Куда вложить 500 тысяч рублей: У вас есть 500 тысяч? Куда их можно вложить и какой получить доход

«Есть 200 тыс. руб. свободных. Хочу выгодно вложить. Куда? » — Яндекс Кью

Здравствуйте!
Мы предлагаем вашему вниманию популярные способы инвестиций, и какие особенности у каждого.

Дивидендная бизнес-стратегия

Стратегия дивидендов основана на идее о том, что компании, которые выплачивают высокие дивиденды по своим акциям , не только прибыльны из-за суммы дивидендов , но и потому, что они надежны и очень стабильны. В противном случае они не смогли бы стабильно выплачивать такие высокие дивиденды.

Таким образом, эта дивидендная стратегия может быть очень выгодной, особенно в периоды неопределенности на фондовом рынке . В период сильного экономического роста и динамичного восходящего тренда компании интенсифицируют свой рост и стремятся не к увеличению дивидендов, а к увеличению рыночной стоимости своих акций.

Особенности дивидендной стратегии:

Временной горизонт: среднесрочный и долгосрочный.

Риск: от низкого до среднего

Динамика прибыли: средняя

Принцип: фундаментальный анализ

Требуемый уровень сложности и времени: низкий

Стратегия инвестирования в стоимость

В стратегии стоимости инвестор выбирает акции компаний, которые особенно ценны в том смысле, что стоимость акций особенно выгодна по отношению к рыночной стоимости компании. Для этого мы сравниваем совокупную рыночную цену всех акций компании с общей суммой активов компании.

Если балансовая стоимость компании выше стоимости выпущенных акций, то это недооцененная компания с высокой вероятностью роста в обозримом будущем.

Стратегия ценности восходит к экономисту и инвестору Бенджамину Грэму . На сегодняшний день Уоррен Баффет является одним из самых известных крупных инвесторов в мире, торгующих по этой стратегии.

Особенности стратегии ценности:

Временной горизонт: долгосрочный

Риск: от низкого до среднего

Динамика прибыли: от средней до высокой

Принцип: базовый анализ

Требуемый уровень сложности и времени: средний

Бизнес-стратегия донной рыбалки

Как следует из названия, эта стратегия заключается в том, чтобы приобрести акцию на дне и затем удерживать ее, пока ее цена растет. Это не мелкие коррекции и размышления, а сильные поддержки, которые будут создаваться в тренде определенной акции после сильного движения вниз.

Эта стратегия основана на техническом анализе . Инвестор намеренно ищет на графике завершенные перевернутые фигуры, повышающие вероятность установления нового долгосрочного восходящего тренда. Это позволит инвестору покупать акции по выгодной цене и держать их в среднесрочной или долгосрочной перспективе.

Особенности стратегии донной ловли:

Временной горизонт: среднесрочный и долгосрочный

Риск: средний

Динамика прибыли: от средней до высокой

Принцип: технический анализ

Требуемый уровень сложности и времени: средний

Бизнес-стратегия в соответствии с трендом

Трендовые стратегии всегда являются лучшими практиками для инвесторов. Основная идея заключается в том, что тот, кто торгует по тренду, а не против него, всегда имеет вероятность на своей стороне. Однако они никогда не войдут в рынок по самой низкой цене и по самой высокой, потому что с этой стратегией вы работаете с тезисом о том, что вы вступаете в четко определенный тренд, который должен сначала проявиться.

Итак, здесь вы следуете за большинством инвесторов на рынке, который движется вместе с ценой актива.

