Где находить инвесторов и как? Где найти инвестора для малого бизнеса, для стартапа, для проекта? Поиск инвесторов для реализации идеи

ТОП-15 сайтов для поиска инвестора и инвестиционных проектов

Вашему вниманию представлен ТОП сайтов, где стартаперы могут разместить свой инвестиционный проект и найти инвестора, привлечь инвестиции в свой бизнес, а инвесторы могут ознакомиться с самыми разными проверенными предложениями о продаже готового бизнеса, франшизы или поиске партнера.

towave.ru. Сайт о стартапах. Требует регистрации, но подтверждение аккаунта происходит на сразу. Ваш профиль некоторое время висит на модерации, что весьма неудобно, приходиться возвращаться к сайту снова.
napartner.ru. Площадка предлагает услуги для предпринимателей и инвесторов. Возможно сопровождение инвестиционной сделки командой napartner. Для владельца стартапа предлагается весьма подробно описать все нюансы существования и развития проекта, что весьма удобно для инвесторов при выборе стартапа. Также на площадке можно узнать об истории успешных бизнес-идей от момента зарождения до выхода на рынок и полноценного развития. (см. Поиск и привлечение инвестора для бизнеса и стартапа)

investgo24.com. Здесь вы можете ознакомиться с инвест-проектами, предложениями о продаже бизнеса, а также найти предложения инвестиционных фондов. Для общего развития и ответов на вопросы вашему вниманию предоставлкна база статей на инвестиционную тематику. Сообщения с сайта приходят прямо к вам на почту, инвесторы весьма активны на этой площадке.
townmoney.ru. Данная площадка предлагает вам получить займ на развитие бизнеса, гарантии, получение электронной подписи. На площадке «Город денег» бизнесмены могут разместить свои проекты для инвесторов, а инвесторы могут ознакомиться с портфельными продуктами, получить гарантии возврата инвестиций, а также поучаствовать во взаимном кредитовании.
investors.partners. Поможем открыть свое дело и найти начальный капитал, расширить действующий бизнес,Команда investors.partners для вас найдут надежного и опытного инвестора-партнера и даже надутинвестора бесплатно.
start2up.ru. площадка, созданная для объединения людей, ищущих инвестиции, желающих вложить деньги и желающих начать совместный бизнес!

business-platform.ru. Бизнес-Платформа для авторов, которые ищут инвестиции, для инвесторов, которые перспективные прибыльные инвестиционные ищут проекты, для предпринимателей, которые продают бизнес и для блоггеров, которые во всем этом разбираются!
angel.co. Международная площадка angelist создана для объединения инвесторов и стартаперов по всему миру!
avito.ru площадка объявлений, которая весьма неплохо справляется с задачей привлечения ивесторов в бизнес и продажей готового бизнеса посредством размещения простым объявлений. (см. Как найти инвестора для бизнеса)
rusinvestproject.ru. поможет найти инвестора и проект без посредников в России СНГ и за рубежом, это огромная база полезных контактов.
simex.global/ru. Краудинвестиционная площадка SIMEX — это международная платформа для осуществления инвестиции в реальный сектор экономики для начинающих и профессиональных инвесторов. (см. Российский краудфандинг — внедрение альтернативных механизмов финансирования)
innovationportal.ru. Единый портал инноваций и уникальных изобретений в сфере инноваций, который поможет инвесторам и изобретателям найти взаимовыгодное сотрудничество.

investclub.ru. Площадка с большим количеством активных пользователей, которые ищут инвесторов и инвестиции.
www.beboss.ru. Здесь представлены все отрасли, рассматриваются любые суммы, а также каталог франшиз, оптовые предложения, бизнес-идеи и бизнес-планы.
fbip.ru. Это Федеральная база инвестиционных площадок.

promdevelop.ru

Как найти инвестора для своего проекта

В современном мире появляется все больше интересных бизнес-идей, которые требуют воплощения. Но для раскрутки любого проекта нужны деньги, которые далеко не всегда есть у автора идеи. Поэтому актуален вопрос о поиске инвестиций для открытия бизнеса. Однако предприниматели и компании, начинающие с нуля, рискуют столкнуться с сильными конкурентами в выбранной ими нише. И, чтобы реализовать идею и найти необходимые для этого средства, нужно знать все фишки по привлечению инвесторов.

Содержание

Где искать инвесторов
Привлечение инвестиций через мейнстримы

Платформы для поиска инвесторов
Как действовать. Основные правила для привлечения инвесторов
Как сделать проект привлекательным: на что обратит внимание инвестор
Как подготовиться к общению с инвестором: от питча до заключения договора
Как правильно подготовить презентацию: 5 фишек для инвесторов

Мы расскажем вам как сделать свой проект привлекательным для инвесторов и что для этого нужно предпринять. Дорогу осилит идущий, а бизнес – тот, кто готов к новому.

Где искать инвесторов

Возможностей для поиска инвесторов гораздо больше, чем может показаться на первый взгляд. И найти деньги можно, прибегнув как к давно уже существующим способам инвестирования, так и современным, появившимся с возникновением интернета.

Классические способы привлечения инвестиций

Получить деньги на бизнес можно через инвестиционные фонды, фонды содействия малому предпринимательству. Это довольно сложная задача. Кроме того, что начинающий предприниматель обязан найти серьезные основания для получения инвестиций, часть средств он должен вложить сам, но для этого далеко не у всех есть возможности.

Можно обратиться за помощью в венчурные фонды, однако необходимо учитывать, что они дают средства на развитие проектов, имеющих перспективы. В первую очередь – в сфере инноваций и IТ-технологий.

Еще один вариант – особая площадка для инвестирования в бизнес-проекты, бизнес -инкубатор. Но, чтобы получить деньги, нужно победить в конкурсе и пройти собеседование.

Потенциальными инвесторами могут стать и успешные бизнесмены, которые хотели бы иметь пассивный доход. Найти инвесторов и сделать их партнерами – наиболее приемлемый и простой путь. А для этого вам нужно уметь хорошо презентовать свой проект, доказать его состоятельность и востребованность.

Привлечение инвестиций через мейнстримы

Один из самых популярных способов привлечения инвестиций – краудфандинг, который представляет собой сбор средств на бизнес у обычных людей. В интернете есть краудфайдинговые площадки, предназначенные для того, чтобы на них можно было оставлять предложения о сборе средств на проект, или вкладывать в проект свои деньги. Но, чтобы прибегнуть к такому способу, нужно или быть известным человеком, или суметь очень хорошо прорекламировать свою идею, что, к сожалению, не делается на краудфандинговых площадках.

Можно попробовать привлечь инвестиции через криптовалюты и электронные платежные системы. Необходимо отметить, что некоторые популярные сегодня криптовалюты, например, эфириум, были созданы на деньги пользователей.

Платформы для поиска инвесторов

Если вы не знаете, где искать инвесторов, то мы предлагаем вам несколько крупных платформ по их поиску.

business-platform.ru. Федеральная бизнес платформа. Кроме проектов и предложений по продаже готового бизнеса, здесь можно найти базу инвесторов. Основная задача платформы – соединять инвесторов и авторов бизнес-проектов в онлайн-режиме.

beboss.ru. Ресурс предоставляет возможность для поиска инвесторов для любой отрасли, а также каталог франшиз, бизнес-планы и бизнес идеи.

napartner.ru. Платформа предлагает различные услуги для стартаперов и инвесторов, например, сопровождение сделки. Начинающим бизнесменам нужно будет описать нюансы своего проекта, чтобы инвесторы получали как можно больше информации.

investclub.ru. Ресурс предполагает широкие возможности для поиска инвестиций и инвесторов.

rusinvestproject.ru. Площадка для поиска инвесторов как в России, так и в странах СНГ.

Как действовать. Основные правила для привлечения инвесторов

Желающих получить инвестиции много и конкуренция достаточно велика, поэтому перед тем как искать инвестора, необходимо усвоить несколько правил.

Чем больше вы предоставите информации для инвесторов, тем больше вам будут доверять.

Если вы знаете сколько можете заработать, как будет развиваться ваш проект – можно смело выходить на беседу с инвестором. Подсчитайте, сколько конкретно вам нужно денег и для чего.

Пример – стартап Talkdesk. Его авторы предложили разработку облачных технологий, которые должны использоваться в call-центрах. Перед тем, как встретиться с представителем венчурного фонда Силиконовой долины, от которого команда проекта впоследствии получила 12 000 000 долларов, она уже имела вложения от других инвесторов в размере 4 000 000 долларов и получила 1 000 000 прибыли. Инвесторов покорило умение команды экономить и всецело отдаваться работе. Все выводы они сделали на основе предоставленной информации о проекте.

Чем больше вы знаете об инвесторе, тем больше у вас возможностей его заинтересовать.

Какой предпочитает стиль общения? Как ведет дела? Как быстро принимает решения? Любая самая незначительная мелочь может оказаться важной.

Пример – получение инвестиций для проекта Glowforge. Прежде чем обращаться за инвестициями, автор проекта просмотрел блоги партнеров фонда. Изучая их, он сделал вывод, что, делая презентацию, нужно основываться не на цифрах, а на продукте. Всего проект привлек 9 000 000 долларов для производства лазерных 3-D принтеров от венчурных фондов Foundry Group и True Ventures в 2015 году.

Проект также установил краудфайдинговый рекорд, так как смог привлечь еще 28 000 000 долларов на площадках. То есть автор проекта Дэн Шапиро успешно использовал второе правило, но самое главное – третье правило.

