов, торговля золотом через брокера, инвестиции в золотые монеты, приобретение золотых слитков и т.д. Какой способ является наиболее доходным?
Есть только один способ вложений в золото – покупка физического металла без каких-либо обременений. Вы всегда должны иметь возможность контролировать свой физический металл. Покупать золото, как в России, так и в других странах, лучше в сберегательных/инвестиционных монетах, потому что у них нет номера, не бывает подделок, они не облагаются НДС, и они куда более стандартны, чем слитки. В России граждане вообще не имеют права проводить какие-либо операции со слитками, даже подарить их собственной маме. Слитки иностранного литья/чеканки запрещены к хождению в России.
Открытие обезличенных счетов и торговля золотом через брокера НЕ является вложением в золото, это спекулятивная ставка на изменение его цены. Покупая акции индексных фондов или открывая металлический счет в Сбербанке, вы становитесь собственником дериватива, обеспеченного репутацией этого досточтимого учреждения и ничем более. Вы НЕ сможете получить физический металл при закрытии такого контракта.
Какую минимальную сумму необходимо иметь инвестору?
Чтобы начать покупать физические драгоценные металлы не требуется миллионов. Средняя серебряная сберегательная монетка стоит 1,500 руб, золотой Георгий Победоносец – 19,000 руб (на начало апреля 2017 года). Покупать монеты из драгоценных металлов следует регулярно и понемногу, как чистить зубы. Со временем вы усредните цену покупки, и вы не понесете убытков от покупок по относительно более дорогой цене. Россиянам, родившимся в 1960-70-х гг, нужно отчетливо понимать, что пенсии у них не будет, рассчитывать приходится только на себя и свою семью.
Министерство финансов России надеется до конца 2017 года реализовать две инициативы, связанные с инвестиционным золотом, которые позволят открывать гражданам счета непосредственно в драгметалле, а также покупать и продавать золото инвестиционной пробы (999,9) без НДС. Как вы расцениваете эти предложения?
Любые инициативы по либерализации валютного рынка – это очень хорошо. В интересах подавляющего большинства населения страны следует отменить все ограничения на хождение всех видов физических драгоценных металлов. Такие меры позволят создать реальные источники для внутренних инвестиций, помогут долгосрочному росту благосостояния населения России.
У вас на сайте есть возможность купить золотые монеты. Насколько популярны сейчас инвестиционные монеты, в чем специфика данного вида инвестирования?
Монеты из драгоценных металлов пользуются популярностью уже 2,500 лет, это очень простой инструмент, им может овладеть любой человек, регулярно покупающий продукты в магазине и оплачивающий коммунальные услуги.
По данным компании Золотой монетный дом, лидерами продаж среди инвестиционных монет являются монеты США, Австралии, Канады, ЮАР и Великобритании. Есть ли интерес к российским инвестиционным монетам?
Да, монеты официальных эмитентов пользуются спросом по всему миру – в этом нет ничего необычного. Георгии Победоносцы, даже с пресловутыми пятнами, точно такие же золотые, как и все остальные, но они маленькие и не пользуются спросом за рубежом. Наиболее популярными иностранными золотыми монетами весом в одну унцию (31.1 г) являются австрийские филармоникеры чистотой .9999 – они очень красивы, дешевы и удобны для хранения.
Капсула для хранения 10 золотых филармоникеров, содержит 311 г чистого золота
Человек купил монету – как он может проверить ее подлинность? Где ее лучше хранить? Как и когда ее лучше продать, чтобы получить прибыль?
Монеты официальных монетных дворов весом в одну унцию подделываются очень и очень редко. Покупайте их у дилеров с хорошей репутацией, и они расскажут вам о том, как их проверить на подлинность. Обязательно взвешивайте ваши монеты. Храните их в сейфовых ячейках. Сейчас на рынке есть много компаний, торгующих монетами, рынок абсолютно ликвиден. Вопрос определения времени продажи – это вечный вопрос. Но не забывайте, что монеты не предназначены для спекуляции, а для долгого владения.
goldenfront.ru
Выгодно ли покупать золото в 2018 году?
