Акции покупать выгодно ли: Акции: как зарабатывать на росте и падении стоимости ценных бумаг

На какой срок нужно покупать акции, чтобы точно заработать

Большинство инвесторов слышало фразу, что в исторической перспективе рынок всегда растет. Из этого следует простой вывод: чем больше срок вложений, тем выше шансы получить прибыль и ниже вероятность убытка. Но не все понимают, о каких именно сроках идет речь.

Мировая практика

Прежде чем показать расчеты по российскому рынку, приведем эталонный пример с акциями США. Подобные расчеты повторяют уже многие десятилетия, и они всегда дают похожий результат.

Если взять индекс полной доходности S&P 500 (с учетом дивидендов) за последние 30 лет и нарезать его на 400 годовых периодов (январь-январь, февраль-февраль и т.д.), то вероятность получить прибыль в каждом из них составит 83%.

То есть шансы любого случайного инвестора, который за последние 30 лет входил в акции США ровно на год в любой выбранный им месяц, получить прибыль были в 4 раза выше, чем убыток.

Таким же методом скользящего окна можно поделить индекс на несколько сотен 5-летних, 10-летних и 15-летних отрезков с точкой входа в любой месяц любого года в прошлом, чтобы понять, на каком сроке будет прибыль с вероятностью 100%.

По свежим котировкам предельный срок прибыльных вложений составляет 12 лет. Более 270 периодов наблюдения дают в сумме статистический эксперимент длиной 3240 биржевых лет. И за это время — ни одного убыточного отрезка.

Это означает, что инвестор может снизить риск ожидаемых потерь до нуля, если будет просто держать свои акции, попавшие в просадку. Если его портфель хотя бы отдаленно напоминает индекс, то он неизбежно выйдет в плюс.

Российский рынок

Акции РФ в среднем более волатильны, их биржевая история короче, а на рынке меньше институциональных игроков. Поэтому вполне уместно провести эксперимент на коротких интервалах с точками входа в любой день за последние 20 лет.

Чтобы учесть дивиденды, возьмем Индекс полной доходности МосБиржи. Нарежем его на 4400 годовых периодов и получаем, что положительная доходность появляется в 80% случаев — очень похоже на расклад в США.

Мы также можем провести статистический эксперимент для более долгосрочных инвестиций (на три, пять и более лет), чтобы вычислить срок, при котором убыток фактически становится не возможен. Для рынка РФ получается около 7,5 лет.

Если идти в обратную сторону, сокращая срок вложений до полугода, квартала или месяца, вероятность убытка ожидаемо растет, а шансы на прибыль — снижаются. Краткосрочные вложения по определению более рискованны, именно это мы видим в таблице.

Что с доходностью

Чем больше риска, тем выше доходность, и наоборот. Это можно легко показать, меняя срок вложений. Так, за 4400 биржевых лет (отрезков по 1 году) рынок РФ в среднем приносил 20% годовых с вероятностью 80%, максимум — 168%, но это было один раз.

Если инвестор желает повысить шансы на успех, он должен закладывать покупку акций больше, чем на год. Но тогда его ожидаемая доходность усредняется и падает. При сроках 7–10 лет в среднем можно получить 12–13% годовых, максимум — до 26% в год.

Если инвестор в душе трейдер и не готов ждать прибыль годами, он должен действовать наоборот, сокращая срок и тщательно выбирая момент для покупки. Тогда картина меняется на противоположную: шансы на прибыль снижаются до 60–70%, но и доходность вырастает многократно.

Например, для периода в один месяц максимальная прибыль составляет 35%, что дает почти 3700% в годовом измерении. Но и максимальный убыток огромен: более 50%, что в пересчете на год превышает 99%. При этом в среднем трейдеры имеют почти те же 20%, что и долгосрочные инвесторы.

Что еще нужно учитывать

Кроме общего срока вложений, на результат инвестора сильно влияет тактика поведения в период просадок и кризисов. Данные по рынку США за последние годы показывают, что всего 10 лучших дней сделали половину всей доходности, а без 40 лучших дней рынок показал бы убыток даже за 20 лет инвестирования.

Это связано с тем, что большинство сильных взлетов следует сразу же за сильными падениями. Вот почему инвестору важно всегда быть в рынке, особенно в худшие его дни: именно с таких уровней начинается основной прирост в акциях. 

Читайте подробнее: Последствия поспешного выхода из рынка

Еще один важный фактор — состав портфеля. Инвестор не обязан следовать за индексом или полностью копировать его. Чтобы повторить динамику Индекса МосБиржи или портфеля Уоррена Баффета, достаточно держать всего 5-6 лучших фишек.

