Выгодно ли вкладывать деньги в золото: Выгодно ли вкладывать деньги в золотые слитки

Инвестиции в золото и бриллианты. Как и куда инвестировать?.

Золото издревле считается символом достатка и благополучия, а бесценная россыпь бриллиантовых камней моментально вызывает ассоциации с богатством, ценность которого не рискует померкнуть. Особенно если речь идет о выгодных инвестициях золота и бриллиантов, главным преимуществом которых является абсолютная независимость от рисков, связанных с колебанием валютного курса. Посудите сами, актив можно приобрести в одной валюте на территории одного государства, а затем перемещать и реализовывать в других валютах, в какой угодно стране.  Инвестиции в золото – выгодно, стабильно, надежно.

В качестве актива золоту присуща масса достоинств, а также нюансов, на которые следует обратить внимание. Считаясь универсальной валютой в любой стане, оно обладает внутренней стоимостью, не зависящей от национальных денег. Именно поэтому, малейшая финансовая нестабильность в мире – это обоснованный повод инвестировать в золото. Яркое доказательство тому – график подорожания золота как актива за 40 лет.

Рисунок. График стоимости золота по годам

Как вложить деньги в золото? Советы для физических лиц.

Рассмотрим популярные способы инвестиций в металл, не теряющий ценности.

• Покупка золотых слитков – услугу продажи и обратного выкупа предлагает Сбербанк с возможностью аренды банковской ячейки для хранения.
• Инвестиции в золотые монеты – в интернете можно найти массу предложений от банков и фирм, предлагающих инвестировать в монеты, обладающие разной нумизматической ценностью. Выбирайте проверенные источники, например сайт «Золотой запас» и другие аккредитованные организации.
• Открытие обезличенного металлического счета – процедура схожа с покупкой валюты. Это безопасно, ликвидно и очень удобно – не приходится тратиться на хранение и транспортировку.
• Можно купить золото на бирже – открываете брокерский счет и действуете исходя из биржевого регламента.

• Покупка акций золотодобывающих компаний с возможностью получать регулярные дивиденды.

Некоторых интересует вопрос инвестиций в бриллианты.

Разумеется – это занятие для весьма обеспеченных людей. Поскольку в России существует запрет на частную торговлю бриллиантами, инвестор должен искать законную альтернативу, чтобы получить выход на площадку Московской биржи. И еще один серьезный способ «дистанционно вложить средства – депозитарная расписка на зарубежной бирже DODAQ, дающей право покупки и продажи не только целых бриллиантов, но и их частей – вплоть до сотой доли от карата.

И конечно, затронем популярную для многих тему – особенности инвестиций в ювелирные изделия из золота и бриллиантов. Воспринимая пару серег, колечко и драгоценный кулон не только как украшение, но и объект вложений, нужно помнить следующее.

• К реальной стоимости добавлен НДС, который никто не возвращает при обратной продаже.
• Чаще всего, вы приобретаете изделия не из чистого металла, а из сплавов со средней и низкой пробой – самого золота в изделиях лишь 50-75%.
• Цены художественных изделий определить весьма трудно. Они разнятся   даже в магазинах, и начальный риск переплат не исключен. Не говоря уже о подделках – статистика неумолима – от 15 до 30% всей ювелирной продукции на рынке – именно фальсификат.  

Выбирая золотые украшения и бриллианты для инвестиций, делайте ставку на надежных производителей, проверенных поставщиков и требуйте сертификаты качества!

8 советов, как вложить деньги?

Можно ли вложить деньги в золото в Швейцарии и что при этом нужно знать? Швейцария является заметным игроком на мировом рынке золота. Было ли Вам известно, что около двух третей всего мирового физического золота были отлиты именно в Конфедерации? Согласитесь, уже только один данный факт указывает на особую связь Швейцарии и золота.

Поскольку резиденты Швейцарии могут без излишних юридических процедур совершать операции с золотом на территории Конфедерации (проще говоря, купить золото в Швейцарии), в рамках данного материала Портал «Швейцария Деловая» хотел бы сделать особый упор также на том, что следует учитывать нерезидентам (иностранцам, не проживающим в Швейцарии) при покупке и хранении благородного металла.

Таким образом, настоящий обзор может служить подробным руководством по вложению денег в золото в Швейцарии как для резидентов, так и для проживающих за пределами Конфедерации.

Содержание

Что инвестор должен знать о золоте?

О золоте, его роли в мире финансах, а также факторах цены написано многое. Значительная часть из этого (особенно по теме «Швейцария и золото») является ни чем иным, как «информационным мусором».

В данном разделе мы не хотели бы «лить воду». Вместо этого, мы осветим лишь те пункты, которые инвестор непременно должен знать о золоте.

