Какие нужны документы для открытия счета для ип: Документы для открытия расчетного счета для ИП — какие документы нужны чтобы открыть счет в банке индивидуальному предпринимателю

Содержание

Документы для открытия расчётного счёта ИП и ООО: 8-10 пунктов

Перечень документов для открытия счета в банке зависит от вида организации и цели ее существования. Видов организационно-правовых форм юрлиц согласно определениям в ГК РФ и других законодательных документах — свыше 30, из них коммерческих — около десятка.

Ниже рассмотрим вопрос открытия счета наиболее популярными коммерческими предприятиями:

индивидуальный предприниматель (ИП);
общество с ограниченной ответственностью (ООО).

Требования банка зависят от статуса юридического лица (резидент или нерезидент, филиал или представительство, нотариус или адвокат, и т.д.). Наиболее точный перечень документов, необходимых для открытия и ведения расчетного счета, всегда проще и быстрее получить в том банке, с которым вы планируете заключать договор на РКО.

Многие банки сегодня предлагают открытие предварительного счета онлайн (без визита в банк). Вы заполняете специальную анкету и получаете реквизиты счета, по которому уже сразу можно принимать оплату. Позже, после личного визита в отделение банка, можно заключить договор и продолжить пользоваться расчетным счетом в полной мере.

Типовой пакет документов для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя — резидента РФ

Свидетельство о регистрации физлица в качестве ИП — ОГРНИП. Если регистрация производилась ранее 01.01.2004 года, то необходим оригинал свидетельства о внесении записи в Единый Госреестр (ЕГРИП).
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (это документ с ИНН, сейчас свидетельство можно получить в своей налоговой даже в электронном виде, данные с ИНН по желанию могут быть внесены в паспорт, однако, в банк лучше и проще всего предоставить свидетельство на бланке государственного образца).
Выписка из ЕГРИП. Выписка выдается при регистрации физлица в качестве ИП, однако, срок ее действия составляет не более 30 дней с момента получения. Если 30 дней прошли — может потребоваться повторное обращение в налоговую за выпиской (но банк может и не запрашивать данный документ, или принять просроченный).
Информационное письмо из РосСтата (Федеральная служба государственной статистики) о присвоении кодов ОКВЭД и ОКПО.
Паспорт ИП (с гражданством РФ), если счет открывается лично. Для доверенного лица — паспорт и документ, подтверждающий полномочия (нотариальная доверенность).
Если деятельность ИП требует лицензирования, необходимо предоставить лицензии или другие разрешающие документы.
Если подписывать документы будет не только ИП, то на всех сотрудников, наделенных правом подписи, необходимо предоставить паспорта и документы, подтверждающие полномочия.
Остальные документы можно оформить непосредственно в банке (заявление на открытие счета, карточка с образцами оттиска печати и подписей ответственных лиц, доверенность на право получения выписок, анкеты и т.п.). Можно получить бланки и заполнить их самостоятельно в любое удобное время, что заметно ускорит процесс открытия счета.

В зависимости от выбранного РКО на выходе вы получите свой экземпляр подписанного договора, информацию об открытом счете (номер счета, БИК и т. д.), а также: карту, привязанную к счету (с конвертом, внутри которого PIN-код), чековую книжку, параметры доступа к личному кабинету (логин и пароль), USB-токен (аппаратный ключ для доступа к интернет-банкингу).

Типовой пакет документов для открытия расчетного счета общества с ограниченной ответственностью (ООО) — резидента РФ

Действующие учредительные документы (Устав, изменения, если были, Учредительный договор).
Свидетельство о регистрации юрлица (ОГРН) и/или свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ (если регистрация ООО происходила до 01.01.2002 года).
Свидетельство о постановке на учет в налоговой.
Банк может потребовать по своему усмотрению выписку из УГРЮЛ (должна быть не старше 30 дней с момента выдачи) или, как альтернативу, — Лист записи (выдается после регистрации в налоговой, срок действия — не более 30 дней с момента получения).
Информационное письмо из РосСтата, в котором указаны присвоенные коды ОКВЭД и ОКПО.
Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юрлица (гендиректора, председателя правления, президента и др. ) или других лиц, выбранных для управления расчетным счетом предприятия. В качестве таких документов могут выступать протоколы заседания (выписки из протоколов) с решением об избрании/назначении, контракты, заключенные с руководителем и др.
Документы, удостоверяющие личность тех лиц, которые наделены полномочиями по управлению расчетным счетом, получению выписок, подписанию и ведению чековых книжек.
Если расчетный счет будет открывать доверенное лицо, необходимо будет предоставить паспорт гражданина РФ и документы, подтверждающие полномочия доверенного лица.
Если деятельность организации требует обязательного лицензирования, в банк необходимо предоставить лицензии или разрешения, выданные уполномоченными органами.
Документы банка (заявление на открытие расчетного счета, сведения об участниках ООО, анкеты, карточка с образцами подписей и печатей, доверенность на право получения выписок и сам договор на обслуживание). Часть документов можно заполнить до визита в банк (например, скачав их с официального сайта банка или предварительно взяв необходимые бланки в офисе банка), особенно актуальна эта задача с карточками, в которых будут проставляться образцы подписей должностных лиц (необходимы только оригиналы подписей, факсимиле или электронные копии не принимаются).

