Содержание
Решение о контрагенте обеспечивает полное представление о вашем клиенте
- Блог
- Резолюция контрагента P…
Блог
Дополнение расследований профилями контрагентов
5 декабря 2022 г., Verafin
По сути, расследования по ПОД направлены на решение вопроса о том, откуда поступают деньги и куда они уходят. Эксперты стремятся выявлять, оценивать и сообщать обо всех подозрительных действиях. В обзоре подозрительной деятельности FFIEC говорится, что подозрительная транзакция может включать транзакцию, которая:
«не имеет коммерческой или очевидной законной цели или не является типом транзакции, в которой обычно ожидается участие конкретного клиента, и банк не знает разумного объяснения транзакции после изучения имеющихся фактов, включая предысторию и возможную цель сделки».
Руководство BSA/AML
Понимание ваших клиентов, контрагентов, с которыми они взаимодействуют, характера их деятельности и связанных с этим рисков имеет решающее значение.
Совместное заявление об инновационных усилиях по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма сообщает
«…банки должны рассмотреть, оценить и, при необходимости, ответственно внедрить инновационные подходы для выполнения своих обязательств по соблюдению Закона о банковской тайне и борьбе с отмыванием денег (BSA/AML), чтобы еще больше укрепить финансовую систему в борьбе с незаконной финансовой деятельностью».
Современная финансовая система производит большие объемы данных из многочисленных источников; следователям приходится перемещаться по десяткам разрозненных сложных конвейеров данных для сбора и анализа огромных объемов разрозненной информации, поэтому следственным группам требуются инновационные технологии и возможности работы с большими данными для управления информацией о контрагентах.
Обогащение и разрешение контрагентов может позволить следователям проанализировать связи между связанными объектами, чтобы определить отношения и лучше определить нечестную деятельность.
Проблемы с разрозненными системами
Расследования, основанные на традиционных системах, неэффективны, часто дают большое количество ложных срабатываний и перегружают исследователей. Работа в разрозненных системах, которые требуют включения онлайн-поиска и доступа к сторонним источникам, при ручном сборе информации о контрагентах, создает неэффективность для следственных групп. В отсутствие единой системы регистрации следователи имеют ограниченную информацию о деятельности своих клиентов и риске контрагента на другой стороне транзакций. Одна треть следственных задач сосредоточена на изучении взаимодействия с клиентами и взаимоотношений с ними, в то время как 60% времени следователя может быть потрачено на деятельность, связанную с контрагентами.
Обычные системы, основанные на разрозненной информации, не могут точно представить транзакции, объекты или взаимодействия, а также определить, есть ли дополнительное взаимодействие с указанным объектом. Это может привести к дублированию усилий нескольких следователей, исследующих и оценивающих одного и того же контрагента .
Инновации в данных: целостные и основанные на данных решения
Закон о борьбе с отмыванием денег от 2020 года относит технологические инновации к числу приоритетных, утверждая, что одной из шести основных целей Закона является:
«Поощрять технологические инновации и внедрение новых технологий финансовыми учреждениями для более эффективной борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма»
Закон о ПОД от 2020 г., S. 6202
Для того, чтобы расследования были своевременными и эффективными, крайне важен доступ к обширным и четким данным. Применение основанного на данных и целостного подхода, дающего следователям надежную картину деятельности, отношений и взаимодействий клиента в рамках единой системы записи, экономит время и дает ценную информацию для расследований.
Сила анализа контрагентов
Разрешение контрагентов Verafin дает следователям возможность ускорить расследования с помощью расширенных данных, анализа связей и интеллектуальных инструментов визуализации.
Наш межведомственный анализ рисков контрагента, включая разрешение транзакций и юридических лиц , предоставляет информацию о рисках контрагентов в разных учреждениях. Совместные расследования отношений с контрагентами могут охватывать несколько учреждений, а обмен информацией 314 (b) позволяет группе по расследованию обмениваться информацией о потенциально подозрительной деятельности между учреждениями для усиления расследований и ускорения принятие решения.
Компания Verafin обладает 20-летним опытом и знаниями в области обработки данных, вложенными в нашу специально созданную платформу для борьбы с финансовыми преступлениями . Verafin извлекает данные о контрагентах из десятков финансовых систем и анализирует эти данные, чтобы предоставить следователям целостное представление о деятельности контрагентов, включая обогащение профилей контрагентов, не являющихся клиентами. С более чем 300 миллионами разрешенных контрагентов в Verafin Cloud создаются профили контрагентов, поддерживающие транзакционные отношения и поведенческие тенденции.
