Ндфл вычеты на детей: Стандартный налоговый вычет на ребенка детей в 2022 году — Оренбург

Содержание

Как дети влияют на ваши налоги

Налоги

6 минут чтения | 8 ноября 2022 г.

Рэмси Солюшнс

Рэмси Солюшнс

Дети — это благословение. Даже когда тебя проверяют (глядя на тебя, тринагеров и подростков), ты ни на что их не променяешь.

Знаете, что еще такое дети? Дорогой . От покупки тысяч подгузников до экономии на колледже — все это складывается. И быстро.

Даже дядя Сэм знает, как дорого может обойтись воспитание детей. Вот почему родители имеют право на множество налоговых льгот. Но вы должны обратить пристальное внимание — законопроект о налоговой реформе 2017 года внес некоторые изменения в то, как ваши иждивенцы влияют на ваши налоги. Давайте взглянем.

1. Налоговый вычет на детей

В новом мире налоговой реформы Налоговый вычет на детей теперь составляет 2000 долларов на ребенка в возрасте до 17 лет — с пределом дохода в 400 000 долларов для супружеских пар (200 000 долларов для физических лиц). ). 1

Вот как работает налоговый кредит. Допустим, у вас есть семья из четырех человек: мама и папа и их двое детей, Кенни и Дженни. Вместе мама и папа приносят домой 100 000 долларов и планируют воспользоваться стандартным вычетом.

Налоги не должны быть такими сложными. Свяжитесь с налоговым консультантом RamseyTrusted.

Они получат стандартный вычет в размере 25 900 долларов США, в результате чего их скорректированный валовой доход составит 74 100 долларов США (100 000 долларов – 25 900 долларов США = 74 100 долларов США). Судя по причудливой налоговой шкале, их налог на этот уровень дохода составляет около 8 480 долларов. 2  Таким образом, применение налоговой льготы на детей в размере 4 000 долларов США (по 2 000 долларов США на каждого для Кенни и Дженни) снизит сумму налога, которую они должны заплатить, примерно до 4 480 долларов США.

Мило, правда?

В новом мире налоговой реформы налоговая льгота на детей теперь составляет 2000 долларов США на ребенка в возрасте до 17 лет, при этом предельный доход составляет 400 000 долларов США для супружеских пар (200 000 долларов США для отдельных лиц).

2. Кредиты на усыновление и исключения

Если в этом году вы усыновили ребенка, поздравляем с пополнением! Мало того, что ваша семья выросла, есть также хороший шанс, что вы имеете право на Кредит на усыновление . Этот кредит покрывает до 14 890 долларов ваших расходов на каждого усыновленного ребенка. 3 По данным IRS, расходы на квалифицированное усыновление включают:

Если кредит превышает ваш налоговый счет, вы можете не получить всю сумму обратно в этом году. Но вы можете использовать остаток на ваших будущих налоговых счетов на срок до пяти лет.

Кроме того, если ваш работодатель оказывает помощь в усыновлении, вы можете исключить эту сумму из своего дохода до $14,89.0 сумма. Но вот в чем дело — вы не можете требовать кредита и исключения для тех же расходов. Однако вы можете комбинировать исключение и кредит, чтобы получить все 14 8900 долларов США. 4

Кредит на усыновление покрывает до 14 080 долларов ваших расходов на каждого усыновленного ребенка.

Вот как это работает. Вы тратите 10 000 долларов на расходы по усыновлению, чтобы привезти домой свою прекрасную новую радость. У вашего работодателя действительно отличная программа помощи в усыновлении, и она платит 4000 долларов. Вы исключаете 4000 долларов из своего дохода. Теперь вы вычитаете 4 000 долларов из общей суммы 10 000 долларов, которые вы бы использовали в качестве налогового кредита, в результате чего у вас остается максимальный кредит на усыновление в размере 6 000 долларов (10 000 долларов — 4 000 долларов = 6 000 долларов). И не забудьте добавить налоговый вычет на ребенка и любые расходы по уходу за ребенком теперь, когда вы стали родителем!

