Содержание
Налог на недвижимость в Латвии
После приобретения недвижимости каждый собственник автоматически становится плательщиком налога на недвижимое имущество.
Чтобы понять, как рассчитывается и как оплачивается этот налог, компания KOM-INVEST обобщила часто задаваемые вопросы и подготовила на них ответы.
Особенности оплаты налога на недвижимость людей, имеющих ВНЖ в Латвии, в 2020 году, смотрите в этой статье.
1) Какие объекты облагаются налогом?
- Налогом облагаются квартиры, части многоквартирных домов, подсобные помещения (например, кладовки в многоквартирных домах), гаражи и подземные автостоянки, земельные участки или части земли, коммерческие объекты.
Например, Вам принадлежит квартира. По латвийским законам, помимо квартиры, Вам также будут принадлежать доли от дома, в котором находится квартира (что дает право пользоваться подъездом и помещениями общего пользования), а также доли земли под многоквартирным домом, в котором находится квартира.
Если Вам принадлежит квартира в новом проекте, вероятно, Вам также будет принадлежать парковка для автомобиля на подземной стоянке, или парковочное место на наземной автостоянке.
Соответственно, каждый такой объект, а не только квартира, облагается налогом на недвижимое имущество.
2) Как рассчитывается налог на недвижимое имущество?
- Одно из латвийских государственных учреждений, которое называется «Государственная земельная служба», ежегодно рассчитывает для каждого латвийского объекта недвижимости так называемую «кадастровую стоимость».
- Кадастровая стоимость рассчитывается для того, чтобы затем рассчитать с этой стоимости налог на недвижимое имущество.
- В большинстве случае, кадастровая стоимость недвижимости ниже ее рыночной стоимости.
Кадастровую стоимость каждого объекта недвижимого имущества можно узнать на официальном сайте «Государственной земельной службы».
Таким образом, основой для рассчета налога является не рыночная стоимость недвижимости или цена покупки недвижимости, а «кадастровая стоимость», которую устанавливает государство.
3) Какова ставка налога?
Местное самоуправление, на территории которого находится объект недвижимости, вправе устанавливать ставку налога в диапазоне от 0,2 % до 1,5 % от кадастровой стоимости недвижимости.
Если местное самоуправление не установило собственные ставки налога на недвижимое имущество, оно должно установить следующие ставки, которые регулируются государством:
- Для земли и частей земли:
1,5 % от ее кадастровой стоимости.
- Для квартиры, для подсобного помещения и автостоянки (гаража) в многоквартирном доме:
0,2 % от кадастровой стоимости, если она не превышает 56 914 евро.
0,4 % от кадастровой стоимости, если она в пределах 56 915 евро – 106 715 евро.
0,6 % от кадастровой стоимости, если она превышает 106 715 евро.
В среднем, сумма для стандартной квартиры (2-4 комнаты), включая части многоквартирного дома и части земли, составляет 100- 500 евро в год.
- Для частного дома:
0,2 % от кадастровой стоимости, если она не превышает 56 914 евро.
0,4 % от кадастровой стоимости, если кадастровая стоимость объекта составляет 56 915 евро – 106 715 евро.
0,6 % от кадастровой стоимости, если кадастровая стоимость объекта превышает 106 715 евро.
- Для коммерческих объектов, зданий, домов со статусом «гостевой дом»:
1,5 % от кадастровой стоимости недвижимости.
Информацию об изменении с 1 января 2016 года ставки налога на недвижимость в Риге читайте здесь.
4) Как получить квитанцию для оплаты налога?
- Сумму налога на недвижимость местное самоуправление рассчитывает каждый год. В начале каждого года (январь – февраль) местное самоуправление отправляет платежное уведомление каждому собственнику объекта недвижимости на адрес прописки, т.е. почтальон бросает квитанцию об оплате налога в почтовый ящик той квартиры или дома, которым Вы владеете.
- Если недвижимость принадлежит иностранцу, платежное поручение будет отправлено за границу, по адресу, где прописан иностранец. Конечно, в таком случае высока вероятность того, что платежное поручение не будет получено, и налог не будет уплачен.
Поэтому мы советуем обращаться в местное самоуправление, чтобы написать заявление с просьбой отправлять платежное поручение в электронном виде, на адрес электронной почты собственника недвижимости.
Местное самоуправление предлагает такую услугу, и отправляет платежное поручение по электронной почте.
4) Как оплачивается налог на недвижимое имущество?
- После того, как получено платежное поручение, налог на недвижимость можно оплатить четырьмя платежами, поквартально.
- Компания KOM-INVEST обращает внимание своих клиентов на то, что неуплата налога на недвижимость может вызвать негативные последствия. В частности, местное самоуправление вправе взыскать налог, обращаясь в суд и требуя продажу недвижимого имущества должника на публичном аукционе, чтобы вырученными от продажи средствами покрыть сумму долга.
