Чем торговать выгодно сейчас: Чем выгодно торговать в маленьком городе

Что выгодно ввозить из Китая в Россию — FastImport

Китайский рынок постоянно растет и, что интересно, сам стремится в Россию, предлагая новые условия и способы поставки.

Главная задача начинающего предпринимателя — в наиболее короткий срок найти необычный товар в Китае, рассчитать, как долго он будет востребован у покупателей. Если как следует провести аналитику индустрии, то с самого старта продаж можно окупить все затраты, а со временем получить хорошую прибыль. Вы можете постоянно расширять ассортимент товаров свежими новинками из Китая. Но важно внимательно следить за диапазоном цен, чтобы в других магазинах не продавали похожий товар дешевле.

В статье мы рассмотрим, на что стоит обратить внимание, если вы только начинаете вести бизнес с Китаем; как оценивать спрос потребителей; какие китайские товары востребованы в России сейчас.

Выбор продукции и оценка спроса

Импорт из Китая обычно доставляется в течение нескольких месяцев, так что нет смысла заказывать скоропортящиеся продукты. Удобнее всего доставлять небольшие и легкие товары, за счет этого вы сможете сэкономить на перевозке.

Если бюджет ограничен, и вы хотите не только окупить затраты, но еще и заработать на первой же партии, то стоит подумать, на какой товар можно выставить максимальную наценку. Принести хорошую прибыль даже при разовой закупке оптовой партии из Китая могут вещи одноразового использования или с коротким сроком эксплуатации. Это чаще всего кухонные принадлежности (одноразовая посуда, пищевая пленка, фольга, крышки, трубочки), некоторая мелкая канцелярия и бытовые вещи (дождевики, тапочки, заколки, брелоки, булавки).

В Китае настолько обширный рынок сбыта, что может предложить несколько альтернатив и даже более дешевые аналоги одного товара. Хорошо изучив ассортимент необходимой продукции, вы сможете подобрать для себя изделия наиболее подходящей стоимости и качества. Вы даже найдете пару резервных вариантов, на тот случай, если товар будет снят с производства у вашего поставщика.

Наиболее важные факторы успешных продаж — это соотношение цена-качество и популярность товара. Чтобы выгодно вывести товар на рынок, нужно:

• Изучить новые тренды и развивающиеся ниши, которые со временем могут приобрести популярность. Это необходимо для того, чтобы понять, какой товар сейчас наиболее востребован в широких массах.
• Приблизительно охарактеризовать целевую аудиторию ваших товаров. Это поможет определить максимальную цену, которую можно выставлять на продажу.

Есть множество способов отслеживания популярных товаров:

1. Просмотреть, какой товар продается в городских магазинах, сравнить цены и качество изделий.
2. Проанализировать, какие товары находятся в топе крупных интернет-магазинов, таких как DX, GearBest, TaoBao, eBay, AliExpress.
3. Почитать, что пишут о той или иной продукции в социальных сетях, на форумах и сайтах.
4. Воспользоваться специализированными сервисами, такими как Google Trends и Wordstat.Yandex.

Наиболее точный результат вы получите при комплексном исследовании рынка, используя все доступные средства анализа.

Сегментация целевой аудитории поможет вам правильно выставить цену на изделие, определить процент наценки, от чего в конечном итоге и зависит ваша прибыль. Если продукт массового производства, то цена у него небольшая, соответственно, наценка меньше, и нужен постоянный товарооборот с Китаем. Если же это продукция премиум-класса, то наценка очень высокая (600–800%), тем реже его нужно поставлять на рынок.

Рекомендации, как начать бизнес с Китаем

После того как вы определились с товаром и очертили свою целевую аудиторию, можно связаться с поставщиком из Китая и заключить договор о сотрудничестве. Вы также можете заказывать товары на китайских торговых интернет-площадках (Taobao, Alibaba, Dinodirect). Они подходят как для оптовых, так и для розничных заказов.

Важный момент — это найти компанию-посредника, специалисты которой будут закупать продукцию, проверять качество товаров при закупке из Китая, а во многих случаях – организовывать перевозку. После заключения договора с посредником можно создавать свой интернет-магазин, сайт или же группу в социальных сетях, где будете продавать товар.

Читайте также:

Личное: Как начать бизнес с Китаем с нуля и зарабатывать на нем

Китайский рынок постоянно растет и, что интересно, сам стремится в Россию, предлагая новые условия и способы поставки.

26 Мар 19

(Обновлено 10 Сен 22)

Продукцию можно заказывать сразу в Китае, а можно работать через посредника по заранее оговоренной схеме. После накопления на сайте определенного количества заказов от покупателей вы отсылаете эти заказы посреднику вместе с предоплатой и оплатой доставки. Посредник уже сам закупает товары, организовывает перевозку и доставляет в назначенный срок.

Обычно посылки из Китая приходят через 1–3 месяца. Но на доставку могут повлиять погодные условия, таможенное оформление или сильная загрузка, как, например, в предпраздничное время.

Компания Fastimport является посредником при ведении бизнеса с Китаем с 2013 года. Ее специалисты занимаются организацией перевозок различных товаров всеми видами транспорта. Благодаря надежным логистическим схемам и маршрутам вы можете быть уверены в скорости и качестве доставки товара. Специалисты предоставляют услуги закупки и оплаты товаров, а также поиска и проверки поставщиков, что может существенно облегчить для вас ведение бизнеса.

Какие товары возить из Китая

Если вам еще не удалось определиться с целевой аудиторией или общим направлением продаж, то есть проверенные категории товаров, которые уже многие годы востребованы в России.