Помните, что существует предел дохода для кредита на усыновление или исключения. Если вы зарабатываете менее 223 410 долларов, вы имеете право на полную сумму. Вы имеете право на получение уменьшенной суммы от 223 410 до 263 410 долларов США, и она полностью устранена при 263 410 долларов США и выше. 5 

3. Кредит на уход за детьми и иждивенцами

Платили ли вы кому-то за уход за вашим ребенком, чтобы вы могли работать или искать работу ? Вы можете претендовать на кредит для детей и иждивенцев ! Этот кредит может помочь вам получить 20–35% (в зависимости от вашего налогооблагаемого дохода) от некоторых ваших расходов на уход за детьми — до 3000 долларов на одного ребенка (младше 13 лет) или до 6000 долларов на двоих и более. 6

Предположим, у вас есть один ребенок, и в прошлом году вы потратили 2500 долларов на уход за ним, а ваш налогооблагаемый доход составил 50 000 долларов. В зависимости от вашего дохода вы имеете право требовать 20% этих расходов, что дает вам довольно хороший налоговый кредит в размере 500 долларов. Это больше, чем мелочь!

Кредит на уход за детьми может помочь вам получить компенсацию в размере 20–35 % (в зависимости от вашего налогооблагаемого дохода) от некоторых ваших расходов на уход за детьми — до 3 000 долларов США на одного ребенка или до 6 000 долларов США на двоих или более.

Соответствующие требованиям расходы по уходу за ребенком включают не только дневной уход. Не забывайте об услугах няни, внешкольном уходе и летних дневных лагерях! Просто убедитесь, что у вас есть имя, адрес и идентификационный номер налогоплательщика для каждого поставщика медицинских услуг, к которому вы обращались.

4. Родитель-одиночка, подающий заявление в качестве главы семьи

Если вы являетесь родителем-одиночкой, в большинстве случаев вы можете подать заявление в качестве главы семьи. Это не только снизит вашу налоговую ставку, но и позволит вам получить более высокий стандартный вычет. Например, если вы подаете заявление в качестве главы семьи в 2022 году, ваш стандартный вычет будет составлять 19 долларов США.400 долларов по сравнению с 12 950 долларами на одного человека. 7  Это колоссальная разница в 6450 долларов!

Если вы являетесь родителем-одиночкой, в большинстве случаев вы можете подать заявление как глава семьи. Если вы подаете заявление как глава семьи, ваш стандартный вычет составит 18 350 долларов США по сравнению с 12 200 долларами США для одного человека.

5. Американский налоговый кредит на возможности

Есть дети в колледже? Помогите им избежать студенческих долгов и , поймайте налоговую паузу с помощью Американский налоговый кредит на возможности (AOTC). Кредит распространяется на любые квалифицированные расходы на образование, такие как:

  • Стоимость обучения

  • Плата за обучение

  • Необходимые учебники

Кредит покрывает 100% расходов на образование до 2000 долларов и 25% от следующих 2000 долларов после этого. Для всех вас, специализирующихся в области математики, это означает, что вы можете получить максимальный кредит в размере 2500 долларов США 9.0022 . Для супружеских пар существует предел дохода в размере 160 000 долларов, и выше этого он начинает постепенно отменяться. Как только вы заработаете более 180 000 долларов, вы не сможете претендовать на кредит. 8

6. Сбережения колледжа с налоговыми льготами

Говоря о колледже, знаете ли вы, что существуют определенные типы программ сбережений колледжа, которые не облагаются налогом? Правильно, вы можете сэкономить на колледже своих детей без налогов с Образовательный сберегательный счет (ESA) или 529 план !

Прежде чем вы начнете копить деньги на колледж, мы рекомендуем вам сделать следующее:

  • Убедитесь, что у вас нет долгов (подойдет 15-летняя ипотека с фиксированной процентной ставкой).

  • Иметь резервный фонд на расходы от трех до шести месяцев.

  • Вкладывайте 15% своего дохода в пенсионные сбережения.

Если вы готовы сделать первый шаг к тому, чтобы сэкономить на образовании ваших детей, свяжитесь с одним из наших профессионалов SmartVestor, чтобы начать.

