Инвестирование в коммерческую недвижимость. Инвестирование в недвижимость коммерческую
Инвестирование в недвижимость | Секреты успеха!
В нынешней сложной экономической ситуации на рынке нет абсолютно надежных способов инвестировать деньги. Однако, инвестиции в недвижимость – по прежнему считаются сравнительно надежным способом вложить свои деньги во что-то существенное. Традиционно считается, что вкладывать деньги в коммерческие строения или жилье в частном секторе – это консервативный вид вложения денег, который помогает уберечь твои деньги от инфляции.
Почему недвижимость как объект инвестирования привлекает к себе внимание даже в сложные времена? Чтобы ответить на этот вопрос, нужно посмотреть, какие есть альтернативы вложения денег.
Банковский депозит лишь частично уберегает от инфляции. В России инфляция почти всегда существенно выше средних ставок по вкладам. Кроме того, есть немалые риски возникновения проблем с твоим банком. Да и держать деньги в деньгах – занятие неблагодарное. Никогда не знаешь, когда рубль очередной раз обесценится.
Акции и другие ценные бумаги – традиционно считаются высокорискованными инвестициями. Держать существенные деньги в ценных бумагах еще более рискованно, чем просто держать деньги в банке. По всей видимости, чтобы реально хорошо зарабатывать на фондовых рынках, этим нужно постоянно заниматься на профессиональной основе.
Компании, обещающие высокие проценты на ваш вклад — как правило мошенники и/ или финансовые пирамиды.
На этом фоне инвестиции в недвижимость выглядят куда более привлекательной и здравой идеей. Недвижимость в крупных российских городах постоянно дорожает. Причем, это касается как коммерческой, так и жилой недвижимости. Особенно это характерно для крупных городов и агломераций. Конечно, теоретически, в один прекрасный день цены на недвижимость в России могут и обвалиться. Но вы в любом случае не потеряете эту недвижимость. Так что вкладываться в недвижимость – это надежно и выгодно, если вы планируете, к примеру, пользовать ею по прямому назначению. Так, Дональд Трамп (известный американский предприниматель и президент США) считает недвижимость – основой для ведения бизнеса. Но даже если вы не будете использовать недвижимость для себя и своего дела, то ее всегда можно сдать в аренду. Правда, тут важно, чтобы объект недвижимости располагался выгодно.
При выборе недвижимости нужно изучать все возможные факторы:
- Есть ли рядом автобусная / трамвайная остановка и/или станция метро?
- Насколько живописен внешний вид из окна?
- Какие рядом есть объекты инфраструктуры?
- и так далее.
Виды и способы инвестирования в недвижимость
Здесь мы кратко рассмотрим, какие на сегодняшний день существуют способы вложить деньги. Но сразу хотел бы предупредить, что если вы решите вкладывать деньги в тот или иной объект, нужно все хорошенько взвесить и продумать заранее. На самом деле, никто не может гарантировать вам, что ваша недвижимость будет приносить прибыль. Вполне реальной может оказаться и обратная ситуация, когда недвижимость оказывается ношой (по классификации Р. Кийосаки – пассивом).
тут речь идет о том, что если ты купил недвижимость, но не сдаешь ее в аренду, то она вынимает деньги из кармана за счет налогов и услуг ЖКХ, а поэтому из актива может перейти в разряд пассивов.
Инвестирование в жилье и сдача ее в аренду
Таким видом инвестирования охотно пользуются многие частные лица в России. Покупается 1-2 комнатная квартира и потом сдается в аренду квартирантам. В принципе, тут все просто и ясно. Покупается квартира в удобном районе и потом через газетные объявления или агентства недвижимости подыскиваются квартиранты. Тут важно подобрать порядочных квартиросъемщиков и не позволять им жить у вас в долг, т.к. квартиранты склонны иногда съезжать не заплатив за месяц-другой, которые они у вас жили бесплатно.
Иногда люди берут квартиру по ипотеке, а потом сдают ее в аренду. В итоге кредит на квартиру гасится за счет ежемесячных платежей квартирантов. Разумеется, с жильцами не всегда все проходит гладко. Периодически они будут меняться и нужно будет подыскивать новых жильцов. Также, жильцы охотно портят чужой ремонт – сверлят стены, портят стяжку и так далее. Ко всему этому нужно быть готовым. А это значит, что хозяину все равно нужно будет быть вовлеченным в работу. Еще больше личного участия потребуется в том случае, если вы будете сдавать квартиру посуточно. Но это уже скорее ближе к бизнесу, чем к инвестированию. Сдача квартир посуточно требует значительно большей вовлеченности, но и принести может больше прибыли.
Инвестиции в застройку
Инвестирование денег в старящуюся недвижимость – это большой риск того, что дом в конце концов не достроят и не сдадут. И когда и с какой строительной компанией случится такая ситуация.
Плюсом вложения в стройку является то, что такая недвижимость может обойтись значительно дешевле. Причем, чем раньше ты вкладываешь деньги в застройку, тем ниже будет стоимость одного квадратного метра. Однако, в данном случае будут более высокие риски.
Вложение денег в коммерческую недвижимость
Что касается коммерческой недвижимости, то здесь почти всегда решающую роль играет проходимость. Например, если ты планируешь на том или ином месте открыть кофейню или кафе, то удачное расположение – это главный и, практически, единственный фактор успеха. Если не угадаешь с местом, то купленный объект недвижимости может так никогда и не окупиться. Это самый важный риск, который может реализоваться даже в центре города с условием неудачного расположения по месту. Такую недвижимость будет сложно или невозможно сдать в аренду и продать. Но в случае, если ты угадаешь с местом, то коммерческая недвижимость будет приносить вполне реальную прибыль.
Но и здесь есть свои риски. Например, купил ты место на рынке (для работы или для субаренды). А через пару лет рынок решает снести все уличные палатки и построить невзрачное здание крытого рынка. Ситуация вполне реальная и наблюдалась в моем городе на одном из местных рынков. Так что покупая коммерческую недвижимость – нелишним будет внимательно изучать договор купли-продажи и посоветоваться с опытным юристом.