Договор подписывается в двух экземплярах, один остается у банка, второй отдается представителю ООО, открывающему счет. В зависимости от того, какие дополнительные услуги по РКО будут подключаться, будут выданы все необходимые материалы, предусмотренные договором (реквизиты счета, cash-карты, USB-токены, чековые книжки и пр.).

Автор материала

Олег Легин

Эксперт по малому и среднему бизнесу. За плечами: крупный ритейл, складская логистика, маркетинг.

Открытие счёта — Экспобанк

Главная>Корпоративному бизнесу>Расчётно-кассовое обслуживание>Открытие счёта

Для открытия счета необходимо представить в Экспобанк полный пакет документов в соответствии с организационно-правовой формой вашей компании, а также заключить договор.

Документы, необходимые для открытия счета/ накопительного счета /счета по депозиту

Условия открытия и расчетно-кассового обслуживания банковских счетов (с 25. 11.2022г.)

Заявление о присоединении (RUS_ENG) (с 25.11.2022)

Заявление о присоединении (с 25.11.2022)

Заявление об изменении данных_ подключении_ отключении услуг (RUS_ENG) (с 25.11.2022)

Заявление об изменении данных_ подключении_ отключении услуг (с 25.11.2022)

Условия открытия и расчетно-кассового обслуживания банковских счетов (RUS_ENG) (с 25.11.2022г.)

Форма карточки с образцами подписей и оттиска печати

Перечень документов и сведений, необходимых для открытия счета в Экспобанке
для юридического лица резидента/нерезидента, индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, временного накопительного счета

Заявление на предоставление информации и направлении выписок на адрес эл. почты (для новых клиентов) (RUS) (с 27.11.2019г.)

Заявление на предоставление информации и направлении выписок на адрес эл. почты (для новых клиентов) (RUS_ENG) (с 27.11.2019г.)

Заявление на предоставление информации и направлении выписок на адрес эл. почты (для действующих клиентов) (RUS) (с 27.11.2019г.)

Заявление на предоставление информации и направлении выписок на адрес эл. почты (для действующих клиентов) (RUS_ENG) (с 27.11.2019г.)

Заявление на подключение SMS–информирования (RUS) (с 27.11.2019г.)

Заявление на подключение SMS–информирования (RUS_ENG) (с 27.11.2019г.)

Заявление на открытие банковского счета (русский) (RUS)

Заявление на открытие банковского счета (RUS_ENG)

Формы дополнительных соглашений

Дополнительное соглашение к Договору банковского счета (при оформлении КОПиОП) (RUS)

Дополнительное соглашение к Договору банковского счета (при оформлении КОПиОП) (RUS_ENG)

Дополнительное соглашение к Договору банковского счета (при изменении наименования/ организационно-правовой формы клиента/ редакции договора) (RUS) (с 27. 11.2019г.)

Дополнительное соглашение к Договору банковского счета (при изменении наименования/ организационно-правовой формы клиента/ редакции договора) (RUS_ENG) (с 27.11.2019г.)

Формы доверенностей

Доверенность на открытие счета (RUS)

Доверенность (на внесение/получение наличных, предоставление/получение документов) (RUS)

Документы, необходимые для закрытия счета

Заявление на закрытие счета (RUS)

Заявление на закрытие счета (ENG)

Формы документов, заполняемых в рамках процедуры идентификации

Информационные сведения о Клиенте — ИП

Информационные сведения о Клиенте — ЮЛ (Депозиты)

Информационные сведения о Клиенте — ЮЛ (РКО)

Информационные сведения о Клиенте — ЮЛ (РКО)(ENG)

Информационные сведения о Клиенте — ЮЛ (Депозиты)(ENG)

Информационные сведения о Клиенте — ИП (ENG)

Анкета выгодоприобретателя — ИП

Анкета выгодоприобретателя — ЮЛ

Анкета выгодоприобретателя — ФЛ

Анкета ЕИО Представителя

Анкета Бенефициарного владельца_Представителя Клиента_ЕИО

Business Checking Account Открытие информации | Индивидуальные предприниматели

Контрольный список индивидуальных предпринимателей

Благодарим вас за выбор Chase. Мы предоставили следующую важную информацию, чтобы помочь открыть новую учетную запись. С нетерпением ждем сотрудничества с вами.

