Вложить деньги в золото: Как инвестировать в золото в 2022 году? — Экспобанк

Инвестирование в золото в 2022 году

В нестабильной экономической ситуации некоторые эксперты советуют инвестировать в золото. Как это сделать, какие риски грозят, а также где приобрести драгоценный металл, NewsNN рассказал частный инвестор Михаил Чуклин.

Сюжет

Касается каждого

Выгода и риски от инвестирования в золото

«Золото — это не панацея от кризиса и не единственное средство сохранения средств», — считает Чуклин.

По мнению частного инвестора, инвестиции в золото выгодны, если планируется сохранить капитал в долгосрочной перспективе. «Цена на золото коррелирует с размером инфляции, так как золото — это по сути товар. Чем больше денежная масса в мире, тем больше стоит унция золота», — отметил он, добавив, что для краткосрочных сбережений лучше использовать депозиты или облигации.

Если человек хочет просто «пересидеть бурю», то этот инструмент вряд ли подойдет для вложения. На цену золота влияет множество факторов, в том числе баланс спроса и предложения. К примеру, в тот момент, когда понадобятся деньги, цена продажи может оказаться ниже цены покупки, отметил инвестор.

При вложении денег в золото, слитки и монеты существует ряд рисков. В первую очередь, они связаны со стоимостью. «Присутствует риск снижения цены. К примеру, в 2020 году на фоне пандемии цена золота доходила до 1975 долларов за унцию, а потом падала до 1700. Сейчас цена почти приблизилась к рекордному значению и на сегодня составляет 1952 доллара на унцию. Не исключено, что после стабилизации экономики цена откатится обратно», — говорит Чуклин. Между тем, цена золота исчисляется в долларах, поэтому в рублях, с учетом девальвации, она значительно выросла.

Второй фактор риска — невозможность купить и продать бумажное (биржевое) золото. «Сейчас, когда торги на Мосбирже приостановлены, золотые фонды просто невозможно купить и продать. Физическое же золото (слитки) и обезличенные металлические счета, а также ПИФ на золото можно продавать без каких-либо ограничений», — добавил эксперт.

Как инвестировать в золото

Самый простой способ — купить золото на бирже. Но пока он остается недоступным.

Перечисляем все возможные способы покупки золота:

1. Купить слитки золота. С учетом отмены НДС 20% это становится довольно выгодно. Стоит учитывать, что покупка слитка подразумевает долгосрочные инвестиции: краткосрочно цены спрогнозировать довольно сложно. К тому же золотой слиток нужно где-то хранить, чтобы защитить его от внешних воздействий — при малейшем повреждении или появлении царапин слиток резко теряет в цене. Если это банковская ячейка — добавьте дополнительные расходы. Не стоит забывать о спредах: банки не продают золото по биржевой цене, а закладывают свой процент. «Получается, что покупать слиток следует, если вы рассчитываете держать золото хотя бы пару-тройку лет», — рекомендует инвестор.
2. Купить золотые монеты. Их тоже нужно где-то хранить и долго ждать увеличения цены. Если, конечно, это не какой-то уникальный выпуск, который сразу резко дорожает после продажи всей коллекции. Инвестиционные монеты продать проще, чем слиток, так как есть большой вторичный рынок коллекционеров.
3. Обезличенный металлический счет (ОМС). Сейчас открытие такого счета — это очень популярный и наиболее оптимальный способ вложений денежных средств. Цены на «бумажное» золото приближены к биржевым, покупка и продажа осуществляется буквально в пару кликов в мобильном приложении. Главный недостаток этого способа инвестирования — металлические счета не застрахованы в агентстве по страхованию вкладов (АСВ), поэтому при отзыве лицензии у банка они просто сгорят. Помимо этого, ОМС нельзя передавать из банка в банк, а также придется платить налог на прибыль — 13%. «Банки его не платят, по закону вы должны сами рассчитать и задекларировать налог», — советует Чуклин.
4. Покупка паевого инвестиционного фонда (ПИФ) на золото у управляющих компаний. Этот способ менее ликвиден. Между заявлением на покупку или продажу и фактическим получением или сбытом паев проходит некоторое время, а также есть комиссии по операциям.
5. Не стоит забывать об опосредованном инвестировании в золото: на бирже обращаются акции золотодобывающих компаний.

«Если вы хотите сохранить деньги на неопределенный срок и, возможно, передать их внукам — лучше выбирать слитки или инвестиционные монеты. Но нужно подготовить условия для хранения физического золота. Если вы планируете включить золото в портфель для гибкости — выбирайте ОМС, ПИФы или ETF. Лучше выбрать наименее дорогой и наиболее ликвидный вариант вложения, чтобы иметь возможность оперативно и дешево совершать сделки», — советует Чуклин.

Где и как купить золото

Золотые слитки и инвестиционные монеты чаще всего покупают в отделениях крупных банков.

Также осуществляют продажу небольших слитков и монет частные коллекционеры, ювелирные магазины и ломбарды. Помимо этого, объявления о продаже появляются на различных торговых площадках.

Обезличенные металлические счета аналогичны рублевым счетам. Приобрести их можно в банке. В таком случае драгоценные металлы не выдаются покупателю в физической форме, а переводятся на обезличенный счет.

Неотъемлемой частью инвестиций в золото являются и торги. Там можно купить ПИФы и акции.

