Наследники по завещанию: Наследование по завещанию и по закону

Содержание

Как дети вступают в наследство?

29 июня 2021

Советы

Родителям детей-наследников – о том, что нужно для вступления в наследство и почему могут отказать; кто должен сообщить о нем и что будет, если не сообщат; как имущество будет делиться между родственниками и можно ли отказаться от наследства

Наследство от неизвестного дядюшки-миллионера – тайная мечта многих. Но в реальности большинство получают имущество от умерших близких людей. Боль от утраты родного человека смешивается с прохождением бюрократических процедур. Особенно сложно в ситуациях, когда наследником является несовершеннолетний, хотя, на первый взгляд, никаких особенностей положения разд. V Гражданского кодекса, посвященного наследственному праву, не содержат.

Что нужно для вступления в наследство?

Для вступления в наследство заявителю необходимо представить нотариусу следующие документы:

заявление о вступлении в наследство;

свидетельство о смерти;

документ, подтверждающий личность;

документы, доказывающие право человека на наследство; к ним в зависимости от обстоятельств могут относиться: завещание, свидетельство о рождении, свидетельство о заключении брака и иные документы, подтверждающие родственные отношения.

Такой пакет бумаг представляет любой, кто претендует на наследство. Дети не исключение.

Нужен ли представитель для вступления ребенка в наследство?

От имени детей действуют их родители или опекуны. Это обусловлено тем, что ребенок ограничен в дееспособности. При этом Гражданский кодекс разделяет детей на две группы: малолетние (до 14 лет) и несовершеннолетние (от 14 до 18 лет). Они обладают разным объемом дееспособности.

Любые юридические действия за малолетних совершают их родители или опекуны. Поэтому, например, 13-летний ребенок не может сам подать заявление о вступлении в наследство.

Несовершеннолетние совершают сделки с письменного согласия законных представителей (ч. 1 ст. 26 ГК РФ). Это значит, что самостоятельно несовершеннолетний не вправе открыть наследственное дело. Заявление будет подаваться от его имени за его подписью, но с согласия родителей или опекунов. Данная позиция подтверждается судебной практикой. Например, суд указал, что несовершеннолетняя К. не могла полностью осознавать значимость установленных законом требований о необходимости своевременного принятия наследства и была неправомочна самостоятельно подать нотариусу заявление о принятии наследства, поскольку за нее эти действия в силу ст. 64 Семейного кодекса осуществляет ее законный представитель или же он дает на это согласие (п. 4 Обзора судебной практики Верховного Суда РФ за четвертый квартал 2013 г.).

Однако из этого правила есть исключения: подростки, вступившие в брак (ст. 21 ГК РФ), и эмансипированные подростки, которые работают по трудовому договору или занимаются предпринимательской деятельностью (ст. 27 ГК РФ). Они считаются полностью дееспособными и сами заключают любые сделки, в том числе вступают в наследство. При этом эмансипация возможна только с 16-летнего возраста. Что касается возраста вступления в брак, то Семейный кодекс дал регионам карт-бланш на самостоятельное установление нижних возрастных границ при наличии особых обстоятельств. Например, в Чеченской Республике и Адыгее возможно заключение брака с 14 лет. Такие подростки при вступлении в наследство должны доказать нотариусу свою дееспособность, представив свидетельство о заключении брака, решение об эмансипации.

Должен ли представитель ребенка подтверждать свой статус?

При вступлении несовершеннолетнего в наследство его законный представитель должен подтвердить свой статус (п. 5.9 Методических рекомендаций по удостоверению доверенностей, утвержденных Решением Правления Федеральной нотариальной палаты от 18 июля 2016 г., протокол № 07/16). Для этого он представляет нотариусу:

свой паспорт;

свидетельство о рождении ребенка, в котором представитель указан в качестве отца или матери;

решение о назначении опекуном (при наличии).

Последний документ оформляется на детей, оставшихся без попечения родителей. Это могут быть как сироты, так и несовершеннолетние, которых бросили родители. Родственник, желающий заботиться о ребенке, обращается в органы опеки. Его назначают опекуном и выдают соответствующее решение.

Если представитель несовершеннолетнего не представит перечисленные документы, нотариус вправе будет отказать ребенку во вступлении в наследство на основании ст. 48 Основ законодательства РФ о нотариате.

Если ребенок помещен в детский дом, все обязанности, которые возлагаются на родителей и опекунов в связи со вступлением детей в наследство, должны исполняться администрацией этого учреждения. Поэтому нотариусу нужно будет представить решение о помещении ребенка в детский дом, доверенность от имени администрации детдома и т.д.

Кто сообщит о наследстве родственникам, которые о нем не знают?

Ни методические рекомендации нотариальной палаты, ни Закон о нотариате не возлагают на нотариуса обязанность по розыску наследников. Статья 61 Основ законодательства РФ о нотариате устанавливает, что нотариус обязан лишь известить наследников, о которых ему известно. Поэтому обычно работники нотариальных контор спрашивают у заявителей о других наследниках, и на этом их мероприятия по определению круга лиц, призываемых к наследству, ограничиваются.