К таким категориям можно отнести:

• Одежду и обувь. Популярна продукция как китайских торговых марок, так и реплики всемирно известных брендов.
• Технику. В Китае изготавливают большое количество электронных устройств, начиная от копий брендовых смартфонов, заканчивая очками виртуальной реальности последнего поколения. На данный момент большим спросом пользуются новые модели гироскутеров китайского производства, эта категория товаров будет востребована еще долгое время.
• Аксессуары и запчасти для автомобилей. Эти товары можно продавать с наценкой минимум 300%, они также будут пользоваться спросом.
• Косметические средства как местного производства, так и известных марок. Если вы решите возить из Китая косметику, то стоит тщательно проверять поставщиков и качество товара.
• Повседневные товары. Это широкая категория товаров для дома с долгим сроком эксплуатации. Сюда входят столовые приборы, ванные принадлежности, товары для декора (настенные часы, наклейки на стену, подушки), а также наборы для пикников и прочее.
• Детские игрушки. Это очень популярный товар на рынке России, хоть некоторая продукция и стоит довольно дорого. Вы можете поставлять развивающие игры для малышей, специализированные игрушки для мальчиков или девочек, плюшевые игрушки, а также вещи по мотивам известных фильмов и мультфильмов.
• Инструменты. Это могут быть как домашние инструменты, начиная от самых простых (плоскогубцы, щипцы, молоток), заканчивая специализированным промышленным оборудованием.

Данные товары востребованы у широкой аудитории покупателей, но также стоит помнить, что в этих нишах высокий уровень конкуренции между представителями большого и среднего бизнеса.

Как реализовывать товар

Чтобы успешно организовать продажи товара, вам в первую очередь необходима интернет-площадка, где клиент сможет заказывать продукцию онлайн. Это может быть интернет-магазин, группа в социальных сетях, а также одностраничные сайты (лендинги).

Даже если вы продаете товар на торговой точке, то сайт все равно приведет новых покупателей и увеличит общую прибыль. Также вы сможете серьезно сэкономить, добавив товары по предзаказу.

Однако стоит учитывать высокую конкуренцию между интернет-магазинами. Если хотите, чтобы покупали именно у вас, то следует заказывать рекламу и распространять информацию о вашей площадке по всем возможным каналам. Это могут быть бесплатные рекламные доски, социальные сети, более популярные сайты, а также известные люди, блогеры, обзорщики и лидеры мнений. Первое время реклама может стать значительной статьей расходов, но качественный маркетинг вам окупится уже через несколько месяцев и продолжит приносить прибыль в виде постоянных клиентов.

Также стоит обеспечить удобный интерфейс и сервис для посетителей сайта, делать небольшие акции и бесплатную доставку для повышения лояльности потребителей.

Торговля с Китаем – приносящий прибыль бизнес в сфере перепродаж. Несмотря на наполненность рынка, можно найти прибыльные ниши, в которых практически нет конкуренции. Рынок постоянно развивается и меняется, что-то устаревает, а что-то набирает популярность, это дает молодым предпринимателям большое пространство для маневров.

Как я решил стать трейдером и проигрался, а потом отыгрался, потому, что я программист. Мой опыт / Хабр

Таким я себя видел в своих мечтах. Freepik

Здравствуйте дорогие хабровчане, в этом небольшом посте я хочу рассказать про свой опыт в торговле на бирже. Под катом я написал о том, как я пошёл тем же путём, что и все, и как и все (или как подавляющее большинство) проигрался, затем хорошенько задумался, напрограммировал свои инструменты и отыгрался обратно.

Предупреждение! Статья не является призывом к чему-либо, тем более к торговле на бирже. Скорее всего, будет интересна начинающим трейдерам и всем интересующимся данной темой. Постарался написать простым и доступным языком без сложных терминов и кода.

Мотивация

Всё началось в середине прошлого 2021 года, на дворе был локдаун из-за ковида, по той-же причине у меня появилось свободное время. И так как у меня были небольшие накопления (что-то около 7 тыс. баксов), я решил, почему бы не попробовать, всегда же хотел торговать на бирже. Конечно, я не стал бы выходить на свободный рынок ничего о нём не зная. К этому моменту я уже прочитал множество хороших книг об этом. Таких как: Эдвин Лефевр, воспоминания биржевого спекулянта; Эрик Л. Найман, малая энциклопедия трейдера; Нассим Талеб, Incerto; Куртис Фейс, путь черепах и др. Из которых я понял, что конечно далеко не все что-то могут заработать, но есть же те, у кого получилось. Тот же Нассим Талеб смог, я же ничем не хуже него. Вот с такой мотивацией я и вышел на рынок.

Примечание: тут нужно пояснить, что торговать можно по-разному. Кто-то оценивает компании, покупает акции, держит их несколько месяцев, а потом продаёт (фундаментальный трейдинг), другие наоборот покупают и в тот же день продают (скальпинг).

Так как я совершенно не понимал, как оценивать и прогнозировать цену акций, то решил начать со скальпинга. Главный постулат скальпера — закрывать все открытые позиции в конце дня и фиксировать либо прибыль, либо убыток. Мне эта концепция показалась очень разумной, ведь я не могу контролировать свою позицию 24 часа в сутки, нужно ведь и спать, да и другие дела требуют времени. К тому же, я сразу решил для себя, что не буду брать никаких займов или кредитов, в том числе торговать с плечом. Никаких фьючерсов или опционов. Только на свои средства, чтобы ограничить себя от больших потерь (можно даже остаться без штанов, да ещё и должен будешь: отрицательные цены на бирже, подробнее здесь).

Начало торговли

Для начала торговли я выбрал акции одной фарм компании, которые довольно сильно упали и волатильность у них была низкая, т.е. цена не сильно изменялась за день. Цена так сильно упала от того, что они должны были выпустить какое-то там инновационное лекарство, но в управлении еды и лекарств (Food and Drug Administration, FDA) его забраковали и отправили на доработку. Кроме этого лекарства у компании было ещё несколько проектов и не было больших долгов. Всю информацию можно найти, просто почитав тематический форум по компании у брокера. Я, конечно, решил, что эта компания не банкрот, будет только расти, да и цена на одну акцию у них на тот момент была небольшая около 10 баксов за штуку.

