Если не платить налог на имущество физических лиц что будет: Штраф за неуплату налога на имущество, полученное по наследству

Содержание

Налоговые льготы для пенсионеров: как получить и кому в них могут отказать

25 ноября 2022, 13:30

Эксклюзив

Елена Григорьева

Фото: Studio Romantic/Shutterstock/Fotodom

Многие пожилые люди с выходом на заслуженный отдых оставляют работу, их доходы существенно сокращаются. Поэтому государство предоставляет пенсионерам целый ряд налоговых льгот. «Ямал-Медиа» разбирался, какие налоги точно нужно платить, а на каких можно сэкономить.

Налог НДФЛ

Адвокат и председатель Коллегии адвокатов «Кирьянов и партнеры» Артем Кирьянов в беседе с «Ямал-Медиа» рассказал, что с пожилых людей после выхода на пенсию перестают взимать налог на доходы физических лиц (НДФЛ) — 13%.

Фото: Ground Picture/Shutterstock/Fotodom

Но в некоторых случаях пенсионерам все же придется уплачивать налог на доходы физлиц. Например, если он продолжает официально работать. В этом случае из его зарплаты работодатель будет удерживать НДФЛ. А также если пенсионер продал имущество, которым владел меньше установленного минимального срока владения.

Транспортный налог

Каждый регион устанавливает собственные льготы по транспортному налогу и в этом случае никаких федеральных правил нет. Например, в ЯНАО пожилые люди не платят налог за грузовой автомобиль мощностью до 150 лошадиных сил.

Кроме того, для всех ямальцев действует скидка и для налога на легковой автомобиль. За машину с мощностью не более 150 лошадиных сил начисляется только 30% от налоговой ставки. А для льготных категорий: инвалиды первой, второй, третьей групп, родители или опекуны ребенка-инвалида, ветераны и инвалиды Великой Отечественной войны, боевых действий — такая скидка составляет 100% вне зависимости от мощности машины.

Налог на имущество

Пенсионеры могут не платить за имущество лишь одного объекта недвижимости каждого вида, сообщил Life. Это:

дом или часть дома;
квартира или ее часть;
комната;
гараж или машино-место;
хозяйственная постройка площадью до 50 квадратных метров на дачном участке.

Фото: Ground Picture/Shutterstock/Fotodom

Если в собственности две квартиры или два дома, то за одну из них налог платить все же придется. Стоит отметить, что если пенсионер самостоятельно не подавал заявление на тот объект, который он хочет освободить от налога, налоговики должны выбрать ту недвижимость, за которую причитается больший налог.

Земельный налог

Этот вид налога является региональным, а не федеральным. Но есть одно правило, которое действует во всех регионах: пенсионеры освобождаются от уплаты земельного налога на участок, площадь которого не превышает шести соток.

Например, если у пожилого человека есть участок размером в пять соток, то под земельный налог он не попадает. А если участок 10 соток земли, то платить он будет только за четыре из них.

Госпошлина

Также пенсионеры не платят госпошлины, при обращении к мировому судье или в суд общей юрисдикции с имущественным иском к ПФР или негосударственному пенсионному фонду. Но это работает только в том случае, если в иске есть претензия к пенсии.

За судебные тяжбы по вопросам, не связанным с пенсией, пожилые люди платят госпошлину, как и все остальные.

Фото: fizkes/Shutterstock/Fotodom

Куда обращаться

Артем Кирьянов посоветовал в случае начисления налогов после выхода на пенсию обратиться в налоговую.

«Если возникли проблемы или просто есть вопросы, связанные с тем, что что-то недоучли, можно обращаться в налоговую службу либо по месту жительства, либо, что гораздо удобнее, через личный кабинет в электронном виде», — пояснил он.

Налоговики должны проверить все положенные льготы, запросив сведения о пенсионере в Пенсионном фонде. После чего человеку направят уведомление о предоставлении ему налоговых льгот. По словам эксперта, это не занимает много времени и не требует хлопот. «С течением времени все меньше документов необходимо предоставлять и все это можно сделать даже без участия человека», — заключил он.

В этом году пенсионеры не получат новогодние выплаты. Однако в 2023-м их ждут другие, более значимые льготы. Подробнее>>

Самые актуальные новости — в нашем телеграм-канале «Ямал-Медиа».