#Новости#Касается каждого#Эксклюзив#Ксения Кобалия#Экономика

Подпишитесь

Деньги из снега. Как работает новая нижегородская станция снеготаяния

Вчера, 08:41

Нижегородские караоке-бары рассказали о стоп-листе из-за спецоперации

Вчера, 08:19

НОФ закупила насадки-распылители для вакцины

Вчера, 07:37

В баре, поезде или на коньках: как необычно встретить Новый год в Нижнем Новгороде

Вчера, 09:24

Популярный нижегородский сайт заблокировал всех Сергеев

Вчера, 10:45

Как цифровые сервисы помогают организовать безопасные путешествия

Вчера, 06:14

Инвестиции в золото 2022 | Как вложить деньги в золото

2022-06-01

2022-06-01
Инвестиции в золото в 2022

Ткаченко Олегhttps://www. litefinance.org/ru/blog/authors/oleg-tkachenko/

В августе 2020 года золото обновило исторический максимум — доходность инвестиций в этот драгметалл составила около 46%. В январе началась коронавирусная пандемия и разорвала между странами экономические связи: с наступлением карантина снизилось мировое потребление, упали уровни производства развитых стран, прогноз ВВП стал более пессимистичным. 

Фондовые индексы развернулись вниз — на фоне падающих прибылей компаний инвесторы начали переводить деньги в защитные активы, один из которых — золото. О том, почему инвестиции в Au защищают ваш инвестпортфель, почему инвесторы доверяют золоту, и о том, как инвестировать в драгметалл — узнаете из этого обзора.

В этой статье мы разберем:

• Почему важно вкладывать в золото?
• Как рассчитывается стоимость золота?
• Преимущества торговли золотом на рынке Форекс
• 5 способов вложить деньги в золото
• Как снизить риски при инвестировании в золото на бирже?
• Инвестиции в золото — Итоги
• Инвестиции в золото — FAQ

Почему важно вкладывать в золото?

Золото (Au) традиционно считается одним из защитных активов с умеренным риском — в отличие от других активов металл никогда не обесценится по нескольким причинам:

• Может выполнять роль денежного эквивалента и универсального платежного средства.

• Имеет ограниченные запасы и пользуется постоянным спросом со стороны промышленности.

• Начиная с начала 2000-х годов цена золота едет вверх.

Одна из причин роста цены металла — переход на электронные системы биржевой торговли и упрощение доступа к биржевым рынкам для частных инвесторов в связи с появлением интернета. 

Как устроены рынки золота:

1. Участники рынка — золотодобывающие компании, аффинажные компании и поставщики, Центробанки, коммерческие банки и депозитарии, биржи, трейдеры и инвесторы. В качестве трейдеров и инвесторов могут выступать частные лица, банки, инвестиционные, пенсионные фонды и т.д. 

2. Форма оборота золота — наличная и обезличенная. В первом случае предметом сделок выступают сертифицированные слитки, монеты, продукты ювелирной отрасли. Во втором — деривативы или инвестиционные бумаги, привязанные к стоимости золота чаще всего без его реальной поставки. Торги металлом проводятся на биржевом и внебиржевом рынках. Тикер золота на бирже — XAU.

Подробнее о рынках Au вы можете прочесть в обзоре «Что влияет на курс золота? Изучаем рынки золота».

Как рассчитывается стоимость золота?

Мировая цена на золото рассчитывается на двух рынках: 

1. Стоимость спотового золота рассчитывается в Лондоне. Дважды в день по рабочим дням Лондонская ассоциация участников рынка драгоценных металлов устанавливает котировки золота — «Лондонский фиксинг». За основу расчета берутся котировки пяти крупнейших маркетмейкеров «золотого» рынка — Bank of Nova Scotia–ScotiaMocatta, Barclays Bank Plc, Deutsche Bank AG, HSBC Bank USA, NA и Societe Generale. Процедура фиксинга основывается на выставлении трейдерами заявок; по мере их удовлетворения устанавливается среднее значение цены XAU/USD.

2. Стоимость золотых фьючерсов рассчитывается на Нью-Йоркской товарной бирже COMEX (подразделение (CME Group).

Преимущества торговли золотом на рынке Форекс

Преимущество инвестирования в золото в том, что это высоколиквидный актив, интересный трейдерам на любой стадии волнообразного движения рынка. Он не может обесцениться как акции или валюты. Наоборот — в моменты гиперинфляции, мирового кризиса экономик развитых стран, банкротств, войн и эпидемий золото растет в цене. В прошлом веке даже существовал золотой стандарт, на котором базировалась эмиссия денег.

Преимущества торговли золотыми активами на Форекс:

• Умеренная волатильность при высокой ликвидности.

• Отсутствие рисков резкого обесценивания.

• Невысокий порог входа.

• Доходность в долгосрочной перспективе выше доходности банковских депозитов.

Еще одно преимущество золотых инвестиций — относительная легкость прогнозирования цены. Котировки металла не зависят от отдельно взятых экономик, их драйвером являются четкие фундаментальные факторы: прогнозы по процентным ставкам, инфляции, ВВП, курс доллара и т.д.

5 способов вложить деньги в золото

Существуют несколько способов вложить деньги в золото. Отличаются они по нескольким критериям:

1. Сумма инвестиций: 

• Небольшой капитал можно инвестировать в сертификаты ПИФов, золотой банковский депозит или в покупку банковских слитков. Набирает популярность приобретение инвестиционных золотых монет, их стоимость будет расти под влиянием роста котировок Au и коллекционной составляющей. Также можно открыть счет у брокера Форекс.
• Большой капитал можно инвестировать в фондовый рынок: ETF, фьючерсы, покупка акций золотодобывающих компаний.

