Выгодно ли деньги вкладывать в золото: Выгодно ли вкладывать деньги в золотые слитки

Содержание

Стоит ли вкладывать деньги в золото в 2023 | Выгодно ли покупать золото

2022-12-29

2022-07-20
Стоит ли вкладывать деньги в золото в 2023 году

Артем Паршинhttps://www.litefinance.org/ru/blog/authors/artem-parshin/

Сейчас в мире царит глобальная неопределенность. Цены на продукты питания и топливо постоянно растут, а инфляция бьет исторические рекорды. В этих условиях необходимо знать, как защитить свой капитал от обесценивания. Мы поговорим о лучшем защитнике ваших денег — золоте, и о том, как его купить и сколько на этом можно заработать. 

В этой статье мы разберем:

  • Почему стоит инвестировать в золото в 2023 году
  • Краткая история инвестирования в золото
  • Золото, акции и инфляция
  • Как инвестировать в золото
  • 7 причин инвестировать в золото
  • Недостатки инвестирования в золото
  • Альтернативы инвестиций в золото
  • Стоит ли прямо сейчас покупать золото?
  • FAQ по инвестициям в золото

Почему стоит инвестировать в золото в 2023 году

Стоит начать с того, почему сделки с золотом называют именно инвестированием, а не покупкой или спекуляцией. Все дело в том, что золото является международным товаром-эквивалентом, к которому привязана стоимость всех мировых валют и активов. Золото никогда не обесценится, в отличие от фиатной валюты. И чем меньше золота будет оставаться в недрах земли, тем дороже оно будет стоить. По этой причине крупные институциональные инвесторы удерживают в своих портфелях золото не годами, а десятилетиями. Золото часто используют для хранения средств, чтобы защитить их от обесценивания, потому что средние колебания в золоте гораздо меньше, чем в валютах или акциях.

Краткая история инвестирования в золото

Как я уже сказал, чистое золото с давних времен было принято, как универсальный товар, на который можно обменять любой другой. Изначально в ходу были простые куски золота, ценность которых зависела от веса. После золото научились выплавлять в слитки и золотые монеты. Именно в те времена появилось общепринятое и дошедшее до сих пор обозначение веса 31,1035 грамм золота — тройская унция. 

После того, как золото начало торговаться на бирже, его биржевая цена начала резко повышаться, так как во все времена оно считалось главным мерилом богатства. Первая попытка отказа от золота, как эквивалента, была предпринята рядом государств в середине XIX века. Закончилось все обрушением экономик этих стран, а спотовая цена на золото просто замедлила свой постоянный рост.

Самую значительную и известную попытку отказа от золота предприняли центробанки развитых стран в конце XX века. Тогда они активно распродавали свой золотой запас, переводя деньги в краткосрочные финансовые проекты. Чем это закончилось, мы все помним, кризисом 2008 года, когда все проекты были обесценены, и знаменитым ростом золота, когда спот-цены поднялись с 300 до 1200 долларов за унцию. А в 2023 году золото и вовсе достигло исторического максимума — 2062,3 доллара за унцию. Думаю, не стоит говорить о том, сколько тогда заработали те, кто купил драгоценный металл.

Золото, акции и инфляция

Уже многие десятилетия золото входит в тройку самых ликвидных мировых активов, наряду с нефтью и долларом. А также является непревзойденным активом-убежищем для любого объема капитала.  

Доход от инвестиций во всем мире принято обозначать коэффициентом ROI или Return on Investment. Предлагаю вам сравнить доход от инвестиции в золото с доходом от инвестирования в акции компании Майкрософт за период с 2018 по 2020 годы.

Как видно на графике, за этот период вложения в акции компании Microsoft принесли больший доход на вложения, чем покупка контрактов на золото. И это не удивительно, так как акции компаний являются рисковым активом, и колебания цены в них значительно больше, чем колебания цены в стабильном золоте. Но в отличие от акций, которые могут также быстро упасть в цене, котировка золота обладает гораздо большей стабильностью. 

Еще одним важным свойством золота является его способность защищать деньги от обесценивания. Повышение инфляции всегда приводит к последующему повышению процентных ставок, что в свою очередь оказывает негативное влияние на рисковые активы, такие как акции. Это происходит по причине повышения привлекательности облигаций и банковских вкладов, которые являются более консервативными, чем акции компаний. В этой ситуации инвесторы всегда переводят свои капиталы из акций в золото, что и обеспечивает рост цен на него.

Как инвестировать в золото

Современное развитие экономики и инвестиционных услуг предлагают инвестору большое количество способов инвестирования, от покупки золотых изделий до покупки биржевых контрактов на золото. 

Золотые слитки, монеты, драгоценности

Несмотря на развитие биржевых инструментов инвестирования, люди, как правило, предпочитают хранить свои деньги в чем-то, что можно потрогать и ощутить. Именно по этой причине наиболее популярными способами инвестиций в драгметаллы продолжают оставаться слитки золота, золотые монеты и драгоценности из золота.

Золотые слитки:

Этот вид инвестиций больше подходит крупным инвестиционным фондам или банкам, так как подразумевает ряд трудностей. К примеру, главной проблемой такой инвестиции является хранение металла и транспортировка. Золото — очень тяжелый желтый металл, и при покупке достаточного количества необходимо продумать вопрос с логистикой и хранением, что кроет в себе дополнительные расходы. Также при покупке золота в слитках вы оплачиваете обязательный налог на добавленную стоимость, который могут снизить в случае хранения слитков в хранилище банка, где вы приобретали золото. 

Изделия из золота:

У некоторых народов такой вид инвестиции в золото является чуть ли не национальной традицией. Однако, как и золото в слитках, золотые украшения имеют ряд недостатков. В первую очередь, очень маловероятно, что вам удастся продать изделие по той цене, по которой вы его покупали. При покупке в него заложена стоимость работы ювелира, а при продаже оценивается, как правило, только вес изделия.