ПенсияПенсионерыЛьготыСоцвыплатыНалогиЯНАО

Последствия просроченного налога на недвижимость в Вирджинии

В Вирджинии вы можете потерять свой дом из-за налоговой продажи, если не заплатите налоги на недвижимость.

Люди, владеющие недвижимостью, должны платить налоги на недвижимость. Правительство использует деньги, полученные от этих налогов, для оплаты школ, коммунальных услуг, библиотек, дорог, парков и тому подобного. Как правило, сумма налога зависит от оценочной стоимости имущества. Если у вас есть ипотечный кредит на ваш дом, кредитор может получить от вас деньги как часть ежемесячного платежа по ипотеке, чтобы позже заплатить налоги на недвижимость. Сервисер платит налоги от вашего имени через счет условного депонирования. Но если налоги не собираются и не уплачиваются через такой счет, вы должны платить их непосредственно в налоговый орган.

Соответственно, если вы являетесь домовладельцем в Вирджинии и не платите налоги на имущество, вы потенциально можете потерять свой дом из-за налоговой продажи после судебного процесса (по сути, лишения права выкупа). К счастью, налоговая продажа обычно происходит только в том случае, если вы не отвечаете на уведомление от сборщика налогов о том, что вас поймали. Но если вы допустите налоговую продажу, вы потеряете право собственности на свою собственность.

Обслуживающий персонал может авансировать средства для уплаты просроченных налогов
Иногда служба кредитования авансирует средства для уплаты просроченных налогов, а затем выставляет счет за них домовладельцу. Если домовладелец не возмещает расходы сервисеру, то сервисер может лишить собственности имущество, используя процесс, разрешенный законодательством штата Вирджиния.

Как работают налоги с продаж в Вирджинии

В большинстве случаев в Вирджинии, если ваши налоги на имущество просрочены 31 декабря после второй годовщины срока платежа, местные власти могут инициировать конфискацию вашего дома, подав иск в суд. получение разрешения на продажу имущества. (Va. Code Ann. § 58.1-3965). (Лишение права выкупа может начаться в первую годовщину наступления срока уплаты налогов в отношении некоторых объектов, например заброшенных строений, заброшенных зданий или имущества, признанного аварийным.)

Если вы не предпримете шагов для прекращения продажи — предоставив достаточную защиту или попав на просроченные суммы — суд вынесет решение. Затем ваш дом будет продан, как правило, на открытом аукционе. (Свод законов Вирджинии, § 58.1-3969). Если никто не делает ставки на недвижимость, округ, город или поселок могут приобрести ее на распродаже. (Va. Code Ann. § 58.1-3970).

После продажи новый владелец получит документ (право собственности) на ваш дом, и вы навсегда потеряете право собственности. (Свод законов Вирджинии, § 58.1-3965).

Уведомление о взыскании налогов

Как минимум за 30 дней до начала судебного разбирательства налоговый инспектор должен отправить вам (владельцу имущества) уведомление. Уведомление также должно быть опубликовано в газете не менее чем за 30 дней до обращения взыскания. (Свод законов Вирджинии, § 58.1-3965).

Внесудебное обращение взыскания разрешено в течение Некоторые Недвижимость
Внесудебный (внесудебный) процесс обращения взыскания может быть использован для продажи участка недвижимого имущества, если он оценивается в 10 000 долларов США или меньше, а налоги просрочены 31 декабря после третьей годовщины установленного срока. Внесудебный процесс также может быть использован, если стоимость имущества оценивается более чем в 10 000 долларов США, но не более чем в 25 000 долларов США, на него не распространяется зарегистрированная ипотека или договор о доверительном удержании, а налоги просрочены 31 декабря после третьей годовщины дату, а недвижимость соответствует другим критериям, например:
участок площадью не более 43 560 квадратных футов (один акр) без улучшений
объект не был улучшен, и местный администратор определил, что объект непригоден для строительства из-за таких факторов, как размер, форма или зонирование, например
собственность объявлена вредной или испорченной, или
в собственности есть заброшенное строение или заброшенное здание. (Свод законов Вирджинии, § 58.1-3975).

Остановить продажу налогов, уплатив просроченные суммы

Выплата налогового долга для предотвращения продажи называется «выкупом» дома. Чтобы выкупить имущество, вы должны оплатить все накопленные налоги, штрафы, разумные гонорары адвокатов, проценты и расходы, как правило, до 5:00 за день до аукциона. (Свод законов Вирджинии, § 58.1-3965). Свяжитесь с казначеем округа, чтобы узнать точный крайний срок, где вы живете.

