Онлайн проверка контрагента: Бесплатная проверка контрагентов – Контрагентио

Содержание

Российский рынок сервисов для проверки контрагентов 2022

онлайн-форум • 23-24 ноября 2022 года

Контрагенты-2022:

требования, сервисы, аналитика

Самая полная картина рынка инструментов для обеспечения безопасности организации.

  • Что такое «недобросовестный контрагент» и «необоснованная выгода», и чем это угрожает Вашему предприятию?

  • Как обеспечить мониторинг состояния контрагента на протяжении всего цикла работы с ним?

  • Что такое «аффилированность юридических лиц» и почему так важно учитывать ее при заключении сделок?

  •      … и другие важнейшие темы!

Участвовать бесплатно

Смотреть программу

До мероприятия

осталось всего

дней

часов

минут

секунд

Организаторы форума

Журнал «Директор по безопасности»

Журнал «Безопасность компании»

Издательский дом «Советник»

Главная площадка страны для обсуждения информационно-аналитических сервисов и инструментов в области обеспечения безопасности и управления рисками организации

За год, прошедший с предыдущего форума «Контрагенты», многое изменилось – международные игроки ушли с российского рынка, зато появилось много новых решений, отражающих запросы пользователей в области получения бизнес-информации.

Программа форума будет сфокусирована на теме специализированных сервисов по проверке контрагентов и других инструментов, предназначенных для автоматизации работы с данными в интересах обеспечения безопасности компаний с учетом реалий 2022 года.

  • Форум проводится в третий раз, и его тематика неизменно вызывает большой интерес.

  • В мероприятии примут участие около 20 докладчиков и более 1500 зрителей.

  • В течение двух дней эксперты будут рассматривать современные тренды отрасли и законодательства с точки зрения противодействия рискам.

Темы и вопросы

Теория и практика проверки и анализа контрагентов

Основа программы Форума — всестороннее и объективное рассмотрение всех вопросов, связанных с получением и анализом информации для снижения рисков и обеспечения безопасности организации.

  • Важность обеспечения должной осмотрительности при подготовке и заключении сделок.

  • Систематизация больших данных для оптимизации и повышения эффективности бизнес-процессов и инфраструктуры предприятия.

  • Имеющиеся риски и противодействие им: текущая ситуация и прогноз на перспективу.

  • Автоматизация бизнес-процессов, связанных с экономической безопасностью.

  • Практические вопросы обеспечения должной осмотрительности: платежеспособность контрагента, его аффилированность и связи, кредитная история и другие факторы.

  • Особенности проверки иностранных контрагентов и физических лиц.

  • Поиск информации о контрагенте в соцсетях и мессенджерах, мониторинг и ведение досье.

Для кого

Кому будет полезно принять участие в Форуме

На Форуме мы ждем всех, чья профессиональная деятельность связана с обеспечением безопасности, предотвращением потерь и управлением рисками организации:

  • топ-менеджеров российских компаний среднего и малого бизнеса во всех отраслях;

  • руководителей и специалистов служб безопасности крупных и средних российских компаний;

  • ответственных специалистов бухгалтерских служб и финансовых отделов;

  • экспертов и сотрудников компаний, оказывающих аутсорсинг-услуги в области бухгалтерского и финансового учета, корпоративной безопасности и юридической поддержки.

Что в результате

Наиболее полная картина рынка — без лишних слов

Основная задача Форума — предложить участникам полную и всестороннюю картину по информационно-аналитическим сервисам и предоставить информацию для выбора наиболее подходящих для них инструментов.

  • В сжатые сроки и в удобной форме ознакомьтесь с широким спектром представленных на рынке продуктов.

  • Сравните на практике различные инструменты по проверке контрагентов.

  • Получите возможность приобрести доступ к выбранному Вами сервису на уникальных льготных условиях.

  • Задайте представителям компаний-вендоров практические вопросы и получите развернутые ответы,

  • Обратитесь напрямую к докладчикам, экспертам, коллегам, потенциальным партнерам и клиентам с вопросами и предложениями в онлайн-формате.

Удобный формат удаленного участия

В рамках заботы о здоровье участников в условиях пандемии мероприятие проводится в онлайн-формате.

