Образец договора займа между учредителем и ооо: Договор беспроцентного займа между учредителем и организацией (образец)

Договор обычного и безвозмездного займа от учредителя

Договор займа от учредителя имеет ряд преимуществ в сравнении с банковским кредитом. Как правильно составить документ и как правильно исчислить налоги — узнайте в материале.

Процентный и беспроцентный заем от директора-учредителя

Зачастую руководитель фирмы, особенно вновь созданной, не имеет возможности получить банковский кредит на бизнес-проекты. Очень часто директор и учредитель такой фирмы совпадают в одном лице, и этот человек вносит в фирму собственные средства. Алгоритм оформления займов и кредитов регламентирован главой 42 ГК РФ, согласно которой заем — это предоставление займодавцем денежных средств либо вещей заемщику на определенный срок, спустя который заемщик обязуется вернуть полученную сумму денег или вещей (сопоставимых по характеристикам с переданными в заем). Если срок возврата займа в договоре не указан, заемщик должен вернуть долг в течение 30 дней с момента получения соответствующего запроса от займодавца.

Договоры займа от учредителя заключаются в письменной форме и начинают действовать со дня передачи средств или имущества от займодавца к заемщику. Факт передачи денег (определенного количества вещей) подтверждает расписка, акт приема-передачи или иной аналогичный документ.

Согласно ст. 809 ГК РФ займодавец вправе получать от заемщика проценты за пользование займом в размере, указанном в договоре. Если в документе нет условия о размере процентов, то процентная ставка устанавливается в размере ставки рефинансирования на дату уплаты долга. Учредитель вправе выдать средства без взимания процентов. Такое условие в обязательном порядке необходимо зафиксировать в договоре, в противном случае заем будет считаться процентным по умолчанию.

Займодавец может предоставить средства на конкретные цели. Данное условие также необходимо зафиксировать в договоре займа от учредителя. В данном случае заемщик обязан предоставить займодавцу возможность осуществления контроля за расходованием средств. Если же условие не исполнено, учредитель вправе потребовать досрочно вернуть долг.

Все подробности отражения заемщиком в бухгалтерском учете получения и возврата займа или кредита рассмотрены в Готовом решении от КонсультантПлюс. Получите пробный доступ к К+ бесплатно и переходите к рекомендациям экспертов.

Как составить договор займа между учредителем и ООО (образец)

Договор заключается между учредителем-физлицом и компанией в лице директора.

ВНИМАНИЕ! Если директор и учредитель — один человек, то и подписывать договор он должен дважды: за займодавца и за заемщика.

В документе обязательно указываются следующие сведения:

• дата и место заключения договора займа от учредителя;
• общие положения с указанием лиц — участников соглашения;
• предмет договора — фиксирует сумму займа или количество имущества и условия о выплате процентов.

ВАЖНО! Если заем предоставляется учредителем в иностранной валюте, то сделка подлежит валютному контролю.

1. Условия и сроки возврата средств;
2. Ответственность сторон;
3. Реквизиты и подписи участников сделки.

К договору займа от учредителя, как правило, прикладывается график уплаты процентов и основного долга.

Образец договора безвозмездного займа от учредителя можно скачать по ссылке ниже.

Скачать образец

Как отражать в бухгалтерском учете получение безвозмездной финансовой и иной помощи от учредителя, подробно разъяснили эксперты КонсультантПлюс. Чтобы все сделать правильно, получите пробный доступ к системе и переходите в Готовое решение. Это бесплатно.

Можно ли вернуть беспроцентный займ учредителю на карту, см. здесь.

Нюансы налогообложения займов

Доход, полученный по договору займа от учредителя, не облагается налогом на прибыль. В ст. 251 НК РФ приведен исчерпывающий перечень необлагаемых доходов компании, в составе которых указаны и займы или кредиты. Однако если учредитель простит долг в соответствии со ст.415 ГК РФ, то у общества возникает внереализационный доход, который облагается налогом на прибыль. Исключением являются безвозмездные поступления от учредителя, доля которого превышает 50% в уставном капитале общества (подп. 11 п. 1 ст. 251 НК РФ)

Внереализационным доходом, подпадающим под налогообложение прибылью, также является списанная просроченная кредиторская задолженность по договору займа от учредителя с истекшим сроком исковой давности (п. 18 ст. 250 НК РФ). Напомним, срок исковой давности равен 3 годам.