ускорить предварительные проверки и расследования, избавив следователей от необходимости использовать несколько систем. Рейтинги рисков контрагентов сохраняются в Verafin, чтобы исключить дублирование усилий и ускорить принятие решений при будущих проверках.
Чтобы узнать больше о том, как обогащение контрагента может помочь следователям следить за деньгами, ознакомьтесь с нашим информационным бюллетенем.
Verafin — лидер отрасли в области корпоративных решений для управления финансовыми преступлениями, предоставляющий облачную безопасную программную платформу для обнаружения и управления мошенничеством, соблюдения и управления BSA/AML, управления клиентами с высоким уровнем риска и обмена информацией. Более 3500 банков и кредитных союзов используют Verafin для эффективной борьбы с финансовыми преступлениями и соблюдения нормативных требований. Используя свой уникальный анализ больших данных, визуальное повествование и возможности совместного расследования, Verafin значительно снижает количество ложноположительных предупреждений, предоставляет контекстную информацию и оптимизирует сложные процессы соблюдения требований BSA/AML, с которыми сегодня сталкиваются финансовые учреждения.
Поделись этим…
Связанный контент
Помечено как…
Примечание: для этого контента требуется JavaScript.
Связанный контент
Протоколы
– Международная ассоциация свопов и деривативов
Чтобы воспользоваться всеми функциями веб-сайта ISDA, необходимо включить Javascript в вашем
браузер.
Вот инструкции по включению
JavaScript в вашем веб-браузере.
Протоколы
Фильтр по категории
Открытые протоколы
Закрытые протоколы
Традиционные протоколы
Открыть | Открыто с 21 ноября 2022 г.
Ноябрь 2022 г. Контрольный модуль протокола ISDA 2021 Fallbacks Protocol
Этот эталонный модуль позволяет сторонам документов, на которые распространяется протокол, изменять условия каждого такого документа, на который распространяется протокол, на (i) в отношении документа, на который распространяется протокол, который включает или ссылается на ставку, как определено в буклете определений, на которые распространяется действие ISDA, включая в терминах такого Документа, на который распространяется Протокол, определенные термины, относящиеся к запасным вариантам для Соответствующего эталона, включенные в Версию 7.
0 Определений процентных деривативов ISDA 2021 года («Определения 2021 года») или такие эквивалентные положения, поскольку они относятся к данному Буклету определений ISDA, и (ii) в отношении Документа, на который распространяется Протокол, который иным образом ссылается на Соответствующий Индикатор, включить в условия такого Документа, на который распространяется Протокол, новые запасные варианты для этого Соответствующего Индикатора. Соответствующие контрольные показатели включают CIBOR, MosPrime и TELBOR.
Дополнительная информация
ноябрь 2022 г. Контрольный модуль протокола ISDA 2021 Fallbacks Protocol
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Открыть | Открыто с 15 июня 2022 г.
Июнь 2022 г. Контрольный модуль протокола ISDA 2021 Fallbacks Protocol
Этот эталонный модуль позволяет сторонам Документов, на которые распространяется Протокол, которые включают или ссылаются на Ставку свопа в долларах США, как определено в Брошюре определений ISDA, вносить поправки в условия каждого такого Документа, на который распространяется Протокол, чтобы включить в условия такого Документа, на который распространяется Протокол, термины или конкретный определенный термин, включенный либо в версию 3.
0 Определений 2021 г., либо в Дополнение 88 к Определениям 2006 г., каждое из которых опубликовано ISDA и вступает в силу 10 ноября 2021 г. (если применимо), или в такие эквивалентные положения, если они относятся к буклету с определениями Covered ISDA.
Дополнительная информация
Июнь 2022 г. Контрольный модуль протокола ISDA 2021 Fallbacks Protocol
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Открыть | Открыто с 16 декабря 2021 г.
Декабрь 2021 г. Контрольный модуль протокола ISDA 2021 Fallbacks Protocol
Этот эталонный модуль позволяет сторонам документов, на которые распространяется протокол, изменять условия каждого такого документа, на который распространяется протокол, на (i) в отношении документа, на который распространяется протокол, который включает или ссылается на ставку, как определено в буклете определений, на которые распространяется действие ISDA, включая в терминах такого Документа, охватываемого Протоколом, либо термины, либо конкретный определенный термин, включенный для целей настоящего Контрольного модуля в Дополнение 90 к Определениям ISDA 2006 года или эквивалентные положения, поскольку они относятся к данному Буклету определений ISDA, и (ii) в отношении Документа, на который распространяется Протокол, который иным образом ссылается на Соответствующий эталон, включить в условия такого Документа, на который распространяется Протокол, новые запасные варианты для этот Соответствующий контрольный показатель.