Общий объём запасов золота составляет 171’300 тонн. Главными владельцами золота являются США, Германия, МВФ и Швейцария. Объём золотых запасов последней на 17% покрывает находящийся в обращении швейцарский франк. В других странах процент покрытия золотом национальной валюты значительно ниже.

Объём годового производства золота равняется 2’818 тоннам (по состоянию на 2016 год). Из одной тонны горной породы получается лишь 0,8 грамм золота. Для сравнения: в 1830 году из тонны породы добывали 22 грамма драгоценного металла. Температура плавления золота – 1064 градуса Цельсия.

Золото – далеко не самое «чистое» средство вложения денег: по статистике на 2011 год, на каждые 3 тонны добытого желтого металла приходится 1 умерший работник каменоломен (статистика по Южной Африке).

Вопреки распространённому представлению, основной объём использования физического золота проходится не на его хранение в сейфах центральных банков, а на украшения (кольца, серьги, браслеты, кулоны и ожерелья).

Стоит ли вкладывать деньги в золото: преимущества?

Хорошей новостью для инвесторов является то, что золото обладает целым рядом неоспоримых преимуществ по сравнению с другими средствами вложения денег. Рассмотрим данные преимущества более подробно:

Золоту рейтинговое агентство не нужно

Во всех эпохах и государствах золото пользуется первоклассной репутацией. Достаточно доказать, что драгоценный металл настоящий, и всегда найдётся тот, кто готов обменять свои товары или деньги на золото.

В данном отношении благородный металл не нуждается в каких-либо рейтингах со стороны агентств, которые – как показала история – далеко не всегда дают различным финансовым инструментам объективные оценки.

Запасы золота ограничены

Фундаментальным преимуществом желтого металла является тот факт, что никому не под силу искусственно увеличивать объём золота. По данному пункту золото уверенно обходит бумажные валюты – особенно, доллар США и евро, которые – как знают постоянные читатели нашей рубрики «Новости мировых финансов» — в настоящий момент печатают в неустанном режиме.

Истина, о которой не говорят: число необеспеченных евро и долларов США с каждым днём растёт. Графика: business-swiss.ch

История показала, что вложения в золото могут успешно противостоять инфляции. Инфляция, или так называемый «инфляционный налог», представляет собой незаметный способ обкрадывания правительством своего народа. Его механизм сводится к тому, что деньги, которые выпускаются центральным банком и за которые он даёт гарантию, со временем теряют часть своей стоимость. Соответственно, уменьшается и размер гарантий государства. Среди проигравших – каждый гражданин, у которого есть денежные накопления.

Тезис об инфляции становится понятным на примере следующего сравнения: как в XIX веке, так и сегодня за унцию золота можно купить довольно качественный костюм. Если же Вы бы продали в XIX веке унцию и перевели вырученную стоимость в валюту, то на 2016 год ценность данной валюты равнялась бы нулю.

Золото защитит от деноминации и валютных реформ

И если «инфляционный налог» постоянно подтачивает Ваши денежные накопления, то различного рода деноминации и другие мероприятия, инициированные правительством, хотя и случаются реже, но способны в один момент обнулить Ваши активы. В данном случае физическое золото, находящееся в Вашем распоряжении, иммунно от валютной политики правительства.

В Швейцарии золото освобождено от НДС

Покупая или продавая золото в Швейцарии, Вам не нужно заботиться об уплате налога на добавленную стоимость. В Конфедерации НДС не распространяется на операции с золотыми слитками и монетами (читай о данном пункте подробнее также ниже).

Золото трудно национализировать

Неоспоримое преимущества золота как средства вложения сбережений по сравнению с недвижимостью и банковскими счетами заключается в том, что благородный металл не так легко поддаётся контролю со стороны государства. Сравним золото с банковскими счетами и недвижимостью.

По определению, недвижимость не может быть перемещена, что делает её довольно легкой мишенью для властей, которые в любой момент могут поднять на неё налоги или даже экспроприировать её.

Также очевидна уязвимость счетов к излишнему вниманию чиновников. Поскольку банковские счета требуют содействия третьей стороны (банка), то через банковское и налоговое законодательство государство может получить не только доступ к информации по транзакциям с Вашим счетом, но и, например, «заморозить» Ваши средства или в принудительном порядке перевести их в выгодную для себя валюту (новейшие примеры: Греция и Кипр).

Золото – движимое имущество, для владения которым Вам не требуется посредничество третьей стороны. Соответственно, и контролировать Ваши золотые активы власти будет крайне сложно.

Стоит ли вкладывать деньги в золото: недостатки?