Покупка земельных участков
Довольно недооцененный способ вложить деньги. Можно купить землю там, где в перспективе кто-нибудь захочет что-нибудь построить и тогда появится возможность продать эту землю с выгодой для себя. Это может касаться как жилых, так и нежилых районов. Но, по понятным причинам, если ты не угадаешь с местом, то эта земля может оказаться мертвым грузом. Так что нужно понимать, что риски есть практически в каждом варианте вложения денег. И прежде, чем куда-то вкладывать свои деньги, нужно вдумчиво взвесить все за и против.
Кстати, земля бывает разного назначения:
- сельскохозяйственного назначения;
- земля под строительство жилья;
- земля под строительство коммерческой недвижимости;
- и т. д.
Вложение денег в загородную недвижимость
Купить дачу или загородный дом, коттедж или таунхаус – это для многих очень большая мечта. И если ты всегда хотел жить за городом, то свободные деньги можно вложить в загородный дом. Хорошая экология и возможность жить в более спокойной обстановке – это дорогого стоит. Проблема загородной недвижимости заключается в том, что ее будет сложнее продать, чем «однушку» в центре города. И не факт, что загородный дом вообще удастся продать за те же деньги, что удалось купить. Или же срок продажи такого жилья может оказаться крайне высоким. Иными словами, загородная недвижимость менее ликвидна. Сдать загородный дом жильцам удастся только если это дом на берегу Черного моря где-нибудь около Сочи. А так, в большинстве российских городов нет повышенного спроса на загородные дома.
Купив такую недвижимость есть риск навсегда закопать деньги в ней.
Нестандартные способы вложения денег в недвижимость
Всегда нужно стараться мыслить шире, чем принято стереотипами. Например, можно вложить деньги в гараж или машиноместо, а потом сдавать в аренду. В малом городе это может быть не особо актуально. А в крупных городах такой мини-бизнес может оказаться успешным и рентабельным. Только нужно иметь в виду, что на одном или двух гаражах бизнес не построить. То есть, чтобы эта инвестиция приносила серьезный доход, то нужно этим заниматься чуть ли не в промышленном масштабе. В таком случае может быть более выгодным сдавать пару квартир в Петербурге и ни о чем не думать.
Например, можно купить специализированный склад и сдавать его в аренду. Или построить теплицу и тоже сдавать ее в аренду. Тут во многом все зависит от вашей фантазии и от того, что именно наиболее востребовано в вашем городе.
Предупреждения о возможных рисках вложения денег в недвижимость в России
Есть свои подводные камни, о которых стоит подумать заранее. Например, если ты покупаешь недвижимость с целью перепродажи, то можно попасть на серьезный налог НДФЛ. Нас как-то раз об этом предупреждал риэлтор. Другой возможный риск – это риск обвала цен на недвижимость в России. Более того, такое может случиться и в любой другой стране. Еще один риск – это риск попасть на мошенников. Бывают недобросовестные риэлторы, недобросовестные застройщики и так далее. Поэтому каждую сделку нужно вдумчиво проанализировать, прежде чем принимать какое-то конкретное решение.
В целом, инвестирование денег в недвижимость – это наиболее привлекательная возможность вложить излишки денег во что-то существенное. Но он требует серьезных финансов и поэтому для многих недоступен. Есть мнение, что «хранить деньги нужно в бетоне». Возможно, что это не самая лучшая идея для инвестирования на свете, но зато – одна из самых надежных.
В заключение хотелось бы отметить про золотое правило любых инвестиций. Не класть и не хранить все яйца в одной корзине. То есть, оптимально – вкладывать в разные варианты. И не стоит зацикливаться только на недвижимости или чем-то еще.
qobiz.ru
Инвестиции в недвижимость: варианты и способы вложений
«Она ощутима, прочна, красива. С моей точки зрения, она даже артистична. Я просто обожаю недвижимость» (Дональд Трамп)
Недвижимость – лакомая цель для инвесторов в разные времена. Это, во-первых, надёжно, во-вторых, респектабельно. Людям во все времена необходимо где-то жить, а потому объекты недвижимости в долгосрочной перспективе растут в цене. Хорошо известны миллионеры, которые сколотили свои состояния именно на недвижимости. И пусть даже не разделить их лавры, но обеспечить себе за счёт недвижимости безбедную жизнь, мечтают многие.
Стоит вложиться в покупку квартиры, помещения для коммерческих нужд, как затем можно зарабатывать на сдаче их в аренду или последующей перепродаже по более высокой цене. Таким образом мы создаем постоянный пассивный доход или разовый, который не требует от нас особых усилий.
Итак, инвестиции в недвижимость – что они из себя представляют, кому подходят и как подступиться к этому процессу, чтобы затем не остаться у разбитого корыта. Ведь в условиях нестабильной экономической и политической ситуации не все так радужно, как кажется на первый взгляд. Нередко вложение денег в таких условиях совсем не относится к инвестированию, а является банальной попыткой обезопасить и сохранить наличные средства.
С чего начать
Если вы задумались о вложении денег в недвижимость, стоит сперва разобраться какая цель вас в данном контексте интересует. Хотите ли вы получать ежемесячный доход, ежедневный или даже почасовый, сдавая ее в аренду, или увеличить свой преумножить инвестированные средства единожды.
Важный вопрос – и наличный капитал, поскольку такое инвестирование подразумевает, что у вас имеются в наличии достаточные средства для покупки привлекательного объекта с инвестиционной точки зрения. Если деньги есть, учитываем, что вложения в квартиру на вторичном рынке и в строительство на начальном этапе – это совсем разные суммы.
Исходя из этого исследуем рынок, чтобы понять какая ситуация существует в сфере недвижимости, подходящее ли сейчас время для того или иного вложения, существует ли спрос на заинтересовавшие вас помещения. Сравниваем разные варианты, чтобы выбрать наилучший.
Здесь важно не спешить, чтобы затем не остаться с объектом на руках, который никого не интересует. Приобретать стоит только ликвидную недвижимость.
Покупка жилой недвижимости
Первое, что приходит на ум, когда обычный человек задумывается о том, чтобы вложить деньги в недвижимость – это покупка квартиры. И здесь следует рассматривать разные варианты.
