Онлайн расчетный счет для ип: Быстрое открытие расчётного счёта для ИП

Открыть расчетный счет онлайн для ИП и ООО — 378 предложений в 79 банках, онлайн заявка на РКО

Популярные предложения РКО онлайн

Тинькофф Банк

Простой

4.949 812 отзывов

Переводы юрлицам

49 ₽/шт

Снятие наличных

от 1,5%

Стоимость тарифа

от 490 ₽/мес.

Реклама АО «Тинькофф Банк»

Точка

Ноль

4.9832 отзыва

Переводы юрлицам

0 ₽/шт

Снятие наличных

Стоимость тарифа

от 0 ₽/мес.

Реклама КИВИ Банк (АО)

Бланк

Бесплатный

4.436 отзывов

Переводы юрлицам

5 бесплатно

Снятие наличных

Стоимость тарифа

от 0 ₽/мес.

Реклама ООО «Бланк банк»

ВТБ

На старте (12 мес.)

1.96 087 отзывов

Переводы юрлицам

5 бесплатно

Снятие наличных

от 2,5%

Стоимость тарифа

от 199 ₽/мес.

Реклама Банк ВТБ (ПАО)

ТОП-10 банков для открытия расчетного счета онлайн

Мнение эксперта

Усатова Анна

Заместитель руководителя отдела контента

Контролирую наполнение сайта Сравни. ру информацией по продуктам банков, МФО, стр… Подробнее

Выбор банка для открытия расчетного счета дело непростое. Нужно отнестись к нему ответственно, т. к. от этого зависит финансовая устойчивость вашего бизнеса, скорость переводов, сколько будет стоить обслуживание. В нестабильном банке вы можете лишиться собственных средств, если у него отзовут лицензию. Поэтому основными критериями выбора являются: рейтинг надежности, отзывы пользователей, тарифы и лимиты, качество работы интернет—банка, наличие и функционал мобильного приложения.

Можно обслуживаться полностью онлайн, тогда наличие в районе вашей деятельности офиса банка будет не существенным условием. Однако, часто, особенно представителям малого бизнеса, требуется посещать банк для осуществления операций, поэтому нужно учитывать при выборе и этот критерий.

Что важно знать об открытии расчетного счета онлайн

Кто может открыть расчетный счет дистанционно?

Открыть расчетный счет можно любому официально зарегистрированному юридическому лицу или ИП, после представления в банк необходимых документов. Способ открытия, онлайн или через посещение представительства банка, не имеет значение.

Какие преимущества открытия счета для ИП и ООО онлайн?

В каком банке лучше открыть расчетный счет для бизнеса онлайн?

Сколько времени рассматривается заявка на открытие расчетного счета?

В каком банке проще всего открыть счет юридическому лицу онлайн?

Как выбрать банк

Основными критериями для выбора банка, с которым юридическое лицо будет заключать договора на ведение РКО, являются:

• финансовая стабильность кредитной организации. Для успешного и долговременного сотрудничества крайне важно знать, насколько банковское учреждение устойчиво с экономической точки зрения. В современных условиях это выступает первым и обязательным условием для работы;
• уровень тарифов за предоставляемые услуги. Практически все ведущие банки страны активно сотрудничают с ООО, поэтому вынуждены предлагать предприятия выгодные условия обслуживания;
• качество сервисов дистанционного обслуживания. Сегодня большая часть финансовых операций проходит в режиме онлайн, что должно учитываться при выборе банковского учреждения для сотрудничества;
• расположение офисов банка и его терминалов. Удобство работы во многом зависит от близости отделений кредитной организации и доступности банкоматов.

Серьезную помощь в выборе подходящего банка для сотрудничества могут оказать рейтинги кредитных организаций. Они составляются различными специализированными интернет ресурсами. Актуальный и составленный на основе самых последних данных финансовой отчетности рейтинг банков можно с легкостью найти на нашем сайте.

Как открыть расчетный счет для бизнеса онлайн?

Для открытия р/с необходимы следующие документы:

• пакет учредительной документации в последней официально зарегистрированной редакции;
• выписка из ЕГРЮЛ, свидетельства о регистрации и постановке на предусмотренные законом учеты;
• карточка, в которой содержатся образцы печати ООО и подписей лиц, которые будут непосредственно работать с банком;
• анкета клиента банка, которая заполняется либо на сайте кредитного учреждения, либо при личном визите представителя ООО в отделение финансовой организации;
• документы, которые подтверждают наличие полномочий у должностных лиц ООО, указанных в карточке, а также руководителя юрлица;
• лицензии, разрешения и другие документы, подтверждающие право ООО заниматься профильной деятельностью;
• другие документы по запросу банка.

Требования к заверке документов, предоставляемых клиентом для заключения договора на РКО, состоят в необходимости предъявления банку оригиналов или нотариально заверенных копий. Карточка с образцами может быть оформлена в присутствии сотрудника кредитной организации.

Предпринимаемые клиентом пошаговые действия, позволяющие открыть расчетный счет для ИП и ООО онлайн в банке, выглядят так:

• выбор тарифа РКО;
• заполнение заявки и анкеты клиента, которое происходит либо на сайте кредитного учреждения в режиме онлайн, либо в отделении банка;
• предоставление указанных выше документов;
• заключение договора на РКО, подготовленного специалистами финансовой организации на основе данных, полученных от представителей ООО и ИП.

Процедура оформления открытия р/с и подписания договора РКО предусматривает обязательное присутствие клиента в банке или визит работников кредитного учреждения в офис юридического лица. Первый вариант считается более традиционным, а второй стал использоваться некоторыми крупными банками, например, Сбербанком, для сохранения лидирующих позиций на рынке, так как является крайне удобным для клиента.

Как подать онлайн-заявку на РКО?

Чтобы подать заявку на открытие расчетного счета в режиме онлайн, нужно:

• выбрать банк, предоставляющий такую возможность;
• изучить условия дистанционного открытия счета;
• собрать комплект необходимых документов в электронном формате;
• заполнить онлайн-заявку на РКО непосредственно на сайте банка;
• отправить ее вместе с другими документами в финансовое учреждение;
• дождаться решения банка, а после одобрения – подписать договор на РКО.