Не упустите возможность сэкономить на уплате налогов

Если вы уверены, что можете самостоятельно уплачивать налоги, и вам просто нужно простое в использовании налоговое программное обеспечение, ознакомьтесь с Ramsey SmartTax — мы делаем подачу налоговой декларации простой и доступной.

Но если вы не хотите втискивать свои собственные налоги в и без того загруженный график, попробуйте один из наших налоговых одобренных местных поставщиков услуг (ELP) . Мы принимаем только сертифицированных бухгалтеров (CPA) и зарегистрированных агентов (EA), которые являются экспертами по налогам. Работа с профессионалом дает вам уверенность в том, что вы правильно уплатили налоги и воспользовались всеми заработанными сбережениями.

Найдите своего специалиста по налогам уже сегодня!

Об авторе

Ramsey Solutions

С 1992 года компания Ramsey Solutions стремится помочь людям восстановить контроль над своими деньгами, накопить богатство, развить свои лидерские качества и улучшить свою жизнь за счет личного развития. Миллионы людей воспользовались нашими финансовыми советами благодаря опубликованным 22 книгам (включая 12 национальных бестселлеров). Ramsey Press, а также два синдицированных радиошоу и 10 подкастов, которые еженедельно слушают более 17 миллионов человек.
Учить больше.

9 вещей, которые должны знать молодые родители перед подачей налоговой декларации в 2020 году

Рождение ребенка может изменить не только ваш режим сна, но и способ подачи налоговой декларации.

Согласно недавнему опросу TurboTax, в прошлом году почти трое из четырех американцев, 72%, получили возмещение налогов, при этом средняя сумма составила около 3000 долларов.

В этом году сезон подачи налоговых деклараций начался 27 января 2020 г. и продлится до среды, 15 апреля 2020 г., для большинства налогоплательщиков. IRS ожидает получить более 150 миллионов индивидуальных налоговых деклараций за 2019 год.налогового года, причем подавляющее большинство из них поступило до крайнего срока 15 апреля.

Хотя вы не должны стремиться к возврату денег, этот дополнительный приток денег может быть полезен, особенно для молодых родителей, которые жонглируют всеми дополнительными расходами, связанными с рождением или усыновлением ребенка.

К счастью, у IRS есть довольно много льгот для родителей, которые могут помочь вернуть дополнительные деньги в ваш карман. «Иждивенцы стоят много ценных налоговых вычетов и кредитов», — говорит Лиза Грин-Льюис, сертифицированный бухгалтер и эксперт по налогам в TurboTax, CNBC Make It.

Здесь вы узнаете, где родители могут получить некоторые льготы и как избежать некоторых распространенных и потенциально дорогостоящих ловушек при подаче федеральных подоходных налогов в этом году.

1. Убедитесь, что у вашего ребенка есть номер социального страхования

«Самое важное, о чем следует помнить при подаче заявления в качестве нового родителя, — это убедиться, что у вас есть надлежащий идентификационный номер налогоплательщика», — говорит Крис Чикалез, дипломированный бухгалтер New York Times. Бухгалтеры и консультанты Alloy Silverstein из Джерси.

Говоря простым языком: номер социального страхования. Как правило, новые родители заполняют форму регистрации рождения в больнице, в которой есть поле, которое вы можете поставить, чтобы запросить номер социального страхования. Но если ваш ребенок родился не в больнице или вы каким-то образом не получили номер социального страхования через форму регистрации рождения, вам нужно найти время, чтобы посетить ближайшее отделение Управления социального обеспечения (SSA) и запросить номер лично.

Вам необходимо заполнить форму SS-5 и иметь документы, подтверждающие возраст, личность и гражданство вашего ребенка, такие как свидетельство о рождении, больничная карта рождения или другие медицинские документы. Одним из них в идеале должно быть свидетельство о рождении вашего ребенка. Также необходимо иметь при себе водительское удостоверение или паспорт.