Чем больше вы уверены в своем успехе, тем больше будут верить в него другие.

Инвесторы предпочитают грамотных и настойчивых людей, знающих чего они хотят и умеющих обосновать свои планы. Доказывайте, что вы способны сделать то, что предлагаете. Откажитесь от слов «хочу» и «желаю», говорите «делаю» и «действую». Сконцентрируйтесь на целях. Правильно поставленные цели непременно приведут к успеху.

Как сделать проект привлекательным: на что обратит внимание инвестор

Согласно статистическим данным, из десяти проектов инвестиции получает только один. Что же нужно сделать для того, чтобы ваш проект стал интересен инвесторам?

Вы и ваша команда

Прежде всего, любого инвестора заинтересует с какими людьми ему придется работать. Интересны как личностные качества автора проекта, так и его мотивация, готовность идти до конца. Вы должны доказать, что сможете идти вперед, несмотря на трудности. Это важно как вы добиваетесь цели, так как любой инвестор ценит свое время и деньги.

Правильные расчеты

К сожалению, 95% начинающих предприниматели, ищущих инвесторов, плохо представляет себе на какие доходы они могут рассчитывать. Представленные ими на презентации цифры порой не соответствуют действительности. Постоянно растущие продажи и миллионная прибыль, которую предлагают авторы проектов, часто ничего общего не имеют с реальным положением вещей. Ищите как оптимизировать расходы, укажите на что конкретно хотите получить инвестиции.

Потенциал проекта

Одно из самых важных моментов в общении с инвестором – определение потенциала проекта. Инвестор должен знать, когда проект принесет доход, как вы определите потенциальных клиентов, наконец, когда проект полностью окупится. Желательно, в течение года, максимум – трех лет.

Чтобы определиться с потенциальными клиентами, неплохо провести краудфандинговую кампанию. В том случае, если вашим проектом заинтересуются пользователи, у вас будет шанс вызвать интерес у инвесторов.

Как подготовиться к общению с инвестором: от питча до заключения договора

Наступает период, когда инвестор поверит, что он должен выбрать именно ваш проект. В среднем, от знакомства с инвестором до заключения договора у бизнесменов уходит 3-9 месяцев. Возможно, что придется готовить не одну версию бизнес-плана и отвечать на множество вопросов, к которым вы не совсем готовы. Поэтому тщательно готовьтесь не только к презентации, но даже к короткой встрече и телефонному разговору. Каждый этап общения требует своей подготовки.

Этап 1. Знакомство

Оно может быть как очным, так и заочным. Здесь главное заинтересовать инвестора своим проектом. Для этого можно использовать следующие способы.

Еlevator pitch или презентация в лифте. Короткая презентация названа так потому, что бизнесмены и стартаперы «ловили» потенциальных инвесторов в лифтах и представляли им свою бизнес-идею за 30 секунд. В вашу мини-презентацию обязательно нужно включить:

проблему, которую вы решаете;
описание продукта;
способ монетизации.

Главное – привлечь внимание, для чего можно использовать интересные факты или цифры. Например, презентация SpaceX состояла всего из трех предложений: о стоимости запуска, которая не снижалась десятилетиями, возможности ее снижения на 90 процентов и впечатляющей суммы, которую можно заработать.

Еlevator pitch можно использовать на крупных форумах и бизнес-конкурсах.

Переписка. Вполне можно установить связь, ведя переписку по e-mаil. Для индивидуальных обращений этот способ работает лучше всего. Письмо, кроме обращения, должно включать:

описание продукта или услуг;
описание потребителей;
бизнес модель;
основание для вложений.

Этап 2. Деловая встреча

Презентация. Если потенциальный инвестор заинтересовался презентацией в лифте или вашим письмом, он пригласит вас на личную встречу, к которой тоже нужно подготовиться. Собираясь на встречу, нужно определиться, что вы от нее хотите конкретно. Если получить деньги, то нужно об этом сказать. Такой call to action вполне применим и работает.

Теперь о самой презентации. Она должна быть короткой и яркой. Хорошо следовать правилу 10/ 20/ 30. Постарайтесь не останавливаться на подробностях и уложиться в 20-минутную презентацию, которая состоит из 10 слайдов и набрана 30 шрифтом.

Внешний вид. Судьба вашего проекта будет зависеть не только от хорошей презентации, но и от вашего поведения и внешнего вида. Поэтому:

не опаздывайте;
приходите в деловом костюме;
соблюдайте правила этикета.

Очень важны ваше умение держать себя уверенно, ваши энергия и харизма.

Этап 3. Получение финансирования

Финансы, финансы и еще раз финансы. Для инвестора главное – зарабатывание денег. Об этом нужно помнить прежде всего. Поэтому, даже если ваш проект должен “спасти мир”, но не имеет хорошего бизнес-плана и финансового плана, потенциального инвестора он не заинтересует. Необходима финансовая модель, которую может подкорректировать сам инвестор. Хорошо иметь:

результаты маркетинговых исследований;

письма от поставщиков.

Лучше готовить сразу три варианта: оптимистический, пессимистический и основной. Но, в любом случае, модель должна быть тщательно выверена. Только при таком раскладе можно надеяться на заключение сделки. Важно показать, что вы хорошо знаете рынок, убедить в целесообразности внедрения вашего продукта. Инвестор должен верить, что вложив деньги в вашу идею, он сможет не только быстро окупить вложения, но и хорошо заработать.

Как правильно подготовить презентацию: 5 фишек для инвесторов

Очень важна презентация, от которой во многом будет зависеть получение инвестиций. Многие предприниматели, готовясь к презентации, не понимают до конца интересы инвесторов и не знают, как правильно представить свой проект. Какие пункты должна содержать презентация?

Определение проблемы. Если она есть, то ее нужно подтвердить. Подтверждение спроса должно определяться реальными цифрами.
Решение проблемы. Ваше решение не может быть единственно правильным. Но это ваше решение, и вам нужно убедить инвестора в том, что оно работает, что люди готовы купить продукт. Лучше всего приходить к инвесторам уже с определенными результатами. Для этого можно предпринять такие шаги:

сделать тестирование продукта;
поставить в известность о внесении изменений в проект;
познакомить с имеющимися результатами.

Поиск возможностей реализации продукта. Готовность купить еще не значит, что продукт будет хорошо продаваться. Даже если человек купит услугу или продукт один раз, нет уверенности, что он обратиться к вам в следующий раз. Поэтому нужно учитывать прибыль и убыток на одного клиента, так называемую юнит-экономику, а также способы привлечения и удержания клиентов.
Поиск рынка и определение стратегии выхода на него. Нужно искать те рынки, которые растут, а не исчезают, как, например, рынок по ремонту сотовых телефонов.

Если в презентации будет представлено как ваши доходы будут расти через 3-5 лет, то ваша финансовая модель вызовет интерес у инвесторов.

Определение суммы инвестиций. На последнем этапе обязательно нужно сказать инвестору на что вам нужны деньги и какую сумму вы хотите, а также какую сумму готовы вложить сами.

Правильный выбор инвестора, серьезная подготовка к разговору с ним, а также хорошая презентация проекта помогут получить шанс на инвестирование именно в ваш проект.

lifeha.ru

Где находить инвесторов и как? Где найти инвестора для малого бизнеса, для стартапа, для проекта?

Запуск бизнеса во многих случаях требует привлечения существенных инвестиций. Соответствующий капитал может сыграть решающую роль в своевременном выводе стартапа на перспективный рынок, улучшении его узнаваемости в сегменте, расширении его географии, модернизации производства. Где реально найти инвестора? Каким образом выстроить с ним доверительные взаимоотношения?

С какой целью ищут инвестора?

Прежде чем задаваться вопросом о том, где находить инвесторов, необходимо определиться с тем, собственно, с какой целью должен осуществляться поиск партнеров. Как правило, данную задачу решает владелец коммерческого предприятия. Содействие инвестора ему требуется в силу наличия недостаточного количества денежных средств в личном распоряжении для того, чтобы полноценно реализовать бизнес-проект. Заинтересованность в предоставлении необходимого объема финансирования может проявлять и инвестор — для того, чтобы впоследствии получить выгоду в процессе роста оборотов компании.

Каковы механизмы выстраивания взаимоотношений с инвестором?

Также, прежде чем думать о том, где находить инвесторов, предпринимателю необходимо определиться с желательным механизмов выстраивания отношений с партнером. Таковых может быть несколько.

Во-первых, взаимоотношения предпринимателя с партнером, который готов предоставить финансирование, могут представлять собой прямое инвестирование. Данный механизм предполагает предоставление фирме денежных средств в обмен на участие партнера в прямом управлении организацией, в определении стратегии развития бизнеса.

Во-вторых, финансирование может привлекаться на условиях портфельного инвестирования. Данный механизм предполагает, что партнер, вкладывая денежные средства в развитие бизнеса, одновременно приобретает также долю во владении компанией. В первом случае выгода инвестора - в том, чтобы участвовать в управлении потенциально крупным предприятием и становиться влиятельным участником бизнес-сообщества. Во втором же партнер, в случае роста компании, получает возможность значительно увеличить свой капитал.

Какие бывают инвесторы

Еще один нюанс, который необходимо изучить предпринимателю, прежде чем решать вопрос с тем, где находить инвесторов — рассмотрение специфики деятельности партнеров, готовых вкладываться в другие бизнесы. Субъекты, которые становятся участниками соответствующих правоотношений, могут быть представлены: частными лицами, организациями. И те и другие, в свою очередь, классифицируются на венчурных инвесторов и тех, что готовы вкладываться в фундаментальные проекты. Инвесторы также могут быть российскими и зарубежными.