После этого в адрес клиента направляются документы, необходимые для работы с расчетным счетом. Прежде всего – банковские реквизиты для оформления платежных документов.

Тарифы на расчетные счета для ИП и ООО

Ключевым критерием, позволяющим выбрать банк для сотрудничества, выступает уровень цен, установленный за РКО клиента. Сегодня все ведущие банки предоставляют возможность открыть счет для ИП и ООО бесплатно и дистанционно. Поэтому целесообразно учитывать другие важные параметры предлагаемых тарифов, в частности:

• стоимость обслуживания расчетного счета юридического лица в месяц или за год. Сегодня некоторые банки готовы предоставлять РКО без взимания подобной платы, установив определенные расценки за конкретные финансовые операции;
• количество платежей и других операций, включенных в стоимость пакета;
• лимиты и другие ограничения, установленные на пополнение счета или снятие средств с него;
• величина комиссии за снятие денег со счета через кассу банка, банкоматы или терминалы;
• количество и стоимость изготовления и обслуживания банковских карт, привязанных к расчетному счету ООО и ИП, и т.д.

Перечисленные расценки и лимиты следует рассматривать в комплексе. Это позволит подобрать банк, который предлагает самые выгодные условия РКО, исходя из особенностей бизнеса конкретного ООО и ИП.

Открыть расчетный счет онлайн для ИП и ООО — УБРиР

Вместе с УБРиР вы сможете не переплачивать за ненужные услуги. Воспользуйтесь нашим калькулятором, чтобы подобрать наиболее подходящий тариф. Просто задайте необходимые параметры и узнайте индивидуальную стоимость обслуживания для вас.

Показать тариф

Расчет в таблице тарифов происходит динамически в соответствии с заданными параметрами.

Вы можете сравнить рекомендуемый тариф с другими тарифами.

Промо

Промо Лайт

Комфорт

Взлетай!

Бизнес-класс

Премиум-класс

Без ежемесячной платы

в месяц

Промо Лайт

Промо

Промо Лайт

Комфорт

Взлетай!

Бизнес-класс

Премиум-класс

Для небольшого бизнеса с эквайрингом

в месяц

Обслуживание счета в месяц

0 ₽

0 ₽

Межбанковские платежи

0 ₽

0 ₽

Поступление средств

0 ₽

0 ₽

Комиссия за переводы на карту ФЛ (внутрибанк)

0 ₽

0 ₽

Комиссия за переводы на карту ФЛ (межбанк)

0 ₽

0 ₽

Снятие наличных с карты

0 ₽

0 ₽

Внесение наличных по карте

0 ₽

0 ₽

Режим проведения платежей

Платёж на следующий день

Платёж днём поступления

Перевод юрлицам и ИП в УБРиР

0 ₽

0 ₽

Перевод юрлицам и ИП в другой банк

Перевод физлицу в УБРиР

0 ₽

до 150,000 ₽

0 ₽

до 300,000 ₽

Перевод физлицу в другой банк

0,5%

до 100,000 ₽

0 ₽

до 300,000 ₽

Налоговые платежи

бесплатно

бесплатно

Пополнение счёта наличными в кассе банка

0. 5%

от суммы

2%

от суммы

Выпуск

590 ₽

590 ₽

Внесение наличных на карту в банкоматах УБРиР

до 100,000 тыс. ₽

за день — 0,15%

далее от 0,2%

Снятие наличных с карты в банкоматах УБРиР / банкоматах других банков

от 1%

от 1%

Расчет в таблице тарифов происходит динамически в соответствии с заданными параметрами.
Чтобы подобрать тариф именно для вас, воспользуйтесь калькулятором.

Вам подойдёт!

Промо

Без ежемесячной платы

0 ₽

в месяц

Промо Лайт

Для небольшого бизнеса с эквайрингом

0 ₽

в месяц

Комфорт

Базовый тариф с платежами онлайн

0 ₽

в месяц

Взлетай!

Только самое необходимое

0 ₽

в месяц

Бизнес-класс

Для компаний с большим кол-вом платежей

от 0 ₽

При оплате:

• 7,200 ₽ — за 3 мес.
• 12,500 ₽ — за 6 мес.
• 20,900 ₽ — за 12 мес.

в месяц

Премиум-класс

Безлимитные платежи

от 0 ₽

При оплате:

• 17,500 ₽ — за 3 мес.
• 25,900 ₽ — за 6 мес.
• 44,900 ₽ — за 12 мес.

в месяц

Обслуживание счета в месяц

0 ₽

0 ₽

1,500 ₽

790 ₽

1,742 ₽

3,742 ₽

Межбанковские платежи

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

Поступление средств

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

Комиссия за переводы на карту ФЛ (внутрибанк)

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

Комиссия за переводы на карту ФЛ (межбанк)

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

Снятие наличных с карты

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

Внесение наличных по карте

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

Режим проведения платежей

Платёж на следующий день

Платёж днём поступления

Платёж днём поступления

Платёж днём поступления

Платёж днём поступления

Платёж днём поступления

Перевод юрлицам и ИП в УБРиР

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

Перевод юрлицам и ИП в другой банк

0 ₽

c 11 платежа — 50 ₽

0 ₽

c 51 платежа — 25 ₽

Перевод физлицу в УБРиР

0 ₽

до 150,000 ₽

0 ₽

до 300,000 ₽

0 ₽

до 150,000 ₽

0 ₽

до 300,000 ₽

0 ₽

до 300,000 ₽

0 ₽

до 500,000 ₽

Перевод физлицу в другой банк

0,5%

до 100,000 ₽

0 ₽

до 300,000 ₽

0,5%

до 150,000 ₽

0 ₽

до 300,000 ₽

0 ₽

до 300,000 ₽

0 ₽

до 500,000 ₽

Налоговые платежи

бесплатно

бесплатно

бесплатно

бесплатно

бесплатно

бесплатно

Пополнение счёта наличными в кассе банка

0,5

%

от суммы

2

%

от суммы

0,2

%

от суммы

0,2

%

от суммы

0,05

%

от суммы

0,05

%

от суммы

Выпуск

590 ₽

590 ₽

590 ₽

бесплатно

бесплатно

бесплатно

Внесение наличных на карту в банкоматах УБРиР

до 100,000 ₽

за день — 0,15%

далее от 0,2%

до 100,000 ₽

за день — 0,1%

далее от 0,15%

до 200,000 ₽

в месяц — бесплатно

далее — 0,15%

до 200,000 ₽

в месяц — бесплатно

далее — 0,1%

до 500,000 ₽

в месяц — бесплатно

далее — 0,1%

Снятие наличных с карты в банкоматах УБРиР / банкоматах других банков

от 1%

от 1%

от 1%

от 1%

от 1%

от 1%

—

—

мобильный и интернет-банк

мобильный и интернет-банк

мобильный и интернет-банк

мобильный и интернет-банк

—

—

—

сервис расчёта налогов и взносов «Кнопка Мини»