Погашение налоговой задолженности в рассрочку

В соответствии с законодательством Вирджинии, если вы не можете позволить себе выплатить всю просроченную сумму сразу, вы можете заключить соглашение о выплате в рассрочку в течение длительного периода, но не более чем 60 месяцев. (Va. Code Ann. § 58.1-3965).

Что произойдет, если вы не выполните обязательства по соглашению о рассрочке

Если вы просрочите платежи, казначей или другое должностное лицо, ответственное за сбор налогов, может аннулировать соглашение, направив письменное уведомление за 15 дней. Затем выкуп будет продолжен. (Свод законов Вирджинии, § 58.1-3965).

Кроме того, вы не сможете заключить еще один договор о рассрочке для этого имущества в течение трех лет после невыполнения обязательств. (Свод законов Вирджинии, § 58.1-3965).

Следите за правовыми изменениями
В этой статье вы найдете подробную информацию о законах о продаже налога на имущество в Вирджинии со ссылками на законы, чтобы вы могли узнать больше. Уставы меняются, поэтому проверять их всегда полезно. Чтобы ознакомиться с законами о налоговых продажах Вирджинии, перейдите к §§ 58.1-3965–58.1-3975 Кодекса Вирджинии. То, как суды и агентства толкуют и применяют закон, также может измениться. А некоторые правила могут даже различаться в пределах штата. Это лишь некоторые из причин, по которым стоит обратиться к адвокату, если вы столкнулись с налоговой продажей.

Как обычно действует право на выкуп

Во многих штатах налогоплательщикам-правонарушителям предоставляется возможность выплатить причитающиеся суммы и сохранить за собой дом даже после того, как произойдет налоговая продажа. Этот процесс также называется «выкупом» имущества.

Во многих штатах домовладелец может выкупить дом после продажи налога, заплатив покупателю от продажи налога уплаченную сумму (или уплатив причитающиеся налоги) плюс проценты в течение ограниченного периода времени. Как долго длится период выкупа, варьируется от штата к штату, но обычно домовладелец получает не менее года с момента продажи, чтобы выкупить собственность.

В других штатах, таких как Вирджиния, период погашения начинается до продажи.

Нет права на выкуп собственности после продажи с уплатой налогов в Вирджинии

В Вирджинии вы не можете выкупить свой дом после продажи с уплатой налогов.

Выдержит ли ипотека налоговую продажу в Вирджинии?

Залоговые права по налогу на имущество почти всегда имеют приоритет над другими залоговыми правами, включая ипотечные залоговые права и залоговые документы о доверительном управлении. (Для целей данного обсуждения термины «ипотека» и «доверенность» используются как взаимозаменяемые. ) Поскольку залоговое право на налог на имущество имеет приоритет, если ваш дом продается через налоговое взыскание, продажа стирает любые ипотечные кредиты. Таким образом, кредитный обслуживающий персонал обычно авансирует деньги для уплаты просроченных налогов на имущество, чтобы этого не произошло. После этого сервисер потребует от вас (заемщика) возмещения.

Условия большинства ипотечных договоров требуют, чтобы заемщик был в курсе налогов на недвижимость. Если вы не возместите сервисеру уплаченную им сумму налога, вы окажетесь в неплатежеспособности по условиям ипотеки, и сервисер может лишить права собственности на дом таким же образом, как если бы вы просрочили ежемесячные платежи.

Ваш обслуживающий персонал может открыть счет условного депонирования

После требования о возврате суммы, уплаченной им в виде налогов, штрафов и процентов (и при условии, что вы погасите этот налоговый долг), ваш обслуживающий персонал, вероятно, создаст счет условного депонирования для кредит. Каждый месяц вам придется платить примерно одну двенадцатую предполагаемой годовой стоимости налога на имущество и, возможно, другие расходы, такие как страхование, вместе с вашим обычным ежемесячным платежом основного долга и процентов. Эти деньги поступают на счет эскроу. Кредитный обслуживающий затем оплачивает стоимость налогов и других предметов условного депонирования от вашего имени через счет условного депонирования.