Сияние желтого металла безупречно. Однако и даже он не избавлен от пары-тройки недостатков, по крайней мере, если рассматривать золото с финансовой точки зрения.

Забудьте о процентах

Одним из наиболее очевидных недостатков физического золота является тот факт, что оно – в отличие от банковского счёта, акций или гособлигаций – не приносит процентов или дивидендов. Сразу следует сделать оговорку, что данный факт применим к физическому золоту: некоторые инвестиции в других формах (о них – см. ниже) могут приносить своему владельцу определённый доход (прежде всего, в виде дивидендов).

Получить прибыль с золота можно, лишь продав его во время благоприятного биржевого курса.

Скорость операций

Ещё один недостаток золота в физической форме проявляется в технической усложнённости проведения операций с ним: чтобы совершить сделку купли-продажи требуется акт физического распоряжения металлом (буквально: передача из рук в руки). Данный вариант является несколько стеснительным для тех, кому важна быстрота транзакций.

Стоимость хранения

Конечно, небольшие запасы золота можно хранить и в частной квартире или доме. Однако тогда возникает риск ограбления.

Графика: business-swiss.ch

Чтобы свести данную вероятность к минимуму, приходится открывает ячейку в банке, за которую каждый год приходится платить соответствующий сбор.

Почему Швейцария?

Те, кто читает наши новости Швейцарии на русском языке хорошо осведомлены о том, почему Конфедерация по-прежнему считается номером один в мире в деле сохранения и управления активами (не только драгоценными металлами). Здесь мы лишь кратко опишем, почему хранить золото в Швейцарии выгодно.

Благоприятный налоговый режим

В отличие от многих стран золото в Швейцарии освобождено от НДС. Более того, любая продажа драгоценного металла, который является Вашей частной собственностью (не используется в коммерческой деятельности), не облагается подоходным налогом!

Диверсификация активов

Диверсификацию активов можно отнести к одной из заповедей «Библии инвестора» (или просто того, кто хочет сохранить свои деньги). Однако часто данная заповедь понимается лишь как требование держания денег в разных инструментах (разных валютах, недвижимости, золоте, серебре, акциях и т.п.).

При этом, совершенно забывается другой уровень диверсификации – географический. В данной связи, крайне важно держать активы в разных странах. Многие бизнесмены и состоятельные лица в деле управления своими активами уделяют Швейцарии центральное место.

Кстати, многие представители компаний по управлению имуществом не уделяют географической диверсификации должного внимания. И это понятно: расположенная в России, Украине или Казахстане фирма в подавляющем большинстве случаев не обладает возможностью проконсультировать клиента о вариантах вложения денег в золото в Швейцарии на профессиональном уровне.

Международный нейтралитет

Геополитические конфликты будут существовать всегда. В данной связи, крайне не приятным может стать обстоятельство, что Ваши активы могут быть заблокированы в какой-либо стране только потому, что у Вас гражданство «неверной страны» или Вы являетесь бизнес-партнёром «попавшего под санкции человека».

Последние события вокруг Украины и Сирии показали, что для граждан России варианты с размещением активов в странах ЕС и НАТО таят в себе значительные риски.

Швейцария, которая не является ни страной НАТО, ни государством-членом ЕС, остаётся последним в Европе по-истине нейтральным государством.

Сколько денег хранить в золоте?

Каждый желающий сохранить и преумножить свои деньги сам решает, сколько процентов от имеющихся активов стоит размещать в золоте (произведениях искусства, иностранной валюте, недвижимости и т.п.). Определяющими факторами являются индивидуальные возможности каждого отдельного инвестора, а также оценка преимуществ и рисков того или иного решения.

В определённом смысле, метафорично выражаясь, в качестве «золотого правила» утвердился следующий совет: в золоте следует хранить 5 процентов от имеющихся активов. Почему рекомендуется именно данная цифра? Поскольку физическое золото не приносит никаких процентов, цена на металл может значительно проседать в ситуации повышения доходности по различных акциям и облигациям: в таком случае инвесторы активно вынимают свои и вверенные клиентами деньги из золота и размещают их в ценных бумагах.

В каком виде стоит покупать золото?

Часто под инвестициями в золото понимается покупка физического золота. В настоящее время выбор инструментов вложения в золото не сводится лишь к слиткам, монетам и украшениям: многие швейцарские банки предлагают своим клиентам и другие продукты, так или иначе связанные с благородным металлом. Однако, всё по-порядку:

Физическое золото

Физическое золото предстаёт в 3 главных формах:

Слитки

Стандартным вариантом инвестирования в золото в Швейцарии является покупка слитков. При этом важно учитывать следующее: выгоднее покупать крупные слитки, поскольку в их удельной стоимости расходы на само изготовление в процентном отношении меньше. Напротив, при небольшом весе Вы рискуете заплатить за изготовление слитка в два раза больше. Конкретный пример: слиток в 100 грамм стоит меньше двух слитков по 50 грамм.