Большинство индексов, включая S&P 500 и РТС, регулярно проводит ребалансировку, убирая аутсайдеров и добавляя новых фаворитов. То же самое может делать сам инвестор, только не раз в квартал, а более оперативно, например, после выхода отчета компании или важных новостей.

Больше по теме: Как подобрать акцию в инвестиционный портфель

Главное

— Срок вложений радикальным образом влияет на конечный результат инвестора.

— Инвестируя на долгий срок, можно получить близкую к 100% вероятность прибыли и 0% вероятности убытка.

— Желая получить максимальную прибыль, не стоит делать ставку на долгие вложения, поскольку краткосрочные идеи могут быть более доходны.

— На рынке РФ минимальная безубыточная серия повторяется раз в 7,5 лет: те, кто вкладывались на такой срок, всегда оставались в плюсе — вне зависимости от дня покупки.

— Средняя доходность инвестиций по мере роста срока вложений снижается: от 20% годовых при инвестициях на год до 12% при вложениях на 10 лет (с учетом дивидендов).

— Средняя доходность более коротких вложений (от месяца до года) почти не уступает долгосрочным (18–19% годовых), но разброс (риск) гораздо выше: от 99% убытка до почти 3700% годовых прибыли.

— Стоит также учитывать другие факторы. Например, чтобы получить среднюю доходность, нужно всегда быть в рынке, включая худшие торговые дни. При этом выбор акций не обязательно привязывать к индексам, инвестор может следовать своей собственной стратегии.

БКС Мир инвестиций

Когда правильно инвестировать.
⠀
🗣«Александра, а в какой день недели лучше инвестировать?»
🗣«А ког

life_and_invest

2 августа 2021 в 9:57

Когда правильно инвестировать.
⠀
🗣«Александра, а в какой день недели лучше инвестировать?»
🗣«А когда лучше покупать акции?»
🗣« А мне покупать все утром или вечером?»
⠀
✔️Давайте с этим разберемся!
⠀
👩🏼‍🏫Своим ученикам, я всегда говорю: «Сделайте себе один день в неделю – днем инвестора». Не нужно следить каждый день за состоянием брокерского счёта и рынком! Раз в неделю открыли приложение брокера, перевели деньги и купили активы, согласно вашей стратегии. Это поведение идеального инвестора!
⠀
❓Но когда лучше делать день инвестора?
⠀
🙋🏼‍♀️У меня, такой день вторник. Почему? Нет, не потому что вторник — это магический день на бирже, когда все дешево и выгодно!
ПОТОМУ ЧТО ВТОРНИК МНЕ УДОБНО!
⠀
🔹Понедельник – всегда много работы, которую надо решить и не отвлекаться.
🔸Пятница – нужно доделать работу, и всегда куча срочных звонков и зумов.
🔹А еще, часто, на выходные приходятся праздники, и нерабочие дни переносятся на понедельник или вторник…
⠀
💁🏼‍♀️Поэтому для меня удобно вторник.
Уверена, не этих слов вы от меня ждали и хотите какое-то статистическое подкрепление того, как выбрать лучший день в неделю для инвестиций.
⠀
👩🏼‍💻Вот вам определенные наблюдения.
⠀
🔸Понедельник и пятница могут быть чуть более волатильными, так как — это открытие и закрытие недели.
⠀
🔹Если исторически посмотреть на доходность, то по понедельникам рынки чаще падают, а по пятницам растут. Высчитывается это просто, исходя из движения рынка в эти дни, на исторической основе.
⠀
🔸Еще по пятницам проходят экспирации фьючерсов…что тоже добавляет волатильности.
⠀
🔹Еще можно выделить тенденцию к росту рынков по месяцам. Исторически, с октября по апрель, рынки чаще растут, а с мая по сентябрь падают.
⠀
🔸Теперь, что касается идеальных часов для покупки. Все зависит от того, что вы покупаете.
⠀
✔️У нас есть утренняя, основная и вечерняя торговая сессия, и лучше всего покупать бумаги в основную сессию. Это действительно может быть важно, так как в основную сессию выше ликвидность, ниже спреды, в стакане больше заявок. Если говорить про американские бумаги, то их лучше всего покупать во время работы американского рынка. Опять же, вопрос ликвидности.
Когда покупать американские бумаги?
❄️Зимой с 17:30 по МСК.
☀️Летом с 16:30 по МСК.