Заботясь об интересах своих клиентов, компания KOM-INVEST после приобретения недвижимого имущества всегда помогает своим клиентам зарегистрировать в местном самоуправлении адрес электронной почты, чтобы платежное поручение приходило по электронной почте.
Также компания KOM-INVEST ежегодно напоминает своим клиентам об оплате налога, и объясняет, как правильно его оплатить.
Источник данных в статье – сайт Министерства Финансов Латвийской Республики.
Есть вопросы? Ждем Вашего письма или звонка!
Номер телефона:+371 29 774 775
Электронная почта: [email protected]
Skype: KOM-INVEST
Как платить налоги на дачу или на загородный дом
Важнейшая обязанность человека перед государством – своевременное и полное внесение в бюджет налоговых платежей. Налоговые выплаты во всём мире считаются краеугольным камнем демократического общества. Однако россияне ещё не привыкли безоговорочно доверять власти и расставаться с деньгами, особенно в тех случаях, когда налоговое бремя по какой-то причине возрастает.
Впрочем, радости по поводу платежей в госбюджет не испытывают ни в одной стране мира, зато везде ценится знание нюансов налогового законодательства, позволяющее на законных основаниях сократить причитающиеся выплаты.
Итак, рассмотрим, как можно минимизировать налоги на дачный участок или иное загородное жильё.
Налоги на частный дом: за что государство берёт деньги
Если в собственности имеется недвижимость за городом, это означает, что в списке обязательных платежей присутствует два налога:
- на загородный дом, т.е. на недвижимое имущество физического лица;
- на участок земли, на котором этот дом построен.
Какую сумму нужно платить за землю
Сумму земельного налога на участок, используемый для ИЖС, садоводства или в качестве личного подсобного хозяйства, рассчитывают, взяв за основу его кадастровую стоимость. В некоторых регионах налоги, которыми облагаются садовые участки и земля для ИЖС, различаются по процентной ставке, в других – дачники и сельские жители платят за участки одинаковые суммы. Федеральное законодательство разрешает региональным властям самостоятельно определять, сколько граждане должны платить за землю, если начисляемые суммы не превышают установленную ставку.
Внимание! В Федеральном налоговом кодексе зафиксирована предельная ставка налога на землю, который не должен превышать 0,3% от кадастровой оценки участка.
Если Вам неизвестна кадастровая стоимость участка, лучший способ выяснить это – зайти на официальный сайт Росреестра или посетить его местное отделение. Эту информацию госслужащие обязаны предоставить бесплатно. Сумму налога не придётся рассчитывать вручную, так как можно воспользоваться специальным калькулятором на сайте налоговой службы.
Налог на постройки на участке
Важный нюанс налогообложения заключается в том, что при вычислении размера налога принимаются во внимание все капитальные постройки на участке, а не только жилой дом. Этот момент не всегда понимают хозяева. Тех, кто хочет ознакомиться с текстом закона, отсылаем к пункту 1 статьи 401 Налогового кодекса.
К сожалению, дачники часто совершают две противоположные ошибки при вычислении суммы налога:
- не принимают во внимание другие капитальные строения;
- при вычислении площади недвижимости включают в итоговый результат площадь временных строений без фундамента.
В первом случае сумма налога оказывается меньше, чем следует, и это опасно накоплением налоговых недоимок и, как следствие – штрафом. Во втором случае собственник переплачивает, ежегодно теряя определённую денежную сумму, вернуть которую будет крайне затруднительно.
Лазейка в законодательстве
Некоторые собственники могут легально уменьшить сумму налога, уплачиваемого с загородной недвижимости, в том случае, если постройки не зарегистрированы в ЕГРН. Налоговое законодательство не предусматривает никакого наказания для собственников, не регистрирующих капитальную постройку. Де юре, её на участке попросту не существует, поэтому платить налог за неё не нужно.
Более того, налоговая служба не правомочна самостоятельно зарегистрировать постройки в ЕГРН – это может сделать только собственник участка. Единственное, на что налоговики имеют право – порекомендовать собственнику регистрацию построек и последующую уплату причитающегося налога. Однако рекомендация ни к чему не обязывает, поэтому собственник волен проигнорировать её и не платить за строения.
Если Вам пришло налоговое уведомление или требование уплатить за незарегистрированные объекты, нужно обратиться в суд, который отменит незаконное требование.
Размер налога на жилой дом
Базовая ставка налога на недвижимое имущество составляет 0,1% от стоимости дома, указанной в кадастре. Однако по закону 50 м² дома не подлежат налогообложению. Если площадь дачного домика равна или меньше 50 м², то платить вообще ничего не нужно. В том случае, когда площадь дома превышает 50 м², то из кадастровой стоимости следует вычесть стоимость этой необлагаемой части.