- покупка квартиры на вторичном рынке для сдачи в аренду;
- покупка квартиры для последующей перепродажи;
- покупка квартиры в новостройке для сдачи в аренду или перепродажи.
Первый вариант – один из самых быстрых способов начать извлекать прибыль из вложений, поскольку вы получаете чаще всего уже готовую к жизни квартиру. Иногда достаточно немного освежить ее, докупить необходимую технику и мебель и можно искать арендаторов.
Наиболее выгодно недорого приобрести квартиру без ремонта, все равно будет ли это новостройка или убитая хрущёвка, нанять бригаду мастеров и привести ее приличный вид, а затем уже сдавать или продавать по значительно более высокой цене.
Ситуация, когда квартира разбивается на несколько студий – самая затратная на стадии реализации, однако и доход от сдачи таких студий в аренду вместо одной квартиры, значительно более существенен.
Все более популярен стаёт вопрос как инвестировать в недвижимость еще на этапе строительства дома, поскольку в таком случае начальный капитал потребуется намного меньший, чем если вы покупаете готовое к заселению помещение.
Однако в этом случае важно выбирать надёжного застройщика, ведь никогда не известно будет ли дом сдан вовремя, или строительство заморозится на долгие годы.
Стоимость недвижимости — от чего зависит
Цена на то или иное помещение формируется исходя из многих факторов. Это касается как покупки, так и продажи или сдачи в аренду. Главные из них:
- общая площадь квартиры и её планировка;
- развитость инфраструктуры — образовательные и развлекательные учреждения, поликлиники, торговые центры;
- расположение, хорошая транспортная развязка, близость к метро в больших городах;
- престижность района, уровень благополучия населения, проживающего в нем;
- экологическая обстановка – большое количество зеленых насаждений, удалённость от крупных автомагистралей, отсутствие поблизости заводов;
- материалы, из которых построен дом, наличие в самой квартире ремонта.
Следует учитывать также, что наибольшим спросом при сдаче в аренду пользуются небольшие 1- или двух комнатные квартиры, а потому на них и стоит обращать наибольшее внимание при анализе различных вариантов.
Кроме того, рассматривая предложения о продаже, учитывайте, что это не окончательная сумма, которую вам придется выложить. Существуют разнообразные комиссии и сборы, которые придется приплюсовать к ней.
Коммерческая недвижимость
Коммерческая недвижимость пользуется не меньшим спросом, чем жилая. Это помещения под торговые точки, офисы, склады, развлекательные комплексы, отели. Если вам подвернулось выгодное к приобретению помещение, можно его как самостоятельно оборудовать, к примеру, под арт-галерею, или хостел либо сдавать в аренду другим предпринимателям.
Важный нюанс. Если вы планируете в приобретенной жилой квартире создать, например, салон красоты, миниотель, мастерскую, тогда придется переводить ее из жилой в коммерческую категорию. Чаще всего такая ситуация возникает с помещениями на 1 этаже. Тут следует быть готовым к волоките с переоформлением документов.
Гаражи
Особняком в деле инвестирования стоят гаражи. Их также можно покупать или строить, а затем перепродавать или сдавать. При этом вложения требуются значительно меньшие, чем на квартиру или дом, а доход при выгодном их расположении получается весьма неплохой.
Инвестирование за рубежом
Если на постсоветском пространстве инвестирование в жилые или коммерческие постройки сопряжено порой с большими рисками, то вложение денег в недвижимость в странах со стабильной экономикой выглядит весьма привлекательно. В развитых европейских государствах их стоимость постоянно увеличивается и спрос на аренду стабилен. Следовательно, и доходы здесь на порядок выше. При этом важно помнить, что в каждой стране есть свои особенности, которые следует заранее выяснить и учитывать при работе с объектами.
Из стран стоит обратить внимание на Испанию, Грецию, Италию, Болгарию, Турцию, Черногорию, Португалию. То есть курортные зоны, где квартиры и дома будут пользоваться спросом. Тем, кто обладает большим капиталом можно рассматривать Францию, Италию, Великобританию.
Преимущества инвестирования в недвижимость
О преимуществах можно говорить, только если у вас серьезный подход к этому процессу, и вы подбираете ликвидную недвижимость. Покупка квартиры в кризисные времена с целью сохранить деньги, вряд ли отвечает всем этим параметрам.
- Спрос на недвижимость есть всегда и стоимость ее тоже соответственно в долгосрочной перспективе только увеличивается. Даже если цены в кризисное время просели, рано или поздно они снова поднимутся. К тому же в такое время можно зарабатывать на сдаче в аренду.
- Под залог недвижимости можно брать кредиты в банке и вкладывать их в новые проекты.
- К тому же цены квартиры или коммерческие помещения не падают резко, как это может случиться, к примеру, с акциями, а потому с наступлением кризисных времен остается время реализовать объект по выгодной стоимости.
- Сдача недвижимости в аренду — это стабильный и существенный доход.
На что обратить внимание
Наиболее привлекательна недвижимость в качестве объекта инвестирования в крупных мегаполисах, где кипит бурная деловая жизнь.
Не стоит останавливаться только на одном виде недвижимости. Покупать желательно как жилые, так и коммерческие объекты.
Важно не спешить принимать окончательное решение, а сперва хорошо взвесить все плюсы и минусы того или иного объекта. Чтобы потом приобретённая недвижимость не повисла мертвым грузом на долгое время.
Перед приобретением просчитайте все затраты, которые потребуются на содержание объекта и убедитесь, что они окупятся.
Стоит учесть и такой момент — если вам срочно потребуются вложенные средства, не факт, что помещение удастся продать быстро и по выгодной цене.
Аукционная недвижимость. В этом случае затраты небольшие, а доход можно получить весомый. Из минусов — нужно знать площадки, где продаются такие объекты и специфику работы на них.
Не стоит рассматривать покупку жилой или коммерческой постройки в качестве единственного инвестиционного инструмента. Вкладывать в недвижимость стоит лишь часть своих накоплений.