❓А когда лучше покупать фонды?
Что такое фонд – набор активов в виде одной бумаги. Стоимость этой самой бумаги, зависит от движения цены входящих в нее активов.
✔️За счет наличия market maker в стакане, ликвидные биржевые ПИФы и ETF можно покупать в любое время, НО если вы хотите быть идеальным инвестором…
❕То фонд лучше всего покупать во время основной торговой сессии для фонда и активов в него входящих.
👩🏼‍🏫Перевожу на нормальный язык. Фонд на американские акции, торгующийся на московской бирже, лучше всего покупать с 16:30 (17:30 зимой ) до 18:30 по МСК.
❗️Но тут, на много более важно отследить наличие market maker в стакане, особенно это важно, когда мы говорим про закрытые ПИФы.
P.S. В сторис выложила статистику по дням недели с пояснениями.

Как заработать на акциях (разумный способ)

Вы для нас на первом месте.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Секрет заработка на акциях? Оставаться инвестированным в долгосрочной перспективе, в хорошие и плохие времена. Вот как это сделать.

By

Ариэль О’Ши

Ариэль О’Ши
Ведущий ответственный редактор | Пенсионное планирование, управление инвестициями, инвестиционные счета

Ариэль О’Ши возглавляет команду по инвестициям и налогам в NerdWallet. Она освещала личные финансы и инвестиции в течение 15 лет, ранее в качестве исследователя и репортера для ведущего журналиста и автора личных финансов Жана Чацки. Ариэль появлялась в качестве финансового эксперта в шоу «Сегодня», NBC News и ABC «World News Tonight», а также цитировалась в национальных изданиях, включая The New York Times, MarketWatch и Bloomberg News. Электронная почта: [электронная почта защищена].

7 октября 2022 г.

Под редакцией Chris Hutchison

Chris Hutchison
Ведущий редактор по назначению следил за налоговым покрытием. Сейчас он возглавляет команду, изучающую новые рынки. До прихода в NerdWallet он был редактором и программистом в ESPN и редактором текстов в San Jose Mercury News.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Чтобы делать деньги на акциях, продолжайте инвестировать

Ключ к зарабатыванию денег на акциях — оставаться на фондовом рынке. Продолжительность вашего «времени на рынке» — лучший показатель вашей общей эффективности.

Средняя доходность фондового рынка — крутые 10% годовых — лучше, чем вы можете найти на банковском счете или в облигациях. Но многим инвесторам не удается заработать эти 10% просто потому, что они недостаточно долго инвестируют. Они часто приходят и уходят с фондового рынка в самый неподходящий момент, упуская годовой доход.

Большинство финансовых консультантов скажут вам, что вы должны инвестировать только те деньги, которые вам не понадобятся в течение как минимум пяти лет. Таким образом, у вас есть время пережить взлеты и падения рынка и при этом зарабатывать деньги.

🤓Ботанический совет

Для долгосрочных инвесторов рыночный спад может просто означать, что акции и другие инвестиции продаются. Если вы еще не инвестируете, вы можете воспользоваться одним из наших вариантов лучших инвестиционных счетов.

Чем больше времени вы инвестируете в рынок, тем больше возможностей для роста ваших инвестиций. Самые прибыльные акции имеют тенденцию увеличивать свою прибыль с течением времени, и инвесторы вознаграждают эту большую прибыль более высокой ценой акций. Эта более высокая цена означает доход для инвесторов, владеющих акциями.

» Обо всем по порядку. Вам понадобится брокерский счет, прежде чем вы сможете начать инвестировать. Вот как его открыть — это займет всего около 15 минут.

Больше времени на рынке также позволяет собирать дивиденды, если компания их выплачивает. Если вы торгуете на рынке и вне его на ежедневной, еженедельной или ежемесячной основе, вы можете попрощаться с этими дивидендами, потому что вы, вероятно, не будете владеть акциями в критические моменты календаря, чтобы получать выплаты.

Реклама

Индексные фонды или отдельные акции?

Если эти 10 % годового дохода кажутся вам хорошими, то место для инвестиций — в индексный фонд. Индексные фонды включают в себя десятки или даже сотни акций, отражающих такой индекс, как S&P 500, поэтому для успеха вам нужно немного знать об отдельных компаниях. Основной движущей силой успеха, опять же, является дисциплина оставаться вложенными.

Да, потенциально вы можете получить гораздо более высокую доходность от отдельных акций, чем от индексного фонда, но вам придется приложить немало усилий для исследования компаний, чтобы заработать ее.

Лучшие инвестиционные продукты 2023 года

Приобретите нашу награду Best-Of Awards, чтобы узнать о лучших инвестиционных платформах года, пенсионных счетах и ​​многом другом.