Примечание: для продолжения нужно уточнить, что такое биржевой стакан и как формируется цена на рынке. Все участники рынка делятся на две большие группы на красных и на зелёных. Красные — это люди, у которых акции есть, и они хотят их продать, их заявки сверху. Зелёные наоборот хотят купить и ставят заявки на покупку снизу.

Как же формируется текущая цена акции? Конечно не из того, сколько на самом деле стоит компания (вспомним Tesla), а из того, какая была последняя сделка. Например, мы хотим купить акцию, мы можем купить её двумя путями. Купить у красных (в рынок), либо разместить заявку за зелёных, и подождать, пока кто-то захочет нам её продать. Ясно, что при покупке у красных цена получится больше. При продаже будет наоборот, можно выставить заявку за красных или сразу продать зелёным (тоже в рынок), но тогда цена продажи будет ниже. Это понимание нам понадобится дальше. Как только заявки по текущей цене заканчиваются, не важно, за красных или за зелёных, цена движется вверх или вниз.

Суть работы скальпером состоит в том, чтобы по стакану и графику цены определить, куда будет двигаться цена и быстро это движение использовать, купить дешевле, а продать дороже.

Так я и торговал, особо в технический анализ я не верил, просто смотрел на стакан и по соотношению зелёных и красных определял, куда цена будет двигаться. В самом начале покупал по паре акций, потом со временем стал заходить на всю котлету (т.е. закупался на все доступные деньги). Тут я начал замечать, что если я в плюсе, то сразу закрываю сделку, а минус держу довольно долго. Так прошло около 2 месяцев. Я зарабатывал по паре баксов в день, терял сразу баксов по 10-20. Этот перекос потом сыграет со мной злую шутку. Но в итоге мне удалось заработать где-то +200 баксов к тому, что у меня было.

Торговля по-крупному

Стало ясно, что на 100 баксов в месяц прожить нельзя, и если я хочу жить с торговли на бирже, я должен что-то менять. Поэтому я стал искать другую компанию, на акциях которой я мог бы спекулировать. В итоге я выбрал компанию, которая была завязана на нефть (сдавала в аренду морские буровые вышки). Акции этой компании стоили уже по 3 бакса за штуку.

Примечание: пояснение по цене акций. Ясно, что чем больше акций сможешь купить, тем больше и заработаешь. Например, если я закупался на всю котлету по предыдущей компании с акциями по 10 баксов, то мог купить только 600-700 акций (7000 / 10 = 700 акций). При подорожании этих акций на один цент я забирал 6-7 баксов. Акций по 3 бакса я мог накупить уже 2000-2500 штук (7000 / 3 = 2333 акции) и один шаг цены был уже 20-25 баксов. Но как понятно и потерять теперь я мог значительно больше.

Выбор этой компании мне показался логичным, т.к. я мог бы как-то оценивать её исходя из изменения цены на нефть, и хоть у неё был внушительный долг, я всё же был скальпером, т.е. долго не держал акции. Компания оказалась чисто спекулятивной, цена за день могла двигаться довольно прилично.

Так я начал торговать. Теперь я старался прогнозировать рост акций в зависимости от изменения цен на нефть, стал обращать внимание на новости по компании, пытаясь трактовать их как позитивные или негативные, следил за покупками инсайдеров. Не забывал я и оценивать биржевой стакан. Как выяснилось со временем, особой корреляции с ценой на нефть не было, да и новости тоже влияли как попало.

Было ясно, что я не могу никак предугадать, куда будет двигаться цена. Однако мне удавалось зарабатывать примерно от 10 до 25 баксов в день. Иногда получалось забрать и 80 и 90 баксов, но это было редко. А вот терял я минимум по 100 баксов. В среднем за раз в минус выходило 100-200 баксов. Проблема моей неконтролируемой жадности усугубилась. Плюс я закрывал быстро, а минус в надежде на то, что он сократится, держал долго. Более того случалось так, что я мог оставить открытую позицию на несколько дней, если она была в приличном минусе (на лицо нарушение постулата скальпера). Иногда мне везло, и я мог закрыться в ноль или в плюс. Перекос в доходе и убытках был очень очевиден. Не смотря на это в целом мне удавалось торговать в плюс, мой общий капитал приближался к 8 тыс. баксов.

Я действительно думал, что для того, чтобы больше заработать мне нужен больший капитал. Каждый заработанный доллар в оборот! Ведь таким образом я смогу покупать больше акций, соответственно зарабатывать в день я буду больше. Бриллиантовая пыль уже летала в воздухе. Я всерьёз полагал, что для начала буду забирать с рынка по сотне баксов в день, а со временем доведу эту цифру и до тысячи и т.д., нужно только подучиться, поднабраться опыта.

Чёрный лебедь

Умом я понимал, что делаю что-то не так, но не знал, как исправить ситуацию. Да и какой-то плюс у меня был. В итоге, случилось то, что должно было случиться. В это время цена на акцию расторговалась сперва до 4 долларов за штуку, потом до 5. Если цена очень высокая для скальпера это не очень страшно. Однако на «хаях» торговать нелегко, т.к. сверху путь только вниз. Цена немного упала до примерно 4,5 баксов, я как всегда зашёл на всю котлету. Цена продолжила падать и я как и раньше решил подождать, чтобы минус немного сократился. Я почему-то был уверен, что цена ниже 4 баксов не упадёт, однако я сильно ошибался. Цена упала ниже 4 баксов и день за днём продолжала падать. В этой ситуации я уже не понимал, на что смотреть. Я никак не мог спрогнозировать, что будет дальше, только ждал разворота, а минус между тем всё рос. И когда на табло было уже -800 баксов мне пришлось взять себя в руки и принять этот убыток.