2. Форма инвестирования в золото:

• Покупка физического металла: слитки, монеты, ювелирные украшения. Если вложить деньги в золотые монеты, то можно получить дополнительный доход за счет роста коллекционной стоимости.
• Заработок на разнице котировок: инвестиции в ценные бумаги, ПИФы и CFD.

Вложения в золото: плюсы и минусы, а также, как инвестировать в золото, рассмотрим подробнее дальше.

1. Покупка физического золота

Вы покупаете реальный металл и дальше можете использовать его по своему усмотрению: хранить дома, положить в банковскую ячейку, воспользоваться услугой ответственного хранения и т. д.

Преимущества инвестиций в золотые слитки и физический металл:

• Психологический эффект. Реальный слиток кажется более надежным вложением в сравнении с цифрами на счете.

• Практичность. Использование материалов из Au и ювелирных украшений — составляющая бытовой роскоши. И золотые изделия всегда можно сдать по цене лома, окупив часть их стоимости.

Недостатки:

• Покупка. К нерезидентам в некоторых банках могут быть дополнительные требования. 

• Хранение. Золото можно оставить на хранение в банке, но как быть, если банк обанкротится? Забрать его можно только в том случае, если для хранения арендовалась клиентская ячейка. Хранение дома — также риск. Во-первых, нужно быть уверенными, что слитки не украдут. Во-вторых, для предотвращения окисления за металлом нужен постоянный уход и определенные условия хранения.

• Ликвидность. Физический драгоценный металл нельзя продать как ценные бумаги в несколько щелчков мышки, не выходя из дома.

• Мобильность. Вывоз физического драгметалла за пределы страны регламентируется законодательством. И не всегда в пользу владельца металла.

• Продажа золота. Без проблем можно продать слиток в том банке, где его купили. Другие покупатели могут попросить провести экспертизу. В некоторых странах при продаже металла начисляется НДС — совокупные затраты могут составить 20-25% стоимости металла. 

2. Покупка золотого сертификата

В США «Золотым сертификатом» была ценная бумага, выпускавшаяся Министерством финансов США до 1934 года. Она фиксировала право владельца на депонированное в банке золото. Сейчас «Золотой сертификат» — это договор между кредитором и заемщиком-эмитентом, по которому эмитент обязуется вернуть взятую сумму с привязкой к курсу золота. Владелец сертификата не владеет физическим драгоценным металлом, не имеет права на его реальную поставку и не защищен от потери денег при банкротстве эмитента.

Золотой сертификат можно сравнить с банковским вкладом. Положив эквивалент в деньгах на банковский золотой депозит, инвестор не покупает физический металл. Но получает право на возврат денег через указанный в договоре срок по цене на момент его окончания с небольшими процентами. Недостатки золотого вклада: высокая маржа банка — около 8-10%, риск потери вклада — в части стран в случае банкротства банка золотые депозиты не компенсируются Фондом гарантирования вкладов.

3. Покупка золотых ETF-фондов и паевых инвестиционных фондов

Инвестор покупает на бирже акции ETF-фондов, которые вкладывают деньги в золотые активы мирового рынка. Пример такого фонда — SPDR Gold Trust. Это крупнейший в мире биржевой инвестиционных фонд, активы которого на 100% обеспечены собственным золотом.

Альтернатива ETF — инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Инвестор обращается в управляющую компанию, передает деньги в управление, взамен получает сертификат на право на получение вклада с процентным доходом.

Преимущества:

Недостатки:

• Порог входа. Для покупки бумаг золотых ETF-фондов нужен доступ на биржу, который влечет за собой оплату биржевых, брокерских сборов и комиссию за управление. Инвестор должен иметь статус «Квалифицированного инвестора».

• Ликвидность. В большинстве случаев условия ПИФов не предусматривают досрочный вывод денег без комиссионных потерь. И если к моменту окончания срока действия сертификата ПИФ окажется убыточным, инвестор теряет не только прибыль, но и часть инвестиций.

• Риск банкротства управляющей компании или ETF-фонда.

4. Торговля золотом с CFD

CFD — контракт на разницу цен. Это договор между двумя участниками сделки о выплате разницы между котировками, действующими на начало и окончание договора. Технически это происходит так: трейдер из любой точки мира открывает у брокера счет, проходит верификацию и после пополнения депозита открывает сделки на покупку или продажу. Брокер получает комиссию. CFD привязываются к котировкам XAU. Как и в случае с сертификатами, трейдер не имеет права на получение физического металла.

Преимущества:

• Небольшой порог входа. Например, в спецификации контракта XAU/USD LiteFinance указан минимальный объем сделки 0,01 лота и процент маржи 1%, соответствующий кредитному плечу 1:100. Размер лота — 100 единиц. 

При цене пары XAU/USD $1730 для покупки минимального объема 0,01 лота будет достаточно 1730*100*0,01*0,01 = 17,30 USD, что меньше минимального депозита 50 USD.

• Минимальные комиссии. Нет биржевых сборов, есть только спред, своп и небольшая фиксированная комиссия за каждый проведенный по счету лот на ECN-счете.

• Возможность открытия коротких позиций. С брокером Форекса на CFD XAU вы можете зарабатывать на инвестициях не только на росте цены, но и на ее снижении.

• Кредитное плечо — 1:100. Кредитное плечо по ценным бумагам фондовых брокеров чаще всего до 1:10.

• Не нужен статус «Квалифицированного инвестора».

Начать торговлю с проверенным брокером

Регистрация

Недостатки:

Вы можете попробовать открыть несколько сделок по паре XAU/USD бесплатно и без регистрации прямо сейчас. На сайте LiteFinance в верхнем меню выберите «Начинающим/Открыть демо-счет». В открывшемся внутреннем терминале брокера в левом меню выберите «Торговать» и во вкладке «Металлы» найдите пару XAU/USD.