Кризис, кризис, кризис. Основной вопрос сейчас – куда вкладывать деньги. Драгоценные металлы – почти всегда беспроигрышный вариант. Но выгодно ли покупать золото сейчас в 2018 году? И какие прогнозы по золоту строят сейчас эксперты? Будет ли повышаться в 2018 году стоимость золота?
Если посмотреть динамику цены на золото, мы увидим, что в 2008 году наблюдался обширный спад. В 2016 году с лета до осени тоже было определенное удешевление, однако, в начале 2017 года стоимость золота стала расти. Точный прогноз сейчас сделать довольно затруднительно, однако, очевидно, что вложения в этот драгоценный метал обладают более или менее достаточной устойчивостью. В целом, конечно, в кризисные времена золото склонно дешеветь. Более того, данный драгоценный металл обладает не очень высокой ликвидностью. Зарабатывают на нем обычно те, кто занимается торговлей на бирже. Для них кризис, когда золото обладает повышенной динамикой – золотое время.
Выгодно покупать золото тем людям, которые боятся вкладывать деньги в валюту. В России золото можно купить в хранилище, причем есть лазейки, чтобы не платить НДС. Понятно, что государство теоретически может наложить на оборот валюты мораторий, а вот оборот золота оно вряд ли будет ограничивать.
Выгодно ли покупать золото сейчас в долгосрочной перспективе?
Многие эксперты, например, уважаемый Степан Демура прогнозировали ранее, что в долгосрочной перспективе цена на золото возрастет. Однако, это были старые прогнозы, тогда еще не ожидалось тотального падения цен на нефть и приближения дефолта 2018. Предпосылки для роста цены на золото есть, однако, все будет зависеть от экономической политики крупнейших держав. Например, США запросто может начать увеличивать свой золотовалютный фонд – тогда спрос на какое-то время возрастет, стоимость золота повысится. А может быть и так, что кризис спровоцирует увеличенную эмиссию денежных средств, тогда цена в денежном эквиваленте тоже возрастет. Словом, предугадать все очень сложно. Но факт остается фактом – цена на золото если и будет уменьшаться, то гораздо медленнее, чем на валюту.
Резюмируя, ответить на вопрос выгодно ли покупать золото сейчас, однозначно трудно. Все зависит от целей инвестора. Если главная цель – сохранить капитал – то вкладывать выгодно. Если же цель – подзаработать, то перспектива спорная.
novosti-online.infonovosti-online.info
Стоит ли покупать золото?
Купля золота в качестве инвестиции не такая уж и простая затея, как может показаться. Начинающие инвесторы часто теряются посреди множества способов приобрести желтый металл. «Нужно ли покупать штампованные слитки или государственные монеты? Может ли быть монета с ограниченным тиражом хорошей инвестицией?», - эти и многие другие вопросы часто задают начинающие инвесторы.
Разумные инвесторы оценивают возможности инвестирования в золото, принимая в учет курс золота и наценку по отношению к курсу золота у той или иной формы инвестирования в золото. Однако наценка на золотой продукт сегодня не обязательно означает, что можно будет ее получить при перепродаже золотого продукта.
Кроме того, существуют и недобросовестные дилеры. Они норовят обмануть неопытных покупателей, советуя покупать нумизматические монеты и другие коллекционные издания с огромной наценкой, которые не сохранят ее со временем.
Поэтому-то очень важно получить представление о драгоценных металлах, прежде чем зайти на этот рынок.
В этой статье будут даны ответы на наиболее часто задаваемые вопросы относительно покупки золота. Надеемся, что после прочтения этого материала вы с большей уверенностью будете инвестировать в золото.
«Стоит ли инвестировать в золото?»
Есть много причин, почему золото является привлекательным активом с точки зрения инвестиций.
Кроме всего прочего, золото является проверенным временем средством сбережения. Оно является прочным, портативным и высоко ценится с самого начала истории цивилизации. Неудивительно, что золото использовалось как средство обмена в течение тысяч лет.
Еще одна ключевая особенность этого драгоценного металла заключается в том, что он делает возможным диверсификацию инвестиционного портфеля. Цена на золото не обусловлена движением других классов активов, таких как акции и жилье. Добавляя золото в свой портфель, можно снизить общий риск вашего портфеля.