Примечание: что такое ОС, волатильность и объем торгов на бирже. ОС — сокращение от основная сессия, это время работы нью-йоркской биржи. В это время волатильность, т.е. амплитуда движения цены возрастает за счёт того, что торгует большое количество трейдеров. Объём торгов возрастает тоже по этой-же причине, в стакане появляется большое количество заявок. Нью-йоркская биржа открывается в 16:30 летом и в 17:30 зимой по московскому времени. Не стоит забывать, что в америке переводят часы (я кстати этого не знал, но быстро понял подвох по стакану и волатильности рынка).

После этого я закончил торговать, а это было утром до ОС. Я вышел, прогулялся и успокоился. Всё было не так уж и плохо. Да, я много проиграл, но был ещё в плюсе, вернее сказать, своих изначальных денег я не потерял. Я решил, что это была досадная случайность. Всякое бывает, всё же мне удавалось оставаться в плюсе всё это время. И на открытии ОС я снова принялся торговать и опять ошибся. Под конец торговой сессии мне пришлось зафиксировать ещё -400 баксов. На этот раз оставлять минус на пару дней я не решился. Итого за день я потерял около -1200 баксов, а это почти пятая часть моего изначального капитала. Теперь я был уже не в нуле, как это было утром, а в самом настоящем минусе. Хуже уж не будет, думал я, когда фиксировал убыток в -800 баксов, но хуже стало.

В итоге это меня полностью подкосило, и я отошёл от торговли на неделю. За это время цена опустилась уже до отметки чуть больше 3 баксов. Верно прикинув, что без неудач не может быть, через неделю я снова начал торговать. И снова мой доход за день не превышал 10-20 баксов. Через некоторое время я опять решил, что уж ниже 3 баксов уж точно не упадёт. Я опять придержал убыточную позицию (да, очень часто я наступал на одни и те же грабли). В итоге на следующий день цена снизилась до 3,02 бакса за акцию. Так как это было утро и до ОС ещё было далеко, заявок в стакане было не много, но цена медленно падала. Я понял, что опять совершаю те же ошибки и что нужно что-то менять. Я продал в рынок свои акции, зафиксировав убыток в -300 баксов. Это кстати спровоцировало лавинообразное падение цены до 2,7 или 2,8 баксов за акцию. Помню ещё недовольные комменты в тематическом блоге брокера, дескать, опять без причины упало. Ну, хоть на что-то повлиял, подумал я и решил всё крепко обдумать.

Обоснованная стратегия

Я шёл туда же куда и все и получил то же, что и все — убытки. Мне стало совершенно очевидно, что с таким подходом всё закончится тем, что я просто солью весь свой портфель начисто. По итогу 4-5 месяцев у меня осталось примерно 6,5 тыс баксов, но сдаваться я не хотел, поэтому стал прорабатывать новую стратегию, имеющую хоть какое-то обоснование.

Я выписал на листочек бумаги всё, с чем я был категорически не согласен:

• комиссия брокера за покупку и продажу. Если перевести на человеческий язык, то, как только ты купил акцию, ты уже в минусе. Даже если продашь её по себестоимости, всё равно заплатишь брокеру. Это довольно сильный перекос в негативную сторону.
• не уверенность в том, что курс выбранной акции будет расти. Нельзя точно понять заинтересованы ли владельцы и инсайдеры в том, чтобы акции были дорогими или нет. Обосновать это я не мог.
• отсутствие аргументированного инструмента для прогноза движения цены (как я уже писал выше, я не являюсь поклонником тех. анализа. Он довольно сильно критикуется в книжках Нассима Талеба. Да, того самого человека, который смог).

Для дальнейшего продолжения я вынужден уточнить, что использую брокер Тинькофф банка, но я не работаю в Тинькофф и мне не заплатили за рекламу.

Совершенно случайно из какого-то объявления на сайте брокера я узнал ещё в самом начале своего пути, что у Тинькова есть свои фонды. У них при покупке или продаже их паёв нет комиссии, если ты клиент Тинькофф брокера конечно.

Когда я увидел эту рекламу, я не придал ей значения, но теперь я понял, что это закрывает мой первый пункт. Значит, в случае чего я смогу закрыть позицию по себестоимости и не потеряю при этом.

Во вторых — это фонд, и управляющие фонда заинтересованы в его росте, это как бы подразумевается. Т.е. с моей точки зрения хоть какое-то обоснование для роста есть (я понял, что не могу контролировать свою жадность и хотел выбрать инструмент, в котором смогу придержать позицию в случае чего).

Третий пункт тоже закрылся сам собой по умолчанию, т.к. у Тинькова были фонды на индексы S&P 500 и NASDAQ, т.е. график изменения цены фонда должен довольно сильно коррелировать с графиком индекса.

У спекуляции на фонде также были и минусы, главные из которых — очень низкая волатильность и маленький объём сделок за день.

И тут у меня возникла колоссальная проблема, решение которой и дало мне в итоге хороший инструмент для прогноза цены. А именно, я не смог найти сайт, на котором индексы рассчитывались бы с открытием московской биржи (10:00). Все известные сайты, предоставляющие финансовую информацию, начинали обновлять графики индексов только с открытием ОС, т.е. с 16:30 летом и с 17:30 зимой (как я уже пояснил ранее, это время открытия нью-йоркской биржи). А московская биржа закрывается в 18:45, т.е. для меня этот график индекса доступен лишь 1,5 — 2 часа и то под конец торговой сессии, когда и без того маленькие объёмы торговли падают ещё сильнее.

Решение напрашивалось само собой — создать свои графики на индексы S&P 500 или NASDAQ, которые будут обновляться в режиме реального времени. Тем более, что у Тинькофф брокера есть свой api, т.е. я мог получать информацию непосредственно из источника. Но у меня на пути было несколько подводных камней.

Первый подводный камень был в том, что у тинькофф api нет возможности в одном запросе получить цены на несколько акций, один запрос — одна акция, и в том, что есть ограничения на количество запросов к api.