Извещение тоже осуществляется формально. В кино можно увидеть, как нотариусы лично приезжают к наследникам и сообщают им о свалившемся на них богатстве. Реальность другая. Если нотариус знает место жительства или работы наследника, он отправит письмо. Оно потерялось или не дошло? Это проблемы наследника. А если сведений об адресе нет, нотариус разместит на сайте Федеральной нотариальной палаты информацию о вызове наследника. Человек никогда не слышал о таком сайте и тем более не заходит на него? Ему просто не повезло. Никаких дополнительных мер по розыску нотариус принимать не будет.

Обратите внимание, что сроки принятия наследства указаны в ст. 1154 ГК РФ. Общий срок – 6 месяцев со дня открытия наследства, т.е. со дня смерти наследодателя. В этой же статье предусмотрены и специальные сроки принятия наследства. А теперь представим такую ситуацию: наследник не подал заявление вовремя, только потому что не знал о смерти родственника. Восстановят ли сроки подачи заявления? Нет, если не будет иных причин пропуска сроков, например болезнь, малолетний возраст и т.д. (определение Первого кассационного суда общей юрисдикции от 29 октября 2020 г. № 88-24674/2020).

Как имущество будет делиться между наследниками?

Иногда по завещанию наследуется только часть имущества. Тогда наследнику по завещанию передается оставленное ему имущество, а остальное делится между всеми наследниками по закону. Например, у покойного были квартира, дача и автомобиль. Наследниками по закону являются жена, сын и родители. Наследодатель в завещании указал, что после его смерти квартира должна достаться ребенку, а про остальное имущество не упомянул. В этом случае наследство будет делиться так: квартира отойдет сыну, дача и автомобиль будут поделены между всеми наследниками поровну.

Если делить нечего, наследники по закону не получают ничего. Используем тот же пример, только на этот раз предположим, что дача и автомобиль были проданы при жизни наследодателя. Сын получит квартиру, а остальные наследники ничего не получат.

Если есть наследники обязательной доли, их часть будет передана из незавещанного имущества. Если этого не хватит, «отщипнут» от того, что перешло по завещанию (ст. 1149 ГК РФ). Например, родители покойного – пенсионеры. Это дает им право претендовать на обязательную долю наследства (половину от того, что они получили бы по закону). Поэтому если кроме квартиры ничего нет, она будет делиться между сыном и его бабушкой с дедушкой.

Могут ли родители распоряжаться наследственным имуществом ребенка?

Хотя Гражданский кодекс устанавливает, что несовершеннолетние обладают частичной дееспособностью, он не ограничивает их права на владение имуществом. Если ребенок вступает в наследство, независимо от его возраста имущество будет зарегистрировано на его имя. Часто взрослые не до конца понимают, что это значит, и считают имущество ребенка своим. Это не так. Родители и опекуны могут распоряжаться наследством только в ограниченном объеме.

Допустим, малолетний получил квартиру и автомобиль. Продать их можно, только если взамен будет приобретено другое имущество, которое по своим характеристикам не уступает проданному. И на такие сделки потребуется согласие органов опеки, которые будут оценивать, соответствует ли договор интересам ребенка. Например, можно продать автомобиль и купить новую машину, которая также будет зарегистрирована на ребенка. А вот продать авто и потратить деньги на ремонт в своей квартире уже не выйдет. Причем до совершеннолетия ребенка родителям придется без какого-либо возмещения содержать наследственное имущество, например проходить техосмотр, оплачивать жилищно-коммунальные услуги и т.д. (п. 28 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 июня 2017 г. № 22). Так, если мать 10 лет платила за квартиру сына, она тем самым не приобретет права на нее.

Неудивительно, что у родителей может возникнуть идея отказаться от наследства, пока ребенок сам не может выражать свою волю.

Можно ли отказаться от наследства от имени ребенка?

Такой отказ возможен только с разрешения органа опеки и попечительства. Иногда от наследства и правда выгоднее отказаться, ведь вместе с имуществом наследуются долги покойного (подробнее от этом – в статье «Если в наследство получили долги…»). Но такое решение может быть продиктовано и эгоистичными соображениями опекуна, особенно если он сам является наследником. Органы опеки оценят, действительно ли отказ от вступления в наследство в интересах ребенка, и только после этого согласуют его или нет.

Более того, если родители или опекуны не обратятся к нотариусу с заявлением о вступлении в наследство, орган опеки в судебном порядке потребует признать детей наследниками и выделить им долю. Такой пример: родители детей погибли. От отца осталась добрачная квартира. Дедушка и бабушка, назначенные опекунами малолетних, «забыли» сообщить о них нотариусу при вступлении в наследство. Узнав об этом, управление социальной защиты населения обратилось в суд и потребовало признать за детьми доли в квартире. Суд с требованиями органа соцзащиты согласился (Апелляционное определение Московского городского суда от 16 ноября 2017 г. по делу № 33-47091/2017).