Помимо непосредственно покупки того или иного помещения, вкладывать средства можно и с помощью паевых инвестиционных фондов или хедж фондов, которые специализируются на недвижимости, приобретать акции девелоперских компаний.
Цены на недвижимость падают в период кризисов — это наилучшее время для подобного рода вложений. Особенно когда рынок находится на дне. Ведь когда ситуация стабилизируется, люди стремятся улучшать свои жилищные условия, а потому цены идут вверх.
bestinvestpro.com
Недвижимость как объект инвестирования – Конструктор Успеха
Содержание
- Виды и способы инвестирования в недвижимость
- Инвестиции в жилую недвижимость с последующей сдачей ее в аренду
- Инвестирование в строящуюся недвижимость
- Инвестирование в коммерческую недвижимость
- Покупка земельных участков
- Инвестирование в загородную недвижимость
- Другие способы инвестиций в недвижимость
- Особенности инвестирования в недвижимость в России
Инвестирование в недвижимость в любые времена было надежным средством сохранения и увеличения сбережений. Такое вложение капитала несет в себе гораздо меньше рисков в сравнении с инвестированием в акции или оформлением депозитного счета. В чем же дело? В первую очередь, недвижимое имущество и жилого, и коммерческого назначения в крупных городах пользуется постоянным спросом и дорожает год от года. Чем больше населенный пункт – тем выгоднее покупать недвижимость. Никто не будет оспаривать тот факт, что ликвидность площадей в Москве гораздо выше, чем в том же Тикси.
Конечно, торговая и другая коммерческая недвижимость как объект инвестирования весьма привлекает, но и жилые квадраты не теряются на этом фоне. Квартиры и дома стоят меньше, а их размещение способно значительно повысить ликвидность. Нужно учитывать степень доверия застройщику, местоположение дома и квартирную планировку. Существует высокий спрос на 1-комнатные квартиры: они лучше продаются и сдаются. Однако начнем сначала и разложим все по полочкам.
Виды и способы инвестирования в недвижимость
Из множества вариантов, которыми можно осуществить инвестиции в недвижимость, подходящий для себя может выбрать почти каждый житель России. Ориентироваться нужно на сумму накоплений и ожидаемый доход в соотношении с рисками.
Инвестиции в жилую недвижимость с последующей сдачей ее в аренду
Этот вариант характеризуется наименьшей рискованностью и простотой. Общий смысл действий доступен пониманию каждого человека, не имеющего отношения к бизнесу: сначала нужно купить жилплощадь, затем – сдать внаем. Само собой, имеются и особенности, которые необходимо учитывать еще до приобретения квартиры. Например, какой район выбрать? Насколько должна быть благоустроенной планировка? Дорогой делать ремонт или нет? Как обставить и так далее. Тем не менее, практически отсутствует возможность ошибиться по-крупному и потерять все средства.
Первый отрицательный момент в таком варианте инвестиций – необходимость личного участия, поскольку наем профессионала будет невыгоден. Это не особенно сложно, но придется искать квартирантов, ремонтировать помещение, заниматься обстановкой, принимать плату за аренду и т.д. Другой отрицательный момент вытекает из положительных. Крупные инвестиции в жилую недвижимость будут вызывать сложности: можно заниматься двумя-тремя квартирами, а на большее просто не хватит времени.
Одна из разновидностей вложений в жилую недвижимость – оформление ипотеки. Такой вариант приобретения квартиры все еще сохраняет свою привлекательность.
Положительных момента здесь два: потребуется гораздо меньшая первоначальная сумма, а выверенный подход обеспечит более весомую прибыль. Но при этом инвестор должен быть более квалифицирован: нужно подобрать квартиру, кредит от банка, резерв и так далее, для чего потребуется определенный опыт. К тому же в этом варианте вложений больше рисков, он не подойдет тому, кто не признает займов.
Инвестирование в жилую недвижимость требует учета следующих моментов:
- Более выгодны проекты с перспективой: имеющие необычную архитектуру, удачную реализацию, инфраструктурное обеспечение. Но ценится не только это, а и сама квартира: может быть отличная планировка, но неудачный вид из окна.
- Само собой, лучше вложить средства в объекты, находящиеся возле метро и других транспортных путей. Особенно это важно, когда планируется покупка квартиры элитного класса.
Инвестирование в строящуюся недвижимость
При таком способе можно ожидать достаточно большой доход. Практически реализуется такой вариант следующим образом: покупается (или берется в кредит) недвижимое имущество, через некоторый срок строительство завершается, цена квартиры повышается, и появляется ощутимая прибыль. Но здесь есть несколько рискованных моментов. Один из них – в возможности возникновения кризисной ситуации, вследствие чего строительство не завершается, а другой – в том, что доход нужно ждать определенное время.
Наибольшие риски инвестирования в недвижимость этим способом вызываются возможностью потери средств. Поэтому для гарантированного получения прибыли от вложений нужно отнестись к подбору объекта с достаточной критичностью и вниманием. Прежде всего надо обратить внимание на имидж компании-застройщика: учесть срок ее существования, количество построенных объектов, сроки простоев в работе и так далее.
Выгоднее всего сочетать способы инвестирования в недвижимость: сначала вложить средства в строящийся дом, после окончания – сдавать квартиру внаем, а через несколько лет (5-15) продать выгодно, в соответствии с рыночными ценами. Такой вариант получил наиболее широкое распространение.
Инвестирование в коммерческую недвижимость
Инвестиции в коммерческую недвижимость привлекательны, прежде всего, возможностью делегирования полномочий в управлении и найма специалистов для полного или частичного управления недвижимым имуществом. Имеется ввиду возможность использования электриков, сантехников и так далее, а в случае больших и/или нескольких объектов – услуг управляющей фирмы, которая будет полностью выполнять все функции содержания недвижимого имущества. Это позволит, как минимум частично, снять с себя заботы по сдаче в аренду, выполнению ремонтных работ, приему арендной платы и так далее. Само собой, работу управленцев нужно будет контролировать, но это очень отличается от необходимости выполнять все самостоятельно. К тому же инвестирование в коммерческую недвижимость приносит большие доходы, чем в жилую и всегда можно купить готовый арендный бизнес.