Внимание! Налогом на недвижимость облагается не только жилой дом, но и другие постройки, которые возведены на фундаменте, т.е. капитальные строения.
Чтобы рассчитать сумму, причитающуюся государству с Вашего дома, нужно выполнять такие вычисления.
1. Вычислите суммарную площадь всех капитальных построек, зарегистрированных на Вашем участке, сложив площадь дома и площади всех капитальных построек.
2. Разделите кадастровую стоимость на суммарную площадь – у Вас получится стоимость 1 м² строений.
3. Вычтите из суммарной площади строений 50 м², чтобы узнать размер налогооблагаемой площади.
4. Умножьте налогооблагаемую площадь строений на стоимость 1 м², которую Вы рассчитали в пункте 2.
5. Получившуюся сумму умножьте на 0,001, т.е. найдите 0,1% от стоимости налогооблагаемой площади.
Будет ли наказан собственник, не построивший на участке дом или не зарегистрировавший новостройку
Закон не предусматривает специального штрафа для собственников земли под ИЖС, которые не воспользовались участком для строительства. Ни одно ведомство не может наложить за это прямой штраф. Однако налоговое законодательство делает невыгодным владение землёй без её использования. Так, если вы получили или купили землю под ИЖС, но за десять лет ничего не смогли построить, с одиннадцатого года придётся платить земельный налог в двойном размере. Повышающий коэффициент будет отменён после постройки и официальной регистрации жилого дома.
В течение довольно длительного времени некоторым хозяевам удавалось избегать уплаты налога на дом, не регистрируя недвижимость в течение нескольких лет после постройки. Однако в настоящее время налоговая служба использует по отношению к таким собственникам повышенный вариант дачного налога.
Увеличивается ли размер налога на дачу из-за появления пристройки
Сумма налога на дом зависит от кадастровой стоимости строения, поэтому напрямую увеличение площади на неё не влияет. Однако собственник обязан согласовывать перепланировку и возведение пристройки по строительному законодательству, а после окончания работ регистрировать изменения в ЕГРН. Если в результате перепланировки площадь строений на участке увеличится и превысит 50 м², уплаты налога не избежать. В то же время пристройка временной деревянной веранды без фундамента никак не повлияет на налогооблагаемую площадь дома.
Налоговые льготы для дачников и владельцев загородных домов
Как и во многих других случаях, наше государство предусмотрело льготы по налогам для некоторых категорий граждан, в том числе для инвалидов, военнослужащих и их семей, «чернобыльцев», инвалидов, пенсионеров и др.
С полным перечнем льготников можно ознакомиться, изучив 407-ю статью Налогового кодекса. Следует сказать, что льготных категорий в нём немало.
Государство определило для каждой из перечисленных в НК категорий граждан отдельный размер льготы, однако есть и общие правила предоставления. Так, льготник может выбрать только один объект недвижимости, за который будет начисляться льготный налог. Если Вам принадлежит два дома, то сниженный налог будет взиматься лишь с одного, а за второй придётся платить полностью. Но при наличии в собственности дома и квартиры налог снижается на оба вида недвижимости.
Если Вы не напишете заявление в налоговую службу для предоставления льготы, сотрудники сами установят недвижимость, с которой будет взиматься сниженный налог. Впрочем, нередки случаи, когда льгота вообще не предоставляется, если владелец дома не заявил о своём праве на уплату пониженного налога.
Как начисляют налог на участок размером шесть соток
Размер большинства дачных участков составляет шесть соток, и для них в налоговом законодательстве предусмотрена льгота: налоги за эту землю не платятся вообще.
Однако в льготную категорию входят только:
- инвалиды первой и второй групп;
- пенсионеры и люди, собирающиеся выйти на пенсию;
- родители, воспитывающие больше двух детей.
Собственники, принадлежащие к одной из перечисленных категорий, за участок размером шесть соток могут не платить вообще. Льготники, владеющие более крупными наделами, платят только за площадь, превышающую размер стандартного участка.
Оплата налога на имущество в СНТ
Существует два варианта оформления собственности для садовых некоммерческих товариществ (СНТ):
- собственность, т.е. административные и служебные постройки, дороги и другое имущество, числится за товариществом;
- имущество СНТ – долевая собственность его членов.
В первом случае СНТ собирает взносы с владельцев участков за пользование недвижимостью и из собранной суммы оплачивает налог. Во втором случае налог распределяется на всех членов товарищества, и каждый платит налог на свою долю самостоятельно.
Внимание! Без согласия всех членов товарищество не может передать собственность в долевое владение. Любой из владельцев участка может отказаться от доли общей собственности.
Кроме того, участники садового товарищества могут на общем собрании передать имущество СНТ (например, дороги, линию электропередачи и т.д.) в муниципальную или государственную собственность. В этом случае налог на имущество платить не придётся, но и управлять им товарищество уже не сможет.