Соответствующие контрольные показатели включают BKBM Bid, BKBM FRA, NIBOR, MIFOR, PHIREF, KLIBOR, STIBOR и SIOR.
Дополнительная информация
на декабрь 2021 г. Контрольный модуль протокола ISDA 2021 Fallbacks Protocol
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Открыть | Открыто с 16 декабря 2021 г.
Протокол резервных вариантов ISDA 2021
Этот протокол позволяет сторонам документов, на которые распространяется протокол, вносить поправки в условия каждого такого документа, на который распространяется протокол, чтобы включить в условия такого документа, на который распространяется протокол, новые запасные варианты для одного или нескольких эталонных показателей, как указано в модуле эталонных показателей.
Дополнительная информация
по протоколу резервных вариантов ISDA 2021
Связанные протоколы
Ноябрь 2022 г. Контрольный модуль протокола ISDA 2021 Fallbacks Protocol
Июнь 2022 г.
Контрольный модуль протокола ISDA 2021 Fallbacks Protocol
Декабрь 2021 г. Контрольный модуль протокола ISDA 2021 Fallbacks Protocol
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Придерживаться этого Протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Открыть | Открыто с 3 мая 2021 г.
Протокол SBS ISDA 2021
Протокол SBS ISDA 2021 (Протокол SBS) является частью Инициативы ISDA по документации Додда-Франка, направленной на оказание помощи отрасли во внедрении и соблюдении нормативных требований, установленных в соответствии с разделом VII Закона Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите прав потребителей. (Додд-Франк).
Этот протокол позволяет сторонам заключать Генеральные соглашения ISDA SBS Protocol (как определено в Соглашении) и/или дополнять условия соглашений, на которые распространяется действие протокола (как определено в Соглашении), путем включения в них отдельных частей Приложения I к ISDA SBS Protocol ( «Дополнение I к SBS») и/или Приложение II к протоколу ISDA SBS («Дополнение II к SBS» и вместе с Дополнением I к SBS «Дополнения к SBS»), каждое из которых опубликовано на дату настоящего документа.
Дополнительная информация
по протоколу ISDA 2021 SBS
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Открыть | Открыто с 25 февраля 2021 г.
Протокол пополнения SBS ISDA 2021
Протокол пополнения SBS ISDA 2021 («Протокол пополнения SBS») является частью Инициативы ISDA по документации Додда-Франка, направленной на оказание помощи отрасли во внедрении и соблюдении нормативных требований, установленных Разделом VII Закона Додда. Закон Фрэнка о реформе Уолл-стрит и защите прав потребителей («Додд-Франк»). В частности, протокол SBS Top-Up Protocol способствует соблюдению отраслью нормотворчества, обнародованного Комиссией по ценным бумагам и биржам США («SEC») в отношении свопов на основе ценных бумаг («SBS»). Для тех сторон, которые присоединились к одному или обоим из Протокола ISDA от августа 2012 г. и Протокола DF от марта 2013 г., этот протокол позволяет «дополнить» условия, ранее включенные сторонами для соблюдения CFTC, для соответствия SEC.
Дополнительная информация
по протоколу пополнения SBS ISDA 2021
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Открыть | Открыто с 22 декабря 2020 г.
Юрисдикционный модуль ISDA 2020 UK (правило PRA) к Модульному протоколу резолюции ISDA о сохранении юрисдикции
Юрисдикционный модуль Великобритании 2020 года (Правило PRA) (модуль Великобритании 2020 года) к модульному протоколу ISDA о сохранении юрисдикции разрешает организациям, подпадающим под действие правила Управления пруденциального регулирования Великобритании (UK PRA), о приостановлении действия финансовых договоров, регулируемых третьей страной. закон об изменении условий своих Охватываемых соглашений с некоторыми контрагентами в соответствии с правилом PRA Великобритании путем получения от таких контрагентов договорного признания применения приостановления действия или отмены прав расторжения в соответствии с Законом о банковской деятельности Великобритании, как того требует Великобритания.
Правило ПРА.
В соответствии с Законом о Европейском Союзе (выход) 2018 г. (в который время от времени вносятся поправки) некоторые законы ЕС (и производное внутреннее законодательство ЕС) будут сохранены во внутреннем законодательстве Великобритании с 31 декабря 2020 г. В рамках этого процесса были внесены определенные поправки. был внесен в часть «Оставаться в разрешении» свода правил PRA (Правило PRA 2020). Модуль 2020 UK был создан, чтобы позволить участникам рынка соблюдать правило PRA 2020.