Основное же препятствие в таком варианте инвестиций – они требуют значительных вложений. Да и времени уделять нужно ощутимо больше, чем при владении жилплощадями. Нужно будет переоформить электроснабжение, устанавливать и обслуживать все виды счетчиков, вести бухгалтерию, уплачивать налоговые сборы… Обо всем этом нужно иметь хотя бы начальное представление, даже когда управляет недвижимостью команда профессионалов.
Покупка земельных участков
Цена на такие участки более доступна, вероятность мошеннических действий сведена к минимуму, а сделать участок негодным достаточно сложно. Особенности инвестирования в недвижимость такого типа – проще приобрести участок земли через прямой контакт с его владельцем, а переоформление документов гораздо проще.
Разделяют участки в зависимости от предназначения и целей эксплуатации. Инвестиции на короткие сроки, при этом с меньшими расходами и прибылью, выполняются в земли, которые назначаются под частное строительство жилья и размещаются в границах административных территорий. В противовес им, больший срок, расходы и прибыли приносят земли сельскохозяйственного и коммерческого назначения (для строительства коммерческой недвижимости). К тому же налогообложение земельных участков достаточно малое.
Заметный отрицательный момент – увеличение государственного контроля над эксплуатацией земель, что не удобно для покупки с целью дальнейшей продажи участка.
Инвестирование в загородную недвижимость
Перепродажа загородных коттеджей дает значительную выгоду. Причина – во все возрастающей цене на этот вид недвижимости: жители больших городов стремятся на чистый воздух, уставая от шумности и загазованности улиц.
Здесь доступны такие инструменты инвестирования в недвижимость: приобретение недостроенного дома, приобретение готового, приобретение участка земли под постройку. Подобные вложения просто обязаны стать доходными с течением времени. С другой стороны, не каждый коттедж способен стать доходным. Поэтому нужно обязательно учитывать его местоположение, отдаленность от автомагистралей и ближайшего города.
К тому же имеет большое значение развитость инфраструктуры и природные объекты. Если рядом есть детсад, школа, магазины, речки и леса – то стоимость коттеджа может ощутимо возрасти.
Другие способы инвестиций в недвижимость
Инвестирование в парковку. Такая возможность актуальна для больших городов. Стоимость парковки достаточно велика, но они постоянно востребованы и впредь будут таковыми, поскольку все время увеличивается сумма штрафа за стоянку в запрещенном месте. Хотя до сих пор нет статистических данных о размерах прибылей от подобных вложений.
Партнерство в фондах недвижимости. Подразумевается паевое инвестирование в какой-либо фонд, который уже сам решает, каким образом и во что вложить общие средства. Здесь имеется два положительных момента. Первый – недвижимое имущество не покупается в собственное владение, то есть не оформляется регистрация на свое имя. Это оказывается очень удобно в отдельных случаях. Второй – инвестированием занимаются профессиональные люди, имеющие базу объектов инвестирования, высокие диверсификационные показатели. Это само по себе уже гарантия высокой доходности.
Инвестиции в зарубежную недвижимость расцениваются по большей части как гарантированная возможность получения прибыли. Жилая недвижимость не стремится дешеветь – ни российская, ни зарубежная. К тому же приобретение дома или квартиры в одной из стран ближнего зарубежья оправдывается как с точки зрения доходов в будущем, так и в качестве места для постоянного проживания – в случае переезда в эту страну. Так что инвестирование в зарубежную недвижимость – вполне выгодный и перспективный вариант.
Особенности инвестирования в недвижимость в России
Вложения в недвижимость малых населенных пунктов не особо интересуют инвесторов, поскольку жители в них по большей части зависимы от размеров заработной платы на больших предприятиях, расположенных в этих городах.
Инвестирование в недвижимость в России требует осторожности в связи с возможным понижением ее стоимости из-за обострившейся кризисной обстановки.
Не вызывает сомнений выгодность приобретения московской, петербургской, нижегородской, казанской, пермской, омской, красноярской, самарской, ростов-донской и краснодарской недвижимости. Коттеджи за городом выгодны в Москве, Самаре, Казани, Нижнем Новгороде, Краснодаре и Омске. Эксперты предполагают в названных городах незначительное возрастание стоимости жилья и арендной платы.
constructorus.ru
Недвижимость как объект инвестирования — Инвестирование
Если вы спросите, какой объект инвестирования самый надёжный или как минимум один из самых надёжных, то смело можно сказать, что это инвестиции в недвижимость.
Инвестирование в недвижимость во все времена было стабильным средством сбережения и приумножения своих активов. Такой вид инвестирования капитала несет в себе намного меньше рисков в сравнении с инвестированием в акции или оформлением депозитного счета в банке.
Почему так происходит? В первую очередь, это связано с тем, что недвижимое имущество в крупных городах пользуется регулярным спросом и растёт в цене год от года. Чем больше населенный пункт – тем, следовательно, и выгоднее приобретать недвижимость. Никто не станет оспаривать тот факт, что ликвидность площадей в Москве гораздо выше, чем в том же Тикси.
Понятно, что торговая и другая коммерческая недвижимость как объект инвестирования очень хороша, но и жилые квадраты не меркнут на этом фоне. Квартиры и дома стоят меньше, а их размещение способно существенно увеличить ликвидность. Необходимо учитывать и степень доверия застройщику, местоположение дома и квартирную планировку. Существует большой спрос на 1-комнатные квартиры: они лучше продаются и сдаются. Однако начнем сначала и разложим все по порядку.
Виды и способы инвестирования в недвижимость
Из большинства вариантов, которыми можно организовать инвестиции в недвижимость, наиболее подходящий для себя может отобрать почти каждый гражданин России. Ориентироваться нужно, прежде всего, на сумму сбережений и ожидаемый доход в соотношении с прогнозируемыми рисками.