Современная и надежная онлайн-платформа

Наша платформа для проведения интернет-мероприятий показала свою эффективность на целом ряде мероприятий (в том числе, проведенных в этом году):

  • Просмотр мероприятия непосредственно в интернет-браузере

  • Возможность использования любых устройств и мобильных платформ

  • Участие в обсуждениях и опросах в режиме реального времени

  • Вопросы других участников в реальном режиме в окне онлайн-чата

  • После окончания мероприятия участники получат доступ к видеозаписи конференции

Программа мероприятия включает в себя специальные форматы выступлений:

Доклады сопровождаются комментариями экспертов, после чего автор и эксперты отвечают на вопросы аудитории.

Рассказ представителя вендора о продукте или сервисе с прямой демонстрацией его особенностей и принципов работы.

Правоприменительная практика и опыт внедрения технологий на примере конкретного предприятия.

Участник получает возможность задать вопросы и пообщаться напрямую с экспертом в Telegram.

Генеральный партнер
Официальный партнер
Стратегический партнер
Стратегический партнер
Официальные партнеры
Партнеры мероприятия
Программа

Полная программа мероприятия с темами и спикерами

Программа форума рассчитана на два дня и включает в себя 8 тематических секций.

В настоящее время программа находится в стадии формирования.

Следите за изменениями на сайте!

День 1

10:30-10:40Вступительное слово
10:40-11:15Как скоринг контрагентов поможет повысить прозрачность проверки и уменьшить потенциальные финансовые рискиЕлена Катаева, менеджер проекта API Фокуса
  • Актуальный тренд в автоматизации проверок:
  • Оценка рейтинга контрагентов
  • Настройка скоринговой проверки
11:15-11:45Проверка Физического Лица при приёме на работу и последующий мониторингИльдар Башаров, Руководитель отдела развития партнерской сетиООО ЦИТ “Дельтаинком”
11:45-12:15Перерыв
12:15-12:40Как выявить проблемного контрагента и избежать внимания ФНС. Автоматизация проверки с помощью функционала Отчеты.Евгений Насиров, старший эксперт аналитической группы ИА Credinform
  • стандартизация процесса проверки во всех подразделениях компании;
  • анализ бизнес-среды контрагента;
  • выявление просрочек, задержек у контрагента;
  • оценка вероятности выездной налоговой проверки.
12:40-13:05Обращение к кредитной истории без последствий для заемщика – важный элемент противодействия мошенничествуАнтон Грунтов, Директор по безопасности группы компаний Eqvanta
13:05-14:30Перерыв
14:30-15:15Обзор кейсов корпоративного мошенничества. Примеры автоматизации их выявленияСергей Светушкин, Генеральный директор ООО Транспарент Дил
  • Варианты мошеннических схем на коммерческих предприятиях;
  • Демонстрация возможностей автоматизированных систем по выявлению признаков мошенничества на примере рассмотренных схем;
  • Определение признаков конфликта интереса при автоматизированном поиске связей между объектами проверки.
15:15-15.30Перерыв
15:30-15:50По следам художественного кинофильма “Последняя дуэль”: взгляд на деятельность ЧОП глазами бизнеса и государстваВладимир Мацаль, Директор по безопасности и административному обеспечению Группы компаний STADA в регионе Россия и Евразия
15:50-16:30Трансформация бизнес-процесса проверки контрагентов в условиях кризиса и турбулетностиМихаил Черников, Председатель Наблюдательного совета Ассоциации безопасности бизнеса и комплаенса, независимый директор, Республика Беларусь
  • Влияние внешнего и внутреннего контекста на бизнес-процесс
  • Уязвимости и риски, которые актуальны для компании, если она не начнет трансформацию бизнес-процесса по проверке контрагентов
  • Ключевые объекты изменений
16:30-16:40Подведение итогов первого дня