Еще один критерий классификации субъектов, участвующих в правоотношениях с бизнесами по вопросам финансирования — степень участия государства. Есть госструктуры — чаще всего фонды, которые оказывают бизнесам содействие в привлечении финансовых средств или предоставляющие их. Есть полностью частные компании.

Краудфандинг

Существует особая категория правоотношений в сфере инвестирования — краудфандинг. Данный термин соответствует механизму привлечения финансовых средств бизнеса со стороны большого количества людей — отдельных социальных групп или представляющих общество в целом. Как правило, инвесторы, предоставляющие предпринимателям средства в рамках краудфандинга, не накладывают на них каких-либо обязательств в части обмена на долю в бизнесе или участия в управлении компанией. Данная особенность предопределяет большую популярность соответствующих правоотношений. Многие предприниматели, задумываясь над тем, где находить инвесторов, прежде всего обращаются именно к краудфандингу.

Что может заинтересовать инвестора?

Рассмотрим теперь ряд практических нюансов, характеризующих взаимоотношения предпринимателей и партнеров в части финансирования бизнеса. Так, прежде чем думать над тем, где найти инвестора для проекта, следует обратить внимание на такой аспект, как привлекательность бизнес-проекта — те показатели, на которые потенциальный партнер будет обращать внимание при принятии решения о вложениях денежных средств в компанию. Какие именно?

Прежде всего, это наличие в достаточном мере объемного рынка для реализации товаров и услуг, которые производит компания. Второй показатель — динамика развития отрасли. Инвестор заинтересован в том, чтобы продукт, выпускаемый компанией, был востребован на рынке в течение долгого времени. Если динамика развития той отрасли, в которой ведет деятельность предприятие, достаточно высока, то партнер должен убедиться, что предприниматель сможет обеспечить своевременный выпуск товаров, не уступающий продукции конкурирующих предприятий.

Собственно, уровень конкуренции — также важный показатель для инвестора. При этом для одних партнеров может быть более предпочтительным высокий, а для других — низкий. В первом случае инвестор и предприниматель могут воспользоваться наличием в достаточной мере стабильного спроса на выпускаемый товар и противодействовать конкурентам за счет более высокого качества или низкой цены поставляемой на рынок продукции. Низкая конкуренция привлекательна с точки зрения рентабельности фирмы. Разумеется, при условии, что будет спрос на товары, выпускаемые фирмой.

Еще один важный критерий принятия инвестором положительного решения относительно финансирования проекта — обоснованность бизнес-плана. На рынке могут сложиться самые благоприятные условия, наблюдаться оптимальный уровень спроса и конкуренции, однако если предприниматель не предоставит план, в соответствии с которым фирма будет пользоваться данными преимуществами, инвестор может поставить под сомнение перспективы финансирования компании.

Следующий фактор принятия партнером положительного решения по проекту — компетентность команды, с которой работает владелец бизнеса. Или же его личная. Ситуация на рынке может быть оптимальной, бизнес-план — в деталях проработанным, но реализация окажется не на самом высоком уровне по той причине, что ее будут осуществлять неподготовленные люди.

Таковы основные факторы, которые предпринимателю следует рассмотреть, прежде чем думать о том, где найти инвестора для проекта. Если он успешно решил данную задачу, можно переходить к рассмотрению конкретных механизмов поиска партнера. Где найти инвестора для стартапа среднего или крупного предприятия в России?

Как найти инвестора для стартапа?

Начнем со специфики поиска партнеров для основателя стартапа. Главная ценность соответствующего типа бизнеса — перспективная идея. Как правило, она характеризуется оригинальностью, несхожестью с большинством других концепций. Другой значимый критерий оценки перспективности стартапа — отсутствие действующих бизнесов в соответствующем сегменте в масштабах всей страны или отдельного региона.

Бывает, что предприниматель, который решает задачу, где найти инвестора в Москве, решает все же переключиться на какой-либо из рынков в субъектах РФ, так как в российской столице уже могут вести деятельность конкуренты. В то время как в регионах аналогичные бизнесы будут не слишком развиты или же вовсе отсутствовать как субъекты хозяйственной деятельности.

Выше мы рассмотрели основные механизмы привлечения инвестиций. Если стоит вопрос о том, где найти инвестора для стартапа, то оптимальными схемами в этом случае будут: привлечение венчурных инвестиций, краудфандинг. Преимущество обоих механизмов — отсутствие больших рисков для предпринимателя. Правда, в случае с венчурными проектами владельцу бизнеса в большинстве случаев приходится отдавать долю во владении фирмой — рассматриваемый вид финансирования относится к категории портфельных инвестиций. Однако партнер в этом случае, как правило, берет на себя основную часть расходов, необходимых для реализации проекта. Преимущества краудфандинга также очевидны — это возможность привлечь большой объем средств при отсутствии в большинстве случаев обязательств перед инвесторами.

Где можно найти инвестора, который готов вложиться в стартап в рамках той или иной схемы?

Если говорить о венчурных проектах, то существует большое количество специализированных фондов, которые активно участвуют в соответствующих правоотношениях. Они есть и в РФ, и за рубежом, и представлены как государственными, так и частными структурами. Достаточно порой всего лишь найти подходящий для себя венчурный проект или венчурный фонд, а после ознакомиться с предложениями соответствующих фирм касательно перспектив партнерства с частными организациями.

Как найти инвесторов и где их искать, если речь идет о краудфандинге? Данный формат правоотношений практически полностью онлайновый. Есть ряд крупнейших - как российских, так и зарубежных, - краудфандинговых платформ. Пользоваться ими достаточно просто, но важно составить грамотное описание бизнес-проекта, рассказать потенциальным инвесторам о его преимуществах.

Как искать инвестора для малого предприятия?

Рассмотрим теперь то, где найти инвестора для малого бизнеса. Данный формат деятельности предприятия предполагает, что компания — не стартап, а уже функционирующий, имеющий более или менее приемлемые обороты бизнес. Инвестиции в этом случае ищутся в целях расширения или модернизации производства, проведения масштабной маркетинговой кампании в целях повышения узнаваемости бренда в регионе, стране или за рубежом. Как правило, малые бизнесы финансируются при участии инвесторов, которые специализируются на выстраивании фундаментальных партнерских отношений с частными фирмами.

Венчурные инвестиции допускают сценарий, при котором партнеру в принципе не удастся вернуть собственные вложения, поскольку бизнес окажется убыточным. В свою очередь, фундаментальное партнерство предполагает, что инвестор сможет как минимум обеспечить нулевую рентабельность своих вложений, а в перспективе — существенно увеличить капитал за счет роста предприятия.

Где найти инвестора для малого бизнеса? Подобные задачи, как правило, решаются в ходе личных встреч предпринимателей и потенциальных партнеров, готовых вложить денежные средства в развитие компании. Они могут быть проведены в рамках специализированных мероприятий — бизнес-конференций, круглых столов, на презентациях. Не исключено общение между предпринимателем и инвестором и в неофициальной обстановке, например на корпоративной вечеринке, на которую они оказались приглашены. Фундаментальное инвестирование — распространенный вид деятельность в среде финансовых фондов. Информацию о них также можно найти в поисковых системах.

Как найти инвестора для среднего или крупного предприятия?

Где можно найти инвестора для бизнеса, представляющего собой среднее или крупное предприятие? Примечательно, что масштабная состоявшаяся фирма, хотя бы классифицируемая как средний бизнес, как правило, сама по себе является желанным объектом инвестирования для опытного финансиста, поскольку является действующим рентабельным бизнесам. Поэтому не исключено, что искать партнера, готового вложить денежные средства в фирму, возможно, и не придется, если она соответствует критериям крупного предприятия.

Однако вполне может быть актуален другой вопрос — где найти частного инвестора, который был бы надежным партнером, готовым к выстраиванию конструктивного диалога по вопросам развития бизнеса. Разрешается он, как правило, непубличными способами — посредством общения с крупными финансистами в рамках частных каналов. Но в некоторых случаях реально найти инвестора и на крупных мероприятиях, особенно если речь идет, к примеру, о международных выставках. Перспективы выстраивания взаимоотношений с партнерами во многом зависят от сферы бизнеса.

Так, решение вопроса "где найти инвестора для строительства" может существенно отличаться от такой задачи, как нахождение партнера в области информационных технологий. Строительный бизнес и IT — сферы с разной рентабельностью и динамикой развития. Каждая из них требует особых компетенций инвестора при оценке перспектив вложения в ту или иную фирму. Но, безусловно, есть финансисты, одинаково хорошо разбирающиеся как в строительстве, так и в информационных технологиях. Таким образом, стратегия поиска инвестиций в значительной степени зависит от масштабов фирмы, а также от сферы экономики, в которой представлена компания. Для стартапов будет более оправдан один подход, а для малых бизнесов, средних и крупных фирм — иные стратегии.

Полезно также будет рассмотреть ряд рекомендаций для предпринимателей, решивших найти инвестора, а также установить с ним доверительные взаимоотношения. Изучим те стратегии, которые можно охарактеризовать как универсальные, в достаточной мере подходящие для бизнеса любого масштаба — стартапа, малого, среднего или же крупного предприятия.

Как найти инвестора и установить с ним взаимоотношения: рекомендации

Собственно, поиск инвестора полезно осуществлять в тех социальных средах, в которых общаются люди, занимающиеся деятельностью, близкой к профилю компании. Там, где найти частного инвестора для строительства — не проблема, может быть весьма непросто установить взаимодействие с человеком, которому могла бы быть интересна сфера продаж. Эффективное инвестирование — это во многом результат высокой компетенции, чаще всего достигаемый в рамках узкой специализации финансиста.