1 унция золота. Графика: Oleg Volk, CC BY 2.5

Правда, у данного факта есть и другая сторона: покупка нескольких слитков меньшего веса способствует диверсификации инвестиции. Пример: в случае покупки двух слитков по 50 грамм Вы можете продать лишь один, а второй оставить. При покупке одного слитка в 100 грамм подобная гибкость невозможна.

Монеты

В определённой степени сказанное про слитки действует и в отношении монет. Однако при покупке золотых монет важно помнить, что расходы на их изготовление всегда больше того, что требуется для слитков.

Золотая монета 20 швейцарских франков. Фото: Netfalls, EnvatoE

Правда, монеты – в отличие от золотых слитков – могут обладать для коллекционеров эстетической ценностью. В данной связи, не исключено, что редкие золотые монеты могут стоить больше, чем стоил бы сам металл такого же веса. Правда, данное правило обычно действует, если монета остаётся в так называемом «товарном виде»: царапины и иные повреждения могут снизить стоимость монеты до цены металлолома.

Украшения

Лучшие друзья девушек – это не только бриллианты, но и золото. Более того, от такой дружбы не отказались бы и мужчины.

Правда, для целей инвестирования золотые украшения (кольца, цепочки, браслеты и т.п.) проигрывают как слиткам, так и монетам: дело в том, что значительная часть стоимости украшений приходится именно на их изготовление (дизайн, работа ювелира). Учитывая к тому же, что уже ношенные украшения часто теряют и эстетическую стоимость, порой получается, что украшения из золота можно будет лишь по цене самого металла.

Графика: Mаuro Cаteb

Золотые счета

Более известные русскоязычным гражданам как «обезличенные металлические счета», золотые счета в швейцарских банках представляют собой первую альтернативу металлу в физической форме.

Её главным преимуществом является довольно низкий порог для инвестирования. Теоретически открыть золотой счет в Швейцарии для её резидентов можно даже с самым небольшим вкладом (у каждого банка – свои тарифы). В случае (маловероятного) банкротства швейцарского банка клиенту гарантирован возврат до 100 тысяч франков.

В отношении нерезидентов швейцарские банки проводят гораздо более рестриктивную политику. Чтобы открыть золотой счёт, заинтересованное лицо будет обязано предоставить кредитному учреждению, как минимум, данные о себе и доказательства законного происхождения вложений. Кроме того, действует минимальный порог. В отношении инвестиционных счетов он начинается от 500 тысяч франков. Подробности: «Как открыть счет в швейцарском банке?».

Фактическая сумма счёта будет постоянно варьироваться в зависимости от курса благородного металла, что создаёт потенциал как для заработка, так и для убытка.

К недостаткам золотого счёта относятся банковские сборы за его ведение (опять же, данные сборы отличаются от банка к банку). Данный недостаток, правда, уравновешивается экономией на хранении физического золота.

«Золотые» ценные бумаги

На финансовых рынках нет недостатка в вариантах вложения денег. Одним из них является инвестирование в ценные бумаги различных фондов, держащих в своих портфелях «золотых активы».

Акции компаний, добывающих золото

Если одним альтернативным способом вложить деньги в золото в Швейцарии является покупка акций компаний, добывающих благородный металл по всему миру.

Обычно рост или падение курса акций отражает динамику цен на золото. Правда, в случае с акциями компаний следует также помнить о «внезолотых» факторах риска. К ним относится, например, риск банкротства самой компании по вине менеджмента или из-за политических катаклизмов в стране добычи золота. В данной связи, выбирающим опцию с покупкой акций золотодобывающих компаний следует всегда располагать достаточной информацией об объекте инвестирования (т.е. акциях).

Преимуществом инвестиций в акции золотодобывающих компаний является очевидный факт: такие фирмы выплачивают своим акционерам дивиденды.

Где купить золото в Швейцарии?

Всех продавцов золота в Швейцарии можно условно разделить на 2 большие группы:

• банки; и
• организации, не являющиеся банками, но предоставляющими своим клиентам услуги по купле-продаже и хранению золота.

Как и банки, так и специализирующиеся на золоте компании имеют свои преимущества и недостатки.

Банки, деятельность которых рассчитана на резидентов, не продают золото и не открывают золотые счета иностранцам, проживающим за рубежом.

Где хранить золото?

Если Вы не проживаете в Швейцарии, неизбежным становится вопрос о том, где хранить золото.