Вывод
У многих из нас есть возможность уменьшить сумму налогов и на землю, и на загородный дом:
- Можно не регистрировать право собственности на построенный дом. Хотя и рискованно: никто не знает, как государство отнесется к такому решению в будущем.
- 50 м2 капитальных построек не облагается налогом. Если у дома есть пристройка без фундамента за нее так же не нужно платить.
- Многие льготные категории граждан не обязаны платить налог за 6 соток своей земли.
- Кроме того, многим категориям граждан полагаются льготы по налогам. Если в семье есть пенсионер, родители у которых двое детей (и больше) или инвалид, оформление участка на него позволит сократить сумму налоговых выплат.
А вот не использование земли по назначению увеличит Ваши расходы в бюджет.
ПРИСОЕДИНЯЙТЕСЬ К НАМ В СОЦИАЛЬНЫХ СЕТЯХ
И УЗНАВАЙТЕ НОВОСТИ ПЕРВЫМИ
Ставки налога на имущество и образцы расчетов
Делиться:
Фейсбук
Твиттер
LinkedIn
WhatsApp
Телеграмма
Эл.
адрес
адресСтавки налога на имущество в отношении жилой недвижимости, занимаемой собственником и не занимаемой собственником, применяются по прогрессивной шкале. Все остальные объекты облагаются налогом по ставке 10% от годовой стоимости.
На этой странице:
Формула налога на имущество
Годовой налог на имущество рассчитывается путем умножения годовой стоимости (AV) имущества на применимые к вам ставки налога на имущество.
Например, если AV вашей собственности составляет 30 000 долларов США, а ставка налога составляет 10 %, вы заплатите 30 000 долларов x 10 % = 3 000 долларов налога на имущество.
Ставки налога между собственниками и арендаторами (жилая недвижимость)
Жилая недвижимость, занимаемая владельцем, — это кондоминиумы, квартиры с многоквартирным домом или другая жилая недвижимость, в которой проживает («занимает») владелец.
На жилую недвижимость, занимаемую владельцем, распространяются налоговые ставки владельца.
Owner-occupier tax rates
| Annual Value ($) | Effective 1 Jan 2015 | Property Tax Payable |
|---|---|---|
First $8,000 | 0% | $0 |
First $55,000 | — | $1,880 |
First $70,000 | — | $2,780 |
First $85,000 | — | $3,980 |
Первые 100 000 долл. США | — | $ 5 480 |
Первые $ 115 00097 | ||
$ 115 000 000 | ||
$ 115 000 000 | — | $7,280 |
First $130,000 | — | $9,380 |
0049
| Annual Стоимость (долл. США) | Действует с 1 января 2023 г. | Налог на имущество к уплате | |||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Первые 8 000 долл. США | 0 % 700049 | $0 | |||||||||||
First $30,000 | — | $880 | |||||||||||
First $40,000 | — | $ 1 380 | |||||||||||
Первые 55 000 | — | — | — | 9003 | 9003 | 9003 | . | ||||||
First $70,000 | — | $3,930 | |||||||||||
First $85,000 | — | $6,030 | |||||||||||
First $100,000 | — | $8,730 |
0003
| Annual Value ($) | Effective 1 Jan 2024 | Property Tax Payable |
|---|---|---|
First $8,000 | 0% | $0 |
First $30,000 | — | $880 |
First $40,000 | — | $1,480 |
First $55,000 | — | $2,980 |
First $70,000 | — | $ 5 080 |
Первые $ 85 000 | долл.0018 — | $8,080 |
First $100,000 | — | $11,980 |
США Пример 1: AV жилой недвижимости составляет 36 000 долларов США.
| Годовая стоимость ($) | Ставка налога, действовавшая с 1 января 2015 г. по 31 декабря 2022 г. | Налог на имущество к уплате |
|---|---|---|
First 8,000 | X 0% | = 0 |
Next 28,000 | X 4% | = $1,120 |
Property tax к оплате = 1120 долларов
Пример 2: AV жилой недвижимости составляет 84 000 долларов США.
| Годовая стоимость ($) | Ставка налога, действовавшая с 1 января 2015 г. по 31 декабря 2022 г. | Property tax payable |
|---|---|---|
| First 8,000 | X 0% | = 0 |
| Next 47,000 | X 4% | = $1,880 |
| Next 15,000 | X 6% | = $ 900 |
| Остаток 14 000 | X 8% | = 1 120 долл. США |
Налог на имущество к уплате = 3 900 долл. США
4
Ставки налога на жилую недвижимость, не являющуюся собственником (жилая недвижимость)
Жилая недвижимость, не занятая владельцем, — это кондоминиумы, квартиры HDB или другая жилая недвижимость, в которой владелец не живет («занимает»). Следовательно, налоговые ставки собственника-арендатора не применяются.