Какие доходы относятся к внереализационным — узнайте здесь.

Перед выплатой процентов учредителю по договору процентного займа компания обязана удержать и перечислить в ФНС подоходный налог (п. 1 ст. 208 НК РФ). Если же проценты не взимаются, то возвращаемый долг не подлежит налогообложению.

Итоги

Получение займа от учредителя является самым быстрым и удобным способом срочной финансовой помощи для компании. Данная сделка в обязательном порядке оформляется договором займа от учредителя, образец которого можно скачать на нашем сайте.

Договор займа денег между физическим и юридическим лицом

Образец договора беспроцентного займа, заключаемого между физическим и юридическим лицом. Может быть использован при временном пополнении денежных средств организации, при привлечении денег, в том числе от учредителей.

ДОГОВОР ЗАЙМА

город _______________                                                                    «___»  __________ 20___ года

________________________________________, именуем___ в дальнейшем «Займодатель»,

и ТОО «____________________» в лице директора ________________, действующего на основании Устава, именуемое в дальнейшем «Заемщик», заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. Займодатель передает на условиях настоящего договора в собственность Заемщику деньги в размере ________________ (__________________________________) тенге, а Заемщик обязуется возвратить Займодателю такую же сумму денег (сумму займа).

1.2. Указанная в п. 1.1 сумма займа предоставляется Заемщику на срок до «___» ________________ 200___ года.

2. Права и обязанности Сторон

2.1. Займодатель обязуется предоставить указанные в пункте 1.1 настоящего договора деньги Заемщику в течение _______ дней с момента подписания данного договора путем их внесения в кассу Заемщика.

2.2. Датой предоставления займа считается дата поступления денег в кассу Заемщика.

2.3. Подтверждением получения займа является квитанция к приходному кассовому ордеру, выданная Заемщиком.

2.4. По истечении срока, установленного пунктом 1.2, Заемщик обязуется вернуть полученную от Займодателя по настоящему договору сумму займа наличными деньгами.

2.5. Датой исполнения Заемщиком своего обязательства по возврату суммы займа Заимодателю считается дата выдачи денег Займодателю.

2.6. Заемщик вправе с согласия Займодателя вернуть сумму займа до наступления срока возврата, установленного настоящим договором.

2. 7. В случае неуплаты или несвоевременной уплаты суммы займа Заемщик обязуется выплатить Займодателю неустойку в размере ____% от неуплаченной или несвоевременно уплаченной суммы денег за каждый день просрочки платежа.

3. Прочие условия

3.1. За пользование суммой займа вознаграждение не выплачивается.

3.2.Настоящий договор составлен в двух экземплярах — по одному для каждой Стороны.

3.3. Договор может быть изменен и дополнен по соглашению Сторон. Все изменения и дополнения к настоящему договору должны быть составлены в письменной форме и подписаны Сторонами.

3.4. Все взаимоотношения Сторон и их ответственность определяется в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.

3.5. Все споры, возникающие по настоящему договору и из него, Стороны будут разрешать путем переговоров. Если стороны не достигнут соглашения в ходе переговоров, то спор подлежит рассмотрению судом Республики Казахстан.

4. Адреса, банковские реквизиты, подписи и печати сторон

ЗАИМОДАТЕЛЬ                                                                                                 ЗАЕМЩИК
____________________________                                                      ТОО «__________________»
____________________________                                                       ________________________
г. _________________________,                                                          г.______________________,
ул. ________________________                                                         ул. _____________________
РНН _______________________                                                         РНН ____________________
____________________________                                                      Банковские реквизиты _______
___________________________                                                         ________________________

                                                                                                                                 Директор
___________________                                                                              __________________

Бесплатная форма личной гарантии по кредиту | Со-подписант — PDF

Главная » Кредитные договоры » Персональная гарантия

Обновлено 24 октября 2022 г.