SMS уведомления по счету

SMS уведомления по счету

—

—

—

выпуск карты физ. лица «ПОРА» или «My Life»

выпуск карты физ.лица «ПОРА» или «My Life»

выпуск карты физ.лица «ПОРА» или «My Life»

—

—

—

—

бизнес-юрист

бизнес-юрист

—

—

—

—

—

HR-консалтинг

лучших банков для стартапов 2023

1. Дом

2. Обзоры услуг

3. Финансы

4. org/ListItem»>

   Лучшие банковские счета для предпринимателей

Последнее обновление: 4 января 2023 г. Автор команды TRUiC

В этом обзоре лучших банков для стартапов мы предлагаем одни из лучших услуг по расчетным счетам для бизнеса в 2023 году, разбивая их преимущества и недостатки и объясняя, как вы можете идти о регистрации с каждым из них.

Семь лучших банков для стартапов и предпринимателей предлагают одни из лучших расчетных счетов для бизнеса, охватывающих целый ряд отраслей.

Лучшие банки для стартапов

Лучшие бизнес-счета для стартапов и предпринимателей

Важно рассмотреть лучшие бизнес-счета для стартапов и предпринимателей.

Это связано с тем, что бизнес-банкинг является фундаментальным требованием для каждого бизнеса и необходимым условием для расчета заработной платы, оплаты страховки бизнеса, сбора денег и наличия торгового счета для приема платежей по кредитным картам.

Тип вашего бизнеса определит лучшие расчетные счета для бизнеса или лучшую банковскую платформу, которую вы, возможно, захотите рассмотреть.

Семь лучших банков и банковских платформ для стартапов и предпринимателей:

1. Lili: идеально подходит для фрилансеров и индивидуальных предпринимателей
2. Relay: Лучшая платформа онлайн-банкинга
3. Novo: отлично подходит для предприятий электронной коммерции
4. Brex: оптимально для венчурных стартапов
5. Chase Bank: подходит для личных банковских операций
6. NorthOne: простая интеграция обработки платежей
7. Банк США: универсальное решение для кредитов SBA

Идеально подходит для фрилансеров и индивидуальных предпринимателей: Lili

Платформа онлайн-банкинга Lili предлагает два пакета — Lili Standard и Lili Pro, за последний из которых взимается небольшая ежемесячная плата в размере 4,99 доллара США в месяц.

Льготы

Lili поставляется с большим количеством функций, включая автоматический инструмент «сбережений» для налогов на бизнес, а также услугу, которая ежегодно заполняет пользователями форму 1040 Schedule C.

Кроме того, пользователи Lili могут получать платежи на два дня раньше на определенных платформах электронной коммерции (например, Uber, Shopify и т. д.).

Вот некоторые преимущества банковской платформы Lili:

• Можно использовать дебетовую карту Lili на международном уровне везде, где принимается VISA
• Предлагается услуга «Автосохранение»
• Инструмент выставления счетов для управления вашей бухгалтерией путем создания неограниченного количества счетов через онлайн-приложение Lili и мобильное банковское приложение.
• Можно сохранять и загружать все счета в формате PDF прямо из мобильного приложения Lili
• Может найти местонахождение банкоматов с бесплатным снятием средств в приложении Lili
• Lili предварительно заполняет вашу ежегодную форму 1040 Schedule C, экономя время, когда вам нужно подать ее своему бухгалтеру или в IRS
• Без комиссии за международную операцию
• Чрезвычайно доступный
• Застраховано FDIC
• Высокий уровень безопасности: Включает уведомления о транзакциях в режиме реального времени, а также возможность заморозить и разблокировать дебетовые карты в любое время через мобильное приложение Lili
• Нет требований к минимальному балансу
• Нет минимального начального депозита
• Без скрытых комиссий
• Бизнес-кэшбэк за ежедневные покупки
• Может классифицировать различные бизнес-расходы через онлайн-приложение Lili и мобильное банковское приложение в режиме реального времени
• Онлайн-сервис оплаты счетов

На что обратить внимание

Несмотря на большое количество преимуществ, Lili может быть довольно «ограниченным» в некоторых аспектах. Прежде чем принимать окончательное решение, вы, вероятно, захотите рассмотреть их: 

• Ограничения по финансированию могут быть очень неудобными, если вы не являетесь индивидуальным предпринимателем или микробизнесом (например, 2000 долларов США в месяц в ACH Inbound и т. д.)
• Бизнес-счет Лили доступен только для ООО с одним владельцем и индивидуальных предпринимателей
• Нет круглосуточной поддержки по телефону
• Не для иностранных владельцев бизнеса в США
• Нет доступных чеков
• Без электронных переводов

Кому подходит Лили?

Lili лучше всего подходит для микробизнеса, фрилансеров и индивидуальных предпринимателей из-за низких комиссий и банковских ограничений.

Рекомендуемая услуга: Цифровая банковская платформа Lili идеально подходит для микробизнеса и индивидуальных предпринимателей.

Отказ от ответственности: Lili — это финансовая технологическая компания, а не банк. Банковские услуги для стартапов, предоставляемые Choice Financial Group, членом FDIC.

Лучшая платформа для онлайн-банкинга: Relay

Relay — это платформа для онлайн-банкинга и управления капиталом.

Мы поставили его на первое место среди вариантов онлайн-банкинга для малого бизнеса из-за его очень низких комиссий, высокой гибкости, премиальных отзывов клиентов и полезной интеграции учета и обработки платежей.

Преимущества

Relay предлагает два бизнес-счета, каждый из которых не включает ежемесячную плату за расчетный счет, не требует минимального баланса, до 50 виртуальных или физических дебетовых карт Mastercard, 20 бизнес-счетов или субсчетов для удобного бюджетирования и гораздо больше.