Почему несовершеннолетнему могут отказать во вступлении в наследство?

Действующее законодательство не предоставляет детям значимых преференций при оформлении наследственных прав. А значит, нотариус может отказать несовершеннолетнему во вступлении в наследство по тем же причинам, что и взрослому. Обычно такое случается, если пропущены сроки принятия наследства (они установлены в ст. 1154 ГК РФ), не представлены нужные документы или они некорректно оформлены. По запросу заявителя отказ оформляется в письменном виде, где указываются причины такого решения. Если гражданин не согласен с выводами нотариуса, он вправе обратиться в суд.

Чаще в наследство вступают по закону на основании родственных связей с умершим. Вместе с тем ст. 47 Семейного кодекса устанавливает, что права детей основываются на их происхождении, удостоверенном в установленном законом порядке. Иными словами, если мать и отец ребенка не вписаны в свидетельство о рождении, с точки зрения закона родителями они не являются, а значит, никаких прав и обязанностей у них перед ребенком не возникает, в том числе и наследственных.

Более того, будет крайне затруднительно подать нотариусу заявление, ведь вместе с ним нужно предоставить свидетельство о смерти. Предположим, мать ребенка погибла. Если она и отец ребенка состояли в браке, получить этот документ может супруг. Если же они были сожителями, государственные органы свидетельство о смерти женщины не выдадут, поскольку будет считаться, что мужчина и ребенок никакого отношения к покойной не имеют (Приказ Минюста России от 28 декабря 2018 г. № 307).

Таким образом, если в свидетельстве о рождении ребенка в графе мать стоит прочерк, к наследству малолетний призван не будет, пока не будет установлено материнство. Обычно происхождение ребенка от конкретной женщины не вызывает вопросов, поскольку подтверждается медицинской документацией. Ее и используют при регистрации рождения детей. Но если ребенок родился вне медучреждения, таких документов может не оказаться. Кроме того, иногда женщина рожает без документов, а потом оставляет ребенка в роддоме. Тогда факт рождения будет зарегистрирован, а вот ее материнство – нет. Верховный Суд РФ указал, что в таком случае материнство устанавливается так же, как и отцовство, – в судебном порядке.

Законодательство предусматривает две процедуры: установление факта материнства и подача иска об установлении материнства.

В первом случае подается заявление об установлении факта, имеющего юридическое значение. Это возможно, если соблюдены два условия:

между сторонами нет спора о происхождении ребенка, т.е. все согласны, что его родила именно эта женщина;

рождение ребенка не зарегистрировано в ЗАГСе.

Если хотя бы одно из этих условий не соблюдено, необходимо будет подать исковое заявление.

В обоих случаях заявителю придется доказывать свою позицию. Для этого могут потребоваться медицинские документы и свидетели, которые присутствовали при рождении ребенка (при наличии). По делам такого рода может быть назначена генетическая экспертиза. В случае смерти матери ДНК ребенка сравнивается с ДНК ее родственников. При необходимости может быть проведена эксгумация.

После судебного разбирательства орган ЗАГС внесет изменения в свидетельство о рождении ребенка, а затем второй родитель как законный представитель сможет получить свидетельство о смерти матери ребенка. Этот документ потребуется при вступлении в наследство не только по закону, но и по завещанию, ведь иначе невозможно будет доказать, что можно открыть наследственное дело.

Можно ли оспорить завещание?

Как и любую сделку, завещание можно оспорить. Как правило, человек, несогласный с волей наследодателя, ссылается на то, что он был недееспособен в момент оформления завещания. Однако такие дела часто оканчиваются отказом в удовлетворении иска.

Срок давности по оспариванию завещания составляет год с момента, когда заинтересованная сторона о нем узнала или должна была узнать. Для несовершеннолетнего годичный период будет отсчитываться с момента, когда он достиг 18 лет. Например, когда ребенку было 15 лет, его мать вступила в наследство, проигнорировав завещание отца. Срок давности для ребенка истечет, когда ему исполнится 19. Это обусловлено тем, что несовершеннолетний не может в полном объеме реализовать свои права, поэтому для него срок будет отсчитываться с того момента, когда он стал полностью дееспособным (Апелляционное определение Московского городского суда от 6 марта 2017 г. по делу № 33-8377/2017).

Обязательная доля в наследстве: все нюансы

Распределение наследства зависит от множества критериев. Несмотря на то что всегда учитывается воля наследодателя, закон будет на стороне самых уязвимых категорий его родных и близких

Фото: Casper1774 Studio/Shutterstock

Что такое обязательная доля в наследстве

Оставил умерший завещание или нет, часть его имущества должны получить некоторые ближайшие родственники. Их называют необходимыми наследниками. Закон устанавливает ограничение свободы завещания, чтобы обезопасить определенные категории людей. Нормы, в которых указаны обязательные наследники, появились еще в римском праве. Современное законодательство гарантирует долю наследства, даже если в завещании написано, что родственникам не должно достаться ничего, либо указана меньшая доля и все имущество отписано другим людям. Суд может решить вопрос о передаче наследства вопреки воле составителя завещания.