Особенности стратегии следования за трендом:

Временной горизонт: все возможные временные горизонты

Риск: чем короче временной горизонт, тем выше

Динамика прибыли: от средней до высокой

Принцип: технический анализ

Требуемый уровень сложности и времени: чем короче временной          горизонт, тем выше

6 вариантов с разным уровнем риска — 2 апреля 2022 — Публикации в СМИ

2 апреля 2022 14:59РБК Quote (quote.rbc.ru)

Комментарий Владимира Брагина, директора по анализу финансовых рынков и макроэкономики УК «Альфа-Капитал»

Военная спецоперация, санкции, неопределенность и ограничения — в такой ситуации штормит не только фондовый рынок. Вспоминаем основные правила инвестиций и изучаем, во что можно вложить деньги в такое непростое время

В этом тексте вы узнаете:

1. Основные правила инвестиций
2. Минимальные риски
3. Средние риски
4. Высокие риски

Как инвестировать правильно

Прежде чем начинать искать активы, в которые можно вложить деньги, стоит помнить основные правила инвестирования, особенно в период кризиса и неопределенности:

• копите подушку безопасности;
• поставьте цель и определитесь с приемлемым уровнем риска;
• не поддавайтесь панике и следуйте своей стратегии;
• диверсифицируйте инвестиции, то есть не вкладывайте все деньги в один актив. По возможности распределяйте вложения по странам, активам, валютам;
• ребалансируйте портфель, если в этом есть необходимость;
• не бойтесь обращаться к профессионалам и уходить с рынка;
• инвестируйте в то, в чем разбираетесь. 

Мы опросили экспертов и узнали у них, во что сейчас можно вложить деньги, и распределили активы по уровню риска. Помните, что никто и ничто не может гарантировать доходность. Как правило, большая доходность предполагает большие риски.

Минимальные риски

Банковские вклады

Вклады в банках — самый простой и консервативный способ вложить деньги. Депозиты застрахованы государством. Банк должен быть участником системы страхования вкладов (ССВ), оно обязательно для всех, кто хочет работать с вкладами физических лиц. Проверить кредитные организации можно на сайте Агентства по страхованию вкладов (АСВ).

Если кредитная организация обанкротится или лишится лицензии, то вкладчик получит полную сумму вклада, но не более ₽1,4 млн. Если у человека несколько депозитов в одном банке, то в целом получить можно также не более ₽1,4 млн. Помимо основной суммы вклада страхуются и проценты по нему, поэтому их тоже нужно учитывать. Если ваши накопления больше ₽1,4 млн, то лучше их разместить в нескольких банках, которые участвуют в ССВ.

Нужно учитывать, что под действие системы страхования подпадают не все вклады и счета. Список исключений можно посмотреть на сайте АСВ.

Насколько это выгодно?

В конце февраля 2022 года Банк России поднял ключевую ставку до 20%, а вслед за ним коммерческие банки повысили проценты по краткосрочным вкладам.

«На краткосрочном горизонте сейчас хорошую доходность можно получить по депозитам. Ставки до 18–20% в рублях еще актуальны. На фоне укрепляющегося рубля это неплохая инвестиция», — считает руководитель отдела развития продуктов и сервисов инвестиционной компании «Атон» Михаил Морозов.

Однако аналитик инвесткомпании «Фридом Финанс» Елена Беляева полагает, что, хотя банковский депозит один из самых надежных вариантов инвестиций, доходность такого инструмента не позволит догнать инфляцию. Риски по вкладам — снижение курса рубля и ускорение инфляции, добавил ведущий аналитик отдела глобальных исследований «Открытие Инвестиции» Олег Сыроваткин.

По оценке Минэкономразвития, годовая инфляция по состоянию на 25 марта достигла 15,66% годовых. Согласно данным Росстата, за месяц, после того как западные страны начали вводить против России санкции, в среднем цены выросли на 7,6%.

ОФЗ

Из ценных бумаг наиболее консервативный вариант — облигации федерального займа (ОФЗ). Их выпускает Минфин. Покупая такие бумаги, инвестор одалживает средства государству. За пользование деньгами ему выплачивают купоны, а также инвестор может заработать на разнице между ценой покупки и погашения или продажи бумаги. Как правило, номинал ОФЗ составляет ₽1 тыс. Обычно вслед за повышением ключевой ставки ЦБ увеличивается доходность не только вкладов, но и облигаций.