Ответ на данный вопрос напрашивается сам собой: там же, где и было куплено золото, благо банки и иные торговцы золотом часто предоставляют услуги по открытию у них ячейки.

Инвестировать в золото все еще выгодно?

Откройте

Бесплатный счет Demat Онлайн с помощью ICICIDIRECT

Регистрация Новая учетная запись

Пожалуйста, введите действительный номер мобильного телефона

Введите OTP

Повторно отправить OTP!

Пожалуйста, введите действительный OTP

Спасибо, что предоставили свои данные!

Наш представитель свяжется с вами в ближайшее время.

Введение

У каждой золотой монеты есть две стороны: покупка золота может быть выгодной, но может быть и проигрышной. Истина всегда где-то посередине. Прибыльность золота и его включение в ваш инвестиционный портфель зависят от различных элементов, таких как ваши инвестиционные цели, временной горизонт и, в конечном счете, ваша инвестиционная стратегия.

Спрашивать, является ли тот или иной актив хорошей инвестицией, нормально и даже благоразумно для инвестора. Этот аргумент имеет смысл, особенно в случае с золотом, которое является инертным металлом, по которому не выплачиваются проценты.

Есть много способов, которыми инвестор может инвестировать в золото. Покупка физического продукта, такого как золотые монеты, кирпичи или даже ювелирные изделия, биржевые фонды (ETF) и покупка акций золотых приисков и связанных с ними предприятий — вот некоторые из вариантов. Вы можете купить металл по разным причинам, и есть множество способов сделать это.

В последнее время появилась возможность покупать золото виртуально или инвестировать в суверенные золотые облигации, выпущенные Резервным банком Индии.

Современная экономика и золото

Несмотря на то, что золото больше не используется для поддержки мировых валют, оно по-прежнему имеет ценность в современной культуре. Он по-прежнему имеет решающее значение для мировой экономики. Чтобы доказать это утверждение, достаточно взглянуть на финансовые отчеты центральных банков и различных финансовых организаций, включая Международный валютный фонд. Эти организации управляют почти одной пятой всего обнаруженного над землей золота. Кроме того, несколько центральных банков увеличили свои текущие запасы золота, что отражает опасения по поводу долгосрочного здоровья мировой экономики.

Различные методы владения золотом

Одним из наиболее существенных различий между рассмотрением инвестиций в золото сегодня и несколько поколений назад является огромное количество инвестиционных возможностей. Сегодня вы можете инвестировать в:

• Золотых монет
• Золотые слитки или украшения
• Фьючерсы на золото
• Золотые ETF
• Золотые компании
• Золотые взаимные фонды
• Суверенные золотые облигации

Причины инвестировать в золото

• Доказанная защита от инфляции

Золото неизменно зарекомендовало себя как мощная защита от инфляции. Цены на золото практически не зависят от инфляции, поэтому вы не потеряете деньги в случае инфляции, даже если стоимость всех валют на международном рынке упадет.

• Мгновенная ликвидность

Одно из главных оправданий любых финансовых вложений — иметь запасной план на случай, если он вам когда-нибудь понадобится, а золото — один из самых ликвидных твердых активов. Вам нужно продать свое золото покупателю по вашему выбору только в том случае, если вы окажетесь в чрезвычайной ситуации.

• Материальный ресурс

Пытались ли вы когда-нибудь сделать инвестиции в недвижимость или любые другие финансовые инвестиции? Если это так, вы должны знать, что покупка золота намного проще, чем покупка недвижимости или других материальных активов. Люди, желающие начать инвестировать, могут чувствовать себя в безопасности, потому что покупка золота сопряжена с минимальным риском.

• Создание богатства

Золото занимает уникальное положение в индийских семьях и является символом семейного богатства. Например, золотые украшения передаются из поколения в поколение по наследству.

Налоги на инвестиции в золото

Давайте быстро обсудим налоги, которые подлежат уплате с золотых активов в соответствии с Законом о подоходном налоге. При инвестициях свыше рупий. 30 лакхов, уплачивается налог на богатство в размере 1% от всех инвестиций. Ставка налога на прирост капитала для физического золота и золотых ETF составляет 20%.

Неблагоприятный период для инвестиций в золото?

Чтобы определить стоимость золота, давайте сравним его показатели в S&P 500 за предыдущий год (по состоянию на март 2022 года). Общая доходность S&P 500 составила примерно 10,4% по сравнению с 18,9% у золота. % за тот же период, показывая, что золото превзошло последнее за этот период времени. Даже по сравнению с индийскими индексами, такими как Nifty 50 или Sensex, золото показало себя на удивление хорошо.