7 популярных афер с недвижимостью: как не потерять деньги при сделке

www.adv.rbc.ru

Кто имеет право на обязательную долю

В соответствии с п.1 ст. 1149 ГК РФ, обязательная доля положена:

несовершеннолетним и нетрудоспособным детям умершего, в том числе усыновленным;

нетрудоспособным супругам и родителям;

иждивенцам.

Последних делят на две категории:

Законные наследники с признанной нетрудоспособностью на день смерти завещателя. Они должны находиться на его иждивении не менее года; совместное проживание не обязательно.

Иждивенцы, не входящие в законный список наследников, но зависящие от наследодателя не менее года; совместное проживание обязательно.

Отдельно разберем термин «нетрудоспособные». К этой категории относятся и несовершеннолетние, и пенсионеры, в том числе если у них есть государственные выплаты по инвалидности или по старости. Исключение — родственники и иждивенцы, которые ушли на пенсию раньше по льготным условиям. Несовершеннолетние дети до 18 лет — обязательные наследники, несмотря на то что они уже могут работать.

Фото: Tatiana Syrikova/Pexels

Важно учесть, что доля рассчитывается, если права перечисленных категорий людей нарушаются завещанием. Когда в документе указаны соответствующие или большие доли, их перерасчет не требуется. Вступившие в наследство родственники получают не только права, но и обязанности. Так, они должны возместить расходы на управление имуществом и его охрану, а также долги умершего.

Где в Москве выгодно купить квартиру в 2021 году. Список районов

Кто не имеет права

Не все ближайшие родственники получают наследство, даже если родство будет доказано. Например, дети, на которых человека лишили родительских прав, проживающие в другой семье — усыновленные при жизни биологического отца или матери. Есть и исключения: по договоренности с усыновителями могут быть сохранены правоотношения с одним из родителей либо их родственником.

Еще одна интересная категория — наследники по трансмиссии. Это ближайшие родственники прямого наследника. В случае с обязательными долями они не получат ничего от человека, который умер вскоре после завещателя, не успев принять наследство. Кроме того, внуки и правнуки наследодателя также не претендуют на обязательную долю, даже если их родителей тоже не стало до открытия наследства.

Ст. 1117 ГК РФ позволяет признать наследников «недостойными», это касается и обязательной доли. Это происходит в случае, когда в судебном порядке доказаны умышленные противоправные действия по отношению к завещателю или его наследникам. То же касается людей, которые должны были содержать умершего, но уклонялись от обязанностей.

Как продать унаследованную недвижимость: документы, налоги, нюансы

Размер обязательной доли

Для завещаний, зарегистрированных после 1 марта 2002 года, обязательная доля составляет не менее половины того, что наследник мог получить по закону. То есть если в завещании указано много людей, их доли будут уменьшаться пропорционально, чтобы добрать необходимое имущество для обязательных наследников. Раньше размер доли был выше. В случае когда завещание составлено ранее 1 марта 2002 года, родственники получат не менее 2/3 доли независимо от его содержания.

Фото: Monkey Business Images/Shutterstock

Чтобы рассчитать размер наследства, учитывают всех законных родственников и иждивенцев умершего. Например, в завещании отца указано, что он оставляет квартиру одному из сыновей. При этом второй его ребенок признан нетрудоспособным и имеет право на обязательную долю. Если бы умерший не написал завещания, закон присудил бы братьям по половине квартиры. Так как обязательная доля — это 1/2 от возможного наследства по закону, нетрудоспособный сын имеет право на половину половины, то есть 1/4 имущества. Получается, что указанный в завещании наследник получит 3/4 доли в квартире, а второй — 1/4.

При расчетах учитывается стоимость всего имущества, включая мебель и технику в квартире, личный транспорт и счет в банке. При этом неважно, указаны они в завещании или нет. Если наследодатель упомянул в документе одну квартиру, а их у него две, между наследниками разделят всю имеющуюся недвижимость. Каждую конкретную ситуацию суд изучает в законном порядке. При рассмотрении дела может быть отказано в выдаче обязательной доли, если речь идет о квартире, к которой вы не имеете отношения, а другой наследник живет в ней и распоряжается имуществом.

Последняя воля: как правильно завещать недвижимость по новым законам

Отказ от обязательной доли

Сразу после смерти человека нотариус учреждает «наследственный фонд». Для этого подробно учитываются все пожелания умершего, указанные в завещании. По желанию наследодателя, имущество может выдаваться не разово, а например, ежегодно или ежемесячно, в денежном эквиваленте.

Фото: Ekaterina Shakharova/Unsplash

Если вам присудили обязательную долю в наследстве, вы можете от нее отказаться, чтобы не брать на себя расходы и долги умершего. Но нельзя сделать это в пользу другого человека, указанного в завещании. Ваш отказ и без того автоматически увеличит долю каждого из наследников, которые вступят в права. Если обязательный наследник — несовершеннолетний, недееспособный или ограниченно дееспособный, отказ должны рассмотреть органы опеки и попечительства.