Этот вопрос решился сам собой. В состав фонда Тинькофф на индекс S&P 500 входит не 500 компаний, как можно подумать, а 393 — с учётом ограничений api это слишком много. А в составе фонда на индекс NASDAQ их достаточно мало, всего 41. Т.о. я выбрал фонд NASDAQ и стал рассчитывать индекс чистой стоимости фонда, отказавшись от расчёта нативных индексов. Да, это тот момент, где очень пригодилось умение программировать.

Именно таким образом, по воле случая мне и пришло в голову рассчитывать индекс изменения чистой стоимости фонда. Если бы Тинькофф api был изначально также хорош, как например binance api, то вероятно ничего бы не вышло.

Вторым подводным камнем стало то, что в график я мог поставлять данные только раз в 5,5 секунд. Это опять же вытекает из ограничений количества запросов. Из-за этого я даже задумался перейти на другого поставщика данных, возможно даже платного. Но в итоге решил остаться на Тинькове, так мне показалось надёжнее.

График чистой стоимости фонда — это первый секрет, который я раскрыл в этой статье, ведь, как известно стоимость фонда влияет на движение цены, т. е. если фонд дешевеет, то он продаёт паи, а если дорожает, то выкупает. Подробнее здесь

Второй секрет, который я раскрываю, состоит в том, что очень много клиентов покупают/продают паи фондов через мобильное приложение. Причём делают они это не через стакан, а в рынок. Это я понял просто наблюдая за стаканом. Для меня это значило, что если я купил паи за зелёных, то с большой вероятностью продам их за красных, т.е. на пункт дороже.

Однако не всё так радужно, как хотелось бы. Индикатор хоть и показывал хорошую корреляцию, но она не всегда была положительной. Бывали моменты, когда она была строго отрицательной, т.е. цена двигалась в противоположную индикатору сторону. Или даже не коррелировала вовсе. Да и вынужденный лаг в 5,5 секунд не добавлял радости, бывало такое, что индикатор следовал за изменением цены, а не наоборот.

Не смотря на всё это, мне всё же за два месяца удалось отыграться и даже выйти в небольшой плюс. За первый месяц я получил +245 баксов, а за второй +296. Доход за день обычно от 10 до 20 долларов, иногда за день получалось срубить +50. Но(!) из-за того, что объём этого рынка очень мал, больше 300 баксов в месяц вряд ли получится заработать. Очевидно, это всё равно очень уж мало.

Для начинающего скальпера подобная стратегия может и подойти для тренировки. Но опять же повторюсь, я не призываю никого к торговле на бирже, если всё же решились, то на свой страх и риск.

PS.

Написал эту статью для того, чтобы подвести итог для примерно 8 месяцев, которые я потратил на эту затею. К новому 2022 году мне удалось заработать +236 баксов в общей сложности. Очевидно, что эта сумма отбила только счёт за интернет. Потерял я в итоге значительно больше, о чём всё равно не жалею. Получил кучу эмоций, в основном это конечно страх и негодование. А также неудержимый гнев в сторону службы поддержки, когда стоишь в позиции на всю котлету, а терминал не работает по вине брокера, с которого и спросить то нельзя (согласно лицензионному соглашению с Тинькофф, брокер за это ответственности не несёт, хоть и виноват).

Репозиторий с исходным кодом — на GitHub.

Всем удачи в ваших начинаниях. Надеюсь, пост был интересным. Спасибо за внимание.

Как торговать внутри дня — NerdWallet

Вы — наш главный приоритет.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Легко увлечься идеей получения быстрой прибыли на фондовом рынке, но внутридневная торговля почти никого не делает богатым — на самом деле многие люди скорее теряют деньги. И наоборот, инвесторы, которые покупают и держат недорогие индексные фонды, которые отслеживают широкий рыночный индекс, такой как S&P 500, могут получить более высокую прибыль в течение длительного периода. Исторически сложилось, что S&P 500 имеет годовую общую доходность около 10%.

Однако, если вы все еще хотите попробовать свои силы в дневной торговле, важно соблюдать некоторые правила, чтобы не попасть впросак. Вот как подойти к внутридневной торговле максимально безопасным способом.

Советы по началу внутридневной торговли

Существует множество советов и приемов для максимизации прибыли от внутридневной торговли, но эти три являются наиболее важными для управления существенными рисками, присущими внутридневной торговле:

1. Торгуйте на деньги, которые вы может позволить себе проиграть. Крайне важно отложить определенную сумму денег для дневной торговли. Не торгуйте больше этой суммы, не используйте ипотечные или арендные деньги. Почему? Вполне возможно, что вы его потеряете.

2. Начните с малого. Особенно в самом начале вы будете делать ошибки и терять деньги в дневной торговле. Держите особенно жестко узду на проигрышах, пока не наберетесь опыта.

3. Не бросайте свою основную работу. Вам может повезти, особенно если рынок находится в устойчивом бычьем движении. Но вам нужно будет увидеть, как ваша торговая стратегия работает, когда рынок становится нестабильным, особенно во время рецессии, прежде чем расширять свои усилия. Как только вы станете стабильно прибыльным, оцените, хотите ли вы уделять больше времени торговле.

Лучшие ценные бумаги для дневной торговли

Для начала вам нужно решить, какие типы ценных бумаг вы собираетесь покупать и продавать. Вы можете торговать облигациями, опционами, фьючерсами, товарами и валютой, но акции являются одними из самых популярных ценных бумаг для внутридневных трейдеров — рынок большой и активный, а комиссии относительно низкие или отсутствуют вовсе.

Как правило, лучшие акции для внутридневной торговли имеют следующие характеристики:

• Хороший объем. Дейтрейдерам нравятся акции, потому что они ликвидны, то есть торгуют часто и в больших объемах. Ликвидность позволяет трейдеру покупать и продавать, не сильно влияя на цену. Валютные рынки также высоколиквидны.

• Некоторая волатильность — но не слишком большая. Волатильность означает, что цена ценной бумаги часто меняется. Такое движение необходимо дневному трейдеру для получения прибыли. Кто-то должен быть готов заплатить другую цену после того, как вы откроете позицию.