Следующие налоговые ставки применяются к недвижимому имуществу , за исключением того, что находится в списке исключений .
Ставки налога на жилые помещения, не занимающие жилые помещения
| Годовая стоимость ($) | Действует с 1 января 2015 г. | Налог на имущество к уплате |
|---|---|---|
First 30,000 | 10% | $3,000 |
First $45,000 | — | $4,800 |
Первые $ 60 000 | — | $ 6,900 |
— | $9,300 | |
First $90,000 | — | $12,000 |
| Годовая стоимость ($) | Действует с 1 января 2023 г. | Налог на недвижимость к уплате |
|---|---|---|
Следующие 30 0400 9 $0003 | 11% | $3,300 |
First $45,000 | — | $5,700 |
First $60,000 | — | $8,850 |
| Annual Value ($) | Effective 1 Jan 2024 | Property Tax Payable | |||
|---|---|---|---|---|---|
First 30,000 | 12% | $3,600 | |||
First $45,000 | — | $ 6 600 | |||
Первые $ 60 000 | — 9003 | — | — | — | — 10 800 долларов США |
0045 Исключенные свойства
- Жилые помещения в любом спортивно-развлекательном клубе
- Шале
- Детский центр, центр ухода за учащимися или детский сад
- Дом престарелых
- Больница, хоспис или место для реабилитации, выздоровления, ухода или аналогичных целей
- Гостиница , туристический хостел, пансионат или гостевой дом
- Служебная квартира
- Комнаты для персонала, которые являются частью любого имущества, освобожденного от налога в соответствии с разделом 6(6) Закона о налоге на имущество вышеуказанное использование. Никаких заявлений в IRAS не требуется.
Коммерческая и промышленная недвижимость (нежилая)
Нежилая недвижимость, такая как коммерческие и промышленные здания и земля, облагается налогом в размере 10% от годовой стоимости. Ставки налога на владение недвижимостью не применяются к нежилой недвижимости, даже если вы приобрели недвижимость для собственного использования/проживания.
Пример 3: AV коммерческой недвижимости составляет 54 000 долларов США.
Годовая стоимость ($) Налоговая ставка Налог на имущество к уплате 54 000
Х 10%
= 5400 долларов
Налог на имущество к уплате = 5400 долларов США
Часто задаваемые вопросы
Знание моих налоговых ставок
Если я владею и занимаю более одного жилого дома, какова будет ставка налога?
Ставки налога с собственника-арендатора предоставляются только для одного объекта недвижимости, которым вы владеете и занимаете. В отношении последующей недвижимости вы будете облагаться налогом по ставкам налога на жилую недвижимость, не являющуюся владельцем, даже если вы занимаете ее как второй дом.
Как я узнаю, облагается ли моя жилая недвижимость налогом по ставкам налога на проживание собственника или по ставкам налога на жилое помещение, не занимающее жилое помещение?
В вашем уведомлении о налоге на имущество и в счете налоговая ставка, применяемая к собственности, указана в скобках как [Налоговые ставки для владельцев жилья] или [Налоговые ставки для лиц, не занимающих жилые помещения] в столбце «AV и налоговые ставки».
Кроме того, вы можете войти на mytax.iras.gov.sg с помощью Singpass > Property > View Property Dashboard.
Налоговые ставки, основанные на использовании моей собственности
Какова моя налоговая ставка, если моя жилая недвижимость используется в качестве домашнего офиса?
Недвижимость может соответствовать ставкам налога на недвижимость для жилой недвижимости, поскольку она используется в основном для жилых целей. Однако вы должны соответствовать условиям, установленным URA или HDB для схемы домашнего офиса
.
Какова моя налоговая ставка, если моя жилая недвижимость используется в качестве детского сада?
Для земельных домов, используемых в качестве центров по уходу за детьми, разрешение на изменение использования должно быть получено от URA. Ставка налога составляет 10%.
Какие ставки будут применяться для магазинов или торговых квартир с 2 отдельными и разграниченными целями?
Жилой компонент будет облагаться налогом на недвижимость по ставкам для жилой недвижимости, в то время как коммерческий компонент будет по-прежнему облагаться налогом по ставке 10%.
Должен ли я платить налог на недвижимость за пустующую недвижимость?
Да. Налог на имущество является налогом на владение недвижимостью и применяется независимо от того, сдается ли недвижимость в аренду, занята владельцем или свободна. Он отличается от подоходного налога, который взимается с арендного дохода, полученного от сдачи имущества в аренду.
Следовательно, все владельцы недвижимости должны будут платить налог на недвижимость независимо от того, занята она или нет.Прогрессивность налоговых ставок
Каковы применимые ставки налога на недвижимость для пустующей недвижимости?