Золотые монеты:

Этот способ инвестирования в последние годы приобрел огромную популярность. С начала 2023 года Американский монетный двор в ежемесячной статистике публикует значительный рост продаж флагманских золотых монет. Инвестиционные монеты, в отличие от слитков, не облагаются налогом при продаже, что делает их наиболее привлекательным способом инвестировать в физическое золото. Но и здесь есть свои недостатки, главным из которых является оценка состояния монеты при продаже. Даже малейшая царапина может привести к потере стоимости монеты, следовательно, к снижению прибыли от перепродажи. 

CFDs/ETFs/Фьючерсы на золото

Несмотря на то, что люди по-прежнему предпочитают покупать именно физическое золото, современные биржевые механизмы предоставляют альтернативные возможности на нем зарабатывать. Среди подобных предложений явно выделяются биржевые ETF, фьючерсные контракты и CFD. 

CFD на золото:

Довольно популярный способ инвестирования в золото, суть которого заключается в покупке на бирже специального контракта на разницу цен, называется CFD. Его основное преимущество заключается в том, что вы можете получать прибыль, как от покупки золота, так и от продажи, не имея при этом реально много золота. Залогом для такой сделки служат ваши деньги эквивалентные его стоимости. Контракт будет иметь биржевой тикер Gold или XAUUSD. Еще одним преимуществом CFD на золото является возможность полного контроля за сделкой. Вы сами решаете, когда покупать, а когда подождать или продать актив. 

reza1214

Среднемесячная доходность

281228.70%

Vlad

Среднемесячная доходность

8915.39%

DG-INVEST

Среднемесячная доходность

6831.89%

t

teyebe

Среднемесячная доходность

3945.99%

ForexWiFi

Среднемесячная доходность

2806.16%

Копируйте сделки успешных трейдеров

Получайте прибыль с первого дня работы на финансовых рынках без обучения. Лучшие трейдеры со всего мира доступны в одной платформе и готовы делиться своей прибыльной торговлей.

Подробнее

Золотые ETF:

ETF — это Exchange-traded fund или фонд, торгуемый на бирже. Его суть заключается в том, что он состоит из портфеля активов, который обеспечен базовым активом. В случае с ETF ориентированным на золото, они обеспечены физическим золотом и торгуются на бирже, как обычные акции. ETF фонды были созданы для того, чтобы инвесторы могли зарабатывать на базовом активе, не вкладывая деньги в физический актив, а также с целью диверсификации портфеля, и, как следствие, рисков. Главная проблема инвестирования в золото ETF фондов — высокие налоги, и, как правило, фиксированные сроки инвестирования.

Фьючерсы на золото:

Фьючерсные контракты на золото — это наиболее популярный вид биржевой торговли, который заменяет владение золотом. Как и в случае с контрактом на разницу CFD, фьючерсы могут, как покупаться, так и продаваться. Разница заключается лишь в том, что у фьючерса есть срок исполнения контракта, по истечении которого, продавец обязан совершить поставку. От этого срока зависит и конечная цена фьючерса. То есть вы заключаете сделку по заранее оговоренным условиям: купить определенное количество товара по определенной заранее цене в определенный момент в будущем. Преимущество фьючерса перед физическим активом заключается в том, что вы можете использовать кредитное плечо, значительно увеличивая объем сделки. 

Золотые акции: покупка ценных бумаг компаний, связанных с золотом

Помимо инвестиций в физическое золото или биржевые контракты, некоторые инвесторы выбирают для себя вложения в акции компаний, связанных с золотом. Проще говоря, они инвестируют в акции золотодобытчиков и обрабатывающих компаний. Это тоже довольно популярный способ, но у него есть несколько существенных недостатков.

Несмотря на то, что эти компании занимаются золотом, стоимость их акций не всегда имеет с ним полную корреляцию. Для примера, можно сравнить стоимость акций крупнейших золотодобытчиков с ценой драгметалла. 

Выше представлены графики цен на акции двух ведущих мировых компаний по добыче золота, золотодобывающего концерна Newmont Goldcorp и канадской корпорации Kinross Gold, а также график самого золота.

Как видите, за период с 2016 года до текущего момента доходность по акциям Newmont Goldcorp составила 246%. Это означает, что каждый доллар, вложенный в акции этой компании, принес бы вам 2,46 доллара прибыли. Вложения в акции канадской компании Kinross Gold принесли бы вам 162% прибыли или 1,62 доллара на каждый вложенный доллар. При этом само золото за этот период выросло не так сильно, оно прибавило лишь 56%.  

Таким образом, наглядно видно, что вложения в акции золотодобывающих компаний тоже прибыльный вид инвестиции. Однако, если цена на золото напрямую зависит от спроса и предложения на сам металл, то цена покупки акций компании учитывает еще много дополнительных факторов. И эти факторы могут быть, как позитивными, так и негативными. К примеру, акции Newmont Goldcorp выросли так сильно из-за того, что в 2018 году стало известно о слиянии компании с другим гигантом, Barrick Gold. Если бы случилось так, что компания влезла в большие долги, и наблюдалась пониженная добыча золота, ее акции падали бы, несмотря на рост самого металла.

Так что не забывайте немного изучить компанию, прежде чем покупать ее акции. 

7 причин инвестировать в золото

А теперь давайте поговорим о том, почему инвестиции в золото уже более сотни лет считаются одними из самых надежных и выгодных. 

 

Золото сохраняет богатство

Как я говорил выше, во все времена золото считалось главным мерилом богатства и благосостояния. Именно золото считается едва ли не единственным активом, который просто не может обесцениться. Если компания, ценные бумаги которой вы купили, объявит себя банкротом, ее акции не будут стоить ничего. С золотом такого произойти не может, оно никогда не исчезнет и не обесценится. Более того, чем меньше его добыча, тем дороже оно будет становиться. 

Золото, как защита от доллара и фиатных денег

В последнее время все большие опасения в финансовом мире приобретает зависимость от американского доллара. Он является единственной валютой, которая может быть напечатана в любых количествах. Следовательно, чем больше долларов будет напечатано, тем меньше будет стоимость денег. И это обесценивание касается всех фиатных валют. Единственной защитой от этого обесценивания может выступить товар, который не может обесцениться. И как я уже говорил, на эту роль прекрасно подходит золото. 