Что дает обслуживающему персоналу право открыть счет условного депонирования?
Многие ипотечные кредиты имеют пункт, который дает кредитору возможность открыть счет условного депонирования практически в любое время по своему выбору. Сервисер настраивает учетную запись и управляет ею от имени кредитора. Чтобы узнать, может ли кредитор открыть счет условного депонирования для вашего кредита и когда, прочтите свой ипотечный договор и любую другую соответствующую документацию, которую вы подписали, например отказ от условного депонирования.

Недостаток счета условного депонирования заключается в том, что вам придется каждый месяц вносить более крупный платеж обслуживающему персоналу. Положительным моментом является то, что наличие счета условного депонирования избавляет вас от необходимости вносить большую сумму денег, когда должны быть оплачены налоговые и, возможно, другие счета.

Получение помощи

Если у вас возникли проблемы с уплатой налогов на имущество, вы можете уменьшить свой налоговый счет или получить дополнительное время для оплаты. Если вы уже столкнулись с продажей налога на недвижимость в Вирджинии и у вас есть вопросы или вам нужна помощь в выкупе вашей собственности, подумайте о том, чтобы поговорить с юристом по обращению взыскания, налоговым юристом или юристом по недвижимости.

Что произойдет, если я не буду платить налоги на недвижимость в штате Миссури?

Если вы просрочите уплату налогов на недвижимость в штате Миссури, вы можете потерять свой дом после продажи налогов.

Когда домовладельцы не платят налоги на имущество, просроченная сумма становится залоговым имуществом. Залоговое удержание эффективно заставляет собственность выступать в качестве залога для долга. Во всех штатах есть законы, которые позволяют местным органам власти продавать дом через процесс продажи налога для сбора просроченных налогов. Соответственно, если вы не платите налоги на недвижимость за свой дом в Миссури, вам, скорее всего, придется столкнуться с налоговой продажей, которая является публичным аукционом.

Но победитель торгов не сразу получает право собственности на недвижимость. Многие домовладельцы получат годовой период погашения, чтобы урегулировать просроченные налоги, а также штрафы, проценты и сборы, прежде чем это произойдет. Хотя у вас может быть меньше времени или совсем нет, в зависимости от обстоятельств. Однако налогоплательщики-правонарушители, не уплатившие налоги на имущество после продажи в течение периода выкупа, навсегда потеряют право собственности на свой дом.

Обслуживающий персонал может авансировать средства для уплаты просроченных налогов
Иногда, когда домовладелец не платит налоги, служба кредитования авансирует средства для их уплаты, а затем выставляет домовладельцу счет на оплату расходов. Если домовладелец не возмещает расходы сервисеру, то сервисер может лишить права выкупа, используя процесс, разрешенный законом Миссури.

Как работает налоговая продажа в штате Миссури

В соответствии с законодательством штата Миссури, если вы не платите налоги на недвижимость, сборщику налогов округа разрешается продать ваш дом при продаже налогов для уплаты просроченных налогов, процентов и других сборов. (Mo. Ann. Стат. § 140.150, § 140.190). Продажа налога должна произойти в течение трех лет, хотя закон штата разрешает более раннюю продажу, если налоги не уплачены. (Mo. Ann. Стат. § 140.160).

Альтернативная процедура в штате Миссури
Эта статья посвящена налогам с продаж в соответствии с главой 140 пересмотренного Устава штата Миссури. Но закон Миссури также предусматривает альтернативную процедуру для обеспечения уплаты налогов для некоторых мест в штате, таких как город Сент-Луис и графства первого класса, решившие не действовать в соответствии с главой 140. Чтобы узнать, какие конкретные процедуры используются, где вы живете, свяжитесь с окружным коллектором или проконсультируйтесь с адвокатом.

Налоговая продажа состоит из открытого аукциона, на котором коллекционер продает дом тому, кто предложит самую высокую цену, при условии, что самая высокая ставка равна или превышает сумму невыплаченных налогов, штрафов, процентов и затрат. (Mo. Ann. Стат. § 140.190). Продажи просроченного земельного налога начинаются в 10:00 утра четвертого понедельника августа и продолжаются изо дня в день, пока все участки не будут выставлены на продажу. (Mo. Ann. Stat. § 140.150, § 140.170, § 140.190).