Перейти непосредственно на график XAU/USD вы также можете и по этой ссылке.

5. Торговля фьючерсами и опционами на золото

В общих чертах принцип торговли золотыми фьючерсами и опционами похож на торговлю CFD: трейдер открывает счет у брокера, верифицируется и через платформу QUIK, Thinkorswim и аналогичные терминалы отдает брокеру приказы на совершение сделок. Отличие в том, что трейдер становится реальным собственником бумаг — его право на владение отмечается в депозитарии. Поставка металла возможна только по товарным фьючерсам, но частным трейдерам интересны расчетные.

Преимущества:

Недостатки:

• Высокий порог входа. Для покупки минимального лота и оплаты комиссий нужно от $1000. Для торговли золотом на фондовых биржах США нерезидентам нужен субброкер с правом работы с брокерами в США.

• Сложность. Фьючерсы и опционы относятся к деривативам — производным ценным бумагам. Условия контрактов имеют больше опций, чем CFD или ETF — трейдеру нужно глубоко разбираться в спецификации.

• Ограниченный выбор бумаг без статуса «Квалифицированный инвестор».

Сравнительная таблица торговли золотом

Описанные выше преимущества и недостатки представлю в виде таблицы:

Как снизить риски при инвестировании в золото на бирже?

Варианты снижения рисков:

• Диверсификация. Инвестирование в активы, имеющие с золотом обратную корреляцию — акции, индексы, казначейские облигации, депозиты. Снижение цены на золото компенсируется ростом фондовых активов. И наоборот —  падение фондовых активов будет частично компенсировано ростом котировок XAU/USD.

• Периодическая ребалансировка портфеля. Например, сокращение доли убыточных активов в пользу более доходных.

• Контроль фундаментальных факторов: макроэкономической статистикой, курсами валют и котировками фондовых рынков, спросом и предложением золота на рынке, уровнем инфляции, прогнозами мирового ВВП, геополитическими событиями и т.д. Контроль коррелирующих рынков.

И главный совет для тех, кто занимается долгосрочной торговлей и отдает предпочтение золотым инвестициям: не торопитесь избавляться от актива, если цена ушла вниз. История показывает, что котировки движутся волнами — за спадом последует рост с новым историческим максимумом.

Инвестиции в золото — Итоги

Исторически сложилось , что на подсознательном уровне люди воспринимают золото как некий денежный оазис финансовой стабильности. Доллар США — всего лишь подкрепленная доверием бумага, ее можно напечатать в любом количестве, наращивая государственный долг. «Надежность» государственных облигаций показали Греция и Кипр. Если гипотетически предположить наступление мирового кризиса с глобальной гиперинфляцией основных мировых валют, то они будут обесцениваться относительно Au. Отзывы экспертов о перспективах вложений в золото положительные: драгметалл останется надежной инвестицией — активу доверяют во всем мире.

Кому могут быть интересны инвестиции в золото:

• Активным инвесторам для диверсификации рисков и балансировки инвестиционного портфеля.

• Сторонникам консервативные стратегии. Драгметалл менее волатильный, чем фондовые активы и криптовалюты. Несмотря на просадки, золото по отношению к валютам всегда будет показывать в долгосрочной перспективе бычий тренд. Это обусловлено инфляцией валют.

• Инвесторам, которые не готовы заниматься активным трейдингом и могут себе позволить заморозить свободные деньги на срок более 10 лет.

А как вы считаете, насколько сейчас перспективны вложения в золото с горизонтом 5-10-15 лет? Предлагаю обсудить этот вопрос в комментариях. И также напоминаю: в комментариях вы можете задать любые вопросы по тематике инвестиций и трейдинга. Открывайте демо-счет и пробуйте открывать первые сделки. Верьте в свои силы, и все у вас получится!

Получить бесплатный доступ к демо-счету на форекс без регистрации в удобной платформе

Перейти к демо-счету

Инвестиции в золото — FAQ

Золото — это хорошая идея для вложения?

Да. Преимущества вложения в золото:

• Защитный актив в моменты экономических мировых кризисов.
• Имеет в сравнении с другими металлами наибольшую ликвидность.
• Надежный финансовый инструмент. Драгметалл исторически являлся мерой обеспечения денег и остается ею на психологическом уровне.
• Актив не привязан к экономике отдельно взятой страны. Является частью золотовалютных резервов Центральных банков, которые используются для поддержания стабильности финансовой системы страны и могут быть реализованы на внутреннем рынке. Золотыми запасами обеспечивается национальная валюта.
• Имеет ограниченные запасы, цена поддерживается спросом на физический металл в качестве сырья.

Почему стоит инвестировать в золото?

1. Для диверсификации инвестиционного портфеля. Золото растет в цене, когда дешевеют фондовые индексы и падает мировой ВВП, тем самым сглаживая масштабы убытка.

2. Вероятность сильного падения золотых котировок небольшая. Цена на металл поддерживается спросом со стороны производства и Центробанками.

3. В сравнении с валютами Au в меньшей степени подвержено спекулятивным колебаниям и в долгосрочной перспективе почти всегда показывает плюс.

Как лучше всего инвестировать в золото?

Вопрос в сумме инвестиций и сроке инвестирования:

1. «Мало денег», «Надолго». Возможны два варианта:

• Банковский депозит в золоте — не теряете на марже и комиссиях, получаете дополнительный доход в виде процента.
• Покупка слитка. Могут быть сложности при продаже.