Он также имеет приличное количество сторонних интеграций, включая Quickbooks Online, Xero, Expensify, Gusto, Plaid и wise.

Вот некоторые дополнительные преимущества цифрового банкинга, предлагаемые Relay:

• Отличные отзывы: 4,5/5 звезд на Trustpilot
• Партнерская программа Relay: можно получать долю дохода и скидки за счет добавления клиентов (например, 17% доли дохода за счет добавления 10 клиентов и т.  д.)
• Собирайте платежи с PayPal, Stripe, Square и многих других
• Вариант без платы за счет
• Плата за овердрафт отсутствует
• Без комиссии за снятие средств
• Нет минимального начального депозита
• FDIC застрахована на сумму до 250 000 долларов США
• На дебетовые карты распространяется Политика нулевой ответственности Mastercard
• Предусмотрена двухфакторная аутентификация для входа в систему.
• Как бухгалтер, вы можете входить в бизнес-аккаунты Relay нескольких клиентов, используя один набор учетных данных. Это означает, что вам не нужно делиться паролями клиентов и кодами 2FA.
• Чрезвычайно масштабируемый — очень высокие лимиты на банковские переводы, прямые депозиты и переводы через ACH.
• Предлагается бесплатная демонстрация реле с вопросами и ответами в реальном времени

На что обратить внимание

• Относительно высокая ежемесячная плата за обслуживание, хотя она компенсируется неограниченным количеством бесплатных транзакций.

Для кого лучше всего подходит реле?

Relay идеально подходит для всех малых предприятий, но следует отметить, что его интеграция с бухгалтерией и обработкой платежей делает его особенно эффективным как для электронной коммерции, так и для бухгалтерского учета.

Рекомендуемая услуга: Ознакомьтесь с онлайн-платформой Relay для цифрового банкинга и управления денежными средствами.

Отлично подходит для предприятий электронной коммерции: Novo

С 2023 года бизнес-счет Novo не облагается комиссией за международные входящие переводы, отправленные по почте чеки или переводы ACH. Он также не имеет ежемесячной платы за счет.

Преимущества

Одним из самых больших преимуществ Novo является большое количество скидок на онлайн-услуги. Они очень разнообразны (например, бухгалтерские услуги, скидки на онлайн-рекламу и т. д.).

Вот некоторые преимущества открытия расчетного счета Novo Business:

• Застраховано FDIC
• Возврат комиссии банкомата в США и за их пределами
• Высокий уровень безопасности: включает чип EMV, шифрование банковского уровня и одноразовую виртуальную карту
• 20 000 долларов США на бесплатную обработку карт с помощью Stripe
• 100% скидка на первые три месяца любого пакета Gusto
• Скидка 40% на первые шесть месяцев любого пакета QuickBooks Online
• Скидка 30 % на первый год подписки HubSpot, а также 15 % на все последующие годы
• Кэшбэк 6% на все поездки Booking. com при оплате дебетовой картой Novo
• 3000 долл. США на кредитах Google Cloud
• $25 000 кредита сегмента на первые два года
• Никакой ежемесячной платы за обслуживание в течение шести месяцев для любых лицензий Zendesk Suite
• 150 долл. США на рекламу в Snapchat 
• Чековые депозиты через интернет-банкинг
• Возврат комиссии банкомата в США и за их пределами

На что обратить внимание

Несмотря на то, что Novo предлагает первоклассный расчетный счет для бизнеса, пользователи должны помнить, что не все могут пользоваться их услугами.

Вот на что следует обратить внимание при открытии расчетного счета Novo:

• Novo доступен только для зарегистрированных в США предприятий и индивидуальных предпринимателей, принадлежащих гражданам США.
• Партнеры Novo могут взимать плату за некоторые расширенные функции приложений учетной записи Novo (например, интеграция Wise и т. д.)
• Novo недоступен для владельцев малого бизнеса, которые работают с криптовалютами, частными банкоматами или азартными играми.

Для кого Ново лучше всего?

Благодаря большому количеству скидок, интеграций и почти отсутствующим комиссиям мы считаем Novo лучшей банковской платформой для малого бизнеса для предприятий электронной коммерции.

Отказ от ответственности: Novo — это финтех-платформа, а не онлайн-банк. Банковские услуги, предоставляемые Middlesex Federal Savings FA; Член FDIC.

Рекомендуемая услуга:  Ознакомьтесь с онлайн-решением Novo для цифрового банкинга и программным обеспечением для управления расходами.

Создан для венчурных стартапов: Brex

Brex — идеальный вариант для технологических стартапов, но чрезвычайно низкие комиссионные сборы и большое количество бонусных инициатив делают его отличным вариантом банковского обслуживания для всех малых предприятий.

Преимущества

Brex предлагает ускоренные платежи на различных известных платформах электронной коммерции, партнерские парки на сумму более 150 000 долларов США и 3-кратное вознаграждение за соответствующие покупки Apple.

Вот некоторые дополнительные преимущества проверки бизнеса, предлагаемые Brex:

• Ускоренные платежи для платформ электронной коммерции (например, Amazon, PayPal, Shopify, Square, Stripe и т. д.)
• Большое количество сторонних интеграций, включая Rippling, Gusto, Expensify, QuickBooks, Xero, Slack и многие другие
• Партнерские привилегии на сумму более 150 000 долларов США
• FDIC застраховала до 250 000 долларов США на счет
• Без транзакций, счетов или международных комиссий
• Кредиты до 100 000 долларов США через AWS Activate
• 3-кратная скидка на соответствующие покупки Apple, включая покупку оборудования
• Скидка 40% на первые 12 месяцев использования QuickBooks
• Скидка 50% при каждой отправке с UPS
• До 150% в Google Ads
• Без абонентской платы
• Доступны кредитные карты

На что обратить внимание

Несмотря на то, что Brex — отличный вариант, следует помнить о нескольких факторах: на ваш счет Brex, это должны быть банковские счета

Кому подходит Brex?

Мы обнаружили, что Brex был лучшим вариантом онлайн-банкинга для технологических стартапов и других предприятий электронной коммерции.