Эксперты в сфере инвестирования советуют владельцам фирм в первую очередь рассказывать потенциальным партнерам о том, какие еще источники финансирования предполагается использовать, и какова их фактическая доступность. Данный подход позволит инвестору понять собственную роль во взаимоотношениях с бизнесом и оценить свою готовность ей соответствовать. Так, если фирма использует также кредитные средства, то ее владелец может дать понять партнеру, что тот сможет рассчитывать на меньшую долю в бизнесе, чем если бы инвестор финансировал проект единолично.

Другой важный нюанс — обсуждение условий изменения изначально достигнутых договоренностей. Может оказаться так, что проект в ходе развития начнет показывать большую или меньшую прибыльность (или динамику отдачи инвестиций), чем ожидается владельцем бизнеса либо инвестором, вследствие чего для них может оказаться предпочтительнее изменить порядок собственного участия в деятельности компании.

Предпринимателю следует обсудить с партнером порядок отчетности по тем или иным хозяйственным операциям, ее состав. Некоторые инвесторы требуют составления только бухгалтерской документации соответствующего типа, другим предпочтительно получать также управленческую отчетность. Данные нюансы полезно прояснить на самых ранних этапах партнерства.

Важно, таким образом, не только то, где найти инвестора бизнеса, но также и то, как установить с ним долгосрочные партнерские отношения. Высокий уровень компетентности в предпринимательстве ценится всегда. Поэтому в выстраивании эффективного партнерства будет заинтересован и инвестор. Нужно уметь слушать его и учитывать выражаемые им интересы.

Резюме

Итак, мы рассмотрели вопрос о том, где найти реального частного инвестора. Успешное его разрешение зависит от сферы деятельности фирмы, ее масштабов, уровня компетентности предпринимателя и специалистов, которых он привлекает. Важную роль играют прочие условия финансирования фирмы, а также готовность ее владельца при необходимости пересматривать достигнутые с инвестором договоренности в целях выстраивания долгосрочных партнерских отношений.

fb.ru

Предложения инвесторов | Investtalk.ru

Нередко успешные компании создаются путем сотрудничества нескольких сторон: у одной есть идея, у другой ресурсы для ее воплощения. Благодаря интернету этим сторонам стало легче находить друг друга. Однако важно не просто найти человека с деньгами, необходимо привлечь хорошего партнера, сотрудничество с которым станет основанием для успешного стартапа и дальнейшего продвижения дела. Рассматривая предложения инвесторов, постарайтесь продумать, кого из них заинтересует ваш бизнес. Для этого сформулируйте этап развития своего дела: будет ли это его зарождением, становлением, ростом, зрелостью, либо закатом. Каждой компании, которая находится на различных этапах, необходим свой инвестор.

Особенности этапов деятельности компанийНа этапе зарождения, как правило, предприниматель ничего не имеет, только идею, а иногда зарегистрированный патент. Также существуют проблемы с формированием управленческого звена, бизнес-процессы при этом не налажены. В качестве внешних инвесторов зачастую выступают родственники и друзья, также это могут быть частные лица, обладающие определенным опытом в этой области и готовые рисковать. На нашем сайте вы сможете найти такие предложения инвесторов.

Во время становления организация уже имеет налаженный выпуск готовых изделий, либо уже оказывает услуги, но ее деятельность не приносит желаемого дохода, а иногда и вовсе убыточная. Эта стадия отличается не отработанными до конца бизнес-процессами, происходит лишь формирование команды менеджеров. На данном этапе необходимо уделить внимание финансовой и юридической документации фирмы. Инвестор, которого она заинтересовала, должен легко понять корпоративную структуру организации, ее финансовое положение. Хорошо, чтобы фирма не участвовала в судебных тяжбах, спорах с госслужбами и т.д. На этапе расширения деятельности растут объемы выполняемых операций, прибыль становится стабильной. В результате компания начинает занимать устойчивое положение. Стадия отличается налаженными бизнес-процессами, открываются новые рынки и проекты. На этих этапах к финансированию подключаются банки, фонды и другие серьезные инвесторы.

Преимущества нашего бизнес-порталаБизнес-портал investtalk.ru разработан с целью оказания помощи своим посетителям в развитии их бизнеса и приумножении капитала. В частности, на этой странице представлены различные предложения инвесторов. Рекомендуем внимательно с ними ознакомиться и не принимать поспешных решений. Постарайтесь как можно больше узнать о своем партнере, оценить его надежность. При оформлении договоров внимательно вчитывайтесь в них, пусть как можно меньше будет недосказанностей, а все договоренности зафиксированы в письменном виде. На этой странице вы сможете как найти инвестора, так и стать им самим, разместив предложение инвестора. Многие наши посетители смогли найти надежных партнеров для бизнеса, с которыми работают уже долгие годы. Возможно, и вы станете одним из их числа.

investtalk.ru

Инвестор для открытия бизнеса с нуля — где и как найти за 5 шагов

Как сделать своё бизнес-предложение привлекательным и найти частного инвестора? Где и как проходит поиск инвесторов для стартапов? Кто поможет, если я ищу инвестора для открытия бизнеса в Москве?

Привет всем, кто посетил наш сайт! На связи Денис Кудерин – специалист по инвестированию.

Продолжаем тему инвестирования. В новой статье постараюсь обстоятельно и подробно ответить на вопрос, как найти инвестора для бизнес-проектов, стартапов и прочих коммерческих начинаний.

Публикация будет полезна как начинающим предпринимателям, так и тем, кто уже имеет опыт в раскрутке и развитии собственного бизнеса.

Итак, начнём!

1. Для чего ищут инвестора?

Любой бизнес нуждается в финансовой поддержке. Без привлечения средств полноценное развитие проекта невозможно – он просто погибнет в зачаточной стадии.

Копить деньги и терпеливо ждать благоприятного момента – не вариант: в предпринимательской деятельности время – важнейший фактор успеха. Пока вы будете откладывать средства, вашу нишу непременно займут расторопные конкуренты.

В нехватке финансов нет ничего зазорного. Даже крупнейшие современные компании (например, Google) на дебютном этапе развивались исключительно за счет стороннего капитала.

Молодые и перспективные предприятия почти всегда ощущают дефицит финансов: как правило, это уравновешивается избытком перспективных идей. Сегодня процесс поиска инвесторов значительно упростился – существуют сотни фондов и компаний, готовых предоставить свои ресурсы начинающим коммерсантам.

Однако эти фонды предоставляют деньги далеко не каждому бизнесмену. Сначала нужно убедить партнёра сотрудничать именно с вами, доказать, что ваш проект лучше, перспективнее и интереснее, чем у конкурентов, и предоставить грамотный бизнес-план.

А поскольку большинство инвесторов – профессионалы с обширным опытом, они способны почти безошибочно определять, куда лучше вкладывать средства, чтобы получить гарантированную прибыль.

Запомните: фонды и частные инвесторы не занимаются благотворительностью: их интересует полноценная и по возможности быстрая отдача от своих вложений.

Любые источники финансирования – кредитные организации, венчурные компании, бизнес-ангелы – заинтересованы в возврате своих активов и не раздают деньги без достаточных коммерческих оснований. Исключение составляют организации, выдающие гранты, но их внимание завоевать ещё сложней.

Возникают закономерные вопросы:

как именно привлечь инвестора в свой бизнес?
как говорить с инвестором, чтобы не получить отказ?
куда лучше обращаться – в инвестиционные фонды, банки, напрямую к бизнесменам, к друзьям и знакомым?

На эти вопросы (и некоторые другие) я и постараюсь ответить в последующих разделах настоящей публикации.

Читайте ещё одну статью, близкую к данной тематике – «Инвестиционный проект».

2. Что может заинтересовать инвестора?

Почему одним предпринимателям удаётся найти деньги в считанные дни, а другие годами ищут материальную поддержку для перспективных (на первый взгляд) проектов?

Дело вовсе не в природном обаянии (точнее – не только в нём). Заинтересовать инвестора – целая наука или даже искусство. В первую очередь, вкладчикам нужны гарантии, что их деньги будут работать.

Каждому инвестору необходимо знать всё об участниках бизнеса – их профессиональных и организаторских способностях, мотивации и целях.

Обращаясь к партнёрам за поддержкой, предприниматели должны заранее подготовить:

Презентацию своего проекта – интригующее введение в суть и смысл предстоящего бизнеса – половина успеха.
Грамотный бизнес-план: в этом документе, помимо прочего, должны содержаться конкретные показатели, которых компания намеревается достичь за определенный период.
Реальный план расходования полученных средств – инвестор должен знать, куда пойдут предоставленные им средства.

Избыточная информация вашим партёрам не нужна, но на любой возможный вопрос со стороны вкладчика у вас должны быть готовые ответы. Чрезмерный оптимизм тоже не внушит доверия: не старайтесь завысить возможные прибыли и не умалчивайте о возможных рисках.

Постарайтесь заинтересовать инвестора оригинальностью своей идеи, но помните также, что излишне радикальные инновации могут отпугнуть консервативных кредиторов.

Пример

Разработчик стартап начинает разговор с инвестором с такой фразы: «Я хочу предоставить вам продукт, которого ещё никогда не было на рынке!» Звучит эффектно, но опытный бизнесмен сразу насторожится. Он-то знает, что на рынке обычно нет того, на что не имеется спроса.