Три отговорки, которые мешают вам зарабатывать деньги, вкладывая деньги

Фондовый рынок — единственный рынок, где товары продаются со скидкой, и все боятся их покупать. Это может звучать глупо, но именно это и происходит, когда рынок падает даже на несколько процентов, как это часто бывает. Инвесторы пугаются и в панике продают. Тем не менее, когда цены растут, инвесторы бросаются с головой. Это идеальный рецепт «покупать дорого и продавать дешево».

Чтобы избежать обеих этих крайностей, инвесторы должны понимать типичную ложь, которую они говорят сами себе. Вот три из самых больших:

1. «Я подожду, пока фондовый рынок не станет безопасным для инвестиций».

Это оправдание используется инвесторами после падения акций, когда они слишком боятся покупать на рынке. Возможно, акции снижались несколько дней подряд или, возможно, они находились в долгосрочном снижении. Но когда инвесторы говорят, что ждут, когда это станет безопасным, они имеют в виду, что ждут роста цен. Таким образом, ожидание (ощущения) безопасности — это всего лишь способ в конечном итоге заплатить более высокие цены, и действительно, инвесторы часто платят просто за восприятие безопасности.

Что движет этим поведением: Страх является направляющей эмоцией, но психологи называют это более конкретное поведение «неприятием потерь». То есть инвесторы скорее предпочтут избежать краткосрочных потерь любой ценой, чем достигнуть долгосрочной выгоды. Поэтому, когда вы чувствуете боль от потери денег, вы, вероятно, сделаете все, чтобы остановить эту боль. Таким образом, вы продаете акции или не покупаете их, даже когда цены низкие.

2. «Я выкуплю на следующей неделе, когда цена упадет».

Это оправдание используется потенциальными покупателями, ожидающими падения акций. Но инвесторы никогда не знают, в каком направлении будут двигаться акции в любой конкретный день, особенно в краткосрочной перспективе. Акция или рынок могут так же легко расти, как и падать на следующей неделе. Умные инвесторы покупают акции, когда они дешевы, и держат их в течение долгого времени.

Что движет этим поведением: Это может быть страх или жадность. Напуганный инвестор может опасаться, что акции упадут до следующей недели, и ждать, в то время как жадный инвестор ожидает падения, но хочет попытаться получить гораздо лучшую цену, чем сегодняшняя.

3. «Мне надоели эти акции, поэтому я продаю».

Это оправдание используют инвесторы, которым нужны азарт от их вложений, как игра в казино. Но разумное инвестирование на самом деле скучно. Лучшие инвесторы годами сидят на своих акциях, позволяя им накапливать прибыль. Обычно инвестирование — это не быстрая игра. Вся прибыль приходит, пока вы ждете, а не когда вы торгуете на рынке и вне его.

Что движет этим поведением: стремление инвестора к азарту. Это желание может подпитываться ошибочным представлением о том, что успешные инвесторы торгуют каждый день, чтобы получить большую прибыль. Хотя некоторые трейдеры успешно это делают, даже они безжалостно и рационально ориентированы на результат. Для них это не волнение, а зарабатывание денег, поэтому они избегают принятия эмоциональных решений.

Об авторе: Ариэль О’Ши является авторитетом NerdWallet в области пенсионного обеспечения и инвестирования, с выступлениями на шоу «Today», «NBC Nightly News» и других национальных СМИ. Подробнее

Аналогично…

Найдите лучшего брокера

Просмотрите подборку NerdWallet для лучших брокеров.

Получите больше умных денежных движений — прямо на ваш почтовый ящик

Зарегистрируйтесь, и мы будем присылать вам занудные статьи о денежных темах, которые наиболее важны для вас, а также о других способах помочь вам получить больше от ваших денег.

Почему важно инвестировать в акции?

Фондовый рынок за эти годы создал огромное состояние. Инвестиции в акции В среднем S&P 500 , в который входят 500 крупнейших публичных компаний США, приносил от 8% до 12% годовых. Всего 10 000 долларов, вложенных в фондовый рынок 50 лет назад, сегодня выросли бы до более чем 380 000 долларов.

Однако имейте в виду, что фондовый рынок не растет каждый год. S&P 500 обычно падает трижды из каждых 10 лет. Некоторые капли могут показаться довольно жестокими, а их уровень волатильности не для всех. Но если вы сможете справиться со своим страхом, акции могут принести значительно более высокую прибыль, чем другие варианты инвестиций в долгосрочной перспективе.

Источник изображения: Getty Images.