- Инвестиции в жилую недвижимость со сдачей ее в аренду
Такой тип характеризуется наименьшими рисками и простотой. Весь алгоритм действий в таком случае будет понятен каждому человеку, не имеющего даже отношения к бизнесу: для начала нужно купить жилплощадь, а затем – сдать внаем. Ничего сложного как видите. Конечно же, есть тонкости, которые необходимо учесть еще до приобретения квартиры. К примеру, какой район выбрать? Насколько должна быть благоустроенной планировка? Дорогой ремонт планировать или нет? Как обставить квартиру и т.п. Тем не менее, вероятность ошибиться по-крупному и потерять все средства, очень малы.
Первый неприятный момент в таком случае инвестиций – необходимость личного участия и контроля, поскольку наем профессионала будет нерентабелен. Это не столько важно, но придется найти квартирантов, ремонтировать помещение, заняться обстановкой, принимать плату за аренду и следить за другими мелочами. Другой “подводный камень” – большие инвестиции в жилую недвижимость способны вызвать определённую сложность: можно заниматься двумя-тремя квартирами, а на большее просто не хватит времени и координации.
Одна из разновидностей вложений в жилую недвижимость – оформление ипотеки. Такой способ приобретения квартиры все еще сохраняет свою привлекательность. Хотя и у неё есть свои минусы.
А положительных момента здесь два: потребуется значительно меньшая сумма взноса, а грамотный подход обеспечит более весомую прибыль. Но при этом инвестор должен быть более квалифицирован: нужно подобрать квартиру, кредит от банка, резерв, выбрать процентную ставку и так далее, для чего потребуется определенный опыт или багаж знаний. Однако здесь больше рисков, он не подойдет тому, кто не признает займов.
Инвестирование в жилую недвижимость требует учета следующих моментов:
- Более выгодно приобретать проекты с перспективой развития: имеющие необычную архитектуру, хорошую реализацию, инфраструктурное обеспечение и т.п. Но ценится не только это, а и сама квартира: у помещения может быть отличная планировка, но неудачный вид из окна.
- Разумеется, лучше инвестировать средства в объекты, находящиеся возле метро, вокзала и других транспортных путей. Особенно это важно, когда планируется покупка квартиры элитного класса.
- Инвестирование в строящуюся недвижимость
Такой метод инвестирования весьма прибыльный, так как затраты ну покупку такой недвижимости сравнительно небольшие.
Практически реализуется данный способ следующим образом: покупается (или берется в кредит) недвижимое имущество, спустя определённый срок строительство заканчивается, цены на собственность повышается, и появляется ощутимая выгода.
Но тут также есть свои риски, куда же без них. Один из таких минусов – есть вероятность возникновения кризисной ситуации, из-за чего строительство не завершается, а другой – в том, что доход необходимо ожидать конкретный срок.
Поэтому для гарантированного получения дохода от вложений средств надо отнестись к подбору объекта с достаточной серьёзностью. Прежде всего, стоит обратить внимание на репутацию компании-застройщика: учесть срок ее существования на рынке, количество успешно построенных объектов, качество объектов и т.п.
Выгоднее всего сочетать разные способы инвестирования в недвижимость: сначала вложить деньги в строящийся дом, после завершения– сдавать квартиру внаем, а через несколько лет (5-15) продать выгодно, в соответствии с рыночными ценами. Такой вариант будет самым эффективным.
- Инвестирование в коммерческую недвижимость
Инвестиции в коммерческую недвижимость хороши своей возможностью делегирования полномочий в управлении и найма специалистов для полного или частичного управления недвижимым имуществом.
Здесь понимается возможность использования электриков, сантехников и другого технического персонала, а в случае крупных и/или нескольких объектов – услуг управляющей фирмы, выполняющая все задачи содержания недвижимого имущества.
Это поможет, как минимум частично, снять с себя заботы по сдаче её в аренду, осуществлению ремонтных работ, приему арендной платы и прочих забот.
Конечно же, работу всех сотрудников необходимо контролировать, но всё же это лучше чем самостоятельное выполнение данных функций.
К тому же, коммерческая недвижимость как объект инвестирования, гораздо доходнее, чем инвестиции в жилую недвижимость. Основным минусом здесь является, то, что такие вложения требуют изначально большого капитала, но это окупится в разы.
investr-pro.ru
Недвижимость как объект инвестирования — жилая или коммерческая?
По мнению абсолютного большинства экспертов, наиболее эффективный способ заставить деньги работать — это инвестирование. Вкладывая свои средства в приобретение того или иного имущества, можно не только защитить капитал от инфляции, но и обеспечить себе стабильный доход. Надежным, удобным и понятным инструментом инвестирования является недвижимость — это по-настоящему капитальные вложения, которые практически не обесцениваются, а при правильном выборе объекта еще и приумножаются.
Для начала необходимо определиться, в какое недвижимое имущество предполагается инвестировать, ведь в зависимости от типа объекта эффективность вложений будет индивидуальной. Здесь нужно учитывать общие закономерности, текущую ситуацию на строительном рынке и в экономике в целом, советы опытных инвесторов. Наиболее распространенные варианты — вложение в жилую либо коммерческую недвижимость. Такие объекты имеют различные возможности использования и получения прибыли, разные режимы эксплуатации, сопутствующие траты и т. д. Разберемся, какой же вид недвижимого имущества сегодня более привлекателен с точки зрения инвестора.
Преимущества и недостатки инвестирования в недвижимость
Вложение имеющегося капитала в недвижимое имущество имеет свои индивидуальные плюсы и минусы, которые необходимо учитывать.
К основным преимуществам можно отнести следующие моменты:
- недвижимость отличается относительно высокой ликвидностью;
- доходность от использования такого объекта, например от сдачи в аренду, стабильна в долгосрочной перспективе;
- множество вариантов объектов, в которые можно вкладывать свои сбережения.
Наиболее значимыми недостатками выступают:
- высокая зависимость спроса на недвижимость от общего экономического положения региона и страны в целом;
- большой объем первоначальных инвестиций;
- чем меньше город, тем ниже в нем спрос на жилье и коммерческую недвижимость;
- владелец несет существенные сопутствующие расходы — содержание объекта, коммунальные платежи, ремонт, уплата налога;
- зависимость цены недвижимого объекта от форс-мажорных обстоятельств: от изменения окружающей инфраструктуры, экологического состояния и т. д.
Коммерческая или жилая — в какую недвижимость вкладываться?