Личная гарантия по кредиту — это документ, который позволяет физическому лицу («поручителю») нести ответственность за ссудные деньги, если они не возвращены заемщиком. Это дает кредитору дополнительную гарантию того, что ссудная сумма будет погашена, особенно для заемщиков с хорошей или плохой кредитной историей.

Для тех, у кого хорошая кредитная история, если кто-то лично поручится по кредиту, это часто позволит получить лучшие условия финансирования, включая более низкую процентную ставку.

Образец

ПЕРСОНАЛЬНАЯ ПОРУЧИТЕЛЬНОСТЬ ПО КРЕДИТУ

I. ПОРУЧИТЕЛЬ . Настоящая Личная гарантия («Гарантия») предоставлена ​​[ДАТА]:

Поручитель : [ПОЛНОЕ ИМЯ] с почтовым адресом [ПОЧТОВЫЙ АДРЕС] («Поручитель»), который соглашается лично гарантировать кредит, предоставленный:

Заемщик : [ПОЛНОЕ ИМЯ] с почтовым адресом [ПОЧТОВЫЙ АДРЕС] («Заемщик»), который соглашается или согласился занять деньги у:

Кредитор : [ПОЛНОЕ ИМЯ] с почтовым адресом [ПОЧТОВЫЙ АДРЕС] («Кредитор»), который принимает условия настоящей Гарантии.

Гарант, Заемщик и Кредитор именуются «Стороны» и соглашаются со следующим:

II. ДЕНЬГИ В ЗАЕМ . Настоящая Гарантия связана с кредитом, предоставленным [ДАТА] («Первоначальное соглашение») в размере [СУММА] долларов США («Заемные деньги») в соответствии с его условиями.

III. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ГАРАНТА . Гарант соглашается взять на себя ответственность за: (отметьте одно)

☐ – До установленного лимита . Гарант соглашается нести личную ответственность за Первоначальный договор в размере до [СУММА] Заемных денег («Обязательная сумма»), включая основную сумму долга, проценты и штрафы за просрочку платежа. Любые суммы, превышающие Обязательную сумму, не считаются ответственностью Гаранта.

☐ – ПОЛНОЕ Соглашение . Поручитель соглашается нести личную ответственность за весь Первоначальный договор, заключенный между Заемщиком и Кредитором, включая основную сумму, проценты и штрафы за просрочку платежа. Максимальная сумма, за которую Гарант может нести ответственность по настоящей Гарантии, не ограничена.  

IV. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ . Стороны соглашаются о нижеследующем:

1. 1. Личная ответственность . Гарант понимает и признает, что он несет личную ответственность за условия настоящей Гарантии и Первоначального соглашения. Это означает, что любые и все активы, находящиеся в личном владении Гаранта, подлежат повторному владению Кредитором;
   2. Срочный платеж . Гарант обязуется незамедлительно выплатить полную сумму основного долга, процентов и штрафов за просрочку платежа, причитающихся, как указано в Первоначальном соглашении, в дополнение к любым другим обязательствам в течение 30 дней с момента неисполнения обязательств Заемщиком.
   3. Ответственность заемщика . В случае невыполнения Заемщиком обязательств по Первоначальному соглашению такое невыполнение не освобождает его от ответственности по долгам, накопленным и выплаченным Гарантом. Заемщик несет ответственность за денежные средства, уплаченные Гарантом Кредитору. Заемщик признает, что Первоначальный договор передает условия от Кредитора к Гаранту, при этом Гарант имеет право обеспечивать выполнение любых и всех обязательств, взятых на себя Заемщиком.
   4. Споры . Любой спор, возникающий по настоящему Соглашению, может быть передан только в суд по выбору Кредитора («Применимое право»). Если возникает спор и не может быть достигнуто соглашение о предпочтительном суде, применимым правом будет суд, который регулирует почтовый адрес Кредитора.
   5. Делимость . Если какое-либо положение настоящей Гарантии или ее применение будет по какой-либо причине и в любой степени недействительным или не имеющим исковой силы, это не повлияет ни на оставшуюся часть настоящей Гарантии, ни на применение положения к другим лицам, организациям или обстоятельствам, тем самым , а вместо этого должны применяться в максимальной степени, разрешенной законом.
   6. Полное соглашение . Настоящая Гарантия содержит все условия, согласованные сторонами в отношении ее предмета, включая любые приложения и дополнения. Настоящая Гарантия заменяет все предыдущие обсуждения, договоренности и устные соглашения. Стороны соглашаются с условиями и остаются связанными до тех пор, пока Заемные деньги не будут возвращены в полном объеме.