Золото, как убежище

Еще одно прекрасное свойство золота — это его стабильность. Во времена сильнейших мировых потрясений цена на золото всегда была подвержена лишь небольшим колебаниям. Даже сейчас, когда в мире царит глобальная геополитическая неопределенность, и котировки мировых валют стремятся вниз, золото остается в своем многолетнем диапазоне между 1700 и 1800 долларов за унцию. Очень часто золото называют защитным активом, потому что нет другого актива с такой же огромной ликвидностью, подверженного столь незначительным колебаниям. Именно по этой причине инвесторы по всему миру предпочитают переждать «‎шторм» на рынке именно в золоте. 

Диверсификация портфеля

Еще в самых первых учебниках по экономике, среди главных заповедей разумного инвестора значится диверсификация. Простыми словами, диверсификация означает, что не стоит складывать все яйца в одну корзину. Биржевым языком — не стоит вкладывать все свои деньги в один инвестиционный инструмент. Гораздо разумнее распределить их между несколькими активами, не связанными между собой. Идеально диверсифицированный инвестиционный портфель инвестора должен состоять из разнонаправленных активов. Золото является одним из лучших диверсификаторов, так как имеет историческую отрицательную корреляцию с акциями: очень часто, когда акции падают, золото, наоборот, растет.  

Ликвидность

Главная характеристика идеального инвестиционного актива — это способность быстро продаваться или покупаться, то есть ликвидность. Золото входит в тройку самых ликвидных активов мира. Следовательно, сделки с золотом гораздо безопаснее, чем с недвижимостью или иными материальными активами. Продать и купить золото на бирже вы можете за секунды.

Хеджирование

Еще одним свойством золота является способность хеджировать финансовые риски. Если вы инвестор, главным страхом для вас является возможный кризис и обвал фондового рынка. Обратите внимание на график золота — во времена всех крупных кризисов оно всегда росло. Следовательно, владение золотом поможет частично перекрыть потери в случае резкого обвала. 

Глобальная востребованность

Золото нужно всем. Большинство государств мира постоянно наращивают свои золотые запасы, так как от их размера зависит прочность и устойчивость экономики. Также золото ценится за свои свойства, например, оно долговечно и не подвержено коррозии. Из-за этого золото всегда востребовано ювелирной промышленностью, которая будет потреблять его независимо от стоимости. 

Недостатки инвестирования в золото

Несмотря на большое количество достоинств, у инвестиции в золото есть ряд недостатков. 

Долгосрочность инвестиции

Современный мир всегда спешит, и время является ключевым фактором, который определяет рентабельность инвестиций. Если говорить о золоте, то его стабильность можно считать, как плюсом, так и минусом инвестиций. Из-за ограниченности колебаний инвестиции в золото могут начать окупать себя только через несколько лет, а, возможно, и десятилетий. 

Низкая доходность

Выше я уже сравнивал доходность от инвестирования в золото и акции, и, как показывает время, золото очень часто проигрывает на коротких временных интервалах. Золотые инвестиции называют стратегическим инвестированием, потому что доходность золота на коротких временных промежутках может быть значительно ниже доходности других биржевых активов.  

Трудная предсказуемость

Колебания золота довольно трудно предсказать. Это происходит потому, что актив очень популярен, и в разные моменты времени котировки могут реагировать на различные фундаментальные события. С акциями и валютой все намного проще. Есть глобальный макроэкономический показатель, на основании которого можно делать выводы. У золота таких показателей нет, и вы никогда не знаете, какой центробанк и когда захочет купить большую партию металла, изменив биржевые котировки.

Альтернативы инвестиций в золото

Современный финансовый рынок золота, помимо инвестиций в желтый металл, может предложить ряд выгодных альтернатив. 

Инвестирование в другие драгметаллы

Помимо золота, к благородным металлам, которые очень ценятся в мире, относятся серебро, платина, палладий, медь, родий и другие. Несмотря на то, что вложения в эти металлы не так популярны, доход от инвестиций в них часто достигает огромных значений. К примеру, всем нам известен такой редкий металл, как палладий, который широко используется в автомобильной промышленности и микроэлектронике. Однако не многие знают, что в четырехлетний период с 2016 по 2020 годы, его стоимость выросла с 700 до 2800 долларов за унцию, принеся инвесторам доходность в 300%. 

Криптовалюты, обеспеченные золотом

В последнее время на рынке криптовалют начали набирать широкую популярность электронные валюты, стоимость которых обеспечена золотом. Наиболее яркими примерами являются Digix Gold, GoldMint, Xaurum, PAX Gold и DGLD. Наверно, многие из вас даже не слышали о них. Однако они очень быстро набирают капитализацию и перемещаются вверх по рейтингу ведущих криптовалют. К примеру, Digix Gold, самая популярная, всего за 3 месяца поднялась в рейтинге капитализации до 404 места с показателем в 5,3 млн долларов. 

Китайский Юань

Если можно инвестировать в компании, которые занимаются добычей и реализацией золота, то почему бы не инвестировать в валюты стран, которые обладают наибольшими золотыми запасами и продолжают импортировать физическое золото ежемесячно. Естественно, в первую очередь на ум приходит Китай. Самая быстрорастущая экономика мира, один из самых крупных мировых импортеров сырья и крупнейший рынок сбыта драгоценностей. Разумеется, Юань имеет обеспеченность золотом, что делает ее одной из наиболее перспективных и стабильных валют. 

Золотые обменные автоматы

Обменные аппараты — относительно новый способ приобретения золота. Первой страной, где они появились, стали Объединенные арабские Эмираты. В отеле Бурдж-Халифа был установлен автомат, в котором продаются небольшие золотые слитки весом 1 грамм, 5 грамм и 1 унция, золотые монеты ЮАР, золотые монеты Австралии и канадские золотые монеты. Официальной статистики пока нет, но некоторые аналитики отмечают, что автоматы стали довольно популярны, значит, вскоре их установка возможна и в других странах. 

Стоит ли прямо сейчас покупать золото?

Ну что же, о способах инвестирования в золото мы поговорили, настало время поговорить о том, когда именно его стоит покупать.

