Во что вложить деньги в 2018: Куда вложить деньги в 2017-2018 годах: Облигации? Доллары? Золото?

Куда вложить деньги под проценты в 2018 году (6 августа 2018)

6 августа 2018, 14:43

Рано или поздно, каждый задается вопросом, куда можно инвестировать под хороший ежемесячный процент, чтобы получать стабильный дополнительный доход? В наше время возможностей очень много и каждый может выбрать то, что ему по душе. Разберем, куда можно инвестировать, а также какой вариант выгоднее и безопаснее.

Инвестиции в реальный сектор экономики

Здесь достаточно широкий выбор для опытного инвестора. Но для начинающего, первое, что приходит каждому на ум – это банковский сектор. Например, положить деньги на депозит или купить акции, подходит для более продвинутых инвесторов. Второе – вклад в недвижимость.

Разумные ли это вложения? Да, в плане надежности. Нет, если вы хотите получать действительно хороший доход. Как правило, инвестиции в эти сектора самые популярные. Банки работают долго и стабильно, а недвижимость практически всегда в цене. Кроме того, недвижимость можно сдавать в аренду и получать дополнительных доход.

Но в тоже время доходность от процентов по депозиту или акций, в годовом исчислении едва ли превышает инфляцию. Поэтому прибыли здесь практически нет, если только вы не выдаете кредиты. А выбрать хорошую недвижимость, которая принесет высокую прибыль совсем не просто. Поэтому такие инвестиции больше подходят для сохранения денег на длительный период.

Инвестиции в Интернете

Всемирная паутина предоставляет поистине огромные возможности выгодно вкладывать средства. При этом основным преимуществом таких инвестиций является то, что они могут начинаться от 1 доллара и доступны абсолютно всем.

Кроме того, инвестиции в интернете очень разнообразны по уровню доверия, доходности и типам. Это могут быть:

• Стартапы – вложения в новые сайты. Могут выстрелить и принести баснословную прибыль, а могут и не пойти. Последних, к сожалению, большинство, поэтому они достаточно рискованные.
• Хайпы – вложения в уже существующие проекты под высокий процент. Такие проекты находятся на волне популярности и требуют дополнительных инвестиций. Это выгодно, если проект проверенный, но в тоже время можно легко попасть на мошенников.
• Инвестиционные продукты – сюда можно отнести различные инвестиционные портфели, предлагаемые брокерами и финансовыми компаниями. А также доверительное управление, типа популярных ПАММ площадок. Такие инвестиции также предлагают различные возможности, от довольно надежных вложений под 50-70% годовых до рискованных под 300-500% годовых.

Есть также множество других возможностей инвестировать в интернете под большой процент. Но все они требуют серьезных знаний. Независимо от того, во что инвестор собирается сделать вложение, ему необходимо тщательно разобраться в том, что это такое. При этом, даже такой подход не дает гарантии получения прибыли.

Но все же в интернете есть один способ инвестировать действительно стабильно и выгодно. Это возможность стать частью новой цифровой экономики.

Инвестиции в Системе Bitbon

Криптовалюты и технологии Блокчейн все больше набирают популярность, поэтому неудивительно, что миллионы людей уже инвестировали миллиарды долларов в подобные проекты. Одной из платформ для инвестирования таких проектов является Система Bitbon.

Это целостная децентрализованная система на базе технологии Блокчейн. При этом, в отличии, от других платформ, Cистема Bitbon обладает абсолютной прозрачностью. Это обосновано тем, что каждый Bitbon обеспечен определенной частью имущественных прав, также как, в свое время, каждый доллар был обеспечен золотым запасом.

Инвестирование в Cистеме Bitbon предлагает Участникам широкие возможности:

• С помощью Bitbon можно зарабатывать, инвестируя в проверенные и реальные проекты, для этого достаточно обменять свои Bitbon на Projectbon выбранных проектов.
• Можно зарабатывать на росте стоимости Bitbon.
• Можно использовать Bitbon в качестве инструмента для торговли на бирже и зарабатывать на этом.

Важно отметить, что благодаря использованию технологии Блокчейн, достигается принцип прозрачности договорных отношений в Системе Bitbon: можно видеть количество Участников в Системе, Bitbon невозможно подделать и самое главное, здесь сведена к абсолютному минимуму возможность мошенничества, поскольку все транзакции записаны в Блокчейн и не могут быть отозваны или изменены.

Из всего этого следует, что инвестиции в Bitbon не только выгодны, но и надежны. А это, несомненно, приведет к тому, что в 2019 году эта Система станет одним из лидеров в новой цифровой экономике.