Рекомендуемая услуга: Воспользуйтесь онлайн-платформой цифрового банкинга Brex, чтобы легко управлять своими доходами и расходами.

Подходит для банковских операций с личным присутствием: Chase

Chase — один из самых «обычных» банковских счетов в нашем списке. Он работает аналогично другим выдающимся банкам-стартапам и службам управления денежными средствами (например, банк США, банк Кремниевой долины и т. Д.).

Текущий счет Чейза предлагает «все, что вам нужно» для малого бизнеса.

Они не требуют минимального депозита для открытия счета, а также имеют большое количество отделений и банкоматов по всей территории США.

Преимущества

Счет Chase Business Complete Banking℠, возможно, является одним из лучших банковских счетов для стартапов и предпринимателей.

Вот основные преимущества банка Chase:

• Заработайте 300 долларов, открыв расчетный счет в Интернете. Для нового бизнеса Chase проверка клиентов с квалификационными действиями.
• Больше способов отказаться от комиссий. Несколько вариантов отказа от ежемесячной платы за обслуживание, в том числе поддержание минимального баланса или покупок на кредитной карте Chase Ink® Business
• Встроенный прием карт. Принимайте платежи по картам в любое время и в любой точке США и получайте прозрачные цены с Chase QuickAccept(SM).
• Депозиты в тот же день с помощью QuickAccept(SM). Освободите наличные деньги, необходимые для развития вашего бизнеса, с депозитами в тот же день без дополнительных затрат.
• Оповещения, которые помогут вам быть в курсе активности вашей учетной записи.
• Простое управление учетной записью через Chase Business онлайн и приложение Chase Mobile®.
• Неограниченные электронные депозиты, ACH и Chase Quick Deposit(SM).
• Удобный доступ к 17 000 банкоматов и более 5 200 отделений
• Чековые и деловые сберегательные счета предлагаются
• Личные и бизнес-счета

На что следует обратить внимание

Вот некоторые вещи, которые вам необходимо знать, прежде чем открыть бизнес-счет в Chase bank:

• Процентные ставки по сберегательным счетам для предприятий находятся на нижнем уровне.
• Премиум-проверка бизнеса стоит дорого — их учетная запись Platinum Business Checking стоит примерно 95 долларов в месяц.
• Нет возможности бесплатного расчетного счета для бизнеса.

Для кого лучше всего подходит Chase Bank?

Вы можете «банкировать» в банке Chase (каламбур) как лучшем финансовом учреждении для стартапов и предпринимателей для тех, кто ищет личный опыт в отделении.

Рекомендуемая служба: Chase — лучший вариант банковского обслуживания для бизнеса с личным присутствием.

Простая интеграция обработки платежей: NorthOne

NorthOne предлагает все «стандартные» банковские функции для бизнеса, которые вы ожидаете найти и/или нуждаетесь в малом бизнесе. Он также имеет большое количество интеграций как для бухгалтерского учета, так и для электронной коммерции.

Пользователи должны иметь в виду, что у NorthOne нет бесплатного плана, поэтому все пользователи должны платить комиссию в размере 10 долларов США в месяц за учетную запись, чтобы получить доступ к банковским услугам онлайн-стартапа.

Преимущества

Самым большим преимуществом NorthOne является большое количество финтех-интеграций. Это включает в себя ускоренную интеграцию платежей с Amazon, PayPal, Shopify и Stripe.

Вот некоторые преимущества банковского приложения NorthOne:

• Предлагается поддержка по электронной почте, телефону и в чате
• FDIC застраховала до 250 000 долларов США на счет
• Высокий уровень безопасности: включает многофакторную аутентификацию, возможность мгновенной блокировки карт, а также Touch ID и Face ID
• Оптимизированные целевые страницы для продвижения бизнеса
• Доступ к эксклюзивным акциям и вознаграждениям
• Предлагаются выгодные партнерские и партнерские программы
• Предлагаются дебетовые карты Mastercard
• Можно бесплатно снимать деньги в любом банкомате MoneyPass в США
• Онлайн-сервис оплаты счетов
• Большое количество инструментов мобильного банкинга

На что обратить внимание

При этом следует учитывать несколько недостатков работы с NorthOne.

Вот на что следует обратить внимание при использовании банковского приложения NorthOne:

• «Бесплатный» план не предлагается. Все пользователи должны платить ежемесячную плату в размере 10

долларов США.

• Отправка и получение внутренних проводов относительно дороги для других провайдеров (например, 15 долларов за провод и т. д.)
• NorthOne не доступен для иностранных владельцев бизнеса в США.

Для кого лучше всего подходит NorthOne?

NorthOne лучше всего подходит для малых предприятий, которым требуется большое количество финтех-интеграций (например, онлайн-бизнес, электронная коммерция и т. д.).

Отказ от ответственности: NorthOne — это финансовая технологическая компания, а не банк. Банковские услуги предоставляет The Bancorp Bank, член FDIC.

Рекомендуемая услуга: Ознакомьтесь с онлайн-платформой NorthOne для цифрового банкинга и управления денежными средствами.

Быстрое решение для кредитов SBA: US Bank

US Bank предлагает один из лучших бизнес-счетов для стартапов и предпринимателей , желающих построить бизнес-кредит и получить кредит 7(a) Управления малого бизнеса (SBA). Полезно хранить и занимать деньги для вашего бизнеса под одной крышей.

Помимо удобства, это отличный способ наладить прочные рабочие отношения с вашим банком, чтобы обеспечить успех вашего бизнеса. Это также может помочь вам построить бизнес-кредит.

Получение кредита для малого бизнеса может стать настоящей проблемой, если вы не знаете, что делаете. Существует процесс получения бизнес-кредита, который в идеале начинается при формировании вашего бизнеса. Ошибка большинства компаний заключается в том, что они недостаточно планируют заранее.

Для получения ссуды SBA 7(a) потребуется некоторое время, плюс необходимо заполнить гору документов. Вам также нужно будет построить свой бизнес-кредит, чтобы иметь шанс на квалификацию.

При этом US Bank — отличный банк для начинающих компаний. Они не взимают ежемесячную плату за наличие учетной записи , поэтому новые стартапы могут спать спокойно, зная, что с них не снимают деньги до того, как они начнут зарабатывать деньги. Они также хорошо помогают малым предприятиям ориентироваться в маршруте кредитования и предлагают отличное обслуживание клиентов.