Дополнительная информация
Юрисдикционный модуль ISDA 2020 UK (правило PRA) к Модульному протоколу резолюции ISDA о сохранении юрисдикции
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Открыть | Открыто с 17 декабря 2020 г.
ISDA 2020 UK EMIR Портфолио сверки, разрешение споров и протокол раскрытия информации
Протокол ISDA 2020 UK EMIR о сверке портфелей, разрешении споров и раскрытии информации позволяет сторонам соглашений, на которые распространяется Протокол, вносить поправки в условия каждого такого Соглашения, на которые распространяется Протокол, чтобы отразить определенные обязательства по сверке портфелей и разрешению споров, налагаемые Регламентом (ЕС) № 648/ 2012 г.
Европейского парламента и Совета от 4 июля 2012 г. о внебиржевых деривативах, центральных контрагентах и торговых репозиториях (EMIR), поскольку они являются частью «сохранившегося законодательства ЕС», как это определено в Законе Европейского Союза (о выходе) 2018 г. (UK EMIR) и включить определенные отказы от соблюдения конфиденциальности в отношении отчетности и обязательств по ведению документации в соответствии с EMIR Великобритании.
Дополнительная информация
на ISDA 2020 UK EMIR Portfolio сверка, разрешение споров и протокол раскрытия информации
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Открыть | Открыто с 23 октября 2020 г.
Протокол резервных ставок ISDA 2020 IBOR
Настоящий протокол позволяет сторонам Документов, на которые распространяется Протокол, изменять условия каждого такого Документа, на который распространяется Протокол, на (i) в отношении Документа, на который распространяется Протокол, который включает или ссылается на ставку, определенную в Брошюре определений, на которые распространяется действие Протокола, включать в условия такого Документа, на который распространяется Протокол, условия или конкретный определенный термин, включенный в Дополнения к Определениям ISDA 2006, и (ii) в отношении Документа, на который распространяется Протокол, который иным образом ссылается на Соответствующую IBOR, включают в условия такого Протокола Задокументировать новые запасные варианты для этого соответствующего IBOR.
Дополнительная информация
по протоколу ISDA 2020 IBOR Fallbacks Protocol
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Открыть | Открыто с 22 августа 2018 г.
Протокол ISDA 2018 США о продлении срока действия резолюции
Протокол ISDA 2018 США о приостановлении действия резолюций был создан, чтобы позволить участникам рынка соблюдать правила, изданные Советом управляющих Федеральной резервной системы (12 C.F.R. §§ 252.2, 252.81-88), Федеральной корпорацией страхования депозитов (12 C.F.R. §§ 382.1-7) и Управление валютного контролера (12 C.F.R. §§ 47.1-8) (Правила пребывания в США). Правила пребывания в США устанавливают требования к условиям свопов, репо и других квалифицированных финансовых контрактов глобальных системно значимых банковских организаций.
Дополнительная информация
на ISDA 2018 U.S. Протокол о продлении срока действия резолюции
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Открыть | Открыто с 28 июля 2017 г.
ISDA 2017 Протокол расчетного цикла T+2 для внебиржевых деривативов на акции
Протокол ISDA 2017 по внебиржевым деривативам на акции, расчетный цикл T+2 предназначен для оказания помощи участникам рынка в изменении условий определенных торговых подтверждений, чтобы учесть изменение для определенных операций с производными инструментами на акции с расчетного цикла T+3 на расчетный цикл T+2 для ценные бумаги, биржи которых расположены в США, Канаде, Мексике и Перу. Переход на двухдневный расчетный цикл запланирован на 5 сентября 2017 г.
Дополнительная информация
по протоколу расчетного цикла T+2 по внебиржевым производным акциям ISDA 2017
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Открыть | Открыто с 16 августа 2016 г.
Протокол вариационной маржи ISDA 2016
Протокол вариационной маржи ISDA 2016 разработан, чтобы помочь участникам рынка соблюдать новые правила в отношении маржи для необработанных свопов. Протокол касается изменений в документации, необходимых для соблюдения требований вариационной маржи, которые будут применяться к большому количеству участников рынка в различных юрисдикциях с марта 2017 года.
Дополнительная информация
по протоколу вариационной маржи ISDA 2016
Придерживаться этого протокола
Просмотр присоединившихся сторон
Открыть | Открыто с 14 июля 2016 г.
ISDA 2016 Bail-in Art 55 BRRD Protocol (голландский/французский/немецкий/ирландский/итальянский/люксембургский/испанский/британский вариант юридического лица в разрешении)
Протокол ISDA Bail-in предлагает участникам рынка эффективный способ внесения поправок в условия определенных Генеральных соглашений ISDA и некоторых других генеральных соглашений, рамочных соглашений и соглашений об отказе и исполнении (как более подробно описано в Протоколе ISDA Bail-in) чтобы отразить требования статьи 55 Директивы ЕС о восстановлении и разрешении банков (BRRD), реализованной в соответствующих юрисдикциях.