Свободная жилая недвижимость будет облагаться налогом по ставкам налога на жилую недвижимость, не являющуюся владельцем, а свободная нежилая недвижимость будет облагаться налогом по ставке 10 % от годовой стоимости. Налоговые льготы/льготы для незанятых объектов не предусмотрены.
Почему ставки налога на недвижимость выше для сдаваемой в аренду жилой недвижимости?
Сдаваемая в аренду или сдаваемая в аренду жилая недвижимость считается инвестиционным активом и облагается налогом по более высокой ставке, чем недвижимость, занимаемая владельцем. Структура налогообложения гарантирует, что недвижимость с более высокой стоимостью облагается более высокими налоговыми ставками.
Я унаследовал свою собственность, и у нее очень высокий AV. Я остаюсь в своей собственности и не получаю от нее доход от аренды. Я обычный наемный работник и не собираюсь продавать свою собственность. Почему я должен платить повышенный налог на имущество?
В отличие от подоходного налога, который облагает налогом доход, полученный лицом, налог на имущество является налогом на богатство. Это не налог на доход от аренды. Таким образом, 90 474 взимаются в зависимости от стоимости вашей собственности, которая представляет собой часть вашего общего состояния. Однако для поощрения домовладения вам будет предоставлена более низкая ставка налога на жилую недвижимость, занимаемую владельцем.
Связанный контент
Страницы
Интерактивные калькуляторы налога на имущество
Страницы
Годовая стоимость
Страницы
Более низкие ставки налога на недвижимость для жилой недвижимости, занимаемой владельцем
Как рассчитать налог на недвижимость на дом
Что вы узнаете
Как оценивается стоимость дома для целей налогообложения
Способы уменьшения (или увеличения) налога на недвижимость
Ответы на самые популярные вопросы о налоге на недвижимость
Налоги на недвижимость могут оказать неожиданное влияние на доступность дома.
Например, если вы планируете покупку, они могут сделать разницу между домом, который значительно укладывается в бюджет, местом, которое неудобно растягивает ваши финансы, или, возможно, вообще вытолкнуть недвижимость за пределы вашего ценового диапазона. Если у вас есть дом, лучшее понимание того, как работают налоги на недвижимость, может помочь вам решить, какие улучшения в доме сделать, или найти налоговые льготы / кредиты, на которые вы могли бы подать заявку. Прежде чем мы углубимся в тонкости налогов на недвижимость, давайте посмотрим, как они работают для вас.Для чего используются налоги на имущество?
Короче говоря, все услуги, предоставляемые вашим городом, округом или соответствующей юрисдикцией, финансируются за счет налога на имущество. Эти услуги могут быть образовательными, такими как школы и библиотеки; защитные, такие как правоохранительные органы и пожарная служба; и улучшить качество вашей жизни, например, парки, дороги, улучшение водоснабжения и канализации, а также включить дополнительные услуги, которые приносят пользу людям в вашем сообществе.
Даже если вы лично не пользуетесь всеми услугами, за которые платят налоги на недвижимость — в конце концов, никто не хочет вызывать пожарную службу, чтобы снять кошку с дерева — большие инвестиции в школы и общественные службы обычно указывает на более высокие значения свойств. Что приятно иметь в виду, если вы планируете продавать.
Как работают налоги на имущество?
Налоги на недвижимость определяются путем умножения оценочной стоимости дома на ставку налога на недвижимость, установленную местным правительством. Звучит просто, но некоторые города или муниципалитеты также взимают свои собственные налоги в дополнение к окружным налогам. Часто эти дополнительные налоги суммируются, поэтому вы получаете только один счет по налогу на имущество, но не всегда. Чтобы добавить путаницы, в некоторых налоговых счетах для описания ставки налога на имущество используются термины «миллион» или «ставка проката».
Проще говоря: Налог на имущество = оценочная стоимость имущества x налоговая ставка
Оценочная стоимость вашего имущества редко эквивалентна его рыночной стоимости, что может сделать расчет налога на имущество несколько нюансированным.
Стоимость вашего дома на самом деле оценивается 3 разными способами, и 3 результирующих значения могут быть совершенно разными.Что это такое Для чего используется Кого решает Рыночная стоимость Сколько покупатели жилья готовы платить за дом Продажа имущества Агент по недвижимости и/или продавец (плюс покупатель, приобретающий дом) Оценочная стоимость Непредвзятая оценка стоимости дома Помощь кредиторам в обеспечении того, чтобы сумма кредита не превышала стоимость имущества Лицензированный или сертифицированный оценщик Оценочная стоимость Налогооблагаемая стоимость имущества Расчет и взимание налога на имущество Местный городской или окружной оценщик имущества Многие люди считают, что оценочная стоимость их дома намного ниже оценочной стоимости.