Реклама

Новости партнеров

Новости СМИ2

№44

Читать или подписаться
Первый месяц бесплатно
От 120 руб

Куда выгодно вложить деньги в 2021 году, чтобы не потерять: основные правила инвестирования

Общая информация
16 November 2020
Broker Immobiliare

Сегодня появляются новые инструменты для получения дохода, и не знать их – это не просто быть в некотором информационном вакууме, но и не привлечь капитал, который мог бы стать вашим, или даже понести определенные финансовые убытки. Поэтому Broker-immobiliare подготовил материал о том, куда выгодно вложить деньги в 2021 году, чтобы не потерять: основные правила инвестирования.

Перед тем, как что-то покупать, детально изучите все «за» и «против», а наши советы, основанные на рекомендациях специалистов в области инвестирования, помогут вам определиться, куда выгоднее всего вложить деньги. Давайте рассмотрим этот вопрос.

Содержание

• Как лучше вкладывать деньги
• Во что можно инвестировать деньги
• Банковский вклад
• Покупка иностранной валюты

• Куда инвестировать деньги в 2021 году советы экспертов
• Вложения в негосударственные пенсионные фонды
• Акции биржевого фонда (ETF)
• Вложиться в драгоценные металлы
• Открыть свой бизнес по франшизе

• Как выгодно инвестировать в недвижимость за рубежом
• Инвестиции в зарубежную недвижимость

Как лучше вкладывать деньги

Как лучше вкладывать деньги, чтобы сохранить их и, более того, приумножить?

Выгодная инвестиция позволяет получить высокого уровня материальную прибыль разово либо регулярно иметь хороший доход, в том числе и пассивный.

Варианты инвестиций на сегодняшний день позволяют выбирать, во что стоит вкладывать деньги, и важно знать мнения экспертов на этот счет, чтобы правильно определиться с тем, в какой сфере ваши средства будут работать на вас.

Во что можно инвестировать деньги

Во что можно инвестировать деньги в 2021 году?

Банковский вклад

Банковский вкладстал наименее доходным из всех возможных вариантов, поскольку Центробанк уже довольно давно удерживает ключевую ставку на уровне 5%, то есть все российские банки сохраняют минимальную ставку по вкладам.

Покупка иностранной валюты

Покупка иностранной валюты может позволить иметь большие доходы, но зачастую только во время кризисов. Однако и сегодня евро неуклонно растет, поэтому данная валюта имеет возможность стать инструментом для улучшения финансового состояния.

Куда инвестировать деньги в 2021 году советы экспертов

Куда инвестировать деньги в 2021 году советы экспертов, которые мы рассмотрим в этом пункте, позволят узнать, куда правильно вкладывать.

Вложения в негосударственные пенсионные фонды

Вложения в негосударственные пенсионные фонды, и в этом случае многое зависит от того, для чего вы копите деньги. Если с целью обеспечения достойной пенсии, то негосударственный пенсионный фонд – достаточно надежный вариант, однако важно раздобыть о разных фондах максимум информации, например, почитать в Интернете, ведь НПФ нужно выбрать правильно, чтобы инвестиции окупились.

Акции биржевого фонда (ETF)

Покупатель акций биржевого фонда (ETF) получает определенную долю от денежных средств этого фонда. Как правило, активы подобраны с учетом соответствия доходности и надежности, и в целом, по словам специалистов, приобретение данных акций не самый надежный финансовый инструмент, но и не самый рискованный.

Вложиться в драгоценные металлы

Вложиться в драгоценные металлы, например, в платину, золото, серебро выгоднее, естественно тогда, когда цены на них растут, и если золото – это инвестиционный актив, то платину и серебро зачастую (чаще, чем то же золото) используют в промышленности, к примеру, в Китае платину применяют в производстве катализаторов для автомобилей, и в связи с этим спрос на нее в последнее время растет.

В каких вариантах можно купить золото?

• В слитках;
• В монетах;
• Приобрести обезличенный счет, то есть «условное» золото, которое дешевеет и дорожает так же, как металл, который существует физически;
• Кроме того, можно вложить средства в биржевые фонды золота, которые очень активно закупают металл.

Открыть свой бизнес по франшизе

Куда можно инвестировать деньги в 2021 году? Кроме всего прочего, в списке рекомендаций экспертов есть еще один совет — открыть свой бизнес по франшизе.

Собственный бизнес – это всегда двусторонняя монета, которая может как начать приносить хороший доход, так и не пойти, и заставить неудачливого бизнесмена сожалеть, что деньги в дело вложены зря, то есть здесь существуют возможности заставить свой капитал расти и есть определенные риски.

Многие выбирают начать дело именно по франчайзингу, потому что открывать бизнес не с «нуля» легче, ведь компании, которые продают франшизы, уже наладили определенные бизнес-процессы.

В России по франчайзингу можно открыть детский центр, магазин, кафе, ресторан и так далее – вариантов много.

Как выгодно инвестировать в недвижимость за рубежом

Как выгодно инвестировать в недвижимость за рубежом?