В УДОСТОВЕРЕНИЕ ЧЕГО Стороны подписали настоящее Соглашение в день и год, указанные выше.

Подпись гаранта : _____________________ Дата: _____________
Печать Имя: _________________________

Спись : _____________________ Дата: _____________
ПРИНЯТЬ: _________________________

.

Связанные формы

Соглашение о гарантии недвижимости

Скачать: Adobe PDF, MS Word, Opendocument

Выпуск личной гарантии

Скачать: Adobe Pdf, MS Word, Opendocument

.

Используя веб-сайт, вы соглашаетесь на использование нами файлов cookie для анализа трафика веб-сайта и улучшения вашего опыта на нашем веб-сайте.

Бесплатный шаблон соглашения о бизнес-кредите

Соглашение о бизнес-кредите — это юридический договор между кредитором и бизнес-заемщиком, в котором излагаются условия кредита. В нем излагается план погашения с процентами и любые другие рекомендации, важные для финансового соглашения.

Предприятиям часто нужны кредиты, чтобы финансировать свои усилия и строить свою компанию. Кредиторы должны убедиться, что они защищают свои интересы в деньгах, которые они ссужают предприятиям. В любом случае шаблон договора бизнес-кредита может помочь вам создать свой собственный.

Оглавление

• Что такое договор бизнес-кредита?
• Когда использовать договор бизнес-кредита?
• Как составить договор бизнес-кредита
• Образец договора бизнес-кредита
• Советы, которые следует учитывать при написании договора бизнес-кредита
• Недостатки отказа от использования договора бизнес-кредита
• Часто задаваемые вопросы о договоре бизнес-кредита

Что такое соглашение о бизнес-кредите?

Кредитный договор — это документ, в котором подробно излагаются материально-технические, финансовые и юридические обязательства сторон кредитного договора. Бизнес-заемщик запрашивает деньги и берет на себя долг, чтобы обеспечить средства. В нем подробно описывается график погашения кредита, по которому заемщик должен погасить заемные средства, включая условия досрочного погашения или просрочки платежа.

Каждый бизнес-кредит уникален, но использование шаблона поможет вам начать работу с содержанием документа, а также позволит вам изменить его в соответствии с вашими потребностями.

Когда использовать соглашение о бизнес-кредите?

Всякий раз, когда вы одалживаете деньги бизнесу, вы должны использовать соглашение о бизнес-кредите. Даже «небольшие» кредиты бизнесу друга должны быть зафиксированы в письменной форме. Без этого письма могут возникнуть значительные споры по поводу погашения. Эти споры могут закончиться в суде, и вы не сможете принудительное исполнение вашего соглашения , если у вас нет письменного бизнес-кредита.

Форму договора бизнес-кредита также следует использовать, если вы являетесь заемщиком, и вам не предлагают договор бизнес-кредита. В этой форме подробно описаны меры защиты для заемщика и кредитора . Обе стороны должны заключить письменное соглашение, чтобы убедиться, что они понимают важные детали, такие как, когда кредит должен быть погашен, в каких суммах и какие проценты применимы к кредиту.