День 2

10:30-10:35Вступительное слово
10:35-11:15Комплексная интеграция внешних данных в бизнес-процессы предприятия в сфере комплаенс, безопасности и закупокНиколай Болтышев, заместитель руководителя проекта СКАУТ, Группа “Интерфакс”
11:15-11:40Нужно ли проверять контрагентов?Сергей Мартынов, Президент Национального объединения специалистов по безопасности бизнеса
  • Что приводит к заключению договора с контрагентом, который не выполняет обязательства?
  • Получится ли избежать проблемы, устранив ее причину?
11:40-12:05Новые инструменты Фокуса, которые упростят проверку контрагентовАнтон Яковлев, Контур. Фокус
  • Как реагировать на новые тренды
  • Выявление коммерческой коррупции
  • Новые инструменты проверки контрагента
12:05-12:15Перерыв
12:15-12:40Due Diligence – глубокая проверка иностранных контрагентов, выявление рисков и оценка благонадежностиЮрий Шалаев, Leonardo Analytics
  • Инструменты компании «Леонардо Аналитикс» для глубокой проверки иностранных контрагентов.
  • Основные принципы проверки иностранных контрагентов, в «новых» юрисдикциях.
  • Практический пример выявления мошенничества в иностранной юрисдикции.
  • Какая информация необходима для проведения процедуры «Due Diligence»”
12:40-13:05Переход от рутинной функции к стратегическому управлению: 5 критически важных принципов построения системы управления рисками в компанииКсения Шперлинг, Актион Контрагенты
13:05-14:00Перерыв
14:00-14:40Использование методов Интернет-разведки при проверке контрагентов в эпоху СВОАндрей Масалович, Президент Консорциума “Инфорус”, разработчик платформы интернет-разведки Avalanche
14:40-15:15Рынок аналитических систем. Опыт изучения, методики оценки и выбораЕвгений Мальцев, заместитель генерального директора агентства RAEX
15:15-15.45Особенности проверки контрагентов в Управляющих компанияхИгорь Хобта, эксперт по экономической безопасности
15:45-16:25Каким должен быть сервис для проверки контрагентов?Игорь Бедеров, Основатель компании Интернет-Розыск
16:25-16:30Подведение итогов форума
Спикеры

В мероприятии участвуют:

Анна Кулик

Президент НИЦКБ, эксперт-профайлер

Андрей Масалович

президент Консорциума «Инфорус», разработчик платформы интернет-разведки Avalanche

Евгений Антипов

основатель Telegram-проекта «Глаз бога»

Антон Грунтов

директор по безопасности группы компаний Eqvanta

Иван Глинкин

руководитель проекта DataMe

Игорь Бедеров

основатель компании «Интернет-Розыск»

Илья Смоленцев

Руководитель проекта IMPACT

Сергей Яковлев

Руководитель центра идентификации и цифровых продуктов МТС

Константин Сергеев

руководитель исполнительного комитета Союза руководителей служб безопасности бизнеса

Александр Сайганов

CEO Comply

Владимир Мацаль

Директор по безопасности и административному обеспечению Группы компаний STADA в регионе Россия и СНГ Евразия

Сергей Светушкин

Директор проекта Transparent Deal

Елена Катаева

Руководитель проекта API, Контур. Фокус

Дмитрий Дыркач

Руководитель направления, СКБ Контур

Рината Илюбаева

CEO сервиса проверки контрагентов Kompra

Сергей Соловей

директор Дирекции риск менеджмента ООО «Совкомбанк факторинг»

Никита Корабовцев

руководитель проектов Pravo Tech

Кирилл Фадеев

коммерческий директор Pravo Tech

Валерий Скобелев

начальник аналитического отдела информационного агентства Credinform

Александр Беспалов

директор по развитию телеграм-бота по проверке контрагентов AgentFNS

Наталья Чернякова

заместитель директора АЭИ «ПРАЙМ»

Алексей Кожевников

заместитель директора ИАС ИМПАКТ

Светлана Морозова

директор, Департамент КYC, Bureau van Dijk — компания Moody’s Analytics

Евгений Соловьев

эксперт по управлению дебиторской задолженностью ProDebitorku.ru

Сергей Богатырев

президент Союза негосударственных служб безопасности

Эдита Серегина

издатель сервиса Актион Контрагенты

Дмитрий Буданов

председатель клуба менеджеров по безопасности «Сфера»

Юрий Шалаев

региональный директор по развитию бизнеса LexisNexis Россия и СНГ

Анна Кривова

руководитель проектов Службы координации проектов АО ВТБ Лизинг

Принять участие

Вы можете участвовать бесплатно

или выбрать расширенный формат участия

Бесплатно

  • Доступ к прямой трансляции мероприятия

  • Возможность задавать вопросы спикерам


Лучшее:

