Документы для имущественного вычета: Имущественный вычет при приобретении имущества | ФНС России

Как получить вычет по налогу на имущество

Налоги

6 минут чтения | 8 ноября 2022 г.

Рэмси Солюшнс

Рэмси Солюшнс

Если вы повзрослели всего две секунды, то знаете, как утомительно накапливать богатство (или выплачивать долги), когда большая часть вашей зарплаты уходит на налоги . Ты покупаешь продукты, ты платишь налог. Вы покупаете газ, вы платите налог. Вы покупаете дом, да, вы платите налог.

Хорошие новости? Если у вас есть дом, машина или другое имущество, одобренное дядей Сэмом, вы потенциально можете вычесть изрядную сумму из своих федеральных подоходных налогов за счет вычета налога на имущество. Но что такое «одобренная дядей Сэмом» собственность? И как получить налог на имущество? Давайте углубимся в это и узнаем.

Что такое вычет по налогу на имущество?

Прежде всего — поговорим о налогах на имущество.

Если вы владеете недвижимостью — землей, домом, автомобилем — вы, как правило, должны каждый год платить налоги на недвижимость в пользу вашего штата или местного самоуправления в зависимости от стоимости вашей собственности. Эти налоги часто помогают финансировать такие вещи, как школы, дороги, библиотеки и службы экстренного реагирования.

Вычет налога на имущество — это, по сути, способ IRS сказать: «Эй, слушайте, мы поняли — вы уже заплатили налоги на имущество своему городу или штату, так что вперед, вычтите их из вашего федерального дохода. налоги».

Налоги не должны быть такими сложными. Свяжитесь с налоговым консультантом RamseyTrusted.

Звучит красиво, правда? Ну, прежде чем вы слишком взволнованы, есть несколько основных правил, о которых вы должны знать, когда речь идет о налогах на недвижимость.

Пределы вычета налога на имущество

1. Налоговое управление США ограничивает вычет налога на имущество в размере 10 000 долларов США (5 000 долларов США, если вы состоите в браке и подаете заявление отдельно). ¹ Вы можете подумать: O h, хорошо, я не плачу столько налогов на имущество. Но имейте в виду, что это ограничение относится не только к налогам на недвижимость — оно включает в себя также штат и местные подоходные налоги и налоги с продаж (также известные как вычет ОСВ). По сути, в глазах IRS все государственные и местные налоги объединены.

В 2017 году Конгресс ограничил вычет ОСВ до 10 000 долларов, но ходят разговоры об отмене или увеличении лимита. ²

2. Вы должны владеть недвижимостью, за которую вы платите налоги, чтобы получить налоговый вычет.  Допустим, вы помогаете своим родителям, платя им налоги на недвижимость. Несмотря на то, что вы заплатили налог, вы не соответствуете требованиям, поскольку вы не владеете недвижимостью.

3. Налоги на недвижимость подлежат вычету в том году, когда они были уплачены, , а не в год оценки. Итак, если вы получили счет за налог на недвижимость в декабре 2021 года и не заплатили его до этого года — 2022 года, — вам придется ждать до 2023 года (когда вы подаете налоговую декларацию за 2022 год), чтобы вычесть эти налоги на недвижимость.

4. Если вы используете счет условного депонирования для уплаты налогов на имущество, не вычитайте сумму, которую вы положили на условное депонирование. Вычтите сумму налогов, которую вы фактически платите. Даже если вы отложили деньги на счет условного депонирования, вам еще не 9 лет.0011 платить налоги на имущество до тех пор, пока ваш кредитор фактически не заплатит налог, который может быть значительно меньше, чем вы отложили на год. Ваше условное депонирование также обычно включает деньги для оплаты страховки домовладельцев, которая не подлежит вычету. Вычтите только то, что выплачивает ваш кредитор, что вы сможете найти в форме 1098.  

Какое имущество подлежит вычету?

Хорошо, теперь, когда мы разобрались с правилами, давайте перейдем к самому интересному. Если вы платите налоги на недвижимость по любой из этих вещей, вы потенциально можете вычесть их из ваших федеральных налогов:

• Ваш основной дом
• Дом для отпуска
• Земля
• Лодки
• Автомобили, внедорожники и другие транспортные средства

Что такое

Не Франшиза?

Ой, чувак, есть вещи, которые мы не можем вычесть из ? К сожалению, да. Вот некоторые из наиболее распространенных примеров:

• Налоги на недвижимость, которой вы не владеете
• Местные налоги на улучшения, такие как тротуар, канализация или дорога в вашем районе (с положительной стороны, налог на обслуживание или ремонт из этих вещей вычитается)
• Ремонт вашего дома (даже если он увеличивает стоимость вашей собственности)
• Платежи по кредитам на энергосберегающее улучшение жилищных условий (ага — долг до сих пор не имеет льгот )
• Налоги, уплачиваемые за аренду или коммерческую недвижимость
• Стоимость коммунальных услуг и услуг, таких как газ, вода, канализация и вывоз мусора
• Налоги на имущество, которые вы еще не заплатили ( вздох ! )
• Налоги, которые вы платите при передаче продажи дома

Если вы сомневаетесь в том, что вы можете или не можете вычесть, обратитесь к специалисту по налогам!

Как получить вычеты по налогу на имущество

Теперь давайте перейдем к той части, которую мы все ждали: как получить налогов на имущество с федерального подоходного налога?

1.

Убедитесь, что вы перечисляете свои отчисления.

Да, это извечный вопрос: должны ли вы перечислять или брать стандартный вычет? Если использование стандартного вычета приведет к меньшему налоговому счету, не тратьте свое время на перечисление налогов на имущество и их требование. На 2022 год стандартный вычет составляет $25,9.00, если вы состоите в браке и подаете документы совместно. Чтобы превысить стандартный вычет, требуется множество вычетов, и поэтому большинство налогоплательщиков используют стандартный вычет вместо детализации.