Если никто не предложит минимальную сумму на распродаже, коллекционер проведет вторую распродажу в следующем году. (Mo. Ann. Стат. § 140.240). Налоговые продажи обычно проводятся ежегодно. Если никто не предложит сумму невыплаченных налогов, штрафов, процентов и расходов при втором предложении, то коллекционер проведет третью продажу. (Mo. Ann. Стат. § 140.250). Если никто не делает ставки на этой третьей продаже, коллекционер имеет право попытаться продать его на последующих продажах.

После завершения налоговой продажи в штате Миссури, вместо того, чтобы получить право собственности после продажи, покупатель получит свидетельство о покупке. (Mo. Ann. Стат. § 140.290). Этот сертификат служит доказательством заинтересованности покупателя в собственности в течение периода выкупа.

Уведомление перед налоговой продажей

В большинстве случаев сборщик налогов должен:

публиковать уведомление в газете один раз в неделю в течение трех недель подряд перед продажей (Mo. Ann. Stat. § 140.170) и,
перед публикацией отправьте уведомление почтой первого класса и второе уведомление заказным письмом, если стоимость имущества превышает 1000 долларов. (Mo. Ann. Стат. § 140.150).

Как остановить продажу налога на имущество штата Миссури

Вы можете предотвратить продажу налога, уплатив просроченные налоги, штрафы, проценты и расходы в любое время до продажи. (Mo. Ann. Стат. § 140.150).

Следите за правовыми изменениями
В этой статье вы найдете подробную информацию о законах о продаже налога на имущество в штате Миссури со ссылками на законы, чтобы вы могли узнать больше. Уставы меняются, поэтому проверять их всегда полезно. То, как суды и агентства толкуют и применяют закон, также может измениться. А некоторые правила могут даже различаться в пределах штата. Это лишь некоторые из причин, по которым стоит обратиться к адвокату, если вы столкнулись с налоговой продажей.

Выкуп имущества

Во многих штатах налогоплательщикам-правонарушителям предоставляется возможность выплатить причитающиеся суммы и сохранить дом. Этот процесс называется «выкупом» имущества.

Как обычно действует право на выкуп

Во многих штатах домовладелец может выкупить дом после продажи с налогом, заплатив покупателю уплаченную сумму (или уплатив причитающиеся налоги) плюс проценты, в течение ограниченного периода времени. Как долго длится период выкупа, варьируется от штата к штату, но обычно домовладелец получает не менее года с момента продажи, чтобы выкупить собственность.

Однако в других штатах период погашения начинается до продажи.

Период выкупа в штате Миссури

В штате Миссури вы можете выкупить имущество:

в течение одного года после продажи и до выдачи документа, если оно было продано при первом или втором размещении, или
в течение 90 дней, если имущество было продано при третьем предложении. (Mo. Ann. Stat. § 140.340, § 140.250).

У вас не будет периода выкупа, если кто-то купит дом при четвертой или последующей продаже. (Mo. Ann. Стат. § 140.250). Несовершеннолетние, недееспособные и инвалиды получают пять лет с даты последней уплаты налога на выкуп. (Mo. Ann. Стат. § 140.350).

Если вы не погасите задолженность в течение периода погашения, покупатель может использовать свидетельство о покупке, чтобы подать заявку и получить акт коллекционирования (право собственности) на ваш дом. (Mo. Ann. Стат. § 140.420).

Выдержит ли ипотека налоговую продажу в Миссури?

Залоговое право на налог на имущество почти всегда имеет приоритет над другими залоговыми правами, включая ипотечные залоговые права и залоговые права на основании актов о доверительном управлении. (Для целей данного обсуждения термины «ипотека» и «доверенность» используются как синонимы.) Поскольку залоговое удержание налога на имущество имеет приоритет, если вы потеряете свой дом в процессе налоговой продажи, этот процесс аннулирует любые ипотечные кредиты. Таким образом, кредитный обслуживающий персонал обычно авансирует деньги для уплаты просроченных налогов на имущество. После этого сервисер потребует от вас (заемщика) возмещения.

Ваш обслуживающий персонал может открыть счет условного депонирования

Что дает обслуживающему персоналу право открыть счет условного депонирования?
Многие ипотечные кредиты имеют пункт, который дает кредитору возможность открыть счет условного депонирования практически в любое время по своему выбору. Сервисер настраивает учетную запись и управляет ею от имени кредитора. Чтобы узнать, может ли кредитор открыть счет условного депонирования для вашего кредита и когда, прочтите свой ипотечный договор и любую другую соответствующую документацию, которую вы подписали, например отказ от условного депонирования.