Протокол ISDA Bail-in Protocol направлен на то, чтобы помочь организациям (голландским, французским, немецким, ирландским, итальянским, люксембургским, испанским и британским) соблюдать требования в отношении их Генеральных соглашений ISDA и некоторых других соглашений.
Дополнительная информация
на ISDA 2016 Bail-in Art 55 BRRD Protocol (голландский/французский/немецкий/ирландский/итальянский/люксембургский/испанский/британский вариант юридического лица в разрешении)
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Открыть | Открыто с 3 мая 2016 г.
Юрисдикционный модуль ISDA UK (правило PRA) к Модульному протоколу резолюции ISDA о сохранении юрисдикции
Юрисдикционный модуль Великобритании (PRA Rule) позволяет организациям, подпадающим под действие окончательного правила Управления пруденциального регулирования Великобритании (UK PRA) о приостановлении действия договоров в финансовых контрактах, регулируемых законодательством третьих стран, вносить поправки в условия своих Охватываемых соглашений с определенными контрагентами для соблюдения с окончательным правилом PRA, путем получения от таких контрагентов договорного признания применения приостановления или отмены прав прекращения в соответствии с Законом о банках Великобритании, как того требует окончательное правило UK PRA.
ВАЖНОЕ ПРИМЕЧАНИЕ. Этот модуль был заменен Юрисдикционным модулем Великобритании 2020 г. (Правило PRA) (модуль Великобритании 2020 г.) модульного протокола ISDA Resolution Stay Jurisdiction. Вам следует обсудить со своими юридическими консультантами, какой модуль подходит для решения ваших договорных задач.
Дополнительная информация
Юрисдикционный модуль ISDA UK (правило PRA) к Модульному протоколу резолюции ISDA о сохранении юрисдикции
Придерживаться этого протокола
Просмотр присоединившихся сторон
Открыть | Открыто с 12 ноября 2015 г.
ISDA 2015 Протокол пребывания с универсальным разрешением
Универсальный протокол приостановки урегулирования споров ISDA 2015 позволяет сторонам вносить поправки в условия своих Соглашений, на которые распространяется действие Протокола, чтобы на договорной основе признавать трансграничное применение специальных режимов урегулирования, применимых к определенным финансовым компаниям, и поддерживать урегулирование определенных финансовых компаний в связи с банкротством США.
Код.
Дополнительная информация
на ISDA 2015 Протокол пребывания с универсальным разрешением
Придерживаться этого протокола
Просмотр присоединившихся сторон
Придерживаться страновых приложений откроется в новой вкладке или окне.
Просмотреть присоединившиеся стороны – Приложения стран откроются в новой вкладке или окне.
Приложение «Придерживаться других соглашений» откроется в новой вкладке или окне.
Просмотр присоединившихся сторон — приложение «Другие соглашения» откроется в новой вкладке или окне.
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Открыть | Открыто с 19 июля 2013 г.
ISDA 2013 EMIR Port Rec, протокол разрешения споров и раскрытия информации
Протокол ISDA 2013 о сверке портфелей, разрешении споров и раскрытии информации EMIR позволяет сторонам вносить поправки в условия своих соглашений, на которые распространяется Протокол, чтобы отразить требования сверки портфелей и разрешения споров, налагаемые EMIR, а также включить отказ от раскрытия информации, чтобы помочь сторонам соответствовать различным требованиям к отчетности и ведению документации в соответствии с EMIR, не нарушая ограничений конфиденциальности.
Дополнительная информация
на ISDA 2013 EMIR Port Rec, Dispute Res and Disclosure Protocol
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Придерживаться этого протокола
Посмотреть присоединяющиеся стороны
Открыть | Открыто с 6 мая 2013 г.
Протокол распределения деловой этики ISDA по производным инструментам/FX PB
Целью протокола является предоставление дилерам по свопам, являющимся сторонами Закрытых договоренностей о сдаче, возможности включать в эти соглашения распределение обязанностей в соответствии с Временным окончательным правилом CFTC, опубликованным 30 апреля, для соблюдения обязательств по CFTC. Стандарты внешнего делового поведения. ISDA, FXC (Комитет по иностранной валюте) и FMLG (Группа юристов по финансовым рынкам) разработали Приложение А к протоколу, в котором предусмотрено распределение обязанностей между двумя зарегистрированными своп-дилерами, как это предусмотрено в послаблении.