У облигаций также различается срок погашения. Он может быть как меньше года, так и больше, в том числе пять, десять лет, поэтому некоторые бумаги называют короткими, а другие длинными. Владимир Брагин, директор по анализу финансовых рынков и макроэкономики «Альфа-Капитала», назвал короткие ОФЗ одним из наиболее консервативных и менее рисковых инструментов в текущих условиях.

Кроме того, есть разные виды ОФЗ. Как следует из аналитических материалов «ВТБ Мои Инвестиции», эксперты отдают предпочтение следующим бумагам:

ОФЗ с переменным купоном — это страховка на случай роста ставки ЦБ. Ставка купона у них привязана к ставке RUONIA (Rouble Overnight Index Average) — это ставка, по которой крупные кредитные организации предоставляют друг другу необеспеченные кредиты на один рабочий день. За счет изменения ставки купона рыночная цена таких ОФЗ в меньшей степени подвержена снижению, так как оперативно адаптируется к росту ключевой ставки;

ОФЗ с индексируемым номиналом — это защита от инфляции. Номинал таких ОФЗ индексируется на величину инфляции с опозданием в три месяца, а купонный доход по ставке 2,5% будет выплачиваться, исходя из проиндексированного номинала, отметили эксперты. То есть рост инфляции в марте отразится на номинале этих бумаг в июне. «Риск ускорения инфляции в 2022 году говорит о целесообразности иметь в портфеле данный вид ОФЗ», — считают аналитики «ВТБ Мои Инвестиции».

Кирилл Комаров, руководитель департамента инвестиционной аналитики «Тинькофф Инвестиций», считает, что вложения в ОФЗ могут частично защитить от инфляции. «Это более консервативные инструменты, но с более ограниченным потенциалом доходности», — отметил он.

Кроме того, с 2021 года с купонов по всем облигациям взимают налог в 13%. Его удерживает брокер. Однако есть возможность повысить доходность ОФЗ. Бумаги можно купить на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), и тогда можно будет получить налоговый вычет в 13% на сумму до ₽400 тыс., то есть дополнительно ₽52 тыс. в год, отметил Альберт Короев, начальник отдела экспертов по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций».

О том, что такое ИИС и какие у него бывают типы налоговых вычетов, можете посмотреть в нашем специальном материале. Кроме того, у нас есть материал о том, как посчитать реальную доходность облигаций.

Золото

Инвестировать в золото можно разными способами. Например, через покупку золотых слитков и золотых инвестиционных монет, а также через обезличенные металлические счета. В начале марта в России отменили НДС на покупку золотых слитков для физических лиц, ранее налог составлял 20%.

Кроме того, есть биржевые фонды (ETF) и паевые инвестиционные фонды (ПИФ), привязанные к золоту. Однако пока на Мосбирже открылись торги не по всем инструментам. В частности, доступны не все ETF из-за приостановки операций между Национальным расчетным депозитарием (НРД) и европейскими депозитариями.

Михаил Морозов отметил, что золото — один из наиболее консервативных вариантов инвестиций. По его мнению, он может помочь защитить сбережения от инфляции, так как снизилось доверие к ключевым валютам и появляются инфраструктурные риски для инвесторов. Эксперт считает, что, скорее всего, доля золота в портфелях будет наращиваться.

По его словам, глобальная инфляция разгоняется, и обычно золото — «актив последней надежды для защиты от нее». К нему обращаются в случае потери доверия инвесторов к политике Федеральной резервной системы (ФРС) США и Европейского центрального банка (ЕЦБ). «Предпосылки такие есть, так как все больше сомнений инвесторов, что не опоздала ли ФРС с повышением ставки», — отметил Морозов.

По мнению Елены Беляевой, инвестиции в золото — это способ, скорее, сохранить накопления, а не приумножить их. «Краткосрочные инвестиции в этом способе могут быть даже убыточными», — предупредила она.

«В золоте основной риск — это нормализация геополитической ситуации и снижение спроса на защитные инструменты, а также укрепление рубля, что приведет к отрицательной рублевой переоценке золота, основная котировка которого все-таки в рублях», — полагает Владимир Брагин.