Вы можете использовать кредитный договор для:

• Приобретение крупных активов
• Соглашения о покупке бизнеса
• Заем в банке
• Кредитование начинающего бизнеса
• Покупка деталей или продуктов для создания запасов
• Покупка земли или здания

Как составить соглашение о бизнес-кредите

Если вам нужно заключить договор бизнес-кредита, вы можете нервничать из-за того, что начинаете его с нуля. С помощью простого договора бизнес-кредита вы можете составить его самостоятельно и внести в него любые необходимые изменения. Вот некоторая ключевая информация, которую вы должны убедиться, что она включена в каждый договор бизнес-кредита:

Шаг 1 – Установите дату вступления в силу

Это дата, когда деньги предоставляются заемщику. Эта дата имеет решающее значение, поскольку она устанавливает график погашения, который последует. Как правило, дата вступления в силу совпадает с датой подписания документа. Однако в договоре займа может быть выбрана иная дата вступления в силу.

Пример включения даты вступления в силу в кредитном соглашении

Шаг 2. Определение сторон

Две (или более) стороны кредитного соглашения должны быть указаны в самом начале соглашения. Это должна быть информация как о кредиторе, так и о заемщике. Информация должна как минимум включать:

• Наименования сторон, включая фирменные наименования
• Имена должностных лиц и лиц, подписавших соглашение
• Деловые и личные адреса, если применимо
• Контактная информация, включая номер телефона и адрес электронной почты
• Служба технологической информации для хозяйствующих субъектов
• Любой поручитель и его информация

Пример включения информации о сторонах, участвующих в договоре бизнес-кредита

Шаг 3.

Включение суммы кредита

Когда вы делаете или получаете кредит, вы должны четко указать сумму в начале документа. Общая сумма поможет определить, как будут производиться платежи в будущем и как проценты могут повлиять на общую сумму кредита. В начале это основная сумма кредита до наложения каких-либо процентов.

Пример того, как указать сумму кредита в нашем шаблоне соглашения о бизнес-кредите

Шаг 4. Создание графика погашения

В кредите должно быть указано время начала погашения и периоды, в которые должен быть произведен каждый платеж. Это может быть месяц, квартал, год или любой другой период времени. Погашение может начаться сразу по кредиту, или на более поздний срок.

График, часто график амортизации, включается или прилагается к договору бизнес-кредита, чтобы четко определить график погашения.

Пример того, как включить информацию о погашении в наш образец соглашения о бизнес-кредите

Шаг 5. Определение обеспечительных прав или залога

Многие кредиты помогут обеспечить погашение с помощью залога. Это некоторый тип личного имущества или обеспеченного интереса в недвижимом имуществе, которое может быть взыскано в случае дефолта. Это особенно распространено в ипотечных соглашениях, но также распространено и во многих других видах соглашений.

Пример включения информации об обеспечении в наш образец договора бизнес-кредита

TIP

Вы также можете включить требование о добавлении поручителем дополнительного уровня обеспечения к договору бизнес-кредита.

Шаг 6 – Установка процентной ставки

Процентная ставка – это сумма, взимаемая кредитором в процентах от основной суммы кредита. Эта сумма важна и часто является предметом серьезных споров, если она не указана в письменной форме.

Для погашения большинства видов кредитов требуются проценты. Это то, как кредитор делает деньги на кредит. Процентные ставки часто определяются текущим состоянием рынка, риском предоставления кредита конкретному заемщику и многими другими факторами. В этом разделе также должен быть указан тип процентной ставки, такой как фиксированная или переменная процентная ставка.

Пример того, как указать процентную ставку в нашем шаблоне соглашения о кредите для бизнеса

Шаг 7 – Комиссия за просрочку платежа

Почти каждое кредитное соглашение, особенно для юридических лиц, предусматривает штрафы за просрочку платежа. Это может привести к просроченным платежам или сборам, увеличению процентных ставок или другим методам предотвращения просроченных платежей заемщика.

Просрочка платежа или продолжительная неуплата могут привести к неуплате кредита. Дефолт должен быть полностью рассмотрен в отдельном разделе кредитного договора.