• Знакомство. Вы захотите понять, как торгуется ценная бумага и какие триггеры движутся. Повредит ли отчет о доходах компании или поможет ей? Застряла ли акция в торговом диапазоне, постоянно колеблясь между двумя ценами? Знание акций может помочь вам торговать ими. (Вот как исследовать акции.)

• Новостная ценность. Освещение в СМИ привлекает людей, заинтересованных в покупке или продаже ценных бумаг. Это помогает создать волатильность и ликвидность. Многие внутридневные трейдеры следят за новостями, чтобы найти идеи, на основе которых они могут действовать.

Дейтрейдеры, которые сосредотачиваются на акциях, часто полагаются на «технический анализ» или анализ движения акций на графике, а не на «фундаментальный анализ», который включает изучение факторов компании, таких как ее продукты, отрасль и управление. В то время как некоторые внутридневные трейдеры могут обменивать десятки различных ценных бумаг в день, другие придерживаются лишь нескольких и хорошо их изучают. Эти знания помогут вам оценить, когда покупать и продавать, как акции торговались в прошлом и как они могут торговаться в будущем.

Реклама

Популярные стратегии внутридневной торговли

После принятия решения о торговле ценными бумагами вам необходимо определить наилучшую торговую стратегию, чтобы максимизировать свои шансы на прибыльную торговлю. Вы можете специализироваться на определенной стратегии или смешивать и сочетать некоторые из следующих типичных стратегий.

Как вы будете применять эти стратегии, зависит от вас. Некоторые трейдеры могут получить пенни за акцию, например, спред-трейдеры, в то время как другим нужно увидеть большую прибыль, прежде чем закрывать позицию, например, свинг-трейдерам. Некоторые трейдеры могут захотеть провести ночь, в то время как другие не будут и предпочитают сохранять нейтральную позицию на случай, если появятся плохие новости, прежде чем они смогут отреагировать.

Чтобы знать, когда торговать, внутридневные трейдеры внимательно следят за потоком ордеров на акции, списком потенциальных ордеров на покупку и продажу акции. Прежде чем покупать, они ищут акции, которые упадут до «поддержки», цены акции, при которой другие покупатели вступают в игру, чтобы купить, и акции, скорее всего, вырастут. Чтобы продать, они будут искать, когда акция достигнет «сопротивления», цены, при которой больше трейдеров начнет продавать и цена с большей вероятностью упадет. Чтобы выносить подобные суждения, вам понадобится брокер, который позволяет вам видеть поток ордеров.

Какую бы стратегию вы ни выбрали, важно найти одну (или несколько), которая работает и которую вы можете уверенно использовать. Поиск подходящей для вас стратегии может занять некоторое время, и даже тогда рынок может измениться, заставив вас изменить свой подход.

Лучшее время для внутридневной торговли

Дневным трейдерам нужны ликвидность и волатильность, а фондовый рынок чаще всего предлагает их в первые часы после открытия, с 9:30 утра до полудня по восточному времени, а затем в последний час торгов до закрытия в 16:00. ЕТ.

Что касается наилучшего времени для прибыльной торговли, существует множество теорий, но что нельзя оспорить, так это концентрацию сделок, которые завершают обычную рыночную сессию. Анализ, проведенный Jefferies Group, показал, что в 2018 году 25% среднего дневного объема торгов приходилось на последние 30 минут обычных торговых часов, исключая аукцион закрытия, а 5,5% приходилось на первые 30 минут.

Внутридневной трейдер может совершить от 100 до нескольких сотен сделок в день, в зависимости от стратегии и частоты появления привлекательных возможностей. При таком большом количестве сделок важно, чтобы внутридневные трейдеры сохраняли низкие затраты — наш онлайн-инструмент сравнения брокеров может помочь сузить варианты.

Управление рисками внутридневной торговли

Приведенные выше основные правила могут помочь вам избежать некоторых из самых больших катастроф в внутридневной торговле, но также важно управлять меньшими рисками. Управление рисками заключается в ограничении вашего потенциального убытка или суммы денег, которую вы можете потерять в любой сделке или позиции. Рассматривая свой риск, подумайте о следующих вопросах:

• Размер позиции. Если сделка пойдет не так, сколько вы потеряете?

• Процент вашего портфеля. Тесно связанный с размером позиции, насколько пострадает ваш общий портфель, если позиция станет плохой?

• Потери. Какой уровень убытков вы готовы терпеть перед продажей?

• Продам. После совершения прибыльной сделки, в какой момент вы продаете?

Даже с хорошей стратегией и правильными ценными бумагами сделки не всегда будут идти в вашу пользу. Важно иметь план, когда закрыть позицию, будь то чисто механическая — например, продать после того, как она поднимется или упадет на X% — или на основе того, как акции или рынок торгуются в этот день.

Надлежащее управление рисками предотвращает превращение небольших убытков в крупные и сохраняет капитал для будущих сделок. Но это означает, что трейдеры должны быть готовы осознать убытки, что многим трейдерам трудно принять, хотя это необходимо для выживания в долгосрочной перспективе.

Научитесь правильно торговать внутри дня

Если вы не совсем готовы стать игроком в прайм-тайм, вы всегда можете сначала попробовать торговлю на бумаге с помощью симулятора фондового рынка . Торговля на бумаге включает фальшивые сделки с акциями, которые позволяют вам увидеть, как работает рынок, прежде чем рисковать реальными деньгами. Бумажные торговые счета доступны во многих брокерских конторах. С помощью этого подхода вы также можете получить представление о платформе и функциональности брокера, а также увидеть, насколько теоретически прибыльным вы будете.

Хотя тестирование внутридневной торговли в смоделированных условиях может оказаться полезным, альтернативы реальной торговле, когда на карту поставлены деньги, пока нет. Вот несколько дополнительных советов, которые следует принять во внимание, прежде чем вступить в эту сферу:

• Прежде чем начать, определите свою стратегию. Потеря денег пугает людей, заставляя их принимать неверные решения, и вам иногда приходится терять деньги, когда вы торгуете внутри дня. Наличие плана выхода для каждого из ваших инвестиционных активов важно, потому что это помогает вам избежать принятия эмоционального решения, когда вам нужно принять рациональное решение.