Инвестирование в недвижимость по праву считается одним из самых надежных инструментов привлечения денег, поскольку жилые или коммерческие помещения редко падают в цене, и, наоборот, зачастую их стоимость только увеличивается.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Инвестиции в зарубежную недвижимость позволят иметь хороший доход от ее перепродажи либо от сдачи жилья или коммерческого помещения в аренду, однако стоит помнить, что сумма потенциального вложения в недвижимость в Европе стартует от 100 тысяч евро.

К примеру, в Италии за такие сбережения можно приобрести  микроквартиру и получать доход в размере 5% от ее стоимости, сдавая апартаменты в аренду.

Недвижимость в Италии от агентства можно купить по ценам, которые зависят от площади помещения, места его нахождения в стране и в населенном пункте, например, далеко ли объект от центра города или от морской береговой линии, а также зависит от этажности дома, в котором находятся апартаменты, и от типа жилья.

5 лучших инвестиций, которые вы можете сделать в 2018 году

(Изображение предоставлено Getty Images)

Самые странные годы подходят к концу всего через несколько недель. Уже пора приступать к составлению финансовых планов на 2018 год. Итак, чего нам ждать в новом году? И, что важно, каковы наилучшие инвестиции, которые вы можете сделать в этом направлении?

Давайте начнем с того, что мы знаем, или, по крайней мере, с того, что мы думаем мы знаем.

Федеральная резервная система планирует повысить процентные ставки три или четыре раза в следующем году. Относитесь к любым прогнозам с долей скептицизма, но можно с уверенностью сказать, что будет хотя бы небольшое ужесточение денежно-кредитной политики, а краткосрочные ставки немного повысятся. Это никоим образом не гарантирует рыночную турбулентность, но создает препятствия для дальнейшего роста. Просто помните: ФРС повышает ставки, потому что экономика сильна и становится сильнее. Безработица близка к минимуму за несколько десятилетий, и даже давно бездействующие европейские экономики и страны с формирующимся рынком проявляют признаки жизни. Мы начнем новый год с очень сильным экономическим импульсом.

Мы также знаем, что фондовый рынок начнет 2018 год на дорогой территории. S&P 500 в настоящее время имеет отношение цены к прибыли Шиллера, равное 32, что почти вдвое превышает среднее долгосрочное значение. Дорогие рынки регулярно дорожают, но на этом этапе цикла вы должны более внимательно относиться к тому, куда инвестировать.

Наконец, инвесторы привыкли игнорировать политические и макроэкономические риски, от напыщенных комментариев президента Дональда Трампа до угрозы войны с Северной Кореей. Но это самодовольство может продолжаться, а может и не продолжаться. Достаточно сказать, что 2018 год должен быть интересным.

Сегодня я собираюсь порекомендовать пять лучших инвестиций, которые вы должны сделать в 2018 году. Это не очередной горячий список акций, а полноценная стратегия на год вперед. Тем не менее, некоторые из них требуют серьезного планирования, поэтому вам нужно сделать первые шаги сегодня.

Данные по состоянию на 6 декабря 2017 г. Нажмите на ссылку с тикером на каждом слайде, чтобы узнать текущие цены на акции и многое другое.

1/5

Инвестируйте (как можно больше) в свой план 401(k)

Все согласны с тем, что налоговые убежища — прерогатива сверхбогатых. Но в то время как у богатства есть свои преимущества, правда в том, что величайшее налоговое убежище в истории легко доступно для обычных, ежедневных инвесторов.

Я говорю о скромном 401(k).

Я знаю, я знаю. Средний план 401(k) представляет собой набор посредственных взаимных фондов с высокими комиссиями. Как бы то ни было, это по-прежнему потрясающе хорошее место для хранения ваших сбережений.

Предположим, вы находитесь в группе с 25-процентным налогом. На каждый доллар, который вы инвестируете в свой 401 (k), это дополнительные 25% ваших инвестиций, которые могут накапливаться, что может быть важным фактором, когда вы говорите о десятилетиях безналогового режима. И если ваш работодатель соответствует вашему вкладу, вы, по сути, получаете дополнительные 100% от этих средств.

Налоговое управление США повышает лимиты годовых взносов по планам 401(k) до 18 500 долларов США, что означает, что план , а не включает согласование с работодателем. А если вам 50 лет или больше, вы можете вносить дополнительно 6000 долларов в год, что в сумме составляет 24 500 долларов.

Сделайте себе одолжение: постарайтесь максимально реализовать свой план 401(k) в 2018 году. Если вы нервничаете из-за рынка, нет проблем — вы можете инвестировать остаток своего счета в денежный рынок или фонд стабильной стоимости. Вы по-прежнему будете пользоваться налоговыми льготами и любым работодателем. Вероятно, это будет лучшее решение, которое вы примете за весь год.