Привилегии

Являясь многолетним бизнес-банком с хорошей репутацией, US Bank хорошо знает бизнес-финансирование бизнеса. Неудивительно, что они проделывают такую ​​большую работу, помогая стартапам получать необходимое финансирование через программу кредитования SBA.

Вот некоторые преимущества открытия счета Silver Business Checking Package :

• 25 бесплатных депозитов наличными в месяц
• 125 бесплатных транзакций в месяц
• Минимальный начальный депозит в размере 100 долларов США
• Скидка 50% на первый чековый заказ до $50
• Скидка 50% на ежемесячную плату за обслуживание личного пакета Gold Checking Package
• Бесплатный мобильный чековый депозит

На что обратить внимание

Несмотря на то, что банк США предлагает счет Silver Business Checking Package без ежемесячных комиссий, нам нравится этот банк, имейте в виду, что в нем нет неограниченного количества транзакций, а это означает, что с вас будет взиматься комиссия, как только вы перейдете 125 бесплатных транзакций в месяц.

Вот на что следует обратить внимание в US Bank:

• Комиссия в размере 0,50 доллара США взимается за каждую транзакцию, превышающую лимит счета в 125 в месяц.
• За бумажные выписки взимается плата в размере 5 долларов США.
• Если вы являетесь электронной коммерцией, рестораном или розничным продавцом, совершающим множество транзакций в месяц, эта учетная запись может не сулить ничего хорошего, учитывая более высокую ставку, взимаемую за транзакцию, превышающую 125. В этом случае вы можете пересмотреть свои банковские операции. опции.

Для кого лучше всего подходит банк США?

Банк США — один из лучших расчетных счетов для начинающих компаний и предпринимателей, желающих узнать, как создать бизнес-кредит и получить кредит SBA 7 (a). У этого банка много отделений; последний раз, когда мы проверяли, у них было 3067 филиалов. У них также отличное обслуживание клиентов, и они, как правило, хорошо работают с предприятиями, которые ищут кредиты для малого бизнеса, особенно в рамках кредитной программы SBA 7 (a).

Прочитайте наш полный обзор проверки бизнеса банка США о том, как открыть ООО.

Зачем использовать корпоративный банковский счет?

Одним из наиболее важных аспектов ведения корпоративного бизнеса является открытие коммерческого банковского счета. Помимо финансовой выгоды, это может гарантировать, что вы случайно не проткнете свою корпоративную завесу.

«Преодоление корпоративной завесы» относится к правовой ситуации, в которой суды избавляются от ваших объединенных преимуществ, включая вашу ограниченную ответственность по закону. Это означает, что вы потенциально рискуете своими личными активами, если у вашего бизнеса возникнут долги.

Наличие корпоративного банковского счета защищает владельцев, поскольку гарантирует, что все расходы, связанные с бизнесом, отделены от личных расходов . С юридической точки зрения это может служить доказательством того, что к вам и вашему бизнесу относились как к отдельным юридическим лицам.

Открытие банковского счета для бизнеса дает дополнительные преимущества. Это поможет вам построить бизнес-кредит, установить рабочие отношения с банком и поможет вам не проникнуть в корпоративную завесу.

Наш выбор лучшего банковского счета для бизнеса

Выбор лучших банков для стартапов и предпринимателей был непростым делом; однако, благодаря огромной решимости и бесчисленным часам анализа, мы уверены, что выбрали лучшие бизнес-счета для стартапов и предпринимателей.

Два лучших банковских варианта, Lili и Relay, являются наиболее заметными решениями для стартапов и предпринимателей из-за того, что они предлагают, в частности.

Relay — лучшая онлайн-платформа для управления капиталом и бизнес-банкинга благодаря низким комиссиям, высокой гибкости и полезным функциям.

Chase огромен с точки зрения филиалов и опций, которые они предоставляют предприятиям на дальние расстояния . Многие предприятия начинают с открытия банковского счета для бизнеса Chase, а затем остаются с Chase по мере роста своего бизнеса. У них есть тематические исследования на их веб-сайте, чтобы вдохновить предпринимательский дух, и мы чувствуем, что они действительно понимают мышление инвесторов в целом.

Избранные статьи

Как открыть ООО

Как создать корпорацию

Как создать некоммерческую организацию

Бест ООО Услуги

Включите JavaScript для просмотра комментариев.

5 лучших банковских счетов для предпринимателей

5 лучших банковских счетов для предпринимателей | Business.org
перейти к основному содержанию

Искать:

Автор

Ян Агар

Старший сотрудник финансового отдела

21 ноября 2022 г.

5 минут чтения

Мы стремимся делиться объективными отзывами. Некоторые ссылки на нашем сайте принадлежат нашим партнерам, которые платят нам. Ознакомьтесь с нашими редакционными правилами и раскрытием информации о рекламе.

Каждый предприниматель нуждается в надежных финансовых услугах, чтобы преуспеть в бизнесе. Но найти лучший банковский счет для владельцев бизнеса непросто.

Вот почему Business.org поговорил с более чем шестьюдесятью предпринимателями, чтобы выяснить, какие банковские счета наиболее популярны среди владельцев бизнеса. Давайте раскроем наши пять лучших результатов.

СОДЕРЖАНИЕ

1. Лучший для онлайн -предприятий

   : Bluevine

2. Лучшие отчеты. для местного бизнеса

   : Районные кредитные союзы

3. Почетное упоминание

   : Binance

4. Еда на вынос

5. Часто задаваемые вопросы

Лучшее решение для онлайн-бизнеса: Bluevine

Предположим, что ваш бизнес в основном существует в Интернете с минимальными наличными средствами. В этом случае онлайн-банк, такой как Bluevine, является первоклассным выбором.

Bluevine, которую часто называют компанией «fintech» (финансовые технологии) из-за ее ориентированности на Интернет, не имеет физических местоположений. Вместо этого компания осуществляет операции полностью онлайн, что, по ее словам, снижает расходы на бизнес и позволяет использовать процентные ставки выше среднего (точнее, 2,0% годовых) и другие льготы.