2. «Много денег», «Надолго», лучший выбор — инвестиция на фондовой бирже.

3. «Мало денег», «На короткий срок». Оптимально выбрать другой актив с высокой ликвидностью и доходностью.

4. «Много денег», «На короткий срок» — хорошо подойдут сертификаты краткосрочных инвестиционных фондов.

5. «Спекуляция» — открыть счет у брокера Forex и зарабатывать на торговле CFD золотом в обе стороны ценового движения.

Выгодно ли инвестировать в золото?

Да, выгодно. С 2000 по 2020 год цена на Au выросла с $280-290 до $1500-1600 или на 517% — это более 25% годовых.

Вложения в золото могут быть НЕ выгодны в нескольких случаях:

• Вы инвестируете на короткий срок — на несколько месяцев. В моменты кризиса Au дешевеет — в краткосрочной перспективе есть риск попасть на временную просадку.
• Вы покупаете физический слиток. Маржа у физического золота может доходить до 25%, не считая действующие в некоторых странах налоги. Также при продаже могут возникнуть вопросы к сертификации слитка или проблемы из-за окисления металла при неправильном его хранении.
• Вы вкладываете деньги не в само золото, а в акции золотодобывающих компаний. Металл не обесценится, акции в случае банкротства компании превратятся в бумагу.

Сколько нужно инвестировать в золото?

Теория диверсификации инвестиционного портфеля рекомендует держать в золоте 10-15% инвестиций. Это значение зависит от целей доходности и уровня риска. Периодически проводите ребалансировку — если Au будет расти в ближайшей перспективе, нарастите его долю в портфеле. Оптимальный период инвестирования — 5-15 лет.

Как делать инвестиции в золото?

Варианты инвестирования в золото:

1. Физическая покупка металла:

• Покупка банковских слитков.
• Покупка золотых инвестиционных монет.
• Открытие банковского депозита в Au (обезличенные металлические счета). Вы не получаете металл на руки, оно «якобы» лежит на банковском депозите — в случае роста цены золота к прибыли добавляется гарантированная прибыль по депозиту.

2. Покупка ценных бумаг на бирже: фьючерсов на XAU, инвестирование в ETF-фонды, покупка акций золотодобывающих компаний.

3. Покупка сертификатов инвестиционных фондов, вкладывающих в золотые активы.

4. Торговля на Форексе: покупка и продажа контрактов на разницу цен по золоту.

Как покупать золото на рынке акций?

На фондовом рынке инвестировать в ценные бумаги ETF или фьючерсы можно только с помощью брокера. Из-за требований к минимальному объему сделки и комиссионных сборов порог входа может составлять от $1000. Поэтому альтернативный вариант — инвестиции в CFD на XAU на внебиржевом рынке Forex. Здесь не нужен статус «Квалифицированный инвестор», порог входа $50-100, есть кредитное плечо и возможность зарабатывать не только на росте, но и на падении котировок.

Как инвестировать в акции золота?

1. Выбрать брокера с доступом к реальному биржевому финансовому рынку. Познакомиться с условиями покупки актива: минимальный объем сделки, брокерские, биржевые сборы и т.д.

2. Пополнить счет.

3. Совершить сделку.

Вы можете купить:

• Фьючерсы на золото.
• Акции ETF-фонда, инвестирующего деньги в металл.
• Акции золотодобывающих компаний.

Как инвестировать в золото онлайн?

С помощью брокера. Только он имеет доступ к биржевым и внебиржевым рынкам, где можно инвестировать в золото, «золотые» ценные бумаги или в CFD на XAU. Покупка ценных бумаг для долгосрочного вложения с целью заработать на росте цены проходит только через биржевого брокера. Спекулятивные короткие и длинные позиции по CFD на золото можно проводить с помощью брокеров Форекс.

Выгодно ли вкладывать в золото?

Основной рост котировок начался в 2000-х годах. За это время металл подорожал более чем на 500%. Наибольшая просадка наблюдалась в 2013-2019 годах, но в середине 2020-го цена золота обновила исторический максимум.

На краткосрочных интервалах длиной от нескольких недель до нескольких месяцев возможна просадка цены. Но на долгосрочном периоде в 10-15 лет золото показывает среднюю доходность выше уровня инфляции и ряда других активов. Поэтому долгосрочные инвестиции в золото однозначно выгодны. Познакомиться с графиком котировок пары XAU/USD вы можете в терминале LiteFinance.

P.S. Понравилась моя статья? Поделись ей в соцсетях, это лучшее спасибо 🙂

Задавайте мне вопросы и комментируйте материал ниже. С удовольствием отвечу и дам необходимые пояснения.

Полезные ссылки:

• Торговлю с проверенным брокером рекомендую попробовать тут. Система позволяет торговать самостоятельно или копировать сделки успешных трейдеров со всего мира.
• Воспользуйтесь моим промокодом BLOG для получения бонуса 50% на депозит от LiteFinance. Промокод нужно просто ввести в соответствующее поле при пополнении счета в платформе LiteFinance и бонус зачислится одновременно с депозитом.
• Чат трейдеров в телеграм: https://t.me/marketanalysischat. Делимся сигналами и опытом.
• Канал в телеграм с отличной аналитикой, форекс обзорами, обучающими статьями и прочими полезностями для трейдеров: https://t.me/forexandcryptoanalysis

График цены XAUUSD в реальном времени

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Оцените данную статью:

{{value}}

( {{count}} {{title}} )

Как я могу инвестировать в золото?