Спонсорский контент

(откроется в новой вкладке)

2/5

(Изображение предоставлено Getty Images)

Инвестируйте в альтернативы

Фондовый рынок — крупнейшая машина по созданию богатства в истории человечества, и это не преувеличение. Акции дают вам небольшую часть экономики США. Поэтому, если вы настроены оптимистично в отношении долгосрочного будущего Америки, вы настроены оптимистично и на фондовом рынке.

Но, хотя фондовый рынок может быть лучшим местом для хранения ваших денег на всю жизнь инвестирования, это не обязательно лучшее место для них на все времена. Учтите, что с 19С 68 по 1981 год промышленный индекс Доу-Джонса не изменился, не заработав ни единого красного цента. С учетом инфляции они фактически потеряли деньги. Но товары и золото в те годы показали фантастические результаты. С 1971 по 1980 год цена унции золота выросла более чем на 2000%.

Урок здесь не обязательно покупать золото, а скорее диверсифицировать его. Имейте некоторую часть своего богатства в альтернативах, которые не сильно коррелируют с рынком. Это может включать в себя что угодно, от драгоценных металлов и произведений искусства до аренды недвижимости и даже активно управляемых стратегий, которые меняются, когда рынок замирает.

«Включение альтернативных инвестиций в портфель — это форма страхования», — говорит Эндре Добози, менеджер FTM Limited, фирмы, специализирующейся на альтернативных инвестициях с низкой волатильностью. «Как показал мировой финансовый кризис, акции остаются диверсифицированными до тех пор, пока не перестают быть диверсифицированными. Включив в свой портфель альтернативную инвестицию, которая практически не имеет корреляции с рынком, вы сможете компенсировать часть любых рыночных потерь и уменьшить общую просадку вашего портфеля».

Область альтернатив меньше регулируется, чем традиционные классы активов, такие как акции и облигации, поэтому здесь вам следует проявить дополнительную осмотрительность. И никогда не инвестируйте в то, чего не понимаете. Но добавление альтернатив в ваш портфель, если все сделано правильно, может стать волшебным эликсиром более высокой доходности с меньшим риском.

Спонсорский контент

(откроется в новой вкладке)

3/5

(Изображение предоставлено Getty Images)

Инвестируйте в свою карьеру

Когда я был ребенком, только что окончившим колледж, Дэниел, финансовый советник моей матери, дал мне очень хороший жизненный совет, который я был слишком молод и незрел, чтобы принять его. Он сказал мне, что рынки — прекрасное место для размещения ваших избыточных сбережений, но самое большое вложение, которое я должен сделать, — это моя собственная карьера. Идите на работу, улучшайте себя и посвящайте свою энергию своей работе, потому что это то, что на самом деле оплачивает ваши счета.

Это был конец 1990-х, так что это было последнее, что я хотел услышать. Все быстро разбогатели, торгуя технологическими акциями, и я был убежден, что к 25 годам стану миллионером на пенсии. Однако медвежий рынок 2000–2002 годов научил меня немного смирению, и я жизни, мне пришлось бы засучить рукава и пойти на работу.

Я рад, что испытал хороший медвежий рынок, потому что это заставило меня лучше расставлять приоритеты. Я стал более сосредоточенным, и 20 лет спустя моя жизнь стала намного лучше благодаря тем изменениям, которые я тогда совершил.

Итак, еще раз, инвестируйте свои сбережения в акции, биткойны или во что угодно другое, что приходит вам в голову. Но вкладывайте свое время и энергию в свою карьеру. И это не значит принимать жизнь как корпоративный автомат. С навыками, опытом и контактами, которые вы получаете на своей работе, вы можете заложить основу для открытия собственного бизнеса и лучше контролировать свою финансовую судьбу.

Но все начинается с того, что утром мы идем на работу.

Спонсорский контент

(откроется в новой вкладке)

4/5

(Изображение предоставлено Getty Images)

Инвестируйте в самосознание и благоразумие

Когда мне было 10 лет, я считал себя «экспертом» по бейсбольным карточкам. У меня была библиотека из журналов Beckett Baseball Card Monthly и много пота, полученного от торговли с друзьями. И я вложил все свои скромные сбережения в бейсбольные карточки, твердо веря, что однажды стану богатым человеком.

Не совсем так получилось. В конце 19В 80-х и начале 1990-х годов бейсбольные карточки были пузырем, но не только веснушчатые мальчишки вроде меня поднимали цены. Взрослые мужчины, которые должны были бы знать лучше, тратили бы тысячи долларов на массовые картонные фотографии других мужчин в бейсбольной форме. В конце концов, этот нелепый пузырь лопнул. К тому времени, как пыль улеглась, большинство открыток уже не стоили бумаги, на которой они были напечатаны.