Средние риски

Корпоративные облигации

Помимо государственных, есть корпоративные облигации, то есть инвестор одалживает средства компаниям. Беляева отметила, что это также консервативный вариант инвестиций, который не позволит догнать инфляцию. Однако если вы решите покупать подобные бумаги, то обращайте внимание на компании, которые их выпустили, от этого зависит надежность облигаций.

«В облигациях следует выбирать надежных эмитентов, и желательно покупать облигации с расчетом держать их до погашения», — считает Беляева.

По словам аналитика «Финама» Сергея Перехода, в инвесткомпании полагают, что первые оценки годовой инфляции на уровне 20% будут ошибочными и она окажется около 15%. «Потому для ее опережения можно выбрать либо субфедеральные облигации, либо эмитентов второго эшелона, но с умеренной долговой нагрузкой», — сказал он.

Субфедеральные облигации — это долговые бумаги, которые выпускают субъекты России, например области, городские округа.

Эмитенты второго эшелона — это крупные компании с меньшей капитализацией, чем у эмитентов первого эшелона, или так называемых голубых фишек. У бумаг этих компаний также меньше ликвидность.

Иностранная валюта

Купить доллары, евро и фунты в России сейчас стало труднее, так как власти ввели ряд ограничений. Например, комиссию на покупку этих валют 12% на бирже, ограничения по выдаче наличных и многое другое. Однако на бирже и в банках также можно приобрести японские иены, швейцарские франки и другие валюты иностранных государств.

Сыроваткин отметил, что в сложившейся ситуации, если инвестор не хочет платить комиссию, то можно купить на Мосбирже китайские юани. Однако получить их в наличном виде не получится. Некоторые банки предлагают вклады в юанях, но под низкие проценты, добавил эксперт.

«За последние два года юань заметно подорожал к доллару и в целом показывал довольно низкую волатильность. Риски — резкий разворот Народного Банка Китая в сторону смягчения денежно-кредитной политики, например, на фоне экономических проблем», — рассказал Сыроваткин.

Морозов полагает, что юань интересен, так как он выигрывает и от падения инвестиционного доверия к доллару и евро, и от перевода части торговых операций в юань рядом крупных игроков. Однако он полагает, что эту валюту стоит отнести к консервативным инструментам.

Финансовый консультант Наталья Смирнова также отмечала на своем YouTube-канале, что для таких валют, как гонконгский доллар, юань, почти нет инструментов, в которые их можно было бы вложить, поэтому непонятно, что с ними делать после покупки, то есть единственный вариант — ждать, что их курс вырастет.

По ее словам, если инвестор хочет сделать ставку на то, что ситуация с санкциями и экономикой в России будет хуже, то можно купить более стабильную валюту, например франки. «Юань — это тоже валюта развивающейся страны, там тоже есть своя тематика с Тайванем», — напоминает Смирнова.

Высокие риски

Акции

Вложения в акции могут иметь разный уровень риска, все зависит от компаний и стратегии инвестора. По мнению экспертов, риски по российским акциям такие:

Кирилл Комаров: «Риски здесь высокие — пока очень трудно понять, насколько тяжелым будет кризис, на каком уровне остановится рост инфляции»;

Владимир Брагин: «Основной риск — это серьезное ухудшение ситуации в экономике, негативно сказывающееся на состоянии компаний, вынуждающее правительство увеличивать налоговую нагрузку на них, например, для увеличения социальных расходов».

Однако долгосрочные вложения могут помочь снизить риски. По мнению Беляевой, сейчас более приемлемый вариант — формирование долгосрочного портфеля из акций компаний, которые производят продукцию, пользующуюся спросом, и которые в перспективе могут вернуться к выплате дивидендов. В текущей геополитической и экономической ситуации ряд компаний временно отказываются от выплат.

По мнению Михаила Морозова, если санкции продлятся долго, то у российских инвесторов — розничных, корпоративных и институциональных — основным рынком будут российские акции, так как иностранные инвестиции будут нести повышенные риски.