Выше я разместил глобальный график динамики цены золота за период с 2000 года по настоящий момент. Ключевой постулат технического анализа говорит о том, что история циклична, и все события в истории обязательно повторяются. Золото — один из наиболее подверженных этому закону активов, циклы сменяются там примерно раз в 10 лет. Если мы оглянемся на 10 лет назад, то заметим цикл боковой динамики, очень похожий на тот, что развивается сейчас. После завершения этого цикла золото подешевело. Именно по этой причине покупать золото сейчас с целью продать его дороже через несколько лет будет не лучшей идеей. Это касательно долгосрочных инвестиций.

Если вас интересуют экспертные мнения на более коротких интервалах времени, я рекомендую обратиться к аналитике. Хороший раздел с мнениями профессионалов есть у брокера LiteFinance.

FAQ по инвестициям в золото

Как покупать золото на бирже?

Чтобы купить золото на бирже, необходимо зарегистрировать брокерский счет у одного из брокеров. Если счет зарегистрирован на фондовой бирже, вы можете приобрести фьючерсы на золото, золотые ETF или другие производные инструменты. Если счет открыт у брокера рынка Форекс, вам доступна покупка золота в виде CFD контрактов на золото.

Где покупать золотые монеты?

Золотые монеты приобретаются в банках, на специальных аукционах или в нумизматических магазинах. Существует два вида золотых монет: коллекционные и инвестиционные. Если вы приобретаете коллекционные монеты, их покупка облагается налогом на добавленную стоимость.

Как инвестировать в золото физическому лицу?

При инвестировании нет практически никакой разницы, физическое вы лицо или юридическое. Главный определяющий фактор — наличие средств для покупки золота. Так что открываем брокерский счет на бирже и покупаем золото в любом доступном виде.

Как инвестировать в золото?

Инвестировать в золото можно двумя основными способами. Либо мы приобретаем золото с целью его последующей перепродажи, либо покупаем золото с целью сохранить сбережения. Подходы различаются временными интервалами инвестирования. Если мы собираемся сохранять, то должны рассчитывать на долгий срок. А если нас интересуют короткие колебания цены, можно просто покупать CFD контракты и торговать ими в течение дня или еще более короткого интервала времени.

Почему золото падает?

Как правило, цена на золото привязана к цене мировой резервной валюты — доллара США. Если доллар растет, это приводит к снижению котировок золота. Также одной из причин падения курса золота может являться мягкая монетарная политика ведущих центробанков, в особенности ФРС США.

Почему золото растет?

Обычно, золото повышается в цене, когда в мире наблюдается геополитическая неопределенность. Если ведущие экономики мира входят в состояние спада или рецессии, цена золота, как актива-убежища, будет повышаться. Также цена золота может повышаться в ответ на повышение процентных ставок ведущими центробанками.

Является ли золото хорошей инвестицией?

Да. Если рассматривать золото в качестве долгосрочной инвестиции, то лучшего объекта инвестирования просто нет. Золото — это металл, который не подвержен никаким химическим воздействиям и его количество в мире ограничено. Все это заставляет стоимость золота постоянно расти.

Является ли золото безопасным вложением?

Да, является. Как и у любого другого товарного актива, у вложений в золото есть ряд недостатков, но в плане защиты капитала от внешних воздействий и обесценивания, золото — это хорошее вложение.

Являются ли золотые монеты хорошей инвестицией?

Да. Покупка золотых инвестиционных монет — это наиболее удобный и общедоступный способ приобрести физическое золото. Их покупка обходится гораздо дешевле покупки золота в слитках. Также инвестиционная монета всегда красиво упакована и может стать идеальным подарком.

Стоит ли покупать золото?

Однозначно да. Покупка золота является способом сохранить свой капитал и защитить его от постоянно растущей инфляции. Также золото можно приобретать в качестве хеджирования других ваших активов на бирже.

Как вы инвестируете в золото?

Я предпочитаю диверсифицированные инвестиции и разделяю свою золотую корзину, приобретая золото в двух видах: на 70 % доступных для этого средств — инвестиционные золотые монеты, а на оставшиеся 30% — CFD контракты на золото на бирже с целью краткосрочных спекулятивных операций, которые можно назвать спекулятивными инвестициями.

Что влияет на цены на золото?

Главным фактором динамики золота продолжает оставаться баланс мирового спроса и предложения золота. Этот баланс может нарушаться различными фундаментальными воздействиями. К примеру, пандемия COVID-19 внесла существенные коррективы в инвестиционный спрос на золото, в результате чего его цена сначала резко выросла до 2000, а потом снизилась до 1800 долларов за унцию.

Как инвестировать в золотые акции?

Золотые акции, как и акции других компаний, приобретаются в трех видах. Это могут быть акции ETF, обеспеченных золотом. Это могут быть акции золотодобывающих компаний, которые также торгуются на фондовой бирже. И также это могут быть CFD контракты на разницу цен, которые можно приобрести, как на фондовой бирже, так и на рынке Форекс.

Должны ли мы инвестировать в золотые фонды?

Однозначного ответа на этот вопрос нет. Биржевой фонд ETF обеспеченный золотом — это довольно популярный способ инвестирования. Однако при его изучении я пришел к выводу, что издержки часто превышают доходы. К примеру, при покупке ETF вы должны уплачивать комиссию провайдеру операции, которая колеблется от 0,5% до 1,5% за один ETF. У ETF довольно высокий порог входа. Также некоторые функции, например, обмен акций на владение физическим золотом внутри фонда, доступен только ВИП инвесторам с депозитами от 10 млн долларов.

Зачем инвестировать в золото?

Я бы выделил три основные причины, почему вам стоит выбрать именно этот вариант инвестирования. Первое, золото — это превосходное средство защиты капитала в период кризисов и высокой инфляции. Второе, золото — это очень надежный актив, который не подвержен таким сильным колебаниям, как рынки акций или валюты. И наконец, третья причина — это высокая ликвидность. Золото нужно всегда и всем, так что вы в любой момент можете его купить или продать.

Какова средняя рентабельность инвестиций в золото?

Рентабельность золотых инвестиций сильно зависит от срока инвестирования. Если говорить о временных периодах в несколько лет, средняя рентабельность может достигать 50-60%. Если речь идет о краткосрочных операциях, то рентабельность значительно ниже и составляет от 0 до 15%.