Сроки, которые мы рассматриваем для инвестиций в золото, имеют решающее значение. В зависимости от временной шкалы, более длинной или короткой, золото или рынок в целом могут превзойти его, иногда со значительным отрывом.

Главный вывод заключается в том, что золото не всегда является разумным вложением. Лучший момент для инвестирования в любой актив — это когда график отрицательный, а покупка не дорогая, предлагая значительный потенциал роста, когда он возвращается в пользу.

Вывод

Каждая инвестиция имеет как преимущества, так и недостатки. Покупка акций золотодобывающей компании может быть более безопасным вариантом, если вы не хотите хранить физическое золото. Покупка монет, слитков или драгоценностей может помочь вам добиться финансового успеха, если вы считаете, что золото может быть хорошей инвестицией против инфляции. Рынок фьючерсов может быть вашим лучшим вариантом, но помните, что активы, основанные на кредитном плече, сопряжены с риском. Наконец, если ваша главная цель — использовать кредитное плечо для получения прибыли от роста цен на золото, вам следует выбрать именно этот путь.

Отказ от ответственности: ICICI Securities Ltd. (I-Sec). Зарегистрированный офис I-Sec находится в ICICI Securities Ltd. — ICICI Venture House, Appasaheb Marathe Marg, Prabhadevi, Mumbai — 400025, Индия, номер телефона: 022 — 2288 2460, 022 — 2288 2470. I-Sec является членом Национальной Stock Exchange of India Ltd (Код участника: 07730) и BSE Ltd (Код участника: 103) и имеющие регистрационный номер SEBI. INZ000183631. Имя ответственного за соблюдение требований (брокерские услуги): г-н Ануп Гоял, контактный номер: 022-40701000, адрес электронной почты: [email protected]. Инвестиции в рынок ценных бумаг подвержены рыночным рискам, перед инвестированием внимательно прочитайте все соответствующие документы. Мы являемся дистрибьюторами страховых и взаимных фондов, облигаций, корпоративных фиксированных депозитов, продуктов NCD, PMS и AIF, и все споры в отношении указанной деятельности не будут иметь доступа к возмещению ущерба инвесторам на бирже или к механизму арбитража. Вышеупомянутое содержание не должно рассматриваться как приглашение или убеждение торговать или инвестировать. I-Sec и ее аффилированные лица не несут ответственности за любые убытки или ущерб любого рода, возникающие в результате любых действий, предпринятых в связи с этим.

Пожалуйста, заполните детали

Имя :

Пожалуйста, введите имя

Номер мобильного телефона:

Пожалуйста, введите номер мобильного телефона

Электронная почта:

Пожалуйста, введите адрес электронной почты

Введите капчу

Пожалуйста, введите действительную капчу

Поделиться ссылкой на статью через:

Является ли золото хорошей инвестицией в 2023 году?

Что будет влиять на цену желтого металла в 2023 году? – Фото: Оливье Ле Моаль / Shutterstock. comContent

Рынок золота в ноябре вырос более чем на 7%. Снижение стоимости доллара и ожидание того, что Федеральная резервная система США (ФРС) замедлит темпы повышения процентных ставок, повысили интерес инвесторов к драгоценному металлу.

Цены на золото преодолели ключевой психологический уровень $1750 за унцию 10 ноября и приблизились к отметке $1800 16 ноября, прежде чем немного откатиться назад.

Желтый металл поднялся выше 2000 долларов за унцию в марте 2022 года впервые с августа 2020 года в ответ на вторжение России в Украину в конце февраля. Геополитическая неопределенность повысила привлекательность золота для инвесторов, ищущих надежное убежище для своих денег. В сентябре рынок упал до двухлетнего минимума. Он изо всех сил пытался восстановить уровень в 1800 долларов, на котором он начал год.

Является ли золото хорошей инвестицией в 2023 году ? В этой статье мы рассмотрим ключевые факторы рынка и мнения некоторых аналитиков о том, куда могут двигаться цены.

Золото отступает от самого сильного ралли с пика 2020 года

Цена на золото отставала от прогнозов аналитиков на протяжении большей части 2021 года, поскольку ожидания многократного повышения процентных ставок нивелировали опасения по поводу восстановления экономики после пандемии Covid-19 и высокой инфляции.

Инвестиции в золото обычно считаются защитой от инфляции, поскольку оно сохраняет свою стоимость, пока покупательная способность фиатных валют снижается. Но оно становится менее привлекательным, когда процентные ставки растут, поскольку инвесторы не получают проценты или дивиденды за владение золотом.

Рынок золота оказался под давлением, поскольку центральные банки, такие как Федеральная резервная система США (ФРС), Европейский центральный банк (ЕЦБ) и Банк Англии (Банк Англии), агрессивно подняли процентные ставки в 2022 г. 2023.