Аналитик ИК «Фридом Финанс» отметила, что цены на многие российские акции сейчас довольно привлекательны. «Понятно, что рынку потребуется продолжительное время для восстановления нормальной рыночной активности и цен на активы, но такой долгосрочный подход несет в себе намного более низкие риски с доходностью, которая может обогнать текущие темпы инфляции», — добавила Беляева.

• Кирилл Комаров также полагает, что с учетом текущей волатильности и неопределенности максимальную доходность могут предоставить акции. По его мнению, они могут не только защитить от инфляции, но и дать возможность заработать благодаря тому, что сейчас многие бумаги сильно подешевели из-за геополитики и санкций. У них есть хорошие шансы восстановиться и даже выиграть от ухода с рынка иностранных конкурентов, считает эксперт.
• Владимир Брагин также полагает, что российские акции потенциально могут принести наибольшую доходность. «Риски здесь сейчас повышенные, но если ситуация в экономике не будет давать серьезных поводов для беспокойства, рост котировок в обозримом будущем может составить и 20%, и 30%, а то и больше», — отметил он.

Эксперт также добавил, что акции следует расценивать как долгосрочные инвестиции. «Розничным инвесторам я рекомендую заходить в российский рынок через паевые фонды», — сказал Брагин.

Рынок фондов на российские бумаги постепенно открывается. В утренних текстах мы публикуем списки тех, кого допускают к торгам.

Спекуляции с акциями — стратегия для самых рисковых

Беляева добавила, что самую большую потенциальную доходность сейчас можно получить от спекулятивных операций с акциями, но у этого подхода и максимальные риски. «Рынок в текущем моменте очень волатилен. В отдельных бумагах рост цен за день может составить 30%, 40% и более. Но рассчитывать на устойчивый рост на рынке не стоит, мы можем увидеть такое же сильное снижение цен при ухудшении новостного фона», — отметила она.

Эксперт предупредила, что такой спекулятивный подход требует повышенной терпимости к рискам, постоянного мониторинга ситуации и высокого уровня профессионализма в анализе рынка. «Высокая волатильность цен в большей мере создает иллюзию возможности хороших заработков, на практике получить достойные результаты очень сложно», — рассказала аналитик.

Автор Александра Хрисанфова

Подробнее на РБК:

https://quote. rbc.ru/news/article/6247166c9a7947738e055053

Как обвал российского рубля может повлиять на ваш портфель — VanEck Russia ETF (BATS:RSX)

Уэйн Дагган, штатный писатель Benzinga 

28 февраля 2022 г., 11:41 | 3 min read

• Согласно FactSet, компании S&P 500 получают лишь около 1% своего общего дохода от России и Украины, что позволяет предположить, что индексные фонды S&P 500, такие как популярный SDPR S&P 500 ETF Trust, испытывают крайне ограниченное влияние российского конфликта.
• Инвесторы, владеющие ETF развивающихся рынков, имеют небольшое влияние на Россию.

Российский рубль торговался на отметке 119 за доллар США в понедельник утром, по сравнению с 84 за доллар в воскресенье, то есть почти на 30%. Резкое падение курса российской валюты стало ответом на негативную реакцию международного сообщества и санкции против России после ее вторжения в Украину на прошлой неделе.

Центральный банк России объявил в понедельник, что его рынки акций и деривативов останутся закрытыми в понедельник, но многие связанные с Россией акции и ETF сильно пострадали на мировых рынках в понедельник.

Ссылка по теме: Цены на газ: почему вторжение России в Украину увеличит ваши расходы на заправку

Фонды RSX и SPY: Одной из самых больших жертв, по понятным причинам, стал ETF VanEck Russia ETF RSX, который упал на 22,4%. в понедельник утром. ETF RSX ориентирован именно на Россию, поэтому инвесторы должны понимать, какое влияние беспорядки в России окажут на их инвестиции. Но другие популярные ETF также имеют ограниченную долю участия в России.