Кроме того, золото предлагает защиту от системного финансового риска. Желтый металл оказывается надежным безопасным активом во времена паники на рынке.
Когда волатильность финансового рынка увеличивается, инвесторы склонны обращаться к более безопасным активам. Золото – это один из таких активов, к которым инвесторам начинают в таких случаях обращаться. Это означает, что курс золота часто возрастает, когда существует опасения по поводу экономического краха.
Учитывая, что государства по всему миру продолжают печатать деньги, а уровни задолженности находятся на чрезвычайно высоком уровне, золото обеспечивает страховку от финансовой неопределенности.
Золото также является отличной инвестицией в долгосрочной перспективе. Оно часто опережает в темпе своего роста фондовый рынок. Например, за 48-летний период, между началом 1969 года и началом текущего года, курс золота вырос с 35,20 долларов за унцию до 1338 долларов за унцию, что является приростом в годовом исчислении на уровне около 8%. Для сравнения, за то же время индекс Стандард энд Пурз вырос с 102 пунктов до 2275 пунктов, а это значит, что прирост в годовом исчислении составил всего 6,7%.
Золото опережает фондовый рынок США, несмотря на то, что в последние годы этот рынок растет, в то время как курс желтого металла по-прежнему находится значительно ниже максимумов 2011 года в размере 1920 долларов за унцию.
Впрочем, золото может продолжить расти в цене в будущем. Есть определенные ключевые факторы, которые могли бы повысить цену на золото в ближайшие годы. К ним относятся рост инфляции, увеличение геополитических рисков и дальнейшая неопределенность на фондовом рынке.
Еще одним потенциальным ключевым фактором является спрос со стороны Китая и Индии. Если уровень доходов у миллионов граждан в этих регионах будет расти быстрыми темпами, то спрос на золотые ювелирные изделия и золото в качестве инвестиций может возрасти.
Ключевые выгоды:
Золото имеет много привлекательных характеристик в качестве инвестиции.
Золото предлагает:
средство сбережения;
защиту от краха финансовой системы;
возможность диверсификации портфеля.
«Как мне инвестировать в золото?» или «Как мне покупать золото?»
Самым предпочтительным способом инвестирования в золото является покупка золотых монет и слитков. Ключевым преимуществом покупки физического золота в форме слитков и монет, заключается в том, что вы владеете золотом, которое не зависит от банковской системы, электронных торгов и пр., другими словами, находится за пределами финансовой системы. Поэтому здесь не существует риска контрагента; этот риск заключается в том, что третья сторона в соглашении может не выполнить свои обязательства, станет банкротом. В этом отношении покупка физического золота в форме золотых инвестиционных слитков и монет является разумным выбором.
Ключевые выгоды:
При покупке золотых слитков и монет вы владеете физическим золотом.
«Как правильно инвестировать в золотые монеты?»
Лучшим способом купить золотые инвестиционные монеты является выбор авторитетного дилера драгоценных монет, например, таким дилером является «Золотой монетный дом».
В России одними из самых популярных золотых монет являются российский Георгий Победоносец и Венский Филармоникер (Австрия). Обе эти монеты имеют высокую пробу, хорошую репутацию и ликвидность.
Хотя есть много других золотых монет, доступных для покупки, например, памятные монеты, но они не всегда могут сослужить хорошую службу. Эти монеты не так ликвидны, поэтому не так-то легко их продать. Кроме того, они не всегда являются хорошей формой инвестиции.
Инвесторы, желающие купить золотые монеты, должны покупать ликвидные государственные инвестиционные золотые монеты. О том, как выбрать государственные монеты будет сказано ниже.
Ключевые выгоды:
Лучше всего для покупки золотых монет найти авторитетного дилера драгоценных монет (например, «Золотой монетный дом»). Георгий Победоносец и Венский Филармоникер являются наиболее популярными золотыми монетами у российских инвесторов в золото. Инвесторам нужно с осторожностью относиться к памятным монетам и к монетам с ограниченным тиражом.
«Стоит покупать золотые или серебряные инвестиционные монеты?»