Сколько будет стоить золото в 2030 году?

2500-3000 долларов за унцию. Это легко спрогнозировать, если вы обратите внимание на цикличность котировок золота. Средняя продолжительность цикла составляет 10 лет, и сейчас, как раз, завершается очередной цикл. Следовательно, в ближайшие 5-8 лет наступит фаза роста нового цикла, которая превысит предыдущие максимумы на отметке 2100 долларов за унцию.

График цены XAUUSD в реальном времени

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Оцените данную статью:

{{value}}

( {{count}} {{title}} )

3 популярных способа — Финансы на vc.ru

На протяжении всей истории немногие инвестиции могли соперничать с золотом по популярности в качестве хеджирования практически от любых рисков, от инфляции до экономических потрясений, колебаний валютных курсов и даже войн.

Когда вы думаете об инвестировании в золото, не ограничивайте себя покупкой физического золота, например монет или слитков. Альтернативы инвестированию в #золото включают покупку акций золотодобывающих компаний или золотых биржевых фондов (ETF). Вы также можете инвестировать в золото, торгуя опционами и фьючерсными контрактами, однако это менее популярный способ среди всех инвесторов.

2191
просмотров

Динамика цены на унцию золота за последний год

Кстати, если вы ищите инвест-идеи, то присоединяйтесь в наш Telegram, где вы уже сегодня сможете последнюю инвест-идею совершенно бесплатно. (подсказка: используйте хэштег «инвестидея»)

Как инвестировать в физическое золото

Инвестирование в физическое золото может быть сложной задачей для инвесторов, более привыкших к онлайн-торговле акциями и облигациями. Когда дело доходит до физического золота, вы обычно будете взаимодействовать с дилерами вне традиционных брокерских контор, и вам, вероятно, придется заплатить за хранение и получить страховку для своих инвестиций. Три основных варианта инвестирования в физическое золото — это слитки, монеты и драгоценности.

Слиток золота

Когда большинство людей думают об инвестировании в золото, они думают о слитках — больших блестящих золотых слитках, запертых в хранилище. Они выпускаются в слитках от нескольких граммов до 400 унций, но чаще всего они доступны в виде слитков на 1 и 10 унций. Учитывая, что текущая цена на золото составляет около $1786 за унцию (по состоянию на октябрь 2021 года), это делает инвестирование в золотые слитки дорогим способом. И, в отличие от акций, действительно невозможно получить «долю» от золотого слитка. Из-за высокой цены золотых слитков особенно важно обратиться к надежному дилеру и оплатить доставку (со страховкой) или заплатить деньги за хранение в большом хранилище или в сейфе. Если вы решите инвестировать в золото с помощью слитков, также неплохо быть в курсе цен на золото, чтобы вы могли выбрать подходящее время для покупки — большинство дилеров обновляют свои цены на основе текущих спотовых цен.

Инвестируйте в золото, покупая акции золотодобытчиков

Инвестиции в акции компаний, занимающихся добычей, переработкой и продажей золота, — гораздо более простой способ, чем покупка физического золота. Поскольку это означает покупку акций золотодобывающих компаний, вы можете инвестировать, используя просто свой брокерский счет.

Некоторые из самых популярных акций в этом секторе:

  • Newmont Corp — крупнейшая в мире золотодобывающая компания со штаб-квартирой в Колорадо. Она управляет шахтами в Северной и Южной Америке и Африке.
  • Barrick Gold Corp — золотодобывающий гигант из Торонто. Работает в 13 странах мира.
  • Franco-Nevada Corp — покупает права на роялти у других золотодобытчиков.
  • Полюс — российская золотодобывающая компания. Одна из крупнейших в мире и крупнейшая в России по объёму добычи золота.
  • Polymetal International plc — англо-российская компания по добыче драгоценных металлов. Она котируется на Лондонской фондовой бирже и Московской бирже и является составной частью индекса FTSE 100, индексов FTSE Gold mines, RSX и Euromoney Global Gold.

Однако имейте в виду, что акции золотодобывающих компаний коррелируют с ценами на золото, но также основываются на фундаментальных показателях, связанных с текущей прибыльностью и расходами каждой компании. Это означает, что инвестирование в отдельные золотодобывающие компании сопряжено с такими же рисками, как и вложения в любые другие акции. Отдельные акции могут испытывать определенный уровень волатильности и не обеспечивают безопасность диверсифицированных фондов.

А как получать кэшбек золотом с каждой покупки + 5% золотом на остаток по дебетовой карте можноузнать в данной статье.

Золотые ETF и золотые паевые инвестиционные фонды

Инвестирование в «золотые» ETF и паевые инвестиционные фонды может обеспечить вам долгосрочную стабильность золота, предлагая большую ликвидность, чем физическое золото, и большую диверсификацию, чем отдельные «золотые» акции. Есть целый ряд различных типов золотых фондов. Некоторые из них представляют собой индексные фонды с пассивным управлением, которые отслеживают отраслевые тенденции или цены на слитки с использованием фьючерсов или опционов. Например:

  • SPDR Gold Shares ETF — хранит физическое золото и депозитные расписки, а его цена отслеживает цену физических слитков.
  • Van Eck Vectors Gold Miners ETF — это пассивно управляемый фонд, который отслеживает базовую корзину акций золотодобывающих и перерабатывающих компаний.
  • ВТБ Фонд Золото (VTBG) — в состав входят активы, которые инвестируются в золотые слитки с физическим хранением в России.
  • Тинькофф Золото TGLD — фонд в долларах, инвестирующий в физическое золото на рынке драгоценных металлов Московской Биржи и в паи iShares Gold Trust.

Эти фонды стремятся превзойти доходность пассивно управляемых индексных фондов. Взамен они взимают относительно высокие комиссии. Просто помните, как и в случае с золотыми акциями, вы покупаете не золото, а просто бумагу, которая теоретически обеспечена долгом или акциями горнодобывающих компаний или фьючерсными и опционными контрактами на физические слитки. Это означает, что стоимость золотых паевых инвестиционных фондов и #etf может не полностью совпадать с рыночной ценой золота, и эти инвестиции могут не работать так же, как физическое золото.