Действительно, получение большего процента и уплата меньшего количества комиссий может показаться хорошим компромиссом для физического отделения. Но это сработает только для предпринимателей, ведущих преимущественно безналичный образ жизни. Местным магазинам для мам и пап, которые полагаются на наличные деньги и операции с картами, будет гораздо труднее с онлайн-банками, такими как Bluevine.

«Лучший банковский счет для малого бизнеса — это Bluevine, особенно для предприятий, которые работают полностью в Интернете, поскольку у них есть банковский счет в Интернете. Bluevine предлагает несколько преимуществ для предпринимателей, таких как отсутствие ежемесячной платы и штрафов за слишком большое количество транзакций».0335

— Дэниел Патрик, владелец и модельер, Daniel Patrick Inc.

Банковское обслуживание для малого бизнеса: Bluevine

Приведите свой бизнес к успеху с текущим счетом, который не требует ежемесячной платы или платы за овердрафт и приносит вам до 2000 долларов США в виде процентов каждый год.

Лучшие бухгалтерские привилегии: Lili

Говоря о финансовых технологиях, в городе есть еще одно достойное шоу: Lili . Эта базирующаяся в США и Израиле финансовая технологическая компания предлагает одни из лучших бухгалтерских и налоговых услуг, которые мы когда-либо видели.

Например, предложение службы Tax Bucket откладывает определенный процент от дохода вашего бизнеса. Затем, как только наступит налоговый сезон, вы можете окунуться в этот тайник наличными, чтобы заплатить дяде Сэму, что поможет вам избежать неподъемных счетов IRS.

Есть и другие аспекты бухгалтерских преимуществ Lili. Вот некоторые основные моменты:

• Внутреннее программное обеспечение для выставления счетов
• Средство отслеживания списания для быстрого определения коммерческих расходов для целей налогообложения
• Предварительно заполненная форма IRS Schedule C, которая экономит время
• Бесплатные расчетные счета и дебетовые карты в более чем 38 000 бесплатных банкоматов

Действительно, Лили нацелена на более мелкие организации с ограниченным персоналом . Так что, если у вас есть бюджет на бухгалтера, то этот финтех вряд ли превзойдет человеческий подход.

Тем не менее, компания предлагает красивый пользовательский интерфейс, оставляя большинство функций бесплатными, включая овердрафт без комиссии. В результате мы считаем, что Lili — отличный выбор для любого проницательного предпринимателя, стремящегося следить за каждым центом.

Наше популярное банковское решение для самозанятых: Lili

Начиная с $0 в месяц, Lili предлагает расчетный счет с оптимизацией налогообложения и бухгалтерскими функциями, которые экономят время, специально для предпринимателей.

Лучшие кредитные карты: Chase

JPMorgan Chase, или просто Chase, уже более двух столетий является банковским гигантом. Из-за своей долгой истории финансовый центр лучше всего подходит для предпринимателей, которые хотят работать с авторитетным банковским учреждением.

В частности, Chase хорошо подходит для владельцев малого бизнеса, которым нужна кредитная карта с большим количеством достоинств и привилегиями, такими как щедрый кэшбэк. Владельцы бизнеса могут выбирать из почти дюжины коммерческих кредитных карт, каждая со своими льготами и сборами, чтобы соответствовать различным потребностям. Например, если ваш бизнес является международным, кредитные карты банка United Club обеспечивают щедрые вознаграждения за авиаперелеты.

Имейте в виду, что, несмотря на известность имени Чейза, учреждение не идеально. На самом деле это далеко не так — Чейз был привлечен к уголовной ответственности за мошенничество и манипулирование рынком, если назвать только две проблемы.

«На мой взгляд, лучшей кредитной картой для использования в качестве предпринимателя является карта Chase Ink Business Preferred. Из-за большого количества поездок и рекламы, необходимых для большинства начинающих компаний, эта кредитная карта дает предпринимателям возможность быстро заработать много вознаграждений. Несмотря на то, что существует ежегодная плата, эта карта предлагает потрясающий приветственный бонус и предоставляет карты сотрудникам вашего нового бизнеса без каких-либо дополнительных затрат. С этой кредитной картой легко набрать много баллов. А если вы предприниматель, который часто путешествует по делам, существует множество категорий бонусов, которые окажутся чрезвычайно ценными для ваших предприятий».

— Авнер Бродский, генеральный директор и соучредитель Superwatches

Просмотр счетов Chase

Подать заявку на кредит для малого бизнеса в ближайшее время?

Наш бесплатный контрольный список поможет вам понять, что ищут кредиторы.

Регистрируясь, я соглашаюсь с Условиями использования.

Лучше всего для международных платежей: Wise

Если вы получаете наличные из-за границы, поздравляем вас с достижением международного роста. О, и наши симпатии.

В конце концов, колебания курсов валют, чрезмерные комиссии, высокий уровень мошенничества и геополитические проблемы — это лишь некоторые проблемы, с которыми сталкиваются предприниматели.

Но, к счастью, поставщик банковских услуг Wise это понял. Wise, ранее известная как Transferwise, может похвастаться несколькими удобными преимуществами:

• Конвертация валюты по рыночному курсу без завышенных спредов и комиссий
• Поддержка более 54 валют, полученных из 80 стран
• Автоматическая конвертация сторонних платежей, таких как Paypal и Amazon, в другую валюту
• Банковские счета в 10 странах, исключающие необходимость трансграничных транзакций

В итоге, если вы страдаете от разочарований в глобальной торговле, Wise — это идеально адаптированное решение для ваших самых надоедливых болевых точек.

«Я являюсь владельцем малого бизнеса уже около пяти лет, и мы используем банковский счет и кредитную карту Wise (ранее Transferwise). Нам это очень нравится! Мы совершаем много международных транзакций из-за нашего цифрового бизнеса — у нас есть клиенты со всего мира. Wise позволяет нам очень легко перенести все это в одно место без тонны комиссий. Очень легко платить своей команде и очень легко переводить деньги — вы можете тратить их в любой валюте. Я очень рекомендую Wise другим владельцам онлайн-бизнеса!»