2. Воспользуйтесь преимуществами федерального налогового кредита на детей

Одна из самых больших ловушек, с которой сталкиваются новоиспеченные родители, заключается в том, что они не претендуют на все налоговые льготы, на которые они имеют право, говорит Роберт Тоби, дипломированный бухгалтер из Нью-Йорка компании Grassi & Co.

Семьи могут вычесть до 2000 долларов США из своих федеральных подоходных налогов за каждого отвечающего критериям ребенка в возрасте до 17 лет. Это зачеты, поэтому, если ваш налоговый счет составляет 10 000 долларов США и вы имеете право на максимальный зачет, ваш счет уменьшается до 8000 долларов США. Даже если вы не должны никаких денег IRS, вы можете получить эти деньги обратно в качестве возмещения, если вы заработали не менее 2500 долларов США, чтобы соответствовать требованиям.

Однако, как только доход одного налогоплательщика достигает 200 000 долларов или доход супружеской пары (заявившей о совместном браке) достигает 400 000 долларов, кредит «начинает постепенно сворачиваться», говорит Тоби. Тем не менее, это все еще хорошая сделка для большинства родителей. «Налоговые кредиты — лучшее, что предлагает налоговое законодательство, потому что кредиты уменьшают ваши налоговые обязательства в соотношении доллар к доллару», — говорит Тоби.

Существует также невозмещаемый кредит в размере 500 долларов США для других соответствующих критериям иждивенцев, которые в противном случае могут не соответствовать требованиям для более крупного налогового кредита на детей. Если у вас есть дети до 23 лет, которые все еще живут дома, или если вы содержите внуков, вы можете потребовать кредит.

3. Не забудьте вычесть расходы на уход за детьми

«Распространенная ошибка», которую видит Ларри Пон, бухгалтер CPA из Сан-Франциско, заключается в том, что родители забывают указать расходы на уход за детьми. «Когда вы платите за то, чтобы кто-то заботился о вашем ребенке и использовал детский сад, эти расходы дают право на кредит по уходу за иждивенцами», — говорит он.

Родители, пользующиеся услугами дневного ухода или услуг по уходу за детьми, могут иметь право на получение федерального налогового кредита на детей и иждивенцев (CDCTC) в размере до 35% от этих личных расходов в размере до 3000 долларов США на одного ребенка или до 6000 долларов США на одного ребенка. два или более.

У кредита есть некоторые ограничения, говорит Тоби. Это относится только к детям младше 13 лет, или если у вас есть дети старшего возраста с умственными или физическими недостатками, которые не могут позаботиться о себе. Процент, который вы можете вычесть, варьируется от 20% до 35%, в зависимости от уровня вашего дохода. Чем больше вы зарабатываете, тем меньше вы можете вычесть.

Если вы пользуетесь услугами по уходу за детьми, узнайте у своего работодателя, предлагают ли они учетную запись с гибкими расходами для ухода за детьми. Подобно FSA здравоохранения, эти счета позволяют вам вносить деньги, не облагаемые налогом, на расходы по уходу за ребенком. По словам Тоби, для человека с 28-процентной федеральной налоговой ставкой это сокращение дохода означает экономию 280 долларов в виде федеральных налогов на каждую 1000 долларов, потраченную на уход за иждивенцами с помощью FSA.

Чтобы воспользоваться налоговой льготой на детей или налоговой льготой по уходу за детьми и иждивенцами, вам не нужно указывать детали. «Вы можете претендовать на стандартный вычет и по-прежнему получать кредиты на иждивенцев», — говорит Пон.

4. Учитывайте свой статус регистрации

То, как вы себя классифицируете, может повлиять на то, сколько вы можете вычесть из вашего налогового счета. Стандартный вычет для одинокого человека в 2019 году составляет 12 200 долларов США, что представляет собой сумму дохода, не облагаемого федеральным подоходным налогом. По сути, это средняя льгота, которую правительство сразу дает.

Но если вы являетесь родителем-одиночкой, вы можете подать заявление как глава семьи, для которого предусмотрен больший стандартный вычет в размере 18 350 долларов США на налоги за 2019 год. Если вы состоите в браке и подаете документы совместно, наличие ребенка не изменит ваш статус подачи.