Даже если ваш продукт действительно уникален, будьте готовы доказать это потенциальному партнёру фактами. Заранее продумайте, как будете работать с возражениями, и лично проведите анализ возможных рисков.

Начиная поиск, желательно также сразу определить круг лиц, которым ваше предложение будет интересно. Ваши действия должны быть целенаправленными. Искать партнёров можно самостоятельно либо с привлечением профессиональных консультантов.

В журнале есть полезная статья о том, что такое стартап.

3. Как найти инвестора – пошаговая инструкция для начинающих бизнесменов

Действуя последовательно, грамотно и, что называется, «по науке», вы добьетесь результатов гораздо быстрее. Главное правило в поисках источников финансирования – учёт интересов инвестора. Не забывайте, что лицо, предоставляющее кредит, всегда руководствуется коммерческими соображениями.

Вашим возможным партнёрам нужны не инновации, их заботит вовсе не ваше благополучие, а умножение и сохранение собственных средств. Многим из них вообще не интересны новые бизнес-идеи, поскольку они уже смертельно устали от активной коммерции.

Инвесторы уже заработали денег собственным трудом и теперь хотят просто получать пассивный доход от своих активов. При этом их интересуют способы, которые принесут больше денег, чем ПИФы, банки и прочие традиционные направления инвестирования.

Ваша задача – убедить партнёров, что вы такой доход им предоставите.

Шаг 1. Составляем четкий бизнес-план

Бизнес-план – первое, на что обращают внимание инвесторы. Если у вас нет грамотно оформленной стратегии развития, шансы на успех в поисках финансовой поддержки будут минимальными.

В плане должны содержаться следующие пункты:

сущность предлагаемой идеи;
размеры необходимых вложений;
коммерческая выгода для инвестора;
примерные сроки окупаемости и получения первой прибыли;
перспективы развития компании.

Эксперты советуют обращать внимание на каждую мелочь вплоть до оформления документов: рекомендуется отпечатать их на высококачественной бумаге и сопроводить профессиональным графическим дизайном.

Шаг 2. Определяемся с подходящей формой сотрудничества

Существуют различные способы взаимодействия между получателем инвестиций и инвестором. Необходимо заранее определиться, какая форма будет для вашей компании наиболее эффективной.

Одни вкладчики дают деньги под проценты, другие могут потребовать долю в бизнесе или комиссионные с будущих доходов. Выбрав самую приемлемую для вас модель сотрудничества, обязательно укажите её в плане.

Помните, что начинающему коммерсанту нужно быть гибким: если инвеститор настаивает на какой-то определенной форме взаимодействия, возможно, стоит пойти ему навстречу.

Шаг 3. Обращаемся за помощью к опытным бизнесменам

Лучше всего новичка поймут опытные предприниматели, давно работающие в выбранной вами нише. Многие успешные бизнесмены охотно дают советы неофитам, если те планируют в будущем взаимовыгодное партнерство.

Даже если «старший товарищ», выслушав бизнес-идею, не решится на прямые вложения, он наверняка снабдит вас ценным напутствием или пожеланием, которое принесёт успех в дальнейшем. Кроме того, он может порекомендовать вашу кандидатуру другим лицам.

Шаг 4. Проводим переговоры

Положительный ответ на предложение инвестирования часто зависит от умело проведенных переговоров.

Даже если у вас нет проблем в общении с людьми, к беседе с потенциальным вкладчиком надо подготовиться заранее. Как я уже говорил, вам понадобятся ответы на возможные вопросы и логичные доводы в пользу состоятельности своего стартапа.

На первой встрече с потенциальным партнером от вас будут ждать грамотной презентации. Вы не ошибетесь, если пригласите поучаствовать в представлении проекта узкого специалиста, который доходчиво и понятно объяснить все нюансы вашей идеи.

Шаг 5. Заключаем договор

Кульминация встречи – подписание инвестиционных документов или договора о сотрудничестве. Думаю, нет нужды напоминать, что договор нужно читать, а не просматривать. Ещё лучше, если с ним ознакомится профессиональный юрист.

В контракте должны быть указаны:

сумма инвестирования;
сроки взаимодействия;
права и обязанности партнеров.

Согласно документу, деньги передаются заказчику на определенных условиях. Суть этих условий в том, что средства вкладываются именно в бизнес (производство, оборудование, создание онлайн-проекта).

Инвестор должен быть уверен, что его активы не пойдут (даже частично) на посторонние нужды – скажем, на уплату долгов руководителя стартапа.

Хотите больше информации по тематике — читайте статью «Венчурные инвестиции».

4. Где найти инвестора – 5 проверенных способов

Мы подошли к следующему важнейшему вопросу – где найти инвестора? Короткий (хотя и банальный) ответ звучит следующим образом: найти вкладчика в бизнес можно где угодно.

Достаточно лишь внимательно посмотреть по сторонам, и вы увидите, сколько свободных денег вращается в финансовом космосе. Эти средства так и ждут, когда их «возьмут в оборот» энергичные и предприимчивые люди, каковыми (я в это искренне верю) являются наши читатели.

Рассмотрим самые популярные способы привлечения денежных ресурсов в свой проект.

Способ 1. Друзья и родственники

Вряд ли, конечно, вы слышали от своих друзей такую фразу: «Вот бы мне стать вкладчиком в какой-нибудь перспективный стартап». Тем не менее, ближний круг – именно та область, с которой следует начинать поиски.

Особенно это касается молодых и начинающих коммерсантов, у которых число реальных контактов в деловом мире обычно равно нулю. Но зато почти у каждого есть друзья или родственники, располагающие необходимыми для первоначального вклада суммами.

И часто эти люди не знают, куда им деть «свободные» деньги. В силу невысокого уровня финансовой грамотности граждане РФ иногда даже не подозревают, что имеющиеся у них активы можно и нужно приумножать, делая грамотные инвестиции.

Однако уберечь финансы от инфляции стремится каждый. Ваша цель – убедить своих знакомых стать бизнес-партнерами. Согласен, задача не из простых: в нашей стране даже близкие люди зачастую не доверяют друг другу. Но это не сложнее, чем занять денег у банка или инвестиционного фонда.

Единственный совет – не обещайте друзьям, дядям, тётям и двоюродным братьям золотых гор. Будьте реалистичны. Отнеситесь к близким, как к официальным инвесторам: можно даже предоставить им полноценный бизнес-план, чтобы развеять возможные сомнения.

Способ 2. Опытные предприниматели

Даже в самом маленьком городе есть люди, владеющие успешным бизнесом и уже сколотившие солидное состояние. Опытные предприниматели понимают, что деньги должны работать, а не лежать мертвым грузом.

Состоявшиеся бизнесмены всегда ищут, куда бы вложить свой капитал, чтобы он приносил стабильную прибыль без особых трудозатрат. Ваша задача – заставить таких людей поверить в вашу коммерческую идею и вложиться в новое начинание.

Есть два основных варианта партнёрства:

взять денег в форме долгосрочного кредита;
предложить долевое участие в проекте.

Во втором случае ваша свобода действий будет существенно ограничена, но на такое сотрудничество опытные бизнесмены идут более охотно.

Более подробно об этом способе поиска инвесторов читайте в статье «Бизнес-ангелы».

Способ 3. Инвестиционные фонды

Такие структуры часто специализируются на содействии малому и среднему бизнесу. Чтобы получить деньги в инвестиционном фонде, необходимо доказать его представителям жизнеспособность своего проекта.

Такой вариант больше подходит тем, у кого уже есть действующий бизнес, но не хватает средств для его развития. Для положительного решения со стороны руководства организации вам, опять же, придётся провести тщательную подготовительную работу.

А именно – провести анализ работы компании и составить план её развития или реконструкции.

Способ 4. Бизнес-инкубаторы

Инкубаторы и технопарки – способы организации благоприятной деловой среды для начинающих бизнесменов. В инкубаторах развитие бизнесменов происходит быстро и безболезненно. Новички получают шанс с минимальными затратами реализовать собственные идеи.

В каждом крупном городе действует один или несколько бизнес-инкубаторов. Они могут именоваться Центрами развития предпринимательства или как-то ещё, но суть их одна – помочь неофитам создать своё дело или предприятие.

Технопарки обычно базируются при вузах или научных учреждениях. Их задача – внедрение в практику производственных разработок, связанных с hi-tech (высокими технологиями). Благодаря технопаркам крупные промышленные компании пользуются достижениями малого наукоемкого бизнеса.

Большинство российских учреждений такого типа создано при поддержке государства.

Способ 5. Банки

Самый традиционный способ поиска средств для бизнеса. Увы, получить кредит удаётся далеко не всегда.

Типичные требования финансовых организаций к получателям займов под предпринимательскую деятельность:

наличие залога;
безупречная кредитная история;
надёжные поручители.

Кроме того, такие кредиты выдаются под высокие проценты (средняя ставка – 17%).

Иногда проще оформить потребительский кредит: проще, но отнюдь не дешевле. Ведь если дело вдруг не пойдёт, отдавать придется не только долг, но и набежавшие проценты.

Если такая перспектива вас не пугает, то мой совет – занимайте деньги в компаниях, где у вас уже имеется счет. Либо обращайтесь в крупные финансовые организации – Сбербанк, Банк Москвы, Совкомбанк, Райффайзен, Альфа-Банк.

В таблице представлены самые популярные кредитные продукты для дебютантов малого и большого бизнеса:

5. Альтернативные источники инвестирования – что это?