Комментарии эксперта

Мария Спиридонова, член Ассоциации юристов России, управляющий партнер «ЛЕГЕС БЮРО»:

— Разногласия между лицами, претендующими на наследство, возникают достаточно часто, сопровождаются длительными судебными процессами и порой приводят к совершенно неочевидным результатам распределения имущества между наследниками. Действительно, вопросы наследования вполне определенно урегулированы Гражданским кодексом Российской Федерации. Однако важно понимать, что ГК, как и любой другой закон, не может учесть все многообразие возникающих жизненных ситуаций и, более того, не должен содержать правила относительно каждой из них. Нормативно-правовой акт, исходя из своего предназначения, должен содержать общие принципы регламентации отношений и предусматривать типичный порядок действий, обусловленных, в частности, необходимостью вступить в наследство. Суд, в свою очередь, принимая во внимание все обстоятельства дела, по своему внутреннему убеждению оценивая доказательства, применяет нормы права в соответствии со сложившейся или еще складывающейся судебной практикой.

Законодательство устанавливает принцип свободы завещания. То есть наследодатель может завещать имущество в пользу любого лица, не обосновывая свое желание. Но законодатель предусмотрел и исключения из этого правила. Его можно рассматривать как некую специальную социальную меру, направленную на безопасность нетрудоспособных иждивенцев.

На практике часто возникают споры, связанные со стоимостью наследства. А этот вопрос напрямую увязан с установлением размера обязательной доли. В рамках судебных процедур назначаются оценочные экспертизы и правопритязания всех участников процесса, которые претендуют на долю, учитываются расчеты эксперта по стоимости имущества.

Самая распространенная ситуация: иждивенцами наследодателя признаются его дети (до наступления совершеннолетия), супруг или родители (если они достигли пенсионного возраста или являются нетрудоспособными по медицинским основаниям).

Нередки случаи споров, инициированных лицами, которые также считают себя иждивенцами наследодателя, но не входят в перечень лиц, указанный выше (сестры, братья, тети, племянники). Но если такие лица в рамках судебных процедур смогут доказать, что они действительно находились на иждивении наследодателя, то и за ними будет признано право на обязательную долю.

В соответствии с п. 4 ст. 1149 ГК РФ, суд может уменьшить долю наследства или отказать в ней, когда другой претендент пользовался этим имуществом или использовал его для заработка (например, работал на машине умершего по доверенности). Наследники могут отказаться от полагающегося им имущества. Как правило, это связано с долговым обременением, которое оно несет. В случае отказа всех наследников от принятия наследства имущество считается выморочным. Недвижимость переходит в собственность муниципального образования, а если находится на территории городов федерального значения, — в собственность соответствующего субъекта Российской Федерации. Иное выморочное имущество переходит в федеральную собственность.

Завещательное завещание Определение

Что такое завещательное завещание?

Завещание — это традиционное завещание, также известное как последняя воля и завещание. Это юридический документ, который используется для передачи наследства другим людям или организациям после смерти лица, составившего завещание, официально известного как наследодатель. Завещательные завещания также используются для назначения опекунов несовершеннолетних детей, назначения исполнителей, которые выполняют указания завещания, и создания трастов для бенефициаров. На законных основаниях составить завещание может любое лицо, достигшее совершеннолетия и находящееся в здравом уме.

ключевые выводы

Завещание, также известное как традиционная последняя воля и завещание, представляет собой юридический документ, используемый для передачи активов лица бенефициарам после смерти.
Чтобы иметь силу, завещательные завещания должны содержать определенные формулировки, указывающие, кто составляет завещание и отменяет все предыдущие завещания, и должны быть подписаны.
Хотя любой человек может написать завещание, обычно рекомендуется иметь проект юриста по доверительному управлению и недвижимости или, по крайней мере, просмотреть его, чтобы убедиться, что он составлен правильно, точно и в соответствии с законами штата.
Если вы умрете без завещания, то есть без завещания, суд по наследственным делам принимает решение о разделе вашего имущества на основании законов штата об отсутствии завещания.
Завещания, наряду с трастами, являются ключевым инструментом имущественного планирования и способом передачи богатства.

Как действует завещание

Завещательные завещания должны содержать: четкое указание на то, что завещатель является завещателем; заявление завещателя об отмене всех предыдущих завещаний или приписок; заявление наследодателя, подтверждающее, что он находится в здравом уме и не находится под принуждением распоряжаться имуществом; и подпись в конце завещания.

Душеприказчик избирается наследодателем, который будет распоряжаться имуществом после его смерти и исполнять условия завещания. В завещании также может быть указано распоряжение о конкретных предметах, свойствах и активах. Те, кто получает часть имущества — имущество, активы или другие завещания, — называются бенефициарами.

