Начисление налогов на имущество физических лиц: Налог на имущество физических лиц

Содержание

Ваша оценка налога на имущество: что это значит?

Налоги на недвижимость являются основным источником дохода для многих местных органов власти. Они также являются значительными расходами для домовладельцев из года в год. Даже после того, как вы выплатите ипотечный кредит, вы все равно получите счет за налог на недвижимость. Отправной точкой для этого законопроекта является ваша оценка налога на имущество. Если вы знаете, как он рассчитывается, у вас будет представление о том, каким будет ваш счет каждый год. Затем вы сможете соответствующим образом составить бюджет, избежать неприятных сюрпризов и выявить любые дорогостоящие ошибки в своем счете.

Key Takeaways

Ваш счет по налогу на имущество основан на оценочной стоимости вашего имущества, любых льготах, на которые вы имеете право, и ставке налога на имущество.
Такие факторы, как размер вашей собственности, тип постройки, возраст и местоположение, могут повлиять на ваш налоговый счет.
То, для чего используется ваша собственность (жилое, сельскохозяйственное, жилое, офисное, коммерческое, свободная земля и т. д.), также повлияет на то, на что вы будете платить.
Налоговые органы могут увеличить или уменьшить ваш счет, изменив оценочную стоимость вашего имущества и/или налоговую ставку.
Если вы не согласны с вашим счетом по налогу на имущество, узнайте в местном налоговом органе, как официально запросить повторную оценку.

Как рассчитываются налоги на имущество?

Ваш счет по налогу на имущество основан на оценочной стоимости вашего имущества, любых льготах, на которые вы имеете право, и ставке налога на имущество.

Ваша оценка налога на имущество определяется на определенную дату. Во многих юрисдикциях эта оценочная стоимость определяется ежегодно. Однако в некоторых юрисдикциях это делается каждые три года, только при передаче собственности или по другому графику. В некоторых областях оценочной стоимостью является рыночная стоимость; в других областях рыночная стоимость умножается на ставку оценки для определения оценочной стоимости.

Освобождения могут включать снижение оценочной стоимости вашей собственности, если вы являетесь ее владельцем (иногда это называется освобождением от уплаты налога на усадьбу). Снижение оценочной стоимости вашей собственности ничего не говорит о фактической рыночной стоимости вашей собственности, но помогает снизить ваш налоговый счет.

Ставка налога на имущество, также называемая множителем или процентной ставкой, представляет собой процент (выраженный в десятичной форме), на который умножается оценочная стоимость вашего имущества для определения вашего налогового счета.

Налоги на имущество идут на такие вещи, как государственные школы, общественные колледжи, библиотеки, зарплаты местных государственных служащих, парки и места отдыха, санитарию, канализацию, полицию и пожарную охрану, дороги и другие местные нужды, такие как борьба с комарами. Каждый из этих пунктов может иметь свою собственную процентную ставку, которая умножается на оценочную стоимость вашего имущества, чтобы определить часть вашего счета. Налоги, которые вы должны заплатить за каждый предмет, суммируются, чтобы определить ваш окончательный счет по налогу на имущество.

Ваша оценка налога на имущество: что это значит?

Что влияет на ваш счет по налогу на имущество?

В дополнение к оценочной стоимости вашего имущества, ваш счет зависит от того, для чего используется ваше имущество (жилое, сельскохозяйственное, квартира, офис, коммерческая недвижимость, свободная земля и т. д.). Некоторые виды использования, такие как земля и здания, используемые в религиозных или духовных целях, могут освобождать эту собственность от налогов. Различные виды использования могут облагаться налогом по разным ставкам, но налогообложение должно осуществляться по единой ставке, то есть множитель должен быть одинаковым для всех объектов одной и той же категории. В этой категории такие факторы, как размер вашей собственности, тип конструкции, возраст и местоположение, могут повлиять на вашу налоговую ставку.

Если счета по налогу на имущество основаны на текущей стоимости недвижимости в вашем районе, вы можете ожидать изменений в счете из года в год. Даже если на ваш счет не влияет рыночная стоимость вашего имущества, на него все равно могут повлиять изменения налоговой ставки для любого компонента налога на имущество.

Налоговые органы могут увеличить ваш счет, увеличив оценочную стоимость вашего имущества и/или увеличив налоговую ставку. Точно так же они могут уменьшить ваш счет, уменьшив оценочную стоимость вашей собственности и/или уменьшив налоговую ставку.