Каждый из указанных видов отличается индивидуальной спецификой. Она зависит не только от разного предназначения, но и от места расположения объекта, опыта инвестора и других факторов.
Инвестиции в жилье
Привлекательный вариант для новичков инвестиционного рынка, оперирующих собственным капиталом. При выборе подходящей квартиры не требуется глубокой аналитики — к жилым помещениям предъявляется меньше внешних требований, чем к тем же коммерческим помещениям. Риск потерять вложения здесь минимальный.
Получить прибыль на приобретении жилой недвижимости можно 2 способами:
- перепродажа по более значительной цене — для этого можно вложиться в будущую квартиру еще на стадии котлована;
- сдача жилья в аренду.
При выборе квартиры как объекта для инвестирования следует обращать внимание на следующие нюансы:
- месторасположение — чем благополучнее и престижнее район, тем выше будет в дальнейшем цена продажи и арендная ставка;
- планировка — расположение комнат, совмещенный или разделенный санузел, наличие лоджии или балкона;
- состояние — качество отделки;
- окружающая инфраструктура — чем более она развита, тем выше будет стоимость квартиры и плата за аренду.
Также учитывайте этаж, на котором располагается квартира, вид, открывающийся из окна, контингент соседей и жителей района в целом.
В целом такой вариант инвестиций достаточно безопасный, с определенной доходностью и широким выбором вариантов. Однако исследования ЦИАН показывают, что в последние 4 года россияне стали инвестировать в жилой сегмент в 3 раза реже.
Вложение в коммерческую недвижимость
Популярность данного вида инвестирования в последние годы растет. Здесь требуются определенные знания и навыки, умение в долгосрочной перспективе спрогнозировать спрос на тот или иной объект. К коммерческой недвижимости относятся торговые площади, офисные помещения, индустриальные объекты — именно таков рейтинг нежилых объектов по привлекательности инвестирования, спросу и доходности.
У вложения в коммерческие объекты имеется немало весомых плюсов.
- Длительный срок договора — как правило, при аренде торгового или офисного помещения договор заключается на относительно долгий срок. Это позволяет значительно реже заниматься привлечением арендаторов. Кроме того, при выгодных условиях снимающая сторона будет делать все, чтобы удержать за собой снимаемые площади.
- Отделка силами арендаторов — оформление помещения зачастую является элементом фирменного стиля компании, поэтому ремонтные работы и благоустройство выполняются каждым снимающим объект лицом в индивидуальном порядке.
- Возможность в короткой перспективе поднимать стоимость аренды — на начальном этапе недвижимость можно сдать по бросовой цене молодой компании, только встающей на ноги. По прошествии времени, когда арендатор начнет получать достаточную прибыль, можно договариваться о повышении арендной ставки.
Выводы
Инвестиции в жилую недвижимость более безопасны и подходят даже новичкам, однако получение дохода с такого объекта может быть проблематичным из-за действия множества факторов.
Коммерческая недвижимость более доходна при сдаче в аренду, спрос на такие объекты в России стабильно высокий. К тому же можно выбрать различные типы недвижимости. Однако здесь потребуется провести достаточно подробный анализ рынка, спрогнозировать спрос, конкуренцию и другие факторы.
blog.kubtab.ru
Инвестиции в коммерческую недвижимость - вложения в коммерческую недвижимость
Сегодня инвесторы все чаще сомневаются в целесообразности инвестирования в жилую недвижимость. Низкие доходы от сдачи арендаторам и отсутствие серьезных предпосылок к росту цен на жилье способствуют тому, что более актуальными становятся инвестиции в коммерческую недвижимость.
Особенности рынка коммерческой недвижимости
Так же, как и жилая недвижимость, коммерческие объекты способны приносить доход в результате спекулятивных операций (покупки и продажи), либо в форме арендной платы.
Однако тот факт, что коммерческая недвижимость предназначена для бизнеса, влияет на количество потенциальных арендаторов и их характер. Людей, заинтересованных в коммерческой недвижимости, примерно в 4-5 раз меньше, чем тех, кому необходимо жилье. Это закономерно: предприниматели, а тем более средние и крупные, представляют собой относительно небольшую прослойку общества.
Кроме того, рынок коммерческой недвижимости более чувствителен к негативным факторам, чем жилой фонд. Это связано с тем, что деловая активность переживает подъемы и упадки. В периоды упадков спрос на склады, офисы и другие объекты резко падает, вместе с этим понижается и цена. Имея узкую направленность, инвестиции в коммерческие объекты имеют хорошие перспективы только при благоприятных условиях.
Уровень доходности
В докризисное время выгода от вложений в офисные, складские и тому подобные здания была очевидной. Были годы, когда цены на недвижимость возрастали вдвое, и даже небольшой объект мог принести своему владельцу солидный доход. В настоящее время доход можно получить далеко не всегда, поэтому инвестирование следует осуществлять только после тщательного просчета всех деталей.
При соблюдении разработанной стратегии инвестирования, инвестор может получить значительно больший доход от коммерческого здания, чем от жилого. Это связано с тем, что арендная плата за коммерческий объект может в 1,5 – 2,5 раза превышать плату за аренду жилой недвижимости при одинаковой начальной стоимости объектов. Сдача коммерческой недвижимости привлекательна тем, что можно заключить договор на длительный срок при высокой цене. Это идеальный выбор для тех, кто желает получать пассивные доходы. Жилье сдается дорого только при посуточной аренде, сопряженной с многочисленными хлопотами.
Сумма дохода от операций с недвижимостью измеряется «коэффициентом капитализации», который определяется как отношение чистого дохода за год к начальной сумме инвестиций. Для жилых объектов нормальным считается показатель от 3 до 7%, для коммерческих – от 8 до 12%.
Объекты, привлекательные для инвестирования
Чаще всего инвесторы отдают предпочтение складам, офисным и торговым помещениям, а также гостиницам. Чтобы понять, какой вид недвижимости будет самым прибыльным в определенном городе или районе, нужно:
- проанализировать предложение, спрос и инфраструктуру местного рынка;
- на основе собранных данных рассчитать прибыльность и сроки окупаемости различных типов объектов;
- собрать полученные результаты в таблицу и выбрать наиболее привлекательные варианты.