Преимущества инвестирования в акции

Инвестирование в акции дает много преимуществ. Семь больших:

1. Потенциал получения более высокой прибыли

Основная причина, по которой большинство людей инвестируют в акции, — это потенциальная доходность по сравнению с такими альтернативами, как банковские депозитные сертификаты, золото и казначейские облигации. Например, средняя доходность фондового рынка составляет около 10% в год с 1926 года; доходность долгосрочных государственных облигаций составляла от 5% до 6% годовых в течение того же периода.

2. Возможность защитить свое богатство от инфляции

Доходность фондового рынка часто значительно превышает уровень инфляции. Например, долгосрочный уровень инфляции составлял около 3,1% в год с 1913 года. Это сопоставимо с двузначным годовым доходом от акций. Акции были хорошим способом застраховаться от инфляции.

3. Возможность получать регулярный пассивный доход

Многие компании выплачивают инвесторам дивиденды или часть своей прибыли. Большинство компаний выплачивают дивиденды ежеквартально, хотя некоторые компании выплачивают дивиденды ежемесячно. Доход в виде дивидендов может помочь дополнить зарплату инвестора или пенсионный доход.

4.

Право собственности

Акция представляет собой долевое владение компанией. Вы можете владеть крошечным кусочком компании, чьи продукты или услуги вам нравятся.

5. Ликвидность

Большинство акций открыто торгуются на крупных фондовых биржах, что упрощает их покупку и продажу. Это также делает акции более ликвидными инвестициями по сравнению с другими вариантами, такими как инвестиции в недвижимость, которые вы не можете быстро продать.

6. Диверсификация

С помощью акций вы можете легко создать диверсифицированный портфель для различных отраслей. Это может помочь вам диверсифицировать общий инвестиционный портфель, который также может включать недвижимость, облигации и криптовалюту, снижая общий профиль риска и повышая доходность.

7. Возможность начать с малого

Благодаря нулевой комиссии и возможности покупать дробные акции у многих онлайн-брокеров, инвесторы могут начать покупать акции менее чем за 100 долларов.

Риски инвестирования в акции

Теперь, когда мы рассмотрели преимущества инвестирования в акции, мы рассмотрим некоторые недостатки. Самый большой риск инвестирования в акции — это волатильность фондового рынка. В среднем фондовый рынок падает на 10% от своего максимума примерно каждые 11 месяцев, на 20% примерно каждые четыре года и более чем на 30% не реже одного раза в десятилетие. Из-за этой волатильности инвестирование в акции подходит не всем. Вот несколько причин, по которым вы, возможно, не захотите покупать акции:

• Вы ​​не можете смириться с мыслью о 10-процентном (или больше) снижении ваших инвестиций.
• В ближайшие три-пять лет вам понадобятся деньги для первоначального взноса за дом или другой крупной запланированной покупки.
• Вы на пенсии или приближаетесь к пенсии и нуждаетесь в фиксированном потоке дохода больше, чем потенциал прироста капитала, предлагаемый акциями.

Помимо беспокойства, связанного с волатильностью, есть и другие причины избегать акций:

• У вас много долгов с высокими процентными ставками, таких как долги по кредитным картам. Выплата этого долга часто может принести более высокую прибыль, чем покупка акций.
• У вас нет адекватного чрезвычайного фонда. Наличие достаточного количества наличных денег для покрытия экстренных расходов может избавить вас от необходимости занимать деньги с помощью кредитной карты.
• У вас нет ни времени, ни желания искать акции для покупки.

Почему вам следует начать инвестировать как можно скорее?

Хотя есть несколько веских причин не покупать акции, для большинства людей потенциал роста перевешивает риск. Так что почти всегда стоит инвестировать в акции, даже когда рынок находится на рекордно высоком уровне. Исследования показали, что более важным, чем определение времени выхода на рынок, является время, проведенное инвестором на рынке. Выжидание подходящего момента для покупки акций может быть дорогостоящим, потому что большая часть прибыли приходится на небольшое количество дней.

Между тем, акции, как правило, восстанавливаются после корректировок фондового рынка или падения прибыли более чем на 10% в течение нескольких месяцев. Чем дольше инвестор находится на рынке, тем ниже вероятность потери денег.

Не менее важно правильно выбрать акции для покупки. Как сказал Дэвид Гарднер, соучредитель The Motley Fool, «неважно, когда вы инвестируете, если вы инвестируете в великие компании». На меньшинство акций приходится большая часть общей доходности рынка. Вот почему лучше купить акции крупной компании как можно скорее, чем ждать лучшей цены, которая может никогда не наступить.

Темы, связанные с инвестированием

Как инвестировать в ETF для начинающих

Биржевые фонды позволяют инвестору покупать сразу много акций и облигаций.