Как правило, у инвесторов, желающих инвестировать в золото напрямую, есть три варианта: они могут приобрести физический актив, они могут приобрести акции взаимного или биржевого фонда (ETF), который воспроизводит цену золота, или они могут торговать фьючерсами и опционами. на товарном рынке. Средние инвесторы, например, могут покупать золотые монеты, в то время как опытные инвесторы реализуют стратегии, используя опционы на фьючерсы на золото.

Ключевые выводы

• Существует несколько способов инвестирования в золото: покупка самого металла, покупка золотых фондов или покупка опционов на золото.
• Инвестиции в золотые слитки для физических лиц осуществляются в виде золотых слитков или монет.
• Взаимные фонды и биржевые фонды, инвестирующие в драгоценный металл или акции горнодобывающих компаний, предлагают более ликвидный и недорогой способ инвестирования.
• Более опытные инвесторы могут торговать фьючерсами на золото или фьючерсными опционами.

Покупка золотых слитков

По сравнению с другими товарами золото более доступно для среднего инвестора, потому что человек может легко купить золотые слитки (фактически желтый металл в форме монеты или слитка) у торговца драгоценными металлами или, в некоторых случаях, в банке или брокерские услуги.

Слитки доступны в размерах от пластины на четверть унции до кирпича на 400 унций, но монеты обычно являются выбором для новых инвесторов. Не путать со старинными нумизматическими монетами, это новые выпуски, цена которых зависит от их содержания в золоте плюс надбавка. Для максимальной ликвидности большинство покупателей придерживаются самых распространенных золотых монет, включая южноафриканский крюгерранд, американского орла и канадский кленовый лист. Что бы вы ни предпочли, убедитесь, что вы покупаете у авторитетного дилера, лично или через Интернет. Золотые монеты, очевидно, требуют надежного хранения — домашнего сейфа или банковской ячейки. Обязательно застрахуйте и их.

Золотые украшения также позволяют инвестору в золото получать удовольствие от его ношения. Золото часто комбинируют с другими драгоценными камнями и металлами, чтобы повысить общую стоимость и внешний вид ювелирных изделий. Части часто передаются следующему поколению как семейные реликвии, добавляя сентиментальную ценность помимо ценности самой вещи. Ювелирные изделия, как правило, не лучший вариант, если речь идет исключительно об инвестициях, потому что розничная цена, как правило, намного превышает ликвидационную стоимость. Это связано с качеством изготовления и розничной наценкой. Всегда определяйте чистоту золота перед покупкой ювелирных изделий, чтобы не платить за 18 карат, когда вы получаете только 14-каратное украшение.

Ювелирные изделия покрываются большинством страховых полисов домовладельцев, что является преимуществом в случае их утери или кражи.

Покупка золотых средств

Хотя это более осуществимо, чем, скажем, баррель нефти или ящик соевых бобов, обладание физическим золотом сопряжено с определенными трудностями: транзакционными сборами, стоимостью хранения и страховкой. Инвесторы, заинтересованные в более ликвидном и недорогом входе на рынок золота, могут вместо этого рассмотреть взаимные фонды и биржевые фонды, которые воспроизводят движение товара.

SPDR Gold Shares (GLD), например, является одним из старейших ETF в своем роде, созданным в 2004 году. . Каждая акция ETF представляет собой одну десятую доли золота. Например, если золото торгуется около 1300 долларов за унцию, золотой ETF будет стоить примерно 130 долларов за акцию. GLD инвестирует исключительно в слитки, предоставляя инвесторам прямой доступ к динамике цен на металл. Другие фонды инвестируют как в слитки, так и в акции публично торгуемых компаний, занимающихся добычей, переработкой или производством золота.

Как правило, запасы золота растут и падают быстрее, чем цена самого золота. Отдельные компании также сталкиваются с проблемами, не связанными с ценами на слитки, такими как политические факторы или экологические проблемы. Таким образом, инвестирование в ETF, владеющий золотыми запасами, представляет собой способ игры с более высоким риском, но он предлагает потенциал роста, чего нет у инвестиций в слитки.

Покупка опционов на фьючерсы на золото

Более опытные инвесторы, которые не хотят рисковать большим капиталом, могут рассмотреть опционы на фьючерсы на золото или опционы на золотой ETF. Эти контракты представляют собой право — но не обязательство — покупать или продавать актив (в данном случае золото) по определенной цене в течение определенного периода времени. Опционы можно использовать независимо от того, считаете ли вы, что цена на золото растет или падает. Если вы ошиблись, максимальный риск, связанный с покупкой опционов, равен премии, которую вы заплатили за заключение контракта.

Доступные в США через Чикагскую товарную биржу опционы пут и колл на фьючерсы на золото можно покупать и продавать через фьючерсного брокера. Опционы на SPDR Gold Shares ETF также доступны для инвесторов, и ими можно торговать на стандартном брокерском счете, получившем разрешение на торговлю опционами. спекулировать на краткосрочных движениях желтого металла вверх или вниз.

Покупка акций золотодобывающей компании

Если вы не можете достать золото напрямую, вы всегда можете обратиться к акциям золотодобывающих компаний. Имейте в виду, однако, что акции золотых компаний не обязательно меняются вместе с ценами на слитки, потому что успех или неудача горнодобывающих компаний зависит от их индивидуальных операционных показателей и от того, как они используют свой капитал и получают прибыль. У вас нет гарантии физического владения металлом, если компании, которые вы покупаете, терпят неудачу.

Итог

Если вы покупаете золото в рамках стратегии диверсификации портфеля, лучше всего использовать ETF. Если вам нужна защита в случае общесистемного кризиса, вам нужно владеть физическим металлом.