Итог

Помните, что налоги на имущество являются одним из самых важных счетов для оплаты. Если вы не заплатите, вы можете потерять свой дом. Если вы опоздаете, вам придется заплатить проценты и штрафы. Некоторые районы предлагают помощь особым группам, таким как ветераны, люди, получающие социальные пособия, люди с ограниченными возможностями, такие как слепота, и пожилые люди. Кроме того, если ваше имущество серьезно повреждено или уничтожено, проконсультируйтесь в офисе вашего оценщика, чтобы узнать, имеете ли вы право на налоговые льготы.

Законы о налоге на имущество устанавливаются на местном уровне и могут значительно различаться в зависимости от того, где вы живете, поэтому информация в этой статье предназначена только для того, чтобы дать вам общее представление о том, чего ожидать. Если вам нужна помощь в расшифровке квитанции об уплате налога на имущество, во многих налоговых юрисдикциях есть веб-сайты, которые объясняют ее по частям. Если вы не согласны с вашим счетом по налогу на имущество, узнайте в местном налоговом органе, как официально запросить повторную оценку. Вы даже можете узнать об уловках, чтобы снизить налог на недвижимость.

Оценка налога на имущество и что это означает

Ежегодное получение налогов на имущество вряд ли является кульминацией финансового календаря любого домовладельца. Но эти сборы, являющиеся результатом начисления налогов, приносят значительный доход, который финансирует основные общественные работы и услуги.

Ваша оценка налога на имущество помогает определить, насколько большим будет ваш счет по налогу на имущество, делая понимание того, как он рассчитывается, важным для точного прогнозирования суммы, которую вы будете должны. Знание того, как работает оценка налога на имущество, может помочь вам определить, насколько большим будет ваш годовой счет, чтобы вы могли соответствующим образом составить бюджет.

Что такое налоги на недвижимость?

Налоги на имущество уплачиваются физическим или юридическим лицом, которому принадлежит имущество. Местные органы власти и органы власти штатов используют налог на недвижимость для финансирования школ, дорог, аварийно-спасательных служб и других коммунальных услуг.

Должен ли я платить налоги на недвижимость?

Все владельцы недвижимости обязаны платить налоги на недвижимость. Это включает в себя ваше основное место жительства, любые дополнительные места жительства или дома для отдыха, инвестиционную недвижимость и любой другой тип земли на ваше имя.

Если вы арендуете недвижимость и не являетесь ее владельцем, вам не нужно платить налоги на недвижимость. В этом случае это относится к фактическому владельцу жилья или земли, за которую вы платите арендную плату.

Что такое оценка налога на имущество?

Налоговая оценка определяет стоимость объекта недвижимости. Налоговая оценка обычно проводится государственным оценщиком, который использует оценочную стоимость имущества для расчета суммы налога, причитающегося с него. Независимо от типа дома, которым вы владеете, вы можете рассчитывать на уплату налога на недвижимость.

Если вы платите по ипотеке, вы, вероятно, уже платите налоги на недвижимость. Это связано с тем, что ипотечные кредиторы часто любят заранее оценивать ежегодные налоги на недвижимость и включать их в свой ежемесячный счет. В этих обстоятельствах для ежемесячного сбора этих средств и выплаты их для оплаты в установленный срок создается счет условного депонирования, при этом от домовладельцев не требуется никаких дополнительных действий. Налоговая оценка может помочь вам понять, будут ли эти платежи условного депонирования расти или падать в предстоящем году. Имейте в виду, что у вас могут быть варианты снизить сумму платежа условного депонирования. Как мы обсудим более подробно, оценки налога на имущество иногда могут быть обжалованы. И в случае, если вы не чувствуете, что можете убедительно обосновать свое дело, или ваша апелляция была отклонена, вы можете рассмотреть возможность рефинансирования своей ипотеки, чтобы снизить ежемесячный платеж.

Как работает оценка налога на имущество?

Налоги на недвижимость различаются в зависимости от того, в каком штате и/или округе находится ваша собственность, и уплачиваются через регулярные промежутки времени, чаще всего ежегодно. Несколько факторов, таких как оценочная стоимость вашего дома и ваши местные налоговые фабрики, также могут повлиять на ваш счет по налогу на недвижимость.