Война в Украине сначала подстегнула спрос на золото, при этом цена поднялась с 1800 долларов за унцию в начале этого года до 2043,30 долларов 8 марта — самого высокого уровня с тех пор, как в августе цена установила рекорд выше 2070 долларов за унцию. 2020 г. Падение мировых цен на акции и облигации добавило блеска золоту для инвесторов, ищущих способ сохранить свой капитал во время усиления турбулентности на финансовых рынках.

Приток золотых биржевых фондов (ETF) в первом квартале 2022 года составил 269 тонн, что эквивалентно 17 миллиардам долларов, что является самым высоким квартальным итогом с третьего квартала 2020 года. Продажи золотых монет Монетным двором США в первом квартале достигли своего максимума уровне с 1999 года, по данным Всемирного совета по золоту.

Но потоки изменились во втором квартале, при этом чистый отток составил 39 тонн, что эквивалентно 2 миллиардам долларов. Отток ETF подскочил до 227 тонн в третьем квартале, став самым большим со второго квартала 2013 года, поскольку доллар США укрепился на фоне повышения процентных ставок. Согласно отчету Всемирного совета по золоту о тенденциях спроса на золото в третьем квартале, потоки ETF практически не изменились в течение года до конца сентября, почти полностью изменив приток в январе-апреле.

Цена на золото откатилась к отметке в 1800 долларов во втором квартале и еще больше упала в третьем квартале, упав до 1703,60 долларов в середине июля. Драгоценный металл поднялся до 1815,50 долларов за унцию 12 августа, но не смог удержаться выше 1800 долларов, торгуясь до 1633,40 долларов к концу сентября.

Золото преодолело отметку в 1700 долларов в начале октября. Затем он упал ниже 1650 долларов, достигнув дна 3 ноября на уровне 1630,90 долларов, самого низкого уровня с марта 2020 года. С тех пор цена снова поднялась выше 1700 долларов, достигнув 1,79 долларов.1 16 ноября и торгуется около $ 1763,20 29 ноября.

Сила доллара США сдерживает рынок золота, при этом индекс доллара США (DXY) торгуется на 20-летних максимумах с мая. ФРС повышала базовую процентную ставку пять раз с момента повышения на 25 базисных пунктов в марте. Он провел четыре последовательных повышения на 75 базисных пунктов, доведя целевую ставку по федеральным фондам до 3,75–4%, самого высокого уровня с 2007 года, и поддержав стоимость доллара.

Опубликованный 23 ноября протокол последнего заседания ФРС по вопросам политики показал, что центральный банк рассматривает возможность менее ястребиной денежно-кредитной политики, поскольку темпы инфляции в США начали замедляться.

С ростом курса доллара по отношению к другим валютам и ценой золота в долларах цены на этот драгоценный металл поднялись до рекордно высокого уровня в других валютах, оказывая давление на спрос.

Является ли золото хорошей инвестицией в этих условиях? Давайте рассмотрим некоторые основные области применения золота и причины, по которым инвесторы склонны включать этот драгоценный металл в свои портфели.

Что вы думаете о золоте?

1870,80

Бычий

или

Медвежий

Голосуйте, чтобы узнать настроения трейдеров!

Настроение рынка:

Бычий Медвежий

63% 37%

Вы проголосовали за бычий.

Вы проголосовали за медведей.

Попробовать золото

Начать торговлю

или

Попробовать демо

Каковы основные варианты использования золота?

Золото в основном используется в ювелирных изделиях и в качестве инвестиционного инструмента. По данным Всемирного совета по золоту, в 2021 году мировой спрос на золото составил 4021 тонну, увеличившись на 50% в четвертом квартале.

Производство ювелирных изделий составило 2 220,95 тонн, а золотых слитков и монет — 1 180,37 тонн. Центральные банки и другие финансовые учреждения купили 463,07 тонны. Технологические приложения, такие как гальваническое покрытие электронных устройств, составили 330,16 тонны.

Глобальные активы в золотых ETF сократились на 173 тонны в 2021 году после резкого роста на рекордные 874 тонны в 2020 году.

Ювелирные изделия также часто используются как форма физических инвестиций в золото. Это особенно касается Китая и Индии, двух крупнейших рынков мира, где потребители вкладывают средства в золотые украшения, чтобы сохранить свое богатство и преподнести их в качестве подарков во время фестивалей и свадеб.

Золото как инвестиция 

Золото служило долгосрочным средством сбережения на протяжении тысячелетий и часто использовалось в качестве формы платежа. Некоторые инвесторы предпочитают держать около 5-10% стоимости своего портфеля в форме золота, будь то физические слитки и монеты или такие инструменты, как ETF, чтобы диверсифицировать свои активы и потенциально застраховаться от падения стоимости акций и облигаций.