Как инвестировать в золото — Forbes Advisor

Обновлено: 14 октября 2022 г., 18:20

Примечание редактора. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки на Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Гетти

На протяжении всей истории немногие инвестиции могли соперничать с золотом по популярности в качестве страховки практически от любых неприятностей, от инфляции до экономических потрясений или колебаний валютных курсов и войны.

Когда вы думаете об инвестировании в золото, не ограничивайтесь только покупкой физического золота, такого как монеты или слитки. Альтернативы инвестированию в золото включают покупку акций золотодобывающих компаний или биржевых фондов золота (ETF). Вы также можете инвестировать в золото, торгуя опционами и фьючерсными контрактами.

Как инвестировать в физическое золото

Инвестирование в физическое золото может оказаться сложной задачей для инвесторов, привыкших к онлайн-торговле акциями и облигациями. Когда дело доходит до физического золота, вы, как правило, будете взаимодействовать с дилерами, не входящими в традиционные брокерские конторы, и вам, вероятно, придется платить за хранение и страховать свои инвестиции. Три основных варианта инвестирования в физическое золото — это слитки, монеты и ювелирные изделия.

Золотые слитки

Когда большинство людей думают об инвестировании в золото, они думают о слитках — больших блестящих золотых слитках, запертых в хранилище.

Золотые слитки выпускаются в слитках весом от нескольких граммов до 400 унций, но чаще всего доступны слитки весом в одну и 10 унций. Учитывая, что текущая цена на золото составляет около 1900 долларов за унцию (по состоянию на сентябрь 2020 года), это делает инвестиции в золотые слитки дорогим предложением. И, в отличие от акций, на самом деле нет никакого способа получить дробную часть золотого слитка.

Из-за высокой цены золотых слитков особенно важно пользоваться услугами надежного дилера и платить за доставку — со страховкой — или раскошелиться на хранение в большом хранилище или в банковской ячейке.

Если вы решите инвестировать в золото с помощью слитков, рекомендуется также быть в курсе цен на золото, чтобы вы могли выбрать подходящее время для покупки — большинство дилеров обновляют свои цены на основе текущих спотовых цен.

Золотые монеты

Наиболее распространенные золотые монеты весят одну или две унции, хотя также доступны монеты весом в полунции и четверть унции. Коллекционные монеты, такие как южноафриканские крюгерранды, канадские кленовые листья и американские золотые орлы, являются наиболее широко доступным типом золотых монет. Некоторые дилеры продают даже бланки и поврежденные или изношенные монеты.

Однако цены на золотые монеты могут не полностью совпадать с содержанием в них золота. Коллекционные монеты, пользующиеся спросом, часто продаются с премией. Например, монета «Американский золотой орел» весом в одну унцию в середине сентября 2020 года продается по цене чуть более 2000 долларов. Это почти на 5% больше по сравнению с сопоставимым количеством золотых слитков.

Вы можете найти более выгодные предложения по золотым монетам у местных коллекционеров или в ломбардах, но, как правило, безопаснее совершать покупки у авторитетного лицензированного дилера.

Золотые украшения

Вы также можете купить золото, которое вы можете носить или которое кто-то когда-то носил, но оно было повреждено, в виде золотых украшений. Однако инвестиции в золотые украшения сопряжены со многими рисками, в отличие от инвестиций в чистое золото.

Во-первых, вы должны быть осторожны при покупке ювелирных изделий, так как не все подержанные украшения продаются у известных дилеров. Подлинность важна не только для вас, но и для всех, кому вы пытаетесь перепродать произведение. Это делает крайне важным, чтобы вы покупали инвестиционные украшения у уважаемого дилера и получали как можно больше документации.

Во-вторых, вы заплатите некоторую наценку в зависимости от того, какая компания разработала и изготовила украшения. Это может быть от 20% до более чем трехкратной стоимости необработанного драгоценного металла.

Вы также должны знать о чистоте ваших украшений или о процентном содержании золота. Чистота золота рассчитывается в каратах, при этом 24 карата составляют 100% золота. Более низкая чистота снижает стоимость плавки вашего изделия или исходную стоимость компонентов вашего украшения, если оно было переплавлено в чистое золото.

Инвестировать в золото путем покупки акций Gold Miners

Инвестировать в акции компаний, занимающихся добычей, переработкой и торговлей золотом, гораздо проще, чем покупать физическое золото. Поскольку это означает покупку акций золотодобывающих компаний, вы можете инвестировать, используя свой брокерский счет.

Некоторые из самых популярных акций в этом секторе включают:

• Newmont Corp. (NEM).  Newmont — крупнейшая в мире золотодобывающая компания со штаб-квартирой в Колорадо. Она работает на рудниках в Северной и Южной Америке, а также в Африке.
• Barrick Gold Corp. (ЗОЛОТО). Этот гигант по добыче золота со штаб-квартирой в Торонто работает в 13 странах мира.
• Franco-Nevada Corp. (FNV).  Франко-Невада не владеет золотыми приисками. Вместо этого он покупает права на гонорары у других золотодобытчиков.

Имейте в виду, однако, что акции золотых компаний коррелируют с ценами на золото, но также основаны на фундаментальных показателях, связанных с текущей прибыльностью и расходами каждой компании. Это означает, что инвестиции в отдельные золотодобывающие компании сопряжены с такими же рисками, как и инвестиции в любые другие акции. Отдельные акции могут испытывать определенный уровень волатильности и не обеспечивают вам безопасности диверсифицированных средств.