Пример включения комиссий за просрочку платежа в договор бизнес-кредита

TIP

В случае возникновения каких-либо споров, возникающих в связи с соглашением, рекомендуется указать, как они могут быть разрешены, например, посредством судебного разбирательства, обязывающего арбитража или посредничество.

Шаг 8. Определение вариантов предоплаты

Кредит может включать или не включать штраф за досрочное погашение. Это создает комиссию, если заемщик погашает кредит досрочно. Не по каждому кредиту предусмотрены штрафы за досрочное погашение. Включить это положение или нет, решает кредитор. С другой стороны, если заемщик выплачивает весь кредит до определенной даты, он может получить скидку.

Пример того, куда следует включить информацию о досрочном погашении в наш образец договора бизнес-кредита

Шаг 9. Определение условий невыполнения обязательств

Заемщик не выплачивает кредит, если он не в состоянии вернуть его в соответствии с требованиями кредитного договора. Крайне важно определить, как будет определяться дефолт. В некоторых кредитных соглашениях указывается, что один пропущенный платеж может привести к дефолту. Другие гораздо более снисходительны.

Дефолт может привести к досрочному погашению кредита, если это условие включено. Это означает, что по умолчанию вся сумма причитается сразу. Это также дает кредитору законное право предъявлять иски против заемщика в большинстве случаев.

Пример того, как включить детали ускорения в наш образец соглашения о бизнес-кредите

Шаг 10 – Иметь четко определенную подпись Раздел

Стороны кредита должны подписать соглашение, чтобы быть связанными им. От имени компании должен подписать не только бизнес-офицер, но и любые личные поручители или поручители. В строках для подписи должно быть четко указано, подписывает ли лицо лично или от имени компании.

Пример места для подписи в нашем шаблоне договора бизнес-кредита

Образец договора бизнес-кредита

Этот образец договора бизнес-кредита может помочь вам приступить к составлению собственного кредита.

Соглашение о бизнес-кредите

Adobe PDF

Microsoft Word (.docx)

Советы, которые следует учитывать при составлении соглашения о займе для бизнеса

При составлении соглашения о займе вы должны следовать нескольким передовым методам, которые помогут вам создать простой в использовании и исполняемый контракт:

• Понимание ключевых терминов: В кредитном соглашении есть много терминов, которые вам необходимо знать. К ним могут относиться «разовые платежи», «амортизация», «факторная ставка» и многое другое. Знайте каждый термин, используемый в вашем контракте, чтобы знать, что он означает.
• Рассмотрим поручителей или поручителей: Многие предприятия, особенно стартапы, являются рискованными инвестициями. Поручитель или поручитель соглашается выплатить кредит, если сам бизнес не может этого сделать. Личные гарантии могут помочь гарантировать, что вам заплатят за кредит, который вы предоставили.
• Используйте соответствующие вложения: Многие бизнес-кредиты представляют собой сложные документы. Если вы хотите включить дополнительные документы в поддержку кредитного договора, добавьте их в кредитный договор и включите их путем ссылки. Это может включать договор купли-продажи или другие деловые документы, связанные с транзакцией.

Недостатки неиспользования соглашения о бизнес-кредите

Если вы не используете соглашение о бизнес-кредите, возникает множество недостатков. Для кредиторов эти недостатки включают в себя:

• Отсутствие принудительной защиты кредита
• Неясные условия погашения, на которые можно положиться
• Снижение вероятности своевременного погашения
• Несовместимые стандарты кредитования клиентов

Есть и недостатки для заемщиков, в том числе:

• Неясные ожидания относительно того, что вы должны и когда
• Возможность дорогостоящего судебного разбирательства по условиям кредитного договора
• Возможные злоупотребления со стороны кредитора при принуждении к досрочному погашению
• Возможность более высоких процентных ставок или комиссий, чем первоначально согласовано

Часто задаваемые вопросы о договоре бизнес-кредита

Является ли договор бизнес-кредита обязательным по закону?

Да, договор бизнес-кредита является юридически обязывающим договором . Когда вся соответствующая информация и подписи включены в контракт, суд, скорее всего, принудит его к исполнению.