Просмотр вариантов рефинансирования

Ознакомьтесь с рекомендованными экспертами вариантами рефинансирования и настройте их в соответствии с вашим бюджетом.

Начните свое рефинансирование онлайн

Различные виды оценки налога на имущество

Существует три основных метода оценки имущества, которые могут определить величину ваших налогов: метод замещения, метод сравнения продаж и метод дохода.

Метод замены

В соответствии с методом замены оценщики оценивают, сколько будет стоить замена здания или сооружения, используя текущие рыночные ставки на такие расходы, как труд и материалы. Налоговый инспектор также примет во внимание амортизацию имущества при оценке строения. Этот метод оценки чаще всего используется для специализированных, уникальных или новых свойств.

Метод сравнения продаж

Метод расчета налога на имущество, при котором сравниваются продажи объектов недвижимости с аналогичными характеристиками. Корректировки вносятся для уникальных свойств свойств при отображении определения. Таким образом оценивается большинство жилой недвижимости.

Метод дохода

Метод дохода предполагает, что налоговые инспекторы оценивают, какой доход можно было бы получить от недвижимого имущества, если бы оно было использовано для того, чтобы помочь владельцу получить доход. Это требует, чтобы оценщик учитывал, сколько денег может принести имущество, а также такие факторы, как операционные расходы, техническое обслуживание и содержание, а также стоимость страхования. Квартиры, коммерческая недвижимость, офисные здания и торговая недвижимость часто оцениваются таким образом.

Какие факторы влияют на ваш счет по налогу на имущество?

Налоги на недвижимость рассчитываются на основе вашей налоговой оценки. Но сама ваша налоговая оценка определяется рядом факторов, которые являются уникальными для вашего местоположения, такими как справедливая рыночная стоимость. Сумма налогов, которую вы в конечном итоге заплатите, также может быть уменьшена за счет налоговых льгот.

Ваша налоговая оценка будет включать имя лица или лиц, ответственных за оплату счета. В нем также будут перечислены любые льготы, на которые вы имеете право, которые снизят налогооблагаемую стоимость вашей собственности. Основными моментами, влияющими на ваш налоговый счет, являются оценочная стоимость и налогооблагаемая стоимость вашей собственности. Налогооблагаемая стоимость вашего дома будет основываться на оценочной стоимости вашего имущества, но не совпадает с ней.

Давайте сначала разберем детали оценочной стоимости, чтобы увидеть, как все работает.

Оценочная стоимость

Оценочная стоимость вашего дома определяется лицензированным оценщиком недвижимости. Думайте об этом как об оценке стоимости вашего дома на основе его физических характеристик и сопоставимых свойств на вашем местном рынке. Оценочная стоимость является субъективной и основывается на индивидуальном мнении. Два оценщика могут прийти к разным оценкам оценочной стоимости дома (и вы всегда можете запросить второе мнение), хотя оценки, как правило, должны находиться в очень близком диапазоне.

Эффективно отражая рабочее мнение одного специалиста, оценочная стоимость, которая позволит сравнить и сопоставить ваш дом с аналогичными местными объектами, может приблизительно соответствовать справедливой рыночной стоимости дома. Но это еще не все, когда дело доходит до определения того, сколько стоит ваш дом в глазах налоговых органов.

Налоговая оценочная стоимость

Оценочная стоимость вашей недвижимости определяет, сколько стоит ваша собственность для целей налогообложения. Иногда это число совпадает с оценочной стоимостью имущества, но чаще — нет. Это связано с рядом причин, в том числе с тем, что ежегодно оценивать каждый дом в районе нецелесообразно, а в некоторых штатах переоценка стоимости недвижимости проводится очень редко.

Определенные события могут привести к переоценке стоимости имущества, например, смена владельца или недавняя реконструкция, в результате которой к дому пристроится новая пристройка. В результате важно проконсультироваться с законами штата и местными законами, прежде чем решать, сколько вы можете задолжать по налогу на недвижимость.

Налогооблагаемая стоимость

Налогооблагаемая стоимость определяет налоговые обязательства домовладельца. Чтобы выяснить, какая часть стоимости вашей собственности будет облагаться налогом по налоговой ставке в вашем регионе, вам нужно взять свою оценочную стоимость и вычесть все льготы, на которые вы имеете право. Затем вы можете найти свою налогооблагаемую стоимость, умножив оценочную стоимость вашей собственности за вычетом льгот на местную ставку налога или доллары, начисленные за каждую 1000 долларов стоимости.