Инвестирование в золотые ETF и взаимные фонды золота

Инвестирование в золотые ETF и взаимные фонды может обеспечить вам доступ к долгосрочной стабильности золота, предлагая большую ликвидность, чем физическое золото, и большую диверсификацию, чем отдельные золотые акции. Существует целый ряд различных типов золотых фондов. Некоторые из них представляют собой индексные фонды с пассивным управлением, которые отслеживают отраслевые тенденции или цену золота с использованием фьючерсов или опционов.

SPDR Gold Shares ETF (GLD), например, содержит физическое золото и депозитные расписки, а его цена отслеживает цену физического слитка. VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), с другой стороны, представляет собой пассивно управляемый фонд, который отслеживает базовую корзину акций золотодобывающих и перерабатывающих компаний.

Взаимные фонды золота, такие как Фонд золота и драгоценных металлов Франклина Темплтона , активно управляются профессиональными инвесторами. Эти фонды стремятся превзойти доходность пассивно управляемых индексных фондов. Взамен они взимают относительно высокие коэффициенты расходов.

Просто помните, что, как и в случае с золотыми акциями, вы покупаете не золото, а просто бумаги, которые теоретически обеспечены долговыми обязательствами или акциями горнодобывающих компаний или фьючерсными и опционными контрактами на физические слитки. Это означает, что стоимость золотых взаимных фондов и ETF может не полностью соответствовать рыночной цене золота, и эти инвестиции могут не работать так же, как физическое золото.

Использование фьючерсов и опционов для инвестиций в золото

Из всех способов инвестирования в золото самым рискованным является торговля фьючерсными или опционными контрактами, форма спекулятивного инвестирования. Фьючерсы и опционы являются деривативами, то есть их стоимость полностью зависит от цены базового актива.

Фьючерсный контракт — это соглашение о покупке или продаже ценной бумаги по установленной цене в определенную дату независимо от текущих рыночных условий. Между тем опционный контракт — это соглашение, которое дает вам возможность купить или продать ценную бумагу, если она достигнет определенной цены в определенную дату или до нее.

Чтобы инвестировать в фьючерсы или опционы, вам необходим счет у онлайн-брокера, предлагающего эти инструменты. Многие онлайн-брокерские конторы разрешают торговать этими ценными бумагами, но могут потребовать от владельцев счетов подписать дополнительные формы, подтверждающие риск инвестирования в эти производные инструменты.

После того, как вы создали брокерский счет для торговли опционами или фьючерсами, вы можете покупать и продавать их напрямую через платформу. Большинство платформ взимают комиссию за все сделки с опционами и фьючерсами, размер которой зависит от количества контрактов, которые вы покупаете или продаете.

Людям, решившим инвестировать в золото с помощью опционов или фьючерсных контрактов, необходимо активно следить за своими активами, чтобы они могли продать, пролонгировать или реализовать свои опционы до того, как они обесценятся. Кроме того, каждый из этих вариантов по умолчанию включает определенную степень кредитного плеча или долга, поэтому инвесторы, которые злоупотребляют ими и терпят рыночные убытки, могут увидеть, как их убытки быстро растут.

Стоит ли инвестировать в золото?

Если вы обеспокоены инфляцией и другими бедствиями, золото может стать безопасным убежищем для инвестиций. Хотя в краткосрочной перспективе оно может быть столь же волатильным, как и акции, в очень долгосрочной перспективе золото сохраняет свою стоимость на удивление хорошо.

В зависимости от ваших собственных предпочтений и склонности к риску, вы можете инвестировать в физическое золото, золотые акции, золотые ETF и взаимные фонды или спекулятивные фьючерсные и опционные контракты. Независимо от того, какую форму золота вы выберете, большинство советников рекомендуют выделять на него не более 10% вашего портфеля.

Любая форма инвестирования сопряжена с риском. Золото ничем не отличается. Но своеобразный рынок золота не прощает ошибок и требует много времени для изучения. Это делает золотые ETF и взаимные фонды самым безопасным выбором для большинства инвесторов, желающих добавить немного стабильности и блеска золота в свои портфели.

Была ли эта статья полезной?

Оцените эту статью

★
★
★
★
★

Пожалуйста, оцените статью

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты

Комментарии

Мы будем рады услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.

Неверный адрес электронной почты

Спасибо за отзыв!

Что-то пошло не так. Пожалуйста, повторите попытку позже.

Еще от

Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые консультации, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.

Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.

Док Дэвид Трис — бывший лицензированный консультант по инвестициям и член Консультативного совета малых фирм FINRA. Его внимание сосредоточено на анализе сложных финансовых тем, чтобы читатели могли принимать обоснованные решения. О нем писали CNBC, Fox Business, Bloomberg и MarketWatch.

Редакция Forbes Advisor независима и объективна. Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Сначала мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке. Во-вторых, мы также размещаем ссылки на предложения рекламодателей в некоторых наших статьях; эти «партнерские ссылки» могут приносить доход нашему сайту, когда вы нажимаете на них. Вознаграждение, которое мы получаем от рекламодателей, не влияет на рекомендации или советы, которые наша редакционная команда дает в наших статьях, или иным образом влияет на какой-либо редакционный контент в Forbes Advisor. Несмотря на то, что мы прилагаем все усилия, чтобы предоставить точную и актуальную информацию, которая, по нашему мнению, будет для вас актуальной, Forbes Advisor не гарантирует и не может гарантировать, что любая предоставленная информация является полной, и не делает никаких заявлений или гарантий в связи с ней, а также ее точностью или применимостью.