Цена на золото имеет тенденцию двигаться в направлении, противоположном доллару США, что делает его потенциальной защитой от снижения относительной стоимости мировой резервной валюты. Он также имеет тенденцию приобретать ценность как инвестиция во время инфляции и периодов неопределенности, вызванных геополитической нестабильностью или другими глобальными событиями.

В то время как другие драгоценные металлы также используются в качестве инструментов хеджирования портфелей, преимущество рынка золота заключается в высокой ликвидности. Это может позволить инвесторам быстро обменять свое золото на наличные деньги в любое время. Покупка золота онлайн становится все более доступной для инвесторов.

Золотые украшения, монеты и слитки — это способ для инвесторов передать свое богатство по наследству и альтернатива хранению золотых запасов.

Между тем, необходимо отметить, что инвестирование в любой финансовый инструмент, в том числе в золото, сопряжено с риском. Таким образом, ни один актив не может считаться безопасным. Вы всегда должны проводить собственное исследование. Имейте в виду, что прошлые результаты не являются гарантией будущих доходов. И никогда не инвестируйте больше, чем вы можете позволить себе потерять.

Что движет рынком?

Как мы видели, цена на золото традиционно определялась такими факторами, как:

Основными движущими силами золота в 2022 г. были политика центрального банка в отношении процентных ставок и инфляции, а также геополитическая неопределенность, вызванная вторжением России в Украину. . Это отразилось на изменении притока золота в ETF.

Является ли золото хорошей инвестицией?

Подходящее ли время для покупки золота и надежды на восстановление цены? Аналитики сырьевых товаров с осторожностью давали ответ на этот вопрос в условиях текущей процентной ставки. Они видят потенциал для дальнейшего снижения. Аналитики банка Australia New Zealand (ANZ) отметили: 

«Золото получает новую поддержку от слабеющего доллара США. Тем не менее, рост реальных ставок в США по-прежнему является сдерживающим фактором для нерентабельного золота… Инфляция по-прежнему намного выше целевого диапазона ФРС в 2%, курс доллара может измениться в случае любых ястребиных комментариев со стороны центрального банка. Мы ожидаем, что цены на золото останутся под давлением до первого квартала 2023 года».

Аналитики прогнозируют, что к концу первого квартала цена на золото упадет до 1575 долларов, а к концу 2023 года подорожает до 1650 долларов.0011

Аналитики канадского инвестиционного банка TD Securities также негативно оценивают перспективы золота в первом квартале 2023 г. :

«Несмотря на недавнее ралли, продолжающееся резкое повышение реальных и по прогнозам, в первом квартале 2023 года цена на золото достигнет 1575 долларов за унцию. Желтый металл вполне может начать расти до $1800+ за унцию после первого квартала, поскольку станет ясно, что ФРС приближается к концу своего цикла ужесточения, и рынок начинает ожидать сокращения на горизонте».

Золото может вырасти с 1800 долларов в конце 2023 года до 1900 долларов к концу 2024 года и в среднем по 1875 долларов в 2025 году, согласно прогнозу банка на 2023 год.

Тем не менее, аналитики британской Standard Chartered «продолжают рассматривать золото как основной актив и ключевой фактор диверсификации портфеля… мы ожидаем, что физический рынок подхватит эстафету отсюда, когда мы вступим в период сезонного высокого потребления. Недавняя эскалация российско-украинского конфликта, вероятно, приведет к увеличению потоков убежища в золото, поддерживая его хорошую поддержку. На 12-месячном горизонте мы полагаем, что золото будет расти, поскольку доходность облигаций будет умеренной, а доллар США перевернется».

Заключительные мысли

При рассмотрении вопроса о том, является ли золото хорошей инвестицией прямо сейчас, важно помнить, что финансовые рынки остаются крайне нестабильными, что затрудняет точное предсказание цены на золото через несколько часов и еще труднее дать долгосрочные оценки. Таким образом, аналитики могут и ошибаются в своих прогнозах.

Мы рекомендуем вам всегда проводить собственное исследование. Ознакомьтесь с последними рыночными тенденциями, новостями, техническим и фундаментальным анализом, а также широким спектром комментариев экспертов, прежде чем принимать какое-либо торговое решение. Обратите внимание, что прошлые результаты не являются гарантией будущих доходов. И никогда не торгуйте больше, чем вы можете позволить себе потерять.

Часто задаваемые вопросы

Является ли золото хорошей долгосрочной инвестицией?

Важно провести собственное исследование, чтобы определить, подходит ли золото для вашего инвестиционного портфеля.