Присутствие физических лиц при открытии счета:

Индивидуальные предприниматели с одним собственником – собственник
Супружеские индивидуальные предприниматели — оба владельца
Sole Proprietorship Living Trust – доверительный управляющий(и)
Индивидуальное предприятие с доверенностью – агент
Если вам нужно добавить авторизованных подписантов в учетную запись, они также должны присутствовать

Информация, необходимая для открытия счета:

Идентификация личности:
- Требуются две формы удостоверения личности. Одно удостоверение личности должно быть удостоверением личности государственного образца.
- Примеры основного удостоверения личности:
  - Граждане США: водительские права, выданные штатом, удостоверение личности, паспорт и т. д.
  - Неграждане США:
    - Постоянные жители:
      - Карта иностранца постоянного жителя (Зеленая карта), водительские права, выданные штатом, удостоверение личности, паспорт и т. д.
    - Непостоянные жители:
      - Паспорт, Matricula или разрешение на работу в США
  - Примеры вторичного идентификатора:
    - Кредитная/дебетовая карта с тисненым именем, идентификатором работодателя, счетом за коммунальные услуги и т. д.
Идентификационный номер налогоплательщика:
- Требуется SSN, ITIN (для граждан, не являющихся гражданами США) или идентификационный номер работодателя (EIN).
Деловая документация:
- Зависит от штата организации.
- — может потребоваться, если ваш бизнес работает с администратором баз данных (ведение бизнеса как). Например: Джим Джонс DBA Jones Professional Painting.
  - Не требуется в AK, AL, HI, KS, MS, NM, SC, TN, WI и WY
  - Не требуется для индивидуальных предпринимателей, ведущих бизнес, используя фамилию владельца в Калифорнии, Индии, Кентукки и Техасе
- Примечание. Сертификат предполагаемого имени может также называться: Сертификат торговой марки, Заявление о фиктивном фирменном наименовании или DBA
- Трастовая документация

Также может потребоваться следующая документация:

Дополнительная документация с указанием владельца и предполагаемого имени (одно из следующих):
- Заявление о предполагаемом имени или квитанция о регистрации
- Опубликованная газетная статья
- Бизнес-лицензия

Только доверенность:

Оригинал доверенности
Личный идентификатор
- Агент: требуются две формы идентификатора. Одна форма должна быть удостоверением личности государственного образца 9.0009
- Примеры основного удостоверения личности:
  - Граждане США:
    - Водительские права, выданные штатом, удостоверение личности, паспорт и т. д.
  - Неграждане США:
    - Постоянные жители:
      - Карта иностранца постоянного жителя (Зеленая карта).
    - Непостоянные жители:
      - Паспорт или консульская карточка Matricula.
    - Вторичный идентификатор Примеры:
      - Кредитная карта/дебетовая карта с тисненым именем, идентификатором работодателя, счетом за коммунальные услуги
  - Владелец/принципал: агент должен предоставить личный идентификатор владельца или ксерокопию личного удостоверения личности владельца.

Дополнительная информация, которая будет запрошена при открытии счета:

Рабочий адрес
Номер телефона
Количество офисов
Где продаются товары и услуги
Где находятся поставщики и продавцы
Характер вашего бизнеса
Годовой объем продаж
Количество сотрудников
Типы транзакций и объемы, которые вы планируете обрабатывать через новую учетную запись

Следующее необходимо, если вы хотите предоставить ограниченный доступ уполномоченным сотрудникам (не подписывающим сторонам) для совершения операций от имени вашего бизнеса с использованием карты сотрудника. Сотрудник не должен присутствовать

Полное имя, указанное в удостоверении личности сотрудника, выданном правительством
Адрес проживания работника
Дата рождения работника

Ваше удовлетворение является нашим главным приоритетом. Если у вас есть какие-либо вопросы относительно этой информации или чего-либо, касающегося вашей новой учетной записи, обратитесь к местному специалисту Chase Business. Еще раз спасибо, что выбрали Чейз.

Настройка бизнес-счета

— Wells Fargo Small Business

При открытии расчетного или сберегательного счета мы по закону обязаны проверить ваш бизнес, а также лиц, связанных с вашим бизнесом. Все владельцы, партнеры и ключевые руководители должны присутствовать при открытии нового счета в филиале.

Вам будет предложено заполнить и подписать документацию, которая включает:

Информацию о вашем бизнесе.
Информация о собственниках вашего бизнеса.
Если применимо, юридические лица, владеющие вашим бизнесом.
Лицо, на которое возложена значительная ответственность за управление вашим бизнесом.
Ваше разрешение на проверку вашего кредита.

Вас попросят предоставить следующую документацию:

Документ, подтверждающий, что ваш бизнес зарегистрирован в государственном учреждении, например, в Государственном секретаре. При подаче онлайн-заявки мы можем попросить вас загрузить этот документ.

Если ваш бизнес не зарегистрирован в государственном органе, приведенный ниже список поможет вам определить, какой документ необходим, исходя из юридической структуры вашего бизнеса.

Если документ, который вы предоставляете для подтверждения вашего бизнеса, не точно отражает физический адрес вашего бизнеса, вам потребуется предоставить дополнительные документы для подтверждения адреса.

Если название компании не включает официальное имя и фамилию владельца, вам потребуется один из следующих оригиналов или заверенных деловых документов:

Сертификат или заявление о вымышленном имени
Свидетельство о присвоении имени
Бизнес-лицензия
Регистрация торговой марки

Например, : если официальное имя владельца — Ян Джонсон, а название компании — Johnson Jewellers , вам потребуется дополнительная документация.