Хотя золото и серебро имеют определенные привлекательные черты, золото является лучшим выбором для среднестатистического инвестора в драгоценные металлы. У золота гораздо больше ликвидный рынок, который обусловлен инвестиционным спросом и спросом на ювелирные изделия. Курс золота меньше подвержен волатильности, чем курс серебра.
Серебро больше подвержено спекуляциям и зависит от экономической деятельности и промышленного спроса, поскольку у него множество промышленных применений. Однако преимущество серебра заключается в том, что оно намного дешевле золота. Поэтому оно более доступно небольшим инвесторам. Серебро может быть привлекательным во время цикла понижения, когда курс этого металла дешевеет.
Ключевые выгоды:
Золото для большинства инвесторов является предпочтительным объектом инвестирования, чем серебро.
Курс золота менее подвержен волатильности, чем курс серебра.
«Как лучше всего покупать золото?» или «Стоит ли покупать золотые монеты или слитки?»
Золотые монеты – это лучший способ купли золото для большинства инвесторов. Дело в том, что монеты можно купить в меньших количествах. Кроме того, государственные монеты обладают всеобщим признанием, ликвидностью, и обычно продаются с более высокой наценкой, чем слитки.
Для институциональных покупателей или тех, кто хочет купить очень большое количество золота, инвестиционные слитки являются более разумным вариантом из-за более низких премий, однако в России слитки облагаются НДС.
Ключевые выгоды:
Золотые монеты – это лучший способ купли золото для большинства инвесторов.
Золотые монеты являются высоколиквидными активами, которыми легко торговать.
Золотые инвестиционные слитки больше подходят для крупных покупателей.
«Какие лучше всего покупать золотые слитки?»
Есть два типа золотых слитков, которые могут купить инвесторы: штампованные и литые слитки.
Штампованные слитки имеют маленький размер, обладают популярностью и обычно продаются в закрытой упаковке. По традиции они не нуждаются в проверке на пробу, если они хранятся в оригинальной закрытой упаковке.
Литые слитки, которые являются более непостоянными по размеру и форме, лучше подходят для более крупных институциональных и промышленных покупателей, которые будут хранить их в хранилище или переплавлять для своих нужд.
Ключевые выгоды:
Золотые штампованные слитки являются более подходящими для небольших инвесторов. Золотые литые слитки больше подходят для институциональных или промышленных инвесторов.
«Какие лучше всего покупать золотые монеты?»
Золотые монеты Георгий Победоносец, Венский Филармоникер, Американский Орел, Американский Буффало (Бизон) и канадский Кленовый Лист являются самыми известными монетами на текущем рынке.
Южноафриканская монета Крюгерранд является еще одной отличной золотой монетой для инвесторов. Это монета чеканится из золота 0,9167% пробы и содержит одну тройскую унцию золота. Это одна из самых продаваемых золотых монет в мире.
Другими хорошими золотыми монетами являются высоколиквидные Австралийская монета Кенгуру и английская монета Британия.
Инвесторы должны с осторожностью рассматривать возможность покупки государственных монет из менее известных стран. Нужно также оставаться начеку относительно покупки специальных памятных монет. Эти монеты обычно обладают высокой ценой при покупке, но при перепродаже их цена может оказаться ниже, чем у более известных монет.
Ключевые выгоды:
Лучшими золотыми монетами для инвесторов являются всемирно известные инвестиционные монеты из ведущих стран мира.
«Как лучше всего покупать золото в онлайне?» и «Как лучше всего покупать физическое золото?»
Лучше всего покупать золото в онлайне посредством онлайн-дилера, который предлагают покупку и хранение золота. Так, например, у Золотого монетного дома есть проект «Фонд золота», благодаря которому можно купить и отдать на хранение золотые инвестиционные монеты Георгий Победоносец или Венский Филармоникер под проценты. Кроме того, гораздо безопаснее и разумнее хранить золото в хранилище.
Ключевые выгоды:
Лучше всего покупать золото через онлайн-дилера.
Лучше отдавать предпочтение дилеру, предлагающему возможность покупки и хранения золота.
«Когда лучше всего покупать золото?»
Лучшее время для покупки золота чаще всего приходится на весну и лето. История показывает, что цены на золото часто увеличиваются в течение осенних и зимних месяцев, а уменьшаются весной и летом.