Это связано с тем, что на оценочную стоимость влияют законы города, округа и штата: в ряде штатов установлен лимит на оценочную стоимость недвижимости, чтобы предотвратить увеличение налогового бремени домовладельца из-за быстрого роста стоимости недвижимости. В результате налоги на недвижимость в США могут сильно различаться от штата к штату.Как узнать сумму налога на недвижимость
Охотники за домом:
Если вы хотите купить дом, вы можете получить представление о налогах на недвижимость, зайдя в свое любимое приложение по недвижимости — большинство приложений содержат как минимум приблизительная оценка видов текущих налогов, которые вы, вероятно, будете платить. Если приложение отслеживает историю налога на недвижимость, вы также получите информацию о том, как налог на недвижимость может меняться с течением времени.
Покупатели жилья:
Когда продавец примет ваше предложение о доме, вы увидите предполагаемую сумму ежемесячного налога в смете кредита (LE) и заключительном раскрытии информации (CD), которые вы получаете от своего кредитора.
На первой странице этих документов будут показаны предполагаемые ежемесячные расходы на налоги, страхование и оценки, чтобы вы знали обо всех ежемесячных расходах, которые будут частью вашего текущего платежа по ипотеке. Ипотечные кредиторы или обслуживающие организации обычно взимают с вас налоги на недвижимость заранее (и сохраняют их на счете условного депонирования), чтобы обеспечить своевременную уплату этих налогов. В разделе «Прочие расходы» на странице 2 LE и CD вы также увидите, сколько предварительно уплаченных налогов на имущество вам нужно заплатить в рамках ваших расходов на закрытие.Домовладельцы:
Даже если ваш дом полностью оплачен, вам все равно нужно платить налоги на недвижимость, поэтому, скорее всего, ваш город или округ уже дважды в год присылает вам счет за налог на недвижимость. (Налоги на имущество обычно уплачиваются 1 марта и 1 сентября.) Если у вас нет счета под рукой и вы хотите проверить свою годовую ставку налога на имущество, вы можете перейти прямо на веб-сайт вашего округа.
Кроме того, вы можете найти контактную информацию своего оценщика, введя свой почтовый индекс в NETROnline. Если ваш округ не позволяет вам начать поиск документов об имуществе в Интернете, этот сайт предоставит вам их контактную информацию, чтобы вы могли позвонить в офис оценщика имущества, чтобы получить всю необходимую информацию.Могу ли я снизить налоги на недвижимость?
Возможно. Есть несколько способов, которыми домовладельцы могут попытаться уменьшить свои налоги на недвижимость. Большинство штатов предлагают ветеранам-инвалидам освобождение от налога на имущество. Некоторые штаты предлагают скидки на налог на недвижимость для пожилых людей или инвалидов, не прошедших военную службу. Другие штаты предлагают налоговые льготы для домовладельцев с исторической недвижимостью. Если вы фермер или владеете землей, которая может сделать вас похожим на фермера, есть большая вероятность, что вы можете претендовать на льготы по налогу на сельскохозяйственную собственность.
Если это не относится к вам, вам будет приятно узнать, что многие города позволяют владельцам недвижимости обжаловать оценочную стоимость своих домов. Если вам удастся снизить оценочную стоимость вашего дома, ваши налоги на недвижимость также будут снижены.Если вы хотите оспорить сумму налога на недвижимость, вам нужно будет показать местному городу или округу, что оценочная стоимость не отражает истинную стоимость вашей собственности. Позвоните в офис вашего оценщика, и они смогут провести вас через процесс рассмотрения спора. Как правило, вам нужно собрать сопоставимые списки домов, чтобы показать, что дома с аналогичной налоговой стоимостью лучше ваших. Например, если у вас и вашего соседа есть дома с 3 спальнями и гаражом, но у них есть гараж на 2 машины, а у вас гараж только на одну машину, у вас может быть веский аргумент в пользу снижения налога на недвижимость. Во многих случаях вы можете начать налоговый спор по телефону или лично. Если вы не можете прийти к удовлетворительному выводу сразу же, вы можете поднять этот вопрос в независимой налоговой апелляционной комиссии.
Как налоги на недвижимость могут повлиять на мою охоту за домом?
Отличный вопрос. Налоги на имущество чрезвычайно локализованы, поскольку разные муниципалитеты устанавливают свои налоговые ставки. В зависимости от того, где начинается и где заканчивается муниципалитет, вы можете обнаружить, что два дома примерно одинаковой цены, размера и качества могут иметь очень разные налоговые ставки, если они находятся по разные стороны муниципальной границы.
Район с более низкой ставкой налога на недвижимость может дать вам дополнительные возможности для маневра при покупке более дорогого дома в этом районе. Например, если дом имеет ставку налога 3,5% и прейскурантную цену 300 000 долларов, он может иметь такой же ежемесячный платеж по ипотеке, что и дом за 350 000 долларов в районе со ставкой налога 3%. Просмотрев оценочную стоимость и налоговую информацию для сопоставимых объектов недвижимости в разных районах, вы сможете увидеть, какие дома имеют более низкие налоговые последствия.