Хотя любой может написать завещание, обычно рекомендуется, чтобы это сделал юрист по трастам и недвижимости или, по крайней мере, проверил его, чтобы убедиться, что оно сформулировано правильно, точно и в соответствии с законами штата. Голографические завещания, написанные от руки и подписанные завещателем документы, которые не засвидетельствованы и не нотариально заверены, приемлемы только в определенных штатах.

Как составить завещание

Процедура оформления обычно выглядит следующим образом:

Определите свойство для включения. Перечислите значительные активы, а затем решите, какие предметы должны или должны быть оставлены другими способами, помимо завещания. Физическое лицо может оставить только ту часть имущества, которая принадлежит ему совместно с супругом (или кем-либо еще). Супруги должны составить отдельные завещания.
Решите, кто унаследует имущество. Сделав первоначальный выбор, выберите альтернативных или условных бенефициаров на случай, если первый выбор не переживет наследодателя.
Выберите душеприказчика для управления имуществом. В каждом завещании должен быть назначен душеприказчик для выполнения условий завещания. Лучше всего заранее уточнить у исполнителя, готовы ли они служить.
Выберите опекуна для любых несовершеннолетних детей — человек будет воспитывать их, если другой родитель не сможет или если другого родителя нет.
Выберите взрослого для управления имуществом детей (независимо от того, чем они владеют или унаследовали). Чтобы дать этому лицу право распоряжаться наследством ребенка, назначьте его опекуном, попечителем или доверенным лицом.
Написать завещание. Завещания можно составить, наняв адвоката или воспользовавшись одним из многочисленных частных и государственных онлайн-сервисов, многие из которых доступны бесплатно.
Подпишите завещание при свидетелях. Заполненное завещание должно быть подписано в присутствии не менее двух свидетелей. Если вы используете самодоказывающееся заявление под присягой, чтобы упростить процесс, когда завещание проходит через суд по наследственным делам, подпись также должна быть нотариально заверена.
Храните завещание в безопасности. Сообщите душеприказчику, где находится завещание и как получить к нему доступ, когда придет время. Только оригинал подписанного завещания может быть подан в суд по наследственным делам.

Все, что написано в завещании ниже подписи, игнорируется судом по наследственным делам.

Что произойдет, если у вас нет завещания

Если у вас не будет завещания на момент смерти — или если оригинал вашего завещания не удастся найти — говорят, что вы умерли, не оставив завещания. Имущество также может быть без завещания, если ваше завещание по какой-либо причине считается недействительным (например, неправильно составленным) и предыдущего завещания не существует.

Поскольку нет воли диктовать, как должны быть распределены ваши активы, местный суд по наследственным делам (или суррогатный суд, как его называют в некоторых юрисдикциях) должен взять на себя распределение вашего имущества. Он действует на основании законов или правил о завещании в вашем штате, то есть в том штате, в котором вы законно проживали на момент своей смерти.

Во-первых, суд назначает администратора недвижимости на основании установленных законом предпочтений; обычно в иерархии идет супруга покойного, затем взрослые дети, потом родители. Подобно душеприказчику, администратор отвечает за разделение и передачу активов наследникам, которых называют «распределителями».

Однако на самом деле у администратора мало свободы действий или принятия решений: он должен распределять активы в соответствии с правилами сохранения завещания в местной юрисдикции. Точные условия варьируются от штата к штату, особенно в штатах с общественной собственностью, но обычно работают по одному и тому же принципу.

Как правило, оставшийся в живых супруг получает 50% имущества, а остальные 50% делятся поровну между детьми. Далее по очереди идут братья и сестры покойного, родители и другие родственники. Как правило, распределителями могут быть назначены только законные партнеры, супруги и кровные родственники; законы о завещании редко предусматривают кого-либо еще.

Важно отметить, что смерть без завещания применяется только к частям имущества, которые были бы распределены или завещаны по завещанию. Активы, финансовые счета и имущество, находящиеся в совместной собственности с правом наследования или обозначенные как «передача в случае смерти», автоматически переходят к оставшемуся в живых совладельцу или правопреемнику. Точно так же полисы страхования жизни и пенсионные счета, такие как IRA и планы 401 (k), передаются непосредственно названным бенефициарам, минуя завещание (фактически, эти обозначения в любом случае отменяют любое завещание в завещании). Никакие активы, помещенные в юридический траст, также не затрагиваются отсутствием завещания, поскольку их распределение продиктовано параметрами траста, а не завещанием.

Последняя воля и завещание против доверия

Завещания и трасты являются важными инструментами планирования недвижимости. Однако, помимо завещания активов, у этих двух юридических документов действительно мало общего.

Во-первых, завещание вступает в силу только после вашей смерти. Он диктует направление и распределение вашего имущества, активов и имущества после вашего ухода, но также касается других аспектов вашего имущества, вашей личности (похороны и погребение) и ваших оставшихся в живых. Например, в завещании может быть назначен опекун для ваших несовершеннолетних детей или указано, как и где вы хотите, чтобы они получали образование.