Главная причина этого заключается в том, что ювелирная промышленность является одним из крупнейших потребителей золота. Ювелирная индустрия наращивает свои запасы с сентября по март для праздников: Дня святого Валентина, Дня матери и свадебного сезона. Самый массированный спрос на ювелирные изделия в Индии и Китае также приходится на осень.
Тем не менее, невозможно точно предугадать лучшее время для покупки золота в каждый конкретный момент времени, так как сезонность золота меняется из года в год. Есть также много других переменных, которые влияют на курс золота, включая инфляцию, волатильность фондового рынка и геополитический риск. Хорошим методом покупки золота в качестве инвестиции является покупка золота через регулярные промежутки времени. Это может снизить риск покупки большого количества золота по высокой цене.
Ключевые выгоды:
Лучшим временем для покупки золота, как правило, является период весны и лета. Однако, чтобы избежать риска больших изменений цены после покупки, нужно совершать регулярные покупки.
«Как купить физическое золото по спотовой цене?»
К сожалению, инвесторы не могут купить физическое золото по спотовой цене. Между ценой покупки и продажи золота всегда будет существовать разница.
Спотовая цена на золото – это цена на золото в качестве сырья. Покупатели же платят наценку по сравнению со спотовым курсом золота для того, чтобы покрыть затраты на добычу золота, а также расходы и наценку дилера.
Затраты на чеканку и изготовление определяют большую часть общей наценки по сравнению со спотовым курсом. В то время как затраты на изготовление литого слитка в 400 унций очень малы по сравнению с общей стоимостью слитка, издержки за чеканку составляют очень большую часть общей стоимости золотого Американского Орла с весом в 1/10 унции.
Хорошей новостью является то, что наценка за чеканку выплачивается за хорошо известные государственные монеты и ее можно компенсировать при продаже. Самые востребованные государственные монеты будут продаваться выше спотовой цены. Тем не менее, всегда будет существовать разница между ценой продажи и покупки, поскольку необходимо учитывать затраты на дистрибуцию и наценку дилеров.
Ключевой момент:
Не существует возможности для инвесторов купить золото по спотовой цене.
zoloto-md.ru
Как выбрать качественное золотое украшение
Золото какой пробы лучше выбирать на каждый день?
Минимальные цифры на пробе говорят о низкой ценности сплава, высокие – о его хрупкости.
Золото самой высочайшей чистоты (пробы) — 999 — это достаточно мягкий материал, который может в скором времени прийти в негодность или просто помяться, порваться и так далее.
Золото 585-ой пробы самое ходовое. На рынке 70% изделий именно из такого сплава. На 415 граммов легирующих металлов в сплаве 585-ой пробы приходится около 340 граммов меди и 80 граммов серебра. Медь придает золоту розовый оттенок. Красный элемент также улучшает ковкость сплава и придает ему прочность. Изделия из смеси 585-ой пробы выдерживают каждодневную эксплуатацию.
Проба 585 уступает лидерство по продажам лишь в сегменте обручальных колец. В нем большинство продаж приходится на сплав с маркировкой «750». Такой состав имеет желтый, солнечный свет. Золота в нем 750 граммов на килограмм.
Из-за кризиса многие магазины стали предлагать дешевое золото 375 пробы. Золота в этих украшениях только 37,5%, а львиная доля в сплаве это медь, которая сильно окисляется и зеленеет. Цвет такого золота со временем становится не желтым, а скорее серым, и никакая чистка не вернет изделию первоначальный блеск.
Каких цветов бывает золото и почему?
Цвет ювелирного изделия из золота зависит от добавок, примененных в нем. В России принято прибавлять в сплавы медь, потому русское золото отчетливо видно по красному оттенку, в Европе и Америке – серебро, потому иностранное золото имеет преимущественно желтый оттенок.
Наиболее ценными, надежными и дорогими являются изделия из белого золота, в лигатуру которого вступает другой сплав – платина, палладий, либо никель. Но иногда никель может вызвать аллергию у того, кто носит украшение.
Помимо традиционных оттенков, золоту придают такие необычные оттенки, как зеленый (из-за прибавления в его сплав – кадмия), или серый (из-за добавки примеси – стали), и даже синий цвет.