Тестирование инвесторов с 1 октября 2021. Ищите ответы? Шпаргалка для прохождения.

Стоит ли инвестировать в золото?

Если вас беспокоит инфляция и другие экономические бедствия, золото может стать для вас убежищем для инвестиций. Хотя в краткосрочной перспективе оно может быть столь же нестабильным, как и акции, в долгосрочной перспективе золото сохраняет свою ценность на удивление хорошо.В зависимости от ваших предпочтений и склонности к риску вы можете инвестировать в физическое золото, золотые акции, золотые ETF или паевые инвестиционные фонды. Независимо от того, какую форму золота вы выберете, большинство советников рекомендуют выделять на него не более 10% своего портфеля. Помните, что любая форма инвестирования сопряжена с риском. Золото ничем не отличается.

Всем профита и присоединяйтесь в наш Telegram!

Должен ли я купить золото? Это хорошая инвестиция?

Золото уважают во всем мире за его ценность и богатую историю, которая на протяжении тысячелетий переплеталась с культурами. Монеты, содержащие золото, появились около 650 г. до н.э., а первые монеты из чистого золота были отчеканены во время правления лидийского царя Креза примерно 100 лет спустя.

На протяжении веков люди продолжали хранить золото по разным причинам. Общества, а теперь и экономики, придали ценность золоту, тем самым увековечив его ценность. Это металл, к которому мы прибегаем, когда другие формы валюты не работают, а это значит, что он всегда имеет некоторую ценность в качестве страховки от трудных времен. Ниже приведены восемь практических причин задуматься о приобретении золота уже сегодня.

Ключевые выводы

  • На протяжении всей истории золото считалось особым и ценным товаром.
  • Сегодня владение золотом может служить защитой от инфляции и дефляции, а также хорошим диверсификатором портфеля.
  • Будучи глобальным средством сбережения, золото также может служить финансовым прикрытием во время геополитической и макроэкономической неопределенности.

История сохранения ценности

В отличие от бумажных денег, монет или других активов, золото сохраняло свою ценность на протяжении веков. Люди рассматривают золото как способ передать и сохранить свое богатство от одного поколения к другому. С давних времен люди ценили уникальные свойства драгоценного металла. Золото не подвергается коррозии и может быть расплавлено над обычным пламенем, что упрощает работу с ним и штампование в виде монеты. Более того, золото имеет уникальный и красивый цвет, непохожий на другие элементы. Атомы в золоте тяжелее, а электроны движутся быстрее, создавая поглощение некоторого количества света; процесс, для понимания которого потребовалась теория относительности Эйнштейна.

Слабость доллара США

Хотя доллар США является одной из самых важных резервных валют в мире, когда стоимость доллара падает по отношению к другим валютам, как это было в период с 1998 по 2008 год, это часто побуждает людей стекаться к золоту, что повышает цены на золото. Цена на золото почти утроилась в период с 1998 по 2008 год, достигнув рубежа в 1000 долларов за унцию в начале 2008 года и почти удвоившись в период с 2008 по 2012 год, превысив отметку в 2000 долларов. Падение доллара США произошло по ряду причин. , включая большой дефицит бюджета и торгового баланса страны, а также значительное увеличение денежной массы.

Хеджирование инфляции

Золото исторически было отличной страховкой от инфляции, потому что его цена имеет тенденцию расти, когда увеличивается стоимость жизни. За последние 50 лет инвесторы наблюдали взлет цен на золото и падение фондового рынка в годы высокой инфляции. Это связано с тем, что, когда фиатная валюта теряет свою покупательную способность из-за инфляции, золото, как правило, оценивается в этих денежных единицах и, таким образом, имеет тенденцию возникать вместе со всем остальным. Кроме того, золото рассматривается как хорошее средство сбережения, поэтому людей могут поощрять покупать золото, когда они считают, что их местная валюта теряет ценность.

Защита от дефляции

Дефляция определяется как период, когда цены снижаются, когда деловая активность замедляется, а экономика обременена чрезмерным долгом, чего не наблюдалось во всем мире со времен Великой депрессии 1930-х годов (хотя небольшая степень дефляции произошла после финансового кризиса 2008 года). в некоторых странах мира). Во время Великой депрессии относительная покупательная способность золота резко возросла, в то время как другие цены резко упали. Это потому, что люди решили копить наличные деньги, а в то время самым безопасным местом для хранения наличных было золото и золотые монеты.

Геополитическая неопределенность

Золото сохраняет свою ценность не только во времена финансовой неопределенности, но и во времена геополитической неопределенности. Его часто называют «кризисным товаром», потому что люди бегут в его относительную безопасность, когда растет мировая напряженность; в такие времена он часто превосходит другие инвестиции. Например, в этом году цены на золото претерпели значительные изменения в связи с кризисом, разразившимся в Европейском Союзе. Его цена часто возрастает больше всего, когда доверие к правительствам низкое.

Ограничения поставок

Большая часть предложения золота на рынке с 1990-х годов приходится на продажи золотых слитков из хранилищ мировых центральных банков. В 2008 г. эти продажи глобальными центральными банками значительно замедлились. В то же время добыча нового золота на рудниках с 2000 г. снижалась. По данным BullionVault.com, годовой объем добычи золота упал с 2573 метрических тонн в 2000 году до 2444 метрических тонн. в 2007 г. (однако, по данным Геологической службы США, в 2011 г. произошло восстановление производства золота, которое достигло почти 2700 метрических тонн). Чтобы запустить новый рудник, может потребоваться от пяти до десяти лет. Как правило, сокращение предложения золота увеличивает цены на золото.

Растущий спрос

В предыдущие годы рост благосостояния стран с формирующимся рынком повышал спрос на золото. Во многих из этих стран золото тесно связано с культурой. В Китае, где золотые слитки являются традиционной формой сбережений, спрос на золото остается стабильным. Индия является второй страной в мире по потреблению золота; у него много применений, в том числе ювелирные изделия. Таким образом, индийский свадебный сезон в октябре традиционно является временем года, когда наблюдается самый высокий мировой спрос на золото.