Наиболее распространенное освобождение, которое могут рассмотреть налогоплательщики, — это «освобождение приусадебного участка». В соответствии с условиями освобождения приусадебного имущества вам разрешается вычесть определенную сумму из налогооблагаемой стоимости имущества, если это имущество является вашим основным местом жительства. Кроме того, некоторые штаты могут также предлагать дополнительные исключения, если вы инвалид, ветеран или живете на определенных типах земель.

Расчет налога на имущество

Ваш счет по налогу на имущество будет рассчитываться на основе оценочной стоимости вашего имущества, указанной ставки налога на имущество и любых льгот, на которые вы имеете право.

В процессе оценки налога на недвижимость будет учитываться несколько переменных, в том числе общая площадь вашего дома, количество спален, ванных комнат и любые улучшения имущества. Улучшения, такие как терраса, патио или дополнительная спальня, также могут повлиять на ваш налог на недвижимость, как и внешние факторы, такие как общий рост стоимости среди других домов в вашем районе.

Ваша ставка налога на недвижимость в конечном итоге будет выражена в числовой форме в виде ставки в миллиджах (также известной как процентная ставка), на которую умножается оценочная стоимость вашего дома для расчета вашего налогового счета.

Оценки увеличиваются и уменьшаются

Налоговые оценки могут увеличиваться или уменьшаться по мере модернизации домов, роста спроса и стоимости или воздействия возраста и времени. Кроме того, они также могут часто пересматриваться по мере того, как недвижимость покупается и продается, или через определенные промежутки времени, заранее определенные вашим местным муниципалитетом. Бюджетные проблемы могут также регулярно приводить к регулярным изменениям ваших налогов на недвижимость, с которыми вы также можете столкнуться время от времени.

Налоги на имущество и условное депонирование

У многих домовладельцев есть депозитный счет, на котором хранятся средства, предназначенные для покрытия расходов, включая налоги и страхование домовладельцев. Эта учетная запись позволяет вам распределять свои налоговые и страховые платежи в течение любого года, а не делать один крупный платеж в год.

Однако, если ваши платежи по налогу на имущество возрастут, это может привести к нехватке средств на вашем условном счете, что может привести либо к необходимости дополнительного единовременного платежа, либо к более высоким суммам условного депонирования, которые будут внесены в ваш ежемесячный платеж по ипотеке в следующем месяце. год.

Проанализировав свою налоговую оценку от местного округа, в котором вы проживаете, или вашего местного налогового органа, вы можете получить лучшее представление о любых расходах, предстоящих до вашего следующего анализа условного депонирования.

Оспаривание налоговой оценки вашего имущества

Как домовладелец вы имеете право обжаловать налоговую оценку, с которой вы не согласны. Вы также можете запросить официальную переоценку имущества. Процесс подачи заявки на переоценку или обеспечение налоговых вычетов и замораживания налога на имущество по мере необходимости может различаться в зависимости от вашего округа или штата. Если вы обнаружите, что не согласны с вашим счетом по налогу на имущество или другой налоговой информацией, обязательно обратитесь в местный налоговый орган, чтобы определить, как официально запросить проверку и повторную оценку. Помните, что если ваша апелляция будет отклонена, все еще могут быть способы снизить общую сумму платежа. Вы можете рефинансировать на более длительный срок ипотеки (переход с 15-летней на 30-летнюю ипотеку) или на более низкую процентную ставку. И то, и другое приведет к меньшему, более управляемому платежу по ипотеке каждый месяц.

Просмотр вариантов рефинансирования

Начните свое рефинансирование онлайн

Практический результат

Платежи по налогу на имущество могут увеличиваться или уменьшаться в зависимости от множества факторов, на которые влияет ваша оценка налога на имущество. В то время как налоговые органы имеют свободу действий для корректировки вашего счета по налогу на недвижимость путем изменения оценочной стоимости вашей собственности, вы также имеете право как домовладелец запросить официальную переоценку.

Если вы столкнулись с чрезмерным налоговым бременем, вам могут быть доступны программы специальной помощи и налоговых льгот. Кроме того, вы также можете рассмотреть возможность рефинансирования своей ипотеки как удобного способа облегчить любые финансовые проблемы.