Однажды в Сингапуре один металлург сделал невероятное: он создал первое в мире ковкое пурпурное золото, которое не удавалось получить еще ни одному алхимику за всю историю!
Одним из самых простейших способов получения синего золота является нанесение на изделие из обычного золотого сплава родиевого покрытия. В этом случае мы получим синее золото холодного голубого цвета, добавление в золотой металл кобальта так же дает на выходе голубой оттенок благородного металла.
Купить черное золото, цена которого выше, чем у украшений из стандартного сплава, непросто. Оно достаточно надежное, не окисляется и практически гипоаллергенное. Не многие крупные ювелирные салоны могут похвастаться наличием в своем ассортименте подобных изделий.
На сегодняшний день писком моды считается фиолетовое и коричневое золото.
Какое золото в мире наиболее качественное?
Американское золото отличается от наших золотых изделий тем, что в пробирном клейме проба указывается в каратах, например 18 карат соответствует 585-й пробе, 24 карата — 999-й пробе. Не торопитесь покупать эти изделия, скорее всего, они сделаны из другого металла и покрыты золотым опылением 999-й пробы.
Турецкие ювелирные изделия из золота отличаются тем, что проба на них состоит только из трёх цифр: 5 8 5 и больше ничего нет. Если стоит две пробы, это, скорее всего, не золото. Они прибавляют в золото чрезвычайно много меди, забывая про серебро, чем придают золоту «червленый» вид и красноту. Такое золото чрезвычайно скоро потеряет свой блеск, а при переплавке может элементарно сгореть в прах. Большинство турецких изделий очень быстро деформируются и теряют свой товарный вид.
Золото советского производства очень легко определить — проба только 583 и обязательно стоит именник завода-изготовителя. Старый дизайн, очень много однотипных, старомодных изделий.
Российское золото почти безупречно по качеству: современный дизайн, гладкая не тонкая раскатка. Российские ювелиры ценят свой труд, поэтому чаще всего ставят фирменный шифр на изделии.
В Арабских Эмиратах рассказывают о том, что изготовленное в России золото – наиболее худшее по качеству. Для Эмиратов типично, когда золото имеет 916, либо 958 пробу, поскольку надеваются украшения всего один раз — на свадьбу, а затем откладываются в долгий ящик. Долговечность таких изделий не имеет особого смысла.
Маленькие хитрости при выборе украшений:
- Обязательное условие — наличие пробы. Подлинное изделие должно иметь оттиск в виде женщины в кокошнике, рядом с которой представлен набор цифр, обозначающих содержание драгоценного металла (золота или серебра) в сплаве. Оттиск на украинских золотых изделиях — трезубец. Импортные изделия также должны иметь российское клеймо, это означает, что ввезенное золото проверено и отвечает стандартам качества.
- Когда «золотая женщина» на оттиске «засмотрелась» влево, увы, изделие можно считать фальшивым. Если вправо — тогда золото уже 50 на 50 настоящее.
- Золото, если его проба ниже 333, уже считается бижутерией.
- Если вы выбираете матовое украшение, оцените равномерность матового покрытия и его бархатистый вид.
- Основная информация, которая должна быть на бирке, это: фирма-производитель, наименование изделия (браслет, серьги, колье и т. д.) и его артикул, проба, вес изделия, стоимость.
- «Уроните» на прилавок или пол, к примеру, золотой перстень, в качестве которого не уверены. При падении вы обязаны услышать однообразный звук, который говорит о наличии чистого золота в приобретаемом изделии. При лёгком ударе о твёрдую поверхность золото должно издавать не глухой, а звонкий звук.
- Определяем качество золотого плетения цепочки — возьмите и намотайте её на палец, а потом снова размотайте. Процесс размотки обязан проистекать без лишних усилий, а звенья в итоге не должны перепутываться и закручиваться между собой.
Предложения от портала «Я Покупаю»:
Читайте также на портале «Я Покупаю»
Очень странные украшения: рейтинг чудаковатых дизайнеров
Девушка с характером. Как выбирать украшения в подарок?
www.yapokupayu.ru