Когда я пишу это, Биткойн только что взорвался выше 14 000 долларов. Совсем недавно, в прошлом году, вы все еще могли купить его менее чем за 400 долларов.

Кто я такой, чтобы спорить с таким ростом? Бычий рынок биткойнов и других криптовалют, кажется, каждый день создает новых миллионеров. Если вам посчастливилось оказаться одним из этих миллионеров, поздравляю с чудовищной сделкой. Но если вы смотрите снаружи, будьте осторожны. Биткойн начинает демонстрировать все классические признаки пузыря. И, как я обнаружил в детстве, такие причудливые инвестиции, как известно, трудно точно оценить.

По словам Родни Джонсона, соучредителя фирмы Dent Research, занимающейся экономическим прогнозированием: «Если компания или товар не имеет активов, доходов и поддержки, чего они стоят? Одним словом, «бесценный». Одни увидят нулевую ценность, другие — бесконечную».

Если вы все еще хотите баловаться биткойнами, делайте это, но не инвестируйте больше, чем вы можете позволить себе потерять. «Я бы не стал рисковать значительной частью своего состояния ради такой вещи», — говорит Джонсон. «Но я мог бы вложить несколько долларов, например, купить инвестиционный лотерейный билет».

Иногда коллекционные предметы фантастически хороши. Но когда они это делают, это обычно происходит потому, что покупатель обладает специальными знаниями в этой области и является истинным знатоком. Я не могу с уверенностью назвать себя экспертом по биткойнам, поэтому я не буду вкладывать в него реальные деньги.

Спонсорский контент

(откроется в новой вкладке)

5/5

(Изображение предоставлено Getty Images)

Инвестируйте в стоимостные акции

Итак, я рассмотрел несколько общих стратегий и даже лучшие инвестиции, которые вы можете сделать в себя, но я еще ни слова не сказал о том, какие акции покупать.

На то есть причина. Хотя выбор акций имеет значение, он всегда должен быть вторичным по отношению к более широким решениям о распределении и сбережениях. Но когда у вас есть деньги, готовые для инвестиций, вам все равно нужно что-то с ними делать. А в 2018 году я предлагаю вам сосредоточиться на стоимостных акциях.

В наши дни это может показаться спорным утверждением. В конце концов, в последние годы, особенно в 2017 году, акции роста полностью обогнали акции стоимости. Barron’s проанализировал цифры (откроется в новой вкладке) и обнаружил, что до середины октября индекс роста Russell 1000 опережал индекс стоимости Russell 1000 примерно на 22–9%. Перевод: Доходность акций роста в этом году более чем в раз удвоила доходность акций стоимости.

Но относительное превосходство имеет тенденцию быть цикличным. Вспомните 19Технологический пузырь 90-х. В те годы акции роста также полностью вытеснили акции стоимости. Даже почтенный Уоррен Баффет получил пинок под хвост. Старик не «достал» новую экономику.

Ну, то, что произошло дальше, было предсказуемо. В то время как технический спад переместил основные фондовые индексы на территорию медвежьего рынка, акции, приносящие дивиденды, пережили фантастический рост. 2000–2001 годы были фантастическим временем для стоимостного инвестора.

Я не могу гарантировать, что стоимость превзойдет рост в 2018 году, но я определенно верю, что при маятниковых колебаниях рынков стоимостные акции готовы превзойти рост в течение следующих пяти или более лет. Итак, убедитесь, что в вашем портфеле есть хорошие акции или фонды. В частности, мне очень нравятся акции автопроизводителей, таких как Ford (F (открывается в новой вкладке), 12,53 долл. США) и General Motors (GM (открывается в новой вкладке), 42,02 долл. США), и я думаю, что большую ценность можно найти и в акциях энергетической инфраструктуры.

Чарльз Льюис Сайзмор на момент написания этой статьи долгое время был F и GM.

Спонсорский контент

(откроется в новой вкладке)

Чарльз Льюис Сайзмор, CFA, является директором по инвестициям Sizemore Capital Management LLC, зарегистрированного инвестиционного консультанта, базирующегося в Далласе, штат Техас, где он специализируется на портфелях, ориентированных на дивиденды, и на создании альтернативных распределений с минимальной корреляцией с фондовым рынком.

Лучшие акции на 2018 и 2019 годы — и на несколько следующих десятилетий

Если вы инвестор, ищущий лучшие акции на 2018 год, вы, вероятно, ищете акции, которые можно купить и держать в течение длительного времени, верно?

Если да, то вот четыре лучшие в своем классе акции с солидным долгосрочным потенциалом роста, которые заслуживают вашего внимания: специалист по графическим чипам NVIDIA (NVDA -2,39%), гигант электронной коммерции и облачных вычислений  Amazon.com (AMZN -4,83%), гигант водоснабжения American Water Works (AWK -2,59%) и специалист по водным технологиям A. O. Смит (AOS -1,65%).