• Будьте терпеливы. Ищите торговые возможности, соответствующие вашим стратегическим критериям. Если ситуация не соответствует этому, не торгуйте. Вам не нужно торговать, если ничего не выглядит привлекательным.

• Читать, читать, читать. Постоянно следите за тем, что происходит на рынках. Большие новости — даже не связанные с вашими инвестициями — могут изменить весь тон рынка, сдвинув ваши позиции без каких-либо новостей о конкретной компании.

Подходит ли вам внутридневная торговля?

Дейтрейдинг — это всего лишь один из способов приблизиться к фондовому рынку, и он вряд ли стоит внимания большинства инвесторов. Вот некоторые ресурсы, которые помогут вам взвесить менее интенсивные и более простые подходы к увеличению ваших денег:

Об авторе: Джеймс Ф. Ройал, доктор философии, бывший автор NerdWallet. Его работы также
были опубликованы в Washington Post, New York Times и Associated
Нажимать. Читать далее

В том же духе…

Получайте больше выгодных денежных переводов – прямо в почтовый ящик

Зарегистрируйтесь, и мы будем присылать вам занудные статьи о денежных темах, которые наиболее важны для вас, а также о других способах, которые помогут вам получить больше от ваших денег.

Методы управления позициями — Fidelity

Если вы собираетесь управлять или торговать портфелем акций самостоятельно, некоторые из этих методов, которые мы используем для управления позициями, могут быть вам полезны. После того, как вы создали управляемый, сбалансированный и диверсифицированный портфель, начинается самое сложное. Вы должны стараться управлять своими позициями усердно и без эмоций или, по крайней мере, как можно меньше. Важным фактором увеличения доходности вашего портфеля акций и сохранения вашего капитала может быть то, что вы идете против своих естественных инстинктов, быстро сокращая свои убытки и позволяя своим победителям расти.

Большинству из нас трудно признать, что мы были неправы, и мы склонны покупать больше акций, которые упали, под предлогом того, что они дешевле и, очевидно, имеют лучшую цену, чем когда мы купили дороже незадолго до этого, вместо того, чтобы признать, что мы были неправы. разрезая наживку и переходя к нашей следующей идее. На самом деле, это может быть одним из самых быстрых способов потерять деньги на фондовом рынке.

С другой стороны, мы, эмоциональные люди, склонны брать любую быструю прибыль и продавать любые акции, которые сразу приносят прибыль. Более разумный курс действий, который можно рассмотреть, — это быстро продать проигравших и удержать победителей, пока они продолжают выигрывать. Через мгновение мы рассмотрим несколько простых приемов управления своими позициями, но давайте сначала пройдем краткий урок психологии рынка.

Урок психологии рынка

Некоторое время назад Дуг Касс из Seabreeze Partners написал мне по электронной почте. Он и Боб Снайдер из Кембриджской информационной группы пытались найти страницу из старого Альманаха биржевого трейдера , изображающую типичный мыслительный процесс во время неудачной сделки. Таблица, которую они искали, впервые появилась в самом первом Альманахе в 1968 году. Затем мы воскресили ее в 2001 Альманах .

На рис. 1 представлен наш собственный модернизированный взгляд на этот вековой бесценный урок контроля над своими эмоциями при торговле или принятии инвестиционных решений. Эти комментарии типичны для комментариев, сделанных во время падения и роста рынка. Если вы когда-либо говорили что-либо из них, вы эмоционально нормальны (по крайней мере, в отношении акций). Но теперь вы можете быть начеку, если вы когда-нибудь произнесете их снова. Это напоминание может служить для того, чтобы обратить ваше внимание на то, что вы потеряли самообладание, и вам необходимо восстановить его.

Рисунок 1: Урок рыночной психологии

закрыть

Посмотреть увеличенное изображение

© Джеффри А. Хирш и Альманах биржевого трейдера.

Управление портфелем

По моему мнению, большинство портфелей должно состоять из менее чем 40 открытых позиций в любое время; для большинства людей достаточно портфеля акций менее 20, а 5-10 холдингов, вероятно, столько, сколько может эффективно управлять один человек. Рассмотрите возможность использования некоторых из этих методов управления портфелем. На мой взгляд, ни одна позиция не должна поддерживать такой большой процент, который определяет будущее портфеля. Рассмотрите возможность инвестирования в несколько секторов, и, как правило, ни один сектор не должен составлять слишком большую часть общего портфеля. Когда экономические и рыночные прогнозы инвестора являются сильно медвежьими (или становятся негативными), можно принять более защитную позицию, ограничив новые покупки, быстрее продав убыточные, подтянув стопы и/или внедрив некоторую защиту от падения.

Поиск подходящих точек входа, торговля вокруг основных позиций и дисциплина продаж могут иметь решающее значение для увеличения доходности портфеля. Оставаться дисциплинированным, бесстрастным и снижать риск — вот некоторые из ключей к успеху в инвестициях. Поддержание беспристрастного и бесстрастного процесса выбора акций и последовательной практики управления портфелем может помочь в достижении успеха. Что наиболее важно, способность избегать плохого поведения может быть разницей между успехом и неудачей в долгосрочной перспективе. Любой из 7 смертных грехов инвестирования на рисунке 2 может привести к краху инвестиционного портфеля.