Спрос на золото среди инвесторов также вырос. Многие начинают рассматривать сырьевые товары, особенно золото, как инвестиционный класс, в который следует вкладывать средства. Фактически, SPDR Gold Trust стал одним из крупнейших ETF в США, а также крупнейшим в мире держателем золотых слитков по состоянию на 2019 год.

Диверсификация портфеля

Ключом к диверсификации является поиск инвестиций, которые не тесно связаны друг с другом; золото исторически имело отрицательную корреляцию с акциями и другими финансовыми инструментами. Недавняя история подтверждает это:

  • 1970-е были хороши для золота, но ужасны для акций.
  • 1980-е и 1990-е годы были прекрасными для акций, но ужасными для золота.
  • В 2008 г. акции значительно упали, поскольку потребители переключились на золото.

Правильно диверсифицированные инвесторы объединяют золото с акциями и облигациями в портфеле, чтобы снизить общую волатильность и риск.

Итог

Золото должно быть важной частью диверсифицированного инвестиционного портфеля, поскольку его цена увеличивается в ответ на события, которые вызывают снижение стоимости бумажных инвестиций, таких как акции и облигации. Хотя цена на золото может быть неустойчивой в краткосрочной перспективе, она всегда сохраняет свою стоимость в долгосрочной перспективе. На протяжении многих лет он служил страховкой от инфляции и эрозии основных валют, и поэтому стоит задуматься об инвестициях.

(Дополнительную литературу см. в разделе «Было ли золото хорошей инвестицией в долгосрочной перспективе?» ).

Инвестиции в золото: выгодно ли это?

Инвесторы могут инвестировать в золото через биржевые фонды (ETF), покупая акции золотодобытчиков и связанных с ними компаний, а также покупая физический продукт. У этих инвесторов столько же причин для инвестирования в металл, сколько и методов для этих инвестиций.

Некоторые утверждают, что золото — это варварский пережиток, который больше не обладает денежными качествами прошлого. В современной экономической среде бумажные деньги являются предпочтительными деньгами. Они утверждают, что единственным преимуществом золота является тот факт, что это материал, который используется в ювелирных изделиях. На другом конце спектра находятся те, кто утверждает, что золото является активом с различными внутренними качествами, которые делают его уникальным и необходимым для инвесторов в своих портфелях.

Ключевые выводы

  • Золотые жуки часто поощряют инвесторов приобретать драгоценный металл как часть диверсифицированного долгосрочного инвестиционного портфеля.
  • Золото рассматривается как страховка от инфляции и как средство сбережения, несмотря ни на что.
  • Хранение золота, однако, сопряжено с уникальными затратами и рисками, и данные показывают, что исторически золото разочаровывало в нескольких предполагаемых достоинствах.
Инвестиции в золото

Краткая история золота

Чтобы полностью понять назначение золота, нужно оглянуться назад, к началу рынка золота. История золота в обществе началась задолго до древних египтян, которые начали создавать украшения и религиозные артефакты. Тем не менее, только примерно в 560 г. до н.э. что золото стало действовать как валюта. В то время торговцы хотели создать стандартизированную и легко переводимую форму денег, которая упростила бы торговлю. Создание золотой монеты с печатью казалось ответом, так как золотые украшения уже были широко приняты и признаны во всех уголках земли.

После появления золота в качестве денег его значение продолжало расти в Европе и Великобритании, реликвии греческой и римской империй выставлены на видном месте в музеях по всему миру, а в Великобритании в 775 году была разработана собственная валюта на основе металлов. фунт (символизирующий фунт стерлингового серебра), шиллинги и пенсы основывались на количестве золота (или серебра), которое они представляли. В конце концов, золото символизировало богатство в Европе, Азии, Африке и Америке.

Биметаллический стандарт США

Правительство США продолжило эту золотую традицию, установив биметаллический стандарт в 1792 году. Биметаллический стандарт просто гласил, что каждая денежная единица в США должна быть обеспечена либо золотом, либо серебром. Например, один доллар США был эквивалентен 24,75 грана золота. Другими словами, монеты, которые использовались в качестве денег, просто представляли собой золото (или серебро), которое в настоящее время хранилось в банке.

Но этот золотой стандарт не длился вечно. В течение 1900-х годов произошло несколько ключевых событий, которые в итоге привели к выводу золота из денежной системы. В 1913 году была создана Федеральная резервная система, которая начала выпускать векселя (современная версия наших бумажных денег), которые по требованию можно было погасить золотом. Закон о золотом резерве 1934 года предоставил правительству США право собственности на все золотые монеты, находящиеся в обращении, и положил конец чеканке любых новых золотых монет. Короче говоря, этот акт положил начало утверждению о том, что золото или золотые монеты больше не нужны в качестве денег. США отказались от золотого стандарта в 1971, когда его валюта перестала обеспечиваться золотом.

Золото в современной экономике

Несмотря на то, что золото больше не поддерживает доллар США (или другие мировые валюты, если на то пошло), оно по-прежнему имеет важное значение в современном обществе. Он по-прежнему важен для мировой экономики. Чтобы подтвердить это, нет необходимости смотреть дальше балансов центральных банков и других финансовых организаций, таких как Международный валютный фонд. В настоящее время на долю этих организаций приходится почти пятая часть мировых запасов наземного золота. Кроме того, несколько центральных банков увеличили свои нынешние золотые резервы, отражая опасения по поводу долгосрочной глобальной экономики.

Золото сохраняет богатство

Причины важности золота в современной экономике заключаются в том факте, что оно успешно сохраняло богатство на протяжении тысяч поколений. Однако этого нельзя сказать о бумажных валютах. Чтобы представить ситуацию в перспективе, рассмотрим следующий пример:

В начале 1970-х одна унция золота равнялась 35 долларам. Предположим, что в то время у вас был выбор: либо держать унцию золота, либо просто оставить себе 35 долларов. Они оба купят вам одни и те же вещи, например, новый деловой костюм или модный велосипед. Однако, если бы у вас сегодня была унция золота и вы конвертировали ее по сегодняшним ценам, этого все равно хватило бы на покупку нового костюма, чего нельзя сказать о 35 долларах. Короче говоря, вы потеряли бы значительную часть своего состояния, если бы решили оставить 35 долларов вместо одной унции золота, потому что стоимость золота увеличилась, а стоимость доллара обесценилась из-за инфляции.