  • Эффективная структура управления CCR должна включать показатели измерения, соответствующие профилю риска организации. Банки должны формализовать лимиты воздействия CCR, контролировать подверженность риску в сравнении с установленными пороговыми значениями и поддерживать надлежащий контроль рисков для смягчения исключений из лимита.
  • Чтобы обеспечить точную отчетность CCR и отслеживание концентрации, банки должны проводить своевременную и всестороннюю агрегацию рисков на различных уровнях детализации. Банки должны измерять, отслеживать и контролировать концентрацию CCR по юридическим лицам и по всей организации.
  • Политика и практика залоговой маржи, содержащиеся в руководстве, предлагают надежные методы и рекомендации по управлению рисками. 11 апреля 2011 г. FDIC, Совет управляющих Федеральной резервной системы и Управление валютного контролера совместно опубликовали уведомление о предлагаемом нормотворчестве (NPR), которое налагало бы требования для определенных «покрытых своповых организаций», как они определены. в NPR для сбора начальной и вариационной маржи. В отношении коммерческих конечных пользователей в отчете NPR указано, что покрываемые своповые организации не обязаны взимать первоначальную и/или вариационную маржу с коммерческих конечных пользователей-контрагентов до тех пор, пока риск покрываемой своповой организации по отношению к коммерческому конечному пользователю ниже пределов кредитного риска, которые были созданы в соответствии с соответствующими кредитными процессами и стандартами. NPR не вводил новые методы управления кредитным риском контрагента для установления лимитов кредитного риска для коммерческих конечных пользователей, которые хеджируют бизнес-риски за счет использования производных инструментов. Это руководство не следует интерпретировать как изменение этой позиции. Руководство содержит нормативные ожидания в отношении безопасного и надежного управления кредитными рисками контрагента, в то время как NPR устанавливает особые требования к марже для определенных транзакций.

Продолжение FIL-53-2011

Рекомендуемое распространение:
Банки, контролируемые FDIC (коммерческие и сберегательные)

Предлагаемый маршрут:
Финансовый директор
Руководитель информационной службы

Директор по рискам

Связанные темы:
Заявление о политике надзора в отношении инвестиционных ценных бумаг и производных финансовых инструментов для конечных пользователей, FIL-45-1998

Приложение:
Межведомственное руководство по надзору за кредитным риском контрагента — PDF (PDF Help)

Контактное лицо:
Сюзанна Клэр, старший специалист по рынкам капитала, отделение рынков капитала, SClair@FDIC. gov или (202) 898-6605
Джон Фейд, старший специалист по рынкам капитала, Отделение рынков капитала, [email protected] или (202) 898-8649

Примечание:
С письмами FDIC для финансовых учреждений (FIL) можно ознакомиться на веб-сайте FDIC по адресу www.fdic.gov/news/news/financial/2011/index.html.

Чтобы получить FIL в электронном виде, посетите веб-сайт http://www.fdic.gov/about/subscriptions/index.html.

Бумажные копии писем финансовых учреждений FDIC можно получить в Центре общественной информации FDIC, 3501 Fairfax Drive, E-1002, Arlington, VA 22226 (877-275-3342 или 703-562-2200).

Письма финансовых учреждений
ФИЛ-53-2011
5 июля 2011 г.


Управление кредитным риском контрагента: Надзорное руководство

FDIC объединилась с Советом управляющих Федеральной резервной системы, Управлением валютного контролера и Управлением по надзору за сберегательными счетами, чтобы повторить и уточнить существующие рекомендации по управлению кредитным риском контрагента (CCR), которые были консолидированы. в прикрепленном документе. В этом руководстве обсуждаются важнейшие аспекты эффективного управления рисками CCR, а также устанавливаются ожидания и рациональные методы надзора для эффективной структуры управления CCR. В руководстве подчеркивается, что банки должны использовать различные показатели измерения и отчетности, иметь хорошо разработанное и всестороннее стресс-тестирование и поддерживать системы, которые облегчают измерение и агрегирование CCR во всей организации.