Я не предлагаю всем покупать все эти четыре акции, так как рекомендовать универсальный портфель было бы (маленькой) глупостью — разные инвесторы имеют разную толерантность к риску, жизненные обстоятельства и так далее. Тем не менее, я думаю, что большинство инвесторов должны быть в состоянии найти хотя бы одну акцию среди этой разнообразной группы, которая им подходит.

Источник изображения: Getty Images.

Прежде чем мы углубимся в подробности, вот некоторые основные статистические данные по нашим ведущим акциям.

Лучшие акции: некоторые основные характеристики

Компания	Рыночная капитализация	Дивидендный доход	Прогнозируемый 5-летний рост среднегодовой прибыли на акцию*	Вперед P/E**	3 года возврата	10-летний возврат
NVIDIA	166,8 млрд долларов	0,22%	17,2%	34,4	1,130%	2,150%
Amazon. com	942,7 миллиарда долларов	—	45,9%	76,2	273%	2,200%
Американские водопроводные сооружения	15,7 млрд долларов	2,05%	8,1%	24,5	75,2%	423%
А.О. Смит	10,1 миллиарда долларов	1,23%	11,3%	20,2	89,5%	882%
S&P 500	—	1,76%	—	—	55%	176%

Источники данных: YCharts и Yahoo! Финансы. Данные на 28 августа 2018 г. *EPS = прибыль на акцию. ** P/E = отношение цены к прибыли.

Технологические акции, связанные с искусственным интеллектом и другими важными тенденциями

Впечатляющий рост акций NVIDIA в последние годы во многом обусловлен сильным ростом специалиста по графическим процессорам (GPU) в его основном бизнесе компьютерных игр и феноменальным ростом его бизнеса центров обработки данных. . Эти две рыночные платформы являются крупнейшими в компании, на них приходится 57% и 20% соответственно от общего дохода в 2018 финансовом году, а также они являются самыми быстрорастущими. В 2018 финансовом году доходы центров обработки данных выросли на 133% по сравнению с прошлым годом, а доходы от игр выросли на 36%. У NVIDIA также есть две другие платформы: профессиональная визуализация и автоматическая.

Игровой бизнес NVIDIA получает выгоду от популярности киберспорта и жанра видеоигр Battle Royale, а также от выпуска игр с высококачественной графикой. Эти тенденции увеличивают общий размер игрового рынка и побуждают многих существующих геймеров переходить на более совершенные графические процессоры GeForce или графические карты NVIDIA. (Эти два термина обычно используются взаимозаменяемо, хотя технически это не одно и то же. Графический процессор — это основной компонент видеокарты, но не единственный.) Соперник Advanced Micro Devices (AMD) контролирует меньшую долю рынка дискретных графических процессоров, чем NVIDIA — 34,9% против 65,1% у NVIDIA в первом квартале 2018 года, что указывает на то, что геймеры в целом предпочитают карты NVIDIA.

Бизнес центров обработки данных NVIDIA процветает во многом благодаря широкому распространению облачных вычислений и искусственного интеллекта (ИИ). Его графические процессоры являются золотым стандартом для ускорения рабочих нагрузок в сетях глубокого обучения (DL), а его платформа принята всеми крупными интернет-компаниями и поставщиками облачных услуг. (Глубокое обучение — это разновидность ИИ, которая обучает машины тому, как имитировать то, как люди делают выводы на основе данных.) Инвесторы должны следить за конкуренцией, особенно за Усилия Intel по разработке собственного дискретного графического процессора, оптимизированного для ИИ, и Alphabet — прогресс подразделения Google с его тензорным процессором (TPU).

Относительно небольшой автомобильный бизнес NVIDIA имеет потенциал для значительного роста, как только беспилотные автомобили станут обычным явлением в Соединенных Штатах. Более 320 организаций разрабатывают технологию автономного вождения с помощью вычислительной платформы DRIVE AI. Intel также является главным конкурентом, на которого стоит обратить внимание.

В 2018 финансовом году выручка NVIDIA подскочила на 41%, прибыль на акцию (EPS) взлетела на 88%, а скорректированная прибыль на акцию выросла на 61% в годовом исчислении. Уолл-стрит ожидает, что прибыль на акцию вырастет на 51,5% в 2019 финансовом годуи со среднегодовой ставкой 17,2% в течение следующих пяти лет. Если что-то существенно не изменится с конкурентными позициями NVIDIA, прибыль должна превысить эту долгосрочную оценку. С тех пор, как несколько лет назад бизнес центров обработки данных компании расцвел, NVIDIA постоянно превосходит оценки аналитиков.