Рисунок 2. Плохое поведение — 7 смертных грехов, которых следует избегать

1. Усреднение убыточных позиций
2. Чрезмерная концентрация на слишком малом количестве позиций
3. Инвестирование в неликвидные позиции
4. Влюбленность в акции, должность или управленческую команду
5. Чрезмерное использование поля
6. Чрезмерная концентрация в одном секторе
7. Высокомерие

Поиск точек входа

Я считаю, что с помощью графиков вы можете открывать и торговать позициями в более своевременных точках входа и выхода. Ввод даже ваших лучших идей, когда они явно перекуплены, может быть болезненным и дорогим. Использование комбинации технических инструментов и графиков (включая графики крестики-нолики) может как увеличить доходность, так и ограничить количество случаев, когда вы сталкиваетесь с стоп-приказом от хороших потенциальных победителей.

Торговля вокруг основных позиций

На мой взгляд, даже «купи и контролируй» можно улучшить с помощью многоуровневой системы. Когда ваши основные позиции по акциям перепроданы, вы хотите быть в полной позиции, когда они расширяются в краткосрочной перспективе, вы можете уменьшить свои вложения до двух третей или даже одной трети позиции.

Дисциплина продаж

Возможно, вы захотите инвестировать только в свои 5, 10, 20, 30 или 40 лучших идей, независимо от вашего уровня комфорта. Это также может стать основой вашей дисциплины продаж. Когда портфолио больше не входит в число ваших главных идей, обычно это происходит по одной из двух причин:

1. Результаты компании или цена и объем акций показывают, что рост, оценка и/или динамика компании стали менее благоприятными, или
2. Цена акций растет настолько, что их относительная привлекательность снижается.

Любое из этих событий может вынудить вас сократить убытки, зафиксировать прибыль и/или найти лучшие возможности. Когда факторы становятся менее благоприятными, процесс естественного отбора может заставить вас продать позицию задолго до того, как будет достигнут стоп-лосс, и перераспределить капитал в другой, более привлекательной возможности. Однако быстрый рост цены акций не обязательно означает, что акции следует продавать. Иногда происходит крупный шаг, и вы можете захотеть использовать эти возможности. Всего несколько из них в год часто могут оказать значительное влияние на производительность всего вашего портфеля. Слишком ранняя продажа может быть почти такой же пагубной для долгосрочной прибыли, как и убыточная сделка. Вот почему может быть важно собрать прибыль, а затем установить трейлинг-стоп.

Фиксация прибыли

По моему мнению, один из самых простых, старых и наиболее эффективных способов помочь зафиксировать прибыль и позволить своим победителям расти, особенно с более дешевыми акциями с меньшей капитализацией, — это продать половину по удвоенной цене. Таким образом, вы снимаете свои первоначальные инвестиции со стола и позволяете своим выигрышам расти. Или вы можете использовать немного более консервативный подход. Для простоты и поскольку у всех разные комиссии, сборы и налоги, в следующем примере не учитываются. Когда акции вырастут на 40%, продайте 20% позиции. Когда цена поднимется еще на 40%, продайте еще 20%. Это в основном оставляет вам 125% начальной позиции и около 60% ваших первоначальных инвестиций за столом. Вы также можете использовать этот метод «до 40%, продать 20%» для оставшейся части позиции, половину которой вы продали на удвоении. Я думаю, что также целесообразно использовать один или несколько внешних сервисов для оценки ваших акций. Когда эти услуги показывают красные флажки, вы можете подумать о том, чтобы ужесточить стоп-лоссы для этих активов и стать еще более тщательным их мониторингом.

Стоп-лосс

Я не хочу потерять позицию из-за небольших и ожидаемых откатов, которые время от времени могут происходить на фондовом рынке. Однако ограничение больших убытков может иметь ключевое значение для общей долгосрочной эффективности. Вот два уровня стоп-лоссов, которые я считаю эффективными.

1. Правило 2%. Не позволять позиции терять более 2% от общего портфеля. Этого можно избежать, если правильно выбрать размер позиции и не вести себя плохо, как упоминалось выше.
2. Используйте стоп-лосс не более 20% для каждой позиции. Многие думают, что использование либерального стоп-лосса на уровне 20% — это слишком. Я не делаю. Акции колеблются. Стоп-лосс 20% может не сработать. Это помогает предотвратить разворот. Если вы старательно управляете позициями своего портфеля, вы можете исключить более слабые позиции задолго до того, как будет достигнут уровень 20%.

Чтобы проиллюстрировать, как управлять позицией по акциям, давайте посмотрим, как мой базовый метод «40% вверх, 20% продажа» и стоп-лосс 20% сработал бы на одной из самых известных и влиятельных акций в мире. На графике акций технологических компаний, показанном на рисунке 3, я отметил четыре действия, которые можно было предпринять с 2010 по 2012 год. В этом примере не учитываются комиссии, сборы и налоги.

Предположим, вы решили купить эти акции, когда в июне 2010 года будет выпущен крупный новый продукт. Вы покупаете 100 акций по недельному максимуму в 279 долларов.(стоимостью 27 900 долларов США) и использовать скользящий стоп-лосс в размере 20%. Он держится выше 20% стопа и к июню 2011 года вырос на 40%. Вы продаете 20 акций по 390,60 долларов, получаете со стола 7 812 долларов и держите 80 акций на сумму 31 248 долларов. Акции продолжают расти и к марту 2012 года выросли еще на 40%. Вы продаете 16 акций (20% от оставшихся 80) по цене 546,84 доллара, снимаете со стола еще 8 749,44 доллара и сохраняете 64 акции по цене 34 997,76 доллара.

Акции взлетели до более чем 700 долларов. Когда он, наконец, теряет 20%, пробив свою 50-дневную скользящую среднюю, вы продаете оставшиеся 64 акции по 560 долларов (20% от максимума закрытия в 700 долларов) за 35 840 долларов. Это дает вам общую прибыль в размере 24 501,44 доллара США или прибыль 87,8%. Если бы вы были гениальны и продали по максимуму, у вас было бы 150%. Если бы вы просто использовали стоп 20%, вы бы заработали еще несколько тысяч долларов и удвоили свои деньги. Но, зафиксировав прибыль на пути вверх, вы получили почти такую ​​же прибыль с меньшим риском.

Рисунок 3.