По данным FactSet, компании S&P 500 получают лишь около 1% своего общего дохода от России и Украины, что позволяет предположить, что индексные фонды S&P 500, такие как популярные SDPR S&P 500 ETF Trust SPY, испытывают крайне ограниченное влияние российского конфликта. Среди компаний S&P 500 Philip Morris International Inc. PM генерирует самый высокий процент выручки в России и Украине — 8%.

PepsiCo, Inc. PEP и Mohawk Industries, Inc. MHK занимают второе и третье места с доходом менее 4,5% каждый.

Другие фонды, открытые в России: Инвесторы, владеющие ETF развивающихся рынков, имеют небольшую долю в России. Около 2,7% популярных акций Vanguard FTSE Emerging Markets ETF VWO являются российскими акциями, а 2% акций iShares Core MSCI Emerging Markets ETF IEMG принадлежат России. Фонд WisdomTree Emerging Markets High Divided Fund DEM особенно сильно зависит от российских акций — 6,3%.

Несколько других тематических ETF имеют небольшую долю в России. Фонд iShares MSCI Global Metals & Mining Producers ETF PICK имеет долю участия в России в размере 2,4%. Фонд Amplify Lithium & Battery Technology ETF BATT имеет долю 2,2%.

Кроме того, несколько российских акций, которые напрямую торгуются на основных фондовых биржах США, в настоящее время остановлены, в том числе Yandex NV YNDX, QIWI PLC QIWI, Мечел ПАО MTL, Ozon Holdings PLC OZON, HeadHunter Group PLC HHR и Nexters Inc GDEV.

Мнение Бензинга: Несмотря на недавнюю волатильность на рынке США, большинство американских инвесторов крайне изолированы от прямых инвестиций в Россию или российскую экономику. За последние пять дней фонд RSX упал на ошеломляющие 42%, в то время как фонд SPY вырос на 0,5%.

© 2022 Benzinga.com. Benzinga не дает рекомендаций по инвестициям. Все права защищены.

Размещено в: РублиРоссияУкраинаНовостиPenny StocksОбразованиеSmall CapGlobalТорговые идеиОбщие

USD в RUB | Доллар США в Российский рубль

USD/RUB Обзор

Каков ваш прогноз по курсу USD/RUB?

Магазин в настоящее время закрыт. Голосование открыто в часы работы рынка.

• Российский рубль укрепился около 60 по отношению к доллару по мере приближения налогового периода

  • ByReuters- доллар США, так как отечественные экспортеры готовы покупать рубли вперед. ..

  • Мировая торговля на валютном рынке достигла рекордных 7,5 трлн долларов в день – опрос BIS -день, как показало комплексное новое исследование, доллар сохраняет свою глобальную…

  • Рубль вырос до двухмесячного максимума на фоне резкого роста спроса на наличные0011

    Автор Джеффри Смит  Investing.com — В пятницу российский рубль вырос почти на 3% по отношению к доллару на фоне резкого роста спроса на наличные, поскольку россияне опустошили свои сберегательные счета в…

    5 Min

    15 Min

    Hourly

    Daily

    Monthly

    Moving Averages Strong Sell Strong Sell Strong Sell Strong Sell Sell Technical Indicators Neutral Sell Strong Sell Strong Sell Strong Sell Summary Sell Strong Продажа Активная продажа Активная продажа Активная продажа

    Паттерн		Таймфрейм0003	Reliability	Candles Ago	Candle Time
    Emerging Patterns
    	Harami Bearish	1M		Current
    Completed Patterns
    	Нисходящий разрыв Три метода	1M		4	22 июля
    	Поглощение быков	1M		4	Jul 22
    	Three Black Crows	1M		6	May 22

    USD/RUB Quotes

    	Exchange	Last	Bid	Ask	Volume	Change %	Currency	Time
    	Moscow	116. 7517	74.3348	74.3348	0	-3.01%	RUB	12/03
    	Moscow	60.5025	60.5025	60.5025	0	-0.28%	RUB	25/11
    	Real-time FX	60.50	59.50	61.50	51,537	+0.25%	RUB	25/11
    	Real-time FX	60.50	59.50	61.50	51,537	+0.25%	RUB	25/11
    	Real-time FX	-128.