Растущая компания на пути к тому, чтобы править миром

Несмотря на то, что Amazon огромна, у нее все еще есть много возможностей для роста. Несмотря на быстрый рост, на долю электронной коммерции приходится лишь 10,2% розничных продаж по всему миру и 90,7% жителей США в 2017 году, по данным Statista. Будучи мировым лидером в области электронной коммерции, Amazon имеет хорошие возможности для того, чтобы продолжать захватывать огромную долю роста отрасли. Тот факт, что во втором квартале на ее международный бизнес приходилось всего 31% выручки от электронной коммерции, говорит о том, что за границей у нее огромный потенциал.

Основными конкурентными преимуществами Amazon в сфере электронной коммерции являются обширная сеть центров выполнения заказов, обеспечивающих быструю доставку, и программа лояльности Prime. Клиенты любят Prime, потому что они получают бесплатную двухдневную доставку (а на некоторых рынках даже более быструю доставку) и другие бесплатные услуги, в первую очередь доступ к библиотеке потокового видео компании. Prime оказался благом для Amazon, потому что подписчики тратят значительно больше денег в год на онлайн-сайте Amazon, чем не подписчики.

В то время как розничная торговля через Интернет обеспечивает основную часть дохода компании, ее бизнес облачных вычислений является двигателем прибыли. Во втором квартале 2018 года продажи Amazon Web Services (AWS) выросли на 49% до 6,1 млрд долларов, что составляет 12% от общего дохода компании, но 55% от операционной прибыли. По данным исследовательской группы Synergy Research Group, доля Amazon на мировом рынке облачных услуг во втором квартале составила 34 %, что более чем в два раза превышает примерную долю в 13 %, принадлежащую игроку № 2, Microsoft . По данным Synergy, в 2017 году этот рынок, оцениваемый в 16 миллиардов долларов, вырос в целом на 44 %, и он должен продолжать обеспечивать попутный ветер для AWS.

Источник изображения: Amazon.

Amazon продолжает выходить на новые рубежи. В 2017 году она вышла на рынок розничной торговли продовольственными товарами, когда приобрела Whole Foods, а в начале 2018 года объявила о своем плане выхода на рынок здравоохранения, объединившись с Berkshire Hathaway и JPMorgan Chase , чтобы сформировать медицинскую компанию. для своих сотрудников в США. Он также продолжает продвигаться в растущее пространство умного дома. Среди прочего, компания расширяет свою ведущую в отрасли линейку домашних интеллектуальных колонок Echo, которая включает голосового помощника Alexa на базе искусственного интеллекта.

Во втором квартале 2018 года чистые продажи Amazon подскочили на 39 %, а прибыль на акцию выросла на 1 168 % в годовом исчислении, разбив оценки Уолл-стрит. Улица была ужасна в прогнозировании роста доходов Amazon, поэтому инвесторам не следует обращать внимание на ее долгосрочные прогнозы роста. Акции Amazon по-прежнему имеют сверхвысокую оценку, что делает их наиболее подходящими для долгосрочных инвесторов, которые более терпимы к риску и безоговорочно верят в способность генерального директора Джеффа Безоса поддерживать рост.

Ведущие акции предприятий водоснабжения, приносящие дивиденды

American Water Works — хороший выбор для инвесторов, которые ищут акции с низким уровнем риска, которые предлагают надежные дивиденды, которые должны продолжать расти, наряду с солидным общим потенциалом прироста капитала. Текущая дивидендная доходность составляет 2,05%, но эта скромная доходность скрывает тот факт, что компания продолжает достаточно активно повышать дивиденды; в начале 2018 года она выросла на 9,6%. С тех пор как компания стала публичной в апреле 2008 года, ее акции вернули почти втрое больше, чем рынок в целом, и с меньшей волатильностью, а также превзошли акции некоторых популярных технологических компаний, таких как Microsoft.

American Water — крупнейшая публично торгуемая компания по водоснабжению и очистке сточных вод в США. Она работает как регулируемая компания в 16 штатах США, хотя в общей сложности она представлена ​​в 47 штатах и ​​одной провинции Канады. Его рыночный бизнес включает в себя строительство и эксплуатацию систем для военных баз и снабжение водой компаний по разведке и добыче природного газа в Аппалачском бассейне. Отдельные водоканалы делают солидные инвестиции, потому что они поставляют продукцию и услуги, которые гарантированно будут пользоваться спросом всегда. Их потоки доходов, как правило, надежны, потому что их основной бизнес является регулируемой монополией. Среди водоканалов в США ведущие в отрасли размеры и географическое разнообразие American Water дают ей преимущество в приобретении небольших коммунальных предприятий в очень фрагментированной отрасли.

В 2017 году выручка American Water подскочила на 17% в годовом исчислении до 3,36 млрд долларов, а скорректированная прибыль на акцию увеличилась на 6,7% до 3,03 долларов. Менеджмент по-прежнему уверен в способности компании продолжать увеличивать прибыль со среднегодовыми темпами от 7% до 10% до 2020 года. Уолл-стрит ожидает, что EPS будет расти в среднем на 8,1% в год в течение следующих пяти лет, что довольно сильный рост для водоканала.