От завещания серебряной чайной ложки до создания траста для нескольких поколений — завещание касается больших и малых посмертных дел. Он управляется душеприказчиком или личным представителем (как их теперь чаще называют) после того, как он был подан и одобрен судом по наследственным делам.

Напротив, траст может быть создан и действовать в течение всей вашей жизни. Это юридическое лицо, которому предоставлено право собственности на определенные активы — акции, имущество, страховые полисы — которыми вы владеете. Когда вы создаете траст, вы назначаете бенефициара для получения этих активов или доходов от них, а также график их распределения (обычно после вашей смерти). Вы также назначаете доверенное лицо для управления этими действиями.

В отличие от завещания, которое может иметь власть над чем угодно исключительно от вашего имени, траст распространяется только на имущество, вложенное в него.

Траст может быть отзывным или безотзывным. В любом случае, как только активы переходят в траст, технически они перестают принадлежать вам (хотя вы по-прежнему можете сохранять над ними некоторый контроль — скажем, диктовать, какие акции покупать для брокерского счета). Они принадлежат тресту, и они больше не являются частью вашего имущества. Таким образом, они не должны проходить завещание, чтобы быть завещанными после вашей смерти.

Это действительно основная разница между этими двумя методами передачи богатства и имущества: завещание касается имущества в вашем имении, а траст — это способ выделения активов из вашего имущества.

Доверие также является хорошим способом сохранить конфиденциальность ваших активов; его содержание является конфиденциальным и известно только вам, вашему доверенному лицу и юрисконсульту, составившему документы. Напротив, завещание становится публичным документом после того, как оно подано для завещания. Его может прочитать любой желающий, так как это общедоступный документ.

Часто задаваемые вопросы о последней воле и завещании

В чем разница между завещанием о жизни и последней волей и завещанием?

Завещание о жизни, также известное как предварительное распоряжение, вступает в силу, пока вы живы, но не можете сообщить о своих желаниях — обычно из-за болезни или травмы. Это юридический документ, в котором указывается вид медицинского лечения и ухода, который вы хотите получить или в котором хотите отказать; и какие меры должны быть приняты для поддержания вашей жизни. В завещании о жизни также может быть указано, хотите ли вы пожертвовать органы и ткани после смерти.

Последняя воля и завещание вступают в силу после вашей смерти. В нем указывается, что происходит с вашим имуществом (деньгами, имуществом, имуществом и инвестициями) после смерти: какие физические или юридические лица получают какие завещания. В завещании определяются активы, имена бенефициаров, назначаются опекуны для ваших несовершеннолетних детей и назначается душеприказчик для выполнения ваших пожеланий.

Сколько стоит последняя воля и завещание?

Стоимость последней воли и завещания может сильно различаться. Если вы все сделаете сами — напишете, соберете свидетелей и заверите у нотариуса, — это может стоить почти ничего.

А вот делать своими руками категорически не рекомендуется, так как важно, чтобы текст был точно сформулирован и оформлен в соответствии с законодательством вашего штата. Существует множество юридических онлайн-сервисов, которые помогут вам составить завещание с использованием шаблонных форм для конкретного штата. Некоторые из них бесплатны (по крайней мере, технически; часто есть скрытые платежи), но более известные, такие как LegalZoom, некоторые из планов которых включают онлайн-консультации юристов, стоят менее 100 долларов за документ.

Если вы используете адвоката, стоимость, вероятно, будет отражать их почасовую ставку. В зависимости от сложности ваших дел и воли конечная цена может быть от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов. Однако многие адвокаты по трастам и недвижимости берут фиксированную плату за написание завещания. Нижняя граница простого завещания, составленного юристом, составляет около 300 долларов, но более распространена цена ближе к 1000 долларов.

Как аннулировать последнюю волю и завещание?

Вы можете аннулировать завещание — официально известное как его отзыв — несколькими способами.

Самый простой способ — преднамеренно физически уничтожить документ: порвать, сжечь, испортить или измельчить. Это стирание должно быть сделано создателем завещания или, по крайней мере, в его присутствии, чтобы считаться законным. Убедитесь, что вы делаете это с оригиналом документа с «мокрой подписью» и, на всякий случай, с любыми копиями. (Даже в наш цифровой век суды по наследственным делам, как правило, неохотно принимают копии завещаний; тем не менее, иногда они могут это делать.)

Более эффективный способ (при условии, что кто-то все еще хочет завещание) состоит в том, чтобы написать и выполнить новое завещание, включив в него формулировку «настоящим отменяя все предыдущие завещания, завещания и дополнения, сделанные мной». Такие оговорки об отзыве являются стандартными для большинства завещаний.

Наконец, вы можете выбрать средний курс, внеся изменения в части существующего завещания. Недавно измененный документ, который теперь называется «приложением», может изменить ключевые аспекты существующего завещания, сделав его недействительным частично или полностью. Часто примечания также требуют свидетелей и нотариального удостоверения, чтобы быть полностью законными и эффективными.