Не всегда удаётся найти инвестора или достаточную сумму для реализации своих планов. В таких ситуациях попробуйте получить помощь из альтернативных источников.

К ним относятся:

государственные фонды поддержки предпринимательства;
гранты частных компаний;
фирмы, предлагающие открыть бизнес по франшизе.

В Москве и некоторых других городах работают комитеты и центры содействия малому/среднему бизнесу. Эти организации готовы выступить поручителями по кредитам и иногда даже предоставляют субсидии по погашению процентной ставки.

Некоторые компании (в частности, «ОПОРА России») даже сами готовы выдать деньги под перспективные проекты. Претенденты на субсидирование отбираются на конкурсной основе.

Грант – самый желанный вариант для молодых бизнесменов. Преимущества такой помощи в том, что грант не нужно возвращать, он – безвозмездный.

Финансы выделяются из бюджетных средств и направляются на развитие приоритетных для конкретного региона или города сфер бизнеса. Часто посредниками в выдаче безвозмездных кредитов выступают крупные региональные и столичные вузы.

Существуют и международные организации подобного плана – к примеру, фонд «Научный потенциал».

О бизнесе по франшизе на сайте есть отдельный материал.

6. Как привлечь инвестора – 5 полезных советов от опытных предпринимателей

Уверенность в собственных силах, креативность и детально проработанная бизнес-идея: вот основные факторы успеха в деле поиска инвестора. Вкладчик должен понять, что он не выбрасывает деньги на ветер, а помещает их в прибыльное и стоящее дело.

В помощь будущим бизнесменам мы собрали самые дельные советы по привлечению сторонних субсидий.

Совет 1. Регулярно посещайте места, где собираются потенциальные инвесторы

В крупных городах регулярно проводятся мероприятия, помогающие новичкам встретиться с нужными людьми. На таких площадках «тусуются» не только инвесторы, но и наставники, менторы, эксперты и прочие полезные персоны.

Развитие информационных технологий предельно упрощает задачу предпринимателей. В сети работает множество ресурсов-посредников, с помощью которых инвесторы ищут объекты для капиталовложений и наоборот.

Совет 2. Соберите команду профессионалов, которые горят одной идеей

Работа в команде всегда эффективнее «сольных» проектов. Пример тому – наш сайт «ХитёрБобёр», который работает благодаря слаженным действиям единомышленников.

Люди, которые разделяют взгляды друг друга и горят одной идеей, чаще принимают более правильные и дальновидные решения, успешнее преодолевают трудности и быстрее добиваются нужных результатов.

Совет 3. Не бойтесь представлять свою идею спонсорам

Не бойтесь, что вас не поймут, и не делайте из своего проекта тайны, покрытой мраком. Открытость импонирует инвесторам. Если вы доверитесь финансовым благодетелям, они тоже доверятся вам.

Совет 4. Не ставьте перед собой задачу добиться всего и сразу

Имеется в виду умение быть терпеливым и гибким. Будет здорово, если вы предложите инвестору сразу несколько вариантов развития бизнеса.

Помните также, что поэтапное и планомерное движение более продуктивно, чем бег по пересеченной местности сломя голову.

Совет 5. Грамотно обоснуйте преимущества своего стартапа

Если вы в силах доходчиво и просто рассказать о плюсах и уникальных свойствах вашего стартапа, вы получите конкурентное преимущество перед другими соискателями.

Отсутствие оригинальной идеи и вялая подача – главные причины неудач в поисках источника финансирования.

И для наглядности – видео на тему поиска инвесторов с участием известного бизнесмена Владимира Довганя.

7. Кто может оказать профессиональную помощь в поисках инвестора?

Если вам трудно или невозможно найти финансовые источники для бизнеса, стоит воспользоваться профессиональной помощью.

В интернете работают площадки для тех, кто:

желает вложить средства;
ищет инвестиции;
хочет найти бизнес-партнера.

Рассмотрим самые известные русскоязычные ресурсы такого типа.

1) Start2Up

Доска объявлений от инвесторов, стартаперов, предпринимателей, нуждающихся в деловых партнерах. Сервис помогает людям с финансами вложить деньги в выгодные проекты. И наоборот – начинающие бизнесмены могут отыскать здесь щедрых инвесторов для поддержки своих проектов.

Объявления разделены по регионам и направлениям бизнеса. Среди видов деятельности – Интернет и IT, Культура и Искусство, Наука, Недвижимость, Образование и десятки других перспективных направлений.

Среди участников – сотни бизнесменов и инвесторов из России, Беларуси и европейских стран. Размещение объявлений – бесплатное. Достаточно просто зарегистрироваться на сайте, и ваши шансы на поиски инвесторов или бизнес-партнёров многократно возрастут.

Прямо сейчас на ресурсе размещены сотни предложений по выкупу стартапов, инвестированию в различные сферы бизнеса и модернизации уже действующих предприятий. Здесь также можно купить и продать активы готового бизнеса. У проекта есть группа на «Фэйсбук» для отслеживания последних новостей портала.

2) EASTWESTGROUP

Компания, специализирующаяся на поиске инвестиций для действующего или законсервированного бизнеса. Вам нужно лишь зарегистрироваться на вышеупомянутом портале и выйти на связь с теми, кто вам нужен. Реальная экономия времени, сил и нервной энергии.

Специалисты компании проведут бесплатный анализ вашего бизнеса и выявят его лучшие стороны. Это поможет привлечь больше инвесторов и партнёров. Опыт работы фирмы в этой сфере – более 10 лет.

Обращаясь в компанию, пользователь обращается сразу к десяткам инвесторов, что многократно увеличивает шансы на успех. Цена на услуги оговаривается индивидуально с каждым клиентом. Оплату компания берёт строго по факту получения финансовой помощи.

Оставив заявку, вы получаете бесплатную консультацию от специалиста фирмы. Схема действий клиента предельно проста – составляется заявка, подписывается договор с компанией на предоставление услуг, организация ведёт переговоры с инвесторами, стороны заключают взаимовыгодную сделку.

8. Заключение

Итак, друзья, теперь вы знаете гораздо больше о том, где и как искать финансового партнера для коммерческих инициатив. Дело это не терпит дилетантского подхода и требует тщательной подготовки.

Хотите знать о механизмах прибыльных вложений больше – читайте обзорную статью «Инвестирование в России».

Не забывайте также, что наличие денег для развития бизнеса ещё не гарантирует успеха. После запуска проекта вас ожидает длинный и тернистый путь, полный опасностей и препятствий.

Хочется закончить высказыванием Ричарда Брэнсона, авантюриста и успешного предпринимателя, которому посвящена отдельная публикация на нашем сайте:

«Прямо сейчас тебе кажется, что инвесторские деньги — пропуск к мечте, но единственный человек, который может добиться победы для твоего стартапа — не инвестор и не наставник. Это ты. Удачи тебе!»

Коллектив журнала «ХитёрБобёр» всецело присоединяется к пожеланию! Ждём от вас замечаний, комментариев и дополнений по теме публикации.

hiterbober.ru

Как найти инвестора для реализации идеи малого бизнеса

Если вы решили организовать бизнес, но не имеете стартового капитала, то единственный выход — заняться поиском инвестора. Начинающие бизнесмены считают, что найти хорошее предложение практически нереально, но на деле очень много людей и организаций с удовольствием вложили бы деньги в прибыльный и интересный проект. В этой статье вы узнаете, где можно найти инвестора для реализации идеи, чем можно его заинтересовать и как правильно привлекать инвестиции в бизнес.

Типы инвесторов

Инвесторами называют людей или организации, которые готовы вложить в развитие/основание бизнеса свободные средства. Основная цель инвестиций — получение максимальных дивидендов и приумножение капитала.

Инвестор рассчитывает получить прибыль, поэтому вы должны заинтересовать его

Инвестором может выступать как частное, так и юридическое лицо. Существует несколько типов “вкладчиков”:

Прямые или стратегические. Данное сотрудничество достаточно специфическое — вкладчик становится собственником компании, получая во владение контрольный пакет акций. При этом автор идеи и основатель фирмы становится наемным рабочим или получает заработную плату в зависимости от прибыли компании.
Банковские вкладчики. Обычно подобные инвестиции выдаются под достаточно высокий процент, покрывающий инфляцию и риски банка, а также позволяющий ему заработать.
Так называемые портфельные вкладчики. Они создают для себя полноценный инвестиционный портфель, их основная задача — получение максимальной прибыли за минимальное время.

Примечательно, что портфельные инвесторы делятся на несколько групп:

опытные, наработавшие богатую практику инвестирования на сотнях различных проектов;
консервативные, вкладывающие средства только туда, где нет серьезного риска, но и процент отдачи для них минимален;
агрессивные, вкладывающие деньги в рисковые компании, но получающие серьезные проценты;
умеренно-консервативные, которые рискуют только в крайних случаях и не всем имеющимся капиталом;
изощренные, готовые рискнуть всем, но сорвать максимальный куш.

Обратите внимание: есть и другие виды инвесторов, которые готовы вложить свои средства в развитие бизнеса. Это могут быть частники, различные спекулянты, доверенные лица и пр.

Типы инвестиций

Что такое инвестиции? Это привлеченные средства, которые помогут вашему бизнесу запуститься, реорганизоваться или выйти на постоянную прибыль. Цель инвестиций — как минимум сохранение денег от инфляции, как максимум — получение стабильной прибыли. Существует несколько видов вложений, которые делятся по различным признакам. Так, инвестиции можно разделить по:

Территориальным признакам (иностранные, местные).
Риску (безрисковые, малорисковые, среднерисковые, высокорисковые, спекулятивные).
Вовлеченности в проект (прямые или косвенные).
Срокам вложения (краткосрочные, до 12 месяцев; среднесрочные, до 24 месяцев; долгосрочные).
Форме принадлежности (государственные или частные).