5. Укажите медицинские расходы

«Если вы родили ребенка, соберите свои медицинские счета», — говорит Грин-Льюис. Вы можете получить налоговые льготы на эти расходы, но только в том случае, если вы детализируете свой доход.

Для тех, кто подает налоги за 2019 год, вы можете вычесть общие наличные расходы на квалифицированные медицинские расходы за год, которые превышают 7,5% вашего скорректированного валового дохода. Это ваш общий валовой доход за вычетом любых платежей по студенческим кредитам или взносов в IRA и HSA, которые вы сделали в течение года.

Допустим, вы зарабатываете 50 000 долларов, а ваши платежи по студенческому кредиту и взносы IRA в сумме составляют 5 000 долларов в год. Это означает, что ваш скорректированный валовой доход составляет 45 000 долларов. После страховки стоимость рождения ребенка составила около 6800 долларов.

Чтобы рассчитать вычет, умножьте 45 000 долларов на 0,075 (7,5%). Это составляет 3375 долларов, что означает, что любые деньги, которые вы потратили сверх этой суммы, могут быть вычтены. В этом случае это будет 3425 долларов.

6. Усыновление тоже получает кредит

Для тех, кто приветствовал нового ребенка в семье через усыновление, есть кредит для вас. На 2019 годПо данным IRS, в налоговый сезон вы можете получить налоговый кредит на все соответствующие расходы на усыновление в размере до 14 080 долларов США на ребенка. Эти расходы включают разумную плату за усыновление, судебные издержки и дорожные расходы.

Если вы усыновили ребенка с особыми потребностями из США, вы можете потребовать всю сумму кредита, даже если ваши расходы на усыновление составили менее 14 080 долларов США. Имейте в виду, что усыновление ребенка вашего супруга, однако, не засчитывается в кредит.

Вам также не нужно составлять список, чтобы воспользоваться кредитом на усыновление, говорит Пон.

7. Откройте номер 529

После того, как у вас появится ребенок, рекомендуется создать план 529 для сбережений на обучение в колледже, если в вашем бюджете есть для этого место. Пон предлагает новым родителям подумать о добавлении к плану 500 долларов в месяц.

«Вы будете поражены тем, насколько вырастет этот счет к тому времени, когда ваш ребенок пойдет в колледж», — говорит он. Он открыл один для своей дочери и откладывал по 500 долларов в месяц, плюс некоторые дополнительные взносы от бабушек и дедушек на протяжении многих лет. «Моя дочь сейчас учится в колледже, и у нее много денег в ее 529планирует покрыть ее оставшиеся расходы, если она хочет поступить в аспирантуру, — говорит Пон. Аризона, Канзас, Миннесота, Миссури, Монтана и Пенсильвания предлагают налоговые льготы для тех, кто вносит свой вклад в любой план 529, включая планы за пределами штата, в то время как около двух десятков штатов предлагают налоговые льготы для жителей, вносящих свой вклад в их спонсируемый штатом план 529. согласно Блэкроку.

8. Тщательно продумайте, нанимаете ли вы няню, и если да, то как. По сути, если у вас есть няня, IRS может рассматривать вас как работодателя, поэтому вам нужно будет подать соответствующие документы и дополнительные налоги.

«Вы можете облагаться налогами на домашних работников, когда вам придется платить за них часть налогов на трудоустройство», — говорит Грин-Льюис. Это включает социальное обеспечение, Medicare и безработицу.

Сюда также могут входить взрослые няни, особенно если они регулярно присматривают за вашими детьми каждые выходные даже за символическую плату, например 50 долларов. Налог на няню не взимается, если няне меньше 18 лет или она является бабушкой или дедушкой. Вы также можете избежать этого налога, если наймете воспитателей через агентство, поскольку они будут нести ответственность за уплату соответствующего налога.

9. Обновите форму W-4

Хотя изменение формы W-4 сейчас не повлияет на ваши налоги в 2019 году, все же стоит подумать о следующем году.