Итог

Завещание — это письменный документ, в котором выражены пожелания умершего человека, от назначения опекунов несовершеннолетних детей до завещания вещей и денежных средств друзьям, родственникам или благотворительным организациям. Завещание становится действительным только после смерти человека и должно пройти юридический процесс, называемый завещанием, когда его проверяет уполномоченный судебный администратор.

Если у вас есть несовершеннолетние дети, вы обязательно должны составить завещание, чтобы назначить опекунство. Но, что касается хорошего планирования наследства, у каждого должно быть завещание, и оно должно быть создано раньше, чем позже. Потому что без него юридические законы вашего штата диктуют, что будет с вашим имуществом.

Наследник против бенефициара: права наследников на имущество

Все
Статьи

3 минуты чтения

В чем разница между наследником и бенефициаром? Узнайте, почему эти термины взаимозаменяемы и как они могут повлиять на ваше планирование недвижимости.

Начать мой план недвижимости

Патрик Хикс,
@PatrickHicks

Начальник юридического отдела Trust & Will

Что такое наследник?

Наследник — это лицо, юридически идентифицированное как лицо, имеющее право быть получателем наследственного имущества при отсутствии завещания или траста. Смерть без какого-либо планирования имущества известна как смерть без завещания , и в случаях, когда это происходит, закон штата определяет, как передается имущество и какие наследники имеют право на активы.

9Типы наследников

Наследник : Наследник — это лицо, которое считается наиболее логичным и, вероятно, имеет право на получение активов из наследственного имущества — его или ее требование по закону не может быть обесценено из-за рождения другого наследника . Проще говоря, наследник является первым лицом в очереди в порядке наследования.
Предполагаемый наследник: В отличие от прямого наследника, предполагаемый наследник имеет право наследовать, как правило, трон или наследственную честь, но его или ее право может быть смещено или отменено.
Усыновленный наследник: Усыновленные наследники чаще всего имеют те же права, что и биологические дети. Тем не менее, в некоторых штатах действуют очень конкретные законы о завещании, которые потенциально могут помешать усыновленным детям в равной степени делить имущество. По этой причине очень важно изучить законы в вашем штате.
Сопутствующий наследник: Сопутствующий наследник — это лицо, происходящее из родословной умершего, но не являющееся его прямым потомком. Например, сестра, брат, тетя, дядя, двоюродные братья и т. д. будут считаться наследниками по залогу.

Права наследников на наследство

В доверительном управлении или завещании конкретно изложены права наследника на наследство. При отсутствии официального плана наследования по закону наследники считаются ближайшими родственниками. Это означает, что если владелец недвижимости умирает без завещания (без завещания или траста), его или ее наследники будут иметь право на любое имущество и активы в недвижимости. Как мы уже отмечали, порядок наследования диктуется законодательством штата, но в большинстве случаев это супруг – дети – потомки – близкие родственники.

Имейте в виду, что существует ряд активов, которые в идеале должны быть настроены для передачи непосредственно бенефициару, даже если это не продиктовано завещанием или трастом. Так, например, доходы от полиса страхования жизни не обязательно пойдут ближайшим родственникам (наследнику), если в полисе указан бенефициар.

Что такое бенефициар?

Бенефициар — это лицо, официально назначенное (лицом, предоставляющим право/собственником) для получения имущества из наследственного имущества. Важно понимать, какую роль бенефициар играет в вашем Плане наследования, а также права, которые он имеет на активы или имущество, которые вы хотите, чтобы они унаследовали. Решить, кого назвать, часто может быть немного сложно, но наше руководство может помочь вам определить кто должен быть вашим бенефициаром .

Наследник и бенефициар

Рассматривая наследника и бенефициара, важно понимать, что между этими двумя терминами существуют определенные различия. На высоком уровне основное отличие состоит в том, что наследник является потомком или близким родственником, который находится в очереди на наследство, если вы не настроите должным образом свои планы наследования . Напротив, бенефициар — это кто-то, кого вы называете в официальном юридическом документе получателем ваших активов или собственности после вашей смерти . Неспособность правильно назвать бенефициаров может привести к тому, что закон штата об отсутствии завещания, а не ваши пожелания, будет определять, кто что получит от вашего имущества.

Часто задаваемые вопросы

Какие права есть у наследников в отношении завещания?

Какие права есть у наследника во время процесса завещания, зависит от того, какой тип наследственного планирования был сделан. Если есть завещание и оно действительно, наследник не обязательно имеет какие-либо права. В Плане недвижимости будет указано, кто имеет право на какое наследство. Тем не менее, если есть не является действительным завещанием, тогда закон штата, о котором мы говорили, вступает в игру, чтобы определить порядок наследования.

Кто наследует имущество, если нет завещания?

Если вы умрете без Плана наследства, это юридически называется « смерть без завещания ». Если это произойдет, суды вмешаются, чтобы назначить личного представителя, который будет действовать в качестве душеприказчика и контролировать распределение вашего имущества.