Инвестиции можно разделить по времени на долгосрочные и краткосрочные

Где искать

Разберем, как найти инвестора для малого бизнеса с нуля и как подобрать капитал так, чтобы получить максимальную прибыль. Первым делом вам необходимо составить грамотный бизнес-план, в котором будут указана точная сумма инвестиций, срок возврата средств, описаны различные риски и темпы выхода на рынок. Только после этого можно приступать к поиску хорошего спонсора. Где его искать? Есть несколько вариантов:

Обратитесь в банк. Банки сегодня достаточно охотно кредитуют бизнес, особенно имеющий отношение к импортозамещению. Правда, вам понадобится либо хорошая кредитная история, либо поручитель, либо залог.
Конференции и интернет. В крупных городах часто проходят различные конференции и презентации, на которых собираются владельцы идей и капитала. Такие же конференции проходят и в интернете — занявшись поиском, вы быстро найдете соответствующие сайты кредиторов.
Технические парки. Этот вариант подходит для тех, кто решил запустить что-то инновационное и связанное с технологиями/наукой. Подобные парки обычно работают на базе ВУЗов и представляют собой посреднические площадки между разработчиками и кредиторами. При подписании договора соискатель получает собственный производственный модуль и может заниматься реализацией своей идеи, не отвлекаясь на финансовые вопросы.
Бизнес-инкубаторы. Эти заведения принимают заявки от любых соискателей, рассматривают их и представляют наиболее интересные опытным инвесторам. Большинство подобных инкубаторов были созданы федеральными и местными властями на базе производственных предприятий, что позволяет предоставлять молодым предпринимателям льготные условия сотрудничества.
Кредитные союзы. Союз — достаточно интересная замена обычному банку, позволяющая получить кредит без истории и поручителя. Обычно кооперативы предлагают более выгодные условия для получателей — меньший процент, больший срок, быстрый процесс рассмотрения заявления.
Получение гранта. Грант — это инвестиция, которую не нужно возвращать или платить проценты. Обычно гранты выдаются государственными или частными организациями по определенным программам. Ваша задача — просто реализовать проект и проработать определенное время, после чего грант будет считаться освоенным.
Госгарантия. Достаточно спорная отрасль кредитования, о которой немногие знают, но она все же существует. Принцип ее в следующем — если у вас нет поручителя для получения кредита, то им выступает государственная организация. Она становится поручителем на основе вашего бизнес-плана, а вы получаете возможность взять в кредит практически неограниченную сумму.

Банк — неплохой вариант получить недорогие инвестиции

Инвестиции для стартапов

В последнее время стали очень популярны стартапы — быстрорастущие компании, созданные для реализации интересной идеи за короткие сроки. Их основная цель — создать масштабируемую и воспроизводимую бизнес-модель, которая в перспективе принесет большую прибыль владельцам и кредиторам. Если у вас есть интересная идея и вы решили реализовать ее с привлечением стороннего инвестора, то составьте грамотный бизнес-план, в котором обязательно опишите следующие пункты:

В чем принцип вашей идеи. Что она собой представляет, как ее можно реализовать, какую прибыль она может принести.
Коллектив. Кто нужен для реализации идеи, какие функции и какую работу будут выполнять сотрудники.
С кем придется конкурировать, чтобы выйти на рынок. Описание конкурентов, их количества и наиболее интересных предложений от них.
Финансовый план. В данный пункт включается вся информация по стартапу: необходимые вложения, операционные расходы, сроки окупаемости и пр.
План реализации. В данном плане описываются все действия, необходимые для запуска проекта, а также временные сроки на их реализацию. К примеру, регистрация компании — 1 неделя, поиск инвестора — 2 месяца, закупка оборудования — 2 недели и пр.
Маркетинговый план. В плане вам нужно будет описать стратегию продвижения на рынке, поиска новых клиентов, удержания имеющихся и пр.

Цель данного бизнес-плана — заинтересовать инвестора, показать ему серьезность ваших намерений и прибыльность идеи в целом.

Где можно найти инвестора для открытия бизнеса — стартапа и как его заинтересовать? Сейчас практически во всех крупных городах проводятся различные презентации и конференции, на которых стартаперы встречаются с кредиторами и обсуждают совместную деятельность. Причем инвесторы могут быть как частными, так и государственными. Составьте детальный бизнес-план, покажите людям, что вы действительно готовы реализовать проект, и инвестор не заставит себя ждать.

Обратите внимание: если вы не обладаете коммуникативными навыками, то можете обратиться к кредитному брокеру. Благодаря этому вы сможете быстро найти себе спонсора, но брокер затребует за свои услуги 2-5 процентов от общей суммы сделки.

Брокер — отличный вариант для тех, кто не хочет тратить время на поиск инвестора

Бизнес-ангелы

Бизнес-ангелами называют частников, которые вкладывают имеющиеся у них средства в развитие бизнеса. Ангелов можно найти практически во всех городах России. Они объединяются в деловые сообщества (к примеру, СБАР). Примечательно, что вам даже не нужен бизнес-план, чтобы обратиться к ангелам — достаточно просто описать свою идею и представить ее. Если она заинтересует спонсоров, то они помогут вам создать полноценный бизнес-план и реализовать проект. Ангелы не ждут максимально быстрой отдачи — обычно они помогают построить прибыльный бизнес, и когда он начнет работать во всю мощь, они выводят свои деньги и дают вам возможность работать самостоятельно. Отметим, что главное достоинство работы с бизнес-ангелом не свободный капитал, а его помощь. Эти люди обычно имеют огромное количество связей, обширнейший опыт и могут решить за вас практически любые проблемы.

Акселераторы

Акселератор — это нечто среднее между венчурным фондом и тендером. Выиграв в нем, вы сможете получить деньги на развитие проекта, полноценный офис, наработанные каналы сбыта и помощь опытных управляющих. Взамен от вас потребуют долю в проекте и наличие рабочей команды.

Инвестор заинтересован в росте бизнеса не меньше вас

Несколько рекомендаций

Приведем несколько советов для тех, кто хочет быстро найти хорошего кредитора для своего бизнеса. Вам нужно исходить из того, что спонсор вложит в ваш проект деньги только если почувствует, что сможет заработать. Также он должен понять, что вы хорошо разбираетесь в выбранной отрасли и готовы работать, несмотря на различные трудности. Поэтому вам обязательно необходимо проделать следующие действия:

Создать полноценный бизнес-план с детальным описанием всех технических и производственных процессов.
Особое внимание уделить финансовой части, указав, сколько вложений потребуется сделать, как быстро бизнес окупится, какую он будет приносить прибыль, какие перспективы развития у проекта.
Постарайтесь создать приятное впечатление о себе. Хорошо, если у вас будет уже наработанная репутация или связи в бизнес-среде.
Не концентрируйтесь на одном спонсоре, рассылайте предложения всем возможным.
Проверяйте предложения от инвесторов и их репутацию, чтобы не попасть в затруднительную ситуацию.

Выполняйте наши рекомендации, и вы гарантировано найдете себе хорошего спонсора. Не отчаивайтесь и не опускайте руки, если вам отказывают 5, 10, 15 инвесторов, совершенствуйтесь и двигайтесь вперед — рано или поздно вашу идею обязательно оценят.

Facebook

Twitter

Вконтакте

Одноклассники

Google+

101biznesplan.ru

Поиск инвестора для бизнеса

Успешный поиск инвестора для бизнеса — жизнеопределяющая задача большинства начинающих компаний. Реализовать её в современных условиях значительно проще, чем несколько лет назад, благодаря интернету и удалённым платформам для инвестирования. Но в любом случае, ищущий средства для собственного проекта предприниматель должен знать несколько важных правил и рекомендаций, которые помогут решить эту задачу успешнее — рассказываем о них ниже.

Кто такие «инвесторы» и почему они нужны бизнесу

Прежде чем начать поиск инвесторов для реализации идеи, нужно понимать, что обозначает данное понятие и чем оно отличается, например, от спонсора или мецената. Эти термины нередко путают между собой, хотя в действительности они обозначают очень разные способы направления финансовых средств.

Цель любого инвестора — приумножить собственные вложения. Инвесторы вкладывают деньги только в такие проекты, которые через определённый период увеличат их капитал или начнут приносить регулярную прибыль в виде дивидендов.

Инвестиции — это не благотворительность. В отличие от спонсоров или меценатов, инвесторы дают деньги компаниям не с целью помочь, а с перспективой заработать на этом. Инвестиции нужны для развития бизнеса и в конечном итоге приносят пользу обеим сторонам: предприниматель получает возможность реализовать свою бизнес-идею, а инвестор увеличивает капитал.

В отличие от спонсоров или меценатов, инвесторы дают деньги компаниям не с целью помочь, а с перспективой заработать на этом.

Кто чаще всего выступает в роли инвесторов

В ситуации, когда нужен инвестор для открытия бизнеса с нуля важно знать, кто может выступить в этой роли. Чаще всего это:

Банки. Финансовые учреждения предпочитают иметь дело с уже действующими, стабильными и перспективными компаниями, поэтому для начинающих обращение в банк явно не лучший вариант.
Инвестиционные фонды — осуществляют коллективные инвестиции своих участников. Решение о направлении денег, как правило, принимают на основе бизнес-плана. Поддерживают как действующие, так и начинающие проекты.
Независимые частные вкладчики. Это могут быть состоятельные бизнесмены, владельцы крупного капитала и даже профессиональные инвесторы, зарабатывающие на успешных вложениях одновременно во множество проектов.