Как правило, быстрее всего окупается стоимость офисов и торговых площадок: для этого требуется от 5 до 10 лет. Склады и помещения гостиничного типа требуют больше времени: от 7 до 11 лет.
Риски и подводные камни
Наибольший риск для инвесторов связан с вложениями в коммерческие здания, которые находятся на этапе строительства. Возведение объекта может быть заморожено или вовсе прекращено по причинам, которые не всегда можно предсказать. Особенно часто такие ситуации возникают в кризисное и посткризисное время. Чтобы перестраховаться, следует отдавать предпочтение тем объектам, которые представлены на вторичном рынке.
Современные тенденции
Спрос на коммерческую недвижимость в 2014 г. претерпел значительные изменения. Инвестиции сократились более чем в два раза, прежде всего за счет оттока зарубежных инвесторов. Аналитики связывают это с обостренной политической ситуацией, возможным вступлением в силу санкций против РФ, а также с замедлением экономического роста российской экономики.
Тем не менее, крупные города остаются привлекательными несмотря ни на что. Спрос на недвижимость в Москве и Питере не только не уменьшился, но и показал небольшой рост. Наиболее привлекательными сейчас считаются гостиничные и офисные здания.
Эксперты уверены, что уже в будущем году ситуация нормализуется. Возникший кризис наделяет российских инвесторов некоторыми преимуществами: воспользовавшись падением рынка, можно приобрести недвижимость по невысокой цене, и в будущем получить высокий спекулятивный доход.
Заключение
Инвестирование в коммерческие объекты в перспективе является более прибыльным, чем вложения в жилой фонд. Однако специфика рынка требует более тщательного подхода к его анализу. Кроме того, существует некоторый барьер для мелких инвесторов в связи с более высокой средней стоимостью коммерческих объектов.
finansovyesovety.ru
Инвестирование в коммерческую недвижимость, вложение денег в коммерческую недвижимость
Некоторое время назад, мы уже рассказывали про вложение денег в недвижимость и зарубежную недвижимость. Сегодня пришло время рассказать про коммерческую недвижимость, поскольку отличия на самом деле есть, и нужно их знать.
Инвестирование в коммерческую недвижимость – это очень выгодная и прибыльная затея. Недвижимость это всегда отличный сегмент рынка для инвестирования, ведь недвижимость – это крыша над головой, это то, что никогда не упадет в цене и не разорит вас.
Что нужно знать о коммерческой недвижимости
При покупке коммерческой недвижимости многие инвесторы применяют некоторые критерии при выборе.
- Первое, о чем надо подумать – это стиль, культура, уровень жизни в стране и образование.
- Также стоит задуматься об экономической и финансовой ситуации, как в мире, так и в отдельных регионах.
- Если со страной определились, то стоит подумать еще и об уровне доходов населения. Если они низки, то зачем населению еще один развлекательный центр. Он просто будет для вас не рентабельным.
- Также очень важны затраты на строительство и затраты на налоги.
- Что еще надо не упустить, так это политическую стабильность в стране и функциональную пригодность вашего коммерческого здания.
- Местоположение, привлекательность, планировка, стиль – это тоже немаловажные факторы при инвестировании своих денег в коммерческую недвижимость.
Существует еще много факторов, которые надо учесть, но самый главный – это окупаемость и выгода, которую вы получите.
Коммерческая недвижимость – это всегда большие деньги
Конечно, если говорить об инвестирование в коммерческую недвижимость, то можно с легкостью сказать о том, что до экономического кризиса эта отрасль была весьма продуктивна. Каждый, кто купил, что то из недвижимости мог тут же продать по выгодной цене и обогатится. Сейчас же ситуация немного изменилась и прежде, чем принимать решение надо все тщательно просчитать и понять стоит ли это делать.
Во время кризиса цены на недвижимость резко упали, но со временем они начали выравниваться и сейчас достигают своего пика.
Но каждый умный человек прежде, чем вложить деньги куда-то должен рассчитать выгоду, которую он сможет получить с этой сделки. Некоторые инвесторы хотят отбить свои вложения в очень короткие сроки, но то неразумно. Инвестор должен быть терпеливым и ждать срока, который гарантирует ему наивысшую ставку.
Основные недостатки инвестирования в коммерческую недвижимость
Что касается именно коммерческой недвижимости, то этот сегмент рынка можно поставить под сомнение. Сейчас с него невозможно получить такой же доход, какой был до кризиса.
Коммерческая недвижимость значительно упала в цене, но с каждым годом стоимость уверенно растет. В связи с тем, что этот рынок не очень популярен, некоторые инвесторы считают, что на нем можно обогатиться. Скупить все по дешевке, а продать на пике популярности да возможно, но сделать это не так то и просто как кажется на первый взгляд.
Это немного другой рынок, чем просто продуктовые магазины, или бензин.Коммерческая недвижимость может окупиться в течении нескольких лет, а если быть точнее, то склад окупится вам за 7 лет, офис окупится за 10 лет, торговый центр может окупиться приблизительно за 10 лет, а гостиница даст сто процентов, только за 11 лет.
Это конечно не малые сроки и многие инвесторы просто не соглашаются столько ждать, но если хорошо задуматься и все рассчитать, то этот рынок не такой уж и провальный, как по мнению риелторов. Тем более, что цены растут и все в этой жизни меняется очень быстро.
Главный недостаток – большой порог входа
Но главный недостаток – количество свободных средств. Склады могут стоить от 15000$ в зависимости от города, нормальные офисы могут стоить от 50000$. Гостиницы, торговые центры – совсем другие деньги.Для простых людей, которые ищут альтернативу банковским вкладам, коммерческая недвижимость не подходит.
Куда вкладываю свободные деньги я?
- Акции
- Памм счета
- Копирование
Понравилось? Поделиться с друзьями:
Хотите узнать сколько я заработал в этом месяце на инвестициях? Читайте ежемесячный отчет о доходах за Июнь 2018 года. Смог я, сможете и Вы!sezor.com