Это руководство в первую очередь предназначено для банков со значительными портфелями деривативов, обычно называемых крупными дилерскими банковскими организациями. Тем не менее, другие банки со значительными рисками CCR должны адаптировать руководство в соответствии со сложностью и профилем риска своей деятельности с производными финансовыми инструментами. Руководство не распространяется на банки с ограниченным риском производных финансовых инструментов, особенно несложных рисков, типичных для местных банков, таких как встроенные предельные и минимальные уровни активов или обязательств, форвардные соглашения о продаже ипотечных кредитов или изолированные процентные свопы. Банкам, использующим более сложные производные инструменты, и/или банкам, подверженным значительному риску несложных производных инструментов, следует обращаться к руководству по применимым принципам и практике управления рисками.

Управление

Высшее руководство и совет директоров несут ответственность за установление допусков риска для CCR; измерение, мониторинг и контроль подверженности риску CCR; разработка и внедрение эффективных политик и процедур. Они также должны обеспечить, чтобы независимый аудит и управление рисками

Измерение риска

Метрики CCR

Банки должны использовать ряд показателей CCR, основанных на профиле риска организации, обычно состоящих из основного и дополнительного набора показателей, применяемых к отдельным рискам, группам контрагентов (например, отрасли или региону) и консолидированному портфелю. Для каждой используемой метрики банки должны оценить самые большие риски (например, 20 крупнейших рисков). факторы рыночного риска и/или по сценарию), совокупная и стрессовая корректировка кредитной оценки (CVA) и факторы чувствительности CVA, наибольшие риски по отдельным направлениям деятельности и типам продуктов, риск от корреляций (например, неверный риск) и дополнительные соответствующие меры риска (например, риск перехода к дефолту), как описано в руководстве.

Совокупность рисков

Агрегирование имеет решающее значение, поскольку оно помогает руководству выявлять концентрации. Банки должны иметь возможность измерять подверженность CCR на различных уровнях детализации, например, по бизнес-направлениям, географическим регионам, отраслям и на консолидированной основе. Агрегация должна быть своевременной и включать все сделки.

Концентрации CCR

Банки должны использовать количественные и качественные средства для выявления концентрации и должны управлять риском концентрации на уровне юридического лица, а также в масштабах всей организации. Измерение концентрации должно учитывать все кредитные риски (например, кредиты, внебиржевые производные инструменты и расчеты по ценным бумагам), а также размер расчетных и клиринговых линий или других выделенных линий.

Стресс-тестирование

Банки со значительными рисками CCR должны поддерживать комплексную и достаточно строгую систему стресс-тестирования, которая может использоваться для информирования управления рисками CCR и концентрации, а также для предоставления доказательств потенциально чрезмерного риска. Стресс-тестирование должно проводиться не реже одного раза в квартал, и руководство должно инициировать соответствующие стратегии снижения риска, когда результаты указывают на чрезмерный риск.

Корректировка кредитной оценки (CVA)

CVA — корректировка справедливой стоимости, сделанная для отражения CCR в производных инструментах. CVA обеспечивает рыночную основу для понимания и оценки CCR, встроенного в контракты на деривативы. CVA является важным инструментом для оценки, управления и принятия решений по хеджированию для смягчения влияния CCR на рыночную стоимость. CVA должен включать все продукты и всех контрагентов, а метод включения кредитного качества контрагента в CVA должен быть разумным и регулярно пересматриваться.

Измерения CVA Value-at-Risk (VaR)

Модели

CVA VaR можно использовать в дополнение к стресс-тестам CVA для измерения потенциальных потерь. CVA VaR фиксирует изменчивость риска CCR, изменчивость кредитного спреда контрагента и зависимость между ними. Все существенные контрагенты, охватываемые оценкой CVA, должны быть включены в модель VaR, а CVA VaR должна включать все формы хеджирования CVA.

Неверный путь (WWR)

WWR имеет место, когда риск для конкретного контрагента положительно коррелирует с вероятностью дефолта самого контрагента. Банки должны поддерживать политику, допуски и процедуры эскалации управления для управления WWR. Банки должны измерять WWR по портфелям сделок по финансированию внебиржевых деривативов и ценных бумаг.

Вопросы инфраструктуры систем

В идеале банки должны иметь единую комплексную платформу для измерения риска CCR. Однако, если существует более одной системы, количество платформ/методологий должно быть сведено к минимуму. Несколько системных показателей следует консервативно агрегировать. Банкам рекомендуется ограничить использование «дополнений», которые представляют собой измерения, которые происходят вне основной системы измерения и добавляются к основному измерению для получения подверженности риску.