— Дейя Алиага, основатель, Учебный лагерь DBM

Посмотреть учетные записи Wise

Лучшее для местного бизнеса: Районные кредитные союзы

Несмотря на то, что крупные шишки, такие как Bank of America и Chase, пользуются большой популярностью, небольшой региональный кредитный союз часто является более достойным соперником. Это потому, что эти местные учреждения часто предлагают лучшие процентные ставки, меньшие сборы и многие другие льготы, с которыми национальные сети не могут конкурировать. И в отличие от онлайн-банков, таких как Bluevine, кредитные союзы могут похвастаться щедрыми условиями, при этом предоставляя физическое местонахождение.

Звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой? Что ж, есть загвоздка. Кредитные союзы ограничивают членство, в отличие от национальных банков. Это ограничение означает, что вам нужно пройти квалификацию , чтобы открыть счет. Например, Федеральный кредитный союз Лос-Анджелеса ограничивает доступ к людям, проживающим в районе Большого Лос-Анджелеса, штат Калифорния, среди нескольких других подходящих категорий.

Хотя это может показаться обескураживающим, многие кредитные союзы принимают членов семей текущих клиентов. Итак, если вы сами не имеете права, то, возможно, пришло время воссоединиться со своим давно потерянным братом или сестрой, но только если они, конечно, являются членами кредитного союза.

«Мы пользуемся услугами Первого федерального кредитного союза Участника, базирующегося в Центральной Пенсильвании. Наша любимая кредитная карта — Chase Ink Business Preferred. Мало того, что бонус за регистрацию был отличным, мы также получили в 3 раза больше баллов на все маркетинговые расходы. Это помогает нам быстро набирать очки, поскольку мы работаем в цифровом формате.

Предложения для других владельцев бизнеса будут заключаться в том, чтобы делать покупки в местных банках в поисках лучших ставок и кредитов. Местные банки, скорее всего, будут работать с вами лично, чтобы создать банковскую ситуацию, которая устроит вас. Но если вам нужна общенациональная гибкость, лучше всего подойдут более крупные национальные организации»9.0335

— Джош Эберли, владелец, 717 Покупатели жилья

Почетное упоминание: Binance за платежи в криптовалюте

Спустя более десяти лет после того, как она впервые появилась в Интернете, криптовалюта продолжает набирать популярность. И по мере того, как все больше стран официально признают деньги, основанные на блокчейне, предпринимателям неизбежно придется адаптироваться.

Однако научиться пользоваться криптографией непросто. Курсы обмена между криптовалютой и фиатными валютами постоянно колеблются. Более того, криптокошельки, которые используются для отправки и получения платежей, обычно предполагают обмен длинными буквенно-цифровыми «адресами», которые непрактично запоминать.

К счастью, такие компании, как Binance, Coinbase, Gemini и другие криптовалютные стартапы, облегчают проникновение в мир криптовалют. Например, сканируемые коды быстрого ответа (QR) позволяют владельцам малого бизнеса мгновенно получать платежи. Кроме того, криптовалютные платежи необратимы. Это постоянство может означать меньшее количество мошеннических транзакций и необоснованных возвратных платежей.

«Я настоятельно рекомендую Binance всем предпринимателям, которые ищут альтернативу традиционному банку. С Binance все ваши средства хранятся в реальных деньгах (долларах США, евро и т. д.), а также в криптовалюте. Так что, например, если у вас есть биткойн, вы все равно можете использовать карту VISA для совершения покупок в любом физическом магазине, а также в Интернете. Вы можете либо использовать фиксированную валюту на своем счете, либо конвертировать часть своей криптовалюты для оплаты покупок. Это делает его очень простым и удобным в использовании, но самое приятное то, что гораздо дешевле отправлять банковские переводы и совершать платежи в криптовалюте. Мало того, это еще и быстрее, поскольку транзакции могут быть завершены в течение нескольких минут в таких сетях, как Ethereum и Cardano».

— Стефан Ательевич, крипто-предприниматель и основатель, PlayToday.co

Еда на вынос

Ни один банк не подходит каждому предпринимателю. Местные семейные предприниматели больше подходят для кредитных союзов. Между тем, предприятия электронной коммерции будут пользоваться преимуществами онлайн-банка, такого как Bluevine. В конечном счете, правильный банк для вас зависит от ваших конкретных потребностей и траектории роста бизнеса.

Нужен красивый веб-сайт для вашего бизнеса? Тогда ознакомьтесь с нашими лучшие конструкторы сайтов для малого бизнеса .

Похожие материалы

Часто задаваемые вопросы о лучших банковских счетах для предпринимателей

В каком банке лучше всего открыть счет?

Лучший банковский счет для вас зависит от потребностей вашего бизнеса и типа бизнеса. Если вам нужен онлайн-банкинг, Bluevine отлично подойдет. Если вы индивидуальный предприниматель и вам нужны бухгалтерские услуги, вам подойдет Лили. Если вам нужна кредитная карта, Chase идеален, или если вы совершаете много международных платежей, Wise идеален. И если вы местный бизнес, вам, вероятно, больше всего повезет в кредитном союзе вашего района.

В каком банке лучше всего хранить деньги?

Bluevine — лучший банковский вариант, если вы хотите сэкономить деньги. Вы можете заработать 2,0% годовых на остатках до 100 000 долларов США. Это супер конкурентоспособная процентная ставка. Все, что вам нужно сделать, это тратить 500 долларов США в месяц на вашу карту Bluevine MasterCard или получать 2500 долларов США в месяц в виде платежей клиентов на ваши расчетные счета или субсчета Bluevine.

Заявление об отказе от ответственности

Наше исследование Business.org предназначено для предоставления общих рекомендаций по продуктам и услугам. Мы не гарантируем, что наши предложения будут работать лучше всего для каждого человека или бизнеса, поэтому при выборе продуктов и услуг учитывайте свои уникальные потребности.

Автор:

Ян Агар

Ян отвечает за управление персоналом в Business.org. Его опыт связан с тем, что он четыре года проработал военным специалистом по персоналу в Береговой охране США, где он носил звание йомена и стал маэстро Oracle Peoplesoft. Ян также владел малым бизнесом в области электронной коммерции более трех лет и имеет степень бакалавра психологии. Ранее он был репортером по венчурному капиталу в PitchBook Data, и его работу можно увидеть в Seeking Alpha, The Motley Fool и Yahoo! Финансы.

Подробнее

Последние статьи

03.01.2023

Обзор национального финансирования 2023

Хотите знать, следует ли вам подать заявку на финансирование из национального финансирования? Business.