Влияют ли улучшения дома на мои налоги на имущество?
Возможно. Это зависит от улучшения. Поскольку налоги на недвижимость привязаны к стоимости вашего дома, само собой разумеется, что когда стоимость вашего дома увеличивается, ваш налог на недвижимость, вероятно, также увеличивается. Для поклонников шоу об улучшении дома оригинальная серия Extreme Makeover: Home Edition — поучительная история о том, что может случиться, когда улучшения дома превышают ваш бюджет по налогу на недвижимость. Однако, как следует из названия, эти домашние преобразования были экстремальными и не соответствовали масштабу обычного ремонта дома.
Замена столешницы на вашей кухне вряд ли приведет к увеличению налогов, но если для ремонта требуется разрешение на строительство, вы можете быть уверены, что копия этого разрешения попадет к вашему местному налоговому инспектору. Разрешения на строительство помогают им гарантировать, что оценочная стоимость вашего дома соответствует вашим улучшениям дома.
Добавление квадратных метров или дополнительная ванная комната — это виды улучшений, которые могут привести к увеличению налога. Но не все ремонтные работы в доме одинаковы, поэтому полезно знать, какие ремонтные работы повышают стоимость вашей собственности больше всего. Если вы обеспокоены тем, что повышение налогов может ударить по вашим финансам, подумайте о том, чтобы поговорить со специалистом по налогам, прежде чем принимать какие-либо решения о реконструкции.Агенты по недвижимости находятся в уникальном положении, зная все тонкости налогов на недвижимость в районах, которые вы хотите купить. Если дом имеет право на скидку или кредит по налогу на недвижимость, они обязательно сообщат вам об этом. Если вы думаете о том, чтобы поставить свою собственную печать на дом, на который вы положили глаз, они смогут дать вам примерную цифру затрат на ремонт и возможные налоговые последствия. Если у вас еще нет агента, Better Real Estate может подобрать вам агента по недвижимости, который является экспертом в интересующих вас районах.
Следовательно, все владельцы недвижимости должны будут платить налог на недвижимость независимо от того, занята она или нет.
Например, если вы планируете покупку, они могут сделать разницу между домом, который значительно укладывается в бюджет, местом, которое неудобно растягивает ваши финансы, или, возможно, вообще вытолкнуть недвижимость за пределы вашего ценового диапазона. Если у вас есть дом, лучшее понимание того, как работают налоги на недвижимость, может помочь вам решить, какие улучшения в доме сделать, или найти налоговые льготы / кредиты, на которые вы могли бы подать заявку. Прежде чем мы углубимся в тонкости налогов на недвижимость, давайте посмотрим, как они работают для вас.
Стоимость вашего дома на самом деле оценивается 3 разными способами, и 3 результирующих значения могут быть совершенно разными.
Это связано с тем, что на оценочную стоимость влияют законы города, округа и штата: в ряде штатов установлен лимит на оценочную стоимость недвижимости, чтобы предотвратить увеличение налогового бремени домовладельца из-за быстрого роста стоимости недвижимости. В результате налоги на недвижимость в США могут сильно различаться от штата к штату.
На первой странице этих документов будут показаны предполагаемые ежемесячные расходы на налоги, страхование и оценки, чтобы вы знали обо всех ежемесячных расходах, которые будут частью вашего текущего платежа по ипотеке. Ипотечные кредиторы или обслуживающие организации обычно взимают с вас налоги на недвижимость заранее (и сохраняют их на счете условного депонирования), чтобы обеспечить своевременную уплату этих налогов. В разделе «Прочие расходы» на странице 2 LE и CD вы также увидите, сколько предварительно уплаченных налогов на имущество вам нужно заплатить в рамках ваших расходов на закрытие.
Кроме того, вы можете найти контактную информацию своего оценщика, введя свой почтовый индекс в NETROnline. Если ваш округ не позволяет вам начать поиск документов об имуществе в Интернете, этот сайт предоставит вам их контактную информацию, чтобы вы могли позвонить в офис оценщика имущества, чтобы получить всю необходимую информацию.
Если это не относится к вам, вам будет приятно узнать, что многие города позволяют владельцам недвижимости обжаловать оценочную стоимость своих домов. Если вам удастся снизить оценочную стоимость вашего дома, ваши налоги на недвижимость также будут снижены.
Добавление квадратных метров или дополнительная ванная комната — это виды улучшений, которые могут привести к увеличению налога. Но не все ремонтные работы в доме одинаковы, поэтому полезно знать, какие ремонтные работы повышают стоимость вашей собственности больше всего. Если вы обеспокоены тем, что повышение налогов может ударить по вашим финансам, подумайте о том, чтобы поговорить со специалистом по налогам, прежде чем принимать какие-либо решения о реконструкции.