Управление рисками

Лимиты контрагентов

Значимые ограничения на воздействие CCR являются важной частью системы управления рисками, и должна существовать соответствующая независимая система мониторинга воздействия, которая отслеживает воздействие на соответствие установленным ограничениям. Должны быть предусмотрены адекватные средства контроля рисков для смягчения предельных исключений, а этапы проверки исключений должны включать процедуры эскалации, соразмерные размеру превышения или требуемым шагам по смягчению последствий.

Маржинальная политика и практика

Политика и практика в отношении маржи помогают смягчить воздействие CCR; поэтому важны надлежащие меры контроля и политики в этой области. Политика должна предусматривать процессы для установления и периодического пересмотра минимальных дисконтов, признавая любые проблемы с волатильностью и ликвидностью, связанные с базовым обеспечением. Политика также должна учитывать, когда CCR должен привести к решению о необходимости разделения размещенной маржи. Кроме того, руководство должно поддерживать политику и процедуры для мониторинга маржинальных соглашений с участием сторонних депозитариев, которые определяют местонахождение счета, где размещено обеспечение, и методы сбора надлежащей документации от депозитария для подтверждения распоряжения обеспечением.

Валидация моделей и систем

Валидация включает в себя оценку концептуальной обоснованности модели, программу постоянного мониторинга (проверка процесса и бенчмаркинг) и процесс анализа результатов (бэк-тестирование). Банки должны проводить независимую валидацию всех моделей CCR и связанных с ними систем первоначально и на постоянной основе, как подробно описано в руководящем документе и Приложении B.

.

Политика и практика ликвидации

Закрытие — это процесс, через который проходит банк, чтобы полностью собрать все позиции, подлежащие оплате после дефолта контрагента. Политика и практика ликвидации должны помочь банку эффективно управлять контрагентами, попавшими в беду. Упражнение, которое будет информировать процесс, представляет собой гипотетическое моделирование закрытия. Банки должны каждые два года проводить гипотетические заключительные проверки для одного из наиболее сложных контрагентов и циклически повторять выбранного контрагента, чтобы, насколько это возможно, избежать повторного моделирования.

Управление рисками центрального контрагента

Не реже одного раза в год банки должны проверять центральных контрагентов в случае наличия рисков. Такие обзоры должны включать комплексную оценку системы управления рисками центрального контрагента. Например, руководство должно пересмотреть требования к членству каждого центрального контрагента, взносы в гарантийный фонд, практику маржи, протоколы распределения дефолта и пределы ответственности. Кроме того, руководству следует рассмотреть процедуры контрагента по урегулированию дефолта участника клиринга, обязательства на аукционах после дефолта и уступку позиций после дефолта.

Управление юридическими и операционными рисками

Банки должны обеспечить надлежащий контроль и доступ к юридической документации и соглашениям, а также проводить проверку юридической силы соглашений о залоге и взаимозачете не реже одного раза в год. Банки должны использовать общепризнанные процедуры разрешения споров и оценивать приемлемость клиента и сделки, принимая во внимание уровень искушенности клиента и его финансовое положение.

Применимость к банкам со значительными портфелями производных финансовых инструментов, которые не являются дилерами

Хотя руководство в первую очередь предназначено для крупнейших дилерских банковских организаций, некоторые рациональные методы применимы и к более мелким банкам со значительными портфелями деривативов. Более крупные банки, не являющиеся дилерами, и местные банки, осуществляющие более сложную деятельность с производными финансовыми инструментами (которая считается существенной), должны обратиться к разделам, посвященным надлежащей практике распоряжения залогом, юридической проверке контрактов, целостности и сверке данных, и адаптировать руководство к своим потребностям. профиль риска и деятельность с деривативами.

Чтобы проиллюстрировать это, в разделе системной инфраструктуры рассматриваются основные аспекты целостности данных и согласования, а также действия по автоматизации и отслеживанию, которые могут применяться к финансовым банкам с небольшими портфелями деривативов.

Грузоперевозки по Москве и
области

г.Москва, м.Шоссе Энтузиастов,
ул. Электродная, д.8, стр.4