Золото как защита от доллара

Идея о том, что золото сохраняет богатство, еще более важна в экономической среде, когда инвесторы сталкиваются с падением курса доллара США и ростом инфляции. Исторически золото служило защитой от обоих этих сценариев. При росте инфляции золото обычно дорожает. Когда инвесторы осознают, что их деньги теряют ценность, они начнут размещать свои инвестиции в твердом активе, который традиционно сохранял свою стоимость. 1970-е годы представляют собой яркий пример роста цен на золото в разгар растущей инфляции.

Причина, по которой золото выигрывает от падения доллара США, заключается в том, что золото оценивается в долларах США во всем мире. Есть две причины такого отношения. Во-первых, инвесторы, которые хотят купить золото (т. е. центральные банки), должны продать свои доллары США, чтобы совершить эту сделку. В конечном итоге это приводит к снижению доллара США, поскольку глобальные инвесторы стремятся диверсифицировать доллар. Вторая причина связана с тем, что слабеющий доллар делает золото дешевле для инвесторов, владеющих другими валютами. Это приводит к увеличению спроса со стороны инвесторов, владеющих валютами, которые укрепились по отношению к доллару США.

Золото как убежище

Будь то напряженность в Восточной Европе, на Ближнем Востоке, в Африке или где-либо еще, становится все более очевидным, что политическая и экономическая неопределенность является еще одной реальностью нашей современной экономической среды. По этой причине инвесторы обычно смотрят на золото как на убежище во времена политической и экономической неопределенности. История полна рушащихся империй, политических переворотов и краха валюты. В такие времена инвесторы, владевшие золотом, могли успешно защитить свое богатство, а в некоторых случаях даже использовать этот товар, чтобы избежать всех потрясений. Следовательно, всякий раз, когда появляются новости, намекающие на глобальную экономическую неопределенность, инвесторы часто покупают золото как убежище.

Золото как диверсифицирующая инвестиция

В целом золото рассматривается как диверсифицирующая инвестиция. Понятно, что золото исторически служило инвестицией, которая может добавить диверсифицирующий компонент в ваш портфель, независимо от того, беспокоитесь ли вы об инфляции, падающем долларе США или даже о защите своего богатства. Если вы сосредоточены просто на диверсификации, золото не коррелирует с акциями, облигациями и недвижимостью.

Золото как актив, приносящий дивиденды

Золотые акции, как правило, более привлекательны для инвесторов роста, чем для инвесторов дохода. Акции золота обычно растут и падают вместе с ценой на золото, но есть хорошо управляемые горнодобывающие компании, которые прибыльны, даже когда цена на золото падает. Рост цен на золото часто увеличивается в ценах на золотые акции. Относительно небольшое повышение цены на золото может привести к значительному увеличению стоимости лучших золотых акций, и владельцы золотых акций обычно получают гораздо более высокую рентабельность инвестиций (ROI), чем владельцы физического золота.

Даже те инвесторы, которые сосредоточены в первую очередь на росте, а не на стабильном доходе, могут извлечь выгоду из выбора золотых акций, которые демонстрируют исторически высокие дивидендные показатели. Акции, по которым выплачиваются дивиденды, как правило, демонстрируют более высокую прибыль, когда сектор растет, и в среднем почти в два раза лучше, чем акции, не выплачивающие дивиденды, когда сектор в целом находится в состоянии спада.

Золотодобывающий сектор

Горнодобывающий сектор, в который входят компании, добывающие золото, может испытывать высокую волатильность. Оценивая дивидендную доходность золотых акций, учитывайте доходность компании с течением времени в отношении дивидендов. Такие факторы, как история выплаты компанией дивидендов и устойчивость коэффициента выплаты дивидендов, являются двумя ключевыми элементами, которые необходимо изучить в балансе компании и других финансовых отчетах.

Способность компании поддерживать здоровые выплаты дивидендов значительно повышается, если у нее постоянно низкий уровень долга и сильные денежные потоки, а исторический тренд результатов деятельности компании показывает неуклонное улучшение показателей долга и денежных потоков. Поскольку любая компания проходит через циклы роста и расширения, когда она берет на себя все больше долгов и имеет меньший остаток наличных денег, крайне важно анализировать ее долгосрочные показатели, а не более короткие временные рамки финансовой картины.

Различные способы владения золотом

Одно из основных отличий инвестиций в золото несколько сотен лет назад и сегодня заключается в том, что существует гораздо больше вариантов инвестирования, таких как:

  • Фьючерсы на золото
  • Золотые монеты
  • Золотые компании
  • Золотые ETF
  • Золотые взаимные фонды
  • Золотой слиток
  • Золотые украшения

Плохое время для инвестиций в золото?

Чтобы убедиться в инвестиционных достоинствах золота, давайте сравним его показатели с показателями S&P 500 за прошлый год (по состоянию на март 2022 г. ). Золото превзошло S&P 500 за этот период: индекс S&P принес около 10,4% общей доходности по сравнению с золотом, доходность которого составила 18,9%.% за тот же период.

Тем не менее, период времени, на который мы смотрим, невероятно важен. Глядя на более длинные или короткие временные рамки, можно увидеть, что золото или более широкий рынок опережают его, иногда с большим отрывом.

Дело в том, что золото не всегда является хорошей инвестицией. Лучшее время для инвестирования практически в любой актив — это когда есть негативные настроения, а актив стоит недорого, обеспечивая значительный потенциал роста, когда он снова станет популярным, как указано выше.

Итог

У каждой инвестиции есть как преимущества, так и недостатки. Если вы против владения физическим золотом, покупка акций золотодобывающей компании может быть более безопасной альтернативой. Если вы считаете, что золото может быть безопасной ставкой против инфляции, инвестиции в монеты, слитки или ювелирные изделия — это пути, по которым вы можете пойти к процветанию, основанному на золоте.