Несколько слов о росте процентных ставок:  Акции коммунальных предприятий часто оказываются под давлением в условиях повышения процентных ставок, и мы сейчас находимся в таком положении. В такие времена инвесторы, ориентированные на доход, имеют более широкий выбор инвестиций, потому что доходность облигаций выше, поэтому часть денег утекает из акций, приносящих дивиденды. Более того, затраты по займам коммунальных предприятий растут, что может съедать их прибыль. Как и большинство коммунальных предприятий, American Water занимает значительные суммы для финансирования модернизации и роста своей инфраструктуры. Тем не менее, регулируемый бизнес компании генерирует стабильные и предсказуемые потоки доходов, что должно позволить ей продолжать адекватно обслуживать свой долг. Когда процентные ставки растут, инвесторам в акции, чувствительные к процентным ставкам, становится еще более важно, чтобы их средняя стоимость в долларах (инвестирование одной и той же суммы в долларах через определенные промежутки времени) полностью заполнялась с течением времени.

Игра на росте среднего класса в Китае и Индии

A.O. Smith был жемчужиной среди акций, о которой почти пять лет назад почти не упоминалось, когда я впервые написал о ней, и сегодня она остается довольно недооцененной жемчужиной. За пятилетний период до 28 августа 2018 года акции компании, специализирующейся на водоснабжении, почти в два раза опередили рынок в целом, достигнув более высокой доходности, чем акции многих надежных компаний, в том числе материнской компании Google 9.0127 Алфавит .

Источник изображения: Getty Images.

А.О. Основным бизнесом Smith является производство бытовых и коммерческих водонагревателей и бойлеров, хотя у нее также есть небольшой бизнес по очистке воды, ориентированный на потребителя, на своих рынках и небольшой бизнес по очистке воздуха в Китае. Компания из Милуоки является лидером по доле рынка в США как для бытовых, так и для коммерческих водонагревателей. Его основной бизнес в Северной Америке приносит большую прибыль, в то время как Китай был двигателем его роста. Совсем недавно А.О. Смит вышел на рынок в Индии. Китай и Индия занимают первое и второе место в мире по численности населения соответственно, и их средний класс растет. Многие из этих людей покупают водонагреватели впервые.

Во втором квартале 2018 года А.О. Продажи Smith увеличились на 13%, а прибыль на акцию выросла на 25% в годовом исчислении. В 2018 году компания ожидает роста продаж на уровне от 9,5% до 10% и скорректированного роста прибыли на акцию на 20%. Уолл-стрит прогнозирует рост прибыли в среднем на 11,3% в год в течение следующих пяти лет. Это хорошо управляемая компания с большим запасом наличных денег и руководством, готовым наброситься на стратегические приобретения, поэтому я думаю, что ее долгосрочный рост может превзойти ожидания Уолл-Стрит.

В качестве бонуса А.О. По акциям Smith выплачиваются дивиденды, которые сейчас составляют 1,23%. В последние годы компания значительно увеличивает выплаты. Ранее в 2018 году компания объявила о повышении дивидендов на 29%.

На что обратить внимание в 2018 году: рост процентных ставок

В декабре 2015 года Федеральная резервная система впервые почти за десятилетие повысила ставки и с тех пор повышала их еще несколько раз. Экономисты широко предсказывают, что на горизонте ожидается дальнейшее повышение ставок, учитывая силу экономики США. Инвесторам, ориентированным на долгосрочную перспективу, как правило, не нужно уделять слишком много внимания направлению процентных ставок, поскольку они гарантированно будут расти и падать. Тем не менее, инвесторам в секторах, которые особенно чувствительны к изменениям процентных ставок, полезно иметь четкое представление о ситуации с ставками. Финансы являются одним из таких секторов.

Повышение ставок имеет тенденцию действовать как попутный ветер для одних видов финансовых акций и как встречный ветер для других. Банки, например, имеют тенденцию к подъему, когда ставки растут, потому что они могут взимать со своих клиентов более высокие ставки, чтобы занять деньги. Кредитные карты и связанные с ними компании, как правило, получают выгоду по тем же причинам. Некоторые солидные акции, которые вы можете изучить в этой области, включают Visa,   Mastercard и  PayPal . С другой стороны, инвестиционные фонды недвижимости (REIT), как правило, испытывают давление, когда ставки растут, по тем же причинам, которые упоминались в обсуждении American Water: их стоимость заимствования денег для финансирования роста растет, и часть денег утекает от дивидендов. -оплата акций и в конкурирующие инвестиции.

Джон Макки, генеральный директор Whole Foods Market, дочерней компании Amazon, является членом совета директоров The Motley Fool.