Что нужно сделать прежде чем привлекать инвестиции

Если запрос «ищу инвестора для открытия бизнеса с нуля» актуален для вас, прежде чем приступить к поискам и переговорам нужно подготовить следующее:

Подробный бизнес-план проекта с расчётами и сроком окупаемости. Вкладчик должен видеть, через какой период увеличится его капитал. Желательно, чтобы план описывал проект минимум на 1 год (но лучше на несколько лет), был реалистичен, не содержал завышенных ожиданий.
Точный объём необходимых финансовых средств, возможно, в нескольких вариантах. Например, по плану-минимум и по плану-максимум.
Краткая и яркая презентация проекта, в которой будут описаны все его перспективы, сильные стороны, инновационность и ожидаемая прибыль. То есть, это краткое резюме того, почему инвесторам выгодно вложиться в это дело.

Привлечение инвестиций довольно сложная задача даже для действующих компаний. Для тех предпринимателей, кто привлекает средства для реализации идеи «с нуля», она многократно усложняется. Особенное внимание нужно уделить бизнес-плану: именно на его основе потенциальные вкладчики будут судить о перспективах компании

Какие существуют виды инвестирования

Инвестиции для бизнеса бывают двух разновидностей:

Прямые — в обмен на финансовые средства для реализации проекта инвестор получает долю в управлении организацией. Деньги направляются на покупку средств производства, сырья, организации сбыта и так далее. К такой разновидности относятся только те инвестиции, после которых доля вкладчика в компании составит не менее 10%.
Портфельные — приобретение ценных бумаг организации (акций или облигаций) с целью владения ими или перепродажи по более высоким ценам при увеличении их стоимости. Инвестор, купивший ценные бумаги, обычно не участвует в оперативном управлении компании и принятии решений. Его цель — не развитие компании как таковой, а приумножение капитала.

Чем больше бизнес-план демонстрирует реальность окупаемости и увеличение доходности, тем больше он понравится потенциальным инвесторам.

Что нравится инвесторам

Чтобы понять, как найти деньги для своей бизнес-идеи, нужно знать, что привлекает инвесторов в начинающих компаниях. Вы уже знаете, что в этом качестве чаще всего выступают опытные бизнесмены и владельцы крупного капитала, которые намерены только увеличивать свою прибыль.

Несмотря на в целом рискованный характер всего инвестирования как явления, вкладчикам нравятся гарантии. Чем больше бизнес-план демонстрирует реальность окупаемости и увеличение доходности, тем больше он понравится потенциальным инвесторам.

Не стоит рассчитывать на «вау-эффект» — при инвестировании он не играет никакой роли. Также высоко ценится прозрачность и реалистичность всех расчётов. Иными словами, обещание прибыли должно быть не баснословным, а основанным на реальных цифрах и расчётах. Среди личных качеств привлекательными для инвесторов можно назвать организованность, предприимчивость, многозадачность, умение контролировать ситуацию, прогнозировать варианты и события.

Что отталкивает инвесторов

Главное, что не позволит найти вкладчиков для реализации собственной идеи — это нереалистичность бизнес-плана, ошибки и завышения в нём, бесперспективность проекта. Инвесторы ищут возможность многократно увеличить свой капитал и по этой причине не станут участвовать в заведомо провальных мероприятиях.

Как найти финансы — особенности поиска средств для проекта в разных источниках

Теперь пришло время перейти к практической части вопроса и понять, как привлечь инвестора в проект. Для этого мы рассмотрим самые популярные варианты и порядок действий в каждом случае. Предприниматель, собирающий средства для своей компании, должен использовать несколько вариантов одновременно, что увеличит вероятность успеха поиска.

Обращение в банк за кредитом

Многие банки предлагают услуги кредитования для бизнеса. Правда у начинающего бизнесмена шансов получить крупную сумму денег значительно меньше, чем у уже действующей организации. Выдача финансовых средств нереализованному проекту слишком рискованна для финансового учреждения, поэтому очень вероятно снижение суммы либо вовсе отказ в кредитовании.

Впрочем, если предприниматель ищет, где найти инвестора для малого бизнеса и сумма ему нужна действительно небольшая, стоит обратиться за банковским кредитом. В этом случае также необходимо иметь бизнес-план, включая расчёты необходимой суммы. Вполне возможно, что банк потребует поручителя или залог, например, в виде личного имущества предпринимателя.

Предприниматель, собирающий средства для своей компании, должен использовать несколько вариантов одновременно.

Привлечение капитала через инвестиционные фонды

Поиск инвестиций и инвесторов удобно осуществлять через инвестиционные фонды. Эти учреждения объединяют множество вкладчиков и осуществляют смешанные и коллективные вложения в самые разные начинающие проекты. В силу специфики своей деятельности фонды относятся к рискам значительно проще, чем банки.

Фонды бывают государственные и негосударственные. В государственные стоит обращаться тем предпринимателям, чья компания имеет какое-либо социальное или стратегическое значение для региона, в котором планирует работать. Это может быть, например, бизнес по производству асфальта: обеспечивает много новых рабочих мест (социальное значение) и создаёт ресурсы для улучшения качества улиц и дорог (стратегическое, местное значение).

Если проект не предполагает решение подобных задач, лучше обратиться в негосударственные фонды. Наиболее известными в России являются: «Финанс-инвест», «СоцАгроФинанс», «Adfincom», «ВТБ Капитал», «Сбербанк Электроэнергетика», «Газпромбанк Управление активами».

Привлечение средств для бизнес-идеи через интернет

Выше мы рассмотрели два традиционных способа получить финансовые средства на реализацию собственного проекта: через банк или через инвестиционные фонды. Однако сейчас есть другие варианты того, как привлечь инвесторов, используя современные технологии.

Самым популярным и удобным вариантом, позволяющим собирать деньги на осуществление бизнес-идеи является использование разнообразных специализированных онлайн-сервисов и платформ. Сейчас среди них есть уже довольно много востребованных и проверенных:

angel.co;
startup.network;
napartner.ru;
pitchbook.com;
preqveca.ru;
business-platform.ru;
rb.ru/pipeline;
towave.ru;
startupnetwork.ru;
azium.ru;
shareinstock.com.

Каждый сайт для поиска инвесторов предлагает предпринимателям зарегистрировать свой проект и указать всю самую важную информацию о нём — объём необходимых вложений, планы и перспективы, срок окупаемости, значение, инновационность.

Эту информацию сервис покажет потенциальным вкладчикам, ищущим проекты в подобной сфере бизнеса или располагающих необходимыми средствами. Некоторые платформы, оказывая помощь в инвестировании, делают рассылку новых предложений по базе зарегистрированных пользователей, уведомляя их о появлении перспективных компаний.

Чтобы увеличить вероятность привлечения средств, используйте несколько сервисов одновременно. Не все из них русскоязычные, но вполне возможно, что бизнес-план, особенно технологичный, заинтересует в том числе и зарубежных инвесторов. Этот вариант привлечения капитала очень удобен и перспективен, так как позволяет предпринимателю и инвестору взаимодействовать друг с другом напрямую.

Если предприниматель ищет инвестора в свой бизнес, который уже действует и демонстрирует успехи, можно попробовать найти вкладчиков самостоятельно.

Самостоятельное привлечение инвестора

Если предприниматель ищет инвестора в свой бизнес, который уже действует и демонстрирует успехи, можно попробовать найти вкладчиков самостоятельно. Например, разместите информацию о необходимости инвестирования на собственном сайте, пишите об этом в аккаунтах в социальных сетях.

Другой вариант — выпуск дополнительных ценных бумаг. Их реализация поможет вам найти новых акционеров (а вместе с ними и новые финансы), а также, возможно, новые идеи и шаги для развития предприятия. Однако не забывайте, что даже в этом случае вам понадобится бизнес-план, из которого каждый вкладчик будет понимать, какие выгоды принесёт ему вложение.

Чем может помочь краудфандинг

Краудфандинг — то есть сбор средств через добровольные пожертвования — не является инвестированием в прямом смысле этого слова. Однако такой вид поиска денег на реализацию собственного дела также очень перспективен. При пожертвованиях через краудфандинг вкладчики не приобретают долю в компании или её ценные бумаги, но помогают выпустить первые партии товаров и приступить к работе.

Для начала сбора средств автор проекта создаёт его описание на краудфандинговой площадке и указывает необходимую сумму. При таком финансировании меньшее значение имеет бизнес-план. Преимущество будет у инновационных, технологичных разработок или социально значимых, общественно полезных проектов.

В России краудфандинг только начинает развиваться. Наиболее известными русскоязычными площадками являются «StartTrack» и «Бумстартер». На каждой платформе можно изучить опыт успешных компаний, собравших средства таким образом, и посмотреть, какие идеи собирают пожертвования в текущий момент.

Резюме

Найти инвестора даже в новый проект — реально. Основой поисков финансов для осуществления собственной идеи должен быть качественный бизнес-план с точными расчётами. Инвесторов привлекают технологичные и многообещающие проекты, которые помогут многократно приумножить капитал. Самым действенным способом поиска инвестирования является использование специализированных онлайн-сервисов.

Интересное по теме:

biztolk.ru

г.Москва, м.Шоссе Энтузиастов, ул. Электродная, д.88, стр.14

Политика конфиденциальности