2. Найдите налоговые счета по налогам на недвижимость.

Сейчас не время предполагать, сколько вы заплатили налогов на недвижимость за год. Вы хотите быть супер точным. Если у вас есть ипотечный кредит, ваша ипотечная компания должна предоставить вам форму 1098, в которой указано, сколько налога на имущество вы заплатили. Если вы вырезаете чек, чтобы напрямую заплатить налоги, убедитесь, что у вас есть счет или выписка из банка, показывающая, сколько вы заплатили.

Если вы хотите узнать, сколько налогов вы заплатили за свой автомобиль, вам понадобится регистрационная форма транспортного средства. Вам также понадобится эта форма, если вас остановят за превышение скорости 40 миль в час в школьной зоне, так что не теряйте ее!

3. Перечислите свои налоги на недвижимость в Таблице A.

При перечислении вычетов перечислите их в Таблице A, прежде чем включать общую сумму в форму 1040. Помните, что ваши налоги на недвижимость связаны с подоходным налогом штата и местными налогами и налогами с продаж. , и ваш общий вычет не может превышать 10 000 долларов США (или 5 000 долларов США, если вы состоите в браке и подаете документы отдельно).

Если вы сомневаетесь, обратитесь в налоговую службу

Послушайте, выяснение вашего налогового вычета на недвижимость может определенно вызвать у вас головную боль, особенно если процент налога варьируется в зависимости от вашего округа. Если у вас относительно простая декларация и вы хотите попробовать подать ее самостоятельно, ознакомьтесь с Ramsey SmartTax.

Если вы чувствуете, что вам нужна дополнительная помощь, обратитесь к официальному местному поставщику налоговых услуг (ELP) по номеру — . Они пользуются доверием RamseyTrusted и позаботятся о том, чтобы вы были на правильном пути к быстрому и точному уплате налогов.

Найдите специалиста по налогам уже сегодня!

Об авторе

Ramsey Solutions

С 1992 года компания Ramsey Solutions стремится помочь людям восстановить контроль над своими деньгами, накопить богатство, развить свои лидерские качества и улучшить свою жизнь за счет личного развития. Миллионы людей воспользовались нашими финансовыми советами благодаря опубликованным 22 книгам (включая 12 национальных бестселлеров). Ramsey Press, а также два синдицированных радиошоу и 10 подкастов, которые еженедельно слушают более 17 миллионов человек.
Учить больше.

Как долго хранить налоговые документы и квитанции об удержании налога

From Spotlight: File With Confidence: Налоговые советы для домовладельцев

Для большинства налоговых вычетов нужно хранить квитанции и документы не менее 3 лет.

Изображение: Герд Зан/Getty

Если вы не живете в особняке на Голливудских холмах, у вас, вероятно, нет места для хранения многолетних налоговых и страховых документов, гарантий и квитанций о ремонте, связанных с вашим домом.

Но вам нужны эти документы, если вам нужно доказать, что вы заслуживаете налоговых вычетов, которые вы получили, чтобы подать страховое требование или выяснить, находится ли ваша сломанная духовка на гарантии.

Чтобы помочь вам упорядочить стопки бумаг, мы составили удобный контрольный список того, как долго нужно хранить налоговую отчетность.

Во-первых, немного предыстории правил IRS, которые легли в основу некоторых наших таблиц:

• IRS говорит, что вы должны хранить налоговые декларации и сопровождающие их документы в течение как минимум трех лет после подачи декларации — количество времени IRS должна проверить вас. Вот как долго мы советуем.
• Уточните в своем штате данные о подоходном налоге штата. Большинство штатов заставляют вас хранить их столько же, сколько и федеральное правительство — три года. Но Монтана хочет, чтобы вы сохранили их на пять лет. И Огайо рекомендует вам продержаться с ними 10 лет. Да целое десятилетие.
• IRS также может запросить отчеты в течение шести лет после подачи заявки, если они подозревают, что кто-то не сообщил о 25% или более своего валового дохода. И агентство никогда не закрывает дверь перед аудитом, если подозревает мошенничество. Просто говорю’.

Отчеты о продаже дома

Отчеты о продаже дома
Документ	Как долго можно сбавить 9038	Как долго.0212	Пока вы владеете недвижимостью + 3 года
Акт на дом	Пока вы владеете недвижимостью
Гарантия застройщика или договор на обслуживание нового дома	До истечения гарантийного периода
Обязательства, кодексы, ограничения (CC&R)	владеть недвижимостью
Поступления на капитальный ремонт	Пока вы владеете недвижимостью + 3 года
Заявление о выплате по ипотеке (сертификат об удовлетворении или отказе от залога)	Навсегда, на случай, если кредитор скажет: «Эй, ты все еще должен нам денег».

Зачем вам нужны эти документы: Вы используете закрывающие документы о продаже дома и квитанции о капитальном ремонте для расчета и документирования вашей прибыли (дохода) от продажи вашего дома.

Ваш акт и выписки о выплате по ипотеке доказывают, что вы владеете своим домом и выплатили ипотеку соответственно.

Гарантия или контракт вашего строителя важны, если вы подаете претензию. И рано или поздно вам нужно будет проверить правила CC&R в вашей квартире или общественном объединении.

Ежегодные налоговые вычеты

Для чего вам нужны эти документы: Для подтверждения того, что вы имеете право на вычет или налоговый кредит в случае проверки вашей деятельности IRS.

*Эти вычеты актуальны, если вы детализируете. Стандартный вычет был увеличен, а это означает, что меньше людей будут перечислять статьи, чем в прошлом.

Insurance and Warranties